I migliori fondi di investimento del Regno Unito 2023

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Stai cercando di ampliare i tuoi orizzonti nella tua ricerca per far crescere i tuoi soldi? Se è così, vale la pena considerare un fondo di investimento. 

In poche parole, iniettando capitale in un fondo d’investimento del Regno Unito, il fornitore in questione acquisterà e venderà azioni, obbligazioni e altre classi di attività per tuo conto.

Questo ti dà accesso a strumenti finanziari che altrimenti sarebbero difficili da raggiungere. Meglio ancora, l’intero processo di investimento è passivo. 

Abbiamo messo insieme una guida sui fondi di investimento migliori e più affidabili che riteniamo meritino la tua considerazione. Spieghiamo anche i dettagli di come funzionano effettivamente i fondi di investimento e rispondiamo ad alcune delle domande più frequenti.

 

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Che cos'è un fondo di investimento?

Un fondo di investimento deterrà le sue azioni in altre società quotate, obbligazioni o proprietà. Solitamente inietterà il suo capitale in partecipazioni a lungo termine, con conseguenti rendimenti per i suoi azionisti. Queste azioni sono generalmente disponibili sia per gli investitori al dettaglio che per quelli istituzionali. Sul mercato sono disponibili diversi fondi comuni di investimento, ognuno dei quali offrirà un diverso assortimento di investimenti e ciascuno avrà una direzione leggermente diversa.

Dovresti decidere di iniettare i tuoi soldi in un fondo di investimento; Mettendo insieme i tuoi soldi insieme ad altri investitori, puoi ottenere una maggiore esposizione a una grande varietà di asset. Istituiti fin dall'inizio come società pubblica, i fondi comuni di investimento del Regno Unito vengono poi negoziati alla Borsa di Londra. In casi più rari, ciò potrebbe avvenire attraverso il mercato degli investimenti alternativi (AIM)

Attraverso un solo investimento, la diversificazione di un fondo d'investimento consente di investire in diverse, se non migliaia, di società. In sostanza, diventi azionista della società quando inserisci capitale in un fondo di investimento.

Premi e sconti spiegati

Utilizzato per colmare le lacune nella valutazione, quando le azioni iniziano a essere scambiate a un premio, il tuo fondo di investimento potrebbe decidere di emettere nuove azioni. Il trust potrebbe impiegare DCM (Misure di controllo dello sconto) in modo che se il divario di valutazione diventa troppo grande, il DCM lo colmerà in una risposta rapida. Il fondo d'investimento è obbligato a pubblicare conti certificati, nonché una relazione annuale. Le stesse regole si applicano a qualsiasi altra società sul mercato azionario.

In sostanza, le azioni di un fondo d'investimento possono essere negoziate al di sopra delle attività, altrimenti noto come "premio", e di solito significa che le azioni sono costose. A volte un trust consente ai suoi azionisti di vendere alcune delle loro azioni a un prezzo molto vicino al NAV (valore patrimoniale netto) o a uno sconto fisso.

La maggior parte dello spazio sconsiglia di acquistare in un fondo di investimento quando viene venduto a premio (e allo stesso modo di vendere quando è al di sotto della media), poiché ciò avrà l'effetto indesiderato di ridurre i rendimenti a lungo termine.

I fondi comuni di investimento differiscono dai fondi comuni di investimento?

Innanzitutto, i fondi comuni d'investimento non sono in grado di prestare denaro per acquistare azioni (altrimenti noto come "Gearing"). Ciò ovviamente dà ai fondi di investimento un vantaggio, poiché hanno molto di più in termini di potenziale d’acquisto e potere d’acquisto. Naturalmente, se il mercato crolla, ciò significa maggiori perdite. D’altro canto, può significare che guadagni quando il mercato è in rialzo.

