أفضل حسابات تداول إسلامية 2021

12 أكتوبر 2020 | محدث: 17 نوفمبر 2021

لا ينطبق المحتوى على مستخدمي الولايات المتحدة.

يوجد حاليًا حوالي 1.8 مليار من أتباع العقيدة الإسلامية. هذا ما يقرب من ربع سكان العالم. دارت نقاشات كثيرة على مدى العقود حول مدى السماح بأشكال مختلفة من التداول والاستثمار ، ولكن الخبر السار هو أنه من الممكن تمامًا التداول الحلال مع حساب وساطة إسلامية.

تقليديا في الإسلام ، يعتقد أن التجارة حرام ، رغم أنه ليس أبيض وأسود مثل ذلك. علاوة على ذلك ، تم إنشاء حسابات تداول إسلامية لتمكين أتباع العقيدة الإسلامية من التداول مع الحفاظ على ديانتهم.

عند تداول الفوركس ، على سبيل المثال ، طالما أنك تتداول عن طريق حساب تعرضك لهدف المخاطرة والمكافأة الصحيح - فلن تنتهك الشريعة الإسلامية

في هذه الصفحة ، سنتحدث عن كل شيء بدءًا من ماهية حساب التداول الإسلامي وكيف يرتبط ذلك بأسس التمويل الإسلامي. أهلا وسهلا بك أيضا مناقشة الأصول المسموح بها ، وكيفية العثور على وسيط متوافق مع الشريعة الإسلامية لتلبية احتياجات التداول الخاصة بك.

جدول المحتويات

     

    Eightcap - منصة منظمة مع فروق أسعار ضيقة

    تقييمنا

    • حد أدنى للإيداع 250 دولارًا فقط
    • منصة خالية من العمولات بنسبة 100٪ مع فروق أسعار ضيقة
    • مدفوعات بدون رسوم عبر بطاقات الخصم / الائتمان والمحافظ الإلكترونية
    • الآلاف من أسواق العقود مقابل الفروقات بما في ذلك العملات الأجنبية والأسهم والسلع والعملات المشفرة
    ابدأ رحلتك نحو تحقيق جميع أهدافك المالية هنا.

    ما هو حساب التداول الإسلامي؟

    باختصار ، تم إنشاء حسابات التداول الإسلامية خصيصًا للأشخاص الذين يرغبون في ممارسة التجارة بنشاط ، مع اتباع جميع مبادئ قوانين التمويل الإسلامي. يشار إلى هذا النوع من الحسابات عمومًا باسم "الحساب الخالي من الفوائد" - مما يعني عدم وجود فائدة (وهو أمر محظور على أتباع العقيدة الإسلامية).

    إذا كنت مخلصًا للقرآن ، فستحتاج إلى العثور على حساب تداول إسلامي للالتزام بقواعد الشريعة الإسلامية دون القلق بشأن الدفع أو جني الفوائد.

    على الرغم من عدم وجود عدد كبير من الوسطاء الإسلاميين مثل الوسطاء التقليديين ، إلا أن هناك المزيد من السماسرة الذين يظهرون عامًا بعد عام. تجدر الإشارة إلى أنه على الرغم من عدم تقديم جميع شركات الوساطة "حسابات إسلامية" محددة ، فإن العديد منها سيقدم حسابًا قياسيًا - ولكنه مخصص وفقًا لاحتياجاتك وبما يتماشى مع الشريعة الإسلامية.

    أسس تجارة الحلال

    كما تطرقنا ، تم إنشاء الحسابات الإسلامية لاستيعاب المبادئ الأساسية في قانون التمويل الإسلامي والتي يمكن أن تجعل عملية التداول معقدة.

    العلاقة بين المقترض والمقرض مهمة حقًا عندما يتعلق الأمر بأسس الشريعة الإسلامية. على سبيل المثال ، يُعتقد أن الفائدة غير أخلاقية نظرًا لأن الشخص "يقترض" يعاني من غالبية المخاطر بينما يحصل "المقرض" على المكافأة. في العقيدة الإسلامية ، هذه المصلحة تسمى "ربا" ، ولكن أكثر من ذلك في لحظة.

    لقد وضعنا دليلًا حول أساسيات تداول الحلال ، لإلقاء مزيد من الضوء على أهم القواعد التي يجب الالتزام بها من أجل البقاء وفية لإيمانك.

    يدا بيد للتجارة

    كما قلنا ، فإن موضوع التداول الذي يعتبر على نطاق واسع حرام ليس موضوعًا قاطعًا وجافًا. وفقًا للشريعة الإسلامية ، تعتبر التجارة حلالًا إذا تم تنفيذها "جنبًا إلى جنب". منذ مئات السنين ، كان هذا يشير إلى التجارة وجهاً لوجه في أشياء مثل الذهب والقمح والتمور والملح.

    بالطبع ، تقدم سريعًا إلى القرن الحادي والعشرين ويتم معظم التداول عبر الإنترنت. لقد تغير الكثير ، مع ما يقرب من 21 ٪ من العالم لديهم الآن إمكانية الوصول إلى الإنترنت ، ويستخدم ما يقرب من 60 ملايين متداول الوسطاء عبر الإنترنت للاستثمار بانتظام في الأسواق حول العالم.

    لا تزال أساسيات التداول اليدوي قائمة - يجب تنفيذ عقد التجارة حتى اكتماله في نفس "الجلسة". هذا يعني أنه يجب تنفيذ جميع الأوامر على الفور 

    الربا: الفائدة

    في إنجيش ، تُترجم كلمة "ربا" إلى "فائدة". في اللغة العربية يدل على الزيادة والتجاوز. الربا محرم بلا شك ، لأنه يُعتقد إلى حد كبير أنه يعزز النمو السلبي والمجتمع الفاسد.

