Apreneu 2 Guia de comerç 2021 sobre comerç social

Actualitzat:

El comerç social és un fenomen relativament nou a l’espai d’inversió en línia. En poques paraules, els corredors en línia que admeten funcions de comerç social us permeten interactuar amb altres comerciants del lloc. A continuació, això us permetrà discutir possibles oportunitats de negociació amb els vostres companys companys, així com aprendre i millorar els vostres coneixements sobre inversions.

Algunes plataformes d'inversió de negociació social van un pas més enllà, ja que us permeten copiar les operacions d'altres usuaris. En fer-ho, teniu la possibilitat d’obtenir ingressos passius sense necessitat d’aixecar un dit.

Voleu obtenir més informació sobre el buzz de les negociacions socials? Si és així, us donem la benvinguda per llegir la nostra Guia Learn 2 Trade 2021 sobre comerç social. No només tractem els aspectes detallats de com funciona realment el comerç social, sinó que parlem de les millors plataformes actualment actives al mercat.

Nota: recordeu, tot i que els membres d’una plataforma de comerç social podrien afirmar saber de què parlen, sempre heu d’aconseguir consells de tercers amb una mica de sal. En lloc d’això, us heu de centrar en els membres que tinguin un historial verificable en obtenir guanys a llarg termini. 

Taula de contingut

     

    Eightcap: plataforma regulada amb diferències estretes

    La nostra valoració

    • Dipòsit mínim de només 250 $
    • Plataforma 100% sense comissions amb diferències ajustades
    • Pagaments gratuïts mitjançant targetes de dèbit / crèdit i carteres electròniques
    • Milers de mercats de CFD, incloses les divises, accions, matèries primeres i criptomonedes
    Comenceu el vostre viatge cap a l’assoliment de tots els vostres objectius financers aquí mateix.

     

    Què és el comerç social?

    Com el seu nom indica, el comerç social és una forma de comerç en línia això us permet "socialitzar" amb altres membres del lloc. Amb això, volem dir que podeu discutir idees comercials potencials amb altres usuaris de la mateixa plataforma de corretatge, amb tots i cadascun dels comentaris fets públics.

    Per exemple, suposem que teniu interès en negociar oli. En dirigir-vos a la secció de petroli del corredor, podreu veure les opinions i punts de vista de com creuen que aniran els mercats els altres membres. Alternativament, podeu decidir donar la vostra pròpia opinió sobre els mercats del petroli, que al seu torn veuran com altres membres comentaran.

    De manera crucial, és important tenir en compte que els llocs de comerç social no són només fòrums en línia que us permeten discutir idees comercials. Al contrari, són plataformes de corretatge completes que us permeten comprar, vendre i comerciar milers d’actius. De fet, aquesta és la principal premissa de la plataforma, amb l’aspecte de comerç social complementari als vostres esforços comercials.

    Un punt addicional a tenir en compte en la discussió sobre el comerç social és que algunes plataformes també admeten el comerç de còpia. Aquí és on podeu reflectir els oficis d'altres usuaris del lloc de manera semblant. Podeu triar quins inversors voleu recolzar i quines participacions voleu assignar a la cartera.

    Pros i contres del comerç social

    • Comenteu idees d'inversió amb altres operadors de la plataforma
    • Apreneu i milloreu els vostres coneixements comercials
    • Parleu amb comerciants experts que tinguin un historial constant d’obtenir beneficis
    • Reflecteix les operacions d'altres inversors mitjançant Copy Trading
    • A més de l’aspecte social, teniu accés directe a milers d’instruments financers
    • Els llocs de comerç social normalment admeten pagaments amb targetes de dèbit / crèdit i carteres electròniques
    • Fàcil de deixar-se influir pels anomenats comerciants experts
    • Cap garantia que la plataforma de negociació social millorarà les vostres habilitats d’inversió
    • Molts consells dolents suren al voltant

    Com funciona el comerç social?

