أفضل صناديق الاستثمار في المملكة المتحدة لعام 2023

خدمة نسخ التداول. يفتح Algo الخاص بنا ويغلق الصفقات تلقائيًا.

يوفر L2T Algo إشارات مربحة للغاية مع الحد الأدنى من المخاطر.

تداول العملات الرقمية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. أثناء نومك ، نتاجر.

إعداد لمدة 10 دقائق مع مزايا كبيرة. الدليل مرفق مع عملية الشراء.

79٪ نسبة النجاح. نتائجنا ستثيرك

ما يصل إلى 70 صفقة في الشهر. يتوفر أكثر من 5 أزواج.

تبدأ الاشتراكات الشهرية من 58 جنيهًا إسترلينيًا.

L2T شيء ما

برقية

النتائج

هل تتطلع إلى توسيع آفاقك في سعيك لتنمية أموالك؟ إذا كان الأمر كذلك ، فمن الجدير التفكير في ائتمان استثماري. 

باختصار ، من خلال ضخ رأس المال في صندوق استثمار في المملكة المتحدة ، سيشتري المزود المعني ويبيع الأسهم والسندات وفئات الأصول الأخرى نيابة عنك.

يمنحك هذا الوصول إلى الأدوات المالية التي يصعب الوصول إليها بخلاف ذلك. أفضل ما في الأمر أن عملية الاستثمار بأكملها سلبية. 

لقد وضعنا دليلًا حول أفضل الصناديق الاستثمارية وأكثرها ثقة ونعتقد أنها تستحق اهتمامك. نوضح أيضًا خصوصيات وعموميات كيفية عمل صناديق الاستثمار فعليًا ، ونجيب على بعض الأسئلة الأكثر شيوعًا في التفكير.

 

قم بزيارة ثمانية كاب الآن

ما هو ائتمان الاستثمار؟

سوف يحتفظ صندوق الاستثمار بأسهمه في الشركات أو السندات أو الممتلكات المدرجة الأخرى. وعادة ما تضخ رأسمالها في ممتلكات طويلة الأجل ، مما يؤدي إلى عوائد لمساهميها. هذه الأسهم متاحة بشكل عام لكل من المستثمرين الأفراد والمؤسسات أيضًا. هناك مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المختلفة المتاحة في السوق ، وسيقدم كل منها مجموعة متنوعة من الاستثمارات ، وسيكون لكل منها اتجاه مختلف قليلاً.

إذا قررت ضخ أموالك في صندوق استثمار ؛ من خلال تجميع أموالك مع مستثمرين آخرين ، يمكنك الحصول على مزيد من التعرض لمجموعة كبيرة ومتنوعة من الأصول. تم تأسيسها كشركة عامة منذ البداية ، ثم يتم تداول صناديق الاستثمار في المملكة المتحدة في بورصة لندن. في حالات نادرة ، قد يكون ذلك من خلال سوق الاستثمار البديل (AIM)

من خلال استثمار واحد فقط ، يتيح لك تنويع ائتمان الاستثمار الاستثمار في عدة ، إن لم يكن الآلاف من الشركات. بشكل أساسي ، تصبح مساهمًا في الشركة عندما تضخ رأس المال في صندوق استثمار.

شرح الأقساط والخصومات

تستخدم لسد الفجوات في التقييم ، عندما تبدأ الأسهم في التداول بعلاوة ، قد تقرر ثقتك الاستثمارية إصدار أسهم جديدة. قد تستخدم الثقة في DCM (إجراءات التحكم في الخصم) بحيث إذا أصبحت فجوة التقييم كبيرة جدًا ، فسيقوم DCM بإغلاقها في استجابة سريعة. يلتزم صندوق الاستثمار بنشر حسابات مدققة ، بالإضافة إلى تقرير سنوي. تنطبق نفس القواعد على أي شركة أخرى في سوق الأوراق المالية.

بشكل أساسي ، يمكن تداول أسهم ائتمان استثماري فوق الأصول - والمعروف أيضًا باسم `` علاوة '' ، وعادة ما يعني أن الأسهم على الجانب المكلف. في بعض الأحيان ، ستمكّن الثقة مساهميها من بيع بعض أسهمهم بسعر قريب جدًا من NAV (صافي قيمة الأصول) ، أو بخصم ثابت.

ينصح معظم الأشخاص في الفضاء بعدم الشراء في صندوق استثمار عندما يتم بيعه بعلاوة (وبالمثل بيع عندما يكون أقل من المعدل) ، لأن هذا سيكون له تأثير غير مرغوب فيه لتقليل عوائدك طويلة الأجل.