    يُعتقد أن الإشارة إلى هذا الاعتقاد قد نزلت في أول نزول للقرآن الكريم بين 609 م و 632 م.

    "ما تعطيه زيادة في ثروة الناس لا يزيده عند الله ؛ ولكن ما تتصدق به طالبًا نعمة الله يتضاعف.

    هناك ممارسة تستخدم لمواجهة هذا من قبل أتباع العقيدة الإسلامية - تسمى "بيع وإعادة الشراء".

    فيما يلي مثال على هذا النوع من الإقراض:

    • تخيل أن شخصًا ما يبيع لك أحد الأصول
    • أنت لا تشتري الأصل بأموال حقيقية
    • يمنحك "المقرض" الأصل بالائتمان بسعر ثابت
    • يتضمن المقرض عنصر الربح
    • يقوم المُقرض فورًا بإعادة شراء الأصل بأموال حقيقية (بالسعر الثابت)
    • هذا يعني أن المُقرض هو مالك الأصل - ولديك حقنة نقدية تحتاجها
    • أخيرًا ، يتعين عليك دفع قيمة الأصل المذكور على أقساط
    • بالإضافة إلى ذلك ، يتعين عليك دفع عنصر الربح

    عند التداول الحلال عبر حسابات الوساطة الإسلامية ، سيضمن المزود أنك لا تدفع أو تتلقى أي فائدة على حسابك بما يتماشى مع قاعدة الربا المذكورة أعلاه. بالنسبة لأولئك غير المدركين ، ينطبق الأمر نفسه على الحسابات المصرفية والرهون العقارية وحسابات التوفير.

    ميسير: قمار

    تعتبر القمار وألعاب الحظ مكروهين من عمل الشيطان حسب الشريعة الإسلامية. تتم إدارة هذه القاعدة الخاصة (من بين أمور أخرى) من خلال المؤسسات التالية:

    • باي سلام (الدفع الكامل مقدما)
    • مساومة (الثمن الذي يدفعه البائع غير معروف للتاجر)
    • باي العنة (بيع واعادة شراء)
    • المرابحة (التكلفة بالإضافة إلى التمويل)
    • باي بتهامان عجيل (البيع بالدفع المؤجل)
    • المضاربة (تقاسم الأرباح)
    • باي موججال (بيع الائتمان)

    المقياس الجيد حول ما إذا كان شيء ما سيعتبر مقامرة أم لا هو أي شيء به جو من "الثراء السريع" حيال ذلك. يعتبر بعض الناس أن سوق الأسهم في جانب الميسر قليلاً وبالتالي فهو خطيئة.

    والسبب في اعتبارها خطيئة هو أنك إذا كنت على سبيل المثال يوم التداول - أنت فيه لكسب بعض المال السريع. تأخذ حسابات التداول الإسلامية كل هذه الأشياء في الاعتبار لمساعدتك على البقاء مستقيماً وضيقاً.

    الغرر: عدم يقين / مخاطر غير محددة 

    أي معاملة مالية تكون عواقبها غير محددة هي "الغرر". يمكن أن يشمل ذلك المعاملات التجارية غير الثابتة أو المحددة مسبقًا - مثل المقايضات والعقود الآجلة والعقود الآجلة والخيارات. سنتحدث أكثر عن الأصول المتاحة / غير المتاحة قريبًا.

    إن أي مخاطرة مفرطة في مساعيك التجارية ستعرض للخطر الالتزام بقواعد التمويل الإسلامي. ولهذا السبب نقترح بشدة ألا تحاول القيام بذلك بنفسك ، وبدلاً من ذلك ، افتح حساب تداول إسلامي.

    بشكل أساسي ، يجب أن تلتزم أي منصة تداول تقدم حسابات تداول إسلامية / خالية من التبييت بجميع أسس الشريعة الإسلامية ، وفي الوقت نفسه لا تزال توفر لك إمكانية الوصول إلى الأسواق العالمية. هذا يعني أنه يمكنك التداول دون القلق بشأن خرق قواعد الشريعة وعدم احترام عقيدتك.

    هل التجارة حلال أم حرام؟

    الإجابة على ما إذا كان التداول حلالًا أم حرامًا ليس إجابة بسيطة. هذا جزئيًا سبب وجود حسابات التداول الإسلامية. بشكل حاسم ، يمكن تكييف بعض الممارسات التجارية الغربية التقليدية بسهولة لتناسب أتباع العقيدة الإسلامية.

    تعتبر العقود الآجلة والسندات بالتأكيد حرامًا. في حالة السندات (الصكوك) ، فهي ممنوعة لأنها مبنية على أساس أسعار الفائدة. عندما تكون السندات تداول عبر العقود مقابل الفروقات - لا توجد فائدة. ومع ذلك ، فإن قيمة سعر الفائدة هي مصدر السبريد.

    عندما يتعلق الأمر بالعقود الآجلة ، فهي محظورة بسبب الطبيعة المتأخرة للتجارة.

    إذا فكرت في الأمر بهذه الطريقة -

    • عند توقيعك لعقدك ، لن يكون البيع أو الشراء فوريًا.
    • وهذا يتعارض مع حكم الشريعة "يداً بيد" (انظر أعلاه).