Se invece un investitore desidera vendere le azioni detenute in un fondo d'investimento, in genere ciò avviene tramite la vendita in borsa. Proprio come qualsiasi altra classe di attività, un acquirente è tenuto a facilitare la vendita, a differenza di un fondo comune di investimento.  È importante notare che contro tutti i i fondi (siano essi fondi d’investimento o altro) sono essenzialmente un modo per mettere insieme grandi quantità di denaro, ovviamente con l’obiettivo di investire in una gamma molto più ampia di strumenti.

Poiché i fondi di investimento sono in grado di indebitarsi (o prendere in prestito), significa anche che sono disponibili al grande pubblico. Questa è una buona notizia per te come cliente al dettaglio, poiché non dovrai soddisfare minimi di account eccessivamente sostanziali. Definito come negoziazione a premio o negoziazione a sconto, il costo delle azioni di un fondo di investimento potrebbe essere superiore o inferiore al valore di ciascuna azione detenuta nel paniere.

Un gestore di fondi deciderà sempre in quali società investire. Ciò significa che beneficerai del reddito passivo nella sua forma più vera. 

Fondi chiusi e aperti: cosa devi sapere

Dalla metà del 1800, i fondi comuni di investimento sono stati un segreto gelosamente custodito, in particolare tra gli investitori istituzionali. Il motivo è che in passato avevano spese correnti molto più basse e rendimenti più elevati (rispetto, ad esempio, a un fondo comune d'investimento).

Avanzando rapidamente fino alla fine del secolo, da allora ci sono stati molti cambiamenti nelle modalità con cui un fondo può addebitare le proprie commissioni. Ciò era dovuto alle modifiche apportate dalla (come è ormai nota) Retail Distribution Review, nel senso che quando vendevano un fondo, i gestori di fondi non erano più in grado di pagare commissioni ai consulenti finanziari.

Fondi comuni di investimento

A volte definiti fondi comuni di investimento di tipo aperto, sono in grado di soddisfare le esigenze degli investitori che potrebbero voler vendere la propria partecipazione o addirittura acquistare in un particolare fondo. Questo perché il fondo unitario è in grado di riscattare o emettere quote ogni volta che lo desidera. Le loro azioni sono fissate su un numero fisso e talvolta considerate un'opzione più sicura rispetto ai fondi chiusi.

Un fondo di investimento è un investimento di tipo chiuso, il che significa che la società venderà le azioni agli investitori su base diretta. Gli investimenti chiusi potrebbero essere un’opzione più rischiosa, ma storicamente hanno fornito rendimenti più favorevoli.

Quali sono i costi legati a un fondo di investimento?

Sii consapevole di eventuali commissioni o costi aggiuntivi che potresti dover pagare per impegnarti in un fondo. I fondi aperti non sono soggetti alle commissioni degli intermediari azionari, a differenza dei fondi comuni di investimento

Ricorda che otterrai un prezzo diverso al momento dell'acquisto, come quando vendi, quindi il fondo di investimento ti indicherà solo un prezzo sull'azione come "offerta di acquisto".

Per gestire il proprio portafoglio, la maggior parte dei fondi di investimento ti citerà le cosiddette spese correnti. Questo è pagabile su base annuale e successivamente ridotto dal saldo complessivo del conto. Ciò include alcuni costi regolari come le spese di revisione e di amministrazione, nonché una commissione per il fornitore che detiene il fondo di investimento.

Imposta di bollo

È necessario pagare al governo lo 0.5% in imposta di bollo (quota fiscale) quando si acquistano azioni di un fondo di investimento. Questo è inevitabile.

Vale sempre la pena controllare il documento "informazioni chiave" per avere un'idea più chiara di quali altri addebiti potresti dover sostenere. Ad esempio, una commissione comune è la commissione di performance, che deve essere pagata se il tuo manager raggiunge alcuni degli obiettivi stabiliti.

