Apreneu 2 Guia de comerç 2021 sobre el comerç de Penny Stock.

Actualitzat:

Les accions de Penny són empreses amb un valor inferior a 5 dòlars per acció. En teoria, això podria incloure diverses empreses a gran escala que cotitzen a les principals borses de valors com la NYSE i el NASDAQ. Tanmateix, una definició més àmplia és la de les empreses de petita capitalització que comercien en mercats de venda lliure (OTC) com Pink Sheets.

El comerç de valors de cèntim es considera sovint com un fenomen d’alt risc i recompensa, ja que el preu subjacent de l’acció de l’empresa pot pujar o baixar de manera parabòlica. Això es deu al fet que les accions de cèntim pateixen una elevada volatilitat i baixos nivells de liquiditat.

A la nostra Guia Learn 2 Trade 2021 sobre Penny Stock Trading, expliquem tot el que cal saber. Això inclou un desglossament complet del que són les accions de cèntim, el funcionament del mercat i el que heu de fer per començar a cotitzar avui mateix.

Taula de contingut

     

    Eightcap: plataforma regulada amb diferències estretes

    La nostra valoració

    • Dipòsit mínim de només 250 $
    • Plataforma 100% sense comissions amb diferències ajustades
    • Pagaments gratuïts mitjançant targetes de dèbit / crèdit i carteres electròniques
    • Milers de mercats de CFD, incloses les divises, accions, matèries primeres i criptomonedes
    Comenceu el vostre viatge cap a l’assoliment de tots els vostres objectius financers aquí mateix.

     

    Què són les accions de Penny?

    En poques paraules, la Securities and Exchange Commission (SEC) defineix les accions de cèntim com una empresa cotitzada amb un preu de les accions de 5 dòlars o menys. En aquest sentit, les accions de cèntims operen de manera similar a qualsevol altra empresa de l’àmbit del comerç d’accions. És a dir, el concepte general és comprar un cèntim d’estocs amb l’esperança que augmentarà de valor en el futur.

    Tanmateix, una definició més adequada de les companyies borsàries són empreses que cotitzen en mercats OTC, com ara Pink Sheets. Com descobrim amb més detall més avall, els intercanvis OTC són extremadament difícils d’accedir als comerciants minoristes, motiu pel qual haurà de passar per un intermediari extern.

    Malgrat tot, les existències de cèntims tenen un conjunt de característiques que les separen de les empreses tradicionals. De manera crucial, les accions de cèntim solen ser empreses molt petites que tenen una micro capitalització de mercat. Com a resultat, el preu de les accions de cèntims pot pujar i baixar de manera il·luminada, encara més que les classes d’actius especulatius com les criptomonedes.

    Pros i contres de la negociació d’accions de Penny

    • Un gran potencial alcista: invertiu en una empresa abans que es converteixi en gran escala
    • Oportunitat de comprar un gran nombre d’accions sense trencar el banc
    • Capacitat per crear una cartera diversificada d’estocs de cèntim per mitigar els riscos
    • Les accions de Penny són una de les classes d’actius més volàtils de l’espai d’inversió
    • Les diferències són significativament àmplies
    • És possible que tingueu dificultats per vendre les vostres accions de cèntim, ja que els nivells de liquiditat són mínims
    • Les accions de Penny solen figurar als mercats OTC, cosa que dificulta l’accés
    • Els preus poden augmentar i baixar en percentatges de tres dígits en un sol dia de negociació

    Com funcionen les accions de Penny?

    En teoria, les accions de cèntim són empreses públiques, en la mesura que tenen la capacitat de recaptar diners d’inversors de totes les formes i mides. Tanmateix, aquí és on s’aturen les similituds. Per exemple, penseu en la recent llista d’Uber per mil milions de dòlars.

    L’empresa de viatges compartits va passar per un procés de sol·licitud en profunditat amb la SEC, que va implicar institucions financeres a gran escala per ajudar a augmentar el capital. Llavors, les accions es van cotitzar a la borsa de valors més gran del món: la NYSE.

    Això podria estar més lluny del procés requerit per a les empreses de valors de cèntim. És a dir, tot i que les accions de cèntims encara passaran per un procés de sortida a borsa, no hi ha ni tan sols tanta revisió per part dels reguladors nacionals. De fet, moltes empreses de cèntim de cèntim de la llista estan exemptes del registre SEC.

