Bedste britiske investeringsforeninger 2023

Service til kopihandel. Vores Algo åbner og lukker automatisk handler.

L2T Algo giver meget rentable signaler med minimal risiko.

24/7 handel med kryptovaluta. Mens du sover, handler vi.

10 minutters opsætning med væsentlige fordele. Manualen følger med ved købet.

79 % succesrate. Vores resultater vil begejstre dig.

Op til 70 handler om måneden. Der er mere end 5 par tilgængelige.

Månedlige abonnementer starter ved £58.

L2T noget

TELEGRAM

RESULTATER

Ønsker du at udvide din horisont i din søgen efter at få dine penge til at vokse? I så fald er det værd at overveje en investeringsforening. 

Kort sagt, ved at tilføre kapital i en britisk investeringsforening, vil den pågældende udbyder købe og sælge aktier, obligationer og andre aktivklasser på dine vegne.

Dette giver dig adgang til finansielle instrumenter, som ellers ville være svære at nå. Det bedste af det hele er, at hele investeringsprocessen er passiv. 

Vi har sammensat en guide til de bedste og mest pålidelige investeringsforeninger, som vi mener er værd at overveje. Vi forklarer også ins og outs af, hvordan investeringsforeninger faktisk fungerer, og besvarer nogle af de oftest overvejede spørgsmål.

 

Besøg eightcap nu

Hvad er en investeringsforening?

En investeringsforening besidder sine aktier i andre børsnoterede selskaber, obligationer eller ejendom. Det vil typisk indsprøjte sin kapital i langsigtede beholdninger, hvilket resulterer i afkast til sine aktionærer. Disse aktier er generelt også tilgængelige for både private og institutionelle investorer. Der er en række forskellige investeringsforeninger tilgængelige på markedet, som hver vil tilbyde et forskelligt udvalg af investeringer, og hver vil have en lidt anden retning.

Hvis du beslutter dig for at indsprøjte dine penge i en investeringsforening; ved at samle dine kontanter sammen med andre investorer, er du i stand til at få mere eksponering for et stort udvalg af aktiver. Oprettet som et offentligt selskab fra begyndelsen, handles britiske investeringsforeninger på London Stock Exchange. I sjældnere tilfælde kan dette være gennem det alternative investeringsmarked (AIM)

Gennem kun én investering gør diversificeringen af ​​en investeringsforening dig i stand til at investere i flere, hvis ikke tusindvis af virksomheder. I bund og grund bliver du aktionær i virksomheden, når du tilfører kapital i en investeringsforening.

Præmier og rabatter forklaret

Bruges til at lukke hullerne i værdiansættelsen, når aktierne begynder at handle til en præmie, kan din investeringsforening beslutte at udstede nye aktier. Tilliden kan anvende DCM'er (Discount Control Measures), så hvis værdiansættelsesgabet bliver for stort, vil DCM lukke det i en hurtig reaktion. Investeringsforeningen er forpligtet til at offentliggøre reviderede regnskaber samt en årsrapport. De samme regler gælder for enhver anden virksomhed på aktiemarkedet.

I det væsentlige kan aktierne i en investeringsforening handles ud over aktiverne - også kendt som en 'præmie', og det betyder normalt, at aktierne er på den dyre side. Nogle gange vil en trust give sine aktionærer mulighed for at sælge nogle af deres aktier til en pris meget tæt på NAV (Net Asset Value) eller en fast rabat.

De fleste inden for området vil fraråde at købe sig ind i en investeringsforening, når den sælger til en præmie (og på samme måde sælger, når den er under pari), da dette vil have den uønskede effekt at reducere dit langsigtede afkast.

Adskiller investeringsforeninger sig fra investeringsforeninger?

Først og fremmest er investeringsforeninger ikke i stand til at låne penge ud for at købe aktier (også kendt som 'Gearing'). Det giver naturligvis investeringsfondene et forspring, da de har meget mere i forhold til købspotentiale og købekraft. Hvis markedet falder, betyder det naturligvis flere tab. På bagsiden kan det betyde, at du vinder, når markedet er stigende.

