2023年英國頂級房地產投資信託（REIT）

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房地產投資信託（REIT）使您可以通過基金經理獲得房地產市場的敞口。 房地產投資信託基金可能投資於商業物業，多戶住宅，辦公室，零售空間或醫療保健設施。

在大多數情況下，該基金將直接購買標的房地產，或通過抵押支持的證券投資債務。 無論哪種方式，投資REIT的主要好處就是您將有權獲得房地產產生的收入以及通過升值獲得的資本收益。

在本文中，我們將介紹房地產投資信託基金的運作方式，您如何賺錢以及今天開始進行投資需要做什麼。 我們還將探討目前市場上一些頂級的英國房地產投資信託。

 

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REIT如何運作？

REITs是新手投資者的理想之選，因為您無需做任何與採購房地產，尋找和管理租戶，收取款項或分析房地產市場趨勢相關的艱苦工作。

相反，您只需要選擇自己喜歡的REIT，購買各自的股票，然後享受被動收入。 您應該每月通過分紅獲得租金支付的份額，並通過提高REIT的股價獲得資本收益。

房地產投資信託的類型

首先，最重要的是，您需要評估所投資的房地產投資信託的類型。儘管有些提供商將業務擴展到一系列不同的房地產領域，但有些提供商將只專注於其中之一。

這可能包括：

✔️住宅房地產

當我們在房地產投資信託中提及住宅房地產時，通常以多戶家庭房地產為中心。 這可能是由100棟獨立房屋組成的封閉式綜合大樓-所有這些均已租給一般租戶。 另外，這也可能是帶有數百個公寓的高層公寓大樓。

無論哪種方式，這些財產本來都是日常投資者無法獲得的，尤其是因為房地產的價值可能在數千萬英鎊之內。 REITs擁有數十億英鎊的資金，可以進入這個利潤豐厚的租賃市場。 別忘了，提供商將擁有成千上萬的個人投資者-其中一些將包括機構資金。

✔️零售房地產

顧名思義，零售房地產與出租給零售公司的商業建築物有關。 考慮一個大型購物中心的路線，該購物中心由數百家商店，咖啡館，餐館和酒吧組成。 這些公司中的每一個都將需要支付租金才能在購物中心運營，而購物中心直接進入相關的房地產投資信託基金。

選擇專門從事零售業的房地產投資信託的主要好處之一是，租賃協議通常是長期簽訂的。 結果，提供商將受益於固定租戶多年。 除非基礎業務陷入困境，否則在到期續約時他們很少會轉移到其他地方。

另一方面，如果購物中心內的商店開始出現銷售下滑的情況，則可能導致無法支付租金。 如果是這種情況，可能會對房地產投資信託基金產生直接影響，尤其是因為它將需要尋找新的租戶。

✔️商業房地產

一些房地產投資信託基金將專門研究商業房地產。 這通常以企業僱用的建築物為中心。 例如，房地產投資信託基金可能會購買一個工業部門，然後將每個倉庫出租給大型製造商。 或者，提供者可以投資高層辦公大樓。

無論哪種方式-就像零售房地產領域一樣，租戶通常會簽署可持續多年的長期租賃合同。 這意味著在租賃到期之前，房地產投資信託有保證的收入來源。 再一次，如果租戶陷入財務困境，房地產投資信託（REIT）提供商將始終面臨未付款的風險。

✔️醫療保健房地產

專注於醫療保健設施的REIT可能擁有醫院，養老院和醫學研究機構的投資組合。 在私人醫療保健部門尤其如此，承租人來自國家衛生部門以外。

與其他房地產投資信託基金一樣，承租人將向提供商支付租金。 但是，您經常會發現租約已經存在了數十年，尤其是當它與大型醫院設施捆綁在一起時。

通過房地產投資信託基金賺錢

因此，既然您知道房地產投資信託基金提供商通常投資的房地產類型，我們現在就需要研究您如何賺錢。 從這個意義上講，您將通過兩個主要收入流-租金支付和升值-獲得收益。

租金付款（股息）

投資房地產投資信託基金最有吸引力的方面之一是，您將從固定的收入中受益。 不論REIT是否涉及商業，住宅，零售或醫療保健房地產-每個房地產都放置在租賃市場中。

換句話說，租戶將每月或每季度向REIT提供者支付租金，作為投資者，您將獲得您的份額。 就您可能賺多少錢而言，這取決於一系列因素，例如房產的位置和大小以及租約的期限。

