خدمات برای تجارت کپی. Algo ما به طور خودکار معاملات را باز و بسته می کند.
L2T Algo سیگنال های بسیار سودآور را با حداقل ریسک ارائه می دهد.
تجارت 24/7 ارز دیجیتال. وقتی شما خوابید، ما معامله می کنیم.
راه اندازی 10 دقیقه ای با مزایای قابل توجه. دفترچه راهنما همراه با خرید ارائه می شود.
79 درصد میزان موفقیت نتایج ما شما را هیجان زده خواهد کرد.
حداکثر 70 معامله در ماه. بیش از 5 جفت موجود است.
اشتراک ماهانه از 58 پوند شروع می شود.
این محتوا برای کاربران ایالات متحده اعمال نمی شود.
در حال حاضر حدود 1.8 میلیارد پیرو آیین اسلامی وجود دارد. این تقریباً یک چهارم جمعیت جهان است. در طول دهه ها بحث های زیادی در مورد مجاز بودن انواع مختلف تجارت و سرمایه گذاری صورت گرفته است ، اما خبر خوب این است که تجارت حلال با حساب کارگزاری اسلامی کاملاً امکان پذیر است.
4 ارائه دهندگانی که با فیلترهای شما مطابقت دارند
روش های پرداخت
پلتفرم های معاملاتی
تنظیم شده توسط
پشتیبــانی
حداقل سپرده
حداکثر اهرم
جفت های ارز
طبقه بندی
نرم افزار تلفن همراه
رتبه
هزینه کل
$ 0
کمیسیون
3.5
حداقل سپرده
$100
پخش دقیقه
پیپ های متغیر
حداکثر اهرم
100
جفت های ارز
40
پلتفرم های معاملاتی
روش های تامین مالی
تنظیم شده توسط
FCA
آنچه می توانید معامله کنید
فارکس
Indices
اعمال
رمزنگاری
مواد اولیه
میانگین گسترش
EUR / GBP
-
EUR / USD
-
EUR / JPY
0.3
EUR / CHF
0.2
GBP / USD
0.0
GBP / JPY
0.1
GBP / CHF
0.3
USD / JPY
0.0
USD / CHF
0.2
CHF / JPY
0.3
هزینه های اضافی
نرخ پیوسته
متغیر
تبدیل
پیپ های متغیر
تنظیم
بله
FCA
نه
CYSEC
نه
ASIC
نه
CFTC
نه
NFA
نه
بافین
نه
CMA
نه
SCB
نه
DFSA
نه
CBFSAI
نه
BVIFSC
نه
FSCA
نه
FSA
نه
FFAJ
نه
ADGM
نه
FRSA
71٪ از حسابهای سرمایه گذار خرده فروشی هنگام تجارت CFD با این ارائه دهنده پول از دست می دهند.
رتبه
هزینه کل
$ 0
کمیسیون
0
حداقل سپرده
$100
پخش دقیقه
- پیپ
حداکثر اهرم
400
جفت های ارز
50
پلتفرم های معاملاتی
روش های تامین مالی
تنظیم شده توسط
CYSECASICCBFSAIBVIFSCFSCAFSAFFAJADGMFRSA
آنچه می توانید معامله کنید
فارکس
Indices
اعمال
رمزنگاری
مواد اولیه
ETFS
میانگین گسترش
EUR / GBP
1
EUR / USD
0.9
EUR / JPY
1
EUR / CHF
1
GBP / USD
1
GBP / JPY
1
GBP / CHF
1
USD / JPY
1
USD / CHF
1
CHF / JPY
1
هزینه های اضافی
نرخ پیوسته
-
تبدیل
- پیپ
تنظیم
نه
FCA
بله
CYSEC
بله
ASIC
نه
CFTC
نه
NFA
نه
بافین
نه
CMA
نه
SCB
نه
DFSA
بله
CBFSAI
بله
BVIFSC
بله
FSCA
بله
FSA
بله
FFAJ
بله
ADGM
بله
FRSA
71٪ از حسابهای سرمایه گذار خرده فروشی هنگام تجارت CFD با این ارائه دهنده پول از دست می دهند.
رتبه
هزینه کل
$ 0
کمیسیون
6.00
حداقل سپرده
$10
پخش دقیقه
- پیپ
حداکثر اهرم
10
جفت های ارز
60
پلتفرم های معاملاتی
روش های تامین مالی
آنچه می توانید معامله کنید
فارکس
Indices
رمزنگاری
میانگین گسترش
EUR / GBP
1
EUR / USD
1
EUR / JPY
1
EUR / CHF
1
GBP / USD
1
GBP / JPY
1
GBP / CHF
1
USD / JPY
1
USD / CHF
1
CHF / JPY
1
هزینه های اضافی
نرخ پیوسته
-
تبدیل
- پیپ
تنظیم
نه
FCA
نه
CYSEC
نه
ASIC
نه
CFTC
نه
NFA
نه
بافین
نه
CMA
نه
SCB
نه
DFSA
نه
CBFSAI
نه
BVIFSC
نه
FSCA
نه
FSA
نه
FFAJ
نه
ADGM
نه
FRSA
سرمایه شما در معرض خطر است.
رتبه
هزینه کل
$ 0
کمیسیون
0.1
حداقل سپرده
$50
پخش دقیقه
- پیپ
حداکثر اهرم
500
جفت های ارز
40
پلتفرم های معاملاتی
روش های تامین مالی
آنچه می توانید معامله کنید
فارکس
Indices
اعمال
مواد اولیه
میانگین گسترش
EUR / GBP
-
EUR / USD
-
EUR / JPY
-
EUR / CHF
-
GBP / USD
-
GBP / JPY
-
GBP / CHF
-
USD / JPY
-
USD / CHF
-
CHF / JPY
-
هزینه های اضافی
نرخ پیوسته
-
تبدیل
- پیپ
تنظیم
نه
FCA
نه
CYSEC
نه
ASIC
نه
CFTC
نه
NFA
نه
بافین
نه
CMA
نه
SCB
نه
DFSA
نه
CBFSAI
نه
BVIFSC
نه
FSCA
نه
FSA
نه
FFAJ
نه
ADGM
نه
FRSA
71٪ از حسابهای سرمایه گذار خرده فروشی هنگام تجارت CFD با این ارائه دهنده پول از دست می دهند.
