Trustet më të mira të investimeve në Mbretërinë e Bashkuar 2023

Shërbim për tregtimin e kopjeve. Algo jonë hap dhe mbyll automatikisht tregtitë.

L2T Algo ofron sinjale shumë fitimprurëse me rrezik minimal.

Tregtimi i kriptomonedhave 24/7. Ndërsa ju flini, ne tregtojmë.

Konfigurimi 10 minuta me avantazhe të konsiderueshme. Manuali jepet me blerjen.

79% Norma e suksesit. Rezultatet tona do t'ju emocionojnë.

Deri në 70 tregti në muaj. Ka më shumë se 5 palë në dispozicion.

Abonimet mujore fillojnë me 58 £.

L2T Diçka

telegram

REZULTATET

Po kërkoni të zgjeroni horizontet tuaja në përpjekjen tuaj për të rritur paratë tuaja? Nëse po, ia vlen të merret parasysh një besim investimi. 

Me pak fjalë, duke injektuar kapital në një trust investimi në Mbretërinë e Bashkuar, ofruesi në fjalë do të blejë dhe shesë aksione, obligacione dhe klasa të tjera aktivesh në emrin tuaj.

Kjo ju jep akses në instrumente financiare që përndryshe do të ishin të vështira për t'u arritur. Më e mira nga të gjitha, i gjithë procesi i investimit është pasiv. 

Ne kemi përpiluar një udhëzues për fondet më të mira dhe më të besueshme të investimeve që mendojmë se ia vlen të merren parasysh. Ne gjithashtu shpjegojmë detajet dhe rezultatet se si funksionojnë në të vërtetë trustet e investimeve dhe u përgjigjemi disa prej pyetjeve më të shpeshta të medituara.

 

Vizitoni teightcap Tani

Çfarë është një besim investimi?

Një trust investimi do të mbajë aksionet e tij në kompani të tjera të listuara, obligacione ose pronë. Zakonisht do të injektojë kapitalin e saj në zotërime afatgjata, duke rezultuar në kthime për aksionerët e saj. Këto aksione janë përgjithësisht të disponueshme si për investitorët me pakicë ashtu edhe për investitorët institucionalë. Ekzistojnë një sërë fondesh të ndryshme investimi të disponueshme në treg, secila prej të cilave do të ofrojë një shumëllojshmëri të ndryshme investimesh dhe secila do të ketë një drejtim paksa të ndryshëm.

Nëse vendosni të injektoni paratë tuaja në një trust investimi; duke bashkuar paratë tuaja së bashku me investitorët e tjerë, ju jeni në gjendje të merrni më shumë ekspozim ndaj një shumëllojshmërie të madhe aktivesh. E krijuar si një kompani publike që në fillim, trustet e investimeve në Mbretërinë e Bashkuar tregtohen më pas në Bursën e Londrës. Në raste më të rralla, kjo mund të jetë përmes Tregut të Investimeve Alternative (AIM)

Nëpërmjet vetëm një investimi, diversifikimi i një trusti investimi ju mundëson të investoni në disa, nëse jo mijëra kompani. Në thelb, ju bëheni aksionar në kompani kur injektoni kapital në një besim investimi.

Shpjegohen primet dhe zbritjet

Përdoret për të mbyllur boshllëqet në vlerësim, kur aksionet fillojnë të tregtojnë me një premium besimi juaj i investimit mund të vendosë të emetojë aksione të reja. Trusti mund të përdorë VKM-të (Masat e Kontrollit të Zbritjes) në mënyrë që nëse hendeku i vlerësimit bëhet shumë i madh, VKM-ja do ta mbyllë atë me përgjigje të shpejtë. Trusti i investimeve është i detyruar të publikojë llogaritë e audituara, si dhe një raport vjetor. Të njëjtat rregulla zbatohen për çdo kompani tjetër në bursë.

Në thelb, aksionet e një trusti investimi mund të tregtohen mbi dhe mbi aktivet - i njohur ndryshe si 'premium', dhe zakonisht do të thotë se aksionet janë në anën e shtrenjtë. Ndonjëherë një trust do t'u mundësojë aksionerëve të tij të shesin disa nga aksionet e tyre me një çmim shumë afër NAV (Vlera Neto e Aseteve), ose një zbritje fikse.

