تعلم 2 Trade 2021 Guide On Margin Trading!

14 مايو 2020 | محدث: 17 نوفمبر 2021

التداول بالهامش هو عملية تطبيق الرافعة المالية على استثماراتك. عند القيام بذلك ، ستتمكن من التداول بأموال أكثر مما لديك في حسابك.

بينما يمكن أن يؤدي التداول بالهامش إلى زيادة أرباحك ، إلا أنه قد يؤدي أيضًا إلى تضخيم خسائرك. مع وضع هذا في الاعتبار ، يجب أن يكون لديك فهم قوي لكيفية عمل التداول بالهامش قبل الانهيار.

في دليل Learn 2 Trade 2021 الخاص بنا حول التداول بالهامش ، نشرح كل ما تحتاج إلى معرفته. نحن لا نغطي فقط مداخل وعموم كيفية عمل التداول بالهامش ، ولكننا نناقش أيضًا أفضل وسطاء الرافعة المالية للبدء بهم اليوم.

ملاحظة: إذا كان تداولك بالرافعة المالية يتعارض معك بأكثر مما لديك في حساب الهامش الخاص بك ، فسيتم تصفية الصفقة من قبل الوسيط. هذا يعني أنك ستفقد الهامش بالكامل.

جدول المحتويات

     

    Eightcap - منصة منظمة مع فروق أسعار ضيقة

    تقييمنا

    • حد أدنى للإيداع 250 دولارًا فقط
    • منصة خالية من العمولات بنسبة 100٪ مع فروق أسعار ضيقة
    • مدفوعات بدون رسوم عبر بطاقات الخصم / الائتمان والمحافظ الإلكترونية
    • الآلاف من أسواق العقود مقابل الفروقات بما في ذلك العملات الأجنبية والأسهم والسلع والعملات المشفرة
    ابدأ رحلتك نحو تحقيق جميع أهدافك المالية هنا.

     

    ما هو التداول بالهامش؟

    في أبسط أشكاله ، يشير التداول بالهامش إلى عملية تطبيق الرافعة المالية على تداولاتك. سواء كان الأمر يتعلق بالفوركس أو الأسهم أو المؤشرات أو العملات المشفرة أو السلع - يمكنك عادةً تطبيق الرافعة المالية على أي فئة أصول من اختيارك. من خلال القيام بذلك ، فأنت تتداول بشكل فعال بأموال أكثر مما لديك في حسابك. هذا لأنك تقترض الأموال من الوسيط الذي اخترته ، والذي بدوره سوف يجتذب رسوم تمويل.

    فيما يتعلق بكيفية عملها ، سوف تحتاج إلى اختيار مقدار الرافعة المالية التي ترغب في تطبيقها على تجارتك. على سبيل المثال ، لنفترض أن لديك رصيدًا في الحساب قدره 500 دولار ، وقمت بتطبيق رافعة مالية بمقدار 10x. من الناحية النظرية ، يعني هذا أنك تتداول فعليًا بحصة قدرها 5,000 دولار. لذلك ، إذا حققت 5٪ من التداول ، فسيتم تضخيم أرباحك من 25 دولارًا إلى 250 دولارًا.

    في الطرف الآخر من الطيف ، سيتم أيضًا تضخيم خسائرك. على سبيل المثال ، إذا انخفضت قيمة الصفقة المذكورة أعلاه بنسبة 2٪ ، فسيتم تضخيم خسائرك من 10 دولارات إلى 100 دولار. بصرف النظر عن مقدار الرافعة المالية التي تقرر تطبيقها ، سوف تحتاج إلى وضع "هامش". هذا يشبه وديعة التأمين التي يحتفظ بها الوسيط حتى يتم إغلاق الصفقة.

    إذا حدث ذلك ، إذا سارت الصفقة ضدك بأكثر مما لديك في الهامش ، فسيقوم الوسيط تلقائيًا بإغلاق تداولك. يُعرف هذا باسم "التصفية" ، وهذا يعني أنك ستفقد الهامش بالكامل. هذا هو السبب في أنك بحاجة إلى فهم قوي لكيفية عمل التداول بالهامش والرافعة المالية ، حيث يمكنك أن تخسر الكثير من المال إذا لم يكن لديك ضمانات وقف الخسارة المطلوبة.