هل تختلف وحدات الثقة عن صناديق الاستثمار؟

أولاً وقبل كل شيء ، لا تستطيع الصناديق الاستئمانية للوحدة إقراض الأموال من أجل شراء الأسهم (المعروفة باسم "Gearing"). هذا بالطبع يمنح صناديق الاستثمار ميزة ، حيث أن لديها الكثير من حيث الشراء المحتمل والقوة الشرائية. بالطبع ، إذا انخفض السوق ، فهذا يعني المزيد من الخسائر. على الجانب الآخر ، يمكن أن يعني ذلك أنك تكسب عندما يرتفع السوق.

ومع ذلك ، إذا رغب المستثمر في بيع الأسهم المملوكة في صندوق استثمار - بشكل عام ، يتم تحقيق ذلك عن طريق البيع عبر سوق الأوراق المالية. مثل أي فئة أصول أخرى ، يتعين على المشتري تسهيل البيع - على عكس وحدة الثقة.  من المهم أن نلاحظ ذلك من جميع الأموال (سواء كانت ائتمانية استثمارية أو غير ذلك) هي في الأساس طريقة لتجميع مبالغ كبيرة من المال معًا ، بالطبع بهدف الاستثمار في مجموعة أكبر من الأدوات.

نظرًا لأن صناديق الاستثمار قادرة على التجهيز (أو الاقتراض) ، فهذا يعني أيضًا أنها متاحة لعامة الناس. هذه أخبار جيدة بالنسبة لك كعميل تجزئة ، حيث لن تحتاج إلى تلبية حد أدنى كبير للغاية للحساب. يشار إليها على أنها تداول بعلاوة أو تداول بخصم ، فإن تكلفة الأسهم في صندوق استثمار قد تكون أعلى أو أقل من قيمة كل سهم محتفظ به داخل السلة.

سيقرر مدير الصندوق دائمًا الشركات التي يجب الاستثمار فيها. وهذا يعني أنك ستستفيد من الدخل السلبي في صورته الحقيقية. 

الصناديق المغلقة والمفتوحة - ما تحتاج إلى معرفته

منذ منتصف القرن التاسع عشر ، كانت الصناديق الاستثمارية سرية إلى حد ما تحت حراسة مشددة ، لا سيما بين المستثمرين المؤسسيين. السبب ، في الماضي ، كان لديهم رسوم جارية أقل بكثير وعائدات أعلى (مما نقول ، ثقة وحدة).

تقدم سريعًا إلى مطلع القرن ، ومنذ ذلك الحين كان هناك الكثير من التغييرات في الطرق التي يمكن للصندوق أن يفرض بها رسومه. كان هذا بسبب التغييرات التي فرضتها (كما هو معروف الآن) مراجعة توزيع التجزئة ، أي عند بيع صندوق ، لم يعد مديرو الصناديق قادرين على دفع العمولة للمستشارين الماليين.

وحدة ثقة

يشار إليها أحيانًا على أنها استثمار مفتوح - تكون الصناديق الاستئمانية قادرة على تلبية احتياجات المستثمرين الذين قد يرغبون في بيع حصتهم ، أو الشراء في صندوق معين. وذلك لأن صندوق الوحدة قادر على استرداد أو إصدار وحدات متى شاءوا. يتم تعيين أسهمهم على رقم ثابت وتعتبر أحيانًا خيارًا أكثر أمانًا من الصناديق المغلقة.

ائتمان الاستثمار هو استثمار مغلق ، مما يعني أن الشركة ستبيع الأسهم للمستثمرين على أساس مباشر. قد تكون الاستثمارات المغلقة خيارًا أكثر خطورة ، لكنها قدمت تاريخيًا عوائد أكثر ملاءمة.

ما هي التكاليف التي ينطوي عليها صندوق الاستثمار؟

كن على علم بأي عمولة أو رسوم إضافية قد تحتاج إلى دفعها من أجل التعامل مع صندوق. الصناديق المفتوحة لا تخضع لعمولة وسيط الأوراق المالية ، على عكس صناديق الاستثمار

تذكر أنك ستحصل على سعر مختلف عند الشراء ، كما ستحصل عليه عند البيع ، لذا فإن صندوق الاستثمار سيقدم لك سعرًا على السهم فقط كـ "عرض شراء".