Shumica brenda hapësirës do të këshillonin kundër blerjes në një trust investimi kur ai shitet me çmim premium (dhe në mënyrë të ngjashme shitet kur është nën normën), pasi kjo do të ketë efektin e padëshiruar të reduktimit të kthimit tuaj afatgjatë.

A ndryshojnë Trustet e Njësive nga Trustet e Investimeve?

Para së gjithash, trustet e njësive nuk janë në gjendje të japin hua për të blerë aksione (të njohura ndryshe si 'Gearing'). Kjo sigurisht u jep përparësi fondeve të investimeve, pasi ato kanë shumë më tepër për sa i përket potencialit blerës dhe fuqisë blerëse. Sigurisht, nëse tregu bie, kjo do të thotë më shumë humbje. Nga ana tjetër, mund të nënkuptojë që ju fitoni kur tregu po rritet.

Sidoqoftë, nëse një investitor dëshiron të shesë aksione të mbajtura në një fond investimi - në përgjithësi, kjo arrihet duke shitur përmes tregut të aksioneve. Ashtu si çdo klasë tjetër e aseteve, një blerës kërkohet të lehtësojë shitjen - ndryshe nga një besim njësi.  Shtë e rëndësishme të theksohet se të gjithë fondet (qofshin besim investimi apo ndryshe) janë në thelb një mënyrë për të bashkuar shuma të mëdha parash, natyrisht me synimin e investimit në një gamë shumë më të madhe instrumentesh.

Për shkak se trustet e investimeve janë në gjendje të ingranazhojnë (ose të marrin hua), kjo do të thotë gjithashtu se ato janë të disponueshme për publikun e gjerë. Ky është një lajm i mirë për ju si klient me pakicë, pasi nuk do t'ju duhet të përmbushni minimume tepër të konsiderueshme të llogarisë. E referuar si tregtim me një prim ose tregtim me një zbritje, kostoja e aksioneve në një trust investimi mund të jetë më e lartë ose më e ulët se vlera e çdo aksioni të mbajtur brenda shportës.

Një menaxher fondi do të vendosë gjithmonë se në cilat kompani duhet të investohet. Kjo do të thotë që ju do të përfitoni nga të ardhurat pasive në formën e tyre më të vërtetë. 

Fondet e mbyllura dhe të hapura – Çfarë duhet të dini

Që nga mesi i viteve 1800, trustet e investimeve kanë qenë paksa një sekret i ruajtur nga afër, veçanërisht midis investitorëve institucionalë. Arsyeja ishte se në të kaluarën ata kishin tarifa shumë më të ulëta të vazhdueshme dhe kthime më të larta (se të themi, një besim njësi).

Me shpejtësi në fillim të shekullit dhe që atëherë ka pasur shumë ndryshime në mënyrat se si një fond mund të ngarkojë tarifat e tyre. Kjo ishte për shkak të ndryshimeve të zbatuara nga Rishikimi i Shpërndarjes me Pakicë (siç njihet tani), që do të thotë se kur shisnin një fond, menaxherët e fondeve nuk ishin më në gjendje të paguanin komision për këshilltarët financiarë.

Njësia beson

Ndonjëherë referuar si një investim i hapur - trustet e njësive janë në gjendje të përmbushin nevojat e investitorëve të cilët mund të dëshirojnë të shesin aksionet e tyre, ose në të vërtetë të blejnë në një fond të caktuar. Kjo është për shkak se fondi i kuotave është në gjendje të shlyejë ose lëshojë kuota sa herë që ata dëshirojnë. Aksionet e tyre janë vendosur në një numër fiks dhe ndonjëherë konsiderohen si një opsion më i sigurt se fondet e mbyllura.

Një besim investimi është një investim me fund të mbyllur, që do të thotë se kompania do t'i shesë aksionet investitorëve në një bazë të drejtpërdrejtë. Investimet e mbyllura mund të jenë një opsion më i rrezikshëm, por ato historikisht kanë ofruar kthime më të favorshme.