    ما هي إيجابيات وسلبيات التداول بالهامش؟

    الايجابيات

    • تداول بأكثر مما لديك في حساب الوساطة الخاص بك
    • ضاعف أرباحك دون الحاجة إلى إيداع المزيد من الأموال
    • متاح على كل فئة أصول يمكن تخيلها
    • يمكن استخدام التداول بالهامش في الأوامر الطويلة والقصيرة
    • الغالبية العظمى من الوسطاء عبر الإنترنت يقدمون الهامش
    • يمكنك تثبيت أوامر وقف الخسارة لتقليل خسائرك

    السلبيات

    • استراتيجية تداول عالية المخاطر
    • يمكنك أن تفقد الهامش بالكامل من صفقة واحدة
    • غير مناسب للمتداولين المبتدئين

    كيف يعمل التداول بالهامش؟

    هناك الكثير لنتعلمه حول التداول بالهامش ، لذلك سنقوم بتفصيل الأساسيات خطوة بخطوة.

    الرافعة المالية

    أولاً وقبل كل شيء ، غالبًا ما يكون هناك اعتقاد خاطئ بأن كلا من الرافعة المالية والهامش يشيران إلى نفس الشيء. على الرغم من ارتباطها ببعضها البعض ، إلا أن هناك اختلافًا طفيفًا. باختصار ، في حين تشير الرافعة المالية إلى متعدد الذي تخطط لتطبيقه على تجارتك ، يشير الهامش إلى الإيداع المقدم الذي سيطلبه الوسيط منك.

    لذلك ، عادة ما يتم التعبير عن الرافعة المالية على أنها "نسبة" أو "مضاعف". على سبيل المثال ، قد يكون هذا 5x و 5: 1 أو 10x و 10: 1. لغرض البساطة ، سنناقش الرافعة المالية كمضاعف ، ولكن فقط كن على دراية بأن بعض الوسطاء قد يعرضونها كنسبة. ومع ذلك ، فإن مقدار الرافعة المالية الذي تقرر تطبيقه سيحدد مقدار قيمة تجارتك.

    فمثلا:

    • لنفترض أنك تتطلع إلى الشراء على أسهم Apple
    • لديك 1,000 دولار في حسابك ، لكنك تريد استثمار المزيد
    • على هذا النحو ، يمكنك تطبيق الرافعة المالية 5x
    • هذا يعني أن طلب شراء Apple الخاص بك يساوي الآن 5,000 دولار

    وفقًا للمثال أعلاه ، لنفترض أنه في وقت لاحق من الأسبوع زادت أسهم Apple بنسبة 10٪. عادة ، كنت ستحقق ربحًا قدره 100 دولار ، حيث أن رصيدك هو 1,000 دولار. ومع ذلك ، عند تطبيقك لرافعة مالية 5x ، نحتاج إلى مضاعفة هذا بمقدار 5. على هذا النحو ، فقد حققت ربحًا قدره 500 دولار.

    مع قول ذلك ، نحتاج أيضًا إلى التفكير في ما سيحدث إذا سارت تجارة أسهم Apple في الاتجاه الآخر.

    • بالتمسك بنفس المثال المذكور أعلاه ، لديك أمر شراء بقيمة 1,000 دولار على Apple برافعة مالية 5x
    • في وقت لاحق من الأسبوع ، تنخفض قيمة أسهم Apple بنسبة 5٪
    • عادة ، كنت ستخسر 5٪ من 1,000 دولار - وهو ما يعادل 50 دولارًا.
    • ومع ذلك ، فقد طبقت رافعة مالية قدرها 5 أضعاف ، وبالتالي فإن خسائرك تصل فعليًا إلى 250 دولارًا

    كما ترى ، لا تنطبق الرافعة المالية على الصفقات الرابحة فحسب ، بل تنطبق أيضًا على الصفقات الخاسرة.

    هامش

    والآن بعد أن عرفت كيف تعمل الرافعة المالية عمليًا ، نحتاج الآن إلى إلقاء نظرة على متطلبات الهامش الخاصة بك. في أبسط أشكاله ، الهامش هو ضمان مقدمًا يطلبه الوسيط منك لتتمكن من التداول بالرافعة المالية. وفقًا لشروط Layman ، فإن هذا يرقى ببساطة إلى حجم تداولك بدون الرافعة المالية.

    على سبيل المثال ، لنفترض أن لديك 500 دولار وطبقت الرافعة المالية 10x. بالتأكيد ، حجم تداولك يساوي 5,000 دولار - لكن الهامش هو 500 دولار فقط. على هذا النحو ، هذا هو المبلغ الذي ستحتاج إليه في حسابك لبدء التداول. ثم يتم وضعها في "حساب الهامش" الخاص بك حتى يتم إغلاق الصفقة.

