CFD-handel: Vad är en CFD, och hur börjar jag CFD-handel 2023?

Tjänst för kopiehandel. Vår Algo öppnar och stänger affärer automatiskt.

L2T Algo ger mycket lönsamma signaler med minimal risk.

24/7 handel med kryptovalutor. Medan du sover byter vi.

10 minuters installation med stora fördelar. Manualen medföljer vid köpet.

79 % framgångsfrekvens. Våra resultat kommer att entusiasmera dig.

Upp till 70 affärer per månad. Det finns fler än 5 par tillgängliga.

Månatliga prenumerationer börjar på £58.

L2T något

TELEGRAM

RESULTAT

CFD-handel i online-investeringsutrymmet är full av ekonomiska villkor som för det otränade ögat kan verka något förvirrande. I spetsen för detta är CFD-utrymmet på flera biljoner pund.

I sin mest grundläggande form tillåter CFD dig att investera i en tillgång utan att faktiskt äga den. Istället spekulerar du helt enkelt på tillgångens framtida pris.

Vill du ta reda på vad CFD är och varför du kan välja att inkludera dem i dina långsiktiga investeringsmål? Läs i så fall vårt omfattande CFD Trading Guide. Inom det täcker vi detaljerna i vad CFD är, hur de fungerar, vad de tillåter dig att handla med mera.

Vad är en CFD? Enkel CFD-mening

Ett kontrakt för skillnad, eller helt enkelt en 'CFD', är ett finansiellt instrument som låter dig handla en tillgång eller grupp av tillgångar utan att behöva äga den. Istället spekulerar du bara i om du tror att tillgångens pris kommer att gå upp eller ner. CFD är ett mycket användbart handelsinstrument, inte minst för att de kan representera praktiskt taget alla tillgångsslag.

Låt oss till exempel säga att du ville handla guld-. I traditionell mening skulle det vara en logistisk mardröm att fysiskt köpa och lagra guld med sikte på att göra vinst. Detta är också fallet med andra hårda tillgångar som olja och naturgas. Med det sagt täcker CFD-utrymmet tusentals av tillgångar.

Oavsett om dess aktier och aktier, ETF, terminer, optioner, kryptovalutor, energier, räntor eller index – du hittar en CFD. Även om du inte äger den underliggande tillgången per säg, låter CFD:er dig handla med tillgången på ungefär samma sätt.

Låt oss till exempel säga att du ville investera i S&P 500. För de som inte är medvetna är S&P 500 ett börsindex som spårar de 500 största företagen noterade på NYSE och NASDAQ. Istället för att behöva köpa 500 aktier individuellt kan du köpa en CFD. Beroende på vilken väg marknaderna går skulle du göra vinst eller förlust när priset på S&P 500 rör sig.

Hur fungerar CFD: er?

CFD är faktiskt ganska enkla att handla när du förstår vad du gör. Anledningen till detta är att CFD: er fungerar till stor del som alla andra omsättbara instrument. Med andra ord, när du väl har bestämt dig för vilken väg du tror att din valda tillgång kommer att röra sig på marknaderna, behöver du helt enkelt göra en handel och bestämma var din utgångspunkt är.

Med detta sagt är det nog bäst att vi ger dig några exempel för att rensa dimman.

CFD-handelsexempel 1: Går långt på HSBC-aktier

Låt oss säga att du tror att priset på HSBC-aktier beror på ett öka på kort sikt. Eftersom du bara vill placera en kortvarig handel, vore det inte meningsfullt att köpa aktierna i traditionell mening. Genom att göra det skulle du drabbas av enorma avgifter som sannolikt skulle göra handeln olovlig. Istället väljer du att köpa HSBC-aktier i form av en CFD.

• Du köper 10 x CFD i HSBC till 5 £ per aktie
• Din totala handelsstorlek är £ 50 (10 x £ 5)
• Senare samma dag ökar priset på HSBC till 6 £ per aktie
• Du bestämmer dig för att sälja dina CFD: er, vilket du kan göra med ett klick på en knapp
• När du sålde CFD: erna för 1 £ mer än vad du betalade (6 - 5 £), gjorde du en total vinst på 10 £ (du hade 10 aktier)

Avgörande var att du kunde tjäna pengar på det framtida priset på HSBC utan att faktiskt äga aktierna. Istället ägde du dig helt enkelt åt CFD-handel.

