ბრიტანეთის საუკეთესო საინვესტიციო ტრასტები 2023 წელს

სერვისი ასლის ვაჭრობისთვის. ჩვენი ალგო ავტომატურად ხსნის და ხურავს გარიგებებს.

L2T Algo უზრუნველყოფს უაღრესად მომგებიან სიგნალებს მინიმალური რისკით.

24/7 კრიპტოვალუტით ვაჭრობა. სანამ შენ გძინავს, ჩვენ ვაჭრობთ.

10 წუთიანი დაყენება მნიშვნელოვანი უპირატესობებით. სახელმძღვანელო მოწოდებულია შესყიდვისას.

79% წარმატების მაჩვენებელი. ჩვენი შედეგები გაგაოცებთ.

თვეში 70-მდე ვაჭრობა. ხელმისაწვდომია 5-ზე მეტი წყვილი.

ყოველთვიური გამოწერა იწყება 58 ფუნტიდან.

L2T რაღაც

დეპეშა

შედეგები

ეძებთ თქვენი ჰორიზონტის გაფართოებას თქვენი ფულის გაზრდის სწრაფვაში? თუ ასეა, ღირს ინვესტიციის ნდობის განხილვა. 

მოკლედ, დიდი ბრიტანეთის საინვესტიციო ტრესტში კაპიტალის ინექციით, მოცემული პროვაიდერი შეიძენს და გაყიდის აქციებს, ობლიგაციებს და სხვა აქტივების კლასებს თქვენი სახელით.

ეს გაძლევთ წვდომას ფინანსურ ინსტრუმენტებზე, რომლებიც სხვაგვარად რთული იქნებოდა. რაც მთავარია, მთელი საინვესტიციო პროცესი პასიურია. 

ჩვენ შევადგინეთ გზამკვლევი საუკეთესო და ყველაზე სანდო საინვესტიციო ტრასების შესახებ, რომლებიც ვფიქრობთ, რომ ღირს თქვენი განხილვა. ჩვენ ასევე განვმარტავთ, თუ როგორ მუშაობს საინვესტიციო ტრასტები რეალურად და ვუპასუხებთ ზოგიერთ ყველაზე ხშირად დაფიქრებულ კითხვას.

 

ეწვიეთ eightcap-ს ახლა

რა არის საინვესტიციო ნდობა?

საინვესტიციო ტრასტი ინახავს თავის წილებს სხვა ჩამოთვლილ კომპანიებში, ობლიგაციებში ან ქონებაში. როგორც წესი, ის თავის კაპიტალს ატარებს გრძელვადიან მფლობელობაში, რაც გამოიწვევს ანაზღაურებას მისი აქციონერებისთვის. ეს აქციები ზოგადად ხელმისაწვდომია როგორც საცალო, ასევე ინსტიტუციური ინვესტორებისთვისაც. ბაზარზე ხელმისაწვდომია სხვადასხვა საინვესტიციო ტრასტები, რომელთაგან თითოეული შესთავაზებს ინვესტიციების განსხვავებულ ასორტიმენტს და თითოეულს ექნება ოდნავ განსხვავებული მიმართულება.

უნდა გადაწყვიტოთ თქვენი ფულის ინვესტიციის ტრესტში შეყვანა; თქვენი ფულის გაერთიანებით სხვა ინვესტორებთან ერთად, თქვენ შეძლებთ მიიღოთ მეტი ზემოქმედება აქტივების უზარმაზარ მრავალფეროვნებაზე. თავიდანვე საჯარო კომპანიად ჩამოყალიბებული გაერთიანებული სამეფოს საინვესტიციო ტრასტები შემდეგ ვაჭრობენ ლონდონის საფონდო ბირჟაზე. იშვიათ შემთხვევებში, ეს შეიძლება იყოს ალტერნატიული საინვესტიციო ბაზრის (AIM) მეშვეობით.

მხოლოდ ერთი ინვესტიციის საშუალებით, საინვესტიციო ტრასტის დივერსიფიკაცია საშუალებას გაძლევთ განახორციელოთ ინვესტიცია რამდენიმე, თუ არა ათასობით კომპანიაში. არსებითად, თქვენ ხდებით კომპანიის აქციონერი, როდესაც ინვესტიციურ ტრასტში კაპიტალის ინექციას ახორციელებთ.

პრემიები და ფასდაკლებები განმარტებულია

გამოიყენება შეფასების ხარვეზების დასაფარად, როდესაც აქციები იწყებენ ვაჭრობას პრემიუმზე, თქვენმა ინვესტიციამ შესაძლოა გადაწყვიტოს ახალი აქციების გამოშვება. ტრასტმა შესაძლოა გამოიყენოს DCM's (Discount Control Measures) ისე, რომ თუ შეფასების უფსკრული ძალიან დიდი გახდება, DCM დახურავს მას სწრაფი რეაგირებით. საინვესტიციო ტრესტი ვალდებულია გამოაქვეყნოს აუდიტირებული ანგარიშები, ასევე წლიური ანგარიში. იგივე წესები ვრცელდება ნებისმიერ სხვა კომპანიაზე საფონდო ბაზარზე.

არსებითად, საინვესტიციო ტრასტის აქციებით ვაჭრობა შესაძლებელია აქტივებზე და ზემოთ - სხვაგვარად ცნობილია როგორც "პრემია" და ჩვეულებრივ ნიშნავს, რომ აქციები ძვირადღირებული მხარეა. ზოგჯერ ტრასტი მის აქციონერებს საშუალებას მისცემს გაყიდონ თავიანთი აქციების ნაწილი NAV-თან (Net Asset Value) ან ფიქსირებული ფასდაკლებით ძალიან ახლოს ფასში.

