Top 5 des meilleurs courtiers STP de 2025

Si vous connaissez bien le marché des changes, vous savez qu'il existe trois principaux types de courtiers utilisés par les traders pour accéder au marché : les courtiers STP, les courtiers ECN et les courtiers teneurs de marché.

Nous vivons dans un monde où nous souhaitons que les choses soient faites rapidement et efficacement, avec une satisfaction immédiate. C'est pourquoi nous avons recours aux courtiers STP. Ce principe est crucial car les traders Forex ont besoin que leurs ordres soient exécutés immédiatement.

En termes simples, les courtiers STP agissent comme intermédiaires entre vous, en tant que trader, et les marchés des changes. Cela prend Supprimez la présence d'un bureau de négociation, traditionnellement associé aux courtiers et aux marchés du Forex. Vous disposez alors d'ordres immédiatement traités et d'un accès direct aux fournisseurs de liquidités. 

Cependant, avec autant de courtiers travaillant en tant que fournisseurs STP de nos jours, il peut être difficile de savoir par où commencer.

Pour vous aider à trouver les meilleurs courtiers STP de 2023, notre équipe d'experts a élaboré un guide. Ce guide présente les bases des plateformes STP, des conseils utiles sur les points à surveiller et, bien sûr, cinq des meilleurs courtiers STP à considérer.

 

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Que sont les courtiers STP ?

STP est l'acronyme de « Straight Through Processing ». Créé à Londres il y a une trentaine d'années, il était utilisé pour le trading d'actions. Sans intervention manuelle – le STP étant entièrement électronique, ces courtiers utilisent une technologie qui met en œuvre un processus de paiement automatisé. Ce processus, appelé STP, accélère considérablement les transactions de paiement pour les traders.

Considéré comme étant largement plus efficace que le système de paiement conventionnel, de nombreux services financiers tels que le « traitement des paiements » utilisent désormais ce système beaucoup plus souvent. Comme nous l'avons dit, le côté dealing desk est complètement redondant avec ces courtiers STP.

En termes simples, cela signifie qu'au lieu de traiter via le dealing desk, un courtier STP transmettra vos ordres aux fournisseurs de liquidités (sans déviation). Les fournisseurs de liquidités jouent en quelque sorte le rôle d'intermédiaires sur les marchés financiers. Ces institutions financières peuvent être des sociétés d'investissement, des fonds spéculatifs ou des banques.

Comment fonctionnent les courtiers STP ?

Les fournisseurs de liquidités ont pleinement accès au marché interbancaire. Les meilleurs courtiers STP ont tendance à avoir d'innombrables fournisseurs de liquidités dans leur pool, et chacun d'entre eux proposera un prix acheteur-vendeur.

Par exemple :

• Disons que votre courtier STP dispose de six fournisseurs de liquidités individuels.
• Ils vont voir six paires individuelles de cotations acheteur-vendeur, une pour chaque fournisseur.
• Lorsqu'il s'agit d'organiser ces cotations de fournisseurs de liquidités, le système de courtage STP organisera automatiquement les cotations acheteur-vendeur dans l'ordre du meilleur au pire et ajoutera des frais minimes à chaque cotation.

Ce « pip » ajouté à chaque cotation du fournisseur de liquidités est essentiellement la commission du courtier pour obtenir les cotations et la liquidité pour vous. Une fois que vous avez passé votre ordre d'achat d'un montant spécifique d'une paire de devises, votre courtier va envoyer l'ordre au fournisseur de liquidités.

Une fois l'ordre accepté, le fournisseur de liquidités verra ses cotations unitaires initiales. Pendant ce temps, le courtier conservera le pip restant comme profit.

Quels sont les avantages de l’utilisation de courtiers STP ?

L'un des principaux avantages qui me vient à l'esprit est que les courtiers STP ne vous soumettent pas à des recotations. C'est un avantage, car elles peuvent souvent nuire à vos activités de trading. Vous constaterez également que, contrairement à d'autres courtiers, les délais sont moins longs. Le STP est possible grâce aux avancées du protocole FIX (Financial Information Exchange).