Hvis en investor derimod ønsker at sælge aktier i en investeringsforening – opnås dette generelt ved at sælge via aktiemarkedet. Ligesom enhver anden aktivklasse er en køber forpligtet til at lette salget – i modsætning til en investeringsforening.  Det er vigtigt at bemærke det alle fonde (uanset om det er investeringsforeninger eller andet) er i bund og grund en måde at samle store mængder penge på, naturligvis med henblik på at investere i et meget større udvalg af instrumenter.

Fordi investeringsforeninger er i stand til at geare (eller låne) betyder det også, at de er tilgængelige for offentligheden. Dette er gode nyheder for dig som detailkunde, da du ikke behøver at opfylde alt for store kontominimum. Benævnt handel med overkurs eller handel med rabat, kan prisen på aktier i en investeringsforening være højere eller lavere end værdien af ​​hver aktie i kurven.

En fondsforvalter vil altid tage stilling til, hvilke virksomheder der skal investeres i. Det betyder, at du får glæde af passiv indkomst i sin sandeste form. 

Lukkede og åbne fonde – Hvad du behøver at vide

Siden midten af ​​1800-tallet har investeringsforeninger været lidt af en nøje bevogtet hemmelighed, især blandt institutionelle investorer. Årsagen er, at de tidligere havde meget lavere løbende gebyrer og højere afkast (end sige, en investeringsforening).

Spol frem til århundredeskiftet, og der er siden sket en masse ændringer i måden, hvorpå en fond kan opkræve deres gebyrer. Dette skyldtes ændringer håndhævet af (som det nu er kendt) Retail Distribution Review, hvilket betyder, at fondsforvaltere, når de sælger en fond, ikke længere var i stand til at betale provision til finansielle rådgivere.

Enheds tillid

Nogle gange omtalt som en åben investeringsforening, er investeringsforeninger i stand til at opfylde behovene hos investorer, der måske ønsker at sælge deres andel eller faktisk købe ind i en bestemt fond. Det skyldes, at andelsfonden er i stand til at indløse eller udstede andele, når de ønsker det. Deres aktier er sat til et fast antal og betragtes nogle gange som en sikrere mulighed end lukkede fonde.

En investeringsforening er en lukket investering, hvilket betyder, at selskabet vil sælge aktierne til investorer på direkte basis. Lukkede investeringer kan være en mere risikabel mulighed, men de har historisk set givet mere gunstige afkast.

Hvad er omkostningerne forbundet med en investeringsforening?

Vær opmærksom på eventuelle kommissioner eller ekstra gebyrer, du muligvis skal betale for for at engagere dig i en fond. Åbne fonde er ikke underlagt børsmæglerkommission, i modsætning til investeringsforeninger

Husk, at du får en anden pris ved køb, som du får, når du sælger, så investeringsfonden vil kun give dig en pris på aktien som et 'budtilbud'.

For at administrere sin portefølje vil størstedelen af ​​investeringsforeninger citere dig, hvad der er kendt som et løbende gebyr. Dette betales på årsbasis og reduceres efterfølgende fra din samlede kontosaldo. Dette inkluderer nogle almindelige omkostninger såsom revision og direktørhonorarer samt et gebyr for den udbyder, der ejer investeringsfonden.

Stempelafgift

Du skal betale staten 0.5 % i stempelafgift (skatteandel), når du køber aktier i en investeringsforening. Dette er uundgåeligt.

Det er altid værd at tjekke 'nøgleoplysninger'-dokumentet for at få en klarere idé om, hvilke andre gebyrer du kan pådrage dig. For eksempel er et fælles gebyr et resultathonorar, som skal betales, hvis din leder opfylder nogle af de opstillede mål.