به طور سنتی در اسلام ، تجارت اعتقاد بر این است حرام ، گرچه به همین اندازه سیاه و سفید نیست. علاوه بر این ، حساب های تجارت اسلامی ایجاد شده است تا افراد با ایمان اسلامی بتوانند در حالی که به ایمان خود وفادار هستند ، تجارت کنند.
به عنوان مثال ، هنگام تجارت فارکس ، تا زمانی که با محاسبه قرار گرفتن در معرض خطر و پاداش صحیح معامله کنید - در این صورت قوانین اسلامی را نقض نخواهید کرد
در این صفحه، ما قصد داریم در مورد همه چیز از چیستی حساب تجاری اسلامی و ارتباط آن با مبانی مالی اسلامی صحبت کنیم. ما همچنین درباره اینکه چه دارایی‌هایی مجاز هستند و چگونه می‌توان یک کارگزار منطبق با شرع را برای نیازهای تجاری خود پیدا کرد، بحث خواهیم کرد.
فهرست مندرجات
Eightcap - پلتفرم تنظیم شده با پهنای محکم
- حداقل سپرده فقط 250 دلار برای دسترسی مادام العمر به تمام کانال های VIP
- از زیرساخت امن و رمزگذاری شده ما استفاده کنید
- از 0.0 پیپ در حساب های خام پخش می شود
- با پلتفرم های برنده جایزه MT4 و MT5 معامله کنید
- مقررات چند حوزه قضایی
- معاملات کمیسیون در حساب های استاندارد وجود ندارد
حساب معاملات اسلامی چیست؟
به طور خلاصه ، حساب های معاملات اسلامی به طور خاص برای افرادی که می خواهند فعالانه تجارت کنند ، ایجاد شده است ، در حالی که تمام اصول قوانین مالی اسلامی را دنبال می کنند. از این نوع حساب معمولاً "حساب بدون مبادله" یاد می شود - یعنی علاقه ای وجود ندارد (که برای افراد با ایمان اسلامی ممنوع است).
اگر به قرآن وفادار هستید ، لازم است یک حساب تجارت اسلامی پیدا کنید تا بدون نگرانی در مورد پرداخت یا کسب سود ، به قوانین شرع پایبند باشید.
اگرچه تعداد دلالان اسلامی به اندازه کارگزاران سنتی وجود ندارد ، اما سال به سال بیشتر به نظر می رسد. شایان ذکر است که در حالی که همه شرکت های کارگزار "حساب های اسلامی" خاصی ارائه نمی دهند ، بسیاری از آنها یک حساب استاندارد ارائه می دهند - اما متناسب با نیازهای شما و مطابق با قوانین شرع.
مبانی تجارت حلال
همانطور که صحبت کردیم ، حسابهای اسلامی برای تطبیق با اصول اساسی در قانون مالی اسلامی ایجاد شده اند که در غیر این صورت می توانند روند تجارت را پیچیده کنند.
رابطه بین وام گیرنده و وام دهنده هنگامی که صحبت از مبانی قانون شریعت می شود واقعاً مهم است. به عنوان مثال ، تصور می شود که بهره به دلیل اینکه شخص "وام" می گیرد بیشتر خطر را متحمل می شود در حالی که "وام دهنده" پاداش می گیرد ، غیر اخلاقی است. در آیین اسلامی ، این علاقه "ریبا" نامیده می شود ، اما در یک لحظه بیشتر به آن علاقه می پردازیم.
ما یک راهنما در مورد اصول تجارت حلال تهیه کرده ایم تا کمی مهمترین قوانین را رعایت کنیم تا به ایمان خود وفادار بمانیم.
تجارت دست در دست
همان طور که گفتیم، مبحثی که تجارت به طور گسترده حرام است، قطع و خشک نیست. از نظر شرع، معامله در صورتی حلال است که دست به دست هم باشد. صدها سال پیش، این به تجارت چهره به چهره مواردی از این قبیل اشاره داشت طلا, گندم، خرما و نمک.
البته ، سریع به قرن بیست و یکم منتقل می شوید و بیشتر تجارت بصورت آنلاین انجام می شود. چیزهای زیادی تغییر کرده است ، تقریباً 21٪ از جهان اکنون به اینترنت دسترسی دارند و نزدیک به 60 میلیون تاجر از دلالان آنلاین برای سرمایه گذاری منظم در بازارهای سراسر جهان استفاده می کنند.
اصول تجارت دست در دست هنوز پابرجاست - قرارداد تجارت باید در همان "جلسه" به اتمام برسد. این بدان معناست که کلیه دستورات باید سریعاً اجرا شوند
ریبا: علاقه
در انگلیسی ، کلمه "Riba" به معنای "علاقه" است. در عربی به معنای افزایش و افراط است. ریبا بدون شک حرام است ، بیشتر به این دلیل که اعتقاد بر این است که رشد منفی و جامعه ای فاسد را تقویت می کند.
تصور می شود که اشاره به این اعتقاد در نخستین نزول قرآن کریم بین سالهای 609 م و 632 م.
"آنچه شما به عنوان بهره برای افزایش ثروت مردم می دهید ، نه با خدا افزایش می یابد. اما آنچه که شما به دنبال خیرخواهی خدا در خیرات می دهید ، چند برابر می شود. "
روشی وجود دارد که پیروان آیین اسلامی برای خنثی کردن این مسئله استفاده می کنند - آن را "بای" این (فروش و خرید مجدد) می نامند.
در اینجا مثالی از این نوع وام دهی آورده شده است:
- تصور کنید شخصی دارایی شما را می فروشد
- شما دارایی را با پول واقعی خریداری نمی کنید
- وام دهنده دارایی را با قیمت ثابت به شما اعتبار می دهد
- وام دهنده یک جز سود را شامل می شود
- بلافاصله وام دهنده دارایی را با پول واقعی (با قیمت ثابت) پس می خرد
- این بدان معنی است که وام دهنده مالک دارایی است - و شما تزریق نقدی مورد نیاز خود را انجام می دهید
- سرانجام ، شما باید مبلغ دارایی فوق را به صورت اقساط پرداخت کنید
- علاوه بر این ، شما باید م componentلفه سود را پرداخت کنید
هنگام معامله حلال از طریق حساب های کارگزاری اسلامی ، ارائه دهنده اطمینان می دهد که با توجه به قانون فوق الذکر Riba ، به شما پرداخت نمی کند یا بهره ای از حساب خود دریافت نمی کنید. برای افراد ناآگاه ، همین مورد برای حساب های بانکی ، وام های رهنی و حساب های پس انداز نیز صدق می کند.