    الخيارات الثنائية تتكون من محاولة التحديد المسبق لتحولات السعر في غضون فترة زمنية محددة. تعتبر طريقة التداول هذه بالتأكيد طريقة شائعة للمتداولين لكسب المال ولكن تعتبر الخيارات الثنائية حرامًا - ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى الفوائد المكتسبة أو المدفوعة للوسيط.

    كما ترون ، بالنسبة لشخص من العقيدة الإسلامية لاستخدام حساب تداول قياسي ، قد يكون الأمر مربكًا بعض الشيء. لهذا السبب تم تصميم هذه الحسابات - لمنح الجميع فرصة عادلة للتداول.

    بعد ذلك ، سنقوم بإزالة الضباب عنك يستطيع تداول مع حسابات التداول الإسلامية.

    ما الذي يمكنني تداوله باستخدام حسابات التداول الإسلامية؟

    على الرغم من القواعد المذكورة أعلاه والتي يجب اتباعها من أجل البقاء وفية للعقيدة الإسلامية ، من خلال التداول باستخدام حساب تداول إسلامي مع وسيط منظم - ستندهش من مقدار التداول الفعلي.

    من أجل راحتك ، قمنا بإدراج الأصول التي ستتمكن من تداولها بمجرد حصولك على حساب تداول إسلامي.

    الفوركس

    أوضحنا كذلك أن الربا هو أحد المبادئ الأساسية في الشريعة الإسلامية. بشكل عام ، من الشائع عند التداول في سوق الفوركس أن يبقي المستثمر بعض المراكز مفتوحة بعد انتهاء جلسة التداول.

    ينشئ هذا المركز المفتوح "عمولة مقايضة" وهي في الأساس رسوم تمويل أو فائدة - وهو أمر محظور بالطبع. كان هناك أيضًا الكثير من الجدل بين العلماء حول ما إذا كان تداول العملات الأجنبية يعتبر مقامرة أم لا ، وبالتالي فهو حرام.

    يعرف أي شخص سبق له التداول في سوق الفوركس المتقلب أن تداول العملات لا يرجع ببساطة إلى المخاطرة. على العكس من ذلك - هناك استراتيجية معنية ، ودراسة التحليل الفني وبيانات الأسعار. في هذا الصدد ، فإن الفوركس ليس بالتأكيد لعبة حظ.

    يمكنك تداول التخصصات والقصر والغريبة من خلال مزود الحساب الإسلامي الخاص بك. تذكر أن كل وسيط سيكون مختلفًا ، لذلك إذا كنت مهتمًا بزوج معين ، فتحقق دائمًا من التوفر على المنصة المعنية.

    فيما يلي بعض الأمثلة على أنواع أزواج الفوركس التي تدعمها معظم حسابات التداول الإسلامية:

    • القصر: EUR / GBP ، GBP / AUD ، AUD / JPY ، GBP / CAD ، EUR / NZD ، CHF / JPY
    • التخصصات: EUR / USD ، EUR / USD ، USD / JPY ، AUD / USD ، NZD / USD ، USD / CHF
    • غريبة: USD / HKD ، USD / SEK ، USD / SGD ، EUR / TRY ، USD / MXN ، EUR / HUF

    عند تداول الفوركس من خلال حسابات التداول الإسلامية ، لا توجد مدفوعات مقايضة على الإطلاق - وبالتالي فهي تعتبر حلال. شيء واحد يجب البحث عنه على الرغم من الرسوم الأخرى مثل العمولات. بعد كل شيء ، يحتاج الوسيط إلى كسب المال بطريقة ما.

    سنذهب إلى اللجان للبحث عنها لاحقًا.

    العملات الرقمية

    كما هو الحال عند تداول الفوركس ، لا توجد عملات تشفير محددة على وجه الحصر للتجار الإسلاميين. ومع ذلك ، فإن تحولات أسعارها تعتمد على العرض والطلب بدلاً من الفائدة ، لذلك يُسمح بالعملات المشفرة بموجب قواعد التمويل الإسلامي. ومع ذلك ، تشير الشائعات إلى أنه يتم إحراز تقدم في أول بورصة تشفير إسلامية على الإطلاق.

    فيما يلي بعض العملات المشفرة المتاحة للتداول عبر معظم حسابات التداول الإسلامية - على الرغم من وجود أكثر من 5,300،XNUMX:

    • تموج
    • إلى البيتكوين
    • ممتاز
    • بيتكوين النقدية
    • لايتكوين
    • EOS
    • الأثير
    • الأجسام القريبة من الأرض

    لا تعتمد العملات المشفرة على أسعار الفائدة ، لذلك حتى بدون حساب تداول إسلامي ، يمكنك تداول العملات المشفرة. من ناحية أخرى ، إذا كنت ترغب في تداول أكثر من أصل واحد بينما تظل حلالًا ، فإن امتلاك حساب إسلامي مناسب أمر لا بد منه.

    الأسهم والأوراق المالية

    بموجب أحكام الشريعة الإسلامية ، يمكنك شراء الأسهم الحلال وحيازتها وبيعها من خلال وسيطك. بعد كل شيء ، تجارة السلع مثل القمح والمنسوجات تتم منذ قرون. في الواقع ، كان النبي المعروف محمد (صلى الله عليه وسلم) بكل المقاييس أ تداول الأسهم رجل اعمال.

    في هذا اليوم وهذا العصر ، هناك الكثير من المزالق التي يجب الانتباه لها عند تداول الأسهم الحلال. على سبيل المثال ، من الواضح أنك لن تستثمر في مصنع جعة مثل غينيس ، ولكن هناك مناطق رمادية. الشركة التي يبدو أنها حلال قد تدير أعمالها بطريقة محرمة.