    De manera crucial, les accions de cèntims es negociaran amb tota seguretat en un mercat OTC, a diferència d’un canvi important com el NYSE o el NASDAQ.

    Penny Stock Trading en mercats OTC

    Una vegada que una companyia d'accions cèntim hagi completat la seva sortida a borsa inicial, arribarà al mercat secundari. En termes de Layman, això significa que els accionistes poden vendre les seves accions en una borsa, que poden ser adquirides per altres inversors. Com es va assenyalar anteriorment, normalment es farà en un mercat de venda lliure.

    Què és un mercat OTC?

    El mercat sense recepta, o simplement mercat de venda lliure, permet als inversors negociar instruments financers fora dels borses tradicionals. Els dos actors principals en aquest camp són Pink Sheets (propietat privada) i el tauler d’anuncis OTC.

    Ambdues àrees tenen un punt en comú: no hi ha una base comercial. En lloc d'això, les ofertes es fan de broker a broker, cosa que resulta en un espai d'inversió una mica opac.

    Dit d’una altra manera, no podreu seure a la pantalla de l’ordinador i veure com el valor de les existències de cèntims augmenta i baixa segons un segon per segon. En canvi, tot es fa normalment per telèfon.

    A continuació s’enumera un primer exemple:

    • Heu llegit sobre una pròxima empresa de confecció que recentment va aparèixer a la revista Pink Sheets
    • Trobareu un corredor de valors que té accés directe als fulls de color rosa i feu-los saber que voleu comprar accions per valor de 1,000 dòlars.
    • La darrera vegada que es van negociar les accions, tenien un preu de 0.10 dòlars per acció
    • El corredor fa algunes trucades i troba un altre corredor que té prou accions de cèntim per cobrir el comerç
    • El corredor us torna a trucar per donar-vos un preu de 0.15 dòlars per acció, un "mer" 50% més alt que l'última operació

    Com podeu veure a l’exemple anterior, les accions de cèntims poden moure’s a un ritme parabòlic, sobretot perquè els que posseeixen les accions solen dictar per quin preu les venen.

    Característiques de Penny Stocks

    Les accions de Penny són completament diferents de les firmes blaves com Apple, IBM i Facebook per diversos motius, que es detallen a continuació.

    Tipus d’empreses

    En primer lloc, les companyies amb diners solen ser empreses noves que necessiten recaptar capital. Sovint no poden utilitzar els canals tradicionals com els bancs de carrer o les empreses de capital risc, per això recorren als mercats OTC.

    De seguida, això hauria de generar alarmes, ja que la manca d’opcions de finançament podria ser per la salut financera de l’empresa o d’un dels seus directius.

    Pel que fa a les indústries, les empreses de cèntim poden provenir de pràcticament qualsevol sector.

    liquiditat

    La liquiditat es refereix a la quantitat de volum de negociació a què està acostumat un instrument financer. En un extrem de l’espectre, empreses a gran escala com Facebook, Amazon i British American Tobacco són responsables de l’activitat comercial per valor de milers de milions de dòlars cada dia. Fins i tot és el cas de parells de criptomonedes com BTC / USD.

    Tanmateix, les empreses amb accions de cèntim solen tenir només deu milions de dòlars en activitat comercial diària, que posteriorment es tradueixen en nivells de liquiditat molt baixos. Això és crucial, ja que significa que és possible que tingueu dificultats per descarregar les accions un cop les hàgiu comprat.

    Un fet habitual en aquest sentit és que els comerciants novells s’entusiasmaran al veure que la seva inversió en accions de cèntims ha augmentat en xifres dobles o triples, per quedar-se decebuts quan no poden trobar un comprador. Com a resultat, sovint es veuen obligats a vendre els cèntims a un preu significativament inferior al que dicta el mercat.

    Volatilitat

    No us enganyeu, les accions de cèntim són extremadament volàtils. A l’espai d’inversió tradicional, les principals empreses cotitzades a NYSE o NASDAQ sovint augmenten o baixen uns quants punts percentuals al dia.