Cilat janë kostot e përfshira në një trust investimi?

Kini parasysh çdo komision ose tarifë shtesë që mund t'ju duhet të paguani në mënyrë që të angazhoheni me një fond. Fondet e hapura nuk i nënshtrohen komisionit të ndërmjetësit të aksioneve, ndryshe nga trustet e investimeve

Mos harroni se do të merrni një çmim të ndryshëm kur blini, siç do të merrni kur shisni, kështu që besimi i investimit do t'ju kuotojë vetëm një çmim mbi aksionin si 'ofertë oferte'.

Për të menaxhuar portofolin e saj, shumica e trusteve të investimeve do t'ju citojnë atë që njihet si tarifë e vazhdueshme. Kjo është e pagueshme në baza vjetore dhe më pas reduktohet nga bilanci i përgjithshëm i llogarisë suaj. Kjo përfshin disa kosto të rregullta si tarifat e auditimit dhe drejtorit, si dhe një tarifë për ofruesin që mban besimin e investimit.

Detyrë stampimi

Ju duhet t'i paguani qeverisë 0.5% në tarifën e pullës (pjese tatimore) kur blini ndonjë aksion në një trust investimi. Kjo është e pashmangshme.

Gjithmonë ia vlen të kontrolloni dokumentin e 'informacionit kyç' për të pasur një ide më të qartë se çfarë tarifash të tjera mund të keni. Për shembull, një tarifë e zakonshme është një tarifë e performancës, e cila duhet të paguhet nëse menaxheri juaj përmbush disa nga objektivat e përcaktuara.

Kthimi i kapitalit 

E njohur ndryshe si një kthim i kapitalit (ose thjesht ROC), kjo ju jep një tregues se sa janë rritur ose rënë çmimet e aksioneve tuaja. Ju mund të dëshironi të krahasoni kthimin total bazuar në NAV - me atë të normës së shpërndarjes së fondit. Shumica dërrmuese e programeve të shpërndarjes do të bëjnë të pamundurën për të përputhur shpërndarjet, në mënyrë që ata të mund të shpresojnë të ruajnë investimin fillestar të aksionerit.

Ka disa kosto që do t'i bëni me një fond besimi, dhe pagesa e tarifave është vetëm një pjesë - kështu që kushtoni një konsideratë për atë që mund të dëshironi nga një investim. Në fund të fundit, çdo besim do të ndryshojë kur bëhet fjalë për tarifat. Ndërsa dikush mund të duket konkurrues në shikim të parë, mund të ketë një numër tarifash të fshehura që janë të përfshira thellë brenda kushteve të investimit.

Raporti vjetor i besimit të investimeve

Po luftoni për të kuptuar atë përmbledhje financiare ose të performancës në raportin vjetor të besimit tuaj të investimeve? Të gjithë e dimë se është një dokument shumë i rëndësishëm, por kuptimi i tij mund të jetë krejtësisht tjetër çështje! Trusti i investimeve është i detyruar të publikojë llogaritë e audituara, si dhe një raport vjetor. Kjo nuk është e ndryshme nga çdo kompani tjetër në tregtimin e aksioneve të tregut.

Si një investitor potencial, do të ishte shumë e dobishme për ju që të keni një kuptim bazë të raportit vjetor përpara se të investoni.

