Comerç de CFD: Què és un CFD i com començo a negociar CFD el 2023?

Servei de copy trading. El nostre Algo obre i tanca automàticament les operacions.

L'algo L2T proporciona senyals altament rendibles amb un risc mínim.

Comerç de criptomonedes les 24 hores del dia. Mentre dorms, negociem.

Configuració de 10 minuts amb avantatges substancials. El manual es proporciona amb la compra.

Taxa d'èxit del 79%. Els nostres resultats us emocionaran.

Fins a 70 operacions al mes. Hi ha més de 5 parells disponibles.

Les subscripcions mensuals comencen a partir de 58 £.

L2T Alguna cosa

TELEGRAMA

RESULTATS

El comerç de CFD a l’espai d’inversió en línia està ple de condicions financeres que, a ull poc entrenat, poden semblar una mica confuses. Al capdavant d’això hi ha l’espai CFD de diversos bilions de lliures.

En la seva forma més bàsica, els CFD permeten invertir en un actiu sense ser-ne propietari. En lloc d’això, simplement especulem sobre el preu futur de l’actiu.

Voleu esbrinar què són els CFD i per què podeu decidir incloure’ls als vostres objectius d’inversió a llarg termini? Si és així, no oblideu llegir el nostre document complet Guia de negociació de CFD. Dins d’ella, cobrim els detalls de què són els CFD, com funcionen, què us permeten negociar i molt més.

Què és un CFD? Significat de CFD simple

Un contracte per diferència, o simplement un "CFD", és un instrument financer que permet canviar un actiu o un grup d'actius sense necessitat de posseir-lo. En lloc d’això, només especulem sobre si creieu que el preu de l’actiu pujarà o baixarà. Els CFD són un instrument comercial molt útil, sobretot perquè poden representar pràcticament qualsevol classe d’actius.

Per exemple, suposem que volies comerciar or. En el sentit tradicional, seria un malson logístic comprar i emmagatzemar físicament or amb l'objectiu d'obtenir beneficis. Aquest també és el cas d'altres actius durs com oli i gas natural. Dit això, l'espai CFD cobreix milers d’actius.

Ja siguin les seves accions i accions, ETF, futurs, opcions, criptomonedes, energies, tipus d'interès, o índexs – trobareu un CFD. Tot i que no sou propietari de l'actiu subjacent per dir-ho, els CFD us permeten negociar l'actiu de la mateixa manera.

Per exemple, suposem que volíeu invertir en el S&P 500. Per a aquells que no ho saben, el S&P 500 és un índex borsari que fa un seguiment de les 500 empreses més grans que cotitzen a NYSE i NASDAQ. En lloc de necessitar comprar 500 accions individualment, podeu comprar un sol CFD. Depenent de la forma en què vagin els mercats, obtindreu guanys o pèrdues a mesura que es mogui el preu del S&P 500.

Com funcionen els CFD?

Els CFD són en realitat bastant senzills de negociar un cop se sap el que està fent. La raó d'això és que els CFD funcionen en gran part com qualsevol altre instrument negociable. Dit d’una altra manera, un cop decidiu de quina manera creieu que es mourà l’actiu escollit als mercats, només haureu de fer una operació i determinar on és el vostre punt de sortida.

Dit això, és millor que us donem un parell d’exemples per netejar la boira.

Exemple de negociació de CFD 1: anar molt de temps amb les accions HSBC

Diguem que creieu que el preu de les accions HSBC es deu a un augmentar a curt termini. Com que només voleu fer una operació a curt termini, no tindria sentit comprar les accions en el sentit tradicional. En fer-ho, obtindríeu taxes enormes que probablement farien inviable el comerç. En el seu lloc, decidiu comprar accions HSBC en forma de CFD.

• Compra 10 x CFD a HSBC a 5 lliures per acció
• La mida total del vostre comerç és de 50 GBP (10 x 5 GBP)
• Més tard aquell dia, el preu de HSBC augmenta fins a 6 lliures per acció
• Decidiu vendre els vostres CFD, cosa que podeu fer amb només fer clic en un botó
• A mesura que veníeu els CFD per 1 GBP més del que vau pagar (entre 6 i 5 GBP), vau obtenir un benefici total de 10 GBP (teníeu 10 accions)

De manera crucial, heu pogut obtenir beneficis amb el preu futur de HSBC sense tenir en realitat les accions. En lloc d’això, simplement us dediqueu al comerç de CFD.