სივრცის უმეტესობა ურჩევს არ იყიდოს საინვესტიციო ტრესტში, როდესაც ის ყიდის პრემიუმზე (და ანალოგიურად ყიდის, როდესაც ის ნორზე დაბალია), რადგან ეს არასასურველ ეფექტს მოახდენს თქვენი გრძელვადიანი შემოსავლის შემცირებაზე.

განსხვავდება თუ არა Unit Trusts საინვესტიციო ტრასტებისგან?

უპირველეს ყოვლისა, ერთეულ ტრასტებს არ შეუძლიათ ფულის სესხება აქციების შესაძენად (სხვაგვარად ცნობილი როგორც "Gearing"). ეს, რა თქმა უნდა, აძლევს საინვესტიციო ფონდებს უპირატესობას, რადგან მათ გაცილებით მეტი აქვთ ყიდვის პოტენციალისა და მსყიდველობითი უნარის თვალსაზრისით. რა თქმა უნდა, თუ ბაზარი დაეცემა, ეს ნიშნავს მეტ ზარალს. მეორეს მხრივ, ეს შეიძლება ნიშნავს, რომ თქვენ მოიგებთ, როდესაც ბაზარი იზრდება.

თუმცა, თუ ინვესტორს სურს გაყიდოს საინვესტიციო ფონდში არსებული წილები - ზოგადად რომ ვთქვათ, ეს მიიღწევა საფონდო ბირჟის მეშვეობით გაყიდვით. ნებისმიერი სხვა აქტივების კლასის მსგავსად, მყიდველს მოეთხოვება გაყიდვის ხელშეწყობა – განსხვავებით ერთეულის ნდობისგან.  მნიშვნელოვანია აღინიშნოს ეს ყველა სახსრები (იქნება საინვესტიციო ტრასტი თუ სხვა) არსებითად არის დიდი თანხების ერთად გაერთიანების საშუალება, რა თქმა უნდა, ინსტრუმენტების ბევრად უფრო დიდ დიაპაზონში ინვესტირების მიზნით.

იმის გამო, რომ საინვესტიციო ტრასტებს შეუძლიათ გადაცემა (ან სესხება) ეს ასევე ნიშნავს, რომ ისინი ხელმისაწვდომია ფართო საზოგადოებისთვის. ეს კარგი ამბავია თქვენთვის, როგორც საცალო კლიენტისთვის, რადგან არ დაგჭირდებათ ანგარიშის ზედმეტად მნიშვნელოვანი მინიმუმების დაკმაყოფილება. მოხსენიებული, როგორც პრემიით ვაჭრობა, ან ფასდაკლებით ვაჭრობა, საინვესტიციო ტრასტის აქციების ღირებულება შეიძლება იყოს უფრო მაღალი ან დაბალი, ვიდრე კალათაში შენახული თითოეული აქციის ღირებულება.

ფონდის მენეჯერი ყოველთვის გადაწყვეტს, რომელ კომპანიებში უნდა განხორციელდეს ინვესტიცია. ეს ნიშნავს, რომ თქვენ ისარგებლებთ პასიური შემოსავლით მისი ნამდვილი სახით. 

დახურული და ღია ფონდები - რა უნდა იცოდეთ

1800-იანი წლების შუა პერიოდის შემდეგ, საინვესტიციო ტრასტები ცოტათი მჭიდროდ დაცული საიდუმლო იყო, განსაკუთრებით ინსტიტუციურ ინვესტორებს შორის. მიზეზი იყო ის, რომ წარსულში მათ ჰქონდათ გაცილებით დაბალი მიმდინარე გადასახადები და უფრო მაღალი შემოსავალი (ვიდრე ვთქვათ, ერთეულის ნდობა).

საუკუნის დასაწყისამდე და მას შემდეგ ბევრი ცვლილება განხორციელდა იმ გზებში, რომლითაც ფონდს შეუძლია დააკისროს მათი გადასახადი. ეს განპირობებული იყო (როგორც ახლა ცნობილია) საცალო დისტრიბუციის მიმოხილვით განხორციელებული ცვლილებებით, რაც იმას ნიშნავს, რომ ფონდის გაყიდვისას, ფონდის მენეჯერებს აღარ შეეძლოთ საკომისიოს გადახდა ფინანსური მრჩევლებისთვის.

ერთეული ენდობა

ზოგჯერ მოიხსენიება, როგორც ღია ინვესტიცია - ერთეულების ტრასტებს შეუძლიათ დააკმაყოფილონ ინვესტორების საჭიროებები, რომლებსაც შეიძლება სურთ გაყიდონ თავიანთი წილები, ან მართლაც იყიდონ კონკრეტულ ფონდში. ეს არის იმის გამო, რომ ერთეულ ფონდს შეუძლია გამოისყიდოს ან გამოსცეს ერთეულები, როცა მოისურვებს. მათი აქციები მითითებულია ფიქსირებულ რაოდენობაზე და ზოგჯერ განიხილება უფრო უსაფრთხო ვარიანტად, ვიდრე დახურული სახსრები.