    En primer lloc, i com hem esmentat breument anteriorment, el propòsit general d’un lloc de comerç social és gairebé el mateix que qualsevol altra plataforma d’inversió; esteu aquí per guanyar diners. Dit d’una altra manera, haureu d’obrir un compte al corredor en línia, penjar algun document d’identificació, ingressar fons i, a continuació, triar les vostres inversions de manera DIY.

    Dit això, tindreu l'aspecte social de la plataforma per treure'n. Amb sort, això us convertirà en un millor operador global i us ajudarà a portar les vostres inversions al següent nivell.

    Perfils de comerç social

    La manera més senzilla d’aconseguir el comerç social és pensar com funciona una plataforma de xarxes socials tradicionals com Facebook. Com probablement sabreu, tot és públic a menys que parleu amb algú mitjançant la funció de missatgeria privada de la plataforma. Això inclou la possibilitat de fer clic al perfil d'algú i obtenir més informació sobre ells.

    En el cas d’una plataforma de comerç social, tret que decidiu mantenir el vostre perfil privat, els altres membres del lloc podran veure la vostra activitat d’inversió. Això és fantàstic per a vosaltres com a inversor novell, ja que podreu explorar quins actius compren i venen els comerciants experimentats.

    El tipus d'informació que coneixereu inclou:

    • Nom d'usuari del comerciant (sense informació personal)
    • Foto de comerciant
    • Resultats històrics de negociació
    • Nivell de risc
    • Cartera actual

    Si dediqueu una estona a examinar el perfil de l’individu, podreu avaluar l’èxit del comerciant.

    Trobar comerciants experts

    L’espai d’inversió en línia està ple d’anomenats “comerciants experts”. La realitat és que la majoria d'aquests "experts" no són realment experts. Normalment, seria difícil avaluar la credibilitat d’un gurú de comerç en línia. Per exemple, una vegada i una altra venem inversors a Instagram i YouTube amb seguiments massius, només per saber que no tenen tant d’èxit com sembla.

    La bona notícia és que les plataformes de comerç social són 100% transparents. Per exemple, podeu explorar tots els negocis que l'usuari ha realitzat des que es va unir a la plataforma. Aquesta informació no pot ser modificada ni manipulada pel comerciant, ja que les dades es basen en una activitat comercial real. Com a tal, podeu dividir la informació en informes fàcils de llegir, que us permeten mesurar l’èxit del comerciant.

    Un cop hàgiu trobat un comerciant que us agradi, podeu afegir-los a la vostra llista d'amics, tal com ho faríeu amb Facebook o Twitter. Després d'això, podeu controlar totes les accions que fan a la plataforma !. Això inclou les operacions en curs, així com qualsevol comentari que publiquin al fòrum públic.

    Sentiment general

    Els llocs de comerç social també són ideals per avaluar el sentiment general sobre classes d’actius específiques. Prenguem eToro com a primer exemple. La plataforma en línia us proporciona un desglossament percentual del lloc on van els diners al seu lloc. Això és fonamentalment útil, sobretot si es té en compte que a eToro hi viuen més de 12 milions de comerciants.

    Per exemple, suposem que intenteu avaluar la direcció a curt termini de l'or. Si el lloc de comerç social indica que el 97% dels diners es destinen a comandes de venda, ja sabreu que el sentiment general és actiu or és extremadament baixista. Dit això, és probable que els contraris de la plataforma anessin en contra del sentiment del mercat fent una comanda de compra.

    Debats públics

    Ens agraden molt els debats públics que trobeu als llocs de comerç social. Això us permet parlar amb altres operadors de la plataforma, amb l’objectiu d’esbrinar de quina manera creuen els mercats la gent. Per exemple, suposem que us interessa negociar accions d’Apple.

    En dirigir-vos a la pàgina comercial corresponent, podreu veure un fil de discussions. Això no es diferencia d'un fil a Facebook, en la mesura que algú iniciarà la discussió publicant un comentari i, a continuació, altres persones podran unir-se a la conversió deixant respostes.