مایزیر: قمار
قمار و بازی های شانس طبق قوانین شرع از کارهای شیطان منفور محسوب می شوند. این قانون خاص (در میان سایر موارد) توسط بنیادهای زیر مدیریت می شود:
- بای سلام (پرداخت کامل پیش پرداخت)
- Musawamah (قیمت پرداخت شده توسط فروشنده برای معامله گر ناشناخته است)
- Bai al inah (فروش و خرید مجدد)
- Murabaha (هزینه بعلاوه تأمین مالی)
- Bai bithaman ajil (فروش با پرداخت معوق)
- مودارابه (تقسیم سود)
- Bai muajjjal (فروش اعتباری)
اندازه گیری خوب در مورد اینکه آیا چیزی قمار در نظر گرفته می شود یا نه ، هر چیزی با هوای "سریع ثروتمند شدن" است. برخی از افراد سهام بورس را کمی از طرف مایزر می دانند و بنابراین گناه می دانند.
دلیل اینکه می توان آن را گناه قلمداد کرد این است که اگر شما مثلاً هستید بازرگانی روز - شما در آن هستید تا سریع پول بدست آورید. حساب های تجارت اسلامی همه این موارد را در نظر می گیرند تا به شما کمک کنند تا مستقیم و باریک بمانید.
غرار: عدم قطعیت / ریسک نامشخص
هرگونه معامله مالی که نتیجه آن نامشخص باشد «غرر» است. این می تواند شامل معاملات تجاری باشد که ثابت یا از پیش تعیین شده نیستند - مانند مبادله ، معاملات آتی ، فوروارد و اختیارات. به زودی درباره دارایی های موجود / غیرقابل دسترسی بیشتر صحبت خواهیم کرد.
هرگونه خطر بیش از حد در فعالیت های تجاری شما ، پایبندی به قوانین مالی اسلامی را به خطر می اندازد. به همین دلیل ما شدیداً پیشنهاد می کنیم که خودتان سعی نکنید این کار را انجام دهید و در عوض ، یک حساب تجارت اسلامی باز کنید.
اساساً هر پلتفرم تجاری که حساب های معاملاتی اسلامی / بدون مبادله ارائه می دهد ، باید از تمام اصول اسلامی پیروی کند ، در عین حال دسترسی شما به بازارهای جهانی را فراهم می کند. این بدان معناست که شما می توانید بدون نگرانی در مورد شکستن قوانین شرع و بی احترامی به ایمان خود ، تجارت کنید.
تجارت حلال است یا حرام؟
پاسخ حلال یا حرام بودن معامله پاسخ ساده ای نیست. این تا حدودی به همین دلیل است که حساب های معاملات اسلامی وجود دارد. مهمتر از همه ، برخی از شیوه های سنتی تجارت غربی می توانند به راحتی متناسب با پیروان ایمان اسلامی سازگار شوند.
معاملات آتی و اوراق قرضه قطعاً حرام تلقی می شوند. در مورد اوراق قرضه (صکوک) ، آنها ممنوع هستند زیرا براساس نرخ بهره ساخته می شوند. وقتی اوراق قرضه هستند داد و ستد از طريق CFDs - هیچ علاقه ای وجود ندارد. با این حال، ارزش نرخ بهره در منبع است گسترش.
وقتی صحبت از قراردادهای آتی می شود ، به دلیل تأخیر در تجارت ، آنها ممنوع هستند.
اگر از این طریق به آن فکر می کنید -
- وقتی قرارداد خود را امضا کردید ، خرید و فروش فوری نیست.
- این برخلاف قاعده شرعی "دست در دست" است (نگاه کنید به بالا).
گزینه های دودویی متشکل از تلاش برای تعیین از قبل تغییر قیمت در یک مدت زمان مشخص است. این روش تجارت مطمئناً روشی محبوب برای سودآوری معامله گران است اما گزینه های باینری به شدت حرام تلقی می شوند - بیشتر به دلیل سود کسب شده یا پرداخت شده به کارگزار.
همانطور که می بینید ، برای استفاده یک شخص با ایمان اسلامی از یک حساب معاملاتی استاندارد می تواند کمی گیج کننده باشد. به همین دلیل این حساب ها ساخته شده اند - تا به همه فرصت عادلانه تجارت را بدهند.
در مرحله بعدی ، ما قصد داریم غبار آنچه را که شما دارید پاک کنیم می توان تجارت با حساب های تجارت اسلامی.
چه چیزی می توانم با حساب های معاملات اسلامی تجارت کنم؟
با وجود قوانین فوق الذکر که برای وفادار ماندن به ایمان اسلامی باید رعایت شود ، با خرید و فروش با استفاده از حساب تجارت اسلامی با یک کارگزار تنظیم شده - تعجب خواهید کرد که در واقع چقدر می توانید تجارت کنید.
برای راحتی شما ، دارایی هایی را فهرست کردیم که به محض دریافت حساب تجارت اسلامی برای خود قادر به تجارت خواهید بود.
فارکس
در ادامه توضیح دادیم که ریبا یکی از اصول اصلی در قوانین اسلامی است. به طور کلی ، معمول است که هنگام معامله در بازار فارکس ، سرمایه گذار می تواند برخی از موقعیت ها را پس از پایان جلسه معاملات باز نگه دارد.
این موقعیت باز "کمیسیون مبادله" را ایجاد می کند که اساساً یک هزینه تأمین مالی یک شبه یا سود است - که البته ممنوع است. همچنین در میان محققان بحث های زیادی در مورد اینکه آیا فارکس قمار محسوب می شود یا نه ، بحث شده است و بنابراین حرام است.