    Per contra, les plataformes de negociació de cèntims sovint veuran moviments de doble o triple dígit. Això fa que el comerç de cèntims sigui un vehicle d'inversió molt arriscat.

    Els diferencials

    Independentment de la classe d’actius que esteu negociant, sempre hi haurà una correlació directa entre la liquiditat i els diferencials. Per exemple, actius molt líquids com or i el S&P 500 es beneficiarà de diferencials estancs.

    A l’espai de les criptomonedes, mentre que Bitcoin es beneficia dels diferencials més competitius, les monedes ERC-20 són tot el contrari. Com a resultat, amb les plataformes de cèntim que pateixen nivells de liquiditat tan baixos, això significa que els diferencials solen ser astronòmics.

    Llavors, per què importa això?

    Bé, suposem que us fixeu en un cèntim inventari que té un preu de compra de 0.22 dòlars. Un cop feta la compra, esbrinarà que les mateixes accions tenen un preu de venda de 0.16 dòlars.

    En termes percentuals, això significa que acabeu de fer una comanda a difondre del 27.27%! Això vol dir que haureu d’obtenir com a mínim un 27.27% de guanys en la vostra inversió en cèntims per igualar-vos.

    Bomba i bolcat

    Quan teniu un actiu que conté pocs volums de negociació i liquiditat, una alta volatilitat i uns diferencials molt amplis, això és molt propici per a un esquema de "bomba i descàrrega".

    Per a aquells que no ho saben, un bombo i un bolcat veuran com un grup de dolents actors s’uneixen per influir artificialment en un mercat.

    Per exemple:

    • Diguem que un cèntim té una capitalització borsària de 550,000 dòlars.
    • Un grup d’inversors planeja bombar artificialment el cèntim
    • Ho fan invertint molts diners en accions a intervals predefinits.
    • Al seu torn, el preu de les accions de cèntim es dispararà ràpidament, donant lloc al que es coneix com FOMO (Fear of Missing Out).
    • De la mateixa manera que cada vegada hi ha més inversors despreocupats que decideixen comprar accions del cèntim, el grup original d’actors dolents descarregarà les seves accions amb grans beneficis.
    • Mentre ho fan, el preu de les accions de cèntims comença a baixar molt ràpidament, amb les víctimes que perden la major part de les seves inversions.

    De manera crucial, cal ser extremadament prudent a l’hora de negociar accions de cèntims. Si sembla massa bo per ser cert, probablement ho sigui.

    Informació pública limitada

    Quan una empresa com Ford Motors, Disney, Nike i milers d’altres cotitzen en una borsa important, hi ha una quantitat important d’informació que es posa a disposició del públic en general. De fet, és il·legal que les empreses discuteixin esdeveniments clau amb tercers sense abans fer pública la informació.


    En fer-ho, tots els inversors es troben en un terreny de joc igual, ja que tots tenen coneixement de les mateixes dades. Qualsevol cosa a part d’això i que l’empresa estigui entrant en un territori de “informació privilegiada”.

    No obstant això, en el cas de les accions de cèntims, pràcticament no hi ha informació disponible sobre les empreses cotitzades a les borses OTC. Això es deu al fet que no hi ha cap requisit legal perquè les empreses actualitzin regularment els inversors. Com a resultat, aquells que tenen un coneixement intern dels mercats OTC tenen un avantatge clar.

    Històries d'èxit 

    No tot és el destí i l’obscuritat a l’àmbit de negociació de cèntims. Al contrari, diverses empreses han fet la transició d’una quota de cèntim de capitalització petita a la d’una corporació a gran escala.

    Per exemple, el fabricant d’hidrogen Power Plug tenia un preu d’uns 0.15 dòlars el 2013. Avançava ràpidament al març següent i la companyia va assolir un preu màxim de 10.31 dòlars.

    Monster Beverage Company és una història d’èxit encara més gran. El 1995, les seves accions tenien un preu de només 0.63 dòlars. Els que van donar suport a la firma en els seus primers dies han estat recompensats, ja que la Monster Beverage Company té ara un preu de més de 72 dòlars a la NYSE. Això suposa un augment superior a l'11,600%.