من أجل إدارة محفظتها ، ستقدم لك غالبية الصناديق الاستثمارية ما يُعرف بالرسوم المستمرة. يتم دفعها على أساس سنوي ويتم تخفيضها لاحقًا من رصيد حسابك الإجمالي. وهذا يشمل بعض التكاليف العادية مثل أتعاب التدقيق والمدير ، بالإضافة إلى رسوم للمزود الذي يمتلك صندوق الاستثمار.

رسوم الضريبة

يجب أن تدفع للحكومة 0.5٪ كرسوم دمغة (حصة ضريبية) عند شراء أي أسهم في صندوق استثمار. هذا أمر لا مفر منه.

من المفيد دائمًا التحقق من مستند "المعلومات الأساسية" للحصول على فكرة أوضح عن الرسوم الأخرى التي قد تتحملها. على سبيل المثال ، الرسوم الشائعة هي رسوم الأداء ، والتي يجب دفعها إذا حقق مديرك بعض الأهداف المحددة.

عائد رأس المال 

بخلاف ذلك ، يُعرف باسم عودة رأس المال (أو ببساطة ROC) ، يمنحك هذا مؤشرًا على مقدار ارتفاع أسعار أسهمك أو انخفاضها. قد ترغب في مقارنة إجمالي العائد على أساس صافي قيمة الأصول - مع معدل توزيع الصندوق. ستبذل الغالبية العظمى من برامج التوزيع قصارى جهدها لمطابقة التوزيعات حتى تتمكن من الحفاظ على الاستثمار الأولي للمساهم.

هناك العديد من التكاليف التي ستتكبدها من خلال صندوق ائتماني ، ودفع الرسوم جزء لا يتجزأ فقط - لذا عليك أن تضع في اعتبارك ما قد تريده من الاستثمار. في النهاية ، ستختلف كل ثقة عندما يتعلق الأمر بالرسوم. في حين قد يبدو المرء منافسًا للوهلة الأولى ، فقد يكون هناك عدد من الرسوم المخفية المضمنة بعمق في شروط الاستثمار.

التقرير السنوي لثقة الاستثمار

تكافح لفهم ذلك الملخص المالي أو الأداء في التقرير السنوي لثقة الاستثمار الخاصة بك؟ نعلم جميعًا أنه مستند مهم جدًا ، لكن فهمه يمكن أن يكون مسألة أخرى تمامًا! يلتزم صندوق الاستثمار بنشر حسابات مدققة ، بالإضافة إلى تقرير سنوي. هذا لا يختلف عن أي شركة أخرى في تداول الأسهم سوق.

كمستثمر محتمل ، سيكون من المفيد جدًا أن يكون لديك فهم أساسي للتقرير السنوي قبل الاستثمار.

• أولاً ، سترى ملخصًا للأداء ، سيُظهر لك بطريقتين مختلفتين أداء ثقتك. سترى نسبة العائد على أموالك ، بالإضافة إلى تغيرات أسعار الأسهم (الجنيه والبنس). 
• سيتم عرض النسب المئوية بشكل عام على أساس إجمالي العائد ، والذي يتضمن أي رسوم مثل أرباح الأسهم والدخل المدفوع للمساهمين. نسبة العائد الإجمالي ليست هي نفسها عائد رأس المال. عائد رأس المال هو مقدار ارتفاع أو انخفاض سعر السهم في العام.
• على سبيل المثال ، إذا انخفض سعر سهم الثقة بنسبة 10٪ ، فإن عائد رأس مال السهم هو -10٪. بعد ذلك ، إذا دفع سعر السهم 4٪ في توزيعات الأرباح ، فإن إجمالي العائد للمساهمين هو -6٪.
• من ناحية أخرى ، إذا ارتفعت حصة الثقة بنسبة 10٪ ، فإن عائد رأس المال سيكون 10٪. إذا دفع سعر السهم 4٪ على شكل أرباح ، فإن العائد الإجمالي للمساهمين هو 14٪
• ستجعل بعض الصناديق هذا الأمر شفافًا قدر الإمكان وستنشر كل من إجمالي العوائد وعائدات رأس المال.
• سترى أيضًا NAV. سيُظهر لك هذا قيمة الاستثمارات الاستئمانية ، بدون التزامات الديون. مدير الصندوق هو المسؤول عن اختيار الاستثمارات الجيدة ، وبالتالي سترتفع قيمة صافي الأصول وتدفع رأس المال الخاص بك.
• سيساعد النمو داخل صافي قيمة الأصول في دفع أسعار الأسهم ، والتي نناقشها بمزيد من التفصيل أدناه.