Exemple de negociació de CFD 2: falta de petroli

En aquest exemple, decidiu que voleu "reduir" l'oli. Això vol dir que creieu el preu de oli baixarà. El curtmetratge és un dels aspectes més atractius per als CFD, ja que us permeten obtenir beneficis fins i tot quan els mercats estan a la baixa. El procés de venda a curt termini funciona en gran mesura que l’exemple anterior, si es va llarg, tot i que al revés.

• Veneu 20x CFD en petroli a 70 dòlars per barril
•  Això significa que la mida total del vostre comerç és de 1,400 $ (20 x 70 $)
• Més tard, aquell mateix dia, el preu del petroli va baixar a 60 dòlars per barril a causa dels excedents de volums de producció a l’Aràbia Saudita
• Com a tal, actualment busqueu un benefici de 10 dòlars per barril
• Teniu 20 x CFD, de manera que això suposa un benefici de 200 dòlars
• Per obtenir els vostres beneficis, hauríeu de comprar els CFD, ja que inicialment feia una comanda curta

Com es pot veure a l'exemple anterior, la venda a curt termini a l'espai CFD és tan senzilla com durar molt.

Quins mercats CFD puc canviar?

En poques paraules, si podeu negociar un actiu als mercats financers tradicionals, podeu estar segur que existeix un CFD. La raó general d’això és que els CFD només fan un seguiment del preu real d’un actiu. Per exemple, si el preu de l'or puja un 3% al mercat mundial, un CFD d'or també augmentarà un 3%.

Tot i això, a continuació hem enumerat algunes de les classes d’actius CFD més populars.

✔️ Accions i accions

✔️ Índexs

✔️ Tipus d’interès

✔️ Metalls durs

✔️ Energia

✔️ Futurs

✔️ Opcions

✔️ Criptomonedes

Comissions de negociació de CFD

Per participar en el comerç de CFD, haureu d’utilitzar un corredor en línia. Tot i que tractarem més endavant sobre com triar un corredor de CFD més endavant a la nostra guia, és important explorar quines comissions comercials heu de tenir en compte.

🥇 Comissió

En primer lloc, els corredors de CFD es dediquen a guanyar diners. Com a tal, és possible que hagueu de pagar una comissió de negociació cada vegada que compreu i veneu un CFD. Si ho feu, és probable que se us cobri com a percentatge de l’import que comercieu.

Per exemple, suposem que compreu CFD per valor de 1,000 lliures esterlines i que el corredor cobra l’1%. Això vol dir que haureu de pagar una comissió de 10 GBP. A més, també haureu de pagar una comissió quan decidiu vendre els vostres CFD. Com a tal, si venguéssiu els mateixos CFD quan valguessin 1,500 lliures, pagareu 15 lliures en comissió.

🥇 Untables

Els comerciants principiants sovint passen per alt el difondre - especialment quan s’utilitza un agent que afirma oferir operacions sense comissions. No obstant això, la diferència és una comissió de negociació que pagareu indirectament. En la seva forma més bàsica, la diferència és la diferència entre el preu de compra i el preu de venda.

Per exemple, suposem que busqueu intercanviar gas natural. Si el preu de compra era de 51 dòlars i el de venda de 50 dòlars, això indica un diferencial del 2%. Per tant, hauríeu de veure augmentar el valor del vostre comerç com a mínim un 2% per igualar-vos. Per això, heu de triar un corredor de CFD que ofereixi spreads molt ajustats.

🥇 Finançament nocturn

També haureu de tenir en compte algunes consideracions sobre el finançament nocturn si teniu previst canviar CFD amb apalancament. En poques paraules, quan compreu o veneu un CFD amb palanquejament, endeuteu efectivament fons del corredor en qüestió. Això es deu al fet que el corredor us permet operar amb més diners dels que teniu al vostre compte.

Com a tal, el finançament nocturn dels CFD funciona en gran mesura de la mateixa manera que un préstec. Pagareu un petit percentatge d’interessos, que es cobren sempre que mantingueu la posició oberta durant més de 24 hores. Com que el palanquejament té un paper tan important a la indústria dels CFD, a la següent secció explicarem com funciona.