هرکسی که تاکنون در بازار بی ثبات فارکس معامله کرده باشد می داند که معامله ارز صرفاً به قمار بستگی ندارد. برعکس - استراتژی درگیر وجود دارد ، مطالعه تجزیه و تحلیل فنی و داده های قیمت. از این نظر ، فارکس مطمئناً یک بازی شانس نیست.
شما می توانید از طریق ارائه دهنده حساب اسلامی خود ، عمده ، خردسال و خارج از کشور تجارت کنید. به یاد داشته باشید که هر کارگزار متفاوت خواهد بود ، بنابراین اگر به یک جفت خاص علاقه مند هستید ، همیشه در پلت فرم مورد نظر در دسترس بودن را بررسی کنید.
در اینجا چند نمونه از انواع جفت فارکس وجود دارد که اکثر حساب های معاملاتی اسلامی از آنها پشتیبانی می کنند:
- افراد زیر سن قانونی: EUR / GBP ، GBP / AUD ، AUD / JPY ، GBP / CAD ، EUR / NZD ، CHF / JPY
- رشته: EUR / USD ، EUR / USD ، USD / JPY ، AUD / USD ، NZD / USD ، USD / CHF
- اگزوتیک ها: USD / HKD ، USD / SEK ، USD / SGD ، EUR / TRY ، USD / MXN ، EUR / HUF
هنگام معامله فارکس از طریق حساب های معاملاتی اسلامی ، هیچگونه پرداخت مبادله ای وجود ندارد - بنابراین حلال تلقی می شود. هرچند باید یکی از مواردی را که باید به آن توجه کرد ، هزینه های دیگر مانند کمیسیون است. از این گذشته ، کارگزار باید به نوعی درآمد کسب کند.
ما به کمیسیون هایی خواهیم رفت تا بعداً مراقب آنها باشیم.
رمزنگاری
تقریباً مانند معاملات فارکس ، هیچ سکه رمزگذاری خاصی وجود ندارد منحصرا برای تجار اسلامی. با این حال ، تغییرات قیمت آنها بیشتر بر اساس عرضه و تقاضا است نه بهره ، بنابراین ارزهای رمزپایه براساس قوانین مالی اسلامی مجاز هستند. همانطور که گفته شد ، شایعات حاکی از آن است که در اولین تبادل رمزنگاری اسلامی پیشرفت هایی صورت گرفته است.
در اینجا تنها برخی از ارزهای رمزپایه موجود برای تجارت از طریق اکثر حساب های معاملات اسلامی وجود دارد - اگرچه بیش از 5,300 موجود است:
ارزهای رمزپایه به نرخ بهره متکی نیستند ، بنابراین حتی بدون حساب تجارت اسلامی نیز می توانید سکه های رمزنگاری را معامله کنید. از طرف دیگر ، اگر می خواهید بیش از یک دارایی تجارت کنید در حالی که حلال باقی مانده است ، داشتن یک حساب اسلامی مناسب یک الزام است.
سهام و سهام
طبق قوانین شرع ، شما می توانید سهام حلال را از طریق کارگزار خود خریداری ، نگهداری و بفروشید. از این گذشته ، تجارت کالاهایی مانند گندم و منسوجات قرن هاست که انجام می شود. در حقیقت ، پیامبر مشهور محمد (ص) از همه نظر الف تجارت سهام تاجر
در این عصر و زمان ، دامهای زیادی برای مراقبت از سهام حلال سهام وجود دارد. به عنوان مثال ، بدیهی است که شما در تولید یک آبجوسازی مانند گینس سرمایه گذاری نخواهید کرد ، اما مناطق خاکستری وجود دارد. شرکتی که به نظر حلال می رسد ممکن است تجارت خود را به روشی حرام انجام دهد.
بیایید چند نمونه از شرکت ها را از نظر شرع برای شما بیان کنیم.
- سهام کاملاً حرام در نظر گرفته شده است: بانک های مبتنی بر بهره، هتل ها، گردشگری، الکل، شرکت های بیمه تجاری، کلوپ های شبانه.
- سهم هایی که تا حدی به دلیل اعمال حرام تلقی می شوند: شرکت هایی که از حساب های بانکی بهره استفاده می کنند ، شرکت هایی که از طریق وام های بهره تأمین مالی می شوند.
- سهام حلال در نظر گرفته شده: لوازم، فلزات، تجهیزات پزشکی، تولید، حمل و نقل، پوشاک، املاک، مبلمان، ابزار، محصولات کشاورزی.
همانطور که می بینید ، در مورد سهام و سهام یک منطقه خاکستری مشخص وجود دارد ، بنابراین گاهی اوقات همه ممکن است آنطور که به نظر می رسد نباشد. هنگامی که سهام خود را از طریق حساب تجارت اسلامی معامله می کنید ، به هیچ وجه در معرض سهام حرام نخواهید بود. در عوض ، شما می توانید مواردی مانند محصولات کشاورزی و فلزات را برای ساختن نمونه کارهای خود تجارت کنید.
CFDs
CFD ها مشکلی است - زیرا شما صاحب دارایی اساسی نیستید، بسیاری از مردم آن را خلاف قوانین شرع می دانند. اینجا دوباره جایی است که حساب های تجاری اسلامی وارد می شوند. کالاها, شاخص، سهام، ETF ها و اوراق قرضه
نکته اساسی ، شما باید این مورد را با هر سیستم عامل کارگزار بررسی کنید. این به این دلیل است که ارائه دهندگان نه تنها ابزارهای مالی مختلفی را ارائه می دهند بلکه دارای شرایط ، شرایط و هزینه های منحصر به فردی هستند.
گزینه
وقتی نوبت به گزینه های سنتی "تماس" می رسد ، شما "حق بیمه" پرداخت می کنید - این گزینه به شما امکان خرید سهام ، ارز و اوراق قرضه و غیره را می دهد. امید این است که قیمت بازار قبل از انقضا بالاتر از قیمت تمرین افزایش یابد. اگر چنین اتفاقی بیفتد ، سود حاصل از تجارت تضاد بین هر دو قیمت است - با کسر حق بیمه.
در مورد حسابهای معاملاتی اسلامی ، گزینه تماس به عنوان "urbun" (ترجمه انگلیسی - سپرده) شناخته می شود. با استفاده از urbun ، سرمایه گذار یک پیش پرداخت در دارایی یا سهام خود انجام می دهد. هدف از این قیمت از قیمت پیش تعیین شده / اعتصاب پیشی خواهد گرفت.
