وسطاء ETF - كيف تجد أفضل وسطاء ETF في 2021؟

2 أبريل 2020 | محدث: 17 نوفمبر 2021

Eightcap - منصة منظمة مع فروق أسعار ضيقة

تقييمنا

  • حد أدنى للإيداع 250 دولارًا فقط
  • منصة خالية من العمولات بنسبة 100٪ مع فروق أسعار ضيقة
  • مدفوعات بدون رسوم عبر بطاقات الخصم / الائتمان والمحافظ الإلكترونية
  • الآلاف من أسواق العقود مقابل الفروقات بما في ذلك العملات الأجنبية والأسهم والسلع والعملات المشفرة
ابدأ رحلتك نحو تحقيق جميع أهدافك المالية هنا.

يسمح لك وسطاء ETF - أو ببساطة "صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة" (ETFs) ، بالاستثمار في أحد الأصول أو مجموعة الأصول دون الحصول على ملكية. الفائدة الشاملة من القيام بذلك هي التعرض للأسواق التي يصعب الوصول إليها كتاجر تجزئة.

فكر على غرار السندات الحكومية الأجنبية أو العقارات أو الماريجوانا القانونية. تعد صناديق الاستثمار المتداولة مفيدة أيضًا لأغراض التنويع ، حيث تتيح لك الاستثمار في أصول متعددة عبر صفقة واحدة.

من أجل الوصول إلى هذه المساحة التي تبلغ قيمتها عدة مليارات من الجنيهات الاسترلينية ، ستحتاج إلى العثور على وسيط ETF موثوق. مع وجود مئات المنصات النشطة في السوق ، ستحتاج أيضًا إلى مراعاة مقاييس مثل التنظيم والرسوم والعمولات وطرق الدفع.

في هذه المقالة ، نستكشف أفضل وسطاء ETF على الإنترنت. نوضح أيضًا خصوصيات وعموميات كيفية عمل صناديق الاستثمار المتداولة بالفعل ، وكيف يمكنك الاستثمار اليوم.

ملاحظة: إذا لم تكن لديك أي خبرة شخصية في الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ، فقد يكون من المفيد اختيار صندوق استثمار مشترك. سيسمح لك ذلك بتحقيق مكاسب في مساحة ETF دون الحاجة إلى معرفة الأسواق المالية.

جدول المحتويات

    ما هي صناديق الاستثمار المتداولة؟

    باختصار ، تتيح لك ETFs الاستثمار في الأدوات المالية دون امتلاك أو تخزين الأصل الأساسي أو مجموعة الأصول. المفهوم الرئيسي لصناديق الاستثمار المتداولة هو أنها تتبع أسعار الأصول في العالم الحقيقي ، وبالتالي - فهي تجعل من السهل للغاية التعرف على سوق معين. في الواقع ، تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بالقدرة على تتبع أي فئة أصول تقريبًا ، طالما أن السوق موجود.

    على سبيل المثال ، دعنا نلقي نظرة على S&P 500. بالنسبة لأولئك غير المدركين ، هذا هو مؤشر سوق الأوراق المالية الذي يتتبع أكبر 500 شركة مدرجة بشكل عام في الولايات المتحدة. عادة ، إذا كنت ترغب في التعرض لأسواق الأسهم الأمريكية الأوسع ، فسيتعين عليك شراء 500 سهم فردي. لن يكون هذا مضيعة للوقت فحسب ، بل ستدفع مبلغًا باهظًا في عمولات الوسيط.

    بدلاً من ذلك ، من خلال الاستثمار مع وسيط ETF يتتبع 500 شركة تمثل S&P 500 ، ستحتاج فقط إلى إجراء صفقة واحدة. هذا طلب واحد ، والأهم من ذلك - عمولة واحدة. عندما يتغير سعر السهم في العالم الحقيقي لكل شركة ، سيتم تحديث قيمة استثمارك في ETF وفقًا لذلك.

    من المهم ملاحظة أن صناديق الاستثمار المتداولة ليست محجوزة لأسواق الأسهم التقليدية فقط. على العكس من ذلك ، هناك عشرات الآلاف من صناديق الاستثمار المتداولة حاليًا في السوق والتي تتعقب جميع أنواع الأصول. هذا يشمل سلع مثل الذهب، الفضة ، الماريجوانا القانونية ، نفطوالقمح والعقارات المحلية والأجنبية وقطاعات محددة مثل التصنيع والسفر الجوي والتمويل.