Com funciona el palanquejament CFD?

Per a aquells que tingueu més ganes de risc, l’apalancament us permet operar més del que teniu disponible al vostre compte d’intermediació. D’una banda, això us permet amplificar els vostres beneficis si esteu segurs d’un comerç concret. No obstant això, el palanquejament és una eina de negociació de risc extremat, ja que podeu ampliar igualment les pèrdues.

Quan utilitzeu el palanquejament en les vostres operacions, podreu decidir quant voleu aplicar. Això s’expressa com un factor, com ara 2: 1, 5: 1 o 20: 1. A continuació, haureu de multiplicar el vostre "marge" pel factor per determinar quant val el vostre comerç.

L’apalancament pot ser un camp de batalla difícil d’entendre a primera vista, de manera que a continuació us oferim un exemple senzill.

Exemple d'ús de palanquejament quan es negocia CFD

Suposem que us interessa negociar el FTSE 100, que representa les 100 empreses més grans que cotitzen a la Borsa de Londres (LSE). Després d’anunciar el resultat del referèndum sobre el Brexit, el FTSE 100 va tenir un gran èxit.

Dit això, vau pensar que es tractava d’una reacció excessiva dels mercats i que el FTSE 100 es recuperaria l’endemà. Com a tal, heu decidit canviar el FTSE en forma de CFD. Tot i això, teníeu molta confiança en el comerç, de manera que vau decidir aplicar palanquejament a les 10: 1.

A continuació us expliquem com hauria funcionat el vostre ofici a la pràctica:

• Teniu 1,000 GBP al vostre compte d’intermediació CFD
• Apliqueu palanquejament al FTSE 100 a les 10: 1
• Això significa que esteu negociant 10,000 lliures esterlines amb el FTSE 100
• El preu del FTSE 100 augmenta un 5% l’endemà
• Normalment, el vostre comerç de 1,000 lliures esterlines hauria generat un benefici de 50 lliures esterlines (1,000 lliures x 5%)
• Tanmateix, a mesura que vau aplicar un palanquejament de 10: 1, realment vau obtenir beneficis de 500 GBP (50 x 10 GBP)

Com es pot veure a l'exemple anterior, quan un comerç de CFD apalancat va a favor vostre, els vostres beneficis es poden ampliar a una certa distància. Tanmateix, independentment del vostre nivell d’experiència, les operacions no ho faran sempre segueix el teu camí. Per contra, els comerciants experimentats sempre experimentaran pèrdues.

De manera crucial, si el FTSE 100 hagués disminuït un 5%, ho faríeu perdut 500 lliures esterlines Això és, per descomptat, a condició que no hagueu instal·lat un stop loss sensat. No us preocupeu, cobrim amb més detall les estratègies de mitigació del risc.

Quin apalancament puc aplicar als meus oficis de CFD?

Com hem observat a la secció anterior, les operacions de palanquejament estan plenes de risc. Això significa que podríeu perdre molts diners si un comerç de CFD us va en contra. Com a tal, se us limitarà la quantitat de palanquejament que pugueu aplicar als vostres transaccions de CFD.

Aquests límits no només són dictats pel vostre intermediari escollit, sinó que recentment la Unió Europea ha instal·lat límits sobre la quantitat de palanquejament que poden utilitzar els comerciants minoristes.

Com a tal, mentre el Regne Unit sigui membre de la Unió Europea, haureu de seguir els límits de palanquejament imposats per l’Autoritat Europea de Valors i Mercats (ESMA), que enumerem a continuació.

• 30: 1 per a parells forex principals
• 20: 1 per a parells de divises no importants, or, i els principals índexs
• 10:1 per matèries primeres excepte l'or i els índexs de renda variable no principals
• 5: 1 per a accions individuals
• 2: 1 per a criptomonedes

Tanmateix, els límits anteriors només existeixen per a aquells que pertanyen al comerç minorista. Si sou un comerciant professional i podeu satisfer les demandes de verificació del corredor en qüestió, les limitacions de l'ESMA ja no s'apliquen. En alguns casos, això vol dir que podeu operar a nivells d’apalancament de fins a 500: 1.

