A crise SEC vs XRP: Tudo o que você precisa saber

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Os últimos dias foram uma experiência de partir o coração para o Ripple (XRP), que viu a terceira maior criptomoeda diminuir cerca de 60% de seu valor. As coisas desabaram para a criptomoeda após um processo recente da SEC.

Neste artigo, vamos nos aprofundar no processo da SEC contra o XRP, a natureza do XRP e as reações de preço e previsões relacionadas ao crash induzido pelo processo.


As ações judiciais relacionadas à criptomoeda da SEC em 2020
A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (US SEC) tem sido dura com as criptomoedas este ano. No início deste ano (em algum momento de março), a Comissão ganhou uma liminar mundial contra a emissão do Stablecoin (GRAM) do Telegram, dizimando vários anos de pesquisa e progresso inovador, mesmo na ausência de alegações de fraude.

 

Novamente em setembro, o juiz Alvin K. Hellerstein decidiu a favor da moção da SEC para julgamento sumário na SEC vs. Kik Interactive. A moção alegou que Kik vendeu títulos indevidamente registrados quando emitiu seus tokens criptográficos Kin. Ambos os casos (contra Telegram e Kik) foram abertos no Distrito Sul de Nova York.

Avançando para 22 de dezembro, a SEC decidiu ir para outro caso de alto perfil. A Comissão entrou com seu processo no distrito acima mencionado contra a Ripple Labs e seus diretores executivos (CEO) anteriores e atuais, Christian Larsen e Bradly Garlinghouse, respectivamente, por levantar cerca de US $ 1.38 bilhão por meio da venda da XRP desde 2013.

O efeito imediato dessa ação foi brutal para a XRP, que caiu cerca de 25% apenas 24 horas após a ação ser iniciada.

A reclamação
A Securities and Exchange Commission anunciou no dia 22 de dezembro que havia entrado com uma ação contra a Ripple Labs e dois de seus excos, que a Comissão considera como detentores de títulos significativos, por supostamente levantar mais de $ 1.3 bilhão por meio de uma oferta de títulos de ativos digitais não registrados .

De acordo com a reclamação da SEC, Ripple; Christian Larsen, co-fundador da empresa, presidente executivo do conselho e ex-CEO; e Bradley Garlinghouse, o atual CEO da empresa, fez crowdfunding capital para financiar as operações da empresa. A ação alega que a atividade de crowdfunding da Ripple começou em 2013, com a venda de XRP em ofertas de títulos não registrados para investidores nos Estados Unidos e em todo o mundo. A reclamação também alegou que Ripple distribuiu bilhões de XRP para consideração não monetária, como trabalho e operações de criação de mercado.

A ação também alega que, além de desenvolver, promover e vender XRP que é usado para financiar suas operações, Larsen e Garlinghouse também realizaram vendas pessoais 'sem receita' de XRP, no valor de aproximadamente US $ 600 milhões. A denúncia alega que os réus não cumpriram os requisitos de registro de acordo com as disposições de registro das leis federais de valores mobiliários, o que os coloca em uma situação culpada.

Stephanie Avakian, Diretora da Divisão de Execução da SEC, observou que “os emissores que buscam os benefícios de uma oferta pública, incluindo acesso a investidores de varejo, ampla distribuição e um mercado secundário de negociação, devem cumprir as leis de títulos federais que exigem o registro de ofertas, a menos que uma isenção de registro se aplica. ” Ela acrescentou que "alegamos que Ripple, Larsen e Garlinghouse falharam em registrar sua oferta e venda em andamento de bilhões de XRP para investidores de varejo, o que privou os compradores potenciais de divulgações adequadas sobre os negócios de XRP e Ripple e outras proteções importantes de longa data que são fundamental para o nosso robusto sistema de mercado público. ”

 

A queixa da SEC foi apresentada contra os réus por supostamente violar as disposições de registro do Securities Act de 1933. A investigação foi conduzida por Daphna A. Waxman, Jon A. Daniels e John O. Enright da Unidade de Cyber ​​da SEC. O caso é supervisionado por Kristina Littman, Chefe da Unidade Cibernética da SEC Enforcement Division. Por fim, o litígio foi facilitado por Jorge G. Tenreiro, Dugan Bliss, Sra. Waxman e Sr. Daniels, e supervisionado por Preethi Krishnamurthy.
Uma breve história do Ripple e XRP
A ideia por trás do XRP foi desenvolvida no início de 2012, após o qual a empresa mudou seu nome para Ripple. O XRP Ledger - ou também conhecido como código de software - funciona como um banco de dados ponto a ponto espalhado por uma rede de computadores (nós), com a tarefa de registrar dados sobre transações, entre outros requisitos. Para obter consenso, cada servidor na rede avalia todas as transações de um subconjunto de nós confiáveis, para evitar transações fraudulentas. Os nós confiáveis ​​são conhecidos como o nó exclusivo perdido do servidor ou UNL.