Le principe fondamental du STP est de raccourcir les délais d'exécution des ordres. Cela entraîne une réduction des glissements et des re-cotations. vous permet d'avoir accès aux meilleurs prix possibles. Les courtiers STP peuvent être considérés comme un peu plus simples, en raison de l'absence de conflit d'intérêts comme mentionné ci-dessus.

En éliminant le besoin d'intervention du courtier, le fournisseur est en mesure de réaliser un profit sur le propagation Des frais sur chaque transaction sont appliqués. Cela garantit aux deux parties une expérience de négociation honnête et équitable. Étant donné que la technologie utilise une telle rapidité lors du tri des devis, le courtier STP est en mesure de proposer et d'exécuter vos ordres au meilleur prix possible.

Les spreads STP sont généralement considérés comme variables. Cela s'explique par l'évolution constante des cours acheteurs-vendeurs, issus de la diversité des cotations proposées par les fournisseurs de liquidités. Cela étant dit, le spread est généralement très compétitif, notamment par rapport à celui des teneurs de marché.

Courtiers STP vs teneurs de marché

Nous pensons qu’il est important que vous ayez une compréhension de base des nombreux types de marchés et de cotations différents avant de vous lancer et de choisir un courtier. Le STP et les teneurs de marché sont considérés comme les deux modèles économiques les plus répandus chez les courtiers Forex. Comprendre le système utilisé par les teneurs de marché pour coter les prix peut vous aider à comprendre l'essence même des courtiers STP.

Le teneur de marché est souvent appelé « dealing desk ». Contrairement aux courtiers STP, les teneurs de marché proposent des cours acheteur-vendeur plutôt que de passer par un fournisseur de liquidités. Cela signifie que la cotation reproduit le prix du marché.

Les courtiers teneurs de marché ne confient pas les positions de leurs clients à d'autres fournisseurs de liquidités. Ils fixent les cours acheteurs et vendeurs via leur propre système. Les investisseurs peuvent ouvrir et clôturer leurs positions après avoir consulté les cours sur la plateforme du teneur de marché.

En raison de l'absence de liquidité justifiant le risque, les courtiers teneurs de marché refusent parfois des positions plus importantes. Contrairement aux courtiers STP, les spreads sont généralement plus importants. Il est à noter que les glissements et les recotations sont des pratiques courantes chez les teneurs de marché.

La grande majorité des courtiers proposent des services de teneur de marché et de STP, vous permettant ainsi de vous adapter à vos besoins. Ces informations sont disponibles sur le site web du courtier.

Pourquoi devrais-je trader avec un courtier STP ?

En termes simples, si vous débutez dans le trading, une plateforme STP vous sera probablement bénéfique. En effet, vous évitez que le teneur de marché augmente les taux, généralement à la suite d'une annonce financière importante (c'est également à ce moment-là que les ordres peuvent être rejetés).

Cependant, l’utilisation d’un courtier STP présente de nombreux autres avantages, que nous abordons plus en détail ci-dessous. 

Diversité des fournisseurs de liquidités

En résumé, les meilleurs courtiers STP proposent aux traders une variété de fournisseurs de liquidités. Leurs cotations sont regroupées pour permettre la comparaison.

Les courtiers STP vous offrent une plus grande diversité de marchés, principalement parce que le système cumule simultanément les prix de plusieurs fournisseurs de liquidités. Cela signifie, bien sûr, que vous aurez accès à des prix beaucoup plus compétitifs.

DMA (accès direct au marché)

De nombreux courtiers STP proposent un accès direct au marché, ou simplement DMA. C'est un point commun entre les courtiers ECN et les courtiers STP. Cependant, si les plateformes ECN proposent systématiquement le DMA, certains courtiers STP ne le proposent pas. Par conséquent, vérifiez toujours ce point avant de vous inscrire.

Néanmoins, le protocole DMA vous connecte, en tant que trader, au marché afin que vous puissiez passer des ordres auprès de fournisseurs de liquidité. Tout cela se fait via des « exécutions électroniques de transactions ».