AvaTrade: corredor establert amb operacions sense comissions

La nostra valoració

• Dipòsit mínim de només 250 USD per tenir accés de per vida a tots els canals VIP
• Premi al millor corredor de divises MT4 global
• Pagueu el 0% per tots els instruments CFD
• Milers d’actius CFD per negociar
• Instal·lacions d’aprofitament disponibles
• Dipositeu immediatament els fons amb una targeta de dèbit o crèdit

Obteniu accés de per vida

El 71% dels comptes d’inversors minoristes perden diners en negociar CFD amb aquest proveïdor.

Reducció dels riscos del comerç de CFD

Igual que qualsevol altra àrea de la inversió en línia, cal tenir en compte els riscos del comerç de CFD. De manera crucial, si un comerç no surt com esperaves, perdràs diners. Dit això, hi ha diverses eines que podeu utilitzar per reduir la vostra exposició general a un comerç de CFD perdedor. Al capdavant d’això hi ha una ordre de stop loss.

✔️ Comandes Stop-Loss

L'eina més important que reduirà les vostres possibilitats de perdre grans quantitats de diners és una ordre de pèrdua directa. En la seva forma més bàsica, una ordre stop-loss us permet sortir automàticament d’una operació quan s’activa un determinat punt de preu. Per exemple, si us falta l'or, però el preu augmenta bruscament a causa de les tensions a l'Orient Mitjà, una ordre de pèrdua d'aturada pot limitar la quantitat que perdeu.

A continuació, es mostra un exemple de com funcionen a la pràctica les comandes stop-loss.

• Vostè decideix anar molt a Bitcoin, és a dir, que creu que el preu augmentarà a curt termini
• Compra un CFD de Bitcoin a 10,000 dòlars
• Abans de fer la vostra operació, també heu d’instal·lar una comanda de stop loss
• No voleu perdre més del 10% de l’import del vostre comerç, de manera que poseu l’ordre de pèrdua de 9,000 dòlars
• El vostre comerç de Bitcoin va en contra vostra i el preu es redueix. Al final del dia, Bitcoin ha perdut un 20% i ara es valora en 8,000 dòlars.
• Tanmateix, heu pogut sortir de l’operació automàticament per 9,000 dòlars, segons l’ordre de stop loss que vau instal·lar.

Tot i que les ordres de stop loss poden ser altament efectives per reduir l’exposició general a un comerç perdedor, no són 100% a prova d’enganys. Per contra, en moments d’alta volatilitat, és possible que l’ordre stop-loss no s’executi. Això es deu al fet que el corredor pot no poder fer coincidir la vostra comanda amb un altre comprador de la plataforma. En aquest cas, la vostra comanda de stop loss no us protegiria.

Tanmateix, la bona notícia és que la majoria dels corredors de CFD actius a l'espai en línia ofereixen una cosa que s'anomena "ordre de pèrdua de garantia". Com el seu nom indica, això garanteix que la vostra comanda stop-loss serà respectada, independentment de si el corredor pot trobar o no un comprador. A canvi d’aquestes garanties, haureu de pagar una comissió de negociació més alta, que sol ser en forma de diferencial més ampli.

Com triar un corredor de CFD?

Perquè tingueu una comprensió ferma de què és un CFD, com funcionen i quins riscos heu de tenir en compte, ara explorarem què heu de tenir en compte a l’hora d’escollir un corredor. Tingueu en compte que no hi ha dos corredors iguals, de manera que cal avaluar què és important vostè. Per exemple, mentre alguns corredors s’especialitzen en comissions de negociació molt baixes, d’altres se centren en l’extensió de la seva plataforma de negociació.

No obstant això, suggeriríem avaluar els següents factors abans d’obrir un nou compte d’agent de CFD.

🥇 Regulació

La mètrica més important que heu de tenir en compte és si el corredor de CFD està regulat o no. Si teniu la seu al Regne Unit, el corredor haurà de ser autoritzat per l’autoritat de conducta financera (FCA).

Si no és així, el corredor no té la competència legal per operar. També és notable si el corredor CFD té llicències en altres jurisdiccions.

🥇 Pagaments

També heu de considerar com voleu finançar el vostre compte de corredor de CFD. La majoria dels corredors acceptaran una targeta de dèbit o de crèdit, així com una transferència bancària. Alguns corredors fins i tot us permeten dipositar fons mitjançant una cartera electrònica com PayPal i Skrill.