    إيجابيات وسلبيات صناديق الاستثمار المتداولة

    الايجابيات

    • يمكنك الوصول إلى آلاف الأسواق بنقرة زر واحدة
    • استثمر في مجموعة من الأصول عبر صفقة واحدة
    • تتبع فعليًا أي فئة أصول لها سوق
    • اكتساب التعرض للأسواق التي يصعب الوصول إليها
    • الرسوم منخفضة للغاية
    • القدرة على بيع الأصول بسهولة
    • المئات من وسطاء ETF للاختيار من بينهم

    السلبيات

    • أنت لا تملك الأصل الأساسي
    • سوف تحتاج إلى اختيار استثماراتك الخاصة

    من هم وسطاء ETF؟

    إذا كنت تحب صوت صناديق الاستثمار المتداولة ، فستحتاج إلى العثور على وسيط ETF. في الغالبية العظمى من الحالات ، هؤلاء هم الوسطاء التقليديون عبر الإنترنت الذين يقدمون ثروة من فئات الأصول - مثل الأسهم والسندات والصناديق المشتركة ، وبالطبع - صناديق الاستثمار المتداولة. على هذا النحو ، فإن عملية الاستثمار تعمل إلى حد كبير مثل أي شركة وساطة أخرى.

    على سبيل المثال ، سوف تحتاج إلى العثور على وسيط يلبي احتياجاتك ثم فتح حساب. بعد التحقق من هويتك ، ستحتاج بعد ذلك إلى إيداع الأموال. بمجرد إنشاء حسابك ، ستحتاج بعد ذلك إلى اختيار ETF للاستثمار فيها. بشكل حاسم ، ما لم تكن قد تعهدت بأموالك بصندوق مشترك ، فستحتاج إلى الاستثمار على أساس DIY.

    كيف تعمل صناديق الاستثمار المتداولة؟

    وسطاء ETF يجعلون عملية الاستثمار سهلة للغاية. مع ذلك ، إذا لم تستثمر مطلقًا في ETF ، فمن المهم أن تقوم ببعض البحث قبل التخلي عن أموالك.

    تحقق من الأساسيات أدناه.

    ✔️ صناديق الاستثمار المتداولة المادية مقابل عقود الفروقات

    إذا كنت تستثمر في ETF فعليًا ، فهذا يعني أن الوسيط سوف يستثمر بالفعل في الأصل. على سبيل المثال ، لنفترض أنك تستثمر في ETF يتتبع مؤشر Dow ​​Jones. عند القيام بذلك ، يقوم وسيط ETF بشراء أسهم في 30 شركة تمثل داو.

    علاوة على ذلك ، سوف يزن وسيط ETF مشترياته بحيث يعكس المؤشر مثل المثل. على سبيل المثال ، إذا كان والت ديزني يشكل 5٪ من Dow Jones من حيث الوزن ، فإن محفظة وسيط ETF ستحتوي على 5٪ من أسهم Walt Disney.

    بدلاً من ذلك ، قد تقرر الاستثمار مع وسيط CFD الذي يتيح لك الوصول إلى صناديق الاستثمار المتداولة. عند القيام بذلك ، سيقوم وسيط العقود مقابل الفروقات مسار السعر الحقيقي لسوق صناديق الاستثمار المتداولة ، لكن لا تشتري الأصول الأساسية.

    من المستثمر المعني ، تعمل العقود مقابل الفروقات كثيرًا بنفس الطريقة التي يعمل بها الاستثمار مع مزود ETF مادي ، على الرغم من أنك ستجد غالبًا أن الرسوم والعمولات أقل بكثير.

    ✔️ طويل مقابل قصير

    من المزايا الإضافية للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة أنه سيكون لديك خيار الشراء أو البيع في السوق الذي تختاره. بالنسبة لأولئك غير المدركين ، فإن الشراء طويلاً يعني أنك تستثمر في الأصول التي ترتفع قيمتها.

    في حالة البيع ، فأنت تتكهن بأن سعر ETF سوف ينخفض. بينما يسمح لك جميع وسطاء ETF بالشراء في السوق ، سوف تحتاج إلى استخدام وسيط CFD إذا كنت ترغب في البيع.