    El que sovint trobareu és que els inversors experimentats deixaran una anàlisi molt aprofundida d’un actiu, de quina manera pensen que anirà i, fonamentalment, les raons subjacents de la seva predicció. De la mateixa manera, sovint trobareu gent que discuteix els seus descobriments d’anàlisi fonamental i tècnica.

    Copiar el comerç

    Per molt grans que siguin les funcions anteriors, argumentaríem que l’avantatge general d’unir-se a una plataforma de comerç social és la capacitat de “copiar el comerç”. En cas contrari, es coneix com "negociació automàtica" o "negociació en mirall", el procés us permet copiar el comerç d'altres usuaris.

    Per exemple, diguem que un inversor del lloc té un historial notable en la compra i venda d’accions nord-americanes. Voleu col·locar exactament els mateixos negocis que ells, proporcionalment a la quantitat que us pugueu permetre. Ho podeu fer prement un botó als llocs de comerç social i, en la majoria dels casos, no se us cobrarà res addicional.

    Vegem un exemple de com funciona el comerç de còpia.

    1. Cerqueu un comerciant que vulgueu copiar

    El primer port d'escala és trobar un comerciant que us agradi. Amb la plataforma de comerç social líder eToro que ara acull més de 12 milions de comerciants, haureu de fer una investigació seriosa. Afortunadament, podeu restringir fàcilment la cerca mitjançant filtres.

    Algunes de les mètriques en què us heu de centrar són:

    Actius: Mireu per veure en quins recursos s’especialitza l’usuari. Per exemple, només compren accions o els agrada adoptar un enfocament més diversificat per invertir?

    Temps a la plataforma: Voleu centrar-vos en els comerciants que tenen una trajectòria de llarga data en obtenir guanys constants. Com a tal, només perquè el comerciant hagi obtingut guanys de dos dígits durant el primer mes de prova, això no vol dir que els hagi de copiar. En lloc d’això, opteu per comerciants que han estat actius al lloc durant diversos anys.

    Guanys: Per descomptat, també haureu d’avaluar l’èxit que ha tingut el comerciant. La millor manera de mesurar-ho és mirar els gràfics mensuals. Això us permet veure quins beneficis i pèrdues va obtenir el comerciant durant cada mes natural des que es va unir al lloc. Com més mesos "verds" millor.

    Risc: Les plataformes de comerç social com eToro assignen una qualificació de risc a cada usuari. Es tracta d’una classificació automàtica que es basa en els tipus d’operacions que fa l’individu, juntament amb l’import que participa en relació amb el saldo del seu compte. El palanquejament també tindrà un paper important. El millor és no confiar únicament en la qualificació de risc predefinida. En lloc d'això, avalueu el risc global del comerciant explorant les mètriques esbossades anteriorment.

    Nombre de comerciants de còpia: Sovint es passa per alt, també és útil veure quants usuaris del lloc copien el comerciant en qüestió. Tot i que no és una ciència exacta, els comerciants que tenen un seguiment extens solen fer-ho perquè obtenen guanys constantment. Això també exerceix una pressió addicional sobre el comerciant, ja que com més persones els segueixen, més diners en són responsables.

    2. Trieu la vostra aposta

    Un cop hàgiu trobat un comerciant que voleu copiar, haureu d'avaluar quant voleu participar. Les plataformes de negociació social utilitzen un sistema basat en proporcions, el que significa que la vostra participació total es ponderarà igual que la cartera que copieu.

    Per exemple:

    • Suposem que voleu copiar un comerciant que tingui 5 accions a la seva cartera
    • Per simplificar les coses, direm que el comerç ha assignat 100 dòlars en 4 x accions diferents i 600 dòlars en 1 x accions.
    • Això porta la cartera total a 1,000 dòlars
    • Tanmateix, només voleu participar 100 dòlars, que equival al 10% del valor real de la cartera
    • Com a tal, la vostra cartera tindrà 4 x accions a una participació de 10 dòlars i 1 x accions a 60 dòlars.

    Com podeu veure a l’anterior, se us va donar l’opció de copiar tota la cartera amb un sol clic. A més, també heu de triar quant voleu invertir en total, ja que les operacions es situen en la mateixa proporció que la persona que heu copiat.