    دعنا نقدم لك بعض الأمثلة عن الشركات من وجهة نظر الشريعة الإسلامية.

    • الأسهم التي تعتبر محرمة تمامًا: البنوك القائمة على الفائدة والفنادق والسياحة والكحول وشركات التأمين التجاري والنوادي الليلية
    • تعتبر الأسهم محرمة ، ويرجع ذلك جزئيًا إلى الممارسات: الشركات التي تستخدم الحسابات المصرفية ذات الفائدة ، والشركات الممولة بقروض بفائدة
    • تعتبر الأسهم حلال: التوريدات والمعادن والمعدات الطبية والتصنيع والشحن والملابس والعقارات والأثاث والأدوات والمنتجات الزراعية

    كما ترى ، هناك منطقة رمادية محددة عندما يتعلق الأمر بالأسهم والأسهم ، لذلك في بعض الأحيان قد لا يكون كل شيء كما يبدو. عندما تتداول الأسهم عبر حساب تداول إسلامي ، فلن تتعرض لأي أسهم حرام على الإطلاق. -بدلاً من ذلك ، يمكنك تداول أشياء مثل المنتجات الزراعية والمعادن لبناء محفظتك.

    العقود مقابل الفروقات CFDs

    تعد العقود مقابل الفروقات أمرًا صعبًا - لأنك لا تمتلك الأصل الأساسي الذي يعتبره الكثير من الناس مخالفًا لأحكام الشريعة الإسلامية. وهنا يأتي دور حسابات التداول الإسلامية مرة أخرى. فالسمسرة تزيل بشكل فعال جميع الفوائد والمقايضات على السلع والمؤشرات والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات.

    بشكل حاسم ، تحتاج إلى التحقيق في هذا الأمر مع كل منصة وسيط. وذلك لأن مقدمي الخدمات لن يقدموا فقط أدوات مالية مختلفة ولكن لديهم أيضًا شروطًا وأحكامًا ورسومًا فريدة.

    الخيارات

    عندما يتعلق الأمر بخيارات "الشراء" التقليدية ، فسوف تدفع "علاوة" - والتي تمنحك خيار شراء الأسهم والعملات والسندات وما إلى ذلك ، على أمل أن يرتفع سعر السوق أعلى من سعر الممارسة قبل انتهاء الصلاحية. إذا حدث ذلك ، فإن الربح من التجارة هو التباين بين كلا السعرين - مع خصم قسط التأمين.

    في حالة حسابات التداول الإسلامية ، يُعرف خيار الشراء باسم "urbun" (الترجمة الإنجليزية - الإيداع). باستخدام urbun ، يقوم المستثمر بدفع دفعة مقدمة على الأصل أو الأسهم. سيتجاوز الهدف من هذا السعر السعر المحدد مسبقًا / السعر المضروب.

    إذا لم يرتفع السعر عن سعر الإضراب ، فإن الخسارة الوحيدة المتكبدة هي الدفع المسبق الخاص بهم (يشار إليه أيضًا بالسعر المحدد مسبقًا). ومع ذلك ، لديك الحق في التنازل عن هذا.

    من حيث خيارات "put" ، في التداول الإسلامي ، يُطلق على هذا "عكس أوربون. بمعنى آخر ، يمكن للبائع البيع بسعر محدد مسبقًا في وقت لاحق لأسفل الخط لتحقيق ربح إذا انخفضت قيمة الأصل.

    السندات الإسلامية

    في حالة حسابات التداول الإسلامية - تسمى السندات "الصكوك". هذه في الأساس أداة تشبه السندات بدون حجرة الفائدة أو عبء الدين. والحقيقة هي أن التجار الإسلاميين يريدون تضمين السندات في محافظهم الاستثمارية بينما يظلون مخلصين للقرآن.

    تتميز الصكوك بامتلاكك لأوراق مالية قائمة على الأصول ، لأن السندات التقليدية لا تمنح المستثمرين فرصة لامتلاك أصل. بدلاً من ذلك ، يُنظر إليه على أنه التزام دين غير مسموح به بموجب الشريعة الإسلامية.

    عند تداول هذا النوع من السندات عبر حساب تداول إسلامي - سيتم منحك ملكية جزئية في هذا الأصل. يجب أن يكون الأصل حلالًا ، وسيتولى الوسيط الخاص بك العناية به. تذكر ، عندما يتعلق الأمر بالأصل الأساسي ، فقد تكون هناك تكاليف متضمنة ستنعكس في أرباحك.

    أنواع حسابات التداول الإسلامية

    الآن يجب أن تشعر بالأمان لأنكما قادران على التداول و تظل وفية لمعتقداتك ببساطة عن طريق التداول عبر حساب وساطة إسلامية.

    مع وضع ذلك في الاعتبار ، سنشرح بعض أنواع مختلف استراتيجيات التداول لإلهامك.

    اسلامية سوينغ للتجارة

    سوينغ التجاري هي في الأساس فرضية قصيرة الأجل لمختلف الأسواق في صناديق الاستثمار المتداولة ، والعقود الآجلة ، والفوركس ، والعملات المشفرة ، والخيارات ، والأسهم. سيتم الاحتفاظ بهذه المراكز مفتوحة لمدة تزيد عن يوم تداول واحد ، وأحيانًا أسابيع.