    • إذا كنت ترغب في الشراء على ETF ، فستحتاج إلى تقديم طلب "شراء"
    • إذا كنت ترغب في بيع ETF على المكشوف ، فستحتاج إلى وضع أمر "بيع".

    ✔️ أسواق ETF

    عندما يتعلق الأمر باختيار ETF للاستثمار فيه ، سيكون لديك عشرات الآلاف من الأسواق للاختيار من بينها. مع ذلك ، هناك بعض الأصول البارزة التي تتبعها صناديق الاستثمار المتداولة ، وبالتالي - يمنحك معظم وسطاء ETF إمكانية الوصول إليها.

    لقد قمنا بإدراج أسواق صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر تداولًا أدناه.

    • سوق الاسهم: كما هو مذكور أعلاه ، تتيح لك صناديق الاستثمار المتداولة الاستثمار في أسواق الأسهم الأوسع. على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في التعرض للاقتصاد الأمريكي ، فيمكنك الاستثمار في ETF الذي يتتبع مؤشر S&P 500 أو Dow Jones. إذا كنت تريد الاستمرار في أسواق المملكة المتحدة ، فيمكنك الاستثمار في FTSE 100.
    • السندات: تعد صناديق الاستثمار المتداولة طريقة رائعة للوصول إلى أسواق السندات التي يصعب الوصول إليها بخلاف ذلك. في مقدمة ذلك ، توجد سندات حكومية أجنبية تبيع فقط بأحجام لوت بحد أدنى 6 أو 7 أرقام.
    • عقارات: سيقدم بعض وسطاء ETF صناديق الاستثمار العقاري (صناديق الاستثمار العقاري) التي تسعى إلى تتبع سوق عقارات معين. يتيح لك ذلك الاستثمار في العقارات دون الحاجة إلى شراء منزل مباشر - سواء في الداخل أو في الخارج.
    • الماريجوانا القانونية: مساحة الماريجوانا القانونية هي بالفعل صناعة بمليارات الجنيهات. على هذا النحو ، كانت مسألة وقت فقط قبل أن تؤتي مؤسسة التدريب الأوروبية الماريجوانا ثمارها. في الواقع ، هناك عدد قليل من صناديق الاستثمار المتداولة للاختيار من بينها ، ومعظمها يتتبع مزارعي الماريجوانا ومورديها.
    • اسعار الفائدة: يمكنك أيضًا الاستثمار في ETF الذي يتتبع أسعار الفائدة. هذه طريقة رائعة لربط استثمارك بعملة معينة.
    • السلع: إذا كنت ترغب في التعرض لسلعة مثل الذهب أو النفط أو الغاز الطبيعي أو القمح ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تتيح لك القيام بذلك بسهولة. مرة أخرى ، لا يوجد أي شرط لامتلاك أو تخزين الأصل الأساسي ، لذلك يمكنك أيضًا بيع السلعة.

    القائمة أعلاه ليست شاملة. في الواقع ، هناك العديد من الأسواق الأخرى التي يسمح لك وسطاء ETF بتتبعها.

    كيف يمكنني كسب المال عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة؟

    في الغالبية العظمى من الحالات ، ستجني الأموال من استثمار ETF من خلال مكاسب رأس المال. كما سنغطي قريبًا ، تسمح لك بعض صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا بكسب حصتك من مدفوعات الأرباح إذا كانت تتعقب الأسهم في العالم الحقيقي.

    ومع ذلك ، دعنا نلقي نظرة على بعض الأمثلة عن كيفية جني الأموال عند الشراء والبيع في ETF.

    🥇 الدخول في صفقة شراء على مؤشر FTSE 100 ETF

    لنفترض أنك تريد الاستثمار في 100 شركة تشكل مؤشر FTSE 100. إنك تشعر بإيجابية تجاه اقتصاد المملكة المتحدة ، لذلك قررت الشراء.