CFD-handelsexempel 2: Brist på olja

I det här exemplet bestämmer du att du vill "korta" olja. Det betyder att du tror på priset på olja kommer att gå ner. Kortslutning är en av de mest attraktiva aspekterna för CFD, eftersom de gör att du kan tjäna pengar även när marknaderna är nere. Kortförsäljningsprocessen fungerar i stort sett densamma som ovanstående exempel för att gå långt, om än i omvänd ordning.

• Du säljer 20x CFD i olja till 70 $ per fat
•  Detta innebär att din totala handelsstorlek är 1,400 $ (20 x $ 70)
• Senare samma dag sjunker oljepriset till 60 dollar per fat på grund av överskott i Saudiarabien
• Som sådan tittar du för närvarande på en vinst på $ 10 per fat
• Du har 20 x CFD, så det är $ 200 i vinst
• För att förverkliga dina vinster måste du köpa tillbaka CFD: erna, eftersom du ursprungligen gjorde en kort order

Som du kan se från ovanstående exempel är kortförsäljning i CFD-utrymmet lika enkelt som att gå långt.

Vilka CFD-marknader kan jag handla med?

I ett nötskal, om du kan handla en tillgång på de traditionella finansmarknaderna, kan du vara helt säker på att det finns en CFD. Det övergripande skälet till detta är att CFD bara spårar en tillgångs verkliga pris. Till exempel, om guldpriset stiger med 3% på den globala marknaden, kommer en CFD i guld också att stiga med 3%.

Ändå har vi listat några av de mest populära CFD-tillgångsklasserna nedan.

✔️ Aktier och aktier

✔️ Index

✔️ Räntor

✔️ Hårda metaller

✔️ Energier

✔️ Framtider

✔️ Alternativ

✔️ Kryptovalutor

CFD-handelsavgifter

För att delta i CFD-handel måste du använda en online-mäklare. Även om vi kommer att beskriva hur man väljer en CFD-mäklare senare i vår guide är det viktigt att undersöka vilka handelsavgifter du behöver bli medvetna om.

🥇 Kommissionen

Först och främst arbetar CFD-mäklare med att tjäna pengar. Som sådan kan du behöva betala en handelsprovision varje gång du köper och säljer en CFD. Om du gör det kommer det sannolikt att debiteras i procent av det belopp du handlar.

Låt oss till exempel säga att du köper 1,000 1 £ CFD: er och mäklaren tar 10%. Det betyder att du måste betala en provision på £ 1,500. Dessutom måste du också betala en provision när du väljer att sälja dina CFD: er. Som sådan, skulle du sälja samma CFD när de var värda £ 15, skulle du betala £ XNUMX i provision.

🥇 Spridningar

Nybörjare handlar ofta över spridning - särskilt när man använder en mäklare som påstår sig erbjuda avgiftsfri handel. Spridningen är dock en handelsavgift som du betalar indirekt. I sin mest grundläggande form är skillnaden skillnaden mellan "köp" och "säljpris".

Låt oss till exempel säga att du vill handla naturgas. Om inköpspriset var $ 51 och försäljningspriset var $ 50, indikerar detta en spridning på 2%. Därför måste du se din handel öka i värde med minst 2% bara för att bryta jämn. Det är därför du måste välja en CFD-mäklare som erbjuder supertäta spreads.

🥇 Finansiering över natten

Du måste också göra några överväganden om finansiering över natten om du planerar att handla CFD med hävstång. Enkelt uttryckt, när du köper eller säljer en CFD på hävstångseffekt, lånar du effektivt medel från den aktuella mäklaren. Detta beror på att mäklaren tillåter dig att handla med mer pengar än du har på ditt konto.