    وبالتالي ، فإن الطريقة الوحيدة التي يمكنك من خلالها تأرجح التداول مع الالتزام بالشريعة الإسلامية هي من خلال حسابات التداول الإسلامية. سيضمن استخدام حساب إسلامي بدون فوائد ، على سبيل المثال ، تجنب جميع أسعار الفائدة ولن يتم ترك مركزك مفتوحًا بين عشية وضحاها.

    يوم التداول الإسلامي

    كما تعلم على الأرجح ، يتضمن التداول اليومي إغلاق مركزك قبل انتهاء يوم التداول وإغلاق السوق. نتيجة لذلك ، لا توجد رسوم مقايضة ، لذلك يُسمح بهذا النوع من التداول ضمن قواعد التمويل الإسلامي.

    تتمثل إحدى مزايا التداول اليومي عبر حسابات التداول الإسلامية في أنك لست بحاجة إلى القلق بشأن إغلاق المركز. ومع ذلك ، فمن الضروري للغاية أن تقوم بإغلاق المركز قبل نهاية جلسة التداول لضمان تجنب رسوم التمويل الليلية.

    ومع ذلك ، ستكون هذه مشكلة فقط إذا كنت تستخدم حساب وساطة قياسي. على العكس من ذلك ، باستخدام ملف الإسلامية حساب التداول - رسوم المقايضة غير موجودة ، لذلك لا داعي للقلق بشأن إبقاء مركز التداول اليومي الفردي مفتوحًا خلال ساعات السوق الماضية. 

    سلخ فروة الرأس الإسلامية

    المضمون، سلخ فروة الرأس هي عملية فتح مراكز صغيرة متنوعة في السوق ، وتغلق كل صفقة في غضون دقائق ، أو في بعض الحالات ثوانٍ. يناسب هذا النوع من التداول أتباع العقيدة الإسلامية تمامًا حيث يتم إغلاق كل مركز بسرعة البرق. على هذا النحو ، لا توجد رسوم مقايضة متضمنة بغض النظر عن نوع حسابك.

    من الناحية النظرية ، يمكنك التداول بهذه الطريقة من خلال حساب تداول تقليدي. ولكن ، من خلال التداول على وجه التحديد عبر حسابات التداول الإسلامية ، فأنت لست فقط أكثر مرونة للاحتفاظ بالمراكز مفتوحة لفترة أطول ، ولكنك أيضًا محمي من الربا.

    حسابات التداول الإسلامية: العمولات

    كما أوضحنا في هذا الدليل ، فإن الاختلاف الكبير بين التداول بحساب قياسي وحساب إسلامي هو فائدة المبادلة (أو نقص). يتم إنشاء فائدة المقايضة بالطبع من خلال ترك المراكز مفتوحة طوال الليل.

    من خلال التداول بحسابات التداول الإسلامية ، يتم إزالة جميع الفوائد. مع ذلك ، لا تزال الوساطة بحاجة إلى جني بعض المال مقابل الخدمة المقدمة. هذا هو المكان الذي تدخل فيه الرسوم الأخرى في المعادلة.

    فيما يلي الرسوم الإضافية الأكثر شيوعًا المرتبطة بحسابات التداول الإسلامية:

    • رسوم الهامش
    • رسوم العمولة
    • الرسوم الإدارية

    جميع الرسوم المذكورة أعلاه حلال وبالتالي فهي مسموح بها تمامًا لأتباع العقيدة الإسلامية.

    إيجابيات وسلبيات حسابات التداول الإسلامية

    كما هو الحال مع معظم الأشياء في الحياة ، حيث توجد مزايا هناك عيوب. لقد قمنا بإدراج إيجابيات وسلبيات حسابات التداول الإسلامية أدناه.

    الايجابيات

    • تداول بسهولة دون التقليل من أحكام الشريعة
    • أنت قادر على تداول الأسهم الحلال
    • تنويع محفظتك التجارية ضمن الشريعة الإسلامية
    • لا توجد رسوم مقايضة / ربا
    • شفافية عالية

    سلبيات

    • يتقاضى بعض الوسطاء الإسلاميين رسومًا باهظة لتعويض نقص المقايضات
    • قدرة محدودة إلى حد ما على التحوط والتنويع
    • لا يزال قليلاً من حساب تداول متخصص

    كيف تجد أفضل حسابات التداول الإسلامية

    قبل أن تتمكن من البدء في التداول باستخدام حسابات التداول الإسلامية ، عليك أولاً أن تجد نفسك وسيطًا جيدًا لتنفيذ تداولاتك المتوافقة مع الشريعة من أجلك.

    لقد قمنا بتجميع قائمة بالمقاييس الرئيسية التي يجب أن تبحث عنها عندما تبحث عن الوسيط المناسب لاحتياجاتك الخاصة.

    لائحة الوسيط

    عند البحث عن الوسطاء الذين يقدمون حسابات تداول إسلامية ، يجب عليك دائمًا التأكد من أن النظام الأساسي الذي تختاره مرخص ومنظم. على سبيل المثال ، إذا كنت مقيمًا في المملكة المتحدة وكان الوسيط الخاص بك مرخصًا من قبل FCA ، فستتم حماية أموالك حتى 85,000 جنيه إسترليني (في حالة إفلاس الشركة).

    لن يتم فقط فصل أموالك وحمايتها في ظل هذا النوع من الهيئات التنظيمية - ولكن يتم مراقبة شركة الوسيط وتخضع لعمليات تدقيق منتظمة للتأكد من أن كل شيء فوق اللوحة.