• Së pari, do të shihni një përmbledhje të performancës, e cila do t'ju tregojë në dy mënyra të ndryshme performancën tuaj të besimit. Do të shihni përqindjen e kthimit në paratë tuaja, si dhe ndryshimet e çmimit të aksioneve (£ dhe pens). 
• Përqindjet në përgjithësi do të shfaqen në bazë të kthimit total, që përfshin çdo tarifë si dividentët dhe të ardhurat e paguara për aksionerët. Përqindja totale e kthimit nuk është e njëjtë me kthimin e kapitalit. Kthimi i kapitalit është sa është rritur ose ka rënë çmimi i një aksioni në vit.
• Për shembull, nëse çmimi i aksionit të një trusti bie me 10%, kthimi i kapitalit të aksionit është -10%. Pastaj, nëse çmimi i aksionit paguan 4% në dividentë, kthimi total për aksionerët është -6%.
• Nga ana tjetër, nëse pjesa e besimit rritet me 10%, kthimi i kapitalit do të jetë 10%. Nëse çmimi i aksionit paguan 4% në dividentë, kthimi total për aksionarët është 14%
• Disa truste do ta bëjnë këtë sa më transparente të jetë e mundur dhe do të publikojnë si kthimet totale ashtu edhe kthimet e kapitalit.
• Do të shihni gjithashtu NAV-në. Kjo do t'ju tregojë vlerën e investimeve të besimit, pa detyrime borxhi. Një menaxher fondi është përgjegjës për zgjedhjen e investimeve të mira, kështu që NAV do të rritet dhe do të drejtojë kapitalin tuaj.
• Rritja brenda NAV do të ndihmojë në rritjen e çmimeve të aksioneve, të cilat ne i diskutojmë më në detaje më poshtë.

Besimi i investimit – NAV

Siç u përmend më herët, akronimi NAV qëndron për Vlerën Neto të Aseteve. Në formën e tij më themelore, ai ju jep një tregues se sa vlen besimi i investimit (minus borxhet e tij) Për këtë arsye, këshillohet që të paktën të keni një kuptim bazë të asaj që do të thotë NAV dhe se si mund të jetë e dobishme për ju.

Për shembull, një gjë e mirë për të kujtuar është se vlera neto e aseteve dhe çmimi i aksionit të besimit të investimit janë dy gjëra shumë të ndryshme. Objektivi kryesor i NAV është t'ju tregojë se çfarë është një investim vërtet me vlerë. Në rastin e çmimit të aksionit, kjo është ajo që investitorët e perceptojnë investimin si vlerë – bazuar në forcat e tregut.  

Në emër të aksionerëve të tij, një trust investimi mund të marrë hua para. Borxhi i përllogaritur do të zbritet gjithmonë nga numri i përgjithshëm i investimeve në mënyrë që ata të jenë në gjendje të llogarisin vlerën e tyre neto të aktiveve. Me këtë thënë, një trust investimi me asete me vlerë 500 milionë funte, së bashku me kreditë prej 100 milionë funtesh, do të ketë një vlerë neto fondi prej 400 milionë funtesh.

Në fakt ekzistojnë 2 lloje të NAV-së, që varet nga mënyra se si besimi e vlerëson borxhin e tyre:

Vlera e librit: – Sa do të kushtojë për të shlyer huadhënësin

Vlera e drejtë: Sa vlen borxhi tani

Sa më e lartë të jetë vlera e borxhit, aq më i ulët do të jetë NAV. 

Kur jeni duke marrë parasysh se cilat fonde (nëse ka) do të dëshironit të blini, gjithmonë përpiquni të mendoni për trustet e investimeve me qëllimin tuaj afatgjatë në mendje, pasi çmimi i aksionit thjesht mund të lulëzojë.

Mos harroni, objektivi kryesor i një menaxheri fondi është të zgjedhë investime të mira, duke rritur kështu aktivin neto. Në mënyrë thelbësore, NAV është një mënyrë e shkëlqyeshme për të vlerësuar se sa punë të mirë po bën menaxheri i fondit.

Shpjegohen pagesat e fondit të dividentit

Një divident është në thelb një pagesë e bërë për aksionarët, nga një korporatë. Pra, nëse keni dividentë të përfshirë në aksionet që zotëroni, kur ajo kompani bën një fitim, ju do të përfitoni edhe nga një pjesë e tij. Investimi në aksione dividentësh do të thotë që ju mund të rrisni vlerën e tregut të portofolit tuaj dhe mund të nënkuptojë se keni të ardhura të qëndrueshme prej tij.