Som sådan fungerar finansiering över natten på CFD i stort sett på samma sätt som ett lån. Du betalar en liten andel ränta, som debiteras så länge du håller positionen öppen i mer än 24 timmar. Eftersom hävstång spelar en så stor roll i CFD-branschen kommer vi att förklara hur det fungerar i nästa avsnitt.

Hur fungerar CFD-hävstång?

För de av er som har en högre aptit för risker, kan hävstångseffekt göra att du kan handla mer än vad du har tillgängligt på ditt mäklarkonto. Å ena sidan låter det dig förstärka dina vinster om du känner dig säker på en viss handel. Emellertid är hävstångseffekt ett extremt högriskhandelsverktyg, eftersom du också kan förstärka dina förluster.

När du använder hävstång på dina affärer får du bestämma hur mycket du vill tillämpa. Detta uttrycks som en faktor, såsom 2: 1, 5: 1 eller 20: 1. Du måste sedan multiplicera din "marginal" med faktorn för att avgöra hur mycket din handel faktiskt är värd.

Hävstång kan vara en svår slagfält att förstå vid första anblicken, så vi har gett ett enkelt exempel nedan.

Exempel på användning av hävstång vid handel med CFD: er

Låt oss säga att du är intresserad av att handla FTSE 100 - som representerar de största 100 företagen noterade på London Stock Exchange (LSE). Efter att Brexit-folkomröstningsresultatet tillkännagavs tog FTSE 100 en stor hit.

Med detta sagt kände du att detta var en överreaktion från marknaderna och att FTSE 100 skulle återhämta sig dagen därpå. Som sådan bestämde du dig för att handla FTSE i form av en CFD. Du var dock väldigt säker på handeln, så du bestämde dig för att använda hävstång vid 10: 1.

Så här skulle din handel ha fungerat i praktiken:

• Du har 1,000 XNUMX £ i ditt CFD-mäklarkonto
• Du använder hävstång på FTSE 100 vid 10: 1
• Det betyder att du handlar 10,000 100 £ på FTSE XNUMX
• Priset på FTSE 100 ökar med 5% nästa dag
• Vanligtvis skulle din £ 1,000-handel ha gett en vinst på £ 50 (£ 1,000 x 5%)
• Men när du använde en hävstång på 10: 1, gjorde du faktiskt en vinst på £ 500 (£ 50 x 10)

Som du kan se från ovanstående exempel, när en levererad CFD-handel går till din fördel, kan dina vinster förstärkas med något avstånd. Men - oavsett din erfarenhetsnivå kommer transaktioner inte alltid gå din väg. Tvärtom kommer erfarna handlare alltid att stöta på förluster.

Avgörande, om FTSE 100 hade minskat med 5% skulle du ha gjort det förlorat 500 £. Det är naturligtvis under förutsättning att du inte installerade förnuftiga stoppförluster. Oroa dig inte, vi täcker riskreducerande strategier mer detaljerat längre ner.

Hur mycket hävstång kan jag tillämpa på mina CFD-affärer?

Som vi noterade i ovanstående avsnitt är hävstångsaffärer fyllda med risker. Det betyder att du kan förlora mycket pengar om en CFD-handel går emot dig. Som sådan kommer du att vara begränsad i hur mycket hävstång du kan använda för dina CFD-affärer.

Dessa gränser dikteras inte bara av din valda mäklare, men Europeiska unionen har nyligen installerat tak på mängden hävstång som detaljhandlare kan använda.

Så länge Storbritannien är medlem i Europeiska unionen måste du följa de hävstångsgränser som införts av Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (ESMA) - som vi har listat nedan.

• 30: 1 för större valutapar
• 20: 1 för icke-större valutapar, guld-och större index
• 10:1 för råvaror annat än guld och icke-stora aktieindex
• 5: 1 för enskilda bestånd
• 2: 1 för kryptokurvor

Ovanstående gränser finns dock bara för dem som faller inom en detaljhandlare. Om du är professionell näringsidkare - och kan uppfylla verifieringskraven hos den aktuella mäklaren, gäller inte ESMA-begränsningar. I vissa fall betyder det att du kan handla på hävstångsnivåer upp till 500: 1.