    من الطرق الجيدة للتأكد من أن الوسيط الخاص بك مرخصًا هو التحقق من موقع الويب للحصول على رقم الترخيص. إذا لم تكن متأكدًا من صحة هذا الرقم التنظيمي ، فيمكنك التحقق من موقع FCA الرسمي (أو أي هيئة تنظيمية أخرى).

    الهامش

    السبريد يحدث فرقًا كبيرًا في مكاسبك و الخسائر عندما يتعلق الأمر بالتداول - سواء باستخدام حساب تداول إسلامي أم لا. في حالة عدم علمك ، فإن السبريد هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع.

    فيما يلي مثال على السبريد (الذي يتم قياسه بـ "نقطة'):

    • تخيل أن زوج الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي لديه يشترى سعر 1.2933
    • أفضل بيع سعر الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي هو 1.2930
    • باستخدام هذا المثال ، يبلغ انتشار زوج الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي 3 نقاط
    • لكسر التعادل ، ستحتاج إلى زيادة هذه التجارة بمقدار 3 نقاط
    • أي شيء بعد 3 نقاط سيكون ربحًا

    كلما انخفض السبريد ، كان ذلك أفضل عندما تبحث عن أفضل حسابات التداول الإسلامية. ولكن ، من المحتمل أن تجد فروق أسعار أعلى مرتبطة بهذا النوع من الحسابات. عادة ما يكون السبب في أن الفروق والرسوم أعلى هو أن الوسيط يخسر أموالًا على رسوم الفائدة.

    تنوع الأصول

    يحب معظم المتداولين التركيز على عدد قليل من الأصول ، خاصة في البداية. من الأسهل السيطرة على عدد قليل من الأسواق أكثر من كل منهم. بعد كل شيء ، قد يستغرق تعلم كيفية قراءة اتجاهات الأسعار وتحليلها سنوات لفهمها بالكامل.

    يمكن استخدام حسابات التداول الإسلامية للتداول في عدد كبير من فئات الأصول المختلفة مع احترام قوانين التمويل الإسلامي. عندما تبحث عن وسيطك المثالي المتوافق مع الشريعة الإسلامية ، فإننا ننصحك بإيجاد وسيط يقدم مجموعة متنوعة من الأدوات لمساعدتك على تنويع محفظتك الحلال. 

    أدوات التداول والمؤشرات الفنية

    كما قلنا ، قد يستغرق إتقان فن التداول وفهم بيانات الأسعار التاريخية وما شابه ذلك سنوات. من الناحية المثالية ، يجب أن يقدم الوسيط مجموعة متنوعة من المؤشرات الفنية لمساعدتك على فهم معنويات السوق.

    هذا يتضمن:

    • الدعم والمقاومة
    • مؤشر القوة النسبية (RSI)
    • البولنجر باند
    • مذبذب
    • Parabolic SAR
    • تقارب وتباعد خطوط الموفينج (الماكد)
    • مؤشر قناة السلع (CCI)
    • مؤشر الستوكاستك

    ما لم تكن تستخدم نظام EA مؤتمت بالكامل (روبوت) وتتداول بطريقة سلبية ، فإن كل أدوات التداول هذه لا تقدر بثمن. بينما لن يقدم كل وسيط كل هذه الأدوات ، فإن بعضها على الأقل سيكون مفيدًا لك.



    إذا كان الوسيط الإسلامي الودود الخاص بك لا يقدم أدوات وتحليلات على منصته ، فيمكنك عادةً الوصول إليها مجانًا في مكان آخر.

    فيما يلي بعض أكثر الأدوات المفيدة التي يستخدمها المتداولون:

    • يوميات التداول / مجلة
    • ارتباط العملة
    • حاسبة نقطة
    • منصة تداول MT4 / 5
    • التحليل الأساسي
    • مقارنة انتشار الوسيط
    • تقويمات الأخبار الاقتصادية
    • الأخبار المالية مثل رويترز
    • محول المنطقة الزمنية
    • حاسبة التقلبات

    إجراءات الإيداع والسحب

    عندما يتعلق الأمر بالمقاييس الرئيسية التي يجب البحث عنها ، فإن طرق الدفع موجودة مع فروق الأسعار والرسوم ودعم العملاء. ليست كل حسابات التداول الإسلامية متشابهة ، لذلك ستحتاج إلى التأكد من قبول طريقة الدفع المفضلة لديك على منصة الوسيط قبل التسجيل.

    طرق الدفع الأكثر شيوعًا التي تقدمها حسابات التداول الإسلامية هي كما يلي:

    • بطاقات الخصم / الائتمان
    • التحويل المصرفي
    • المحافظ الإلكترونية مثل PayPal و Skrill

    ضع في اعتبارك أنه إذا قمت بالإيداع في حسابك من خلال تحويل بنكي - فعادة ما يستغرق الوصول وقتًا أطول. إذا قمت بالإيداع باستخدام المحفظة الإلكترونية ، على سبيل المثال ، يمكنك بدء التداول على الفور تقريبًا.

    خدمة عملاء XNUMX ساعة

    تعد خيارات دعم العملاء المعروضة من شركة وساطة مهمة. يمكنك إلقاء نظرة على الخيارات المتاحة من خلال زيارة المنصة قبل توقيع. يجب أن تبحث عن محادثة مباشرة على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع ، وخط دعم هاتفي حتى إذا كنت في حالة إصلاح وتحتاج إلى إجابات - يمكنك الوصول إلى شخص ما على الفور.

    إذا كان الوسيط الخاص بك على منصة وسائط اجتماعية ، فقد تكون هذه طريقة جيدة لمواكبة أخبار الشركة ، بالإضافة إلى التواصل مع المتداولين الآخرين.

