ドルコスト平均法フル2023ガイド

コピートレードのサービスです。 当社のアルゴは取引を自動的に開始および終了します。

L2T アルゴは、最小限のリスクで収益性の高い信号を提供します。

24時間年中無休の仮想通貨取引。 あなたが寝ている間に、私たちは取引をします。

10 分のセットアップで大きなメリットが得られます。 説明書は購入時に付属しています。

成功率は79%。 私たちの結果はあなたを興奮させるでしょう。

月間最大70取引。 5ペア以上ご用意しております。

毎月のサブスクリプションは£58から始まります.

L2T 何か

電報

結果

ドルコスト平均法、株式の価値と市場の利益を逃す恐れがあなたを夜に目覚めさせているなら、私たちはあなたのための素晴らしい戦略を持っているかもしれません-ドルコスト平均法。

古いことわざにあるように、「ゆっくりと着実にレースに勝つ」。 ドルコスト平均法の一般的な考え方は、ゆっくりと株式ポジションを構築することです。 これを行う期間は、完全にあなたの好みと投資予算に基づいています。

おそらく、仲間の投資家がドルコスト平均法について話しているのを聞いて、それが何を伴うのか興味がありますか？ 聞いたことがなくても、今日は「T」に合った新しい取引戦略を発見する日かもしれません。

結局のところ、ドルコスト平均法は、投資家が長期間にわたってポートフォリオを構築するための優れた方法です。 このガイドでは、ドルコスト平均法とは何か、考慮すべき長所と短所、そして今日のリスク回避的な投資戦略を開始する方法まで、すべてについて説明します。

 

今すぐeightcapにアクセス

ドルコスト平均法とは何ですか？ 

一言で言えば、投資ポートフォリオを構築するために一定の時間間隔で一定額のドルを投資する場合（XNUMXつの一括投資ではなく）、これはドルコスト平均法です。 これの良い例は、Amazon株に10,000ドルを投資したい場合です。 すぐに10,000ドルを投資するのではなく、2か月間毎月5ドルを投資する可能性があります。

さらに、ドルコスト平均法は、より迅速に株式ポジションを構築するために、不安定な市場で使用することもできます。 この場合、2,000か月間月額$ 5を投資するのではなく、2.5週間にわたって毎週$ 4kを投資することを選択できます。

投資家は、ポートフォリオ内の株式ポジションの数を数年にわたって増やすために、この方法をよく使用します。 たとえば、一部のトレーダーは、同じ株式に年間4,000ドルを投資し、その戦略を何年も変更しない場合があります。

真実は、ドルコスト平均法を使用するさまざまな方法があります。 それをどのように実装するかは、投資手法と長期的なポートフォリオの目標によって異なります。

ドルコスト平均法：それは本当に機能しますか？

大規模な事前購入は、ドルコスト平均法よりも優れているように思われるかもしれません。 ただし、多くの投資家は、ドルコスト平均法が投資決定から感情を大幅に取り除き、長期的に考えるのに役立つと信じています。

あなたがベテランの投資家であるか、現場に不慣れであるかにかかわらず、あなたはおそらく、恐怖、希望、そして貪欲という心理学の取引の3つの感情に気付くでしょう。 市場が変化するにつれて、これらの感情がしばしば作用し、感情的な決定を迫られる可能性があります。

ドルコスト平均法に関する限り、他の人が自分の取引感情、つまり恐怖を示しているときに購入していると言えます。 これにより、お得な価格でうまくセットアップでき、長期的にはいくつかの印象的な利益が得られます。

あなたのオッズをあなたにとってより有利にする方法

投資戦略に関して、最も魅力的なことのXNUMXつは ドルコスト平均法は、好ましい平均価格です。 これは、さまざまな株価で購入する数学のおかげです。

この例を示すために、特定の株式に20,000ドルを投資しようとしているとしましょう。 ドルコスト平均法により、取引の初日に毎月4,000ドルを投資することにし、これを5か月間行います。

ここで、これらの5つの取引日（5か月以上投資した日）のそれぞれで、同じ株式が次の値で取引されていたと想像してください。

1. $100
2. $80
3. $40
4. $80
5. $100

このシナリオの在庫は、この5か月間はかなり変動していましたが、最終的には開始時の状態に戻りました。 株式を購入した日の平均価格は80ドル（5つの値を5で割った値）でした。

ドルコスト平均法：市場の時間を計ろうとしないでください

それぞれの株が魅力的な低価格であるとき、あなたはあなたのすべての株を購入するべきだったように思われるかもしれません。 確かに、誰もがそうすべきですよね？

はい、もちろんです。理想的な世界では、原資産が割引価格のときに株式や株式を購入したいと考えています。 しかし、後知恵は素晴らしいことです。 先週選んだらいいのに 宝くじ 数字も！