Kapitalafkast 

Ellers kendt som et afkast af kapital (eller blot ROC), dette giver dig en indikation af, hvor meget dine aktiekurser er steget eller faldet med. Du vil måske sammenligne det samlede afkast baseret på NAV – med afkastet af fondens udlodningsgrad. Langt de fleste distributionsprogrammer vil gøre deres bedste for at matche udlodningerne, så de forhåbentlig kan bevare aktionærens oprindelige investering.

Der er adskillige omkostninger, du vil pådrage dig med en trustfond, og betaling af gebyrer er kun en del – så tænk på, hvad du måtte ønske dig af en investering. I sidste ende vil hver tillid være forskellig, når det kommer til gebyrer. Selvom man ved første øjekast kan virke konkurrencedygtig, kan der være en række skjulte gebyrer, der er indeholdt dybt i betingelserne for investeringen.

Investeringsfondens årsrapport

Kæmper du med at forstå den økonomiske eller resultatmæssige oversigt i din investeringsforenings årsrapport? Vi ved alle, at det er et meget vigtigt dokument, men at give mening ud af det kan være en helt anden sag! Investeringsforeningen er forpligtet til at offentliggøre reviderede regnskaber samt en årsrapport. Dette er ikke anderledes end noget andet firma på aktiehandel marked.

Som potentiel investor vil det være meget fordelagtigt for dig at have en grundlæggende forståelse af årsrapporten, inden du investerer.

• Først vil du se en præstationsoversigt, der på to forskellige måder viser dig din tillidspræstation. Du vil se afkastprocenten på dine penge, samt aktiekursændringer (pund og pence). 
• Procentsatser vil generelt blive vist på et samlet afkastbasis, som inkluderer eventuelle gebyrer som udbytte og indkomst udbetalt til aktionærer. Den samlede afkastprocent er ikke det samme som kapitalafkastet. Kapitalafkast er, hvor meget en aktiekurs er steget eller faldet i løbet af året.
• For eksempel, hvis en trusts aktiekurs falder med 10 %, er aktiens kapitalafkast -10 %. Så, hvis en aktiekurs giver 4% i udbytte, er det samlede afkast for aktionærerne -6%.
• På den anden side, hvis trust-aktien stiger med 10 %, vil kapitalafkastet være 10 %. Hvis aktiekursen giver 4 % i udbytte, er det samlede afkast for aktionærerne 14 %
• Nogle trusts vil gøre dette så gennemskueligt som muligt og vil offentliggøre både det samlede afkast og kapitalafkastet.
• Du vil også se NAV. Dette vil vise dig værdien af ​​tillidsinvesteringerne uden gældsforpligtelser. En fondsforvalter er ansvarlig for at vælge gode investeringer, således vil NAV stige og drive din kapital.
• Vækst inden for NAV vil hjælpe med at drive aktiekurserne, hvilket vi diskuterer mere detaljeret nedenfor.

Investeringsfond – NAV

Som nævnt tidligere står akronymet NAV for Net Asset Value. I sin mest grundlæggende form giver det dig en indikation af, hvor meget investeringsfonden faktisk er værd (minus dens gæld) Af denne grund er det tilrådeligt i det mindste at have en grundlæggende forståelse af, hvad NAV betyder, og hvordan det kan være nyttigt for dig.

For eksempel er en god ting at huske, at den indre værdi og aktiekursen på investeringsfonden er to meget forskellige ting. Hovedformålet med NAV er at fortælle dig, hvad en investering er virkelig værdi. I tilfældet med aktiekursen er det dig, hvad investorerne opfatter investeringen som værd - baseret på markedskræfterne.  

På vegne af sine aktionærer kan en investeringsforening låne penge. Den påløbne gæld vil altid blive trukket fra det samlede antal investeringer, så de er i stand til at beregne deres indre værdi. Når det er sagt, vil en investeringsforening med aktiver til en værdi af 500 millioner pund, sammen med lån på 100 millioner pund, have en nettofondsværdi på 400 millioner pund.