    من أجل تحديد مقدار الهامش الذي ستحتاج إلى طرحه ، ما عليك سوى النظر إلى المضاعف.

    • على سبيل المثال ، إذا كنت تريد التداول برافعة مالية 10x ، فإن الهامش المطلوب هو 10٪ (1/10)
    • إذا كنت تريد التداول برافعة مالية 30x ، فستحتاج إلى وضع هامش بنسبة 3.33٪ (1/30)

    من المهم حقًا فهم هذا ، حيث أن الهامش بأكمله معرض للخطر عندما تتداول برافعة مالية.

    تصفية

    انطلاقًا من القسم أعلاه حول الهوامش ، نحتاج الآن إلى مناقشة معنى "التصفية". كما ذكرنا سابقًا ، سيحدث هذا إذا كان تداولك بالرافعة المالية يتعارض معك بأكثر مما لديك في حساب الهامش الخاص بك.

    فمثلا:

    • لنفترض أنك طبقت رافعة مالية على أمر شراء على زوج جنيه إسترليني / دولار أمريكي
    • لقد ربحت 100 دولار برافعة مالية مضاعفة 20 ضعفًا
    • هذا يعني أن تجارتك تبلغ قيمتها 2,000 دولار
    • يصل هامشك البالغ 100 دولار إلى 5٪ من حجم التداول
    • إذا كان تداول زوج الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي ضدك بنسبة 5٪ ، فسيقوم الوسيط بتصفية المركز
    • هذا يعني أن الصفقة تُغلق تلقائيًا وستفقد هامش 100 دولار

    كما ترى مما سبق ، سيتم تصفيتك إذا كانت الصفقة ضدك بنسبة 5٪ - وهو مقدار الهامش الذي تضعه.

    في مثال آخر ، إذا قمت بتقديم طلب بقيمة 1,000 دولار برافعة مالية 2x ، فإن الهامش الخاص بك قد يصل إلى 50٪ - أو 500 دولار. على هذا النحو ، سيكون لديك احتياطي ضخم بنسبة 50٪ قبل تصفية تجارتك ، وهو أمر أكثر تجنبًا للمخاطرة من التداول عند 20 ضعفًا.

    هامش دعوة

    من المهم ملاحظة أنه عادة ما يكون لديك خيار تجنب التصفية. المعروف باسم "نداء الهامش" ، سيقوم الوسيط الذي اخترته بإعلامك عندما تقترب من سعر التصفية.

    على سبيل المثال ، لنفترض أنك تتداول FTSE 100 برافعة مالية 25x. هذا يعني أن الهامش الخاص بك هو 4٪. لنفترض بعد ذلك أن تجارتك تتعارض معك بنسبة 3.8٪ - وهو أقل بقليل من رصيد الهامش الخاص بك البالغ 4٪.

    بمجرد أن تتلقى نداء الهامش الخاص بك من الوسيط ، سيكون لديك أحد الخيارين:

    الخيار الأول هو عدم فعل أي شيء. إذا استمر FTSE 100 في التحرك ضدك ووصل إلى علامة 4٪ ، فسيتم تصفية تداولك وسيحتفظ الوسيط بالهامش الخاص بك.

    الخيار الثاني هو إضافة المزيد من الأموال إلى حساب الهامش الخاص بك. سيمنحك هذا مساحة تنفس إضافية ويمنع تصفية تجارتك - على الأقل في الوقت الحالي.

    فمثلا:

    • لنفترض أنك وضعت في الأصل هامشًا قدره 500 دولار.
    • أنت تتداول برافعة مالية 25 مرة ، مما يعني أنك تتداول بقيمة 12,500،XNUMX دولار.
    • أنت تقترب من علامة 4٪ ، مما يعني أنك تخاطر بفقدان هامش 500 دولار
    • على هذا النحو قررت إضافة 500 دولار أخرى إلى حساب الهامش الخاص بك
    • من الناحية النظرية ، هذا يعني أنك اشتريت لنفسك للتو 4٪ إضافية
    • وهذا يعني أنه حتى إذا تم تشغيل التصفية الأصلية بنسبة 4٪ ، فستظل صفقتك مفتوحة حيث أضفت 4٪ إضافية في الهامش!