残念ながら、オッズを予測することは必ずしも簡単ではなく、可能でもありません。 株式の価格を正しく計時しようとすることについても同じことが言えます。 株価がいつ低水準にあるのか、あるいはさらに下落する必要があるのか​​どうかを確認するのは非常に困難です。

女性の幸運はあなたの味方かもしれませんが、ほとんどの場合、それはほとんど不可能です。 重要なのは、あなたのエネルギーは、技術的研究や基礎研究など、他の何かをするためによりよく使われるでしょう。 

多くの投資家は、行動に参加するために真っ先に飛び込むという間違いを犯しました–それは人間の本性です。 投資家が株価が毎日上昇し、他の人々が大きな利益を上げているのを見ると、 その一部になりたいのは当然です。

逆もまた同様です。市場が急落したため、人々はパニックに陥り、株を売り始めました。 自然な反応はすぐに船をジャンプすることです。 これは理にかなっていますが、投資に関しては、大きな間違いを犯している可能性があります。

ドルコスト平均法：長期戦略

一般的に言って、ドルコスト平均法は常に長期的な戦略です。 経済内の流れは、ほとんどの株を同じ方向に押しやる傾向があります。 結局のところ、結局のところ、市場は絶えず変動しています。 

強気相場は数ヶ月から数年の間どこでも続く可能性があります。 この状況でのドルコスト平均法の価値は、短期投資戦略としては貧弱です。 個々の株式や投資信託は、月ごとに劇的な価値の変化を経験する傾向はありません（もちろん、規則には例外があります）。

ドルコスト平均法の真の価値を実際に確認するには、投資の波に乗る必要があります。 良いもの、悪いもの、醜いものを通して。 時間の経過とともに、ポートフォリオの資産は強気市場の高値だけでなく、弱気の掘り出し物も反映するようになることがわかります。

ドルコスト平均法：株式ポジションを構築する方法

ドルコスト平均法を使用して株式ポジションの構築を開始するには、最初に実行する必要のあるいくつかの手順があります。 

• あなたの財政を見て、あなたが特定のファンドや株にどれだけ投資しても構わないと思っているかを考えてください。
• 上記の株式またはファンドにどのくらいの頻度で投資しますか？ 毎日、毎週、毎月、四半期ごと、さらには毎年投資することができます。
• 投資の支払いを分散する場合、どのくらいの期間に分割しますか？ たとえば、合計$ 20,000を投資するとします。 投資を10か月に分割し、毎月最初の取引日に2,000ドルを支払うこともできます。 他の場合では、投資家は毎週投資することを好みます。 それは本当にあなたの選択です。

基本的に、行動計画を立てる最も簡単な方法は、投資したい合計金額（つまり、上記の例ではその金額は20万ドル）を取り、その数値を投資したい時間の長さで割ることです。

上記の例を使用すると、次のようになります。

• 20,000ドル（投資総額）
• 10で割った値（月数）
• 2,000ドル（XNUMXか月あたりの投資額）

もちろん、物を切って乾かすことはめったにありません。 したがって、上記の各ステップでは、さまざまな結果があり、それぞれにプラスとマイナスのポイントがあります。

結果は不明です

一方では、四半期ごとではなく月ごとに投資することに優れたものはありません。 代わりに、あなたがあなたの株に投資したい頻度を考えるとき、あなたは手数料を比較検討するべきです。 あなたが少しそして頻繁に投資することを計画しているなら、あなたはただ手数料が少し高価な側になることに気付くかもしれません。

• たとえば、特定の株式に6,000ドルを投資し、600か月間毎月10ドルを投資することを選択したとします。
• 各取引で、14ドルのコミッションを支払うとしましょう。
• これは総投資額の2.3％です。

一方、代わりに6,000ドルを4つの四半期投資に分割すると、より低いパーセンテージを支払うことになることは明らかです。 この例では、その投資された資本の1％だけが取引委員会に使われているのを見ています。

同様に、より短い期間ではなく、より多くの期間にわたって投資することには、プラス面とマイナス面があります。 短期間で株の価格が高くなる場合は、少数の株が同じ高値で購入されています。 一方、上記で説明したように、これは手数料コストが高くなることも意味します。

ご覧のとおり、ドルコスト平均法をニーズに合わせて調整する方法はたくさんあります。 あなたは年に一度あなたの株を購入することによってあなたがポジションに平均したいと思うかもしれません。 または、これらの株式をXNUMX〜XNUMXか月間、毎週購入する方が適している場合があります。