Rendimento del capitale 

Altrimenti noto come rendimento del capitale (o semplicemente ROC), questo ti dà un'indicazione di quanto i prezzi delle tue azioni sono aumentati o diminuiti. Potresti voler confrontare il rendimento totale basato sul NAV con quello del tasso di distribuzione del fondo. La stragrande maggioranza dei programmi di distribuzione farà del suo meglio per abbinare le distribuzioni in modo da poter, si spera, preservare l'investimento iniziale dell'azionista.

Ci sono diversi costi che dovrai sostenere con un fondo fiduciario e il pagamento delle commissioni è solo una parte integrante, quindi presta attenzione a ciò che potresti desiderare da un investimento. In definitiva, ogni trust sarà diverso per quanto riguarda le spese. Anche se a prima vista potrebbe sembrare competitivo, potrebbero esserci una serie di commissioni nascoste contenute nei termini dell’investimento.

Rapporto annuale sul fondo di investimento

Hai difficoltà a comprendere il riepilogo finanziario o di performance nel rapporto annuale del tuo fondo di investimento? Sappiamo tutti che si tratta di un documento molto importante, ma dargli un senso può essere tutta un'altra questione! Il fondo d'investimento è obbligato a pubblicare conti certificati, nonché una relazione annuale. Questo non è diverso da qualsiasi altra azienda sul mercato commercio di azioni mercato.

Come potenziale investitore, sarebbe molto utile per te avere una conoscenza di base della relazione annuale prima di investire.

• Innanzitutto, vedrai un riepilogo delle prestazioni, che ti mostrerà in due modi diversi le tue prestazioni di fiducia. Vedrai la percentuale di rendimento del tuo denaro, nonché le variazioni del prezzo delle azioni (sterline e pence). 
• Le percentuali verranno generalmente mostrate in base al rendimento totale, che include eventuali commissioni come dividendi e reddito pagati agli azionisti. La percentuale di rendimento totale non è la stessa del rendimento del capitale. Il rendimento del capitale è quanto il prezzo di un'azione è aumentato o diminuito nel corso dell'anno.
• Ad esempio, se il prezzo delle azioni di un trust scende del 10%, il rendimento del capitale azionario è del -10%. Quindi, se il prezzo di un’azione paga il 4% in dividendi, il rendimento totale per gli azionisti è del -6%.
• D’altro canto, se la quota fiduciaria aumenta del 10%, il rendimento del capitale sarà del 10%. Se il prezzo delle azioni paga il 4% in dividendi, il rendimento totale per gli azionisti è del 14%
• Alcuni trust renderanno tutto questo il più trasparente possibile e pubblicheranno sia i rendimenti totali che i rendimenti del capitale.
• Vedrai anche il NAV. Questo ti mostrerà il valore degli investimenti fiduciari, senza obblighi di debito. Un gestore di fondi è responsabile della scelta di buoni investimenti, quindi il NAV aumenterà e guiderà il tuo capitale.
• La crescita del NAV contribuirà a spingere i prezzi delle azioni, di cui parleremo più dettagliatamente di seguito.

Fondo di investimento – NAV

Come notato in precedenza, l’acronimo NAV sta per Net Asset Value. Nella sua forma più elementare, fornisce un’indicazione di quanto vale effettivamente il fondo di investimento (meno i suoi debiti) Per questo motivo è consigliabile avere almeno una conoscenza di base di cosa significa il NAV e come potrebbe esserti utile.

Ad esempio, è bene ricordare che il valore patrimoniale netto e il prezzo delle azioni del fondo d’investimento sono due cose molto diverse. L’obiettivo principale del NAV è dirti cos’è un investimento veramente Di valore. Nel caso del prezzo delle azioni, questo indica ciò che gli investitori percepiscono come valore dell’investimento, in base alle forze di mercato.  

Per conto dei suoi azionisti, un fondo d'investimento può prendere in prestito denaro. Il debito maturato verrà sempre detratto dal numero totale degli investimenti in modo che possano calcolare il loro valore patrimoniale netto. Detto questo, un fondo di investimento con un patrimonio di 500 milioni di sterline, insieme a prestiti di 100 milioni di sterline, avrà un valore del fondo netto di 400 milioni di sterline.