Der er faktisk 2 typer NAV, som afhænger af, hvordan trusten værdisætter deres gæld:

Bogførte værdi: – Hvor meget det kommer til at koste at tilbagebetale långiveren

Fair værdi: Hvor meget gælden er værd nu

Jo højere værdien af ​​gælden er, jo lavere vil NAV være. 

Når du overvejer, hvilke (hvis nogen) trusts du gerne vil købe dig ind i, så prøv altid at tænke på investeringsforeninger med dit langsigtede mål for øje, da aktiekursen måske bare blomstrer.

Husk, at en fondsforvalter har som hovedmål at vælge gode investeringer og dermed øge nettoaktiveret. Det afgørende er, at NAV er en fantastisk måde at måle, hvor meget af et godt stykke arbejde fondsforvalteren gør.

Udbetalinger af udbyttefonde forklaret

Et udbytte er dybest set en betaling til aktionærerne af et selskab. Så hvis du har udbytte inkluderet i aktier, du ejer, vil du også drage fordel af en andel af det, når det selskab tjener et overskud. Investering i udbytteaktier betyder, at du kan øge din porteføljes markedsværdi, og kan betyde, at du har en stabil indkomst fra det.

Investeringsforeninger kan beholde op til 15 % af udbyttet, i modsætning til åbne fonde, som skal aflevere alle de udbytteindtægter, de får (fra det selskab, der er investeret i). Som sådan, når trusten har et ugunstigt regnskabsår, kan den stadig supplere aktionærernes indkomst.

Nogle fonde klarer sig bedre end andre, når det kommer til udbytte, så hvis en udbytteindkomst er en vigtig faktor for dig, så overvej at vælge en trust, der er dedikeret til at sikre disse udbyttebetalinger. I virkeligheden har det været en lidt hård tid for trusts i de seneste måneder, da nogle virksomheder ikke har haft andet valg end at udskyde eller skære deres udbytte. 

Mulige påvirkninger på investeringsfonden

Når det kommer til dit afkast, skal du overveje forskellen mellem værdien af ​​en investeringsforenings aktiver og aktiekursen. Dette kan gøre en enorm forskel for dit afkast, for eksempel kan det bremse dine potentielle gevinster, hvis en rabat skulle udvides.

Prisen på aktier i en investeringsforening kan også svinge, så overvej altid den pris, du betaler for aktier. Selvfølgelig er der altid faren for, at du kan få mindre tilbage, end du oprindeligt forventede. Endnu en gang er dette bare arten af ​​investeringstrustarenaen. 

Det er vigtigt at undersøge, om den pågældende investeringsforening rent faktisk låner for at købe sine aktier, da det potentielt kan give dig bedre afkast, samtidig med at risiciene øges.

Du har mere end ret til at ombestemme dig og sælge de aktier, du har, men husk – uanset om du køber eller sælger, skal du bruge en tredjeparts børsmægler til at gøre det for dig. Alt i alt er investeringsforeninger bedre egnet til dem, der ønsker at investere på lang sigt (som tommelfingerregel 5 år eller mere).

Hvad er en uafhængig bestyrelse: og hvad er den til?

Da investeringsforeninger drives i henhold til britisk selskabslovgivning, har de deres eget uafhængige team, der driver showet. Ind i den uafhængige bestyrelse. Nogle mennesker investerer i en bestemt investeringsforening, fordi de kan lide de mennesker, der driver den, uanset om det skyldes mange års erfaring med investeringer eller en lang erfaring med at administrere en stor fond.

Så hvad er bestyrelsen, og hvad gør de? Nå, dette vil altid bestå af en formand og en revisor. Resten af ​​bestyrelsen består normalt af en forskelligartet gruppe af direktører med forskellige kvalifikationssæt, der alle sikrer, at lederen udfører det pågældende mandat, med maksimal fordel for sine aktionærer.