Certaines fonctionnalités DMA courantes incluent :

• Tarification à cinq chiffres.
• Accès aux livres du marché.
• Exécution de marché uniquement.
• Spreads variables.
• Meilleure transparence d'exécution.

On pourrait affirmer que les courtiers STP dépourvus de DMA pourraient manquer de transparence. En effet, les ordres seront exécutés par votre courtier, puis protégés par les fournisseurs de liquidités, par le biais d'une couverture.

Divers actifs disponibles

Votre courtier STP vous propose un large éventail de classes d'actifs. Les actifs pris en charge sont généralement les suivants :

• Paires de devises.
• À terme.
• Indices.
• Actions.
• Cryptocurrencies.
• Énergies.
• Métaux.

l'anonymat

Étant donné que le courtier STP permet à la fois au fournisseur de liquidités et à vous, en tant que trader, de vous connecter, un niveau d'invisibilité plus élevé est nécessaire pour les deux. En termes simples, en négociant avec un courtier STP, personne ne connaîtra votre identité. Vous serez totalement anonyme et les transactions seront effectuées en fonction des conditions réelles du marché et de prix impartiaux.

Cela peut être vraiment bon pour scalpers, par exemple. C'est parce qu'ils n'ont pas à se soucier des glissements ou des re-cotations, sans parler des meilleurs taux interbancaires et de l'accès à davantage de liquidités.

Le trading avec STP signifie plus de transparence

Les courtiers STP restent populaires auprès des traders car ils restent neutres en permanence, que vous réalisiez ou non des profits. Vous savez désormais que l'exécution de transactions via un courtier STP ne nécessite pas l'intervention d'un dealing desk (teneur de marché). Cela signifie que vous effectuerez des transactions sur un marché réel, et non sur celui qu'un teneur de marché a « créé » à l'aide de son propre système.

De nombreux traders estiment que cela rend les courtiers STP plus transparents et plus fiables. Grâce à ce type de courtier, vous pouvez accéder à des exécutions plus rapides et plus efficaces.

• Pour ceux qui ne le savent pas, un remplissage est essentiellement une commande exécutée.
• Par exemple, vous passez un ordre d’achat pour une action à 100 £ et le vendeur l’accepte.
• Le vendeur finalise la vente et la commande est « exécutée ».
• Les 100 £ sont connus sous le nom de prix de remplissage, autrement appelé prix d'exécution de l'ordre.

Toutes les commandes sont exécutées automatiquement via le réseau, et de manière anonyme.

Pas de nouvelles cotations

Grâce à notre vaste réseau de fournisseurs de liquidités, votre courtier STP vous proposera le meilleur prix et la meilleure fourchette de prix parmi toutes les options disponibles. L'avantage de ces cotations est que vous n'aurez pas à les re-coter.

Dans des circonstances normales, lorsqu'un de vos ordres de trading est rejeté en raison d'un changement du prix d'un actif, vous serez confronté à une nouvelle cotation. Lorsque vous ne négociez pas via un courtier STP, la plateforme concernée devra re-coter l'actif (qui a initialement connu le changement de prix).

En fin de compte, les re-cotations peuvent être préjudiciables à vos performances commerciales à long terme, car elles fonctionnent rarement en votre faveur !

Les courtiers STP ne négocient jamais contre leurs propres clients

Contrairement aux courtiers teneurs de marché, il n’y a pas de conflit d’intérêts avec les courtiers STP. Au lieu de tirer profit des pertes de leurs clients, les courtiers STP n'adopteront jamais la position inverse. S'ils le faisaient, ils pourraient profiter de vos échecs et ainsi réaliser des profits.

Les courtiers STP créent simplement un profit en facturant une faible commission sur chaque transaction (également appelée majoration), au lieu d'aller à votre encontre pour couvrir leurs propres arrières.

Considérations lors du choix d'un courtier STP

Chez Learn 2 Trade, nous pensons que l'un des points les plus importants à considérer pour trouver un bon courtier est de s'assurer qu'il est réglementé. C'est un bon point de départ. Ainsi, vous aurez l'assurance que vos fonds de trading sont en sécurité.

