Curs de negociació

• Esteu buscant una manera eficient d'invertir els vostres diners?
• Voleu aprofitar realment els vostres diners?
• Busques un rendiment més elevat de les teves inversions?
• Començar una carrera a temps parcial o a temps complet en finances?
• Busques un mercat extremadament dinàmic?

Introducció al mercat global de divises

El mercat de divises és un mercat mundial de divises (anomenats instruments). El mercat mesura el valor d'una moneda en termes del valor d'una altra moneda (per exemple, 1 $ = 0.66 £).

Avui dia, el nostre món és un mercat global únic i gran. Les diferents monedes canvien de mans en qualsevol moment i en qualsevol lloc, amb finalitats comercials, inversions, préstecs i associacions. El món és un mercat enorme on les forces de l'oferta i la demanda canvien constantment a causa de la varietat d'esdeveniments que tenen lloc cada dia.

Sabíeu que gairebé tothom ha participat en activitats de Forex? Canviar de moneda quan es vol a un país estranger per fer unes vacances o un viatge de negocis, donar una cotització a un client, o fins i tot xerrar amb amics o companys sobre el dòlar, l'euro o altres monedes, són activitats habituals que participen en el mercat de divises.

El mercat de divises és el mercat més negociat del món, més gran que qualsevol altre mercat. El volum de negociació diari ascendeix a aproximadament 5 bilions de dòlars!! En comparació, la borsa més gran, la NYSE (Bossa de Nova York), factura diàriament uns 50 milions de dòlars (que és 100 vegades menys que Forex). Increïble, oi? No hi ha cap altre mercat igual al mercat de divises.

Què és Forex? Tornem a l'exemple de les vacances. Imagineu que esteu en un viatge de vacances curt des de casa vostra a Nova York fins a Roma, Itàlia. En aterrar a l'aeroport i canviar els vostres dòlars a euros, participeu en una transacció de divises. Uns dies més tard, després de volar de tornada de Roma a Nova York, canvieu els euros que us han deixat en dòlars a un preu lleugerament diferent. En el segon acte, vau executar una transacció oposada a la primera, tancant un cercle de compra i venda d'una moneda per una altra.

Fins ara, tot bé? Genial!

Història del mercat de comerç de divises

Fins a la dècada de 1970, el mercat de divises no va actuar com un mercat modern i millorat, reaccionant als canvis en l'oferta i la demanda. Des de llavors, tot això va canviar. El mercat es va globalitzar i les tarifes van fluctuar, movent-se en resposta a les forces del mercat. Amb els anys, el mercat de divises es va fer cada cop més gran fins a assolir la seva mida actual.

En el passat, les úniques forces reals del mercat eren les grans comercials, com ara els bancs i les grans empreses, que negociaven segons les seves necessitats comercials (per exemple, una empresa tindria el ien japonès si tingués activitat comercial al Japó). Les coses són diferents avui en dia: ara Forex és molt popular entre els comerciants privats, grans i petits. Des de finals dels anys noranta, les regles del joc han canviat gràcies a la revolució d'Internet. bancs, corredors de divises , i les empreses financeres ofereixen ara plataformes de comerç de divises còmodes, senzilles i en línia, que permeten a la gent normal (jugadors mitjans i petits) negociar el mercat de divises per si mateixes.

Què comercialitzem?

En primer lloc, és important acostumar-se al fet que a Forex comercialitzem divises, no béns físics. Les monedes són béns com qualsevol altre, però quan negocieu divises en línia no podreu veure ni tocar els diners fins que retireu els beneficis del vostre compte. La idea darrere de comprar moneda és molt senzilla. Si creieu que el valor d'una moneda augmentarà, la compreu amb una altra moneda i la mantingueu fins que ja no cregueu que augmentarà més. Si creus que el valor d'una moneda caurà, la vens. Tant si compreu com veneu, en realitat esteu intercanviant divises: comprant una moneda i venent-ne una altra (per exemple, comprant el dòlar i venent l'euro).

Quan compres un parell de divises, sempre compres la primera moneda juntament amb la segona. Això vol dir que estàs venent la segona moneda. Per exemple, si compreu USD/JPY, esteu comprant el dòlar i venent el ien. Passa el mateix quan vens un parell de divises; sempre vens la primera moneda i compres la segona.