    Dit això, no cal que copieu la cartera actual si no voleu. En el seu lloc, podeu optar per copiar tots els negocis futurs. Com a alternativa, podeu optar per les dues coses.

    3. Adonar-se dels seus guanys

    Qualsevol benefici que obtingueu seguint un altre usuari de comerç social reflectirà la persona que copieu. Per exemple, diguem que al llarg del juliol de 2020, el comerciant obté un benefici del 4%.

    Independentment de quant hagi apostat el comerciant, el benefici del 4% es calcula en funció de la mida de seva cartera. Seguint el mateix exemple de l’anterior, això significa que la vostra cartera de negociació de 100 dòlars hauria obtingut beneficis de 4 dòlars el juliol de 2020.

    Tanmateix, excloent la renda fixa en forma de dividends o pagaments de cupons, només obtindreu els vostres beneficis si procediu a tancar l’operació. Si el comerciant de còpies no ho fa ell mateix, haureu de fer-ho manualment.

    4. Estratègia de diversificació

    Una de les millors coses dels llocs de comerç social com eToro és el gran nombre d’usuaris actius. El que això significa per a vosaltres és que tindreu milers de comerciants rendibles per copiar.

    Amb això en ment, això us permet crear una cartera de comerciants de còpies molt diversificada. En fer-ho, tindreu les millors possibilitats de protegir-vos d’un comerciant que tingui un mes desastrós.

    Ingressos passius

    Una característica molt important d’implicar-se en una estratègia de comerç social automatitzat és que tot el flux d’inversions és passiu. Això vol dir que teniu la possibilitat d’obtenir ingressos al final de cada mes, sense que hàgiu de fer res. En canvi, tot el que heu de fer és triar quins operadors voleu copiar i la plataforma de negociació social s’encarrega de la resta.

    Els avantatges de convertir-se en un gurú de comerç social

    Tot i que ens hem centrat en els beneficis de les plataformes de comerç social des de la perspectiva d’un inversor novell, què hi ha per a aquells que tinguin habilitats avançades de negociació? Al cap i a la fi, si fos capaç de superar constantment els mercats més amplis, realment voleu que tothom sàpiga quina és la vostra salsa secreta?

    Doncs bé, els comerciants experimentats podran fer un flux d’ingressos addicionals quan permetin que altres persones copiïn les seves operacions. En la majoria dels casos, la plataforma de negociació social pagarà una comissió al comerciant quan es compleixin algunes fites. Normalment, se centra en el nombre d’usuaris que copien l’operador i el volum d’actius gestionats (AUM).

    Per exemple, diguem que el comerciant compta amb 100 persones que les copien, amb cada cartera per valor de 1,000 dòlars. Això significa que el total d'AUM ascendeix a 100,000 dòlars. Si el lloc de comerç social paga una comissió de l'1%, això suposa 1,000 $ addicionals.

    De manera crucial, el comerciant obté ingressos addicionals per fer el que anava a fer de totes maneres, de manera que és una situació de guanyar-guanyar per a totes les parts implicades.

    Consells per guanyar diners en un lloc de comerç social

    Si us agrada el so del comerç social, però no sabeu ben bé per on començar, a continuació trobareu alguns consells útils sobre com donar-vos les millors possibilitats de guanyar diners.

    Estableix alguns paràmetres

    Quan es tracta de trobar comerciants rendibles per copiar, és important establir alguns paràmetres. Amb això, volem dir que hauríeu de passar una estona pensant en quins requisits mínims voleu que compleixi el comerciant. Per exemple, un bon punt de partida és considerar només els comerciants que tinguin una trajectòria d’almenys un any.

    Per estar segur que els resultats del comerciant no són un cas de gran sort, és possible que vulgueu passar fins a dos anys. Un paràmetre addicional que és possible que vulgueu examinar és la qualificació de risc del comerciant. Tot i que podeu tenir en compte els perfils de risc de baix a mig, és possible que vulgueu mantenir-vos allunyats dels que es troben sota el llindar d’alt risc.

