Estland veröffentlicht geänderte Rechtsvorschriften zur Regulierung von VASPs

Azeez Mustapha

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Berichten zufolge hat die estnische Regierung den kuratierten Gesetzesentwurf genehmigt „Um effektiver zu regulieren Virtual Asset Service Provider (VASPs).“ Laut einer Erklärung des estnischen Finanzministeriums vom Sonntag besteht das Hauptziel dieser Gesetzgebung darin, das Risiko von Finanzkriminalität zu dämpfen, die durch im Baltikum registrierte und tätige Krypto-Unternehmen begangen wird.

Der überarbeitete Gesetzentwurf verpflichtet VASPs, ihre Kunden so zu identifizieren, dass ihre Identität mit allen ihren Transaktionen verbunden wird. Dieser Gesetzentwurf folgt auf ein kürzlich eingeführtes Verbot der Eröffnung anonymer virtueller Konten, das im Jahr 2020 eingeführt wurde, nachdem die kryptofreundliche Haltung des Landes mehrere Unternehmen angezogen hatte, die eine Lizenzgenehmigung beantragten.

Das Finanzministerium stellte klar, dass die Gesetzgebung keine Auswirkungen auf Einwohner hat, die digitale Vermögenswerte über eine private Brieftasche besitzen, die nicht von einem VASP bereitgestellt wird. Das Ministerium fügte hinzu, dass Krypto-Inhaber ihre privaten Schlüssel nicht preisgeben müssen. In Estland ansässige Krypto-Dienstleister können jedoch keine anonymen Konten oder Wallets anbieten.

Darüber hinaus betonte das Ministerium, dass die vorgeschlagenen Maßnahmen den Vorschriften für den Zahlungs- und Bankensektor entsprechen. Der neue Entwurf (Änderung) ändert die Empfehlungen der Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) an das estnische Gesetz. Diese Empfehlungen definieren einige Digital Asset Services, die nach der aktuellen Gesetzgebung des baltischen Landes nicht existieren.

Estland verbietet den Weiterverkauf von Lizenzen

Unterdessen verlangt ein kritischer Aspekt des neuen Gesetzes, dass Unternehmen ihre Geschäftstätigkeit mit Estland verknüpfen müssen, um eine Lizenz zu erhalten. Der jüngste Boom bei den Bewerbungen kam nach einem Satz, der es Bewerbern erlaubte, ihre Lizenzen an Dritte zu verkaufen. Die Überwachung dieser Regel hat sich als schwierig erwiesen, was die Behörden zu einer Kehrtwende veranlasste, und dass nach der neuen Regel die Financial Intelligence Unit (FIU) des Landes befugt ist, solche Anträge abzulehnen.

 

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Azeez Mustapha

Azeez Mustapha ist Handelsprofi, Währungsanalyst, Signalstratege und Fondsmanager mit über zehn Jahren Erfahrung im Finanzbereich. Als Blogger und Finanzautor hilft er Anlegern, komplexe Finanzkonzepte zu verstehen, ihre Anlagefähigkeiten zu verbessern und zu lernen, wie sie ihr Geld verwalten.

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