Rollover: definition och konsekvenser vid handel

Michael Fasogbon

Uppdaterad: 2 December 2023

Tjänst för kopiehandel. Vår Algo öppnar och stänger affärer automatiskt.

L2T Algo ger mycket lönsamma signaler med minimal risk.

24/7 handel med kryptovalutor. Medan du sover byter vi.

10 minuters installation med stora fördelar. Manualen medföljer vid köpet.

79 % framgångsfrekvens. Våra resultat kommer att entusiasmera dig.

Upp till 70 affärer per månad. Det finns fler än 5 par tillgängliga.

Månatliga prenumerationer börjar på £58.

L2T något

RESULTAT

Transaktioner gjorda med en mäklare/återförsäljare i valutahandel är föremål för att erhålla eller betala ränta om positionerna hålls öppna till nästa likviddag.

Våra Forex-signaler

Forex-signaler - 1 månad

Upp till 5 signaler skickade dagligen
76% framgång
Inträde, ta vinst och stoppa förlust
Belopp till risk per handel
Riskbelöningsförhållande
VIP Telegram Group

39£

Köp nu

Forex-signaler - 3 månader

Upp till 5 signaler skickade dagligen
76% framgång
Inträde, ta vinst och stoppa förlust
Belopp till risk per handel
Riskbelöningsförhållande
VIP Telegram Group

89£

Köp nu

MEST POPULÄR

Forex-signaler - 6 månader

Upp till 5 signaler skickade dagligen
76% framgång
Inträde, ta vinst och stoppa förlust
Belopp till risk per handel
Riskbelöningsförhållande
VIP Telegram Group

129£

Köp nu

Detta är vad som kallas övernattningsposition (driften hålls öppen över natten). Ränta som tas ut eller tas emot i denna transaktion kallas rollover ränta, rollover rate eller endast rollover. Det är också mycket vanligt att hitta det som en swap eftersom det innebär en ränteswap.

Handel

I den här artikeln kommer vi att se varför övergången existerar och hur Forex-handlare kan dra nytta (eller inte) av detta intresse.

Vad är Rollover?

I Forex har alla positioner ett maximalt avvecklingsdatum på 2 dagar. Detta avvecklingsdatum kan förlängas genom att dra positionen. Detta drag, eller rollover, kan förstås som en förnyelse av positionen.

Vanligtvis utförs rollover automatiskt på alla mäklare. Denna förnyelse av positionen åtföljs av likvideringen av ränta som genereras av var och en av de valutor som ingår i det par där operationen är öppen. Det är där en ränteswap sker.

Övergången sker i alla positioner som förblir öppna vid UTC (5:00 EST) 10:00 under alla dagar. Dessa positioner är kända som övernattningspositioner för att hålla öppet på natten 17:00 EST (New York-tid). En operation som öppnar 16:59 EST och stängs 17:01 EST betraktas som en operation över natten och kommer att bli föremål för övergång.

Rollover-räntan som gäller för handlare beräknas av skillnaden mellan räntan på den valuta du köper och räntan på den valuta du säljer.

Kom ihåg att i Forex utförs alla operationer i valutapar och involverar köp av en valuta och försäljning av en annan eftersom växelkursen är det relativa värdet av en valuta i förhållande till en annan. t.ex. om en handlare köper EUR/USD, kommer han att erhålla eller betala överrullningsräntan som erhålls från variationen i Europeiska centralbankens ränta och Federal Reserve-räntan.

I de flesta fall tillämpar mäklaren / återförsäljaren rollover automatiskt. Detaljhandelsmäklare tillämpar rollover för att förhindra att de allra flesta spekulanter måste leverera det aktuella värdet av börsen till motparten av transaktionen.

Avvecklingsdagen, som är den dag då mäklaren skulle behöva leverera den verkliga valutan till motparten av sin verksamhet, är två arbetsdagar efter den dag då transaktionen genomfördes.

Om övergången inte gäller måste mäklaren leverera valutans nominella kurs till motparten.

Detta beror på att det på valutamarknaden handlas med kontrakt om att byta en valuta mot en annan som måste levereras inom 2 arbetsdagar.

Det är viktigt att notera att övergången är den ränta som betalas eller tas emot av näringsidkaren baseras på summan av dess verksamhet och inte den använda marginalen. t.ex. om en operatör utför en operation av ett parti i EUR/USD, kommer övergången att beräknas för $ 100,000 XNUMX (totalt värde för en lott).

Det är också viktigt att tänka på att övergången inte är en avgift för användning av hävstång. Folk tror att laddningen av rollover representerar "kostnaden för näringsidkaren", vilket är helt fel.

Rollover baseras på variationen mellan räntorna i de länder som är involverade i valutaparet där handlaren har en öppen kommersiell verksamhet, inget mer.