اگر قیمت بالاتر از قیمت اعتصاب نباشد ، تنها ضرری که متحمل شده است ، پرداخت پیش پرداخت خودشان است (که به آن قیمت از پیش تعیین شده نیز گفته می شود). شما حق این را دارید که از این امر صرف نظر کنید.
از نظر گزینه های "قرار دادن" ، در تجارت اسلامی ، این "a" نامیده می شودمعکوس اوربون '. به عبارت دیگر ، فروشنده می تواند بعداً با قیمت از پیش تعیین شده بفروشد تا در صورت افت ارزش دارایی ، سود کسب کند.
اوراق قرضه اسلامی
در مورد حسابهای معاملاتی اسلامی - اوراق قرضه "صکوک" نامیده می شوند. این اساساً ابزاری مانند اوراق قرضه بدون محفظه بهره یا بار بدهی است. واقعیت این است که تجار اسلامی می خواهند در اوراق بهادار خود اوراق قرضه قرار دهند در حالی که همچنان به قرآن وفادار مانده اند.
صکوک با داشتن یک اوراق بهادار مبتنی بر دارایی مشخص می شود ، زیرا اوراق قرضه سنتی به سرمایه گذاران فرصتی برای داشتن دارایی نمی دهند. در عوض ، این به عنوان یک تعهد بدهی تلقی می شود که طبق قوانین اسلامی مجاز نیست.
هنگام معامله این نوع اوراق از طریق حساب تجارت اسلامی - به شما مالکیت جزئی در آن دارایی تعلق می گیرد. دارایی باید حلال باشد ، کارگزار شما از آن مراقبت خواهد کرد. به یاد داشته باشید ، وقتی صحبت از دارایی اساسی می شود ممکن است هزینه هایی در بر داشته باشد که در سود شما منعکس می شود.
انواع حسابهای معاملاتی اسلامی
در حال حاضر شما باید احساس امنیت کنید که می توانید تجارت کنید و با خرید و فروش از طریق حساب کارگزاری اسلامی ، به عقاید خود وفادار بمانید.
با این حساب ، ما قصد داریم چند نوع از آنها را توضیح دهیم استراتژی های معاملاتی برای الهام گرفتن از شما.
بازرگانی نوسان اسلامی
تجارت نوسان اساساً فرضیه کوتاه مدت بازارهای مختلف در ETF ، معاملات آتی ، فارکس ، ارزهای رمزپایه ، اختیارات و سهام است. این موقعیت ها برای بیش از یک روز معاملاتی ، گاهی هفته ها باز خواهد بود.
در نتیجه ، تنها راهی که می توانید تجارت خود را تغییر دهید در حالی که مطابق با قوانین شریعت هستید ، حسابهای تجاری اسلامی است. به عنوان مثال ، با استفاده از یک حساب اسلامی بدون مبادله ، اطمینان حاصل می کنید که از همه نرخ های بهره اجتناب می کنید و موقعیت شما هرگز یک شبه باز نمی ماند.
تجارت روز اسلامی
همانطور که احتمالاً مطلع هستید ، معاملات روزانه شامل بستن موقعیت خود قبل از پایان روز معاملات و بسته شدن بازار است. در نتیجه ، هیچ هزینه مبادله ای وجود ندارد ، بنابراین این نوع تجارت در قوانین مالی اسلامی مجاز است.
یکی از مزایای تجارت روزانه از طریق حساب های معاملاتی اسلامی این است که نیازی نیست خود را با بستن موقعیت نگران کنید. با این وجود ، کاملاً اساسی است که قبل از پایان جلسه معاملات موقعیت خود را ببندید تا اطمینان حاصل کنید که از هزینه های مالی یک شبه جلوگیری می کنید.
این در حالی است که فقط اگر از یک حساب کارگزاری استاندارد استفاده می کنید مسئله ای ایجاد خواهد شد. برعکس ، با استفاده از اسلامی حساب معاملاتی - کارمزد مبادله وجود ندارد ، بنابراین نیازی نیست نگران باز نگه داشتن وضعیت معاملات روز عجیب در ساعات بازار باشید.
اسکالپینگ اسلامی
در اصل ، اسکالپینگ عمل باز کردن موقعیت های مختلف کوچک در بازار است و هر معامله ظرف چند دقیقه یا در بعضی موارد ثانیه بسته می شود. این نوع معاملات کاملاً مناسب پیروان آیین اسلامی است زیرا هر موقعیت با سرعتی سریع بسته می شود. به همین ترتیب ، صرف نظر از نوع حساب شما ، هزینه مبادله ای در کار نیست.
از لحاظ تئوری ، شما می توانید از طریق یک حساب تجارت سنتی تجارت کنید. اما ، با تجارت خاص از طریق حساب های معاملاتی اسلامی ، نه تنها انعطاف پذیرتر هستید تا موقعیت ها را برای مدت طولانی باز نگه دارید ، بلکه در برابر Riba محافظت می کنید.
حساب های معاملات اسلامی: کمیسیون ها
همانطور که در سرتاسر این راهنما توضیح داده ایم ، تفاوت بزرگ بین تجارت با یک حساب استاندارد و یک حساب اسلامی در سود مبادله (یا عدم وجود) است. سود مبادله البته با باز گذاشتن موقعیت ها یک شبه ایجاد می شود.
با خرید و فروش با حساب های معاملات اسلامی ، کلیه سود از بین می رود. با این اوصاف ، کارگزاری همچنان باید مقداری برای خدمات ارائه شده درآمد کسب کند. این جایی است که هزینه های دیگر وارد معادله می شوند.
در اینجا بیشترین هزینه های اضافی متصل به حساب های تجارت اسلامی آورده شده است:
- هزینه های حاشیه.
- هزینه کمیسیون
- هزینه های مدیریت
تمام هزینه های فوق حلال است و بنابراین برای پیروان ایمان اسلامی کاملاً مجاز است.
جوانب مثبت و منفی حساب های معاملات اسلامی
مانند اکثر چیزهای زندگی ، جایی که مزایایی دارد ، معایبی هم دارد. ما موارد مثبت و منفی حساب های معاملاتی اسلامی را در زیر لیست کرده ایم.