ثقة الاستثمار - NAV

كما ذكرنا سابقًا ، يشير الاختصار NAV إلى صافي قيمة الأصول. في أبسط أشكالها ، يمنحك مؤشرًا لمقدار الثقة الاستثمارية التي تستحقها بالفعل (مطروحًا منها ديونها) لهذا السبب ، من المستحسن أن يكون لديك على الأقل فهم أساسي لما تعنيه NAV وكيف يمكن أن تكون مفيدة لك.

على سبيل المثال ، من الجيد أن نتذكر أن صافي قيمة الأصول وسعر سهم صندوق الاستثمار هما شيئان مختلفان تمامًا. الهدف الرئيسي من NAV هو إخبارك ما هو الاستثمار في الحقيقة يستحق. في حالة سعر السهم ، هذا ما يدركه المستثمرون أن الاستثمار يستحق - بناءً على قوى السوق.  

نيابة عن مساهميها ، قد يقترض ائتمان استثماري أموالًا ، وسيتم دائمًا خصم الديون المستحقة من إجمالي عدد الاستثمارات حتى يتمكنوا من حساب صافي قيمة أصولهم. ومع ذلك ، فإن صندوق استثمار بأصول تبلغ قيمتها 500 مليون جنيه إسترليني ، إلى جانب قروض بقيمة 100 مليون جنيه إسترليني ، سيبلغ صافي قيمة الصندوق 400 مليون جنيه إسترليني.

يوجد في الواقع نوعان من صافي قيمة الأصول ، والتي تعتمد على كيفية تقدير الثقة لديونها:

قيمة الكتاب: - ما هي تكلفة السداد للمقرض

القيمة العادلة: كم يستحق الدين الآن

كلما ارتفعت قيمة الدين ، انخفض صافي قيمة الأصول. 

عندما تفكر في أي من الصناديق الاستئمانية (إن وجدت) التي ترغب في شراءها ، حاول دائمًا التفكير في صناديق الاستثمار مع وضع هدفك طويل المدى في الاعتبار ، حيث قد يزدهر سعر السهم.

تذكر أن الهدف الرئيسي لمدير الصندوق هو اختيار استثمارات جيدة ، وبالتالي زيادة صافي الأصول. بشكل حاسم ، تعد NAV طريقة رائعة لقياس مقدار العمل الجيد الذي يقوم به مدير الصندوق.

شرح مدفوعات صندوق الأرباح

توزيعات الأرباح هي في الأساس دفعة يتم دفعها للمساهمين من قبل الشركة. لذلك ، إذا كان لديك توزيعات أرباح مدرجة في الأسهم التي تمتلكها ، فعندما تحقق هذه الشركة ربحًا ، ستستفيد من حصة منها أيضًا. الاستثمار في الأسهم الموزعة يعني أنه يمكنك زيادة القيمة السوقية لمحفظتك ، ويمكن أن يعني أن لديك دخلاً ثابتًا منها.

يمكن لصناديق الاستثمار الاحتفاظ بما يصل إلى 15٪ من أرباح الأسهم ، على عكس الصناديق المفتوحة التي يتعين عليها تسليم جميع أرباح الأسهم التي تحصل عليها (من الشركة المستثمرة). على هذا النحو ، عندما يكون للصندوق سنة مالية غير مواتية ، لا يزال بإمكانه استكمال دخل المساهمين.

تعمل بعض الصناديق بشكل أفضل من غيرها عندما يتعلق الأمر بتوزيعات الأرباح ، لذلك إذا كان دخل توزيعات الأرباح عاملاً مهمًا بالنسبة لك ، ففكر في اختيار صندوق ائتماني مخصص لضمان مدفوعات الأرباح. في الحقيقة ، لقد كان وقتًا صعبًا إلى حد ما بالنسبة للائتمانات في الأشهر الأخيرة ، حيث لم يكن أمام بعض الشركات خيار سوى تأجيل أو خفض أرباحها. 

التأثيرات المحتملة على صندوق الاستثمار

عندما يتعلق الأمر بعائداتك ، سترغب في التفكير في التمايز بين قيمة أصول صناديق الاستثمار وسعر السهم. يمكن أن يحدث هذا فرقًا كبيرًا في عائداتك ، على سبيل المثال ، قد يؤدي إلى إبطاء مكاسبك المحتملة إذا تم توسيع الخصم.