Rollover-beräkning

För att beräkna rollover-ränta behöver vi de korta räntorna för båda valutorna, den aktuella växelkursen för valutaparet och det belopp som är involverat i operationen. t.ex. anta att en handlare utför en köptransaktion på 10,000 0.9155 EUR / USD. Den nuvarande växelkursen är 4.25, den korta räntan på euron (basvalutan) är 3.5 % och den korta räntan i US-dollar (noterad valuta) är 22.75 %. I det här fallet är intresset för rollover $4.25, ((3.5% – 360%) / 10,000) x (0.9155 XNUMX / XNUMX).

Beräkningen av överrullningen kan uttryckas med följande formel:

Rollover = ((Ic – Iv) / 360) x V

Var:

Det är den ränta som är kopplad till den köpta valutan
Det är den ränta som är kopplad till den sålda valutan
V är den totala transaktionsvolymen uttryckt i USD (eller i handelskontots denomineringsvaluta)
360 läggs in för att utföra beräkningen på daglig basis eftersom rollover-räntan är årlig (365 om ATC / 360
Ic-bankstandard tillämpas inte – Iv är rollover-räntan eller rollover-räntan

Antalet köpta valutaenheter används eftersom det är antalet enheter som ägs av näringsidkaren. Kortfristiga räntor används eftersom dessa är räntorna för de valutor som ingår i valutaparet i operationen.

Handel

I vårt exempel äger handlaren euro, för vilken han eller hon tjänar 4.25 %, men måste betala låneräntan i amerikanska dollar, 3.5 %. Skillnaden mellan de två är positiv och övergången kommer att läggas till handlarens konto.

Om vi sätter samma exempel, men med försäljning istället för köp, skulle skillnaden mellan båda räntorna vara negativ (räntan på den köpta valutan skulle vara 3.5% och den sålda valutan 4.25%). Handlaren måste betala övergångsbeloppet som kommer att dras från ditt kontosaldo.

Krediter och debiteringar på företagskontot

Om övergången kommer att resultera i kredit eller debitering för handlaren bestäms det av den valuta som handlaren har köpt.

Om räntan i landet för den valuta du har köpt är högre än räntan för den andra valutan i paret (den som handlaren säljer), kommer handlaren att få en positiv rollover som kommer att krediteras ditt konto. t.ex. om en operatör köper i USD / JPY, det vill säga, han köper amerikanska dollar och säljer japanska yen om USA. Den har en ränta på 2% och Japan på 0.5% så att handlaren kommer att få en 1.5% årlig ränta av värdet på sin position.

Om handlaren säljer USD / JPY, vilket innebär att han säljer USD och köper JPY, skulle skillnadskursen mellan de två länderna debiteras.

En mäklare kommer att få ränta varje dag som han har en övernattningsposition där ränteskillnaden är positiv, eller så kommer ränta att debiteras hans konto varje dag som han har en övernattningsposition där ränteskillnaden är negativ.

Normalt läggs övergången till eller subtraheras från handlarens kontosaldo automatiskt klockan 17:00 EST. Även om det är mycket sällsynt, kan rollover också tillämpas genom att justera ingångspriset för operationen.

Dra nytta av Rollover

Som sett kan övergången resultera i en summa kapital på handlarens konto. Det är därför; operationer i Forex kan utföras, med hänsyn till räntevinster utöver fördelen med fluktuationer i växelkursen.

I denna mening, inför en position som får en positiv rollover för handlaren, kan näringsidkaren bestämma om han ska behålla en något mer position för att erhålla denna fördel eller behålla långsiktiga positioner i ett valutapar i den riktning i vilken Rollover intresset är positivt.

Rollover är grunden för carry trade, en strategi som syftar till att upprätthålla långvariga positioner i valutapar med en hög ränteskillnad, köpa valutan med högre räntor och sälja den andra.

Det bör noteras här att räntorna inte är fasta och kan förändras över tiden enligt de beslut som fattas av respektive centralbank.

t.ex. om en mäklare uppskattar att växelkursen för ett valutapar kommer att förbli relativt stabil under ett år eller så, då kan handlaren dra fördel av skillnaden mellan räntorna och få en god vinst.

Eightcap - Reglerad plattform med täta spridningar

Vår Betyg

Minsta insättning på bara 250 USD för att få livstidsåtkomst till alla VIP-kanaler
Använd vår säkra och krypterade infrastruktur
Sprider från 0.0 pips på Raw-konton
Handla på de prisbelönta MT4- och MT5-plattformarna
Förordning för flera jurisdiktioner
Ingen provisionshandel på standardkonton

71% av detaljhandelskontot förlorar pengar när de handlar med CFD med denna leverantör.

Besök eightcap nu

Skatteöverväganden

Räntan på en rollover är mycket lik den ränta som ska betalas på saldot på ett bankkonto. Därför beskattas omsättningen som ränteinkomst, och en separat redovisning av kapitalvinster ska upprätthållas av skatteskäl.

De av mäklarna utfärdade aktivitetsrapporterna för handlarnas konton ska visa den ränta som betalats/inkasserats.

Rollover: definition och konsekvenser i handel

Michael Fasogbon

Gå med i vår Telegram Kanaler