肝心なのは、それはあなたの個人的な状況に依存するということです。 何をするにしても、投資計画を立ててその計画に完全にコミットすることが重要であることを強調することはできません。 インターバルをスキップした瞬間は、あなたの計画が失敗した瞬間です！

ドルコスト平均法：一括投資する方が良いですか？

ドルコスト平均法よりもXNUMXつの一括払いをポジションに投資する方が有益かどうかについての研究があります。 言わなければならないのは、このテーマに関していくつかの興味深い研究が行われ、一時金のアプローチがバラの香りで出てきたということです。

ヴァンガードがまとめたこの調査では、英国、米国、オーストラリアのさまざまな投資戦略を比較しました。 これらの調査は、過去の投資戦略と過去の期間を使用して行われました。 ヴァンガードは、40％の債券と60％の株式で構成されるポートフォリオを使用しました。

この調査では、Xの投資金額を毎月の分割払いに分散することと、Xの金額をXNUMXつの一括払いで投資することの両方を比較しました。

• 12か月（期間）の間に、68つの一括投資は、ドルコスト平均法を平均2.39％上回りました。 マージンに関しては平均XNUMX％でした。
• この調査では、ほとんどの場合、特に長期間にわたって、一括アプローチの方が投資家にとって優れていることがわかりました。
• 6か月の間隔で、一括アプローチは64％の時間で優れていました。
• プロバイダーが36か月の時間枠の結果を調査したとき、一括戦略は、平均してなんと92％の時間でドルコストを上回りました。

これが当てはまると考えられる理由のXNUMXつは、株式が上向きのバイアスを経験する傾向があることです。  さて、あなたがこの目を見張るような研究の結果を飲んでいる間、単にその一時金を持っていない投資家がたくさんいることを覚えておくことは重要です。

このように言いましょう。もしあなたが株に$ 20,000のポジションを構築したいのなら、すぐにそれを行うのはおそらく現実的ではないでしょう。 その長短は、そうです–理論的には、すべての投資卵を一度にバスケットに入れることは、ドルコスト平均法を使用するよりも収益性が高いことが証明されています。 

しかし、一度にフルポジションを購入するだけのお金がない場合、この議論はあなたにはまったく関係ありません。

ドルコスト平均法の長所と短所

ドルコスト平均法は多くの投資家にとって素晴らしいものですが、他の投資と同じように注目する価値があります。 取引戦略 –すべての経済状況で機能するとは限りません。

それを考慮して、ドルコスト平均法の長所と短所の概要をまとめました。

メリット

1. 投資の合間に株価が上がるか下がるかは関係ありません。 あなたはドルコスト平均法であなたの感情がそれには入らないことを知っています。 あなたの投資の価値とあなたが投資する日時はすでに事前に決定されています。
2. ドルコスト平均法は、不運な市場のタイミングを止めます。 金融市場が崩壊する前に、XNUMX年代半ばに銀行株を購入したとしましょう。 もしあなたがそれらのポジションを平均するドルコストであったなら、あなたはより低い崩壊前の価格で株を買うことを許されたであろうというケースであったかもしれません。 市場が暴落する数年前に「平均化」戦略を使用することで、投資家としてあなたは立ち上がっていただろう。
3. 先に触れたように、ドルコスト平均法は、市場が不確実または不安定な場合に投資するための賢い方法です。 平均化することで、最適な価格でタイミングを合わせるかどうかについてそれほど心配する必要はありません。
4. 投資したいが一度に投入するお金があまりない人にとって、ドルコスト平均法は素晴らしいです。 たとえば、理想的な世界では、特定の株式に15,000ドルを投資したいとします。 多くの人は15,000ドルの余裕がありません。 これは、ドルコスト平均法が作用するときです。 正しく使用すれば、莫大な初期費用をかけずにポジションを構築するための優れた方法になります。