საინვესტიციო ტრასტი არის დახურული ინვესტიცია, რაც ნიშნავს, რომ კომპანია გაყიდის აქციებს ინვესტორებზე პირდაპირ საფუძველზე. დახურული ინვესტიციები შეიძლება იყოს უფრო სარისკო ვარიანტი, მაგრამ მათ ისტორიულად უფრო ხელსაყრელი შემოსავალი აქვთ.

რა ხარჯებთან არის დაკავშირებული საინვესტიციო ტრასტი?

გაითვალისწინეთ ნებისმიერი საკომისიო ან დამატებითი გადასახადი, რომლის გადახდაც შეიძლება დაგჭირდეთ ფონდთან თანამშრომლობისთვის. ღია ფონდები არ ექვემდებარება საფონდო ბროკერის საკომისიოს, განსხვავებით საინვესტიციო ტრასტებისგან

გახსოვდეთ, რომ თქვენ მიიღებთ განსხვავებულ ფასს ყიდვისას, როგორც მიიღებთ გაყიდვისას, ასე რომ, საინვესტიციო ტრასტი მხოლოდ მოგახსენებთ აქციის ფასს, როგორც „წინადადების შეთავაზებას“.

თავისი პორტფელის სამართავად, საინვესტიციო ტრასტების უმეტესობა მოგიწოდებთ, რაც ცნობილია, როგორც მიმდინარე გადასახადი. ეს გადასახდელია ყოველწლიურად და შემდგომ მცირდება თქვენი ანგარიშის მთლიანი ბალანსიდან. ეს მოიცავს ზოგიერთ რეგულარულ ხარჯებს, როგორიცაა აუდიტისა და დირექტორის საფასური, ასევე საინვესტიციო ტრასტის მფლობელი პროვაიდერის საფასური.

ბეჭდის მოვალეობა

თქვენ უნდა გადაიხადოთ მთავრობას 0.5% მარკის გადასახადში (საგადასახადო წილი) საინვესტიციო ტრესტში ნებისმიერი აქციების შეძენისას. ეს გარდაუვალია.

ყოველთვის ღირს „საკვანძო ინფორმაციის“ დოკუმენტის შემოწმება, რათა გქონდეთ უფრო მკაფიო წარმოდგენა იმაზე, თუ რა სხვა გადასახადები შეიძლება დაგეკისროთ. მაგალითად, საერთო გადასახადი არის შესრულების საფასური, რომელიც უნდა გადაიხადოთ, თუ თქვენი მენეჯერი დააკმაყოფილებს დასახულ მიზნებს.

კაპიტალის დაბრუნება 

სხვაგვარად ცნობილია როგორც კაპიტალის დაბრუნება (ან უბრალოდ ROC), ეს გაძლევთ მითითებას, თუ რამდენად გაიზარდა ან დაეცა თქვენი აქციების ფასები. შეგიძლიათ შეადაროთ მთლიანი შემოსავალი NAV-ზე დაფუძნებული - ფონდის განაწილების განაკვეთთან. სადისტრიბუციო პროგრამების აბსოლუტური უმრავლესობა ყველანაირად ეცდება შეესაბამებოდეს დისტრიბუციას, რათა იმედია შეინარჩუნონ აქციონერის საწყისი ინვესტიცია.

არსებობს რამდენიმე ხარჯი, რომელსაც გაგიწევთ სატრანსპორტო ფონდთან და საკომისიოს გადახდა მხოლოდ ნაწილია – ასე რომ, გაითვალისწინეთ, რა შეიძლება დაგჭირდეთ ინვესტიციისგან. საბოლოო ჯამში, თითოეული ნდობა განსხვავდება, როდესაც საქმე ეხება გადასახადებს. მიუხედავად იმისა, რომ ერთი შეხედვით შეიძლება კონკურენტუნარიანი ჩანდეს, შეიძლება არსებობდეს მრავალი ფარული გადასახადი, რომელიც ღრმად არის ჩართული ინვესტიციის პირობებში.

საინვესტიციო ნდობის წლიური ანგარიში

ცდილობთ გაიგოთ ეს ფინანსური ან შესრულების შეჯამება თქვენს საინვესტიციო ნდობის წლიურ ანგარიშში? ჩვენ ყველამ ვიცით, რომ ეს ძალიან მნიშვნელოვანი დოკუმენტია, მაგრამ მისი გაგება შეიძლება სრულიად სხვა საკითხი იყოს! საინვესტიციო ტრესტი ვალდებულია გამოაქვეყნოს აუდიტირებული ანგარიშები, ასევე წლიური ანგარიში. ეს არაფრით განსხვავდება სხვა კომპანიისგან საფონდო ვაჭრობა ბაზარზე.

როგორც პოტენციური ინვესტორი, თქვენთვის ძალიან მომგებიანი იქნება წლიური ანგარიშის ძირითადი გაგება ინვესტირებამდე.