Hvis den uafhængige bestyrelse efter undersøgelser føler, at en forvalter ikke varetager sine aktionærers bedste interesser og dermed ikke udfører deres arbejde korrekt, har de magten til at fritage fondsforvalteren fra deres pligter.

Bestyrelsen kan ofte ændre mandatet for en fond, måske efter en lang periode med dårlige resultater eller problemer med det administrerende selskab

Hvad betyder udtrykket 'gearing'?

Gearing – også almindeligvis omtalt som 'gearing' – er i det væsentlige, når investeringsfonden låner kapital for at investere den et andet sted.

Dette kan være et stort salgsargument, når du tænker på, om en investeringsfond er den rigtige type fond for dig, da denne gearingsfacilitet ikke er tilgængelig for åbne fonde (som investeringsforeninger).

• Lad os antage, at en fondsforvalter skal låne £10,000 for at investere, som lederen gearer med 10 %.
• Dette betyder i bund og grund, at de har været i stand til at låne £10,000 ved blot at stille £1,000 frem.
• Dette er på grund af gearing. Bud fra den antagelse, at der ikke har været nogen bevægelse i aktiekursen, er effekten af ​​dette, at kapitalen nu er 11,000 pund værd.
• Der vil naturligvis være renter på dette – da midlerne er lånt af tredjepart.

Hvis du ønsker at beregne gearing på investeringstillid, skal du blot lægge udestående gæld sammen og derefter dividere dette tal med den samlede egenkapital.

Det er afgørende, at en gearing på omkring 25%-50% menes at være rimelig fornuftig, medmindre det naturligvis er nødvendigt med mere gæld for at kunne drive driften.

Betale for en investeringsforening

Hvis du kan lide lyden af ​​en investeringsforening, skal du overveje, hvilken betalingsordning der bedst opfylder dine behov. 

Dette kan omfatte:

• Debet-/kreditkort: Den nemmeste måde at få penge ind i din investeringsforening er via et debet- eller kreditkort. Det bedste af det hele er, at din betaling vil blive krediteret med det samme. 
• Direkte debitering: Fleksibel, automatiseret og kan modtage betalinger af både faste eller variable beløb. Når du har oprettet et mandat, kan du oprette engangsbetalinger såvel som ad hoc. Tredjepartsudbydere vil endda integrere betalinger sammen med dit standardfaktureringssystem, alt sammen online. Det er afgørende, at denne mulighed er ideel til at investere i slutningen af ​​hver måned. 
• Kontinuerlig betalingsmyndighed: Oofte kaldet en tilbagevendende kortbetaling, giver du blot forretningen tilladelse til at tage regelmæssige betalinger. Disse betalinger fortsætter, indtil du annullerer opsætningen.
• Stående ordre: Nogle betroede investeringer vil endda overveje en stående ordre. Normalt afvikles samme dag som betalingen, sjældent skal du betale et gebyr. 

Hvordan ved jeg, om en investeringsforening er det rigtige valg for mig?

Først og fremmest kan det varmt anbefales, at du aldrig investerer mere, end du er parat til at tabe. Desuden bør du, før du tager springet, se en investeringsforening som en langsigtet ordning. Det vil sige, at du har den bedst mulige chance for at ride ud af markedsbølger, hvis du lader din portefølje stå urørt over en årrække. 

Hvis du er utilpas med at risikere med dine hårdt tjente penge eller bare leder efter kortsigtede gevinster, så er sandsynligheden for, at en investeringsfond er ikke til dig.

De bedste britiske investeringsforeninger

Investeringsforeninger giver dig mulighed for at skabe en meget diversificeret portefølje uden at gøre noget af det hårde arbejde. På vegne af sine aktionærer vil tilliden efter dit valg både købe og sælge en blanding af investeringer.

Du kan ende med at træffe dit endelige valg baseret på målmarkedet, sektoren, industrien eller børsen.