Na rede XRP, cada servidor tem a liberdade de definir seus próprios nós confiáveis. No entanto, o Ledger XRP requer um nível saudável de sobreposições de nós confiáveis ​​escolhidos por cada servidor. Para conseguir isso, Ripple torna pública uma proposta UNL.

Depois que o XRP Ledger foi finalmente concluído e como estava sendo implantado nos servidores designados para executá-lo em dezembro de 2012, exatamente oito anos atrás, um fornecimento fixo de 100 bilhões de XRP foi definido e fabricado a um custo mínimo. Após a criação, 80 bilhões de tokens XRP foram transferidos para a Ripple, a empresa anfitriã, enquanto os 20 bilhões restantes foram transferidos para os fundadores, incluindo Larsen. Isso significava que a Ripple e seus fundadores controlavam todos os XRP existentes na época.

Essas decisões foram executadas como um compromisso entre uma rede ponto a ponto totalmente descentralizada inspirada no Bitcoin (BTC) e uma rede totalmente centralizada com um único intermediário confiável, assim como uma instituição financeira tradicional. Dito isso, o Bitcoin nunca foi projetado para ser operado de maneira centralizada, enquanto o XRP foi originalmente projetado para ser apenas isso, considerando a distribuição inicial do token. Essa abordagem híbrida para ativos digitais baseados em blockchain, que era controlado por um órgão central, gerou inquietação na comunidade de criptomoedas, com muitos entusiastas de criptografia dizendo que XRP não era uma criptomoeda “verdadeira”.

De acordo com a SEC, entre 2013 e 2014, Ripple e seus fundadores buscaram abrir um mercado para XRP exigindo que Ripple distribuísse cerca de 12.5 bilhões de XRP por meio de programas de recompensa, que viram os programadores ganharem tokens para relatar bugs no código do XRP Ledger. Para impulsionar ainda mais a circulação e criar um mercado de negociação para XRP, Ripple distribuiu pequenas quantias de tokens - normalmente entre 100 e 1,000 XRP por transação - para desenvolvedores anônimos e outros.

Em seguida, Ripple executou ações mais sistemáticas para aumentar a demanda especulativa e o volume de negociação para XRP. Em 2015, a Ripple iniciou uma campanha para tornar o XRP um “ativo digital universal” para bancos e outras instituições financeiras tradicionais realizarem transferências monetárias. De acordo com a SEC, para fazer isso, Ripple precisava ter criado um mercado de negociação secundário de XRP ativo e líquido. Isso significa que a Ripple expandiu seus esforços para criar um uso para o XRP e, ao mesmo tempo, impulsionar as vendas de criptomoedas no mercado.

Nesse ponto, a Ripple Labs e sua subsidiária XRP II LLC foram investigadas pela Rede de Execução de Crimes Financeiros dos Estados Unidos (FinCEN), agindo de acordo com seu mandato no Bank Secrecy Act (BSA). O Distrito Norte na Califórnia, em conjunto com o Gabinete do Procurador dos EUA, acusou ambas as empresas por não cumprirem os vários requisitos estipulados da BSA, incluindo o não registro no FinCEN e a omissão na manutenção de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Conheça Seu Cliente ( Protocolos KYC). O FinCEN afirmou que o não cumprimento dos requisitos da Ripples abriu a porta para terroristas e lavadores de dinheiro usarem o XRP de forma maliciosa.

No entanto, este caso não foi a julgamento, pois a Ripple Labs concordou em liquidar as acusações pagando uma multa de $ 700,000 e atualizar as operações da empresa para atender aos padrões exigidos da BSA. O acordo extrajudicial foi anunciado em 5 de maio de 2015. Ao longo de sua investigação, o FinCEN afirmou que XRP era uma moeda digital, à qual Ripple aderiu e desde então atualizou seus protocolos para atender aos requisitos da BSA.