Lorsque vous choisissez le courtier STP le plus adapté à vos besoins, il est judicieux de choisir celui qui propose les spreads les plus variables. En effet, il est beaucoup plus susceptible de choisir le meilleur cours acheteur et le meilleur cours vendeur. propagation d'un autre (tous au sein de leur propre pool de fournisseurs de liquidités).

Il y a quelques autres éléments que nous pensons que vous devriez prendre en compte dans votre recherche des meilleurs courtiers STP – dont nous discutons ci-dessous.

Licences de niveau 1

Comme indiqué précédemment, nous vous recommandons vivement de choisir un courtier STP entièrement agréé et réglementé. Cependant, nous vous conseillons d'aller plus loin en vous assurant que l'agrément correspondant a été délivré par un organisme de premier plan. 

Cela inclurait des éléments tels que :

• FCA - ROYAUME-UNI.
• CySEC – Chypre.
• ASIC - Australie.

Les meilleurs courtiers STP sont réglementés par plusieurs organismes de premier plan. Vous constaterez également que les courtiers fiables ont tendance à proposer des fonctionnalités nouvelles et améliorées pour votre satisfaction en tant que trader.

En fin de compte, les courtiers réglementés ont un excellent historique et une grande durabilité dans le secteur. marché des changes. De plus, vous pouvez être sûr que vos fonds ont été séparés et couverts par une assurance.

Les fonds des clients sont-ils séparés ?

Comme nous l'avons évoqué précédemment, la ségrégation des fonds est utilisée par de nombreuses entreprises et le principe est toujours le même. En termes simples, une entreprise conserve vos fonds séparément des siens pour protéger votre argent.

En tant que client, il est important de savoir que si l'entreprise fait faillite, votre argent de trading ne sera pas considéré comme faisant partie de sa dette. La raison en est que, selon le niveau de protection des fonds offert par votre courtier STP, vos fonds seront séparés de ceux de l'entreprise et entièrement assurés.

Par exemple, si vous bénéficiez d'une protection de fonds élevée, vos fonds sont généralement conservés en sécurité par un tiers. En cas de faillite du courtier, l'institution tierce est légalement tenue de vous restituer vos fonds.

Frais et commissions

En matière de frais et de commissions, la transparence est primordiale. Les meilleurs courtiers STP vous proposeront des commissions et des frais compétitifs lorsque vous tradez avec eux. Le plus intéressant est que la plupart des courtiers STP ne facturent aucun frais pour les dépôts et les retraits. Bien sûr, vous devrez vérifier auprès de votre courtier si c'est le cas.

Il y aura cependant généralement une petite marge sur chaque transaction, qui variera d'un courtier à l'autre. C'est ainsi qu'un courtier STP gagnera de l'argent.  Vous devez disposer d’un capital de trading plus important avec un courtier STP.

Par conséquent, vérifiez toujours les termes et conditions sur le site de courtage pour voir à quelles commissions et frais vous pouvez vous attendre lorsque vous avez un compte chez eux. De cette façon, vous éviterez toute mauvaise surprise plus tard.

Service au client

Les meilleurs courtiers STP disposeront d'une équipe de service client exceptionnelle prête à vous aider chaque fois que vous en avez besoin. Nous constatons que les courtiers STP les plus populaires ont tendance à proposer des options de chat en direct sur leur plateforme et une assistance 24h/7 et XNUMXj/XNUMX.

Après tout, lorsqu’il s’agit de gérer des actifs financiers, vous voulez un réseau de soutien spectaculaire pour vous aider chaque fois que vous en avez besoin. Avoir une bonne source de contact et de soutien à votre disposition est inestimable lorsqu’il s’agit de trouver un bon courtier.

Plus vous avez de moyens de contact, mieux c'est. Cependant, chaque courtier STP est unique ; il est donc important de bien se renseigner pour savoir à quelle plateforme vous avez affaire.

Options de dépôt et de retrait

Il existe différentes manières d'alimenter votre compte de trading STP. Chaque plateforme de courtage STP diffère légèrement à cet égard.