• პირველ რიგში, თქვენ იხილავთ შესრულების შეჯამებას, რომელიც გაჩვენებთ თქვენს ნდობის შესრულებას ორი განსხვავებული გზით. თქვენ ნახავთ დაბრუნების პროცენტს თქვენს ფულზე, ასევე აქციების ფასის ცვლილებას (ფუნტი და პენსი). 
• პროცენტები, როგორც წესი, ნაჩვენები იქნება მთლიანი ანაზღაურების საფუძველზე, რომელიც მოიცავს ნებისმიერ საკომისიოებს, როგორიცაა დივიდენდები და აქციონერებისთვის გადახდილი შემოსავალი. მთლიანი დაბრუნების პროცენტი არ არის იგივე რაც კაპიტალის დაბრუნება. კაპიტალის დაბრუნება არის ის, თუ რამდენად გაიზარდა ან დაეცა აქციის ფასი წელიწადში.
• მაგალითად, თუ ტრასტის აქციის ფასი დაეცემა 10%-ით, აქციის კაპიტალის უკუგება არის -10%. მაშინ, თუ აქციის ფასი იხდის 4%-ს დივიდენდებში, აქციონერებისთვის მთლიანი მოგება არის -6%.
• მეორეს მხრივ, თუ ტრასტის წილი 10%-ით გაიზრდება, კაპიტალის დაბრუნება იქნება 10%. თუ აქციის ფასი იხდის 4%-ს დივიდენდებში, აქციონერებისთვის მთლიანი მოგება არის 14%.
• ზოგიერთი ტრასტი ამას მაქსიმალურად გამჭვირვალე გახდის და გამოაქვეყნებს როგორც მთლიან შემოსავალს, ასევე კაპიტალის ანაზღაურებას.
• თქვენ ასევე ნახავთ NAV-ს. ეს გაჩვენებთ ნდობის ინვესტიციების ღირებულებას, ვალის ვალდებულებების გარეშე. ფონდის მენეჯერი პასუხისმგებელია კარგი ინვესტიციების არჩევაზე, რითაც NAV გაიზრდება და გაატარებს თქვენს კაპიტალს.
• NAV-ის ფარგლებში ზრდა ხელს შეუწყობს აქციების ფასებს, რასაც ქვემოთ უფრო დეტალურად განვიხილავთ.

საინვესტიციო ტრასტი – NAV

როგორც უკვე აღვნიშნეთ, აკრონიმი NAV ნიშნავს წმინდა აქტივების ღირებულებას. მისი ყველაზე ძირითადი ფორმით, ის გაძლევს მითითებას, თუ რამდენად ღირს ინვესტიციის ნდობა (მისი დავალიანების გამოკლებით) ამ მიზეზით, მიზანშეწონილია, სულ მცირე, გქონდეთ ძირითადი გაგება, თუ რას ნიშნავს NAV და როგორ შეიძლება ის თქვენთვის სასარგებლო იყოს.

მაგალითად, კარგი უნდა გვახსოვდეს, რომ წმინდა აქტივების ღირებულება და საინვესტიციო ტრასტის აქციების ფასი ორი ძალიან განსხვავებული რამ არის. NAV-ის მთავარი მიზანია გითხრათ რა არის ინვესტიცია ნამდვილად ღირს. აქციების ფასის შემთხვევაში, ეს არის ის, რასაც ინვესტორები აღიქვამენ ინვესტიციას ღირებულად - საბაზრო ძალებზე დაყრდნობით.  

მისი აქციონერების სახელით, საინვესტიციო ტრასტმა შეიძლება ისესხოს ფული, დარიცხული დავალიანება ყოველთვის გამოიქვითება ინვესტიციების მთლიანი რაოდენობისგან, რათა მათ შეძლონ გამოთვალონ მათი წმინდა აქტივების ღირებულება. ამასთან, საინვესტიციო ტრესტს 500 მილიონი ფუნტი ღირებულების აქტივებით, 100 მილიონი ფუნტის სესხებთან ერთად, ექნება 400 მილიონი ფუნტის წმინდა ფონდის ღირებულება.

ფაქტობრივად, არსებობს NAV-ის 2 ტიპი, რაც დამოკიდებულია იმაზე, თუ როგორ აფასებს ტრესტი მათ ვალს:

წიგნის ღირებულება: – რამდენი დაჯდება გამსესხებლის დაფარვა

სამართლიანი ღირებულება: რამდენი ღირს ახლა ვალი

რაც უფრო მაღალია დავალიანების ღირებულება, მით უფრო დაბალი იქნება NAV. 

როდესაც განიხილავთ რომელ (ასეთის არსებობის შემთხვევაში) ტრასტებს გსურთ შეიძინოთ, ყოველთვის ეცადეთ იფიქროთ საინვესტიციო ტრასტებზე თქვენი გრძელვადიანი მიზნის გათვალისწინებით, რადგან აქციის ფასი შესაძლოა უბრალოდ აყვავდეს.

გახსოვდეთ, ფონდის მენეჯერის მთავარი მიზანია აირჩიოს კარგი ინვესტიციები, რითაც გაზარდოს წმინდა აქტივი. რაც მთავარია, NAV არის შესანიშნავი გზა იმის დასადგენად, თუ რამდენად კარგ საქმეს აკეთებს ფონდის მენეჯერი.

განმარტა დივიდენდების ფონდის გადახდები

დივიდენდი ძირითადად არის აქციონერებისთვის კორპორაციის მიერ გადახდილი გადახდა. ასე რომ, თუ თქვენ გაქვთ დივიდენდები, რომლებიც შედის თქვენს საკუთრებაში არსებულ აქციებში, როდესაც ეს კომპანია იღებს მოგებას, თქვენ ასევე ისარგებლებთ ამ წილით. დივიდენდების აქციებში ინვესტიცია ნიშნავს, რომ თქვენ შეგიძლიათ გაზარდოთ თქვენი პორტფელის საბაზრო ღირებულება და შეიძლება ნიშნავს, რომ მისგან სტაბილური შემოსავალი გაქვთ.