AvaTrade - etablerad mäklare med kommissionfria affärer

Vår Betyg

• Minsta insättning på bara 250 USD för att få livstidsåtkomst till alla VIP-kanaler
• Tilldelad bästa globala MT4 Forex-mäklare
• Betala 0% på alla CFD-instrument
• Tusentals CFD-tillgångar att handla
• Hävstångsfunktioner tillgängliga
• Sätt in pengar direkt med ett betalkort / kreditkort

Få livstidsåtkomst

71% av detaljhandelskontot förlorar pengar när de handlar med CFD med denna leverantör.

Minska riskerna med CFD-handel

Precis som alla andra områden på online-investeringsscenen måste du överväga riskerna med CFD-handel. Avgörande är att om en handel inte går ut som du hade hoppats förlorar du pengar. Med detta sagt finns det ett antal verktyg som du kan använda för att minska din totala exponering för en förlorande CFD-handel. I spetsen för detta är en stop-loss-order.

✔️ Stop-Loss-order

Det viktigaste verktyget som minskar dina chanser att förlora stora summor pengar är en stop-loss-order. I sin mest grundläggande form tillåter en stop-loss-order dig att avsluta en handel automatiskt när en viss prispunkt utlöses. Om du till exempel kortsluter guld men priset ökar kraftigt på grund av spänningar i Mellanöstern kan en stop-loss-order begränsa det belopp du tappar.

Här är ett exempel på hur stop-loss-order fungerar i praktiken.

• Du bestämmer dig för att gå länge på Bitcoin, vilket innebär att du tror att priset kommer att öka på kort sikt
• Du köper en Bitcoin CFD till 10,000 XNUMX USD
• Innan du gör din handel installerar du också en stop-loss-order
• Du vill inte förlora mer än 10% av ditt handelsbelopp, så du lägger in stop-loss-ordern på $ 9,000
• Din Bitcoin-handel går emot dig, och priset går i tankar. Vid slutet av dagen har Bitcoin tappat 20% och det värderas nu till 8,000 XNUMX $.
• Du kunde dock avsluta handeln automatiskt till 9,000 XNUMX USD - enligt den stopp-loss-order som du installerade.

Även om stop-loss-order kan vara mycket effektiva för att minska din totala exponering för en förlorande handel, är de inte 100% idiotsäkra. Tvärtom, i tider med hög volatilitet kanske stop-loss-ordern inte utförs. Detta beror på att mäklaren kanske inte kan matcha din beställning med en annan köpare på plattformen. I ett sådant scenario skyddar din stop-loss-order dig inte.

Den goda nyheten är dock att de flesta CFD-mäklare som är aktiva i online-rymden erbjuder något som kallas en "garanti stopp-förlust-order". Som namnet antyder garanterar detta att din stop-loss-order kommer att respekteras - oavsett om mäklaren kan hitta en köpare eller inte. I utbyte mot dessa garantier måste du betala en högre handelsavgift, som vanligtvis är i form av en större spridning.

Hur man väljer en CFD-mäklare?

Så att du har en fast förståelse för vad en CFD är, hur de fungerar och vilka risker du behöver tänka på - vi ska nu utforska vad du behöver se upp för när du väljer en mäklare. Observera att inga mäklare är desamma, så du måste bedöma vad som är viktigt för dig. Till exempel, medan vissa mäklare är specialiserade på superlåga handelsavgifter, fokuserar andra på omfattningen av deras handelsplattform.

Ändå föreslår vi att du utvärderar följande faktorer innan du öppnar ett nytt CFD-mäklarkonto.

🥇 Förordning

Det viktigaste måttet du behöver titta på är huruvida CFD-mäklaren är reglerad eller inte. Om du är baserad i Storbritannien måste mäklaren auktoriseras av Financial Conduct Authority (FCA).

Om det inte är så har mäklaren inte det rättsliga ansvaret att fungera. Det är också anmärkningsvärt om CFD-mäklaren har licenser i andra jurisdiktioner.