La plupart des courtiers STP proposent un large choix de modes de paiement acceptés, parmi lesquels quelques-uns des plus courants. Voici les modes de paiement les plus courants :

• Cartes de crédit et de débit.
• Virement bancaire.
• Carte prépayée.
• Portefeuilles électroniques.

Encore une fois, vous devrez vérifier cela avant de franchir le pas avec un nouveau courtier.

Ressources et outils pour les traders

Les meilleurs courtiers STP mettront à votre disposition une variété d'outils et de ressources de trading différents sur leur plateforme. 

Ils seront généralement les suivants :

• Analyse commerciale.
• Outils de gestion des risques.
• Calendrier économique.
• Actualités des marchés financiers.
• Indicateurs techniques.

Nous pensons que plus un courtier STP peut vous offrir de ressources, meilleure sera votre expérience de trading.

Les indicateurs techniques sont un très bon moyen d’étudier les mouvements et les tendances des prix.

Voici quelques-uns des plus couramment observés sur les plateformes de courtage STP :

• SAR (Arrêt et inversion parabolique).
• Divergence de convergence moyenne mobile (MACD).
• ADX (indice directionnel moyen).
• Indice de force relative (RSI).
• Ichimoku Kinko Hyo (également appelé Ichimoku Cloud).
• Stochastique.
• Bandes de Bollinger.

Quels sont les pièges liés à l’utilisation d’un courtier STP ?

En réalité, s'il y a des avantages, il y a aussi généralement quelques inconvénients. Il est donc tout à fait normal que nous vous informions de certains inconvénients potentiels liés à l'ouverture d'un compte auprès d'un courtier STP.

Pas de micro-lots

Comme vous le savez peut-être déjà, un micro-lot représente mille unités de la devise de base (la devise à gauche de la paire). Il est important de noter que les courtiers STP ne traitent pas en micro-lots.

Il arrive que les acteurs du marché détiennent une position de 0.1 lot (10,000 0.01 unités monétaires). Par conséquent, si vous souhaitez ouvrir une position de 1,000 lot (XNUMX XNUMX unités monétaires), vous ne pouvez pas, car ce montant est trop faible.

Les fournisseurs de liquidités peuvent avoir des coûts de service et des exigences très élevés. Par conséquent, sans accès aux micro-lots, vous devrez absolument effectuer des recherches pour trouver le courtier le plus adapté à votre style de trading et à votre budget.

D’un autre côté, même si vous avez un petit budget et que vous ne souhaitez pas ouvrir de grandes positions, un courtier STP pourrait toujours être le bon type de courtier pour vous.

Des spreads moins cohérents

En période de volatilité sur les marchés financiers, le spread peut potentiellement s'élargir considérablement. Par conséquent, vous remarquerez peut-être que les spreads des courtiers STP sont moins constants.

Coûts commerciaux

Comme nous l'avons évoqué précédemment, même les meilleurs courtiers STP peuvent parfois être considérés comme coûteux. Cela est dû aux commissions prélevées sur chaque ordre de transaction. Pour ceux qui l'ignorent, ces commissions sont indiquées comme suit : pips (point de pourcentage).

Certains courtiers facturent une marge de pips pour chaque lot. Cette marge est généralement ajoutée au spread pour que les clients particuliers puissent la voir, mais elle peut parfois être invisible. vous.

Au risque de me répéter, il est important de toujours vérifier ces conditions générales. Après tout, ne créez jamais de compte de courtier STP avant de connaître le coût de vos transactions.

Inscription auprès d'un courtier STP – Guide pratique

À ce stade de notre guide, vous devriez avoir une bien meilleure compréhension du rôle d’un courtier STP dans le trading Forex, ainsi que de la manière de trouver une bonne plateforme.

Cependant, avant de vous lancer, vous devez d'abord choisir le courtier STP qui répondra à vos besoins. Il est toujours conseillé de bien se renseigner avant de s'engager pleinement.

Néanmoins, vous trouverez ci-dessous quelques étapes simples pour vous aider à démarrer votre inscription.