    1. يبلغ سعر مؤشر FTSE 100 حاليًا 3,000 نقطة
    2. تستثمر 1,000 جنيه إسترليني في ETF مع وسيط عبر الإنترنت
    3. على هذا النحو ، يمكنك تقديم طلب "شراء"
    4. بعد بضعة أشهر ، أصبح سعر FTSE 100 الآن عند 3,600 نقطة
    5. هذا يعادل زيادة بنسبة 20٪
    6. يمكنك صرف استثماراتك مع الوسيط الذي اخترته عبر الإنترنت
    7. عندما سحبت 1,200 جنيه إسترليني ، حققت مكاسب قدرها 200 جنيه إسترليني

    🥇 البيع على المكشوف في ETF لسندات الحكومة التركية

    تعتقد أن الاقتصاد التركي مهيأ لوقت التفكير خلال الأشهر المقبلة. على هذا النحو ، فإنك قررت اكتساب الانكشاف في السوق من خلال الاستثمار في ETF الذي يتتبع العائد على السندات الحكومية التركية.

    1. يبلغ عائد السندات الحكومية التركية لأجل 10 سنوات حاليًا 7٪
    2. تستثمر 1,000 جنيه إسترليني في ETF مع وسيط عبر الإنترنت
    3. نظرًا لأنك تتجه نحو الانخفاض في الاقتصاد التركي ، فإنك تضع أمر "بيع"
    4. بعد بضعة أشهر ، أعلن البنك المركزي التركي أنه يخفض أسعار الفائدة للمساعدة في تعزيز الاقتصاد
    5. هذا يعني أن قيمة سنداتها لأجل 10 سنوات تنخفض ، وبالتالي يرتفع العائد إلى 9٪
    6. نظرًا لقيامك ببيع السوق على المكشوف ، فأنت الآن تحقق أرباحًا تزيد قليلاً عن 28٪ (زيادة العائد من 7٪ إلى 9٪)
    7. قررت صرف أرباحك ، لذلك قمت بوضع أمر "شراء"
    8. عند مكاسب قدرها 28٪ على حصة قدرها 1,000 جنيه إسترليني ، حققت أرباحًا قدرها 280 جنيهًا إسترلينيًا

     هل تدفع صناديق الاستثمار المتداولة توزيعات الأرباح؟

    في بعض الحالات ، تسمح لك صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) بكسب حصتك من مدفوعات الأرباح ، إن وجدت. على سبيل المثال ، لنفترض أن ETF تتبع مؤشر FTSE 100. إذا دفعت 85 شركة من هذه الشركات أرباحًا ربع سنوية ، فستتلقى حصتك - بما يتناسب مع المبلغ الذي تستثمره.

    ومع ذلك ، لن تكون مؤهلاً للحصول على هذه الأرباح إلا إذا كان مزود ETF يمتلك فعليًا الأسهم الأساسية في محفظته. لن يكون هذا هو الحال إذا كنت تستخدم وسيط CFD للاستثمار في FTSE 100 ETF ، ويقوم الوسيط فقط بتتبع سعر ETF المعني.

    ملاحظة: إذا كان يحق لك الحصول على أرباح ، فمن المحتمل أن يدفع مزود ETF على أساس ربع سنوي. هذا لأنه من المحتمل أن يتلقوا مدفوعات أرباح على أساس يومي ، حيث تدفع الشركات تعويضات في تواريخ مختلفة.

    كيف أختار وسيط ETF؟

    والآن بعد أن عرفت كيف تعمل صناديق الاستثمار المتداولة ، عليك الآن التفكير في المزود الذي ترغب في استخدامه. بهذا المعنى ، لديك ثلاثة خيارات:

    • اذهب مباشرة مع المؤسسة المالية التي تمتلك ETF (على سبيل المثال Vanguard)
    • استخدم وسيطًا عبر الإنترنت يتيح لك الوصول إلى صناديق الاستثمار المتداولة
    • استخدم وسيط CFD

    مع ما يقال ، هناك أكوام من المقاييس الأخرى التي تحتاج إلى أخذها في الاعتبار قبل الانضمام إلى وسيط ETF جديد. على هذا النحو ، تأكد من قراءة النصائح التالية.

    ✔️ التنظيم

    بدون شك ، فإن أهم اعتبار يجب عليك القيام به هو فيما يتعلق بالتنظيم. بشكل حاسم ، يجب عليك فقط استخدام وسيط يحمل ترخيصًا واحدًا على الأقل من جهة تنظيم من الدرجة الأولى.

