Hvad er gearing i handel? Udnyttelse Betydning og hvordan man finder en mægler med høj gearing 2021

27 januar 2020 | Opdateret: 17 November 2021

Udnyt handel, hvis du er bevæbnet med de krævede færdigheder og viden for at få succes i onlinehandelsarenaen, og du har en højere appetit på risiko - vidste du, at de fleste platforme nu giver dig mulighed for at handle på gearing?

I sin mest basale form giver gearing dig mulighed for at handle med flere penge, end du har på din konto.

På den ene side giver dette dig mulighed for at forstærke dine gevinster i tilfælde af en rentabel handel. Men handel med gearing er også fyldt med risiko. Faktisk kan du få hele din margen likvideret.

Som sådan vil vi foreslå at læse vores omfattende vejledning om Hvad er gearing i handel? Inden for det afdækker vi ind og ud af, hvordan man kan udnytte handel, hvem der er berettiget, hvor meget du vil kunne anvende, de underliggende risici og meget mere.

Indholdsfortegnelse

     

    Eightcap - reguleret platform med tætte spredninger

    Vores Rating

    • Minimum indbetaling på kun $ 250
    • 100% provision-fri platform med stramme spreads
    • Gebyrfri betaling via debet- / kreditkort og e-tegnebøger
    • Tusinder af CFD -markeder, herunder Forex, aktier, råvarer og kryptovalutaer
    Start din rejse mod at nå alle dine økonomiske mål lige her.

     

     

    Bemærk: Gearingsgrænser i Storbritannien bestemmes af EMSA - et europæisk organ oprettet for at beskytte detailinvestorer. Du kan kun overgå disse grænser, hvis du er en professionel forhandler.

    Hvad er gearing? Udnyttelse Betydning og definition

    I en nøddeskal giver handel med gearing dig mulighed for at investere mere, end du har på din mæglerkonto. Dermed låner du effektivt midler fra den pågældende mægler.

    Til gengæld opkræver mægleren renter på de lånte midler, som er kendt som 'finansiering natten over'. Som navnet antyder, opkræves dette dagligt, så længe dine gearede handler forbliver åbne.

    Løftestang giver dig mulighed for at øge dine handelsstørrelser med en foruddefineret faktor. Lad os for eksempel sige, at du ønskede at tilføje gearing til handel med guld. Orindailly, ville du kun være i stand til at afgive en ordre til et beløb, der er lig med eller mindre end din kontosaldo.

    Ved at anvende gearing på 3: 1 kan du dog handle til et beløb, der er tre gange større. Dette betyder, at en balance på 300 £ ville tillade handel på £ 900 med guld. På bagsiden er gearing en høj risiko, da du kan få hele din 'margin' afviklet, hvis handlen går imod dig.

    Lad os se på et eksempel på, hvordan en gearet handel ville fungere i praksis.

    Eksempel på gearing

    Lad os sige, at du vil handle med FTSE 100. Når du har analyseret diagrammerne, er du sikker på, at FTSE 100 sandsynligvis vil stige i pris i løbet af de næste 24 timer. Som sådan beslutter du at tilføje gearing på 5: 1 på din handel.

    1. Du har £ 500 på din handelskonto
    2. Du anvender gearingen på 10: 1, hvilket betyder at din handel er værd £ 5,000
    3. Senere samme dag stiger prisen på FTSE 100 med 3% 
    4. Ordinært ville din £ 500 ordre have givet £ 15 i fortjeneste (£ 500 x 3%)
    5. Når du anvendte gearing på 10: 1, står din fortjeneste imidlertid på £ 150 (£ 15 x 10)

    Som du kan se fra ovenstående eksempel, kan anvendelse af gearing forstærke dine gevinster, når handlen går i din favør. Dog - og som vi dækker i det næste afsnit, kan gearing også forstærke din tab.

    Hvad er fordele og ulemper ved gearingshandel?

    Fordele

    • Handel med mere end hvad du har på din mæglerkonto
    • ESMA-grænser giver dig mulighed for at handle op til 30: 1 på større forexpar
    • Forstærk dine gevinster, når handler lykkes
    • Tilgængelig for både detail- og institutionskunder
    • De fleste mæglere tilbyder beskyttelse mod negativ balance

    Cons

    • Levereret handel er en høj risiko

    Risici ved gearing af handel - margenen

    Hvis anvendelsen af ​​gearing var risikofri, ville vi alle gøre det. Med andre ord, hvorfor handle med kun £ 500, når vi kan øge vores handler med op til 30: 1? Det enkle svar på dette er margin.