您還需要考慮與查找和管理租戶以及收集和分配付款相關的費用。 然而，下面我們列出了一個基本示例，說明您投資REIT時租金支付份額的工作方式。

1. 房地產投資信託基金的投資組合中擁有價值1億英鎊的房地產
2. 您向房地產投資信託基金一次性投資了5,000英鎊
3. 在數以千計的物業中，房地產投資信託基金的租金年平均收益率為6％，其中包括費用
4. 這意味著在一年中，您會收到£300的股息（£5,000 x 6％）
5. 通常每個月支付一次股息

從上面可以看到，您無需做任何工作就可以每年獲得6％的豐厚回報。 這使房地產投資信託投資成為 被動 收入來源。

升值（資本收益）

和固定租金一樣有利可圖，好消息是當基礎物業的價值增加時，您也將賺錢。 被稱為“升值”，這使您可以隨著時間的推移增加投資價值。 房地產投資信託基金可從中獲得的具體升值幅度取決於物業所在的市場。

例如，如果房地產投資信託基金投資住宅物業，並且該綜合大樓位於當地經濟強勁的地區，那麼房地產每年可能升值5-10％。 另一方面，如果房地產投資信託基金（REIT）擁有大型購物中心-但目前只有60％的商店正在出租，這可能會對房地產價值產生重大影響。

不過，這是一個示例，說明您在投資REIT時將如何從升值中受益。

1. 您投資專門從事商業建築的房地產投資信託
2. 到2年2020月，其房地產投資組合價值達到XNUMX億英鎊。
3. 您決定通過房地產投資信託基金的上市股票投資10,000英鎊
4. 假設自您投資以來沒有購買其他物業，那麼到2021年2.1月，其投資組合現在價值XNUMX億英鎊
5. 增長了5％，這是基於潛在價值的升值
6. 漲幅將反映在房地產投資信託基金的股票價格中，因此您現在價值10,000英鎊的股票的市值為10,500英鎊
7. 如果您想實現這一利潤，則需要出售股票

正如我們將在下一節中討論的那樣，如果房地產投資信託基金已投資了抵押支持債券，它將不會從升值中受益。 相反，它從債務利息中獲利。

房地產投資信託：股權與債務

了解股權和債務方面的房地產投資信託投資的基本構成也很重要。

公平

如果房地產投資信託基金直接購買房地產–那麼投資將基於權益。 這意味著提供者完全擁有該房地產，而沒有與該房地產相關的任何貸款或抵押。 因此，當租戶支付固定租金時，您將受益。

債務

一些房地產投資信託基金也投資於債務。 在大多數情況下，提供商會向希望自己購買房地產的大型企業提供貸款。 這可能是想要購買新製造工廠的公司，或者想要購買新醫院場所的私人醫療保健提供者。

無論哪種方式，房地產投資信託基金都不會擁有基礎資產，因為它們只是為抵押協議提供資金。 因此，房地產投資信託基金將通過貸款利息賺錢。

從投資的角度來看，當借貸人還款時，您仍將獲得每月收入。 但是，由於房地產投資信託基金不擁有相關財產，因此您不會從升值中受益。

投資房地產投資信託的好處

如果您仍然對房地產投資信託基金是否適合您的長期投資目標持謹慎態度，以下我們列出了六個您可能想考慮大刀闊斧的原因。

✔️無需直接購買物業

首先，在英國，想要踏上房地產階梯並非易事-尤其是如果您居住在倫敦。 您不僅需要應對不斷上漲的房地產價格，還需要繳納10％-20％的押金。 此外，您將需要擁有良好的信用狀況，並且將自己鎖定在長達35年的長期抵押貸款中。

這與房地產投資信託基金的運作方式形成鮮明對比。 至關重要的是，隨著房地產投資信託基金提供商通過證券交易所上市促進投資，您可以有效地進行任意數量的投資。 如果使用像eToro這樣的在線股票經紀人，則尤其如此，它使您可以以25美元（約合20英鎊）的價格投資REIT。