مزایا
- بدون رعایت قوانین شرع به راحتی تجارت کنید.
- شما قادر به معامله سهام حلال هستید.
- سبد معاملاتی خود را در چارچوب قوانین اسلامی متنوع کنید.
- بدون هزینه مبادله/ریبا.
- شفافیت بالا
منفی
- برخی از دلالان اسلامی برای جبران کمبود مبادله، هزینه های سنگینی دریافت می کنند.
- ظرفیت تا حدودی محدود برای پوشش ریسک و تنوع.
- هنوز یک حساب تجاری خاص.
چگونه بهترین حسابهای معاملات اسلامی را پیدا کنیم
قبل از اینکه بتوانید با استفاده از حساب های معاملاتی اسلامی تجارت خود را شروع کنید ، ابتدا باید یک واسطه خوب پیدا کنید تا معاملات شرعی خود را برای شما انجام دهد.
ما لیستی از معیارهای کلیدی را که باید هنگام جستجوی کارگزار مناسب برای نیازهای خاص خود جستجو کنید ، تهیه کرده ایم.
مقررات کارگزار
هنگام تحقیق در مورد کارگزارانی که حساب های تجاری اسلامی ارائه می دهند، همیشه باید مطمئن شوید که پلتفرم انتخابی شما دارای مجوز و تنظیم است. به عنوان مثال، اگر شما مقیم انگلستان هستید و کارگزار شما دارای مجوز است FCA، وجوه شما تا سقف 85,000 پوند محافظت می شود (در صورت ورشکستگی شرکت).
نه تنها وجوه شما تحت این نوع نهاد نظارتی تفکیک و محافظت می شود - بلکه شرکت کارگزار تحت نظارت قرار می گیرد و به طور منظم مورد بازرسی قرار می گیرد تا مطمئن شود همه چیز بالاتر از حد مجاز است.
یک راه خوب برای اطمینان از اینکه کارگزار شما دارای مجوز است ، بررسی شماره مجوز در وب سایت است. اگر از اعتبار این شماره نظارتی مطمئن نیستید ، می توانید در وب سایت رسمی FCA (یا سایر نهادهای نظارتی) بررسی کنید.
گسترش
اسپرد تفاوت زیادی در سود شما ایجاد می کند و ضرر هنگام معامله - خواه از حساب تجاری اسلامی استفاده کنید یا نه. در صورت عدم آگاهی ، اختلاف تفاوت قیمت خرید و قیمت فروش است.
در اینجا نمونه ای از گسترش (که درپیپ ها'):
- تصور کنید GBP / USD دارای یک خرید قیمت 1.2933.
- La فروش قیمت برای GBP / USD 1.293 است0.
- با استفاده از این مثال، GBP/USD دارای اسپرد 3 پیپ است.
- برای شکستن حتی باید این معامله را 3 پیپ افزایش دهید.
- بنابراین هر چیزی بعد از 3 پیپ سود خواهد بود.
هنگامی که در جستجوی بهترین حساب های تجارت اسلامی هستید ، هرچه نرخ اسپرد کمتر باشد ، بهتر است. اما ، به احتمال زیاد اسپردهای بالاتر متصل به این نوع حساب را خواهید یافت. دلیل این که اسپرد و کارمزد معمولاً بیشتر است این است که دلال در ازای سود بهره خود را از دست می دهد.
تنوع دارایی
بیشتر معامله گران دوست دارند فقط روی چند دارایی تمرکز کنند ، به ویژه از ابتدا. تسلط بر چند بازار آسانتر از همه آنهاست. از این گذشته ، یادگیری نحوه خواندن و تجزیه و تحلیل روند قیمت گذاری برای درک کامل آن سالها به طول می انجامد.
حساب های معاملات اسلامی می تواند برای تجارت تعداد زیادی از طبقات مختلف دارایی استفاده شود در حالی که هنوز به قوانین مالی اسلامی احترام می گذارد. هنگامی که به دنبال کارگزار ایده آل خود هستید که سازگار با شریعت باشد ، توصیه می کنیم یکی از ابزارهای متنوع را برای کمک به شما در جهت تنوع بخشیدن به نمونه کارهای حلال خود پیدا کنید.
ابزارهای معاملاتی و شاخص های فنی
همانطور که گفتیم ، تسلط بر هنر تجارت ، درک داده های قیمت تاریخی و مواردی از این دست ممکن است سالها به طول انجامد. در حالت ایده آل ، کارگزار شما باید انواع شاخص های فنی را ارائه دهد تا به شما در درک احساسات بازار کمک کند.
این شامل:
- حمایت و مقاومت.
- شاخص مقاومت نسبی (RSI).
- باندهای بولینگر.
- نوسان ساز.
- پارابولیک SAR.
- میانگین واگرایی همگرایی متحرک (MACD).
- شاخص کانال کالا (CCI).
- استوکاستیک.
مگر اینکه از سیستم EA (ربات) کاملاً خودکار استفاده کرده و به روشی منفعلانه معامله کنید ، همه این ابزارهای تجاری بسیار ارزشمند هستند. در حالی که همه کارگزاران همه این ابزارها را ارائه نمی دهند ، حداقل برخی از آنها برای شما مفید هستند.
اگر کارگزار دوستدار اسلام شما ابزار و تجزیه و تحلیل را در سیستم عامل خود ارائه نمی دهد ، پس معمولاً می توانید در جای دیگر به آنها دسترسی رایگان داشته باشید.
در اینجا برخی از مفیدترین ابزارهای مورد استفاده معامله گران آورده شده است:
- دفتر خاطرات / مجله تجاری.
- همبستگی ارز.
- ماشین حساب پیپ
- MT4/5 پلت فرم معاملاتی.
- تحلیل بنیادی.
- مقایسه اسپرد کارگزار.
- تقویم های خبری اقتصادی
- اخبار مالی مانند رویترز.