🥇 Betalningar

Du måste också överväga hur du tänker finansiera ditt CFD-mäklarkonto. De flesta mäklare accepterar ett betal- eller kreditkort samt en banköverföring. Vissa mäklare tillåter dig till och med att sätta in pengar via en e-plånbok som PayPal och Skrill.

Utöver de specifika betalningsmetoderna måste du också titta på insättnings- / uttagstider.

🥇 Avgifter

Avgifterna bör också vara högst upp på listan när du bedömer om en mäklare är rätt för dig eller inte. Vi föredrar CFD-mäklare som erbjuder provisionfri handel. På samma sätt föredrar vi också mäklare som erbjuder snäva spreadar.

Om du planerar att handla med hävstångseffekt måste du också kontrollera de finansieringsavgifter som är tillämpliga över natten.

🥇 Finansiella instrument

När det gäller själva handelsarenan måste du utforska vilka tillgångsklasser CFD-mäklaren är värd för. Till exempel, om du föredrar att handla aktiemarknadsindex, kolla för att se hur många börser mäklaren listar.

De bästa CFD-mäklarna erbjuder vanligtvis tusentals finansiella instrument.

🥇 Handelsverktyg

Om du vill ta din CFD-handel till nästa nivå är det viktigt att du använder kartverktyg. Sådana verktyg låter dig analysera historiska pristrender på ett avancerat sätt och därefter ge dig bästa möjliga chans att genomföra framgångsrika affärer.

Välj som sådan en CFD-mäklare som erbjuder massor av tekniska analysverktyg.

🥇 Forskning

Oavsett om du är en nybörjare eller en erfaren investerare med många års erfarenhet bakom dig - användningen av forskningsverktyg är ett måste. Detta är särskilt användbart om du förlitar dig på grundläggande analys när du placerar CFD-affärer.

De bästa CFD-mäklarna erbjuder uppdateringar i realtid, analysrapporter och potential handelsstrategier på en viss tillgång.

CFD-handel: Hur kommer jag igång? Steg-för-steg-guide

Vill du komma igång med ett CFD-handelskonto idag, men inte alltför säker på vad du behöver göra? Kolla in de steg-för-steg-riktlinjer som vi har beskrivit nedan.

Steg 1: Välj en CFD-mäklare

För att börja handla med CFD måste du använda en online-mäklare. Det finns bokstavligen hundratals reglerade CFD-mäklare aktiva i Storbritannien, så valet är gott. Med detta sagt föreslår vi att du läser ovanstående avsnitt om "Hur man väljer en CFD-mäklare?".

När du har hittat en mäklare som uppfyller dina behov, gå vidare till steg 2.

Steg 2: Öppna ett konto

Du måste nu öppna ett konto hos din valda CFD-mäklare. Först måste du ange personlig information. Detta inkluderar ditt fullständiga namn, hemadress, födelsedatum, folkförsäkringsnummer och kontaktuppgifter. Se till att informationen är korrekt, eftersom du måste verifiera den senare.

Du måste också ge information om din ekonomiska ställning. Detta bör inkludera din anställningsstatus, årsinkomst och om du äger eller hyr ditt hem.

Steg 3: Tidigare handelserfarenhet

För att vara förenlig med FCA måste CFD-mäklare i Storbritannien se till att du har en god förståelse för riskerna med handel. Som sådan kommer du att få en rad frågor angående din tidigare handelsupplevelse - till exempel de typer av tillgångar du tidigare investerat i och den genomsnittliga storleken på dina affärer.

Du måste också svara på några flervalsfrågor om riskerna med hävstång.

Steg 4: Verifiera din identitet (KYC)

Innan du kan sätta in pengar och börja handla måste du verifiera din identitet. Återigen är detta för att säkerställa att mäklaren fortsätter att följa FCA, liksom brittisk lagstiftning om penningtvätt.

Oroa dig inte, den verifieringsprocessen är superlätt och kräver bara att du laddar upp några dokument. I de flesta fall måste du ladda upp en kopia av ditt pass eller körkort och ett adressbevis (till exempel ett kontoutdrag eller en räkning).