    يجب أن يشمل ذلك أمثال المملكة المتحدة FCA, أسيك (أستراليا) أو MAS (سنغافورة) أو CySEC (قبرص). إذا لم يكن الوسيط خاضعًا للتنظيم ، أو كان يحمل ترخيصًا فقط من ولاية قضائية غير من الدرجة الأولى (مثل جزر فيرجن البريطانية) ، فيجب عليك تجنبه بأي ثمن.

    ✔️ صناديق الاستثمار المتداولة القابلة للتداول

    ستحتاج بعد ذلك إلى قضاء بعض الوقت في استكشاف قسم ETF التابع للوسيط. بعد كل شيء ، تحتاج إلى التأكد من أن الوسيط يدعم ETF المحدد الذي ترغب في الاستثمار فيه. على سبيل المثال ، إذا كنت تبحث عن الاستثمار في ETF في سوق الأوراق المالية ، نتوقع أن نرى FTSE 100 و NASDAQ 100 و Dow جونز والمزيد.

    تحتاج أيضًا إلى تقييم ما إذا كنت تريد خيار البيع لتطبيق الرافعة المالية. إذا كنت تخطط للقيام بأي من هذين ، فستحتاج إلى اختيار وسيط CFD يدعم أدوات ETFs.

    ✔️ الودائع والسحوبات

    إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار مع ETF ، فسوف تخاطر بأموالك الخاصة. على هذا النحو ، تحتاج إلى استكشاف طرق الدفع المدعومة. يسمح لك معظم وسطاء ETF بإيداع الأموال ببطاقة الخصم أو الائتمان ، بالإضافة إلى التحويل المصرفي.

    يقوم بعض وسطاء ETF بتسهيل مدفوعات المحفظة الإلكترونية. إذا فعلوا ذلك ، فسيشمل ذلك أمثال Paypal و Skrill و Neteller. علاوة على خيارات الدفع المحددة المدعومة ، تحتاج أيضًا إلى التحقق من الحد الأدنى لمبالغ الإيداع.

    علاوة على ذلك ، تحقق لمعرفة ما إذا كان وسيط ETF يفرض أي رسوم إيداع أو سحب - خاصة إذا كنت تخطط لاستخدام بطاقة ائتمان.

    ✔️ الأهلية

    بعض وسطاء ETF مقيدون في البلدان التي يمكنهم خدمتها. على سبيل المثال ، إذا كنت مقيمًا في المملكة المتحدة ، فعادة ما يحتاج الوسيط إلى الحصول على ترخيص من FCA - أو جهة تنظيمية مقرها في أوروبا مثل CySEC.

    الرسوم والعمولات

    يقوم وسطاء ETF دائمًا بفرض رسوم. في مقدمة هذا رسوم الصيانة السنوية. كما يوحي الاسم ، ستحتاج إلى دفع رسوم على استثمارك في ETF طالما بقي مفتوحًا. على سبيل المثال ، لنفترض أنك تستثمر 5,000 جنيه إسترليني في صندوق REIT ETF ، ويتقاضى الوسيط رسومًا سنوية قدرها 1.5٪.

    هذا يعني أنك ستدفع 75 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا على استثمارك في ETF. بعبارة أخرى ، ستحتاج إلى تحقيق مكاسب بنسبة 1.5٪ على الأقل لمجرد تحقيق التعادل. على هذا النحو ، التزم مع وسطاء ETF الذين يقدمون رسوم صيانة منخفضة للغاية.

    ✔️ مصادر تعليمية

    إذا كنت لا تزال مبتدئًا في عالم ETFs ، فستحتاج إلى اختيار وسيط يوفر أكوامًا من الموارد التعليمية. لا يجب أن يتضمن ذلك فقط شرحًا بالفيديو وأدلة تداول خطوة بخطوة ، ولكن أيضًا تحليل الأخبار في الوقت الفعلي.

    بعد كل شيء ، سيُطلب منك اختيار استثماراتك على أساس DIY ، لذلك ستحتاج إلى كل المساعدة التي يمكنك الحصول عليها.

    ✔️ دعم العملاء

    على الرغم من أن وسطاء ETF لا يمكنهم تقديم المشورة لك بشأن الاستثمارات التي يجب أن تقوم بها ، إلا أنهم يمكنهم مساعدتك عندما يتعلق الأمر بإعداد صفقة. على هذا النحو ، يجب عليك اختيار وسيط يقدم خدمة عملاء من الدرجة الأولى.