Esistono infatti 2 tipi di NAV, che dipendono da come il trust valuta il proprio debito:

Valore contabile: – Quanto costerà ripagare il creditore

Giusto valore: Quanto vale il debito adesso

Maggiore è il valore del debito, minore sarà il NAV. 

Quando consideri quali (se presenti) trust desideri acquistare, prova sempre a pensare ai fondi di investimento con in mente il tuo obiettivo a lungo termine, poiché il prezzo delle azioni potrebbe semplicemente prosperare.

Ricorda, l'obiettivo principale di un gestore di fondi è scegliere buoni investimenti, aumentando così il patrimonio netto. Fondamentalmente, il NAV è un ottimo modo per valutare il buon lavoro svolto dal gestore del fondo.

Spiegazione dei pagamenti dei fondi dei dividendi

Un dividendo è fondamentalmente un pagamento effettuato agli azionisti da una società. Quindi, se hai dividendi inclusi nelle azioni che possiedi, quando quella società realizza un profitto, beneficerai anche di una quota di quello. Investire in azioni con dividendi significa che puoi aumentare il valore di mercato del tuo portafoglio e può significare che ne otterrai un reddito costante.

I fondi comuni di investimento possono trattenere fino al 15% dei dividendi, a differenza dei fondi aperti che devono cedere tutto il reddito da dividendi che ricevono (dalla società in cui investono). Pertanto, quando il trust ha un anno finanziario sfavorevole, può comunque integrare il reddito degli azionisti.

Alcuni fondi ottengono risultati migliori di altri quando si tratta di dividendi, quindi se il reddito da dividendi è un fattore importante per te, valuta la possibilità di scegliere un fondo fiduciario dedicato a garantire tali pagamenti di dividendi. In verità, negli ultimi mesi è stato un momento piuttosto difficile per i trust, poiché alcune società non hanno avuto altra scelta se non quella di posticipare o tagliare i dividendi. 

Possibili conseguenze sul fondo d'investimento

Quando si tratta dei tuoi rendimenti, vorrai considerare la differenziazione tra il valore delle attività di un fondo di investimento e il prezzo delle azioni. Ciò può fare un'enorme differenza per i tuoi rendimenti, ad esempio potrebbe rallentare i tuoi potenziali guadagni se uno sconto dovesse ampliarsi.

Anche il costo delle azioni di un fondo di investimento può variare, quindi considera sempre il prezzo che paghi per le azioni. Naturalmente, c’è sempre il pericolo di ottenere un rimborso inferiore a quanto inizialmente previsto. Ancora una volta, questa è proprio la natura dell’arena dei fondi comuni di investimento. 

È importante indagare se il particolare fondo di investimento prende effettivamente in prestito o meno per acquistare le sue azioni, poiché ciò potrebbe potenzialmente darti rendimenti migliori, ma allo stesso tempo aumentare i rischi.

Hai più che diritto di cambiare idea e vendere le azioni che possiedi, ma ricorda: sia che tu acquisti o venda, dovrai utilizzare un agente di cambio di terze parti che lo faccia per te. Nel complesso, i fondi comuni di investimento sono più adatti a coloro che desiderano investire a lungo termine (di norma, 5 anni o più).

Cos’è un consiglio di amministrazione indipendente: e a cosa serve?

Poiché i fondi di investimento sono gestiti secondo il diritto societario del Regno Unito, hanno il proprio team indipendente che gestisce lo spettacolo. Entra nel consiglio di amministrazione indipendente. Alcune persone investono in un particolare fondo di investimento perché apprezzano le persone che lo gestiscono, che si tratti di anni di esperienza negli investimenti o di una lunga esperienza nella gestione di un grande fondo.