    Ser du, for at opnå gearing fra en online mægler, vil platformen bede dig om at stille en margen, der i det væsentlige fungerer som et depositum.

    Bemærk: Din valgte mægler angiver altid den triggerpris, hvor din handel vil blive afviklet. Dette er den pris, din handel lukkes automatisk.

    Mængden af ​​margen, som du bliver bedt om at stille som sikkerhed, korrelerer med størrelsen på din handel og den margen, du vil anvende.

    Lad os for eksempel sige, at du ville handle £ 10,000 på gearingsniveauer på 10: 1. Dette betyder, at din margin skal være £ 1,000 (£ 10,000 / 10). Tilsvarende ville en handel på £ 20,000 ved 5: 1 kræve £ 4,000 i margenen (£ 20,000 / 5).

    At miste din margen

    Når margenen er anvendt på din gearede handel, risikerer du at miste den, hvis din position går imod dig. Dette er kendt som at få din ordre 'afviklet', hvilket betyder at mægleren lukker din handel automatisk og holder margenen.

    Så hvordan ved vi, hvornår vores handel sandsynligvis vil blive afviklet? Nå, selvom tallene vil variere fra mægler til mægler, er der en enkel måde at finde ud af. Hvis du anvendte gearing på niveauer på 10: 1, ville din handel blive afviklet, hvis ordren mistede 10% i værdi (1/10).

    Tilsvarende vil en handel på gearingsniveauer på 4: 1 blive afviklet, hvis handlen tabte 25% i værdi (1/4).

    Hvordan undgår man likvidation?

    For at undgå at få din handel afviklet, er der to muligheder til rådighed for dig. Du kan enten lukke din handel og tage et tab eller alternativt øge størrelsen på din margen.

    🥇 Luk din handel

    Den nemme mulighed er at lukke din handel, inden den når likvidationspunktet. Selvom du stadig mister penge, kan du miste betydeligt mindre end at lade din handel være åben og lade den afvikles. Lad os for eksempel sige, at du handler med en gearing på 10: 1 med en margen på £ 200.

    For at afklare, hvis din handel falder med mere end 10%, mister du din margen på £ 200. Når det er sagt, senere på dagen er din handel faldet med 5% i værdi. Hvis du lukkede handlen, ville du miste £ 100, hvilket er 50% af din margin (5% x 10: 1).

    Selvom du stadig tabte £ 100, faldt aktivet et par timer senere med yderligere 5%, hvilket betyder, at likvidationspunktet på 10% blev udløst. Hvis du havde holdt fast og håbet på det bedste, ville du have mistet hele din margen - hvilket er £ 200.

    🥇 Tilføj mere margen

    Den anden mulighed, du har til rådighed, er at tilføje mere margin. Nogle mæglere sender dig en underretning, når du nærmer dig likvidationspunktet og spørger dig, om du vil øge din marginstørrelse eller ej. Hvis du gør det, vil dette holde handlen åben og effektivt give dig mere vejrtrækning.

    Denne mulighed er lidt mere kompleks end blot at lukke din handel automatisk, så vi har beskrevet et hurtigt eksempel nedenfor.

    Eksempel på at øge din margenposition

    Lad os sige, at du handler Apple-aktier på margen på gearingsniveauer på 4: 1. Din margin er £ 500, så du handler til £ 2,000 på den åbne markedsplads. Du købte dine Apple-aktier til en pris på £ 180 pr. Aktie. Dette betyder, at du vil blive afviklet, hvis prisen på Apple går ned til £ 135 (£ 180 - 25%)

    1. Apple offentliggjorde sine kvartalsresultater, som er mindre gunstige, end markederne havde håbet på.
    2. Som sådan går prisen på Apple ned med 24% i løbet af de næste par uger.
    3. Hvis prisen falder med yderligere 1%, vil du blive afviklet. 
    4. Som sådan beslutter du at tilføje yderligere £ 500 i margenen. 
    5. Dette betyder, at du til den aktuelle pris på £ 136.8 har råd til dig yderligere 25% sikkerhedsnet.
    6. Som sådan er den eneste måde, du vil blive afviklet på, hvis prisen på Apple går ned til £ 102.6

    Ovenstående eksempel på at øge din margenposition giver os to muligheder. Hvis prisen på Apple i sidste ende kommer sig ud over din oprindelige handelsstørrelse på £ 180 pr. Aktie, vil du ikke kun have fortjeneste, men dine gevinster forstærkes af gearingen på 4: 1.