    في النهاية ، على الرغم من أن إضافة المزيد من الهامش ستمنعك من التصفية على المدى القصير إذا استمرت التجارة ضدك وأغلق الوسيط تداولك ، فإن المبلغ الذي ستخسره سيكون أكبر.

    ملاحظة: من المحتمل ألا تتلقى فعليًا "استدعاء" الهامش بالصيغة الحقيقية. على العكس من ذلك ، سيتم إخطارك عبر البريد الإلكتروني أو إشعار الهاتف المحمول.

    رسوم التداول بالهامش

    علاوة على رسوم التداول المعتادة ، يأتي التداول بالهامش مصحوبًا بتكاليف إضافية. في طليعة هذا التمويل بين عشية وضحاها.

    التمويل الليلي

    بغض النظر عن مقدار الرافعة المالية التي تقرر تطبيقها على تجارتك ، فستحتاج دائمًا إلى دفع رسوم تمويل لليلة واحدة. هذه هي الرسوم التي يفرضها الوسيط لإقراضك الأموال للتداول بالرافعة المالية. بعد كل شيء ، سوف تتداول بأموال أكثر مما لديك في حسابك - لذلك فمن المنطقي أن يأتي هذا بتكلفة.

    بشكل حاسم ، يعمل التمويل بين عشية وضحاها مثل سعر الفائدة على القرض. في حالة التداول بالهامش ، ستحتاج إلى دفع رسوم عن كل يوم تُبقي فيه مركزك مفتوحًا. على هذا النحو ، كلما احتفظت بتداولك بالرافعة المالية لفترة أطول في السوق ، ستحتاج إلى دفع المزيد. يمكن أن يكون لهذا تأثير مباشر على قدرتك على تحقيق مكاسب ، لذلك من المهم حقًا أن تحدد المبلغ الذي ستحتاج إلى دفعه.

    الخبر السار هو أن معظم الوسطاء الذين نوصي بهم يعرضون رسوم التمويل الليلية بالدولار والسنتات. هذا يعني أنك تحصل على تفصيل كامل للمبلغ الذي ستحتاج إلى دفعه كل يوم. في بعض الحالات ، سوف تحتاج إلى دفع علاوة لإبقاء المركز مفتوحًا خلال عطلة نهاية الأسبوع. سيعتمد هذا على الأصل الذي تتداوله ، بالإضافة إلى الوسيط المحدد الذي تتعامل معه.

    من المهم ملاحظة أنه سيتم خصم تكاليف تمويل الليلة من رصيد الهامش الخاص بك. مع وضع هذا في الاعتبار ، ستقترب من سعر التصفية الخاص بك عن كل يوم تُبقي فيه المركز مفتوحًا.

    تكاليف التداول الأخرى

    بالإضافة إلى رسوم التمويل الليلية ، ستحتاج أيضًا إلى الحصول على انتشار والعمولة التجارية في الاعتبار.

    • انتشار: هذا هو الفرق بين سعر البيع والشراء للأصل الذي اخترته. كلما ارتفع الفارق ، ستحتاج إلى دفع رسوم أكثر بشكل غير مباشر.
    • اللجنة بما يلي: بينما يتقاضى بعض الوسطاء عمولات تداول ، فإن البعض الآخر لا يفعل ذلك. إذا تم محاسبتك ، فهذه عادةً نسبة مئوية مقابل المبلغ الذي تتداوله. على سبيل المثال ، تكلفك عمولة 1٪ على صفقة بقيمة 200 دولار 2 دولار.

    كيفية التخفيف من مخاطر التداول بالهامش

    والآن بعد أن عرفت المخاطر الأساسية للتداول بالهامش ، نحتاج الآن إلى إلقاء نظرة على بعض الطرق التي يمكنك اتباعها لتخفيف خسائرك. بعد كل شيء ، حتى المتداولين المتمرسين يواجهون خسائر منتظمة ، لأن هذه هي طبيعة مساحة الاستثمار عبر الإنترنت. مع ذلك ، يعرف المتداولون المهرة كيفية تقليل هذه الخسائر عن طريق تثبيت أوامر وقف خسارة معقولة.

    أوامر وقف الخسارة

    سيكون تثبيت أمر وقف الخسارة هو الفرق بين خسارتك لـ صغير مبلغ المال على صفقات الرافعة المالية أو الهامش بالكامل. بالنسبة لأولئك غير المدركين ، تتيح لك أوامر وقف الخسارة تحديد السعر الدقيق الذي تريد إغلاق الصفقة عنده.

