Les transactions en crypto-monnaie ne sont plus interdites alors que la CBN lève les restrictions

Azeez Mustapha

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La Banque centrale du Nigeria a révisé sa position sur les actifs de crypto-monnaie dans le pays, demandant aux banques d'ignorer son interdiction précédente sur les transactions cryptographiques.

Cette mise à jour est précisée dans une circulaire datée du 22 décembre 2023 (référence : FPR/DIR/PUB/CIR/002/003), signée par Haruna Mustafa, le directeur du département de politique et de réglementation financières à la banque centrale.

Le document, intitulé « Circulaire à l'intention de toutes les banques et autres institutions financières - Lignes directrices sur les opérations de comptes bancaires pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASPS), » souligne la tendance mondiale vers la réglementation des cryptomonnaies comme base de ce changement.

Pourtant, les tendances mondiales récentes soulignent la nécessité de superviser les opérations des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), englobant crypto-monnaies et actifs cryptographiques.

En réponse, le Groupe d'action financière (GAFI) a adapté sa recommandation 15 en 2018, rendant obligatoire la réglementation des VASP pour contrecarrer l'utilisation inappropriée d'actifs virtuels à des fins de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération.

De plus, dans la loi sur le blanchiment d'argent (prévention et interdiction) de 2022, l'article 30 reconnaît explicitement les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) comme faisant partie intégrante de la définition d'une institution financière.

De plus, la Securities and Exchange Commission a franchi une étape en mai 2022 en publiant des règles régissant l'émission, l'offre et la conservation des actifs numériques et des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP). Cette initiative vise à établir un cadre réglementaire pour leurs opérations au Nigeria.
Les transactions en crypto-monnaie ne sont plus interdites alors que la CBN lève les restrictions
Compte tenu de ce qui précède, la Banque centrale du Nigeria (CBN) publie désormais cette directive pour offrir des orientations aux institutions financières dans le cadre de sa surveillance réglementaire concernant leurs associations bancaires avec des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) au Nigeria.

Le CBN précise que cette nouvelle directive prévaut sur ses directives antérieures mentionnées dans les directives FPR/DIR/GEN/CIR/06/010 du 12 janvier 2017 et BSD/DIR/PUB/LAB/014/001 du 5 février 2021, sur le même sujet.

En outre, la Banque centrale a souligné l’interdiction actuelle faite aux banques et autres institutions financières de détenir, d’échanger ou d’effectuer des transactions en monnaies virtuelles sur leurs propres comptes.

La directive oblige toutes les banques et institutions financières à adhérer rapidement aux directives nouvellement publiées. Dans une circulaire datée du 5 février 2021, référencée BSD/DIR/PUB/LAB/014/001, la banque centrale a réitéré sa position, rappelant aux banques qu'il était interdit de s'engager dans des crypto-monnaies ou de faciliter les paiements pour les échanges de crypto-monnaies.

Au cours de cette période, les banques ont été chargées d'identifier les personnes ou entités impliquées dans des transactions ou d'exploiter des échanges de cryptomonnaies au sein de leurs systèmes et de prendre les mesures nécessaires, y compris la fermeture de leurs comptes.

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Azeez Mustapha

Azeez Mustapha est un professionnel du trading, analyste de devises, stratège en signaux et gestionnaire de fonds avec plus de dix ans d'expérience dans le domaine financier. En tant que blogueur et auteur financier, il aide les investisseurs à comprendre des concepts financiers complexes, à améliorer leurs compétences en investissement et à apprendre à gérer leur argent.

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