賛否両論がある光と闇のように、常に短所があります。 そのため、ドルコスト平均法の投資戦略で起こりうるマイナス面について説明します。

デメリット

1. ドルコスト平均法を使用し、配当株に投資することを計画している場合、これはあなたのすべての重要な収入を枯渇させるだろうと主張することができます。 たとえば、年間20,000％（$ 4）の利回りの株式に$ 800を投資することに興味があるかもしれません。 これは、200ドルの四半期配当に相当します。
2. この場合、第10四半期の配当利益は、希望する投資額のXNUMX％になります。 簡単に言えば、ドルコスト平均法で投資した場合、受け取った配当の名目額ははるかに少なかったでしょう。
3. より広い株式市場になると、価格は時間の経過とともに上昇する傾向があります。 これは、長期間にわたるドルコスト平均法ではうまくいかない可能性があることを意味する可能性があります。 
4. ドルコスト平均法の初期段階では、一部の投資家は業界で「キャッシュドラッグ」として知られる現象を経験しています。 簡単に言えば、これはベンチに座っている多額の現金がリターンの方法であなたに多くを稼いでいないことを意味します。
5. いわゆるキャッシュドラッグの例はこれです。 たとえば、6,000ドルの投資を6か月の分割払いに分割し、ポートフォリオが40％の債券と60％の株式で構成されているとします。 3か月後、ポートフォリオ配分の現実は、50％の現金、20％の債券、30％の株式です。 現金要素はあなたのリターンを圧迫するでしょう。

全体として、ドルコスト平均法のマイナス面はかなり控えめです。 もちろん、より頻繁に購入することは、より多くの取引手数料に等しくなります。 しかし、最近では、eToroのようなブローカーは、手数料なしで株式を購入することを許可しています。 これにより、予算が厳しい投資家にとってよりアクセスしやすくなります。

重要なのは、長期的に購入しているため、市場に出入りする能力とそれに伴うリスクがあります。

ドルコスト平均法：投資信託の使用

無負荷ミューチュアルファンドは、ドルコスト平均法に関しては、最高の投資手段のXNUMXつであると言われています。 投資信託は、多くの場合、個々の取引で手数料ゼロで売買されるため、平均化に最適です。

投資信託の投資家は、手数料の代わりに、一定の割合の形で寄付総額を支払います。 この割合は、基本的に同じ金額の投資を消費します–それが300ドルであろうと3,000ドルの一時金であろうと。 一方、 株取引 DIYベースでは、通常、個々の取引には一定の手数料率が伴います。 ここでは、固定パーセンテージの利点が非常に明確にわかります。

• たとえば、投資信託に300ドルの分割払いを支払ったとします。
• この場合、投資信託は20ベーシスポイントの経費率を請求します。
• あなたは0.60％である0.2ドルの料金を払っています。
• 同じファンドに3,000ドルの一括投資の場合、6ドル（0.2％）を支払います。
• ご覧のとおり、いくら投資してもかまいません。パーセンテージは一定のままです。

ここで、ブローカーを介して50ドルの投資を行い、取引ごとに20ドルの手数料を請求するとします。 これは40％の手数料に相当します。 500ドルの投資には、20ドル、つまり4％の手数料がかかります。

それがオンライン割引ブローカーになると、彼らはより安い傾向があります。 これは、トランザクションまたは取引ごとに5ドル前後になる可能性があります。 しかし–そして前述のように、eToroは0ドルの手数料率で株式を提供しています。 定義上、無負荷の投資信託は取引手数料を請求しません。 さらに、あらゆるレベルの経験を持つ投資家に簡単にアクセスでき、投資要件も低くなっています。

コストをさらに削減する場合は、ETF（上場投資信託）またはインデックスファンドを検討する必要があります。 ただし、これらは積極的に管理されていないことに注意することが重要です。 これは、心配する管理費がないことを意味します。 ただし、これらは特定のインデックスのパフォーマンスを反映するように作成されています。

ドルコスト平均法があなたに適しているかどうかを知る方法

基本的にあなたが株を購入するための4つの方法があります。

• 所定の間隔で（つまり毎月）同じ金額のお金を投資する
• 予算が大きい場合は、XNUMX回の支払いで多額の一括投資を行うことができます。
• 所定の間隔で同量の株式を購入します。 これは、通常XNUMX株の契約であるため、一部の「オプション」戦略に便利です。
• あなたが自分自身を知識のある投資家だと考えるなら、あなたはあなたが適切だと思うときはいつでも株式に投資することができます。 始めたばかりの場合は、投資の感情を抑え、さらに重要なことに、計画を立ててそれに固執することを強くお勧めします。

個人的な状況に応じて、XNUMXつの方法すべてがうまく機能します。 不確実または不安定な市場では、ドルコスト平均法が賢明な投資戦略になる可能性があることを覚えておく価値があります。 これは、そもそも莫大な投資予算がなく、高価な株を心配している場合に特に当てはまります。

ドルコスト平均法：報酬とは何ですか？

長期戦略の一部として使用されるドルコスト平均法は、投資するための賢い方法です。 購入する株式が多いほど、ポートフォリオは大きくなります。 また、コストが低いときに購入する株式が多いほど、時間の経過とともに平均株価の低下が大きくなります。

ドルコスト平均法に関するもうXNUMXつの大きなボーナスは、もちろん、投資の価格と時間が事前に調整されているという事実です。 したがって、市場が変動しているかどうかを心配する必要はありません。 とにかく、あらかじめ決められた価格で自動的に株を購入します。