    يجب أن يشمل ذلك اختيار الدردشة الحية والبريد الإلكتروني والدعم عبر الهاتف - ويفضل 24 ساعة في اليوم.

    كيف أستثمر مع وسيط ETF عبر الإنترنت؟

    والآن بعد أن عرفت ما الذي تحتاج إلى البحث عنه عند اختيار وسيط ETF ، سنعرض لك الآن كيف يمكنك البدء. ما عليك سوى اتباع الإرشادات خطوة بخطوة الموضحة أدناه لبدء رحلة استثمارك في ETF.

    الخطوة 1: اختر وسيط ETF

    سيكون منفذ الاتصال الأول هو اختيار وسيط ETF يلبي احتياجاتك. إذا كنت تبحث عن وسيط بنفسك ، فما عليك سوى مراجعة النصائح الموضحة في القسم أعلاه. بشكل حاسم ، تحتاج إلى تقييم ما إذا كنت تريد اختيار وسيط CFD (إذا كان البيع على المكشوف وتطبيق الرافعة المالية) أو وسيط ETF تقليدي (إذا كنت تبحث عن كسب أرباح).

    إذا لم يكن لديك الوقت للبحث عن منصة بنفسك ، فنحن نقترح عليك مراجعة وسطاء ETF الخمسة المدرجين في أسفل هذه الصفحة. تلبي جميع اختياراتنا مجموعة المتطلبات الصارمة - لا سيما تلك المتعلقة بالتنظيم والرسوم المنخفضة وطرق الدفع.

    الخطوة 2: افتح حساب

    ستحتاج الآن إلى فتح حساب لدى وسيط ETF الذي اخترته. هذا لضمان أن تظل المنصة متوافقة مع هيئة الترخيص الخاصة بها ، فضلاً عن القوانين المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال.

    على هذا النحو ، ستحتاج إلى تقديم المعلومات التالية:

    • الاسم الكامل
    • الجنسية
    • عنوان المنزل
    • تاريخ الميلاد
    • رقم التأمين الوطني (أو رقم التعريف الضريبي)
    • تفاصيل الإتصال

    سيحاول الوسيط بعد ذلك التحقق من معلوماتك إلكترونيًا. إذا لم تتمكن من القيام بذلك ، فسيُطلب منك تحميل نسخة من جواز سفرك أو رخصة القيادة.

    الخطوة 3: إيداع الأموال

    بمجرد إنشاء حساب الوساطة في ETF الخاص بك ، سيُطلب منك بعد ذلك إيداع بعض الأموال. ستختلف طرق الدفع المحددة المتاحة منك من وسيط لآخر.

    مع ذلك ، يسمح لك معظمهم بالإيداع عن طريق التحويل المصرفي أو بطاقة الخصم / الائتمان. إذا كنت تتطلع إلى استخدام محفظة إلكترونية مثل Paypal ، فستحتاج على الأرجح إلى استخدام وسيط CFD.

    الخطوة 4: حدد موقع ETF المفضل لديك

    من النادر جدًا العثور على وسيط متخصص على وجه الحصر في صناديق الاستثمار المتداولة ، لذا فإن النظام الأساسي الذي تستخدمه يشبه تقديم مجموعة من فئات الأصول الأخرى أيضًا. على هذا النحو ، ستحتاج إلى التوجه إلى قسم ETF بالموقع.

    سترى بعد ذلك قائمة كاملة بصناديق الاستثمار المتداولة التي يمكنك الاستثمار فيها. يسمح لك بعض الوسطاء بتصفية النتائج حسب السوق - مثل السندات أو السلع أو العقارات أو الأسهم. إذا كان لديك ETF محدد في الاعتبار ، فيمكنك أيضًا البحث عنه.

    الخطوة الخامسة: قم بالاستثمار

    بمجرد أن كنت تقع صندوق الاستثمار المتداول (ETF) الذي ترغب في الاستثمار فيه ، ستحتاج بعد ذلك إلى تحديد ما إذا كنت تريد الشراء (أمر الشراء) أو الشراء القصير (أمر البيع). لا تنس أنه لا يمكنك البيع إلا إذا كنت تستخدم وسيط CFD.