საინვესტიციო ტრასტებს შეუძლიათ შეინარჩუნონ დივიდენდების 15%-მდე, განსხვავებით ღია ფონდებისგან, რომლებსაც უნდა გადასცენ მათ მიერ მიღებული დივიდენდების მთელი შემოსავალი (კომპანიისგან, რომელშიც ინვესტიცია განახორციელეს). როგორც ასეთი, როდესაც ტრასტს აქვს არახელსაყრელი ფინანსური წელი, მას მაინც შეუძლია შეავსოს აქციონერთა შემოსავალი.

ზოგიერთი ფონდი სხვებზე უკეთ მუშაობს, როდესაც საქმე ეხება დივიდენდებს, ასე რომ, თუ დივიდენდის შემოსავალი თქვენთვის მნიშვნელოვანი ფაქტორია, მაშინ განიხილეთ ტრასტის არჩევა, რომელიც ეძღვნება ამ დივიდენდების გადახდის უზრუნველყოფას. სინამდვილეში, ბოლო თვეების განმავლობაში ტრესტებისთვის საკმაოდ რთული დრო იყო, რადგან ზოგიერთ კომპანიას სხვა არჩევანი არ ჰქონდა, გარდა მათი დივიდენდების გადადება ან შემცირება. 

შესაძლო ზემოქმედება საინვესტიციო ფონდზე

რაც შეეხება თქვენს შემოსავალს, თქვენ აპირებთ განიხილოთ დიფერენციაცია საინვესტიციო ტრასტის აქტივების ღირებულებასა და აქციის ფასს შორის. ამან შეიძლება მნიშვნელოვანი გავლენა მოახდინოს თქვენს შემოსავალზე, მაგალითად, შეიძლება შეანელოს თქვენი პოტენციური მოგება, თუ ფასდაკლება გაფართოვდება.

საინვესტიციო ტრასტის აქციების ღირებულება ასევე შეიძლება მერყეობდეს, ამიტომ ყოველთვის გაითვალისწინეთ ფასი, რომელსაც იხდით აქციებისთვის. რა თქმა უნდა, ყოველთვის არის საშიშროება, რომ დაიბრუნოთ იმაზე ნაკლები, ვიდრე თავიდან ელოდით. კიდევ ერთხელ, ეს მხოლოდ საინვესტიციო ნდობის არენის ბუნებაა. 

მნიშვნელოვანია გამოვიკვლიოთ, იღებს თუ არა კონკრეტული საინვესტიციო ტრასტი სესხს მისი აქციების შესაძენად, რადგან ამან შეიძლება მოგცეთ უკეთესი ანაზღაურება და ამავე დროს გაზარდოს რისკები.

თქვენ გაქვთ უფლება შეცვალოთ თქვენი აზრი და გაყიდოთ თქვენი აქციები, მაგრამ გახსოვდეთ - ყიდულობთ თუ ყიდით, ამის გასაკეთებლად მოგიწევთ მესამე მხარის საფონდო ბროკერის გამოყენება. საერთო ჯამში, საინვესტიციო ტრასტები უკეთესად შეეფერება მათ, ვისაც სურს ინვესტირება გრძელვადიან პერსპექტივაში (როგორც წესი, 5 წელი ან მეტი).

რა არის დამოუკიდებელი დირექტორთა საბჭო: და რისთვის არის ის?

იმის გამო, რომ საინვესტიციო ტრასტები იმართება გაერთიანებული სამეფოს კომპანიის კანონმდებლობის შესაბამისად, მათ აქვთ საკუთარი დამოუკიდებელი გუნდი, რომელიც მართავს შოუს. შედით დამოუკიდებელ დირექტორთა საბჭოში. ზოგიერთი ადამიანი ინვესტირებას ახდენს კონკრეტულ საინვესტიციო ტრასტში, რადგან მოსწონთ ადამიანები, რომლებიც მას მართავენ, იქნება ეს ინვესტიციების მრავალწლიანი გამოცდილებით თუ დიდი ფონდის მართვის გრძელვადიანი გამოცდილება.

რა არის დირექტორთა საბჭო და რას აკეთებენ ისინი? ისე, ეს ყოველთვის შედგება თავმჯდომარისა და ბუღალტრისგან. საბჭოს დანარჩენი წევრები, როგორც წესი, შედგება დირექტორთა მრავალფეროვანი ჯგუფისგან, განსხვავებული უნარების კომპლექტით, ყველა დარწმუნებულია, რომ მენეჯერი ასრულებს მოცემულ მანდატს, რაც მაქსიმალური სარგებელი მოაქვს მისი აქციონერებისთვის.

თუ გამოძიების შემდეგ, დამოუკიდებელი დირექტორთა საბჭო იგრძნობს, რომ მენეჯერი არ ზრუნავს თავისი აქციონერების საუკეთესო ინტერესებზე და, შესაბამისად, არ ასრულებს თავის საქმეს სწორად, მათ აქვთ უფლება გაათავისუფლონ ფონდის მენეჯერი თავიანთი მოვალეობებისგან.

საბჭომ შესაძლოა ხშირად შეცვალოს ფონდის მანდატი, შესაძლოა ცუდი მუშაობის ხანგრძლივი პერიოდის ან მმართველ კომპანიასთან დაკავშირებული პრობლემების შემდეგ.

რას ნიშნავს ტერმინი "Gearing"?