    A continuació, teniu el gust de BJ's Restaurants, que té diverses cadenes arreu dels Estats Units. Tot i que cotitzava només a 0.88 dòlars el 1997, des de llavors ha assolit màxims de més de 50 dòlars per acció. Des de llavors, la firma ha retrocedit fins a la regió entre els 20 i els 25 dòlars, però, no obstant això, aquesta és una història d’èxit.

    Consells sobre el comerç de valors de Penny

    El comerç de valors de cèntim no és una cosa que haureu d’intentar tret que tingueu una comprensió ferma dels riscos. Amb això en ment, a continuació trobareu alguns consells útils per ajudar-vos en el camí.

    1. Comenceu amb estaca petita

    Si voleu recolzar empreses de petita escala, és crucial que comenceu amb apostes molt baixes. No us deixeu portar només perquè el valor de les existències és baix. En el seu lloc, és millor invertir en petits increments que injectar una suma global única.

    2. Investigueu tot el que pugueu

    Tal com hem tractat anteriorment a la nostra guia, les empreses que no estan obligades legalment a publicar declaracions públiques. Això significa que hi haurà una manca d’informació greu a la vostra disposició.

    Tenint això en compte, haureu de passar innombrables hores utilitzant la informació disponible al domini públic. Si creieu que no podeu prendre una decisió informada per manca de dades, probablement hauríeu d’evitar invertir a l’empresa.

    3. La diversificació és clau

    A més d’invertir en participacions petites, també heu de diversificar tant com pugueu. Per exemple, suposem que esteu disposat a invertir 5,000 dòlars en accions de cèntim. En lloc d’invertir en una sola empresa, seria molt millor recolzar 50 empreses a 100 dòlars cadascuna.

    En fer-ho, no sentireu l’impacte d’un abocament de cèntim a cap lloc tan proper. Per portar les coses al següent nivell, també hauríeu de plantejar-vos la diversificació en diverses indústries. Per exemple, penseu en recolzar empreses relacionades amb el petroli i el gas, peces de vestir, aliments i begudes, finances, venda al detall i molt més.

    4. Eviteu els experts en comerç de valors de cèntim

    Tot i que la majoria dels sectors d'inversió pateixen dels anomenats "experts", res no coincideix amb el del cèntim. Més específicament, Internet està ple de comerciants experts que creuen que tenen aquesta "salsa secreta" per escollir el proper cèntim.

    Això en si mateix funciona com un esquema de bombeig i descàrrega, ja que l'objectiu general és crear FOMO. És a dir, si l’anomenat expert pot convèncer a prou gent que la seva propina de cèntim explotarà en un futur pròxim, això obre camí per manipular els mercats.

    5. Feu la deguda diligència al vostre agent

    També és important dur a terme la deguda diligència amb el corredor de valors que trieu. Al cap i a la fi, els corredors que tinguin accés directe als mercats OTC estaran al corrent de la informació que el públic no té. Això els proporciona un clar avantatge sobre vosaltres com a inversor. Com a tal, només heu d’anar amb un corredor de bona reputació que tingui antecedents a l’espai.

    Alternatives de Penny Stock

    Si sou un comerciant de principiants, potser val la pena tornar a pensar el vostre pla per comprometre’s amb el comerç de cèntims. Tant si es tracta de nivells elevats de volatilitat, de diferències generals o de manca de liquiditat, l’escena del cèntim no és propici per als inversors sense experiència. Fins i tot si voleu tirar-vos endavant, us resultarà extremadament difícil accedir al tauler d’anuncis Pink Sheets i OTC com a comerciant al detall.

    Tenint això en compte, pot valer la pena negociar CFD de valors en el sentit tradicional. No ho oblideu, la SEC encara classifica una acció com un cèntim, fins i tot si cotitza a una borsa important, sempre que tingui un preu de les accions inferior a 5 dòlars. Com a resultat, els corredors de CFD d'accions us donaran accés a "accions de cèntim", però en un entorn regulat.

    A més, si decidiu canviar accions cotitzades a la Borsa de Londres, trobareu que moltes d’aquestes empreses tenen preus de les accions inferiors a 5 dòlars. Això es deu al fet que els mercats borsaris del Regne Unit augmenten les seves accions en penics, en comptes de lliures.