Allora, cos’è il consiglio di amministrazione e cosa fa? Bene, questo sarà sempre composto da un presidente e un contabile. Il resto del consiglio è solitamente composto da un gruppo eterogeneo di amministratori con competenze diverse, tutti assicurandosi che il manager esegua il mandato in questione, con il massimo beneficio per i suoi azionisti.

Se, dopo un'indagine, il consiglio di amministrazione indipendente ritiene che un manager non si preoccupi degli interessi dei suoi azionisti e quindi non svolga correttamente il proprio lavoro, ha il potere di sollevare il gestore del fondo dalle sue funzioni.

Il consiglio potrebbe modificare frequentemente il mandato di un fondo, magari dopo un lungo periodo di scarse prestazioni o problemi con la società di gestione

Cosa significa il termine "ingranaggi"?

Il gearing – comunemente chiamato anche “leva finanziaria” – è essenzialmente quando il fondo di investimento prende in prestito capitale per investirlo altrove.

Questo può essere un grande punto di forza quando si valuta se un fondo di investimento è il tipo di fondo giusto per te, poiché questo meccanismo di indebitamento non è accessibile ai fondi aperti (come i fondi comuni di investimento).

• Supponiamo che un gestore di fondi debba prendere in prestito £ 10,000 per investire, che il gestore ingrana del 10%.
• Ciò significa essenzialmente che hanno potuto prendere in prestito 10,000 sterline anticipandone solo 1,000.
• Ciò è dovuto agli ingranaggi. BPartendo dal presupposto che non vi sia stato alcun movimento nel prezzo delle azioni, l’effetto di ciò è che il capitale vale ora £ 11,000.
• Ovviamente su questo saranno applicati gli interessi, poiché i fondi vengono presi in prestito da una terza parte.

Se si desidera calcolare l’indebitamento sulla fiducia negli investimenti, è sufficiente sommare i debiti in sospeso e quindi dividere tale cifra per il patrimonio netto totale degli azionisti.

Fondamentalmente, si ritiene che un rapporto di indebitamento di circa il 25%-50% sia ragionevolmente sensato, a meno che, ovviamente, non sia necessario più debito per operare.

Pagamento di un fondo di investimento

Se ti piace il suono di un fondo di investimento, dovrai considerare quale accordo di pagamento soddisfa meglio le tue esigenze. 

Ciò potrebbe includere:

• Carta di debito/credito: Il modo più semplice per ottenere denaro nel tuo fornitore di fondi fiduciari di investimento è tramite una carta di debito o di credito. Meglio ancora, il tuo pagamento verrà accreditato immediatamente. 
• Addebito diretto: Flessibile, automatizzato e può accettare pagamenti di importi fissi o variabili. Dopo aver impostato un mandato, puoi impostare pagamenti una tantum o ad hoc. I fornitori di terze parti integreranno persino i pagamenti insieme al tuo sistema di fatturazione standard, il tutto online. Fondamentalmente, questa opzione è ideale per investire alla fine di ogni mese. 
• Autorità di pagamento continuo: OSpesso definito pagamento ricorrente con carta, autorizzi semplicemente il commerciante ad accettare pagamenti regolari. Questi pagamenti continuano finché non annulli la configurazione.
• Ordine permanente: Alcuni investitori fidati prenderanno in considerazione anche un ordine permanente. Solitamente la liquidazione avviene lo stesso giorno del pagamento, raramente sarà necessario pagare una commissione. 

Come faccio a sapere se un fondo d'investimento è la scelta giusta per me?

Innanzitutto, ti consigliamo vivamente di non investire mai più di quanto sei disposto a perdere. Inoltre, prima di fare il grande passo, dovresti considerare un fondo di investimento come un accordo a lungo termine. Vale a dire, hai le migliori possibilità possibili di superare le ondate di mercato se lasci intatto il tuo portafoglio per un certo numero di anni. 

Se ti senti a disagio nel rischiare con i tuoi sudati soldi o stai solo cercando guadagni a breve termine, allora è probabile che un fondo di investimento sia non per voi.