Gearing - ასევე ხშირად მოიხსენიება როგორც "ბერკეტი" - არსებითად, როდესაც საინვესტიციო ტრასტი სესხულობს კაპიტალს, რათა ინვესტირება მოახდინოს სხვაგან.

ეს შეიძლება იყოს დიდი გაყიდვის წერტილი, როდესაც ფიქრობთ იმაზე, არის თუ არა საინვესტიციო ფონდი თქვენთვის შესაფერისი ტიპის ფონდი, რადგან ეს გადაცემის საშუალება მიუწვდომელია ღია ფონდებისთვის (როგორიცაა ურთიერთდახმარების ფონდები).

• დავუშვათ, რომ ფონდის მენეჯერმა უნდა ისესხოს £10,000 ინვესტიციის ჩასატარებლად, რომელსაც მენეჯერი ანაზღაურებს 10%-ით.
• ეს არსებითად ნიშნავს, რომ მათ შეძლეს 10,000 ფუნტის სესხება მხოლოდ 1,000 ფუნტის გამოტანით.
• ეს არის გადაცემის გამო. ბიმ ვარაუდით, რომ აქციების ფასში მოძრაობა არ მომხდარა, ამის შედეგია ის, რომ კაპიტალი ახლა £11,000 ღირს.
• ამაზე, რა თქმა უნდა, იქნება პროცენტი - რადგან თანხები ნასესხებია მესამე მხარისგან.

თუ გსურთ გამოთვალოთ საინვესტიციო ნდობა, თქვენ უბრალოდ უნდა დაამატოთ დავალიანება და შემდეგ გაყოთ ეს მაჩვენებელი მთლიან აქციონერთა კაპიტალზე.

რაც მთავარია, გადაცემის კოეფიციენტი დაახლოებით 25%-50%-მდე მიჩნეულია გონივრულად, თუ რა თქმა უნდა, მეტი დავალიანება არ არის საჭირო ფუნქციონირებისთვის.

საინვესტიციო ნდობის გადახდა

თუ მოგწონთ საინვესტიციო ტრასტის ხმა, თქვენ უნდა განიხილოთ რომელი გადახდის მოწყობა აკმაყოფილებს თქვენს მოთხოვნებს. 

ეს შეიძლება შეიცავდეს:

• სადებეტო/საკრედიტო ბარათი: საინვესტიციო ნდობის პროვაიდერში ფულის მიღების უმარტივესი გზაა სადებეტო ან საკრედიტო ბარათის მეშვეობით. რაც მთავარია, თქვენი გადახდა მყისიერად ჩაირიცხება. 
• პირდაპირი დებეტი: მოქნილი, ავტომატიზირებული და შეუძლია გადაიხადოს როგორც ფიქსირებული, ისე ცვლადი თანხებით. როდესაც თქვენ დააწესებთ მანდატს, შეგიძლიათ დააყენოთ ერთჯერადი გადახდები, ასევე ad hoc. მესამე მხარის პროვაიდერები კი აერთიანებენ გადახდებს თქვენს სტანდარტულ ბილინგის სისტემასთან ერთად, ეს ყველაფერი ონლაინ რეჟიმში. რაც მთავარია, ეს ვარიანტი იდეალურია ყოველი თვის ბოლოს ინვესტიციებისთვის. 
• უწყვეტი გადახდის ორგანო: Oხშირად მოხსენიებული, როგორც განმეორებადი ბარათით გადახდა, თქვენ უბრალოდ უფლებას აძლევთ მოვაჭარს განახორციელოს რეგულარული გადახდები. ეს გადახდები გრძელდება მანამ, სანამ არ გააუქმებთ დაყენებას.
• მუდმივი ორდერი: ზოგიერთი სანდო ინვესტიცია განიხილავს მუდმივ შეკვეთას. ჩვეულებრივ იხსნება გადახდის დღეს, იშვიათად დაგჭირდებათ გადასახადის გადახდა. 

როგორ გავიგო, არის თუ არა საინვესტიციო ტრასტი ჩემთვის სწორი არჩევანი?

უპირველეს ყოვლისა, რეკომენდირებულია არასოდეს ჩადოთ იმაზე მეტი ინვესტიცია, ვიდრე დასაკარგად ხართ მზად. უფრო მეტიც, სანამ გადადგომას დაიწყებთ, თქვენ უნდა განიხილოთ საინვესტიციო ტრასტი, როგორც გრძელვადიანი შეთანხმება. ანუ, თქვენ გაქვთ საუკეთესო შანსები, რომ გადალახოთ ბაზრის ტალღები, თუ თქვენს პორტფელს ხელუხლებლად დატოვებთ რამდენიმე წლის განმავლობაში. 

თუ არასასიამოვნოა თქვენი შრომით გამომუშავებული ფულის რისკი ან უბრალოდ ეძებთ მოკლევადიან მოგებას, მაშინ სავარაუდოა, რომ საინვესტიციო ტრასტი არის არ თქვენთვის.

დიდი ბრიტანეთის საუკეთესო საინვესტიციო ტრასტები

საინვესტიციო ტრასტები საშუალებას გაძლევთ შექმნათ უაღრესად დივერსიფიცირებული პორტფელი ყოველგვარი შრომისმოყვარეობის გარეშე. მისი აქციონერების სახელით, თქვენი არჩევანის ნდობა იყიდის და გაყიდის ინვესტიციების ნარევს.