    على سبيل المثال ، لنفترض أنك قمت بتطبيق رافعة مالية بمقدار 10x على صفقة بقيمة 2,000 دولار. هذا يعني أنك ستخسر الهامش بالكامل إذا كانت الصفقة ضدك بنسبة 10٪. من الواضح أنك لا تريد أن تخسر 10٪ ، لذلك من الطبيعي أن تقوم بتثبيت أمر إيقاف الخسارة.

    إذا كنت ترغب في تخفيف خسائرك إلى 1٪ ، فستحتاج إلى عكس ذلك في سعر بدء وقف الخسارة. على سبيل المثال ، إذا كنت تتداول أسهم Disney بسعر 100 دولار للسهم ، فيجب أن يكون سعر وقف الخسارة عند 99 دولارًا لأمر الشراء و 101 دولارًا لأمر البيع.

    إذا ومتى يكون سعر وقف الخسارة الخاص بك is عند بدء التشغيل ، يقوم الوسيط بإغلاق المركز تلقائيًا. في النهاية ، سيمنعك هذا من خسارة مبالغ ضخمة من المال عند التداول بالهامش.

    ما هي الأصول التي يمكنني تداولها على الهامش؟

    يمكنك الانخراط في التداول بالهامش على أي فئات أصول يمكن تخيلها.

    وهذا يشمل كل شيء من:

    • الأسهم
    • المؤشرات
    • العملات الرقمية
    • المعادن الصلبة
    • النفط والغاز
    • أسعار الفائدة
    • ETFs
    • العقود الآجلة
    • الخيارات
    • و اكثر

    مع هذا ، ستحتاج إلى تداول العقود مقابل الفروقات (عقود مقابل الفروقات) إذا كنت ترغب في تطبيق الرافعة المالية على الأصل الذي اخترته. تسمح لك العقود مقابل الفروقات بالمضاربة على السعر المستقبلي للأصل دون أن تحصل على الملكية.

    على هذا النحو ، على الرغم من أن عقد الفروقات الذي اخترته سيعكس السعر الحقيقي للأصل الذي اخترته ، فلن يحق لك الحصول على أرباح أو مدفوعات قسائم ، ولن يكون لديك أي حقوق تصويت.

    والخبر السار هو أن وسطاء العقود مقابل الفروقات يستضيفون عادةً آلاف الأدوات المالية - والتي يمكنك تطبيق الرافعة المالية عليها جميعًا.

    حدود التداول بالهامش

    عندما يتعلق الأمر بحدود التداول بالهامش ، سيعتمد ذلك على عدد من المتغيرات - مثل ما إذا كنت عميل تجزئة أو عميل محترف ، ونوع الأصل الذي تتداوله ، والوسيط الذي تستخدمه.

    عملاء محترفون

    إذا كنت متداولًا محترفًا ، فيجب أن تكون قادرًا على تطبيق نفس القدر من الرافعة المالية التي يرغب الوسيط في منحك إياها. في الواقع ، غالبًا ما يصل هذا إلى 200x لدى بعض الوسطاء. هذا يعني أنه من خلال إيداع 2,000 دولار فقط ، ستتمكن من التداول بمبلغ 400,000 دولار!

    مع ما يقال ، سوف تحتاج إلى اجتياز عملية التحقق لدى الوسيط الذي اخترته لتحديد تاجر محترف. على سبيل المثال ، ستحتاج على الأرجح إلى تلبية الحد الأدنى من صافي الثروة ، والذي ستحتاج إلى التحقق من صحته في شكل مستند.

    ستحتاج أيضًا إلى إثبات أن لديك خبرة تداول كافية. مرة أخرى ، سيحتاج هذا إلى التحقق من صحته من خلال توفير مستند يثبت ذلك.

    عملاء التجزئة

    إذا لم تتمكن من إثبات أنك تاجر محترف ، فسيتم اعتبارك عميل تجزئة. بينما ستظل قادرًا على التداول بالهامش ، سيتم وضع سقف لحدودك. هذا لمنع المتداولين عديمي الخبرة من خسارة مبالغ طائلة من المال.