Els instruments de divises sempre es negocien per parells. Imagineu una parella de divises com un parell de boxejadors al ring, atrapats en una lluita interminable sobre qui és més fort. Durant el partit, cadascun té els seus moments més forts i més febles, els seus alts i baixos. De vegades descansen i de vegades ataquen.

Símbols - Cada instrument s'indica amb 3 lletres (les 2 primeres són el país i representen el país base d'aquesta moneda, la tercera és el nom de la moneda). Per exemple, USD = Dòlar dels EUA.

Hi ha 3 categories principals de parelles:

Majors: els 8 parells més negociats del món, per exemple, GBP/USD (lliura britànica/dòlar dels EUA), USD/JPY (dòlar dels EUA/Ien japonès), EUR/USD (euro/dòlar dels EUA). A la lliçó següent, veurem els 8 parells de divises principals.

Parells de divises creuades (o creus): totes les parelles que no inclouen el dòlar dels EUA. Per exemple, les creus EUR són totes les parelles que inclouen l'euro, excepte EUR/USD (que és un major).

Parells de divises exòtiques – Parells formats per una moneda principal i una moneda “més feble” (d'un mercat en desenvolupament). Aquestes parelles es comercialitzen normalment en volums molt més baixos. Les comissions de parelles exòtiques, demanades per les corredories, són relativament altes. Per exemple, GBP/THB (lliura britànica/baht tailandès).

Estructura i mida del mercat de divises

El mercat de divises no té una "estructura de sostre" (un únic òrgan de supervisió i limitacions comercials). És el mercat més popular i comercialitzat del món, format per grups privats, petits i mitjans comerciants, empreses comercials i públiques, bancs i governs. El comerç és electrònic i en línia i té lloc simultàniament a tot el món, les 24 hores del dia.

La moneda més negociada és el dòlar dels EUA. Representa una mica més del 85% del total de monedes negociades a tot el món. El segueix l'euro amb gairebé un 40% i el ien amb un 18%. Estem a més del 140%. Confós? Recordeu que el percentatge total de Forex és del 200%. Per què? El mercat es compon de parells amb 2 monedes a cada comerç. Els EUA tenen l'economia més gran i més estable del món, per això el dòlar nord-americà constitueix el 62% de les reserves totals de divises a tot el món.

Altres instruments que hem de tenir en compte a mesura que avancem són els dels mercats en desenvolupament, com el Brasil, Turquia i les repúbliques d'Europa de l'Est.

Fes una ullada a la distribució de les monedes al mercat de divises (total = 200%!)

Les operacions es fan en temps real, durant tot el dia. El mercat és altament dinàmic i molt volàtil, amb possibilitats de beneficis excepcionals i informació sense parar disponible en tot moment del dia. Qualsevol pot operar fàcilment: no importa si sou un "comerciant pesat" o un "comerciant petit" negociant des de casa vostra.

Avantatges del comerç de divises

Hi ha molts avantatges de negociar amb monedes:

• El mercat està obert les 24 hores del dia, cinc dies a la setmana, a qualsevol part del món. Comença dilluns al matí a Austràlia a l'est i acaba divendres a la tarda hora de Nova York a l'oest.
• No hi ha comissions per obrir i tancar comptes. Tampoc hi ha impostos. Sou el vostre propi mestre, negociant posicions i executant accions per vosaltres mateixos; sense necessitat que ningú faci la feina per tu.
• La seva enorme mida ofereix infinites oportunitats, amb milions de guanyadors cada dia.
• Podeu començar a operar amb gairebé qualsevol quantitat, fins i tot amb només 25 dòlars!
• El mercat és tan ampli: no hi ha cap força al món prou poderosa per controlar-lo i manipular-lo. A diferència d'altres mercats on els bancs i les empreses financeres poden controlar els preus que paguen els seus clients, el mercat de divises està absolutament lliure de manipulació de preus.
• Enorme liquiditat: sempre pots comprar o vendre qualsevol moneda que vulguis.
• L'ús del palanquejament us permet obtenir beneficis amb petites quantitats i en negociació de baix volum. Més endavant aprofundirem en aquest tema.