თქვენ შეიძლება საბოლოოდ გააკეთოთ თქვენი საბოლოო არჩევანი მიზნობრივი ბაზრის, სექტორის, ინდუსტრიის ან ბირჟის საფუძველზე.

ყოველთვის გაითვალისწინეთ, დაგეხმარებათ თუ არა ინვესტიცია იმ დაბალანსებული პორტფელის შექმნაში, რომლის მიღწევასაც აპირებთ, ამიტომ კარგი იდეაა, რომ საკუთარ თავს დაუსახოთ გარკვეული საინვესტიციო მიზნები. თქვენ უნდა გამოიკვლიოთ რამდენად დივერსიფიცირებულია ნდობა.

ამაზე ფიქრი ბევრია, ამიტომ ამ გზაზე დაგეხმაროთ, ჩვენ შევარჩიეთ 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

პირველად დაარსდა 1990-იანი წლების შუა ხანებში, Worldwide Healthcare Trust არის ფართომასშტაბიანი ბრიტანული საინვესტიციო ტრასტი.

უზარმაზარი პორტფელით, რომელიც მოიცავს ყველაფერს, ტექნოლოგიიდან და ჯანდაცვის აღჭურვილობით, ფარმაცევტული კომპანიებით და სხვადასხვა სერვისებით დამთავრებული, ეს ნდობა პოპულარული აღმოჩნდა გაერთიანებული სამეფოს ინვესტორებში ბოლო წლებში.

გასათვალისწინებელია რამდენიმე ძირითადი ინფორმაცია:

• მენეჯერი: Frostrow Capital LLP
• ტიპი: დახურული საინვესტიციო კომპანია
• ISIN: GB0003385308
• სექტორი: სექტორის სპეციალისტი: ბიოტექნოლოგია და ჯანდაცვა
• ფონდის ზომა: £1.97 მილიარდი
• NAV: 3,455
• გადაცემათა კოლოფი: 98

ტრასტის ძირითადი ჰოლდინგები მოიცავს;

• შპს Takeda Pharmaceutical Co (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. შოტლანდიური იპოთეკა

შოტლანდიური იპოთეკა ას წელზე მეტია არსებობს. 1900-იანი წლების დასაწყისში დაარსებული ფირმა თავდაპირველად ივაჭრებოდა, როგორც Straits Mortgage and Trust Company.

ეს საინვესტიციო ტრასტი არის კარგად მართული პორტფელი, რომელსაც აქვს კომპანიების გლობალური კალათა. გაერთიანებული სამეფოს ყველა უმსხვილესი საინვესტიციო ტრესტებიდან საბაზრო კაპიტალიზაციის თვალსაზრისით, შოტლანდიური იპოთეკური სესხი ათი მილიარდ ფუნტზე ოდნავ მეტია შეფასებული.

აქტივების დაახლოებით 25% შეიძლება განთავსდეს კომპანიებში, რომლებიც ვერ მოიძებნება არცერთ საჯარო ბაზარზე. თუ თქვენ გაქვთ ინტერესი კონკრეტულად ტექნოლოგიური აქციებით, შოტლანდიური იპოთეკა შეიძლება იყოს თქვენთვის სწორი ნდობა. 

გასათვალისწინებელია რამდენიმე ძირითადი ინფორმაცია:

• მენეჯერი: Baillie Gifford & Co Limited.
• ტიპი: დახურული საინვესტიციო კომპანია
• ISIN: GB00BLDYK618
• სექტორი: გლობალური
• ფონდის ზომა: £10.96 მილიარდი
• NAV: 728
• გადაცემათა კოლოფი: 108

ტრასტის ძირითადი ჰოლდინგები მოიცავს:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• შპს Tencent Holdings (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. City of London Trust

1800-იანი წლების ბოლოს გაშვებული ქალაქი ლონდონში არის კიდევ ერთი ნდობა ჩვენს სიაში, რომელიც, როგორც ჩანს, არსებობს უძველესი დროიდან. ამის თქმით, იმხოლოდ 1960-იანი წლების შუა ხანებში ტრასტმა მიიღო გადაწყვეტილება, ფოკუსირება მოეხდინა დივიდენდების გადამხდელ აქციებზე.

ლონდონის სიტი საინვესტიციო ტრასტს აქვს 100-ზე მეტი ჰოლდინგი მის პორტფელში. მისი კონსერვატიული მენეჯმენტის სტილი ნიშნავს, რომ მისი პორტფელების ბრუნვა დაბალია და მიდრეკილია ინდექსიდან მცირე პოზიციების აღებას, ნაცვლად აქციების პოზიციონირებისა და აგრესიული სექტორების.

ზოგიერთი ძირითადი ინფორმაცია:

• მენეჯერი: შპს Janus Henderson Investors
• ტიპი: დახურული საინვესტიციო კომპანია
• ISIN: GB0001990497
• სექტორი: დიდი ბრიტანეთის კაპიტალის შემოსავალი
• ფონდის ზომა: £1.45 მილიარდი
• NAV: 349
• გადაცემათა კოლოფი: 109

ტრასტის ძირითადი ჰოლდინგები მოიცავს:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

სამარცხვინო მაღალტექნოლოგიური სათამაშო მოედნის Silicon Valley-თან ახლოს, Allianz Technology Trust-ს მართავს AllianzeGI და Walter Price (გამოცდილი ტექნიკური ინვესტორი).