Overvej altid, om en investering vil hjælpe dig med at opbygge den afbalancerede portefølje, du håber at opnå, så det er en god idé at sætte dig nogle investeringsmål. Du bør undersøge, hvor diversificeret tilliden er.

Det er meget at tænke på, så for at hjælpe dig på vej har vi udvalgt 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Worldwide Healthcare trust blev først etableret i midten af ​​1990'erne og er en storstilet britisk investeringsforening.

Med en enorm portefølje, der dækker alt fra teknologi og sundhedsudstyr, til farmaceutiske virksomheder og en lang række andre tjenester, har denne tillid vist sig populær blandt britiske investorer i de seneste år.

Nogle grundlæggende oplysninger at overveje:

• Manager: Frostrow Capital LLP
• Type: lukket investeringsselskab
• ISIN: GB0003385308
• Sektor: Sektorspecialist: Bioteknologi & Sundhedspleje
• Fondsstørrelse: £1.97 milliarder
• NAV: 3,455
• Gearing: 98

Større beholdninger i trusten omfatter;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05 %)
• Merck & Co Inc (4.70 %)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43 %)
• Boston Scientific Corp (4.29 %)
• Novartis AG (4.10 %)

2. Skotsk realkreditlån

Scottish Mortgage har eksisteret i over hundrede år. Lanceret i begyndelsen af ​​1900'erne, blev firmaet oprindeligt handlet som Straits Mortgage and Trust Company.

Denne investeringsforening er en velforvaltet portefølje med en global kurv af virksomheder under bæltet. Af alle de største britiske investeringsforeninger med hensyn til markedsværdi er Scottish Mortgage vurderet til lidt over ti milliarder pund.

Omkring 25 % af aktiverne kan investeres i virksomheder, som ikke kan findes på noget offentligt marked. Hvis du tilfældigvis har en interesse i teknologiaktier specifikt, kan Scottish Mortgage være den rigtige tillid for dig. 

Nogle grundlæggende oplysninger at overveje:

• Manager: Baillie Gifford & Co Limited.
• Type: lukket investeringsselskab
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sektor: Global
• Fondsstørrelse: £10.96 milliarder
• NAV: 728
• Gearing: 108

Større besiddelser i trusten omfatter:

• Amazon.com Inc (9.28 %)
• Tesla Inc (8.63 %)
• Tencent Holdings Ltd (6.51 %)
• Illumina Inc (6.17 %)

 

3. City of London Trust

City of London blev lanceret i slutningen af ​​1800-tallet og er en anden trust på vores liste, som ser ud til at have eksisteret siden tidernes begyndelse. Med det sagt, dvsDet var først i midten af ​​1960'erne, at trusten tog beslutningen om at fokusere på udbyttebetalende aktier.

City of London investeringsfond har over 100 besiddelser i sin portefølje. Dens konservative ledelsesstil betyder, at omsætningen af ​​dens porteføljer er lav, og den har tendens til at tage små positioner fra indekset i stedet for aktiepositionering og aggressive sektorer.

Nogle grundlæggende oplysninger:

• Manager: Janus Henderson Investors Ltd
• Type: lukket investeringsselskab
• ISIN: GB0001990497
• Sektor: UK Equity Income
• Fondsstørrelse: £1.45 milliarder
• NAV: 349
• Gearing: 109

Større besiddelser i trusten omfatter:

• HSBC Holdings PLC (3.97 %)
• British American Tobacco PLC (3.72 %)
• Diageo PLC (3.55 %)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24 %)
• BP PLC (3.19 %)

4. Allianz Technology Trust

Allianz Technology Trust, der ligger tæt på den berygtede højteknologiske legeplads Silicon Valley, administreres af AllianzeGI og Walter Price (en erfaren teknologisk investor).

Som følge heraf sætter netop denne investeringsforening et stærkt fokus på at investere i teknologibaserede aktier. I løbet af de sidste par år har rusten mere end fordoblet sine investorers penge.