    På den anden side, hvis prisen på Apple fortsatte med at tankes, og det overtrådte likvidationspunktet på £ 102.6, ville du miste alle dine margener, og begge handler ville blive afsluttet. Dette vil beløbe sig til £ 1,000, når du sætter to margenværdipapirer på £ 500 hver.

    Hvor meget løftestang kan jeg handle med?

    Mængden af ​​gearing, som du er i stand til at få, når du handler online, afhænger af et antal variabler. Dette inkluderer den type aktiv, du ønsker at handle, uanset om du er en detail- eller institutionsklient, din placering og mægleren selv.

    Afgørende, hvis du er en detailhandler, der er baseret i Storbritannien, skal mægleren overholde de regler, der er skitseret af Den Europæiske Værdipapir- og Markedstilsynsmyndighed (ESMA). I en nøddeskal bestemmer disse regler, hvor meget gearing du kan handle på, hvis du er en detailklient.

    Nedenfor har vi angivet gearingsgrænserne i henhold til ESMA.

    ✔️ 30: 1 for dur forex handelssystem par

    ✔️ 20: 1 for ikke-større forexpar, guldog større indekser

     ✔️ 10: 1 til råvarehandel andre markeder end guld og ikke-større aktieindekser

    ✔️ 5: 1 for individuelle aktiehandel markeder

    ✔️ 2: 1 til kryptokurver

    Når det er sagt, gælder ovenstående grænser ikke, hvis du er en professionel forhandler.

    Højere gearingsgrænser for professionelle handelskonti

    For at åbne en professionel handelskonto hos din valgte mægler skal du opfylde mindst to af de følgende tre kriterier.

    ✔️ Du har åbnet og lukket mindst 10 handler i hvert af de foregående fire kvartaler. Hver handel skal have været mindst € 150 værd.

    ✔️ Din finansielle portefølje er 500,000 € eller mere

    ✔️ Du har mindst et års erfaring inden for et relevant finansielt område (såsom at arbejde for en børsmægler eller investeringsbank).

    Som du kan se af ovenstående, er kravet 3 noget subjektivt. Som sådan skal mægleren gennemgå hver eneste applikation, når han beslutter, om du godkender dig som en professionel erhvervsdrivende eller ej. Desuden skal du fremlægge understøttende dokumentation.

    Ikke desto mindre, hvis du opfylder ovenstående krav, vil du drage fordel af meget højere gearingsgrænser. Faktisk kan dette være så højt som 500: 1 på større forexpar og 100: 1 på større indekser som S&P 500.

    Hvordan får jeg gearing på mine handler?

    I langt de fleste tilfælde giver din valgte mægler dig mulighed for at anvende gearing på dine handler, så snart du åbner kontoen. Dette vil dog være under forudsætning af, at du demonstrerer for mægleren, at du har et godt kendskab til de underliggende risici.

    Med andre ord bliver du bedt om at besvare nogle grundlæggende multiple-choice-spørgsmål, når du gennemgår registreringsprocessen. Disse vil centrere om risikoen ved at anvende gearing på din handel. Hvis du besvarer spørgsmålene med succes, aktiveres dine margenfunktioner automatisk.

    Hvordan man finder en mægler med høj gearing?

    Hvis du er ivrig efter at begynde at handle på margen, skal du finde en mægler, der ikke kun giver dig mulighed for at anvende gearing, men gearing på din foretrukne aktivklasse. Når det er sagt, giver de fleste mæglere dig mulighed for at anvende gearing på både forex og CFD handel markeder, hvilket betyder at du har adgang til tusindvis af finansielle instrumenter.

    Ikke desto mindre har vi listet vores top 3 gearingsmæglervalg nedenfor. Bare sørg for at udføre yderligere undersøgelser af mægleren inden du tilmelder dig.

     

    1. AVATrade - 2 x $ 200 velkomstbonuser

    Holdet på AVATrade tilbyder nu en kæmpe 20% forex bonus på op til $ 10,000. Dette betyder, at du bliver nødt til at indbetale $ 50,000 for at få den maksimale bonusallokering. Vær opmærksom på, at du bliver nødt til at indbetale mindst $ 100 for at få bonusen, og din konto skal verificeres, før pengene krediteres. Med hensyn til at trække bonus ud, får du $ 1 for hvert 0.1 parti, du handler.