შედეგად, ეს კონკრეტული საინვესტიციო ნდობა დიდ ყურადღებას აქცევს ტექნოლოგიებზე დაფუძნებულ აქციებში ინვესტირებას. ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში, ჟანგმა გააორმაგა თავისი ინვესტორების ფული.

ახალი ბაზრების მომხრეა, ან ძველის შეცვლა, ტექნოლოგიური მიღწევები გარდაქმნის ისეთ სექტორებს, როგორიცაა საცალო ვაჭრობა, რეკლამა, წარმოება და უსაფრთხოება. ტრასტს აქვს დაახლოებით 70 ჰოლდინგი, 90% ან ფირმის აქტივები აშშ-ში.

ზოგიერთი ძირითადი ინფორმაცია:

• მენეჯერი: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• ტიპი: დახურული საინვესტიციო კომპანია
• ISIN: GB0003390720
• სექტორი: ტექნიკა და მედია
• ფონდის ზომა: £830.76 მილიონი
• NAV: 2,142
• გადაცემათა კოლოფი: 98

ტრასტის ძირითადი ჰოლდინგები მოიცავს:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc კლასი A (3.51%)

5. Smithson Investment Trust

Fundsmith, ფონდის მართვის კომპანია ტერი სმიტის მიერ, 2018 წელს გამოუშვა Smithson. მიუხედავად იმისა, რომ საკმაოდ ახალი ტრასტია, ის დაარსების დღიდან კარგად მუშაობდა. მისი ერთწლიანი შესრულება არის საკმაოდ ჯანსაღი 7.7%.

დამატებითი ინფორმაცია გასათვალისწინებელია:

• მენეჯერი: Fundsmith LLP
• ტიპი: დახურული საინვესტიციო კომპანია
• ISIN: GB00BGJWTR88
• სექტორი: გლობალური მცირე კომპანიები
• ფონდის ზომა: £1.78 მილიარდი
• NAV: 1,416
• გადაცემათა კოლოფი: 99

ტრასტის ძირითადი ჰოლდინგები მოიცავს:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

1990-იანი წლების შუა პერიოდიდან Polar Capital Technology Trust-ი იზრდებოდა საინვესტიციო ნდობის სივრცეში და შემდგომში დიდ შედეგებს გამოიღებდა.

ისეთი ჰოლდინგით, როგორიცაა Microsoft (ერთ-ერთი საუკეთესო შემსრულებელი მარაგებთან მიმართებაში), Polar Capital Technology Trust სრულად იყენებს ციფრული ტრანსფორმაციის პროცესს, განსაკუთრებით იმ კომპანიებთან მიმართებაში, რომლებსაც სჭირდებათ მოძველებული ბიზნეს მოდელის სრული რემონტი.

• მენეჯერი: Polar Capital LLP
• ტიპი: დახურული საინვესტიციო კომპანია
• ISIN: GB0004220025
• სექტორი: ტექნიკა და მედია
• ფონდის ზომა: £2.63 მილიარდი
• NAV: 1,912
• გადაცემათა კოლოფი: 98

ტრასტის ძირითადი ჰოლდინგები მოიცავს:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc კლასი C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

დასკვნა

ამ დროისთვის თქვენ ბევრად უკეთ უნდა გესმოდეთ საინვესტიციო ტრასების შესახებ. თქვენი საჭიროებისთვის სწორი საინვესტიციო ნდობის გადაწყვეტისას, გასათვალისწინებელია რამდენიმე მოსაზრება.

ეს ორიენტირებულია თქვენს შესაძლებლობებზე, დააკმაყოფილოთ მინიმალური საინვესტიციო თანხები, ასევე, თუ რამდენ ხანს ხართ მზად თქვენი ფულადი სახსრების დასაკავშირებლად. ასევე მნიშვნელოვანია, რომ თქვენ ამოწმებთ საინვესტიციო ტრასტის მიერ გათვალისწინებულ ყველა გადასახადს და მოსაკრებელს.

საბოლოო ჯამში, თქვენ ყოველთვის სრულად უნდა იცოდეთ დაკავშირებული რისკების შესახებ - რადგან არასდროს არ არის გარანტია იმისა, რომ გამოიმუშავებთ ფულს. 

 

კითხვა-პასუხი

რა დამიჯდება საინვესტიციო ტრასტი?

ამ კითხვაზე მარტივი პასუხი არ არსებობს. მიუხედავად იმისა, რომ არსებობს სტანდარტული გადასახადები, როგორიცაა ბეჭედი და შესრულების საფასური, ეს განსხვავდება ნდობიდან ნდობამდე. როგორც ასეთი, ყოველთვის შეამოწმეთ ვადები და პირობები, ასევე მოსალოდნელი საფასური და წლიური გადასახადები.

უნდა ჩავდოთ ინვესტიცია საინვესტიციო ფონდში?

საინვესტიციო ტრასტები პოტენციურად შესაფერისია, თუ გსურთ გრძელვადიანი პორტფელი მრავალფეროვანი აქტივების კლასების ქვეშ. თქვენ გექნებათ წვდომა მრავალფეროვან ინვესტიციებზე და ფონდის მენეჯერი მართავს თქვენს პორტფელს თქვენთვის.

რას ნიშნავს ტერმინი გადაცემა?

მარტივი სიტყვებით რომ ვთქვათ, გადაცემა არის სესხება. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, საინვესტიციო ტრასტმა შეიძლება ისესხოს ფული, რათა განახორციელოს მეტი კაპიტალი, რომელიც მის განკარგულებაშია.