I migliori fondi di investimento del Regno Unito

I fondi comuni di investimento ti consentono di creare un portafoglio altamente diversificato senza fare alcuno sforzo. Per conto dei suoi azionisti, la fiducia di tua scelta acquisterà e venderà una combinazione di investimenti.

Potresti finire per fare la tua scelta finale in base al mercato, al settore, all'industria o allo scambio di destinazione.

Prendi sempre in considerazione se un investimento ti aiuterà o meno a costruire quel portafoglio equilibrato che speri di ottenere, quindi è una buona idea fissarti degli obiettivi di investimento. Dovresti esplorare quanto è diversificata la fiducia.

C'è molto a cui pensare, quindi per aiutarti lungo il percorso ne abbiamo selezionati 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Fondato per la prima volta a metà degli anni '1990, il Worldwide Healthcare Trust è un fondo di investimento britannico su larga scala.

Con un vasto portafoglio che copre tutto, dalla tecnologia e attrezzature sanitarie, alle aziende farmaceutiche e un'ampia varietà di altri servizi, questo fondo si è rivelato popolare tra gli investitori del Regno Unito negli ultimi anni.

Alcune informazioni di base da considerare:

• Gestore: Frostrow Capital LLP
• Tipo: Società di investimento di tipo chiuso
• ISIN:GB0003385308
• Settore: Specialista del settore: Biotecnologie e sanità
• Dimensione del fondo: 1.97 miliardi di sterline
• NAV: 3,455
• Cambio: 98

Le principali partecipazioni nel trust includono;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis SA (4.10%)

2. Mutuo scozzese

Il mutuo scozzese esiste da oltre cento anni. Lanciata agli inizi del 1900, l'azienda era inizialmente commercializzata come Straits Mortgage and Trust Company.

Questo fondo di investimento è un portafoglio ben gestito, con un paniere globale di società al suo attivo. Di tutti i più grandi fondi d’investimento del Regno Unito in termini di capitalizzazione di mercato, Scottish Mortgage ha un valore di poco più di dieci miliardi di sterline.

Circa il 25% del patrimonio può essere investito in società che non si trovano su nessun mercato pubblico. Se sei interessato specificamente ai titoli tecnologici, Scottish Mortgage potrebbe essere il fondo giusto per te. 

Alcune informazioni di base da considerare:

• Gestore: Baillie Gifford & Co Limited.
• Tipo: Società di investimento di tipo chiuso
• ISIN: GB00BLDYK618
• Settore: Globale
• Dimensione del fondo: 10.96 miliardi di sterline
• NAV: 728
• Ingranaggi:108

Le principali partecipazioni nel trust includono:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. Fondo fiduciario della città di Londra

Lanciata alla fine del 1800, la City of London è un altro fondo fiduciario nella nostra lista che sembra esistere dall'inizio dei tempi. Detto questo, ioFu solo a metà degli anni ’1960 che il trust prese la decisione di concentrarsi sui titoli azionari che pagavano dividendi.

Il fondo d'investimento della City of London ha oltre 100 partecipazioni nel suo portafoglio. Il suo stile di gestione conservatore fa sì che il turnover dei suoi portafogli sia basso, tendendo a prendere piccole posizioni dall'indice, invece che dal posizionamento azionario e da settori aggressivi.

Alcune informazioni di base:

• Gestore: Janus Henderson Investors Ltd
• Tipo: Società di investimento di tipo chiuso
• ISIN: GB0001990497
• Settore: Reddito azionario del Regno Unito
• Dimensione del fondo: 1.45 miliardi di sterline
• NAV: 349
• Cambio: 109

Le principali partecipazioni nel trust includono:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• PLC Diageo (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Fondo tecnologico Allianz

Nelle immediate vicinanze del famigerato parco giochi high-tech della Silicon Valley, l’Allianz Technology Trust è gestito da AllianzeGI e Walter Price (un esperto investitore tecnologico).