- مبدل منطقه زمانی
- ماشین حساب نوسانات
روش واریز و برداشت
وقتی نوبت به معیارهای اصلی می رسد ، روش های پرداخت با اسپرد ، هزینه و پشتیبانی مشتری در آن جا وجود دارد. همه حسابهای معاملاتی اسلامی یکسان نیستند ، بنابراین باید قبل از ثبت نام مطمئن شوید که روش پرداخت ترجیحی شما در بستر کارگزار پذیرفته شده است.
متداولترین روشهای پرداخت ارائه شده توسط حسابهای معاملاتی اسلامی به شرح زیر است:
به خاطر داشته باشید که اگر با انتقال بانکی به حساب خود واریز کنید - رسیدن آن معمولاً بیشتر طول می کشد. به عنوان مثال اگر با استفاده از کیف پول الکترونیکی سپرده گذاری کنید ، می توانید تقریباً بلافاصله تجارت خود را آغاز کنید.
پشتیبانی مشتریان
گزینه های پشتیبانی مشتری که از یک شرکت کارگزاری ارائه می شود مهم است. با مراجعه به سیستم عامل می توانید نگاهی به گزینه های موجود بیندازید قبل از ثبت نام. شما باید به دنبال چت زنده 24/7 و یک خط پشتیبانی تلفنی باشید تا اگر در مشکل هستید و به جواب نیاز دارید - بلافاصله بتوانید به کسی برسید.
اگر کارگزار شما در یک سیستم عامل رسانه های اجتماعی قرار دارد ، این می تواند یک روش خوب برای به روز نگه داشتن اخبار شرکت و همچنین ارتباط با دیگر بازرگانان باشد.
نحوه افتتاح حساب بازرگانی اسلامی
در حال حاضر شما باید به اندازه کافی مطلع شوید تا حساب معاملات اسلامی خود را باز کنید و تجارت را شروع کنید. برای قرار دادن شما روی پای راست ، راهنمای گام به گام نحوه شروع کار را جمع آوری کرده ایم.
مرحله 1: برای یک حساب اسلامی ثبت نام کنید
اولین چیز اول این است - به سراغ برنامه کارگزار دوستدار قانون شریعت بروید و یا گزینه حساب معاملات اسلامی را انتخاب کنید یا به دنبال یک حساب بدون مبادله باشید. اگر نمی توانید هرکدام از آنها به سادگی با خدمات مشتری تماس بگیرید و احتمال اینکه آنها یک حساب استاندارد را متناسب با نیازهای شما تنظیم کنند وجود دارد.
تنها کاری که باید انجام دهید این است که اطلاعات شخصی، آدرس ایمیل و یک رمز عبور منحصر به فرد خود را وارد کنید – به دنبال آن چند سوال در مورد وضعیت مالی شما مطرح می شود. همه اینها به دلیل قوانین KYC (مشتری خود را بشناسید) است که توسط نهادهای نظارتی وضع شده است، یعنی جلوگیری از پولشویی و کلاهبرداری مالی.
مرحله 2: سابقه تجارت خود را وارد کنید
برخی از سیستم عامل ها ، اما نه همه ، به برخی از اطلاعات اضافی مربوط به تجربه تجارت قبلی شما نیاز دارند. دلیل این امر کمک به کارگزار برای درک سطح تجربه شما است و بنابراین محصولات مناسب حساب اسلامی مناسب را توصیه می کند.
مرحله 3: واریز به حساب خود
اکنون ثبت نام کرده اید ، می توانید حساب کاربری اسلامی خود را تأمین کنید. نگران نباشید ، از گزینه های پرداخت موجود در کارگزاری انتخابی خود انتخاب کرده و مبلغی را برای واریز انتخاب کنید.
به خاطر داشته باشید، برخی از ارائه دهندگان حداقل مبلغ سپرده را دارند. در شرایطی که Capital.com، این فقط 1,000 دلار برای یک حساب تجاری اسلامی است.
مرحله 4: شروع تجارت
در سیستم عامل هایی مانند Capital.com ، راه اندازی حساب کاربری کمتر از 10 دقیقه طول می کشد. ما Capital.com را برای مبتدیان توصیه می کنیم زیرا نه تنها می توانید یک تاجر باتجربه را کپی کنید ، بلکه به یک حساب آزمایشی با مبلغ 100,000 دلار وجوه کاغذی برای بازی دسترسی دارید.
بهترین حساب های معاملات اسلامی 2023
شما احتمالاً مشتاق شروع کار و افتتاح حساب تجارت اسلامی هستید. اگر هنوز در مورد اینکه کدام یک از کارگزاران نیازهای شما را برآورده می کند ، بلاتکلیف هستید - نگاهی به 5 حساب برتر اسلامی ما در سال 2023 بیندازید.
1. AvaTrade - حساب های معاملات اسلامی برای MT4 / MT5
این کارگزار دوستدار اسلام کاملاً مجاز و معتبر است. AvaTrade اصلاً درمورد تطبیق حسابهای خود برای تأمین نیازهای ایمان و سبک تجارت شما هیچ گونه مشکلی ندارد. حساب های معاملات اسلامی این پلت فرم بدون مبادله روزانه یا هزینه های یک شبه ارائه می شود بنابراین کاملاً با قوانین شرع مطابقت دارد.
این پلتفرم حساب های حلال نقره ای و طلایی AvaTrade اسلامی و همچنین امکان تجارت معاملات آتی نفت (بدون مبادله) را در اختیار شما قرار می دهد. کارگزار سازگار با شریعت همچنین برای MT4 و MT5 در دسترس است که برای تجزیه و تحلیل فنی و نمودارهای قیمت و غیره عالی است.
هزینه سود از همه دارایی ها چشم پوشی می شود و AvaTrade هنگام معامله در بازار فارکس از طریق حساب تجارت اسلامی شما ، از هزینه های مدیریت استفاده می کند. هزینه های اداری برای موقعیت های آزاد فارکس دریافت می شود.
لطفاً توجه داشته باشید که نمی توانید از طریق حساب اسلامی خود در این سیستم عامل جفت ارز فارکس MXN ، RUB ، TRY یا ZAR معامله کنید. سپرده مورد نیاز برای افتتاح حساب تجارت اسلامی 100 دلار است. به سادگی ثبت نام کنید ، مدارک شناسایی خود را ارسال کنید و فرم درخواست را برای شروع تجارت از طریق یک حساب AvaTrade اسلامی پر کنید.