    Tipus d’actius

    A continuació, haureu de pensar en els tipus d’actius als quals voleu exposar. Per exemple, només perquè l'usuari ha obtingut guanys de dos dígits negociant Bitcoin i Ethereu durant els darrers dotze mesos, si no us sentiu còmode invertint en criptomonedes; no.

    A més, és possible que alguns de vosaltres estiguin més interessats en actius que generin ingressos, com ara accions que paguen dividends o bons. Si aquest és el cas, centreu-vos en els comerciants socials que normalment tenen actius que generen ingressos.

    Diversifiqueu entre diversos operadors Classes d’actius

    Tot i que abans vam parlar breument sobre la diversificació, no podem subratllar prou la importància que té. De fet, és millor que us diversifiqueu per diversos comerciants classes d’actius. Respecte al primer, val la pena copiar els oficis de desenes d’usuaris diferents.

    D’aquesta manera, si un o dos usuaris tenen un mes dolent, però la resta s’aconsegueix amb beneficis, és probable que seguiu en el verd. I aquest darrer, donant suport als comerciants especialitzats en una gamma completa de diferents classes d’actius, amplificarà encara més la vostra estratègia de diversificació. Per exemple, això pot incloure accions, ETF, bons del govern i matèries primeres.

    Cartera ponderada

    També val la pena pensar en crear una cartera ponderada de comerciants de còpies. Per exemple, alguns comerciants utilitzaran un enfocament de risc del 70/20/10. Aquí és on el 70% de la vostra cartera es basa en operadors amb una puntuació de risc baix, un 20% mitjà i un 10% alt.

    En seguir aquest enfocament del comerç social, teniu la gran majoria dels vostres diners en inversors de baix risc. No obstant això, també teniu una mica de diners assignats a inversors de més risc, només amb la possibilitat que siguin bons.

    Com triar un lloc de comerç social?

    Esteu cercant un nou lloc de comerç social on puguis fer xarxa i negociar alhora? Si és així, us recomanem que seguiu els consells que es detallen a continuació.

    ✔️ Reglament

    La mètrica més important que heu d’avaluar és si el lloc de negociació social té llicència o no. Al cap i a la fi, haurà de dipositar diners del món real a la plataforma, per la qual cosa és crucial que estigueu protegit per un cos de primer nivell. Per exemple, el lloc de comerç social líder eToro està autoritzat pels reguladors del Regne Unit, Austràlia i Xipre, de manera que els vostres diners són segurs en tot moment.

    ✔️ Pagaments

    Heu de triar un lloc de comerç social que admeti el vostre mètode de pagament favorit. Ja sigui una targeta de dèbit / crèdit, una cartera electrònica o un compte bancari, assegureu-vos de comprovar-ho abans de registrar-vos.

    ✔️ Transparència

    Si us uniu a un lloc de comerç social perquè voleu provar el comerç de còpies, assegureu-vos que la plataforma sigui 100% transparent. Dit d’una altra manera, quan reviseu el rendiment d’un comerciant que esteu pensant en copiar, hauríeu de poder veure tots els transaccions que han fet mai.

    ✔️ Informes fàcils

    A més de ser 100% transparent, també heu de triar un lloc de comerç social que us permeti visualitzar estadístiques de manera fàcil de llegir. Per exemple, les millors plataformes desglossaran els resultats comercials mensualment. D’aquesta manera, podreu veure la consistència del fitxer copy comerciant en qüestió és.

    ✔️ Instruments financers

    No ho oblideu, anireu a negociar actius del món real, així que assegureu-vos d'explorar quants instruments financers tindreu accés. Al cap i a la fi, voleu crear una cartera de comerciants de còpies molt diversificada, de manera que voldreu accedir a tantes classes d’actius com sigui possible.