Monedes vs. accions:

Fem una ullada als avantatges del mercat de divises, en comparació amb les borses:

1. Tingueu en compte l'enorme diferència entre els volums de divises i de borsa. Tot i que els mitjans prefereixen cobrir mercats de valors com el NASDAQ i la NYSE, aquests mercats són petits en comparació amb el mercat de divises (que és 10 vegades més gran que tots els mercats de valors del món junts).
2. Penseu un moment en accions i béns: suposem que decidiu negociar accions. La varietat d'accions és tan ridículament gran: només al NASDAQ hi ha gairebé 4,000 empreses registrades; a la LSE (Bossa de Londres) hi ha 2,000 empreses més! Com esbrineu quina borsa triar? Pots tenir mal de cap fins i tot pensant-hi! Forex és molt més senzill: només hi ha un grapat de parells de divises principals per triar.
3. Mentre que les borses tanquen cada tarda, el mercat de divises està obert les 24 hores del dia. Això té molts avantatges, com ara l'execució immediata de l'ordre. El mercat de divises també és molt més reactiu als esdeveniments dramàtics que els mercats de valors perquè les hores de negociació contínues permeten als comerciants respondre a l'instant. No hi ha lloc per a sorpreses o reaccions massives després d'esdeveniments dramàtics que tenen lloc fora de l'horari de negociació (com pot ser el cas de les accions). Les reaccions són sempre en temps real, en directe.
4. Cap força pot manipular el mercat. Els corredors i les empreses financeres no poden controlar el mercat augmentant i reduint les comissions que hem de pagar per activar les nostres posicions. En resum: els comerciants no paguen comissions.
5. A diferència de les accions, a Forex podeu guanyar diners en mercats a la baixa. De fet, és molt senzill: cada vegada que el valor d'una moneda en un parell baixa, el valor de la segona moneda augmenta! Concretament, és possible treure beneficis de deterioraments a la borsa mitjançant la venda i la compra de "shorts"), però ens relacionem amb les condicions naturals del mercat, sense manipulacions. Recordeu que hi ha una "lluita" constant entre les 2 monedes que formen la parella. Vendre un instrument significa comprar l'altre.

Resumim els principals avantatges que té el mercat de divises respecte a la borsa:

Jugadors clau del comerç de divises revisats

Ja hem dit que el mercat de divises és senzill d'entendre. Realment no és cap problema orientar-se. Un gran nombre de grans actors formen aquest mercat. És un mercat descentralitzat, no controlat per cap font única. No obstant això, hi ha ordre. Aquests són els actors clau que influeixen en el mercat de divises:

Bancs centrals: Cadascú opera per al seu propi país, segons les necessitats de l'economia i el govern respectius. Els bancs centrals tenen un paper important en el mercat de divises, determinant els tipus d'interès nacionals, els nivells d'inflació i molt més. Naturalment, els bancs centrals influeixen en els tipus de canvi. Si el tipus de canvi és massa alt o massa baix, el banc central comença a comprar o vendre quantitats molt grans de moneda a canvi d'altres monedes. La seva influència en les economies i les monedes és fonamental. En temps de crisi, per exemple, la crisi mundial del 2008, el banc central rebaixa els tipus d'interès per ajudar l'economia a recuperar el seu bon camí. L'impacte que té en l'oferta i la demanda de la moneda és enorme.

Podeu trobar més informació al nostre Estratègies fonamentals de negociació de divises

Tipus d'interès de referència

Exemples de tipus d'interès als principals mercats (precisos a 7/2019):

Bancs comercials: El grup més gran i significatiu d'aquesta categoria són els bancs comercials. Aquests bancs marquen el to al mercat de divises. Les quantitats de capital que canvien de mans dins del sistema bancari (anomenat interbancari) són astronòmiques! Estableixen els tipus de canvi de l'oferta i la demanda del mercat. Alguns exemples inclouen Citigroup, Barclays, JP Morgan, UBS, Deutsche Bank i BofA.