Di conseguenza, questo particolare fondo d’investimento pone una forte attenzione agli investimenti in azioni basate sulla tecnologia. Negli ultimi anni, la Rust ha più che raddoppiato il denaro dei suoi investitori.

Favorendo nuovi mercati o modificando quelli vecchi, i progressi tecnologici stanno trasformando settori come la vendita al dettaglio, la pubblicità, la produzione e la sicurezza. Il trust detiene circa 70 partecipazioni, di cui il 90% degli asset dell'azienda negli Stati Uniti.

Alcune informazioni di base:

• Gestore: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Tipo: Società di investimento di tipo chiuso
• ISIN: GB0003390720
• Settore: Tecnologia e media
• Dimensione del fondo: £ 830.76 milioni
• NAV: 2,142
• Cambio: 98

Le principali partecipazioni nel trust includono:

• Microsoft Corporation (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alfabeto Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc Classe A (3.51%)

5. Smithson Investment Trust

Fundsmith, una società di gestione di fondi di Terry Smith, ha lanciato Smithson nel 2018. Sebbene sia un trust abbastanza nuovo, ha funzionato bene sin dal suo inizio. La sua performance su un anno è piuttosto buona, pari al 7.7%.

Ulteriori informazioni da considerare:

• Gestore: Fundsmith LLP
• Tipo: Società di investimento di tipo chiuso
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Settore: Piccole Imprese Globali
• Dimensione del fondo: 1.78 miliardi di sterline
• NAV: 1,416
• Cambio: 99

Le principali partecipazioni nel trust includono:

• PLC della mossa destra (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp. (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Fondo tecnologico Polar Capital

Dalla metà degli anni '1990, Polar Capital Technology Trust è cresciuto nello spazio dei fondi d'investimento, producendo successivamente ottimi risultati lungo il percorso.

Con partecipazioni come Microsoft (una delle migliori performance in termini di azioni), Polar Capital Technology Trust sfrutta appieno la trasformazione digitale in corso, soprattutto per quanto riguarda le aziende che necessitano di una revisione completa del loro modello di business obsoleto.

• Gestore: Polar Capital LLP
• Tipo: Società di investimento di tipo chiuso
• ISIN: GB0004220025
• Settore: Tecnologia e media
• Dimensione del fondo: 2.63 miliardi di sterline
• NAV: 1,912
• Cambio: 98

Le principali partecipazioni nel trust includono:

• Microsoft Corporation (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc Classe C (4.16%)
• Alfabeto Inc A (4.12%)

Conclusione

A questo punto dovresti avere una comprensione molto migliore dei fondi comuni di investimento. Quando si decide il fondo di investimento giusto per le proprie esigenze, ci sono alcune considerazioni da tenere a mente.

Ciò è incentrato sulla tua capacità di soddisfare gli importi minimi di investimento e sul tempo per cui sei disposto a vincolare i tuoi soldi. È importante anche quello controlli tutte le spese e le commissioni stabilite dal fondo di investimento.

In definitiva, dovresti sempre essere pienamente consapevole dei rischi connessi, poiché non esiste mai alcuna garanzia di guadagno. 

 

FAQ

Quanto mi costerà un fondo di investimento?

Non esiste una risposta semplice a questa domanda. Sebbene esistano spese standard come l'imposta di bollo e le commissioni di performance, queste variano da un trust all'altro. Pertanto, controlla sempre i termini e le condizioni, nonché le tariffe e le spese annuali previste.

Conviene investire in un fondo di investimento?

I fondi comuni di investimento sono potenzialmente adatti se desideri un portafoglio a lungo termine di diverse classi di attività al tuo attivo. Avrai accesso a un'ampia varietà di investimenti e un gestore di fondi gestirà il tuo portafoglio per te.

Cosa significa il termine ingranaggio?

Detto in termini più semplici, l’indebitamento è un prestito. In altre parole, un fondo di investimento potrebbe prendere in prestito denaro per iniettare più capitale di quello che ha a sua disposizione.