2. Capital.com - گسترش و رقابت بدون کمیسیون در مس
Capital.com به شما امکان می دهد مس را از طریق CFD کالا معامله کنید. یا می توانید CFD سهام شرکت های استخراج مس مانند South Copper Corp را معامله کنید. این کارگزاری در حال حاضر بیش از 700,000 مشتری دارد.
اعتبار و تخصص افتخارآمیز Capital.com از مجموعه گسترده منابع آن برای تجار جدید قابل مشاهده است. این شامل حساب های آزمایشی CFD ، دوره های معاملاتی و فیلم های آموزشی است.
Capital.com یکی از معدود دلالانی است که برای معاملات مس کارمزد صفر از شما می گیرد. آنها همچنین هزینه سپرده ها و برداشت های شما را نیز پوشش می دهند.
شما فقط باید اسپرد را بپردازید ، که در این سیستم عامل نیز بسیار رقابتی است. حداقل سپرده مورد نیاز 20 دلار ، 20 پوند یا 20 یورو یا هر ارزی که ترجیح می دهید با آن بپردازید است.
- کالاهای تجاری بدون کمیسیون
- اسپردهای رقابتی
- توسط هر دو FCA و CySEC تنظیم می شود
نتیجه گیری
همانطور که می بینید ، کاملاً برای افراد با ایمان اسلامی تجارت در چارچوب قوانین مالیه اسلامی امکان پذیر است - در حالی که کاملاً به احکام قرآن احترام می گذارند. تمام کاری که شما باید انجام دهید این است که یک سیستم کارگزاری تنظیم شده برای خود پیدا کنید و برای یک حساب تجارت اسلامی ثبت نام کنید.
همچنین مهم است که به یاد داشته باشید که همه سیستم های کارگزار تبلیغات حساب های اسلامی را انجام نمی دهند. برخی از آنها حسابهای "بدون مبادله" یا حسابهای "حلال" نامیده می شوند. اگر هیچ یک از موارد ذکر شده را مشاهده نکردید اما به آن کارگزار علاقه مند هستید ، برای آنها ایمیل ارسال کنید و آنها ممکن است یک حساب استاندارد را برای پاسخگویی به نیازهای شما مبادله کنند.
برای محافظت از خود و آرامش خاطر، ما قویاً توصیه می کنیم فقط با یک کارگزاری که دارای مجوز از ارگانی مانند FCA یا ASIC – مانند مواردی که در این صفحه فهرست کرده ایم.
Capital.com یک پلت فرم چند دارایی است که سرمایه گذاری در سهام و مجموعه های رمزنگاری و همچنین تجارت CFD را ارائه می دهد.
لطفاً توجه داشته باشید که CFD ابزار پیچیده ای است و به دلیل اهرم فشار زیاد باعث از دست دادن سریع پول می شود. ٪۱۰۰ حساب های سرمایه گذار خرده فروشی در هنگام معامله CFD با این ارائه دهنده ضرر می کنند. شما باید بررسی کنید که آیا می دانید CFD چگونه کار می کند و آیا توانایی این را دارید که ریسک بالایی را برای از دست دادن پول خود بپذیرید.
معیار ارزیابی آینده نمیتواند نتایج گذشته باشد
Cryptoassets ابزارهای فرار است که می تواند در یک بازه زمانی بسیار کوتاه نوسانات گسترده ای داشته باشد و بنابراین برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست. غیر از طریق CFD ، تجارت رمزهای رمز غیر قانونی است و بنابراین توسط هیچ نظارتی اتحادیه اروپا نظارت نمی شود
چارچوب
Capital.com USA LLC CFD ارائه نمی دهد و هیچ گونه نمایشی ارائه نمی دهد و هیچ مسئولیتی در قبال صحت یا کامل بودن محتوای این نشریه که توسط شریک ما با استفاده از اطلاعات خاص غیر نهادی در دسترس عموم در مورد Capital.com تهیه شده است ، ندارد.
AvaTrade - کارگزار تاسیس شده با معاملات بدون کمیسیون
- حداقل سپرده فقط 250 دلار برای دسترسی مادام العمر به تمام کانال های VIP
- برنده بهترین کارگزار جهانی MT4 فارکس
- 0٪ برای کلیه ابزارهای CFD پرداخت کنید
- هزاران دارایی CFD برای تجارت
- امکانات اهرمی موجود است
- واریز فوری وجوه با کارت نقدی / اعتباری
پرسش های متداول
آیا می توانم حساب اسلامی را به صورت رایگان امتحان کنم؟
بله ، اگر کارگزار مورد نظر شما حساب های آزمایشی را در سیستم عامل خود ارائه دهد (به عنوان مثال eToro) ، می توانید یک حساب معاملاتی را به صورت رایگان امتحان کنید.
حساب بدون مبادله چیست؟
حساب بدون مبادله همان حساب اسلامی است. این حساب کاربری مبادله (بهره / ریبا) را از بین می برد - زیرا در قوانین شریعت بهره ممنوع است.
آیا همه کارگزاران حساب معاملات اسلامی ارائه می دهند؟
نه ، همه کارگزاران حساب معاملات اسلامی ارائه نمی دهند. برخی از سیستم عامل ها حساب های معاملات اسلامی را به طور خاص تبلیغ نمی کنند ، اما یک حساب استاندارد را متناسب با نیازهای شما تطبیق می دهند. برخی به هیچ وجه حساب های بدون تعویض را ارائه نمی دهند. کارگزارانی مانند eToro و AvaTrade حساب های معاملاتی اسلامی را ارائه می دهند و کاملاً تنظیم می شوند.
آیا می توانم سهام را در چارچوب قوانین مالی اسلامی معامله کنم؟
بله ، می توانید - به شرطی که فقط سهام هایی را که حلال محسوب می شوند ، معامله کنید. به همین دلیل ، بهتر است برای راهنمایی به یک حساب تجارت اسلامی بچسبانید.
چگونه می توانم به حساب معاملات اسلامی خود واریز کنم؟
این بستگی به بستر کارگزار دارد اما روند کار معمولاً آسان است. اکثر شرکت ها کارت های نقدی / اعتباری ، کیف پول الکترونیکی و انتقال بانکی را قبول می کنند