    كيفية فتح حساب تداول إسلامي

    الآن يجب أن تكون على علم بما يكفي لفتح حساب تداول إسلامي وبدء التداول. لوضعك على القدم اليمنى ، قمنا بتجميع دليل خطوة بخطوة حول كيفية البدء.

    الخطوة 1: التسجيل للحصول على حساب إسلامي

    أول شيء هو أولاً - التوجه إلى منصة الوسيط المتوافقة مع الشريعة الإسلامية وإما تحديد خيار حساب التداول الإسلامي أو البحث عن حساب بدون فوائد. إذا لم تتمكن من رؤية أيٍّ من هؤلاء ، فما عليك سوى الاتصال بخدمات العملاء والفرص هي تكييف حساب قياسي ليناسب احتياجاتك.

    كل ما عليك فعله هو إدخال معلوماتك الشخصية وعنوان بريدك الإلكتروني وكلمة مرور فريدة - متبوعة ببعض الأسئلة حول وضعك المالي. كل هذا بسبب قواعد اعرف عميلك (اعرف عميلك) التي وضعتها الهيئات التنظيمية ، وهي منع غسيل الأموال والاحتيال المالي.

    الخطوة 2: أدخل تاريخ التداول الخاص بك

    ستتطلب بعض المنصات ، وليس كلها ، بعض المعلومات الإضافية المتعلقة بتجربتك السابقة في التداول. والسبب في ذلك هو مساعدة الوسيط على فهم مستوى خبرتك وبالتالي التوصية بالمنتجات الملائمة للحسابات الإسلامية.

    الخطوة 3: الإيداع في حسابك

    الآن بعد أن قمت بالتسجيل ، يمكنك المضي قدمًا وتمويل حساب التداول الإسلامي الخاص بك. ما عليك سوى الاختيار من بين خيارات الدفع المتاحة لدى شركة الوساطة التي اخترتها واختيار مبلغ لإيداعه.

    ضع في اعتبارك أن بعض مقدمي الخدمة لديهم حد أدنى لمبلغ الإيداع. في حالة Capital.com ، هذا هو 1,000،XNUMX دولار فقط لحساب تداول إسلامي.

    الخطوة 4: بدء التداول

    على منصات مثل Capital.com ، يمكن أن يستغرق إنشاء حساب أقل من 10 دقائق. نوصي Capital.com للمبتدئين حيث لا يمكنك فقط نسخ متداول متمرس ، ولكن لديك حق الوصول إلى حساب تجريبي بأموال ورقية بقيمة 100,000 دولار للعب بها.

    أفضل حسابات التداول الإسلامية لعام 2020

    ربما تكون متحمسًا للبدء وفتح حساب تداول إسلامي. إذا كنت لا تزال مترددًا بشأن الوسيط الذي سيلبي احتياجاتك - فقم بإلقاء نظرة على أفضل 5 حسابات تداول إسلامية لعام 2020.

    1. AvaTrade - حسابات التداول الإسلامية لمنصة MT4 / MT5

    هذا الوسيط الصديق للشريعة الإسلامية مرخص بالكامل وذو سمعة طيبة. لا تتردد أفاتريد على الإطلاق في تكييف حساباتها لتلبية احتياجات إيمانك وأسلوب التداول الخاص بك. لا تأتي حسابات التداول الإسلامية للمنصة بدون مقايضات يومية أو رسوم ليلية ، لذا فهي متوافقة تمامًا مع الشريعة الإسلامية.

    تقدم المنصة حسابات AvaTrade الإسلامية على الفضة والذهب الحلال بالإضافة إلى السماح لك بتداول العقود الآجلة للنفط (بدون مقايضة). الوسيط المتوافق مع الشريعة متاح أيضًا لمنصتي MT4 و MT5 وهو أمر رائع للتحليل الفني ومخططات الأسعار وما إلى ذلك.

    يتم التنازل عن رسوم الفائدة على جميع الأصول وتفرض AvaTrade رسومًا إدارية عند تداول الفوركس عبر حساب التداول الإسلامي الخاص بك. سيتم فرض رسوم إدارية على مراكز تداول العملات الأجنبية المفتوحة.

    يرجى ملاحظة أنه لا يمكنك تداول أزواج العملات الأجنبية MXN أو RUB أو TRY أو ZAR عبر حسابك الإسلامي على هذه المنصة. الإيداع المطلوب لفتح حساب تداول إسلامي هو 100 دولار. ما عليك سوى التسجيل وتقديم إثبات الهوية وتعبئة نموذج طلب لبدء التداول عبر حساب AvaTrade الإسلامي.

    تقييمنا

     

    2. Capital.com - فروق أسعار النحاس الخالية من العمولات والتنافسية

    يتيح لك موقع Capital.com تداول النحاس من خلال عقود الفروقات على السلع. أو يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات لشركات تعدين النحاس مثل شركة Southern Copper Corp التي تمت الموافقة عليها من قبل كل من FCA و CySEC ، وتضم الوساطة حاليًا أكثر من 700,000 عميل.

    يمكن رؤية سمعة وخبرة Capital.com العريقة من خلال مجموعة مواردها الواسعة للمتداولين الجدد. يتضمن ذلك حسابات CFD التجريبية ودورات التداول ومقاطع الفيديو التعليمية.

    Capital.com هو واحد من الوسطاء القلائل الذين لن يفرضوا عليك عمولة على صفقات النحاس. كما أنها تغطي تكلفة عمليات الإيداع والسحب الخاصة بك.