يمكن أن تتقلب تكلفة الأسهم في صندوق الاستثمار أيضًا ، لذلك ضع في اعتبارك دائمًا السعر الذي تدفعه مقابل الأسهم. بالطبع ، هناك دائمًا خطر أنك قد تحصل على عائد أقل مما كنت تتوقعه في البداية. مرة أخرى ، هذه هي طبيعة مجال الثقة الاستثمارية. 

من المهم التحقق مما إذا كان صندوق الاستثمار المعين يقترض بالفعل أم لا من أجل شراء أسهمه ، حيث من المحتمل أن يمنحك ذلك عوائد أفضل ، بينما يزيد في نفس الوقت من المخاطر.

يحق لك أكثر من تغيير رأيك وبيع الأسهم التي لديك ، ولكن تذكر - سواء كنت تشتري أو تبيع ، سوف تحتاج إلى استخدام وسيط طرف ثالث للقيام بذلك نيابة عنك. بشكل عام ، تعد صناديق الاستثمار أكثر ملاءمة لأولئك الذين يرغبون في الاستثمار على المدى الطويل (كقاعدة عامة ، 5 سنوات أو أكثر).

ما هو مجلس الإدارة المستقل: وما الغرض منه؟

نظرًا لأن صناديق الاستثمار تدار وفقًا لقانون الشركات في المملكة المتحدة ، فلديهم فريق مستقل خاص بهم يدير العرض. أدخل مجلس الإدارة المستقل. يستثمر بعض الأشخاص في صندوق استثماري معين لأنهم يحبون الأشخاص الذين يديرونه ، سواء كان ذلك بسبب سنوات من الخبرة في الاستثمار ، أو سجل حافل في إدارة صندوق كبير.

إذن ما هو مجلس الإدارة وماذا يفعلون؟ حسنًا ، سيتألف هذا دائمًا من رئيس ومحاسب. يتكون باقي أعضاء مجلس الإدارة عادةً من مجموعة متنوعة من المديرين بمجموعات مهارات مختلفة ، وكلهم يتأكدون من أن المدير ينفذ الولاية المعنية ، مع الاستفادة القصوى لمساهميه.

إذا شعر مجلس الإدارة المستقل ، بعد التحقيق ، أن المدير لا يهتم بمصالح مساهميه ، وبالتالي لا يقوم بعملهم بشكل صحيح ، فإنهم يمتلكون القدرة على إعفاء مدير الصندوق من واجباتهم.

قد يقوم مجلس الإدارة في كثير من الأحيان بتغيير تفويض الصندوق ، ربما بعد فترة طويلة من الأداء الضعيف أو المشاكل مع الشركة المديرة

ماذا يعني مصطلح "Gearing"؟

الاستدانة - يشار إليها أيضًا باسم "الرافعة المالية" - هي أساسًا عندما يقترض صندوق الاستثمار رأس المال من أجل استثماره في مكان آخر.

يمكن أن تكون هذه نقطة بيع كبيرة عند التفكير في ما إذا كان صندوق الاستثمار هو النوع المناسب لك من الصناديق ، حيث لا يمكن الوصول إلى تسهيلات المديونية هذه للصناديق المفتوحة (مثل الصناديق المشتركة).

• لنفترض أن مدير الصندوق سيقترض 10,000 جنيه استرليني للاستثمار ، الذي يتنبه المدير بنسبة 10٪.
• هذا يعني بشكل أساسي أنهم تمكنوا من اقتراض 10,000 جنيه إسترليني من خلال طرح 1,000 جنيه إسترليني فقط.
• هذا بسبب التروس. ببناءً على افتراض عدم وجود حركة في سعر السهم ، فإن تأثير ذلك هو أن رأس المال الآن يساوي 11,000 جنيه إسترليني.
• سيكون هناك ، بالطبع ، فائدة مطبقة على هذا - حيث يتم اقتراض الأموال من طرف ثالث.

إذا كنت ترغب في حساب المديونية على الاستثمار ، فأنت تحتاج ببساطة إلى جمع الديون المستحقة ، ثم قسمة هذا الرقم على إجمالي حقوق المساهمين.

بشكل حاسم ، يُعتقد أن نسبة المديونية التي تبلغ حوالي 25٪ -50٪ معقولة بشكل معقول ، ما لم يكن بالطبع ، المزيد من الديون ضروريًا للعمل.

الدفع مقابل ائتمان استثماري

إذا كنت تحب صوت الثقة الاستثمارية ، فستحتاج إلى التفكير في ترتيب الدفع الذي يلبي احتياجاتك على أفضل وجه. 