Trustet e investimeve mund të mbajnë deri në 15% të dividentëve, ndryshe nga fondet e hapura të cilat duhet të dorëzojnë të gjitha të ardhurat nga dividentët që marrin (nga kompania e investuar në). Si i tillë, kur besimi ka një vit financiar të pafavorshëm, ai ende mund të plotësojë të ardhurat e aksionerëve.

Disa fonde performojnë më mirë se të tjerat kur bëhet fjalë për dividentët, kështu që nëse të ardhurat nga dividentët janë një faktor i rëndësishëm për ju, atëherë merrni parasysh zgjedhjen e një besimi që i dedikohet sigurimit të këtyre pagesave të dividentëve. Në të vërtetë, ka qenë një kohë disi e vështirë për besimet në muajt e fundit, pasi disa kompani nuk kanë pasur zgjidhje tjetër veçse të shtyjnë ose të shkurtojnë dividentët e tyre. 

Ndikimet e mundshme në fondin e investimeve

Kur bëhet fjalë për kthimet tuaja, do të dëshironi të merrni në konsideratë diferencimin midis vlerës së aktiveve të një trusti investimi dhe çmimit të aksionit. Kjo mund të bëjë një ndryshim masiv në kthimet tuaja, për shembull, mund të ngadalësojë fitimet tuaja të mundshme nëse një zbritje do të zgjerohej.

Kostoja e aksioneve në një trust investimi gjithashtu mund të luhatet, kështu që gjithmonë merrni parasysh çmimin që paguani për aksionet. Natyrisht, ekziston gjithmonë rreziku që mund të merrni më pak mbrapa sesa prisnit fillimisht. Edhe një herë, kjo është vetëm natyra e arenës së besimit të investimeve. 

Është e rëndësishme të hetoni nëse trusti i veçantë i investimit merr në të vërtetë hua për të blerë aksionet e tij, pasi kjo mund t'ju japë potencialisht kthime më të mira, ndërsa në të njëjtën kohë rrit rreziqet.

Ju keni më shumë se të drejtë të ndryshoni mendje dhe të shisni aksionet që keni, por mbani mend – nëse blini apo shisni, do t'ju duhet të përdorni një ndërmjetës burse të palës së tretë për ta bërë këtë për ju. Në përgjithësi, trustet e investimeve janë më të përshtatshme për ata që duan të investojnë në afat të gjatë (si rregull, 5 vjet ose më shumë).

Çfarë është një bord i pavarur drejtorësh: dhe për çfarë shërben?

Meqenëse trustet e investimeve drejtohen sipas ligjit të kompanive në Mbretërinë e Bashkuar, ata kanë ekipin e tyre të pavarur që drejton shfaqjen. Hyni në bordin e pavarur të drejtorëve. Disa njerëz investojnë në një trust të veçantë investimi, sepse u pëlqejnë njerëzit që e drejtojnë atë, qoftë kjo për shkak të viteve të përvojës me investime, ose një historik afatgjatë të menaxhimit të një fondi të madh.

Pra, çfarë është bordi i drejtorëve dhe çfarë bëjnë ata? Epo, kjo do të përbëhet gjithmonë nga një kryetar dhe një kontabilist. Pjesa tjetër e bordit zakonisht përbëhet nga një grup i ndryshëm drejtorësh me grupe të ndryshme aftësish, të gjithë duke u siguruar që menaxheri po ekzekuton mandatin në fjalë, me përfitim maksimal për aksionerët e tij.

Nëse pas hetimit, bordi i pavarur i drejtorëve mendon se një menaxher nuk po kujdeset për interesin më të mirë të aksionarëve të tij, dhe kështu nuk e kryen punën e tyre siç duhet, ata kanë fuqinë për të liruar menaxherin e fondit nga detyrat e tyre.

Bordi mund të ndryshojë shpesh mandatin e një fondi, ndoshta pas një periudhe të gjatë të performancës së dobët ose problemeve me kompaninë administruese

Çfarë do të thotë termi 'Gearing'?

Ingranazhi - i referuar zakonisht si 'levë' - është në thelb kur trusti i investimit merr hua kapital për ta investuar atë diku tjetër.