    سيكون عليك فقط دفع السبريد ، وهو أيضًا منافس للغاية في هذه المنصة. الحد الأدنى للإيداع المطلوب هو 20 دولارًا أو 20 جنيهًا إسترلينيًا أو 20 يورو أو أي عملة تفضل الدفع بها.

    تقييمنا

    • تداول السلع بدون عمولة
    • هوامش تنافسية
    • تنظمها كل من FCA و CySEC
    75.26٪ من حسابات مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم عند المراهنة على فروق الأسعار و / أو تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود. يجب أن تفكر فيما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية بفقدان أموالك.

     

     

    ليستنتج

    كما ترون ، من الممكن تمامًا أن يتداول أتباع العقيدة الإسلامية وفقًا لقوانين التمويل الإسلامي - مع الحفاظ على الاحترام التام لقواعد القرآن. كل ما عليك فعله هو أن تجد لنفسك منصة وساطة منظمة وأن تسجل للحصول على حساب تداول إسلامي.

    من المهم أيضًا أن تتذكر أنه ليست كل منصات الوسطاء تعلن عن حسابات تداول إسلامية. ويطلق على بعضها حسابات "بدون فوائد" أو حسابات "حلال". إذا لم تتمكن من رؤية أي مما سبق ذكره ولكنك مهتم بهذا الوسيط ، فقم بإرسال بريد إلكتروني إليهم وقد يقومون بتخصيص حساب قياسي لتلبية احتياجاتك الخالية من الفوائد.

    لحمايتك وراحة بالك ، نوصي بشدة بالاشتراك فقط مع وسيط يحمل ترخيصًا من هيئة مثل FCA أو ASIC - مثل تلك التي قمنا بإدراجها في هذه الصفحة.

    Capital.com عبارة عن منصة متعددة الأصول توفر الاستثمار في الأسهم والأصول المشفرة ، فضلاً عن تداول العقود مقابل الفروقات.

    يرجى ملاحظة أن العقود مقابل الفروقات هي أدوات معقدة وتأتي مع مخاطر عالية من فقدان المال بسرعة بسبب الرافعة المالية. 75% من حسابات المستثمرين التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود. يجب أن تفكر فيما إذا كنت تفهم كيف تعمل العقود مقابل الفروقات ، وما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية من فقدان أموالك.

    الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية

    الأصول المشفرة هي أدوات متقلبة يمكن أن تتقلب على نطاق واسع في إطار زمني قصير جدًا وبالتالي فهي ليست مناسبة لجميع المستثمرين. بخلاف العقود مقابل الفروقات ، فإن تداول الأصول المشفرة غير منظم وبالتالي لا يخضع لإشراف أي جهة تنظيمية في الاتحاد الأوروبي
    الإطار.

    لا تقدم Capital.com USA LLC عقود الفروقات ولا تقدم أي تمثيل ولا تتحمل أي مسؤولية فيما يتعلق بدقة أو اكتمال محتوى هذا المنشور ، الذي أعده شريكنا باستخدام المعلومات المتاحة للجمهور غير التابعة للكيان حول Capital.com.

     

    Eightcap - منصة منظمة مع فروق أسعار ضيقة

    تقييمنا

    • حد أدنى للإيداع 250 دولارًا فقط
    • منصة خالية من العمولات بنسبة 100٪ مع فروق أسعار ضيقة
    • مدفوعات بدون رسوم عبر بطاقات الخصم / الائتمان والمحافظ الإلكترونية
    • الآلاف من أسواق العقود مقابل الفروقات بما في ذلك العملات الأجنبية والأسهم والسلع والعملات المشفرة
    ابدأ رحلتك نحو تحقيق جميع أهدافك المالية هنا.

     

    المساعدة والدعم

    هل يمكنني تجربة حساب إسلامي مجانًا؟

    نعم ، إذا كان الوسيط الذي تختاره يقدم حسابات تجريبية على منصته (eToro على سبيل المثال) ، فيمكنك تجربة حساب تداول مجانًا.

    ما هو الحساب الخالي من الفوائد؟

    الحساب الخالي من الفوائد هو نفس الحساب الإسلامي. هذا الحساب يلغي رسوم المبادلة (الفائدة / الربا) - لأن الفائدة محظورة بموجب الشريعة الإسلامية.

    هل يقدم جميع الوسطاء حسابات تداول إسلامية؟

    لا ، ليس كل الوسطاء يقدمون حسابات تداول إسلامية. لا تعلن بعض المنصات عن حسابات تداول إسلامية على وجه التحديد ، ولكنها ستعمل على تكييف حساب قياسي ليناسب احتياجاتك. لن يقدم البعض حسابات خالية من الفوائد على الإطلاق. يقدم الوسطاء مثل eToro و AvaTrade حسابات تداول إسلامية وخاضعة للتنظيم الكامل.

    هل يمكنني تداول الأسهم ضمن قوانين التمويل الإسلامي؟

    نعم ، يمكنك ذلك - طالما أنك تتداول الأسهم التي تعتبر حلال فقط. لهذا السبب ، من الأفضل التمسك بحساب تداول إسلامي للحصول على إرشادات.

    كيف يمكنني الإيداع في حساب التداول الإسلامي الخاص بي؟

    يعتمد ذلك على منصة الوسيط ولكن العملية عادة ما تكون سهلة حقًا. تقبل معظم الشركات بطاقات الخصم / الائتمان والمحافظ الإلكترونية والتحويل المصرفي