قد يشمل ذلك:

• بطاقة الخصم / الائتمان: أسهل طريقة للحصول على أموال في مزود الثقة الاستثماري الخاص بك هي عن طريق بطاقة الخصم أو الائتمان. والأفضل من ذلك كله ، أنه سيتم تقييد دفعتك على الفور. 
• الخصم المباشر: مرنة وآلية ويمكن أن تأخذ مدفوعات بمبالغ ثابتة أو متغيرة. عندما تقوم بإعداد تفويض ، يمكنك إعداد مدفوعات لمرة واحدة وكذلك مخصصة. سيقوم موفرو الطرف الثالث بدمج المدفوعات مع نظام الفوترة القياسي الخاص بك ، كل ذلك عبر الإنترنت. بشكل حاسم ، هذا الخيار مثالي للاستثمار في نهاية كل شهر. 
• سلطة الدفع المستمر: Oيشار إليها غالبًا على أنها دفعة بطاقة متكررة ، فأنت ببساطة تفوض التاجر بأخذ مدفوعات منتظمة. تستمر هذه المدفوعات حتى تقوم بإلغاء الإعداد.
• الأمر الدائم: بعض الاستثمارات الموثوقة ستنظر حتى في أمر دائم. عادة ما يتم التخليص في نفس يوم الدفع ، ونادرًا ما تحتاج إلى دفع رسوم. 

كيف أعرف ما إذا كان صندوق الاستثمار هو الخيار الصحيح بالنسبة لي؟

أولاً وقبل كل شيء ، يوصى بشدة ألا تستثمر أبدًا أكثر مما أنت مستعد لخسارته. علاوة على ذلك ، قبل أن تغطس ، يجب أن تنظر إلى صندوق الاستثمار كترتيب طويل الأجل. وهذا يعني أنك تتمتع بأفضل فرصة ممكنة للتغلب على موجات السوق إذا تركت محفظتك على حالها على مدى عدد من السنوات. 

إذا كنت غير مرتاح للمخاطرة بأموالك التي كسبتها بشق الأنفس أو كنت تبحث فقط عن مكاسب قصيرة الأجل ، فمن المحتمل أن يكون ائتمان الاستثمار هو ليس بالنسبة لك.

أفضل صناديق الاستثمار في المملكة المتحدة

تسمح لك الصناديق الاستثمارية بإنشاء محفظة متنوعة للغاية دون القيام بأي عمل شاق. نيابة عن مساهميها ، فإن الثقة التي تختارها ستشتري وتبيع مزيجًا من الاستثمارات.

قد ينتهي بك الأمر إلى اتخاذ خيارك النهائي بناءً على السوق المستهدف أو القطاع أو الصناعة أو التبادل.

ضع في اعتبارك دائمًا ما إذا كان الاستثمار سيساعدك أم لا في بناء تلك المحفظة المتوازنة التي تأمل في تحقيقها ، لذلك من الجيد أن تضع لنفسك بعض الأهداف الاستثمارية. يجب عليك استكشاف مدى تنوع الثقة.

هناك الكثير مما يجب التفكير فيه ، لذا لمساعدتك على طول الطريق الذي اخترناه 6

1. مؤسسة الرعاية الصحية العالمية PLC

تأسس صندوق Worldwide Healthcare Trust لأول مرة في منتصف التسعينيات ، وهو عبارة عن صندوق استثماري بريطاني واسع النطاق.

مع مجموعة ضخمة تغطي كل شيء من التكنولوجيا ومعدات الرعاية الصحية إلى شركات الأدوية ومجموعة متنوعة من الخدمات الأخرى ، أثبتت هذه الثقة شعبيتها لدى المستثمرين في المملكة المتحدة في السنوات الأخيرة.

بعض المعلومات الأساسية التي يجب مراعاتها:

• المدير: Frostrow Capital LLP
• النوع: شركة استثمار مغلقة
• الترقيم الدولي:GB0003385308
• القطاع: اختصاصي قطاع: التكنولوجيا الحيوية والرعاية الصحية
• حجم الصندوق: 1.97 مليار جنيه إسترليني
• لا: 3,455
• تستعد: 98

تشمل المقتنيات الرئيسية في الصندوق ؛

• تاكيدا الدوائية المحدودة (6.05٪)
• ميرك وشركاه (4.70٪)
• اليكسيون فارماسيوتيكالز انك (4.43٪)
• بوسطن العلمية كورب (4.29٪)
• نوفارتيس ايه جي (4.10٪)

2. الرهن العقاري الاسكتلندي

الرهن العقاري الاسكتلندي موجود منذ أكثر من مائة عام. تم إطلاق الشركة في أوائل القرن العشرين ، وتم تداولها في البداية باسم شركة Straits Mortgage and Trust Company.