    بعد ذلك ، عليك أن تقرر المبلغ الذي ترغب في استثماره. أدخل هذا في المربع المخصص ، جنبًا إلى جنب مع سعر الدخول المفضل لديك. إذا كنت سعيدًا بأخذ السعر المتاح التالي ، فاختر أمر السوق.

    إذا كنت تستثمر في ETF عبر منتج CFD ، فهذا هو المكان الذي ستتمكن من تطبيق الرافعة المالية فيه. سيحدد الوسيط المبلغ الذي يمكنك تطبيقه والأصل الذي تتداوله وموقعك.

    أخيرًا ، ضع أمر الشراء / البيع لإكمال استثمارك في ETF.

    الخطوة 6: صرف استثماراتك في ETF

    تظل استثمارات ETF قيد التشغيل طالما كنت ترغب في ذلك. هذا هو الحال حتى إذا كان الاستثمار في فئات الأصول المحدودة مثل السندات. على هذا النحو ، فإن قيمة استثمارك في ETF سوف ترتفع وتنخفض وفقًا للأصل الذي يتم تتبعه. سيكون لديك خيار صرف استثماراتك في أي وقت - ونأمل أن تحقق ربحًا.

    عندما تقوم بصرفها ، سيتم إيداع الأموال على الفور في حسابك النقدي للوساطة في ETF. يمكنك بعد ذلك الاستثمار في أصول أخرى أو ببساطة طلب سحب الأموال إلى حسابك المصرفي.

    أفضل 5 وسطاء ETF: أفضل اختيارات الوسطاء لعام 2021

    مع وجود المئات من وسطاء ETF للاختيار من بينهم ، يمكن أن يستغرق الأمر وقتًا طويلاً للعثور على منصة تلبي احتياجاتك على المدى الطويل. بشكل حاسم ، إذا كنت تبحث عن وسيط منظم يقدم أكوامًا من أسواق ETF ، ورسوم منخفضة ، وفروق أسعار تنافسية ، والكثير من طرق الدفع اليومية - نقترح استكشاف الوسطاء الخمسة التاليين.

     

    1. AVATrade - 2 × 200 دولار أمريكي مكافأة ترحيب فوركس

    يقدم الفريق في AVATrade الآن مكافأة ضخمة بنسبة 20٪ في الفوركس تصل إلى 10,000 دولار. هذا يعني أنك ستحتاج إلى إيداع 50,000 دولار للحصول على الحد الأقصى لتخصيص المكافأة. ضع في اعتبارك أنك ستحتاج إلى إيداع 100 دولار على الأقل للحصول على المكافأة ، ويجب التحقق من حسابك قبل إيداع الأموال. فيما يتعلق بسحب المكافأة ، ستحصل على 1 دولار لكل 0.1 عقد تتداوله.

    تقييمنا

    • 20٪ مكافأة ترحيبية تصل إلى 10,000،XNUMX دولار
    • الحد الأدنى للإيداع $ 100
    • تحقق من حسابك قبل إضافة المكافأة
    75٪ من مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود

     

     

    2. Capital.com - عمولات صفرية وفروق أسعار منخفضة للغاية

    Capital.com هو وسيط عبر الإنترنت خاضع للتنظيم من قبل FCA و CySEC و ASIC و NBRB ويقدم أكوامًا من الأدوات المالية. كل ذلك في شكل عقود الفروقات - يغطي هذا الأسهم والمؤشرات وحتى السلع. لن تدفع فلسًا واحدًا كعمولة ، وفروق الأسعار ضيقة للغاية. تتوفر أيضًا مرافق الرافعة المالية - بما يتماشى تمامًا مع حدود ESMA.

    مرة أخرى ، يقف هذا عند الساعة 1:30 في التخصصات الرئيسية و 1:20 بالنسبة للصغار والغريبة. إذا كنت مقيمًا خارج أوروبا أو كنت عميلاً محترفًا ، فستحصل على حدود أعلى. يعد الحصول على الأموال في Capital.com أمرًا سهلاً أيضًا - حيث تدعم المنصة بطاقات الخصم / الائتمان والمحافظ الإلكترونية وتحويلات الحسابات المصرفية. وأفضل ما في الأمر أنه يمكنك البدء بمبلغ 20 جنيهًا إسترلينيًا / دولارًا فقط.