    قد تعتمد الحدود المحددة على مكان وجودك. على سبيل المثال ، يتم تقييد جميع المتداولين في المملكة المتحدة وأوروبا بالقيود التي تفرضها هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA). تستند هذه الحدود إلى فئة الأصول المحددة التي تتداولها ، وهي كما يلي:

    • 30x: أزواج العملات الأجنبية الرئيسية
    • 20x: أزواج العملات الأجنبية والذهب والمؤشرات الرئيسية
    • 10x: السلع بخلاف الذهب ، المؤشرات غير الرئيسية
    • 5x: الأسهم
    • 2x: العملات الرقمية

    حتى لو لم تكن مواطنًا بريطانيًا / أوروبيًا ، فإن الكثير من الوسطاء عبر الإنترنت يتبعون الحدود الموضحة أعلاه.

    كيف تبدأ التداول على الهامش اليوم

    هل يعجبك صوت التداول بالهامش وترغب في البدء اليوم؟ إذا كان الأمر كذلك ، فسنقدم لك الآن دليلًا تفصيليًا حول ما عليك القيام به.

    الخطوة 1: اختر وسيطًا يقدم التداول بالهامش

    سيكون منفذ الاتصال الأول هو اختيار وسيط عبر الإنترنت يقدم تداول الهامش. بشكل أساسي ، ستسمح لك أي منصة تستضيف العقود مقابل الفروقات بالتداول بالرافعة المالية ، لذلك تحتاج إلى تقييم عدد من المتغيرات الأخرى قبل اتخاذ القرار.

    يجب أن يشمل ذلك أنواع الأصول التي يمكنك تداولها ، ورسوم التمويل الليلية ، والعمولات ، وفروق الأسعار ، وطرق الدفع ، ودعم العملاء. بشكل حاسم ، تحتاج إلى التأكد من أن الوسيط الذي اخترته مرخص له من قبل هيئة من الدرجة الأولى مثل FCAأو CySEC أو أسيك.

    إذا لم يكن لديك الوقت للبحث عن وسيط بنفسك ، فستجد أفضل خمس منصات لدينا مصنفة في نهاية هذه الصفحة. جميع الوسطاء الذين نوصي بهم منظمون بشكل كبير ، ويسمحون لك بالتداول بهامش يصل إلى 30: 1 (أكثر للعملاء المحترفين) ، ودعم العديد من طرق الدفع.

    الخطوة 2: افتح حساب

    بمجرد العثور على وسيط تداول الهامش المناسب ، ستحتاج بعد ذلك إلى فتح حساب. تعمل العملية بنفس الطريقة إلى حد كبير بغض النظر عن النظام الأساسي الذي تستخدمه ، حيث ستحتاج إلى تقديم بعض المعلومات الشخصية.

    سيشمل ذلك:

    • الاسم الكامل
    • عنوان المنزل
    • تاريخ الميلاد
    • الجنسية
    • عنوان البريد الإلكتروني
    • رقم الهاتف

    ستحتاج أيضًا إلى الإجابة عن بعض الأسئلة حول تجربتك التاريخية في التداول. هذا لأنك ستتداول بمنتجات الرافعة المالية ، لذلك يحتاج الوسيط إلى معرفة أن لديك فهمًا راسخًا لما تفعله.

    الخطوة 3: تحقق من الهوية

    نظرًا لأنك ستستخدم وسيطًا منظمًا ، فستحتاج الآن إلى التحقق من هويتك. ستطلب منك معظم المنصات وثيقتين على وجه الخصوص - بطاقة هوية صادرة عن جهة حكومية وإثبات إقامة. فيما يتعلق بالأول ، يمكن أن يكون هذا إما جواز سفر أو رخصة قيادة أو بطاقة هوية وطنية.

    والأخير - ستحتاج إلى تقديم نسخة حديثة من كشف حساب مصرفي أو فاتورة خدمات. يمكن أن يختلف مقدار الوقت الذي يستغرقه الوسيط للتحقق من صحة مستنداتك بشكل كبير. مع ذلك ، يمكن لمعظم الأنظمة الأساسية التي نوصي بها القيام بذلك على الفور.

    الخطوة 4: إيداع الأموال

    الآن أن لديك حساب تم التحقق ، ستحتاج إلى إيداع بعض الأموال. مرة أخرى ، ستختلف خيارات الدفع المحددة المتاحة لك من وسيط لآخر ، لذا تأكد من التحقق من ذلك قبل فتح حساب!

    في معظم الحالات ، يمكنك الاختيار من بين ما يلي:

    • تأشيرة
    • MasterCard
    • مايسترو
    • باي بال
    • نيتيلر
    • Skrill
    • تحويل بنكي محلي
    • التحويل المصرفي الدولي

    سوف تحتاج إلى التأكد من أنك بحاجة إلى حد أدنى لمبلغ الإيداع. أيضًا ، انتبه بشكل خاص لأي رسوم إيداع محتملة على طريقة الدفع التي اخترتها.