    A continuació s'enumeren alguns dels avantatges d'optar per CFD d'accions en lloc d'intentar comprar accions de cèntim als mercats OTC.

    Regulació

    Els corredors de CFD han d’estar en possessió d’una llicència de negociació. A Learn 2 Trade fem un pas més, només recomanem corredors que tenen llicència d’organismes de primer nivell.

    Això inclou els gustos del FCA (Regne Unit), ASIC (Austràlia), CySEC (Xipre) i MAS (Singapur). Entre munts d’altres proteccions reguladores, els organismes de llicència de primer nivell exigeixen que els corredors de CFD borsaris guardin els fons dels clients en comptes bancaris segregats.

    Intercanvis majors i menors

    Quan utilitzeu un corredor de CFD borsari, tindreu accés a grans intercanvis (EUA, Regne Unit, Japó) i menors (Austràlia, Canadà, Alemanya, etc.) amb només fer clic a un botó. És a dir, podreu comprar o vendre la vostra empresa escollida al vostre escriptori o dispositiu mòbil.

    Això contrasta enormement amb els corredors de comerç de cèntims, que obliguen a fer comandes per telèfon. A més, res no és instantani a l’espai de cèntim, ja que el corredor haurà d’actuar segons les vostres necessitats negociant amb altres corredors.

    Spreads ajustats i tarifes baixes

    Potser recordareu que parlàvem de la mida del diferencial a l’hora de comprar i vendre accions de cèntims als mercats OTC. En última instància, es tracta d’una comissió de negociació directa que farà que sigui extremadament difícil obtenir guanys a la llarga.

    En el cas dels CFDs convencionals, sovint podeu canviar les empreses de xip a diferències inferiors a 1 pip. A més, la majoria dels llocs de comerç d’accions que recomanem en aquesta pàgina us permeten negociar sense comissions, de manera que només pagueu la diferència.

    Pagaments fàcils

    Quan canvieu accions de cèntims a un corredor de CFD, us beneficiarà d’un procés de dipòsit i retirada sense problemes. La majoria de les plataformes us permeten finançar el vostre compte amb una targeta de dèbit / crèdit diària o un compte bancari, i algunes fins i tot admeten carteres electròniques. Això fa que sigui molt fàcil obtenir diners al vostre compte comercial i sortir-ne.

    Les millors plataformes de negociació de valors de Penny 2021

    Ara, doncs, que ja coneixeu els detalls de com és el cèntim comerç borsari funciona, ara anem a discutir algunes de les nostres millors opcions de corredors del 2021. Tingueu en compte que els corredors que figuren a continuació compleixen la definició de la SEC d’accions de cèntims, és a dir, que enumeren empreses amb un preu de l’acció inferior a 5 dòlars.

    De manera crucial, totes les nostres recomanacions estan regulades, admeten molts mètodes de pagament i ofereixen un servei d’atenció al client de primera categoria.

     

    1. AVATrade: corredor establert amb diferències ajustades

    AVATrade és un corredor establert que ofereix spreads molt ajustats. Tindreu accés a milers de CFD, inclosa la de les accions. La plataforma admet MT4 i, posteriorment, us permet desplegar els vostres robots comercials automatitzats.

    AVATrade té un import mínim de dipòsit mínim de només $ 100, que podeu facilitar amb una targeta de dèbit / crèdit o una transferència bancària. AVATrade també està fortament regulat, amb llicències en diverses jurisdiccions.

    La nostra valoració

    • 20% de bonificació de benvinguda de fins a 10,000 $
    • Dipòsit mínim de 100 dòlars
    • Verifiqueu el vostre compte abans d’abonar la bonificació
    El 75% dels inversors minoristes perden diners en negociar CFD amb aquest proveïdor

     

    2. Capital.com: zero comissions i spreads molt baixos

    Capital.com és un corredor en línia regulat per FCA, CySEC, ASIC i NBRB que ofereix un munt d'instruments financers. Tot en forma de CFD: això cobreix accions, índexs i matèries primeres. No pagareu ni un cèntim en comissió, i els spreads són molt ajustats. També s'ofereixen facilitats de palanquejament, totalment en línia amb els límits de l'ESMA.

