Le transazioni di criptovaluta non sono più vietate poiché il CBN elimina le restrizioni

Azeez Mustapha

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La Banca Centrale della Nigeria ha rivisto la sua posizione sulle attività di criptovaluta all'interno del paese, ordinando alle banche di ignorare il precedente divieto sulle transazioni crittografiche.

Questo aggiornamento è delineato in una circolare del 22 dicembre 2023 (riferimento: FPR/DIR/PUB/CIR/002/003), firmata da Haruna Mustafa, direttore del dipartimento di politica e regolamentazione finanziaria della banca centrale.

Il documento, denominato "Circolare per tutte le banche e gli altri istituti finanziari - Linee guida sulle operazioni dei conti bancari per i fornitori di servizi di asset virtuali (VASPS)" sottolinea la tendenza globale verso la regolamentazione delle criptovalute come base per questo cambiamento.

Tuttavia, le recenti tendenze globali sottolineano la necessità di supervisionare le operazioni dei fornitori di servizi di asset virtuali (VASP). criptovalute e cripto-asset.

In risposta, la Financial Action Task Force (FATF) ha adattato la sua Raccomandazione 15 nel 2018, imponendo la regolamentazione dei VASP per contrastare l’uso improprio di asset virtuali per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione.

Inoltre, all’interno del Money Laundering (Prevention and Prohibition) Act del 2022, la Sezione 30 riconosce esplicitamente i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) come parte integrante della definizione di istituto finanziario.

Inoltre, nel maggio 2022 la Securities and Exchange Commission ha compiuto un passo avanti emanando norme che disciplinano l’emissione, l’offerta e la custodia di asset digitali e fornitori di servizi di asset virtuali (VASP). Questa iniziativa mira a stabilire un quadro normativo per le loro operazioni in Nigeria.
Le transazioni di criptovaluta non sono più vietate poiché il CBN elimina le restrizioni
Considerando quanto sopra, la Banca Centrale della Nigeria (CBN) sta ora pubblicando queste linee guida per offrire indicazioni alle istituzioni finanziarie nell’ambito della sua supervisione normativa per quanto riguarda le loro associazioni bancarie con i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) in Nigeria.

Il CBN specifica che questa nuova linea guida ha la precedenza sulle precedenti direttive menzionate in FPR/DIR/GEN/CIR/06/010 del 12 gennaio 2017 e BSD/DIR/PUB/LAB/014/001 del 5 febbraio 2021, sullo stesso argomento.

Inoltre, la Banca Centrale ha sottolineato il divieto per le banche e altri istituti finanziari di detenere, negoziare o effettuare transazioni in valute virtuali sui propri conti.

La direttiva impone a tutte le banche e agli istituti finanziari di aderire tempestivamente alle nuove linee guida emanate. In una circolare del 5 febbraio 2021, con numero di riferimento BSD/DIR/PUB/LAB/014/001, la banca centrale ha ribadito la sua posizione, ricordando alle banche che è vietato impegnarsi in criptovalute o assistere nei pagamenti per gli scambi di criptovalute.

Durante quel periodo, alle banche è stato chiesto di identificare le persone o le entità coinvolte nelle transazioni o nella gestione degli scambi di criptovaluta all'interno dei loro sistemi e di adottare le misure necessarie, inclusa la chiusura dei loro conti.

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Azeez Mustapha

Azeez Mustapha è un professionista del trading, analista valutario, stratega dei segnali e gestore di fondi con oltre dieci anni di esperienza nel campo finanziario. In qualità di blogger e autore finanziario, aiuta gli investitori a comprendere concetti finanziari complessi, migliorare le proprie capacità di investimento e imparare a gestire i propri soldi.

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