    الخطوة 5: تداول على الهامش

    أنت الآن جاهز لوضع تداول الهامش الأول. لاحظ ، إذا كنت تستخدم وسيط CFD ، فلن تحتاج إلى فتح حساب منفصل لتطبيق الرافعة المالية. هذا هو الحال فقط إذا كنت تستخدم شركة وساطة تقليدية. على هذا النحو ، ابدأ العملية بالبحث عن الأداة المالية التي ترغب في تداولها.

    بمجرد معرفة الأصل الذي تريد شراءه أو بيعه ، ستحتاج إلى إدخال:

    • حصة: هذا هو المبلغ الذي ترغب في المخاطرة به في التجارة. لنفترض أنك تراهن بمبلغ 500 دولار
    • الرافعة المالية: هذا هو مقدار الرافعة المالية التي تريد تطبيقها. لنفترض أنك حددت 3x

    وفقًا لما ورد أعلاه ، فإنك تراهن على 500 دولار برافعة مالية 3x - وبذلك يصل إجمالي حجم تداولك إلى 1,500 دولار. لذلك فإن الهامش المطلوب هو 33.3٪. بمعنى آخر ، إذا كانت تجارتك تتعارض معك بأكثر من 33.3٪ ، فستفقد الهامش بالكامل.

    أخيرًا ، قم بتأكيد طلبك لتنفيذ الصفقة.

    أفضل مواقع ومنصات التداول بالهامش لعام 2021

    مع وجود المئات من مزودي التداول بالهامش النشطين الآن في مجال الاستثمار ، فإن معرفة النظام الأساسي الذي يجب الاشتراك به يمكن أن يمثل تحديًا. على هذا النحو ، سنناقش الآن أفضل خمسة مواقع تداول بالهامش لدينا لعام 2021. كما هو الحال دائمًا ، تأكد من إجراء البحث الخاص بك قبل التسجيل!

     

    1. AVATrade - 2 × 200 دولار أمريكي مكافأة ترحيب فوركس

    يقدم الفريق في AVATrade الآن مكافأة ضخمة بنسبة 20٪ في الفوركس تصل إلى 10,000 دولار. هذا يعني أنك ستحتاج إلى إيداع 50,000 دولار للحصول على الحد الأقصى لتخصيص المكافأة. ضع في اعتبارك أنك ستحتاج إلى إيداع 100 دولار على الأقل للحصول على المكافأة ، ويجب التحقق من حسابك قبل إيداع الأموال. فيما يتعلق بسحب المكافأة ، ستحصل على 1 دولار لكل 0.1 عقد تتداوله.

    تقييمنا

    • 20٪ مكافأة ترحيبية تصل إلى 10,000،XNUMX دولار
    • الحد الأدنى للإيداع $ 100
    • تحقق من حسابك قبل إضافة المكافأة
    75٪ من مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود

     

     

    2. Capital.com - عمولات صفرية وفروق أسعار منخفضة للغاية

    Capital.com هو وسيط عبر الإنترنت خاضع للتنظيم من قبل FCA و CySEC و ASIC و NBRB ويقدم أكوامًا من الأدوات المالية. كل ذلك في شكل عقود الفروقات - يغطي هذا الأسهم والمؤشرات والسلع. لن تدفع فلسًا واحدًا كعمولة ، وفروق الأسعار ضيقة للغاية. تتوفر أيضًا مرافق الرافعة المالية - بما يتماشى تمامًا مع حدود ESMA.

    مرة أخرى ، يقف هذا عند الساعة 1:30 في التخصصات الرئيسية و 1:20 بالنسبة للصغار والغريبة. إذا كنت مقيمًا خارج أوروبا أو كنت عميلاً محترفًا ، فستحصل على حدود أعلى. يعد الحصول على الأموال في Capital.com أمرًا سهلاً أيضًا - حيث تدعم المنصة بطاقات الخصم / الائتمان والمحافظ الإلكترونية وتحويلات الحسابات المصرفية. وأفضل ما في الأمر أنه يمكنك البدء بمبلغ 20 جنيهًا إسترلينيًا / دولارًا فقط.