Kjo mund të jetë një pikë e madhe shitjeje kur mendoni nëse një fond investimi është lloji i duhur i fondit për ju, pasi kjo strukturë ingranazhi nuk është e aksesueshme për fondet e hapura (si fondet e përbashkëta).

• Le të supozojmë se një menaxher fondi do të marrë hua 10,000 £ për të investuar, të cilën menaxheri e rrit me 10%.
• Kjo në thelb do të thotë se ata kanë qenë në gjendje të marrin hua 10,000 £ duke paraqitur vetëm £ 1,000.
• Kjo është për shkak të ingranazhit. Bduke u bazuar në supozimin se nuk ka pasur lëvizje në çmimin e aksionit, efekti i kësaj është se kapitali tani vlen 11,000 £.
• Sigurisht, do të ketë interes për këtë - pasi fondet janë huazuar nga një palë e tretë.

Nëse dëshironi të llogarisni ingranazhin për besimin e investimeve, thjesht duhet të shtoni së bashku borxhet e papaguara dhe më pas ta ndani atë shifër me kapitalin total të aksionerëve.

Më e rëndësishmja, një raport ingranazhi prej rreth 25%-50% besohet të jetë mjaft i arsyeshëm, përveç nëse sigurisht, nevojitet më shumë borxh për të funksionuar.

Pagesa për një besim investimi

Nëse ju pëlqen zëri i një besimi investimi, do t'ju duhet të merrni parasysh se cila marrëveshje pagese i plotëson më mirë nevojat tuaja. 

Kjo mund të përfshijë:

• Karta e Debitit/Kreditit: Mënyra më e lehtë për të marrë para në ofruesin tuaj të besimit të investimeve është nëpërmjet një karte debiti ose krediti. Më e mira nga të gjitha, pagesa juaj do të kreditohet menjëherë. 
• Debi i drejtpërdrejtë: Fleksibël, i automatizuar dhe mund të marrë pagesa në shuma fikse ose të ndryshueshme. Kur të keni vendosur një mandat, mund të vendosni pagesa një herë, si dhe ad hoc. Ofruesit e palëve të treta madje do të integrojnë pagesat së bashku me sistemin tuaj standard të faturimit, të gjitha në internet. Më e rëndësishmja, ky opsion është ideal për të investuar në fund të çdo muaji. 
• Autoriteti i pagesave të vazhdueshme: OShpesh të referuara si një pagesë e përsëritur me kartë, ju thjesht autorizoni tregtarin të marrë pagesa të rregullta. Këto pagesa vazhdojnë derisa të anuloni konfigurimin.
• Rendi i Përhershëm: Disa investime të besuara madje do të marrin në konsideratë një urdhër të përhershëm. Zakonisht zhdoganohet në të njëjtën ditë me pagesën, rrallë do t'ju duhet të paguani një tarifë. 

Si mund ta di nëse një besim investimi është zgjidhja e duhur për mua?

Para së gjithash, rekomandohet shumë që të mos investoni kurrë më shumë sesa jeni gati të humbni. Për më tepër, përpara se të hidheni në zhytje, duhet ta shikoni një besim investimi si një marrëveshje afatgjatë. Kjo do të thotë, ju keni mundësinë më të mirë të mundshme për të kapërcyer valët e tregut nëse e lini portofolin tuaj të paprekur gjatë disa viteve. 

Nëse nuk jeni rehat të rrezikoni me paratë tuaja të fituara me vështirësi ose thjesht kërkoni përfitime afatshkurtra, atëherë gjasat janë që një besim investimi është nuk për ju.

Trustet më të mira të investimeve në Mbretërinë e Bashkuar

Trustet e investimeve ju lejojnë të krijoni një portofol shumë të larmishëm pa bërë asnjë punë të vështirë. Në emër të aksionerëve të saj, besimi i zgjedhjes suaj do të blejë dhe shesë një përzierje investimesh.

Ju mund të përfundoni duke bërë zgjedhjen tuaj përfundimtare bazuar në tregun e synuar, sektorin, industrinë ose shkëmbimin.