Ved at favorisere nye markeder eller ændre de gamle, ændrer teknologiske fremskridt sektorer som detailhandel, reklame, fremstilling og sikkerhed. Fonden har omkring 70 besiddelser, med 90% eller firmaets aktiver i USA.

Nogle grundlæggende oplysninger:

• Manager: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Type: lukket investeringsselskab
• ISIN: GB0003390720
• Sektor: Teknologi & Medier
• Fondsstørrelse: £830.76 millioner
• NAV: 2,142
• Gearing: 98

Større besiddelser i trusten omfatter:

• Microsoft Corp (5.31 %)
• Amazon.com Inc (5.30 %)
• Alphabet Inc A (4.22 %)
• Apple Inc (4.00 %)
• CrowdStrike Holdings Inc Klasse A (3.51 %)

5. Smithson Investment Trust

Fundsmith, et fondsforvaltningsselskab af Terry Smith, lancerede Smithson i 2018. Selvom det er en ret ny trust, har den fungeret godt siden starten. Dens etårige præstation er ret sunde 7.7 %,

Yderligere oplysninger at overveje:

• Leder: Fundsmith LLP
• Type: lukket investeringsselskab
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektor: Globale mindre virksomheder
• Fondsstørrelse: £1.78 milliarder
• NAV: 1,416
• Gearing: 99

Større besiddelser i trusten omfatter:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12 %)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01 %)
• Masimo Corp (4.98 %)
• Ansys Inc (4.52 %)

6. Polar Capital Technology Trust

Siden midten af ​​1990'erne har Polar Capital Technology Trust vokset inden for investeringsforeningsområdet og har efterfølgende produceret flotte resultater undervejs.

Med beholdninger som Microsoft (en af ​​de bedste resultater med hensyn til aktier), drager Polar Capital Technology Trust fuld fordel af den digitale transformation, der sker, især med hensyn til virksomheder, der har brug for en komplet revision af deres forældede forretningsmodel.

• Leder: Polar Capital LLP
• Type: lukket investeringsselskab
• ISIN: GB0004220025
• Sektor: Teknologi & Medier
• Fondsstørrelse: £2.63 milliarder
• NAV: 1,912
• Gearing: 98

Større besiddelser i trusten omfatter:

• Microsoft Corp (9.85 %)
• Apple Inc (7.67 %)
• Facebook Inc A (4.30 %)
• Alphabet Inc Class C (4.16 %)
• Alphabet Inc A (4.12 %)

Konklusion

Nu burde du have en meget bedre forståelse af investeringsforeninger. Når du skal vælge den rigtige investeringstrust til dine behov, er der et par overvejelser, du skal huske på.

Dette er centreret omkring din evne til at opfylde minimumsinvesteringsbeløb, samt hvor lang tid du er parat til at binde dine penge til. Det er også vigtigt at du tjekker alle gebyrer og gebyrer fastsat af investeringsforeningen.

I sidste ende bør du altid være fuldt ud klar over de involverede risici – da der aldrig er nogen garanti for, at du vil tjene penge. 

 

FAQ

Hvad vil en investeringsforening koste mig?

Der er ikke noget enkelt svar på dette spørgsmål. Selvom der er standardgebyrer som stempelafgift og præstationsgebyrer, vil dette variere fra trust til trust. Tjek derfor altid vilkår og betingelser samt gebyrer og årlige gebyrer, der forventes af dig.

Skal jeg investere i en investeringsforening?

Investeringsforeninger er potentielt velegnede, hvis du ønsker en langsigtet portefølje af forskellige aktivklasser under dit bælte. Du vil have adgang til en bred vifte af investeringer, og en fondsforvalter vil administrere din portefølje for dig.

Hvad betyder begrebet gearing?

Sagt i de enkleste vendinger er gearing at låne. Med andre ord kan en investeringsforening låne penge for at tilføre mere kapital, som den har til sin rådighed.