    تقييمنا

    • عمولات صفرية على جميع الأصول
    • هوامش ضيقة للغاية
    • خاضعة للتنظيم من قبل FCA و CySEC و ASIC و NBRB
    • لا تقدم تداول الأسهم التقليدية

    75.26٪ من حسابات مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم عند المراهنة على فروق الأسعار و / أو تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود. يجب أن تفكر فيما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية بفقدان أموالك.

    خلاصة

    باختصار ، يعتبر التداول بالهامش استراتيجية استثمار متطورة للغاية تسمح لك بتضخيم مكاسبك. طالما أنك تستخدم وسيطًا متخصصًا في العقود مقابل الفروقات ، فمن المحتمل أن تتمكن من تطبيق الرافعة المالية على آلاف الأدوات المالية. يشمل ذلك الأسهم والمؤشرات والغاز والنفط والذهب والعملات المشفرة وحتى أسعار الفائدة. على الجانب الآخر ، يمكن أن يؤدي تداول الهامش والرافعة المالية أيضًا إلى تضخيم خسائرك.

    هذا هو السبب في أنك بحاجة إلى فهم جيد للمخاطر قبل الشروع في الانغماس. ومع ذلك ، إذا كنت تعتقد أن لديك مجموعة المهارات والمعرفة المطلوبة للحصول على التداول بالرافعة المالية بدأت مسيرتنا المهنية ، نقترح استكشاف واحدة من المنصات الخمس الأعلى تصنيفًا التي ناقشناها في هذه الصفحة.

     

    Eightcap - منصة منظمة مع فروق أسعار ضيقة

    تقييمنا

    • حد أدنى للإيداع 250 دولارًا فقط
    • منصة خالية من العمولات بنسبة 100٪ مع فروق أسعار ضيقة
    • مدفوعات بدون رسوم عبر بطاقات الخصم / الائتمان والمحافظ الإلكترونية
    • الآلاف من أسواق العقود مقابل الفروقات بما في ذلك العملات الأجنبية والأسهم والسلع والعملات المشفرة
    ابدأ رحلتك نحو تحقيق جميع أهدافك المالية هنا.

    المساعدة والدعم

    ما هو تداول الهامش؟

    يتيح لك التداول بالهامش تطبيق الرافعة المالية بأموال أكثر مما لديك في حسابك. على هذا النحو ، سيتم تضخيم أي مكاسب أو خسائر تقوم بها من خلال نسبة الرافعة المالية التي اخترتها

    ما مقدار الهامش الذي أحتاج إلى دفعه عندما أتداول برافعة مالية؟

    يعتمد مقدار الهامش الذي ستحتاج إلى طرحه بالدولار والسنت على مقدار الرافعة المالية التي ترغب في تطبيقها. أسهل طريقة لحسابها هي تقسيم مضاعف الرافعة المالية إلى 1. على سبيل المثال ، تتطلب الرافعة المالية 5x هامشًا بنسبة 20٪ (1/5) و 2x بهامش 50٪ (1/2).

    ما هو الحد الأقصى لمبلغ الهامش الذي يمكنني التداول به

    هذا يعتمد على ما إذا كنت تاجر تجزئة أم لا. إذا كنت كذلك ، فسيقوم معظم الوسطاء بتحديد 30: 1. إذا كنت متداولًا محترفًا ، فيمكن أن تصل إلى 500: 1.

    هل يمكنني تطبيق الرافعة المالية والبيع على المكشوف في نفس الوقت

    يمكنك بالتأكيد. في الواقع ، ما إذا كنت قررت تطبيق الرافعة المالية على أمر شراء أو بيع أمر متروك لك تمامًا.

    ماذا يعني التصفية؟

    إذا كانت التجارة ذات الرافعة المالية تتعارض معك بأكثر مما لديك في حساب الهامش الخاص بك ، فسيتم تصفية تداولك. هذا يعني أن الوسيط سيغلق الصفقة نيابة عنك ، وبالتالي يحتفظ بهامشك.

    ما هو نداء الهامش؟

    يحدث نداء الهامش عندما تقترب من سعر التصفية. وسيبقيك الوسيط بشكل أساسي أنه ما لم تقم بإضافة المزيد من الأموال إلى الهامش الخاص بك ، فمن المحتمل أن يتم تصفية تداولك.

    هل التداول بالهامش قانوني؟

    نعم ، التداول بالهامش قانوني في معظم البلدان. مع ذلك ، هناك لوائح صارمة مطبقة لضمان عدم خسارة المتداولين عديمي الخبرة أموالًا أكثر مما يمكنهم تحمل خسارته.