هذه الثقة الاستثمارية عبارة عن محفظة مُدارة بشكل جيد ، مع سلة عالمية من الشركات تحت حزامها. من بين أكبر صناديق الاستثمار في المملكة المتحدة من حيث القيمة السوقية ، تقدر قيمة الرهن العقاري الاسكتلندي بما يزيد قليلاً عن عشرة مليارات جنيه إسترليني.

يمكن استثمار حوالي 25٪ من الأصول في شركات لا يمكن العثور عليها في أي سوق عام. إذا كان لديك اهتمام بأسهم التكنولوجيا على وجه التحديد ، فقد يكون الرهن العقاري الاسكتلندي هو الثقة المناسبة لك. 

بعض المعلومات الأساسية التي يجب مراعاتها:

• المدير: Baillie Gifford & Co Limited.
• النوع: شركة استثمار مغلقة
• رقم ISIN: GB00BLDYK618
• القطاع: عالمي
• حجم الصندوق: 10.96 مليار جنيه إسترليني
• لا: 728
• تستعد: 108

تشمل المقتنيات الرئيسية في الصندوق ما يلي:

• أمازون.كوم إنك (9.28٪)
• تسلا انك (8.63٪)
• تينسنت هولدنجز ليمتد (6.51٪)
• إلومينا إنك (6.17٪)

 

3. صندوق مدينة لندن

تم إطلاق مدينة لندن في أواخر القرن التاسع عشر ، وهي ثقة أخرى في قائمتنا والتي يبدو أنها كانت موجودة منذ بداية الوقت. مع ذلك ، أنالم يتخذ الصندوق قرارًا بالتركيز على الأسهم التي تدفع أرباحًا حتى منتصف الستينيات.

يمتلك صندوق الاستثمار في مدينة لندن أكثر من 100 حصة في محفظته. أسلوب إدارته المحافظ يعني أن معدل دوران محافظه الاستثمارية منخفض ، ويميل إلى اتخاذ مراكز صغيرة من المؤشر ، بدلاً من وضع الأسهم والقطاعات العدوانية.

بعض المعلومات الأساسية:

• المدير: Janus Henderson Investors Ltd
• النوع: شركة استثمار مغلقة
• رقم الترقيم الدولي: GB0001990497
• القطاع: دخل الأسهم في المملكة المتحدة
• حجم الصندوق: 1.45 مليار جنيه إسترليني
• لا: 349
• تستعد: 109

تشمل المقتنيات الرئيسية في الصندوق ما يلي:

• إتش إس بي سي هولدنجز بي إل سي (3.97٪)
• بريتيش امريكان توباكو بي ال سي (3.72٪)
• دياجيو بي ال سي (3.55٪)
• جلاكسو سميث كلاين بي ال سي (3.24٪)
• بي بي بي ال سي (3.19٪)

4. صندوق أليانز للتكنولوجيا

في أماكن قريبة من ملعب Silicon Valley سيئ السمعة ، تتم إدارة Allianz Technology Trust بواسطة AllianzeGI و Walter Price (مستثمر تقني متمرس).

نتيجة لذلك ، تركز هذه الثقة الاستثمارية بشكل خاص على الاستثمار في الأسهم القائمة على التكنولوجيا. على مدى السنوات القليلة الماضية ، ضاعف الصدأ أموال مستثمريه بأكثر من الضعف.

تفضيل الأسواق الجديدة ، أو تغيير الأسواق القديمة ، تعمل التطورات التكنولوجية على تحويل قطاعات مثل البيع بالتجزئة والإعلان والتصنيع والأمن. يمتلك الصندوق الاستئماني حوالي 70 من الحيازات ، مع 90 ٪ أو أصول الشركة في الولايات المتحدة.