    Vores Rating

    • 20% velkomstbonus på op til $ 10,000
    • Minimum depositum $ 100
    • Bekræft din konto, før bonusen krediteres
    75% af detailinvestorer mister penge, når de handler CFD'er med denne udbyder

     

     

    2. Capital.com - Nul provision og ultralave spreads

    Capital.com er en FCA-, CySEC-, ASIC- og NBRB-reguleret online-mægler, der tilbyder masser af finansielle instrumenter. Alt sammen i form af CFD'er - dette dækker over aktier, indekser og råvarer. Du betaler ikke en eneste krone i kommission, og spreads er super-tight. Gearingsfaciliteter tilbydes også - helt i overensstemmelse med ESMA-grænserne.

    Endnu en gang står dette kl. 1:30 på majors og 1:20 på mindreårige og eksotiske. Hvis du er baseret uden for Europa, eller hvis du anses for at være en professionel klient, får du endnu højere grænser. At få penge til Capital.com er også en leg - da platformen understøtter debet- / kreditkort, e-tegnebøger og bankoverførsler. Bedst af alt, du kan komme i gang med kun 20 £ / $.

    Vores Rating

    • Nul provision på alle aktiver
    • Supertætte spreads
    • FCA, CySEC, ASIC og NBRB reguleret
    • Tilbyder ikke traditionel aktiehandel

    75.26 % af detailinvestorkonti taber penge ved spread betting og/eller handel med CFD'er med denne udbyder. Du bør overveje, om du har råd til at tage den høje risiko for at miste dine penge.

     

    Konklusion

    Sammenfattende kan anvendelse af gearing være en yderst effektiv handelsstrategi, når den anvendes korrekt. Som sådan har du chancen for at forstærke dit overskud, når du er sikker på en bestemt handelsmulighed.

    Når det er sagt, er gearing også høj risiko. Hvis en handel går i den modsatte retning af det, du havde håbet på, kan du miste hele din margin.

    I sidste ende, hvis du beslutter at handle med gearing, skal du sikre dig, at du har en klar forståelse af de underliggende risici. Desuden skal du sikre dig, at du installerer fornuftige stoptab for at beskytte din position mod afvikling.

    Eightcap - reguleret platform med tætte spredninger

    Vores Rating

    • Minimum indbetaling på kun $ 250
    • 100% provision-fri platform med stramme spreads
    • Gebyrfri betaling via debet- / kreditkort og e-tegnebøger
    • Tusinder af CFD -markeder, herunder Forex, aktier, råvarer og kryptovalutaer
    Start din rejse mod at nå alle dine økonomiske mål lige her.

     

    Ofte stillede spørgsmål

    Hvad er en mægler med høj gearing?

    Som navnet antyder, er en mægler med høj gearing en online handelsplatform, der tilbyder høje gearingsgrænser. Imidlertid kan mæglere ikke længere vælge, hvor meget gearing de tilbyder per platform for kunder på platformen, da grænserne bestemmes af ESMA.

    Hvor meget gearing får jeg hos en britisk mægler?

    De specifikke grænser afhænger af den aktivklasse, som du ønsker at handle. I henhold til ESMA er større forexparter begrænset til 30: 1 for detailhandlere. I den nedre ende af disse grænser er kryptokurver begrænset til 2: 1.

    Hvordan får jeg højere gearingsgrænser?

    Hvis du ønsker at handle med højere gearingsgrænser, skal du åbne en professionel handelskonto. For at være berettiget skal du opfylde visse kriterier, såsom at have en finansiel portefølje på € 500,000 eller mere og mindst et års erfaring inden for et finansielt område.

    Kan jeg kortlægge aktiver på gearing?

    Hvis gearing er tilgængelig på din valgte aktivklasse, har du altid mulighed for at gå både langt og kort på dine handler.

    Hvordan ved jeg, hvornår jeg skal afvikles?

    Handelsplatforme giver dig altid besked om den nøjagtige likvidationsudløsende pris. Som en ballpark-figur beregnes dette normalt ved at konvertere gearingsfaktoren som en procentdel. For eksempel vil gearing på 10: 1 og 5: 1 have et likvidationspunkt på henholdsvis 10% og 20%.

    Hvad er gearingsgebyrer?

    Når du anvender gearing på dine handler, låner du effektivt pengene fra din valgte mægler. Som sådan vil du blive opkrævet en finansieringssats natten over.

    Hvad er den maksimale gearing på aktier og aktier?

    Hvis du ønsker at anvende gearing på aktier og aktier, skal du gøre dette via en CFD. Ikke desto mindre er de maksimale gearingsgrænser på CFD'er på lager 5: 1.