Steg 5: Insättningsfonder

När din identitet har verifierats. Du kan sedan finansiera ditt CFD-mäklarkonto. Betalningsmetoder som stöds varierar från mäklare till mäklare, även om detta vanligtvis inkluderar en banköverföring åtminstone. Kredit- och betalkort accepteras sannolikt också. I vissa fall kan CFD-mäklaren låta dig sätta in pengar via en e-plånbok som PayPal.

Steg 6: Börja Trading

Grattis - du har öppnat ett CFD-mäklarkonto, verifierat din identitet och lagt in pengar! Som ett resultat är du nu redo att börja handla. Observera att om du fortfarande är nybörjare i CFD-utrymmet rekommenderas du bäst att börja handla med riktigt små belopp.

Även om vissa kommentatorer föreslår att du använder ett demo-konto, kommer detta med sina brister. Avgörande är att demo-konton inte förbereder dig för den känslomässiga sidan av att förlora pengar. Eftersom detta är något som alla handlare kommer att uppleva är det bäst att starta din CFD-karriär med mikroinsatser.

1. AVATrade - 2 x $ 200 välkomstbonusar

Teamet på AVATrade erbjuder nu en enorm 20% -bonus på upp till 10,000 50,000 dollar. Detta innebär att du måste sätta in $ 100 1 för att få maximal bonusallokering. Observera att du måste sätta in minst $ 0.1 för att få bonusen och ditt konto måste verifieras innan pengarna krediteras. När det gäller att ta ut bonusen får du $ XNUMX för varje XNUMX parti som du handlar.

Vår Betyg

• 20% välkomstbonus på upp till $ 10,000
• Minsta insättning $ 100
• Verifiera ditt konto innan bonusen krediteras

75% av detaljhandelsinvesterarna tappar pengar när de handlar med CFD med denna leverantör

2. VantageFX – Ultralåga spridningar

VantageFX VFSC enligt avsnitt 4 i Financial Dealers Licensing Act som erbjuder massor av finansiella instrument. Allt i form av CFD:er – detta omfattar aktier, index och råvaror.

Öppna och handla på ett Vantage RAW ECN-konto för att få några av de lägsta spreadarna i branschen. Handla med likviditet av institutionell kvalitet som erhålls direkt från några av de bästa instituten i världen utan att någon påslag läggs till i vår ände. Inte längre den exklusiva provinsen för hedgefonder, alla har nu tillgång till denna likviditet och snäva spreadar för så lite som $0.

Några av de lägsta spreadarna på marknaden kan hittas om du bestämmer dig för att öppna och handla på ett Vantage RAW ECN-konto. Handla med likviditet av institutionell kvalitet som hämtas direkt från några av de bästa institutionerna i världen med noll påslag. Denna likviditetsnivå och tillgängligheten av tunna spreadar ner till noll är inte längre hedgefonders exklusiva ansvarsområde.

Vår Betyg

• De lägsta handelskostnaderna
• Minsta insättning $ 50
• Hävstång upp till 500: 1

Besök VantageFX

75.26 % av privatinvesterares konton förlorar pengar vid spreadbetting och/eller handlar med CFD:er med denna leverantör. Du bör fundera på om du har råd att ta den höga risken att förlora dina pengar.

CFD-handelshandbok: slutsats

Om du har läsa vår guide från början till slut bör du nu ha en riktigt fast uppfattning om vad CFD är, hur de fungerar och vilka risker du behöver tänka på. Med rätt riskreducerande strategier på plats kan CFD-arenan underlätta de flesta av dina långsiktiga investeringsmål. Oavsett om du vill få exponering för aktier och aktier, index, räntor, ETF: er eller kryptovalutor - CFD: er låter dig köpa och sälja tillgångar med ett klick på en knapp.

Vi har också gett vägledning om vikten av att välja en CFD-mäklare. Med hundratals plattformar att välja mellan måste du gå med en mäklare som uppfyller dina individuella behov. Det här kan vara en plattform som stöder PayPal-insättningar eller en plattform som tar ut superlåga avgifter. Hur som helst, se bara till att du utför due diligence på CFD-mäklaren innan du öppnar ett konto.

Vanliga frågor