Gjithmonë merrni parasysh nëse një investim do t'ju ndihmojë apo jo në ndërtimin e portofolit të balancuar që po shpresoni të arrini, kështu që është një ide e mirë t'i vendosni vetes disa objektiva investimi. Ju duhet të eksploroni se sa i larmishëm është besimi.

Është shumë për të menduar, kështu që për t'ju ndihmuar gjatë rrugës ne kemi zgjedhur 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

I themeluar për herë të parë në mesin e viteve 1990, Worldwide Healthcare trust është një trust investimi britanik në shkallë të gjerë.

Me një portofol të madh të mbulimit të gjithçkaje, nga teknologjia dhe pajisjet e kujdesit shëndetësor, tek kompanitë farmaceutike dhe një shumëllojshmëri e gjerë shërbimesh të tjera, ky besim është treguar i popullarizuar me investitorët në Mbretërinë e Bashkuar vitet e fundit.

Disa informacione bazë për t'u marrë parasysh:

• Menaxheri: Frostrow Capital LLP
• Lloji: Kompani investimi me fund të mbyllur
• ISIN: GB0003385308
• Sektori: Specialist sektori: Bioteknologji & Shëndetësi
• Madhësia e fondit: 1.97 miliardë funte
• NAV: 3,455
• Ingranazhi: 98

Zotërimet kryesore në trust përfshijnë;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Hipoteka skoceze

Hipoteka skoceze ka ekzistuar për më shumë se njëqind vjet. E nisur në fillim të viteve 1900, firma fillimisht u tregtua si Straits Mortgage and Trust Company.

Ky besim investimi është një portofol i mirë-menaxhuar, me një shportë globale kompanish nën brezin e tij. Nga të gjitha trustet më të mëdha të investimeve në Mbretërinë e Bashkuar për sa i përket kapitalizimit të tregut, hipoteka skoceze vlerësohet në pak më shumë se dhjetë miliardë paund.

Rreth 25% e aseteve mund të investohen në kompani të cilat nuk mund të gjenden në asnjë treg publik. Nëse ndodh që të keni një interes në mënyrë specifike në stoqet e teknologjisë, hipoteka skoceze mund të jetë besimi i duhur për ju. 

Disa informacione bazë për t'u marrë parasysh:

• Menaxheri: Baillie Gifford & Co Limited.
• Lloji: Kompani investimi me fund të mbyllur
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sektori: Global
• Madhësia e fondit: 10.96 miliardë funte
• NAV: 728
• Ingranazhi: 108

Zotërimet kryesore në trust përfshijnë:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. Trusti i Qytetit të Londrës

I lançuar në fund të viteve 1800, City of London është një tjetër besim në listën tonë, i cili duket se ka ekzistuar që nga fillimi i kohës. Me këtë thënë, iVetëm në mesin e viteve 1960, Trusti mori vendimin për t'u fokusuar në stoqet që paguajnë dividentë.

Trusti i investimeve të City of London ka mbi 100 prona brenda portofolit të tij. Stili i tij konservator i menaxhimit do të thotë se qarkullimi i portofoleve të tij është i ulët, duke tentuar të marrë pozicione të vogla nga indeksi, në vend të pozicionimit të aksioneve dhe sektorëve agresivë.

Disa informacione bazë:

• Menaxheri: Janus Henderson Investors Ltd
• Lloji: Kompani investimi me fund të mbyllur
• ISIN: GB0001990497
• Sektori: Të ardhura nga kapitali në MB
• Madhësia e fondit: 1.45 miliardë paund
• NAV: 349
• Ingranazhi: 109

Zotërimet kryesore në trust përfshijnë:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

Në lagjet e afërta me sheshin famëkeq të lojërave të teknologjisë së lartë Silicon Valley, Allianz Technology Trust menaxhohet nga AllianzeGI dhe Walter Price (një investitor i teknologjisë me përvojë).

Si rezultat, ky besim i veçantë investimi vendos një fokus të fortë në investimin në aksione të bazuara në teknologji. Gjatë viteve të fundit, ndryshku ka më shumë se dyfishuar paratë e investitorëve të saj.