A més dels mètodes de pagament específics, també heu de tenir en compte els horaris de dipòsit / retirada.

🥇 Tarifes

Les tarifes també haurien d’estar a la part superior de la llista a l’hora d’avaluar si un corredor és adequat per a vosaltres. Preferim els corredors de CFD que ofereixen comerç sense comissions. De la mateixa manera, també preferim els corredors que ofereixen diferències ajustades.

Si teniu previst operar amb palanquejament, també haureu de comprovar les comissions de finançament nocturn que seran aplicables.

🥇 Instruments financers

Quan es tracta de la mateixa àrea de negociació, haureu d’explorar quines classes d’actius allotja el corredor CFD. Per exemple, si preferiu negociar índexs borsaris, consulteu quantes borses llisten els corredors.

Els millors corredors de CFD solen oferir milers d’instruments financers.

🥇 Eines de comerç

Si voleu portar els vostres esforços comercials de CFD al següent nivell, és crucial que utilitzeu eines de gràfics. Aquestes eines us permeten analitzar les tendències històriques de preus de manera avançada i, posteriorment, us ofereixen les millors possibilitats d’executar operacions amb èxit.

Com a tal, trieu un corredor de CFD que ofereix munts d’eines d’anàlisi tècnica.

🥇 Recerca

Tant si sou un comerciant de principiants com un inversor experimentat amb anys d’experiència al vostre abast, la utilització d’eines de recerca és imprescindible. Això és especialment útil si es confia en anàlisis fonamentals a l’hora de col·locar operacions de CFD.

Els millors corredors de CFD ofereixen actualitzacions de notícies en temps real, informes d’anàlisi i potencial estratègies de negociació sobre un bé concret.

CFD Trading: Com puc començar? Guia pas a pas

Voleu començar amb un compte de negociació CFD avui, però no esteu massa segur del que heu de fer? Consulteu les directrius pas a pas que hem esbossat a continuació.

Pas 1: trieu un corredor de CFD

Per començar a negociar CFD, haureu d’utilitzar un corredor en línia. Hi ha literalment centenars de corredors de CFD regulats actius a l’espai del Regne Unit, de manera que l’elecció és abundant. Dit això, suggeriríem llegir la secció anterior sobre "Com triar un corredor de CFD?".

Un cop hàgiu trobat un agent que satisfaci les vostres necessitats, aneu al pas 2.

Pas 2: obriu un compte

Ara haurà d’obrir un compte amb l’agent de CFD escollit. En primer lloc, haureu d'introduir informació personal. Inclourà el vostre nom complet, adreça de casa, data de naixement, número d'assegurança nacional i dades de contacte. Assegureu-vos que la informació sigui correcta, ja que haureu de verificar-la més endavant.

També haureu de proporcionar informació sobre la vostra situació financera. Això hauria d’incloure la vostra situació laboral, els ingressos anuals i si teniu o llogueu la vostra casa.

Pas 3: experiència prèvia de negociació

Per mantenir el compliment de la FCA, els corredors de CFD del Regne Unit han de garantir que tingueu una comprensió ferma dels riscos de negociació. Com a tal, se us demanaran diverses preguntes sobre la vostra experiència comercial anterior, com ara els tipus d’actius en què heu invertit anteriorment i la mida mitjana de les vostres operacions.

També haureu de respondre algunes preguntes d’elecció múltiple sobre els riscos de l’apalancament.

Pas 4: Verifiqueu la vostra identitat (KYC)

Abans de poder ingressar fons i començar a negociar, haureu de verificar la vostra identitat. Una vegada més, això vol assegurar-se que el corredor segueix complint la FCA, així com la legislació britànica sobre lluita contra el blanqueig de diners.

No us preocupeu, el procés de verificació és molt fàcil i només requereix que pengeu alguns documents. En la majoria dels casos, haureu de penjar una còpia del passaport o del permís de conduir i un comprovant d’adreça (com ara un extracte bancari o una factura de serveis públics).