    ✔️ Tarifes i comissions

    No només heu de tenir en compte les comissions de negociació, sinó que us poden cobrar per utilitzar la funció de negociació de còpia. En el cas d’eToro, no pagareu cap taxa per reflectir el comerç d’altres usuaris. Tot i això, diversos llocs de comerç social us cobraran una comissió quan copieu el comerç, així que assegureu-vos de comprovar-ho.

    Millor lloc de comerç social del 2021

    Us agrada el so del comerç social i voleu començar amb un compte ara mateix? Si és així, a continuació trobareu la nostra plataforma més ben valorada.

     

    Conclusió

    En resum, el fenomen del comerç social ha capturat realment l’espai de la inversió minorista en els darrers anys. Fa poc temps, els corredors en línia orientarien els seus productes a un tipus d’inversor específic. Les coses han canviat molt des de llavors, i ara hi ha diverses plataformes que segueixen principis similars a llocs de xarxes socials com Facebook i Twitter.

    Això és fantàstic si sou un comerciant novell, ja que teniu accés a una gran quantitat de coneixement en un entorn transparent. De la mateixa manera, també teniu l'oportunitat d'obtenir ingressos passius reflectint els oficis d'altres usuaris. Dit això, realment heu de fer alguns deures a un comerciant abans d’arriscar els vostres propis diners.

    En última instància, si voleu experimentar com és el comerç social, esperem que la nostra guia en profunditat us doni tota la informació que necessiteu per tenir èxit. També us hem apuntat cap a la nostra plataforma de comerç social més ben valorada: eToro. En obrir un compte al corredor, podríeu negociar socialment en qüestió de minuts.

    Eightcap: plataforma regulada amb diferències estretes

    La nostra valoració

    • Dipòsit mínim de només 250 $
    • Plataforma 100% sense comissions amb diferències ajustades
    • Pagaments gratuïts mitjançant targetes de dèbit / crèdit i carteres electròniques
    • Milers de mercats de CFD, incloses les divises, accions, matèries primeres i criptomonedes
    Comenceu el vostre viatge cap a l’assoliment de tots els vostres objectius financers aquí mateix.

     

    Preguntes freqüents

    Quina diferència hi ha entre el comerç social i el de còpia?

    Tot i que estan molt alineats, en realitat es refereixen a dues coses diferents. En el cas del comerç social, aquest és el procés de debatre, debatre i establir xarxes amb altres comerciants de manera pública, de la mateixa manera que ho faríeu en un lloc de xarxes socials com Facebook. El comerç de còpia, que cau sota el paraigua del comerç social, és el procés de reflectir els oficis d'altres usuaris.

    Quina és la millor plataforma de comerç social?

    eToro és, amb diferència, la millor plataforma de negociació social i de còpia de l’espai. Fins que no arribi un competidor creïble, eToro continuarà dominant l’espai.

    Com puc triar un comerciant de còpies?

    Hi ha una sèrie de factors que heu de tenir en compte a l’hora d’escollir un operador de còpies per reflectir-lo. Això inclou el temps que el comerciant ha estat al lloc, la seva rendibilitat global mensual i el seu nivell de risc.

    Heu de pagar per utilitzar una plataforma de comerç social?

    En la gran majoria dels casos, no. No ho oblideu, els llocs de comerç social continuen sent corredors en línia. I com guanyen diners els corredors en línia? Quan comercieu! Com a tal, normalment podeu obrir un compte i ingressar fons sense que us cobrin.

    Puc fer transaccions socials amb palanquejament?

    En la majoria dels casos, sí. Tanmateix, això pot resultar complicat si es tenen en compte els límits de palanquejament basats en actius. Per exemple, l’ESMA limita l’apalancament de les accions i de les criptomonedes a 5: 1 i 2: 1 respectivament, així que tingueu-ho en compte.

    El comerç social infringeix els meus drets de privadesa

    Absolutament no. Tot i que podeu veure altres comerciants a la plataforma respectiva, no podreu veure cap informació personal. En lloc d’això, només podreu veure el seu nom d’usuari.

    Cobra eToro alguna comissió per copiar el comerç?

    No, el comerç de còpies és gratuït a eToro.