    Un cop més, es situa a la 1:30 a les majors i a la 1:20 a les menors i exòtiques. Si teniu la seu fora d’Europa o us considereu un client professional, obtindreu límits encara més elevats. Obtenir diners a Capital.com també és molt fàcil, ja que la plataforma admet targetes de dèbit / crèdit, carteres electròniques i transferències de comptes bancaris. El millor de tot és que podeu començar amb només 20 £ / $.

    La nostra valoració

    • Comissions zero sobre tots els actius
    • Spreads molt ajustats
    • Regulació FCA, CySEC, ASIC i NBRB
    • No ofereix el tracte tradicional de participacions

    El 75.26% dels comptes d'inversors minoristes perden diners quan es fan apostes i/o negocien CFD amb aquest proveïdor. Hauríeu de considerar si us podeu permetre el luxe d'assumir l'alt risc de perdre els vostres diners.

     

     

    Conclusió

    En resum, el comerç de cèntims és una indústria plena d’estafes. Us heu de preguntar si val la pena intentar invertir en un sector financer que alberga nivells mínims de liquiditat, diferencials extorsionadors i una mentalitat generalitzada del Wild West. De fet, fins i tot si decidiu donar-vos el pas, us resultarà pràcticament impossible accedir al mercat OTC. En el seu lloc, haureu de passar per un intermediari extern.

    Com a tal, creiem que val la pena tenir en compte el comerç tradicional de valors de CFD. Això us donarà accés a milers d’empreses fent clic en un botó en un ecosistema fortament regulat. És crucial que no comercieu actius que puguin perdre el 90% de valor en un sol dia, de manera que teniu moltes millors possibilitats d’èxit en els vostres esforços d’inversió en línia.

    Eightcap: plataforma regulada amb diferències estretes

    La nostra valoració

    • Dipòsit mínim de només 250 $
    • Plataforma 100% sense comissions amb diferències ajustades
    • Pagaments gratuïts mitjançant targetes de dèbit / crèdit i carteres electròniques
    • Milers de mercats de CFD, incloses les divises, accions, matèries primeres i criptomonedes
    Comenceu el vostre viatge cap a l’assoliment de tots els vostres objectius financers aquí mateix.

    Preguntes freqüents

    Quina és la definició d'un cèntim?

    Segons la Securities and Exchange Commission (SEC): un cèntim d'accions es defineix com una empresa cotitzada en borsa amb un preu de les accions inferior a 5 dòlars.

    En quines borses es cotitzen les accions de cèntim?

    Les accions de Penny normalment es negocien en mercats sense recepta, com ara Pink Sheets i OTC Bulletin Board. És difícil accedir a aquests intercanvis com a comerciant minorista, per la qual cosa haureu d’utilitzar un broker de tercers.

    Què és una bomba i un bolcat?

    La bomba i els dipòsits d’accions Penny veuran com un grup de persones manipula els mercats invertint col·lectivament en una sola empresa. En fer-ho, augmentarà artificialment el preu de les accions, cosa que provocarà que els inversors no sospitin seguiran el mateix. Els delinqüents vendran les seves accions amb enormes beneficis, i les víctimes que no sospitin perdran quan les accions cauen.

    Quina és una bona alternativa als cèntims?

    La millor alternativa a les accions de cèntim és la del comerç tradicional de CFD. Intercanviarà empreses més grans amb un rostre públic en un entorn totalment regulat.

    Com funciona una inversió en cèntim?

    Primer haureu de trobar un corredor que tingui accés als mercats OTC. Aleshores, un cop hàgiu trobat un cèntim d’objectes que voleu invertir, el corredor intentarà trobar les accions en nom vostre.

    Per què les existències de cèntims són tan volàtils?

    Les existències de diners són volàtils perquè normalment estan recolzades per empreses de petita capitalització. Això significa que una sola comanda gran pot influir de manera important en el preu de les accions.

    Com puc vendre els meus cèntims?

    Sovint es diu que comprar accions de cèntim és la part més fàcil. Això es deu al fet que pot ser difícil trobar un comprador a l’hora de descarregar les vostres accions. De manera crucial, l’agent escollit haurà de localitzar un comprador en nom vostre.