Première étape – Trouver un courtier STP

Vous hésitez encore sur le courtier STP qui vous convient ? Pas d'inquiétude, notre équipe dédiée a compilé une liste des meilleurs courtiers STP de 2023.

Nous pensons que les courtiers que nous avons répertoriés sont tous parmi les meilleurs et méritent votre attention. Vous trouverez nos plateformes pré-approuvées à la fin de cette page.

Deuxième étape – Ouvrir un compte de courtier

Si vous avez trouvé un courtier STP qui vous convient, il est temps de vous inscrire. Comme c'est la procédure habituelle pour tout courtier, vous devez remplir un formulaire assez simple.

Les informations généralement requises sont les suivantes :

• Nom complet.
• Adresse du domicile.
• Date de naissance.
• Coordonnées ; généralement numéro de téléphone et adresse e-mail.
• Toutes les informations financières requises, telles que le revenu mensuel et l'expérience de trading (les informations demandées varient d'un courtier à l'autre).

Troisième étape – Identifiez-vous

KYC (Know Your Customer) est une obligation légale qui doit être effectuée par les courtiers réglementés avant que vous ne soyez autorisé à ouvrir un compte.

Le courtier STP devra s'assurer que votre source de financement est légitime et que vous êtes bien la personne que vous prétendez être. En général, il vous suffira de lui envoyer une copie numérisée de votre passeport ou d'une autre pièce d'identité acceptée.

De temps à autre, un courtier peut exiger une preuve d'identité supplémentaire, comme une facture de téléphone, une facture de services publics ou toute autre lettre officielle contenant votre nom complet et votre adresse personnelle.

Étape 4 – Confirmation du compte

Le plus souvent, vous recevrez la confirmation de votre nouveau compte presque immédiatement.

Si vous avez l'impression d'attendre depuis un certain temps ou que quelque chose ne vous convient pas, nous vous conseillons de contacter le service client des courtiers STP. Chaque courtier a ses propres procédures, et certaines peuvent être plus longues ou plus approfondies que d'autres.

Un appel rapide ou un e-mail à l'équipe d'assistance clientèle permettra généralement de récupérer votre confirmation afin que vous puissiez être rassuré.

Cinquième étape – Commencer

À ce stade, vous devriez être prêt à commencer en tant que trader.

Vous devez maintenant vous connecter à votre nouveau compte de courtier STP avec votre nom d'utilisateur et votre mot de passe. Il ne vous reste plus qu'à sélectionner votre mode de paiement et à déposer des fonds.

Cela vaut la peine de vérifier s'il existe ou non un compte de démonstration STP disponible pour vous permettre de vous entraîner si vous êtes encore un peu nerveux à l'idée d'aller de l'avant à toute vapeur.

Les 5 meilleurs courtiers STP de 2023

Vous ne trouvez pas de plateforme de trading STP adaptée à vos besoins ? Vous trouverez ci-dessous une sélection des 5 meilleurs courtiers STP de 2023 !

De conclure

Il est important de garder à l'esprit qu'il existe des règles et réglementations strictes en place pour vous protéger en tant que trader ou investisseur, et les meilleurs courtiers STP seront entièrement agréés pour cette raison.

Pour la protection de vos fonds de trading et la confiance que vous accordez à votre courtier, une plateforme entièrement agréée est essentielle. C'est pourquoi nous ne recommanderons jamais un courtier STP (ou tout autre type) qui ne soit pas entièrement réglementé pour votre sécurité.

Néanmoins, l’un des principaux avantages du trading avec un courtier STP par rapport à un teneur de marché est que vous pouvez entrer dans des transactions sur un véritable marché. Grâce aux nombreux fournisseurs de liquidités proposant des cotations via votre courtier STP, vous avez accès à des offres de marché beaucoup plus compétitives. De plus, vos ordres et exécutions de marché seront exécutés avec rapidité et précision.

Renseignez-vous toujours avant de vous engager pleinement, car les courtiers sont différents, tout comme leurs produits et services. Il est également conseillé de commencer par un petit investissement, le temps de trouver vos marques.