A reclamação da SEC observou que de 2014 até o terceiro trimestre de 2020, a Ripple vendeu pelo menos 8.8 bilhões de XRP no mercado e vendas institucionais, arrecadando aproximadamente $ 1.38 bilhão para financiar suas atividades. Além disso, a reclamação afirmava que de 2015 a março de 2020, enquanto ele era o CEO e posteriormente presidente do conselho da Ripple, Larsen e sua esposa, Lyna Lam, venderam mais de 1.7 bilhão de XRP para investidores públicos no mercado de criptomoedas.

O casal teria faturado pelo menos US $ 450 milhões com a venda. Enquanto isso, de abril de 2017 a dezembro de 2019, enquanto era o CEO da Ripple, Garlinghouse vendeu mais de 321 milhões de XRP que havia recebido da Ripple para investidores públicos no mercado de criptomoedas, arrecadando cerca de US $ 150 milhões com a venda.


As trocas começam a remover o XRP
Após o confuso processo judicial contra o gigante da criptomoeda, muitas bolsas começaram a retirar da lista ou suspender a negociação XRP em suas plataformas. A Coinbase foi a última troca a se distanciar do XRP enquanto o processo se arrastava.

A Coinbase listou o XRP em suas plataformas voltadas para o varejo em fevereiro de 2019. No entanto, a Coinbase anunciou que a criptomoeda foi movida para a seção "somente limite" por enquanto e será totalmente suspensa em 19 de janeiro de 2021. Paul Grewal, o Chefe O Diretor Jurídico da Coinbase escreveu em uma postagem no blog que “continuaremos monitorando os desenvolvimentos jurídicos relacionados ao XRP e atualizando nossos clientes à medida que mais informações estiverem disponíveis”.

Enquanto isso, a troca garantiu que as carteiras XRP dos usuários ainda serão capazes de receber fundos e facilitar a retirada, mesmo após a suspensão total. Mais notavelmente, a Coinbase confirmou que sua plataforma ainda suportará um lançamento aéreo de tokens Spark para titulares de XRP. Dito isso, o XRP permanecerá com o suporte da Coinbase Custody e da Carteira Coinbase de autocuidado.

O preço da XRP na Coinbase caiu de cerca de US $ 0.24 nos primeiros 20 minutos do anúncio feito em 28 de dezembro. Posteriormente, a criptomoeda apagou mais de 60% de sua avaliação desde que o processo da SEC foi anunciado na semana passada.

Coinbase observou que a razão para descartar o XRP como um ativo negociado em sua plataforma foi porque, como o Ripple buscou fazer o IPO, ser uma plataforma que hospeda algo que é uma oferta de segurança - ou tem potencial para ser - exigiria atualização e adição de papelada para torná-lo legal para os comerciantes de varejo.

A Coinbase é a maior bolsa de criptomoedas a romper suas relações com a XRP após o processo da SEC. Este desenvolvimento pode estimular ações semelhantes entre outras trocas de criptomoedas.

A Bitstamp e a OKCoin anunciaram anteriormente que estavam suspendendo a negociação e os depósitos de XRP para todos os clientes dos EUA nos dias 8 e 4 de janeiro, respectivamente.

As bolsas que continuam a oferecer XRP sem se registrar como uma bolsa de valores na SEC correm o risco de ter problemas com as autoridades. No entanto, se Ripple vencer neste caso ou escapar impune com punição mínima, Coinbase e outras bolsas provavelmente farão uma nova lista de XRP rapidamente.

Alex Kruger, um trader / analista de criptomoedas, disse de forma mais eloquente que "as trocas de criptografia não são registradas na SEC (por opção, já que o registro acarreta muitos encargos e custos aumentados) e, portanto, é do seu interesse não oferecer negociação de títulos. É para a proteção deles, não de seus clientes. ”
Gabriel Shapiro, advogado da Belcher, Smolen & Van Loo LLP, disse em uma entrevista recente que a decisão de remover a XRP por meio de bolsas é complicada, considerando as repercussões financeiras e jurídicas.


Nossa opinião
Embora o desastre contínuo pareça terrível, acreditamos que ainda não há motivo para pânico. Existe uma oportunidade aqui. Esperava-se que as bolsas dos Estados Unidos retirassem a listagem do XRP, considerando que elas têm a obrigação jurisdicional de aderir à SEC. Essas trocas fazem isso por razões de segurança.