Duke favorizuar tregjet e reja, ose duke ndryshuar ato të vjetrat, përparimet e teknologjisë po transformojnë sektorë si shitja me pakicë, reklamimi, prodhimi dhe siguria. Trusti ka rreth 70 prona, me 90% ose asetet e firmës në SHBA.

Disa informacione bazë:

• Menaxheri: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Lloji: Kompani investimi me fund të mbyllur
• ISIN: GB0003390720
• Sektori: Teknologji & Media
• Madhësia e fondit: 830.76 milion £
• NAV: 2,142
• Ingranazhi: 98

Zotërimet kryesore në trust përfshijnë:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc Klasa A (3.51%)

5. Smithson Investment Trust

Fundsmith, një kompani e menaxhimit të fondeve nga Terry Smith, lançoi Smithson në 2018. Edhe pse një besim mjaft i ri, ai ka performuar mirë që nga fillimi i tij. Performanca e saj njëvjeçare është 7.7% mjaft e shëndetshme

Informacion shtesë për t'u marrë parasysh:

• Menaxheri: Fundsmith LLP
• Lloji: Kompani investimi me fund të mbyllur
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektori: Kompanitë e Vogla Globale
• Madhësia e fondit: 1.78 miliardë funte
• NAV: 1,416
• Ingranazhi: 99

Zotërimet kryesore në trust përfshijnë:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

Që nga mesi i viteve 1990, Polar Capital Technology Trust është rritur brenda hapësirës së besimit të investimeve, duke prodhuar më pas rezultate të shkëlqyera gjatë rrugës.

Me zotërime të tilla si Microsoft (një nga performuesit më të mirë në lidhje me aksionet), Polar Capital Technology Trust përfiton plotësisht nga transformimi dixhital që po ndodh, veçanërisht në lidhje me kompanitë që kanë nevojë për një rishikim të plotë të modelit të tyre të vjetër të biznesit.

• Menaxheri: Polar Capital LLP
• Lloji: Kompani investimi me fund të mbyllur
• ISIN: GB0004220025
• Sektori: Teknologji & Media
• Madhësia e fondit: 2.63 miliardë funte
• NAV: 1,912
• Ingranazhi: 98

Zotërimet kryesore në trust përfshijnë:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc Klasa C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Përfundim

Deri tani, ju duhet të keni një kuptim shumë më të mirë të trusteve të investimeve. Kur vendosni për besimin e duhur të investimit për nevojat tuaja, duhet të keni parasysh disa konsiderata.

Kjo përqendrohet në aftësinë tuaj për të përmbushur shumat minimale të investimit, si dhe për sa kohë jeni të përgatitur për të lidhur paratë tuaja. Është gjithashtu e rëndësishme që ju kontrolloni të gjitha tarifat dhe tarifat e përcaktuara nga trusti i investimit.

Në fund të fundit, duhet të jeni gjithmonë plotësisht të vetëdijshëm për rreziqet e përfshira – pasi nuk ka kurrë asnjë garanci se do të fitoni para. 

 

FAQ

Sa do të më kushtojë një besim investimi?

Nuk ka përgjigje të thjeshtë për këtë pyetje. Ndërsa ka tarifa standarde si tarifat e pullës dhe tarifat e performancës, kjo do të ndryshojë nga besimi në besim. Si i tillë, kontrolloni gjithmonë termat dhe kushtet, si dhe tarifat dhe tarifat vjetore që priten nga ju.

A duhet të investoj në një fond investimi?

Trustet e investimeve janë potencialisht të përshtatshme nëse dëshironi një portofol afatgjatë të klasave të ndryshme të aktiveve nën brezin tuaj. Ju do të keni akses në një shumëllojshmëri të gjerë investimesh dhe një menaxher fondi do të menaxhojë portofolin tuaj për ju.

Çfarë do të thotë termi ingranazh?

E thënë në terma më të thjeshtë, ingranazhi është huazim. Me fjalë të tjera, një trust investimi mund të marrë hua para për të injektuar më shumë kapital që ka në dispozicion.