بعض المعلومات الأساسية:

• المدير: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• النوع: شركة استثمار مغلقة
• رقم الترقيم الدولي: GB0003390720
• القطاع: التكنولوجيا والإعلام
• حجم الصندوق: 830.76 مليون جنيه إسترليني
• لا: 2,142
• تستعد: 98

تشمل المقتنيات الرئيسية في الصندوق ما يلي:

• مايكروسوفت كورب (5.31٪)
• أمازون.كوم إنك (5.30٪)
• ألفابت إنك أ (4.22٪)
• أبل إنك (4.00٪)
• CrowdStrike Holdings Inc Class A (3.51٪)

5. صندوق سميثسون للاستثمار

أطلقت Fundsmith ، وهي شركة لإدارة الأموال من قبل Terry Smith ، شركة Smithson في عام 2018. على الرغم من أنها ثقة جديدة إلى حد ما ، إلا أنها حققت أداءً جيدًا منذ إنشائها. أداؤها لمدة عام صحي إلى حد ما 7.7٪ ،

معلومات إضافية يجب وضعها في الاعتبار:

• المدير: Fundsmith LLP
• النوع: شركة استثمار مغلقة
• رقم ISIN: GB00BGJWTR88
• القطاع: الشركات العالمية الأصغر
• حجم الصندوق: 1.78 مليار جنيه إسترليني
• لا: 1,416
• تستعد: 99

تشمل المقتنيات الرئيسية في الصندوق ما يلي:

• رايت موف بي ال سي (5.18٪)
• فيريسك أناليتيكس إنك (5.12٪)
• تشيك بوينت سوفتوير تكنولوجيز ليمتد (5.01٪)
• ماسيمو كورب (4.98٪)
• أنسيس إنك (4.52٪)

6. شركة Polar Capital Technology Trust

منذ منتصف التسعينيات ، نمت شركة Polar Capital Technology Trust داخل مساحة الثقة الاستثمارية ، مما أدى إلى تحقيق نتائج رائعة على طول الطريق.

مع مقتنيات مثل Microsoft (أحد أفضل الشركات أداءً فيما يتعلق بالأسهم) ، تستفيد Polar Capital Technology Trust استفادة كاملة من التحول الرقمي الذي يحدث ، خاصة فيما يتعلق بالشركات التي تحتاج إلى إصلاح شامل لنموذج أعمالها القديم.

• المدير: Polar Capital LLP
• النوع: شركة استثمار مغلقة
• رقم الترقيم الدولي: GB0004220025
• القطاع: التكنولوجيا والإعلام
• حجم الصندوق: 2.63 مليار جنيه إسترليني
• لا: 1,912
• تستعد: 98

تشمل المقتنيات الرئيسية في الصندوق ما يلي:

• مايكروسوفت كورب (9.85٪)
• أبل إنك (7.67٪)
• شركة فيسبوك أ (4.30٪)
• ألفابت إنك الفئة سي (4.16٪)
• ألفابت إنك أ (4.12٪)

وفي الختام

الآن ، يجب أن يكون لديك فهم أفضل لصناديق الاستثمار. عند اتخاذ قرار بشأن صندوق الاستثمار المناسب لاحتياجاتك ، هناك بعض الاعتبارات التي يجب وضعها في الاعتبار.

يتمحور هذا حول قدرتك على تلبية الحد الأدنى من مبالغ الاستثمار ، بالإضافة إلى المدة التي تكون فيها على استعداد لربط أموالك. من المهم أيضا أن عليك التحقق من جميع الرسوم والرسوم المنصوص عليها من قبل صندوق الاستثمار.

في النهاية ، يجب أن تكون دائمًا على دراية كاملة بالمخاطر التي تنطوي عليها - حيث لا يوجد أي ضمان على الإطلاق بأنك ستربح المال. 

 

الأسئلة الشائعة

ماذا سيكلفني ائتمان الاستثمار؟

لا توجد إجابة بسيطة على هذا السؤال. في حين أن هناك رسومًا قياسية مثل رسوم الدمغة ورسوم الأداء ، فإن هذا يختلف من ثقة إلى أخرى. على هذا النحو ، تحقق دائمًا من الشروط والأحكام بالإضافة إلى الرسوم والتكاليف السنوية المتوقعة منك.

هل يجب علي الاستثمار في صندوق استثماري؟

من المحتمل أن تكون صناديق الاستثمار مناسبة إذا كنت تريد محفظة طويلة الأجل من فئات الأصول المتنوعة تحت حزامك. ستتمتع بإمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من الاستثمارات وسيقوم مدير الصندوق بإدارة محفظتك نيابة عنك.

ماذا يعني مصطلح تستعد؟

بعبارات أبسط ، الاستدانة هي الاقتراض. بمعنى آخر ، قد يقترض ائتمان استثماري أموالًا من أجل ضخ المزيد من رأس المال الموجود تحت تصرفه.