Em dezembro, o Japão anunciou que o XRP não é considerado uma oferta de segurança. O Reino Unido fez o mesmo anúncio anteriormente.

Dito isso, acreditamos que essa investigação da SEC é temporal e que o Ripple provavelmente receberá uma multa no máximo. O caso é considerado de baixo mérito, considerando que a SEC não quantificou o XRP como uma oferta de títulos há alguns anos. No entanto, o preço do XRP será seriamente afetado quando mais bolsas dos Estados Unidos suspenderem a criptomoeda temporariamente, mas esperamos recuperação total no próximo ano, quando tudo isso acabar.

Dito isso, “há sangue nas ruas” e atualmente é um bom momento para se posicionar para lucrar com a situação. No entanto, não podemos dizer com certeza até onde esse declínio irá, mas há uma oportunidade aqui com certeza. Como sempre, gostaríamos de trazer as novidades para vocês (nossos leitores), como costumamos fazer quando identificamos uma boa oportunidade de negociação.
Análise de preço XRP / USD
Até o momento, o XRP agora está bem dentro do território de sobrevenda - com base em nosso indicador MACD de 4 horas. Embora oscilações violentas sejam comuns no comércio de criptomoedas, tendências prolongadas tendem a se reverter dramaticamente. O Ripple diminuiu 30% nas últimas 24 horas.

Os dados do trader de varejo mostram que cerca de 94% dos traders estão comprados com rede, com a proporção de traders long para short em 17.3 para 1. No entanto, o número de traders com net long é 5% menor do que dois dias atrás e 2.8% menor da semana passada, enquanto o número de net-short é 53% maior do que dois dias atrás e 36% maior da semana passada. Isso indica que os traders estão menos comprados na rede do que há dois dias em comparação com a semana passada.

No entanto, mudanças recentes no sentimento de negociação sugerem que a atual tendência de preço XRP pode ver uma reversão acentuada em breve.

Enquanto isso, a volatilidade errática de XRP começou quando a notícia sobre o lançamento aéreo de token Spark começou a se espalhar entre os comerciantes. A alta induzida pelo anúncio fez com que a criptomoeda quebrasse sua faixa de negociação de vários anos entre $ 0.20 e $ 0.30 e avançasse perto de $ 0.90 em várias bolsas.

Nesse ponto, os comerciantes começaram a apostar na criptografia, o que ajudou a estabilizar em torno de US $ 0.60. No entanto, a notícia sobre o processo da SEC contra Ripple foi divulgada e enviou a terceira maior criptomoeda em uma queda acentuada para a região de $ 0.20 mais uma vez, onde encontrou nova demanda novamente. Então, a notícia da Coinbase suspendendo a negociação de XRP na próxima semana desencadeou uma nova liquidação, que levou o preço brevemente abaixo do suporte crucial de $ 0.20.

Dito isso, os especuladores esperam mais desvantagens no curto prazo, citando mais fechamento de capital por bolsas juntamente com a queda da liquidez como os principais catalisadores. Algumas grandes firmas formadoras de mercado que trabalharam com Ripple já começaram a cortar relações com a empresa, o que sugere que a liquidez vai cair drasticamente em breve.

No entanto, até o momento, o mercado de XRP tem visto uma recuperação saudável de sua recente incursão das baixas de $ 0.17 para $ 0.21. Este rebote representa um pequeno aperto, embora possa não durar muito. A forte pressão de venda pode ser vista no nível de $ 0.24, o que parece ser um grande fator de impedimento de crescimento para o XRP.

Além disso, um analista pintou um quadro deprimente do XRP nas próximas semanas, ao fazer uma previsão de preço entre US $ 0.07 e US $ 0.12. Ele observou que novos fechamentos de bolsa, escassez de liquidez e a saída de baleias continuarão a pressionar o valor do XRP. ele disse “XRP: IMO a poeira assentará nas próximas semanas / meses em algum lugar entre .07-.12c. A liquidez vai secar. ODL não pode ser usado em Bitstamp. Mais trocas interromperão as negociações. Jogadores maiores continuarão a diminuir o risco e se livrar do excesso de estoque. Do jeito que eu vejo. ”

No entanto, os próximos dias devem deixar as coisas claras para a próxima tendência direcional para XRP, mantendo em mente o resultado deste curto aperto predominante.