    تقييمنا

    • عمولات صفرية على جميع الأصول
    • هوامش ضيقة للغاية
    • خاضعة للتنظيم من قبل FCA و CySEC و ASIC و NBRB
    • لا تقدم تداول الأسهم التقليدية

    75.26٪ من حسابات مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم عند المراهنة على فروق الأسعار و / أو تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود. يجب أن تفكر فيما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية بفقدان أموالك.

     

     

    خلاصة

    باختصار ، يجب أن يكون لديك الآن فكرة جيدة عن كيفية عمل صناديق الاستثمار المتداولة في الممارسة العملية. يتضمن هذا التكوين الأساسي لصناديق الاستثمار المتداولة ، والأسواق العديدة التي يمكنك الاستثمار فيها ، والآليات المطلوبة للانخراط في البيع على المكشوف. أهم شيء هو أن تختار وسيط ETF الذي يلبي متطلبات التداول على المدى الطويل.

    كحد أدنى ، يجب أن يكون هذا الوسيط يتمتع بمكانة تنظيمية قوية ورسوم تنافسية ودعم لأكوام من طرق الدفع. إذا لم يكن لديك الوقت للبحث عن منصة بنفسك ، فقد قمنا أيضًا بإدراج خمسة وسطاء ETF موصى بهم لعام 2021 - كل منهم يلبي معاييرنا الصارمة.

     

    Eightcap - منصة منظمة مع فروق أسعار ضيقة

    تقييمنا

    • حد أدنى للإيداع 250 دولارًا فقط
    • منصة خالية من العمولات بنسبة 100٪ مع فروق أسعار ضيقة
    • مدفوعات بدون رسوم عبر بطاقات الخصم / الائتمان والمحافظ الإلكترونية
    • الآلاف من أسواق العقود مقابل الفروقات بما في ذلك العملات الأجنبية والأسهم والسلع والعملات المشفرة
    ابدأ رحلتك نحو تحقيق جميع أهدافك المالية هنا.

     

    المساعدة والدعم

    ما هو وسيط ETF؟

    يسمح لك وسطاء ETF بالاستثمار في مجموعة من أسواق ETF. بينما يقوم البعض بتسهيل صناديق الاستثمار المتداولة المادية ، يتخصص البعض الآخر في العقود مقابل الفروقات.

    ما هو الحد الأدنى للإيداع الذي يطلبه وسطاء ETF؟

    هذا يختلف باختلاف النظام الأساسي. في حين أن البعض ليس لديه حد أدنى لمبالغ الإيداع على الإطلاق ، فإن البعض الآخر سيتطلب 100 جنيه إسترليني أو أكثر.

    هل تدفع صناديق الاستثمار المتداولة أرباحًا؟

    هذا يعتمد. إذا قام موفر ETF بشراء أسهم المؤشر الذي يتتبعه ، فسيحق لك الحصول على حصتك من مدفوعات الأرباح. لن يكون هذا هو الحال إذا كنت تستثمر في ETF عبر العقود مقابل الفروقات.

    هل يتم تنظيم وسطاء ETF؟

    نعم ، يتعين على جميع وسطاء ETF المقيمين في المملكة المتحدة الحصول على ترخيص من هيئة السلوك المالي (FCA). تشمل هيئات الترخيص البارزة الأخرى ASIC (أستراليا) و CySEC (قبرص).

    هل يمكنك بيع ETF؟

    على عكس الصناديق المشتركة ، تتيح لك ETFs البيع على المكشوف في السوق. ومع ذلك ، سوف تحتاج إلى الاستثمار في ETF عبر العقود مقابل الفروقات.

    كيف تربح صناديق الاستثمار المتداولة المادية؟

    تجني ETF الأموال عندما ترتفع قيمة الأصول الأساسية. إذا كان موفر ETF يتتبع الأسهم أو المؤشرات التقليدية ، فإنه سيكسب المال أيضًا من خلال توزيعات الأرباح.

    ما هي طرق الدفع التي يدعمها وسطاء ETF؟

    يجب أن تكون قادرًا على إيداع الأموال عن طريق بطاقة الخصم / الائتمان أو التحويل المصرفي. إذا اخترت ETFs عبر وسيط CFD ، فقد يكون لديك خيار استخدام المحفظة الإلكترونية أيضًا.