その上、このページで説明したように、ドルコスト平均法は、新しい投資家がポートフォリオをゆっくりと構築し、徐々に富を構築するための優れた方法です。 巨額の一括払いから始める必要がないという事実は、ほとんどの新規投資家にとって魅力的な機能です。

ドルコスト平均法を開始するにはどうすればよいですか？

少し調べて、始めましょう ドルコスト平均法はかなり簡単です。 証券会社の大多数は、取引計画の設定を非常に簡単にしています。 ほとんどの証券会社はあなたと協力して、定期的にあなたに代わって自動的に購入するなど、自動取引計画を立てます。

選択した、またはすでに使用しているオンラインブローカーが自動取引プランを提供していない場合でも、自動取引プランを提供できます。 ただし、決まったスケジュールで購入を設定する必要があります。 たとえば、毎週月曜日、または毎月の最初の取引日です。

状況が変化した場合は、 自動投資。 株価の不安と市場の不安からこれを行うことはお勧めしません。 結局のところ、アイデアは定期的に投資することであり、市場は利益を上げるチャンスです。

自動取引計画を介して投資する場合の一番のヒントは、ファンドや株式から受け取った配当金を自動的に再投資するようブローカーに指示することです。 これは、徐々に利益を積み上げていくための実証済みの方法であり、途中でさらに多くの資産を購入し続けることもできます。

2023年のドルコスト平均戦略のための最高のブローカー

今日ドルコスト平均戦略を開始したい場合は、XNUMXつの主要な指標を満たすブローカーが必要です。

• 手数料と手数料が安い
• 取引可能な株式に関しては、十分な選択肢があります

この点で、Learn 2 Tradeは、eToroがこの目的に最適なオンラインブローカーであると主張します。 理由は次のとおりです。

 

結論する

あなたがそうするための財政状態にあるならば、我々は最高の利益のために一時金を投資することを勧めます。 ただし、誰もがこれを行う手段を持っていると想定するのは現実的ではありません。 一時金を支払う余裕がない場合でも、がっかりしないでください。ドルコスト平均法は、関心のある株式に賢明な投資を行うための優れた方法です。

これはあなたの投資スタイルとあなたの財政予算に合った期間になります。 ドルコスト平均法を使用するほとんどの投資家は、2週間にXNUMX回、または毎月の間隔を選択する傾向があります。 これはおそらく、より安全な戦略であり、賃金や給料のタイミングが多いことによるものではありません。

ドルコスト平均法の最も魅力的な点のXNUMXつは、株価のボラティリティの影響を減らすことです。 言うまでもなく、現金の少ない人々に分割払いに投資する機会を与えます。 そして、結論は？ これは、市場がどちらの方向に進んでいるかに関係なく、投資ポートフォリオを構築するための優れた方法です。

体系的な投資計画を立てており、長期的にはその計画に固執していることを確認してください。 そして、あなたにとって現実的な所定の価格を手配することを忘れないでください。 結局のところ、あなたが望む最後のことは、つまずいて、支払いをキャンセルしてサイクル（そしてあなたの投資計画）を壊す以外に選択肢がないことに直面することです。

よくある質問

市場の上昇または下降は、ドルコスト平均法への投資に影響しますか？

これは、戦略が実施されているかどうかによって異なります。 たとえば、ブローカーと所定の時間に所定の金額を投資するように手配した場合、ブローカーは、市場が下降しているときはより多くの株式を自動的に購入し、上昇しているときはより少ない量の株式を自動的に購入するようにします。

ドルコスト平均法を使用して毎日投資できますか？

はい。 ドルコスト平均法は実際には非常に柔軟です。 毎日、毎週、毎月、四半期ごと、または毎年投資できます。 それは完全にあなた次第であり、あなたの投資スタイルと財政状況に依存します。

ドルコスト平均法で投資信託に投資することはできますか？

はい、できます。 実際、ミューチュアルファンドが請求する手数料が不足しているため、お互いを非常によく褒め合っています。

投資ポートフォリオを構築するためにドルコスト平均法を使用するには、長年の経験が必要ですか？

いいえ、しません。 ドルコスト平均法で少額の月払いを行うことができる機能は、初心者の投資家にとって非常に魅力的であり、自動である程度構造化された性質も役立ちます。

投資するお金があまりないのですが、ドルコスト平均法で投資できますか？

はい、できます。 実際、ドルコスト平均法の最も優れた点のXNUMXつは、一定期間にわたって多額の投資を行えることです。 これは、一度に大量に持っている必要がないことを意味します。