Empreses comercials: Totes les grans empreses comercialitzen divises i canvien divises segons les seves necessitats en evolució. Normalment, la seva activitat es basa en el seu entorn empresarial. Prenem Samsung: quan iniciï una associació comercial amb nous proveïdors electrònics d'Alemanya, Samsung considerarà tenir més euros al seu inventari. Ara, suposem que hi ha altres corporacions i grans empreses que reforcen la seva col·laboració amb proveïdors alemanys (o altres proveïdors europeus): la demanda de l'euro augmentarà, reforçant-la. Aquestes empreses compren contractes d'opció per canviar la seva moneda per euros al tipus de canvi actual en el futur. Això afecta la taxa actual i futura. Els comerciants experimentats que fan un seguiment d'aquests canvis poden fer fortuna amb aquestes dades.

Els fons de cobertura: Aquestes monedes comercials mantenen rendibles les inversions dels seus clients mitjançant un palanquejament hàbil. Ho anomenem "deixar que els teus diners funcionin intel·ligentment". Els seus clients són empreses amb amplis inventaris de capital.

Corredors de divises minoristes: Totes les empreses de comerç de divises que ofereixen plataformes comercials als petits/mitjans comerciants de tot el món. S'anomenen corredories. N'hi ha centenars corredors de divises regulats , oferint la possibilitat de negociar amb gairebé qualsevol quantitat de capital, a qualsevol part del món (sempre que tinguis connexió a Internet), sense haver d'utilitzar els serveis dels bancs.

Comerciants al detall: Els inversors privats, com tu, poden operar amb divises per intentar generar una altra font d'ingressos. Aprofitant que poden operar en divises en qualsevol moment, fins i tot durant o després de la feina, i des de qualsevol lloc.

Obertura d'un compte de pràctiques de comerç de divises gratuït

La majoria de les nostres plataformes comercials recomanades permeten als nous comerciants obrir un "compte de pràctica" (també anomenat "compte de demostració"), de manera gratuïta. Al vostre compte de pràctica, podeu utilitzar diners virtuals per operar amb els tipus de mercat en directe. Els comptes de pràctica us permeten escalfar i estudiar la plataforma, abans d'obrir un compte comercial real i entrar al fons. L'única diferència amb un compte real és que no podeu guanyar ni perdre diners reals.

Recordeu: El comerç de demostració té zero riscos comercials!

Us recomanem obrir un compte de demostració amb un dels nostres corredors recomanats i utilitzar-lo per practicar tot el que apreneu al llarg del curs, abans de dipositar els vostres propis diners. Intenteu veure-ho com aprendre a conduir un cotxe: és agradable tenir un bon instructor, però fins que no agafeu el volant i practiqueu per vosaltres mateixos no sabràs conduir...

Us recomanem una selecció dels millors i més populars corredors del món. Aquests corredors us permetran obrir comptes de pràctiques a les seves plataformes de manera gratuïta. Us guiarem sobre com fer-ho.

Un cop us sentiu preparat, podreu obrir un compte adequat i començar a operar de debò. No hi ha res més divertit i emocionant que utilitzar els vostres nous coneixements per guanyar diners amb bones inversions! Forex ofereix el potencial de guanyar diners més alt del món. Només has d'aprendre a posar-ho en acció, i per això estem aquí!

Important: Preneu un parell de minuts i obriu un compte de pràctica. Serà molt útil en el camí. L'esforç que feu ara es traduirà en possibles beneficis més endavant!

Com obrir un compte de pràctiques gratuïtes

El compte que esteu a punt d'obrir us servirà per a finalitats de formació. Tots i cadascun dels mètodes apresos es poden provar a la plataforma. Això us ajudarà a entendre els secrets i les regles del mercat.

Obrir comptes de demostració en aquestes plataformes és un procés senzill i els seus comptes de pràctica ofereixen les plataformes de comerç més amigables i intuïtives per als comerciants de Forex principiants.

Un cop feu clic al corredor escollit, se us demanarà que us registreu per a un compte comercial. Quan hàgiu acabat aquest procés, tindreu el vostre propi compte per practicar.

Preparat per triar un corredor? Feu clic aquí per saber com triar un corredor recomanat.