Pas 5: Fons de dipòsit

Un cop verificada la vostra identitat. podeu finançar el vostre compte d’agent CFD. Els mètodes de pagament admesos variaran d'un agent a un altre, tot i que normalment inclouen una transferència bancària com a mínim. És probable que també s’acceptin targetes de crèdit i dèbit. En alguns casos, l’agent de CFD us pot permetre ingressar fons mitjançant una cartera electrònica com PayPal.

Pas 6: Comença el comerç

Enhorabona: heu obert un compte d’intermediació CFD, heu verificat la vostra identitat i heu dipositat fons. Com a resultat, ja esteu llest per començar a operar. Tingueu en compte que, si encara sou un principiant a l'espai CFD, és millor que comenceu a negociar amb quantitats molt petites.

Tot i que alguns comentaristes suggeriran utilitzar un compte de demostració, això comporta els seus defectes. De manera crucial, els comptes de demostració no us prepararan per al vessant emocional de perdre diners. Com que això ho experimentaran tots els comerciants, és millor començar la vostra carrera de CFD amb microapostes.

1. AVATrade - 2 x 200 dòlars de bonificació de benvinguda

L’equip d’AVATrade ofereix ara un enorme forex del 20% de fins a 10,000 dòlars. Això significa que haureu de dipositar 50,000 dòlars per obtenir l'assignació màxima de bonificació. Tingueu en compte que haureu de dipositar un mínim de 100 dòlars per obtenir la bonificació i cal verificar el vostre compte abans d’acreditar els fons. Pel que fa a la retirada de la bonificació, obtindreu 1 dòlar per cada lot de 0.1 que comercieu.

La nostra valoració

• 20% de bonificació de benvinguda de fins a 10,000 $
• Dipòsit mínim de 100 dòlars
• Verifiqueu el vostre compte abans d’abonar la bonificació

El 75% dels inversors minoristes perden diners en negociar CFD amb aquest proveïdor

2. VantageFX - Spreads ultra baixos

VantageFX VFSC sota la secció 4 de la Llei de llicències de distribuïdors financers que ofereix un munt d'instruments financers. Tot en forma de CFD: això cobreix accions, índexs i matèries primeres.

Obriu i comercialitzeu un compte Vantage RAW ECN per obtenir alguns dels spreads més baixos del negoci. Comerç amb liquiditat de grau institucional que s'obté directament d'algunes de les principals institucions del món sense que s'afegeixi cap tipus de marge. Ja no és la província exclusiva dels fons de cobertura, ara tothom té accés a aquesta liquiditat i spreads ajustats per tan sols 0 dòlars.

Es poden trobar alguns dels spreads més baixos del mercat si decidiu obrir i operar amb un compte Vantage RAW ECN. Comerç amb liquiditat de grau institucional que s'obté directament d'algunes de les principals institucions del món amb un marge zero afegit. Aquest nivell de liquiditat i disponibilitat de spreads prims fins a zero ja no són competència exclusiva dels fons de cobertura.

La nostra valoració

• Els costos comercials més baixos
• Dipòsit mínim de 50 dòlars
• Aprofiteu fins a 500: 1

Visiteu VantageFX

El 75.26% dels comptes d'inversors minoristes perden diners quan es fan apostes i/o negocien CFD amb aquest proveïdor. Hauríeu de considerar si us podeu permetre el luxe d'assumir l'alt risc de perdre els vostres diners.

Guia de negociació de CFD: conclusió

Si tens llegir la nostra guia de principi a fi, ara hauríeu de tenir una idea ferma de què són els CFD, com funcionen i quins riscos heu de tenir en compte. Amb les estratègies adequades de mitigació del risc, l’àmbit CFD pot facilitar la majoria dels vostres objectius d’inversió a llarg termini. Tant si voleu obtenir exposició a accions i accions, índexs, tipus d’interès, ETF o criptomonedes, els CFD us permeten comprar i vendre actius amb només fer clic.

També hem proporcionat orientacions sobre la importància de triar un corredor de CFD. Amb centenars de plataformes per triar, heu d’anar amb un agent que satisfaci les vostres necessitats individuals. Pot ser una plataforma que admeti dipòsits de PayPal o una plataforma que cobri comissions molt baixes. Sigui com sigui, assegureu-vos que realitzeu la diligència deguda al corredor de CFD abans d'obrir un compte.

Preguntes freqüents