✔️多元化

如果您確實有足夠的經濟能力購買房產，則實際上是將所有雞蛋都放在一個籃子裡。 例如，假設您在倫敦購買了價值450,000萬英鎊的物業。 儘管從歷史上看，倫敦房地產市場一直是全球房地產領域中表現最好的細分市場之一，但不能保證總是如此。

實際上–人們相信，英國退歐將對倫敦房地產市場造成嚴重不利影響，一些分析人士預測，在更糟糕的情況下，英國的房價將下跌30％。 作為您的投資者，這將是災難性的，因為您沒有能力用其他資產來抵消風險。

話雖這麼說，房地產投資信託基金通常會投資數百個（甚至數千個）個人財產。 如果特定的房地產市場停滯不前，這將為您提供最佳的機會，使您的資產多樣化。 您可以通過在商業，住宅，保健和零售領域投資多個REIT來進一步擴大分類策略。

✔️接觸國際市場

如果您是英國人，那麼您可能希望在國內市場上佔有一席之地。 但是，值得考慮通過在國外持有房地產來擴大視野。 現在，嘗試自己動手做這將是後勤上的噩夢。 您還需要牢固地掌握當地房地產法律和法規。

再一次，這不是REIT空間的工作方式。 相反，您無需進行任何工作即可進入國際房地產市場。 有爭議的房地產投資信託將具有本地市場的專業知識，因此您可以輕鬆地針對海外房地產投資。

✔️兩種收入來源

正如我們之前簡要指出的，投資REIT將從兩種收入中受益。 請注意，只有房地產投資信託通過股權而非債務進行投資時，情況才如此。 如果是這樣，您將通過股息逐月增加資金。

這與REIT收取的租金分攤額相關-費用減少。 當您支付股息時，您就可以將其再投資回REIT以從復利中受益。

除了租金外，您還將獲得應得的任何收益。 通常每年支付一次。

✔️被動投資

使用房地產投資信託基金的主要好處之一是整個投資過程都是被動的。 除了實際買賣您的股票外，其他所有事情都得到照顧。

畢竟，谁愿意經歷評估投資機會，尋找，審查和管理租戶，然後收取和分配租金的麻煩？ 相反，上述任務將由您投資的房地產投資信託基金來完成。

同樣重要的是要記住，房地產投資信託基金可能擁有一支由高技能和經驗豐富的房地產專家組成的團隊。 這些專家將尋求在市場上最好的交易。 至關重要的是，當股票價值增加時，房地產投資信託（REIT）便會賺錢，因此它們在財務上會最大化您的收入。

✔️高度流動

最後-也許最重要的是，房地產投資信託基金具有很高的流動性。 這與傳統的房地產投資形成了鮮明的對比，傳統的房地產投資幾乎沒有流動性。 例如，假設您在英國擁有兩個物業。

如果您進一步決定要出售您的房地產，以便可以投資一家新企業，您認為這需要多長時間？ 除非您準備出售低於市場價值的房地產，否則端到端的過程可能需要花費數月的時間。

相反，通過投資房地產投資信託基金，您可以在合適時退出自己的頭寸。 您只需要前往購買股票的經紀商，出售它們，然後將英鎊提回您的銀行帳戶即可！

今天如何開始房地產投資信託基金

就像REIT為您的長期投資目標提供什麼的聲音一樣？ 如果是這樣，我們現在將向您展示如何進行投資。 實際上，通過遵循以下概述的分步指南，您可以在不到15分鐘的時間內獲得REIT股票！

步驟1：選擇要投資的房地產投資信託

首先，您需要花一些時間研究滿足您投資需求的REIT。 例如，您是想涉足商業地產領域，還是對美國的多戶住宅單元更感興趣？

如果您不太確定要投資哪種房地產投資信託基金，我們將在本頁末列出2021年的三大精選。

第二步：找到列出您選擇的房地產投資信託的經紀人

一旦找到自己喜歡的房地產投資信託基金，就需要找到列出該房地產投資信託基金的在線經紀人。 請注意，您永遠不要僅僅因為其支持您選擇的房地產投資信託基金而向在線經紀人開設賬戶。

相反，這應包括一系列其他變量，例如法規，費用，付款方式和客戶支持。

步驟3：開設一個帳戶並驗證您的身份

一旦找到合適的在線經紀人來託管您選擇的REIT，則將需要您開設一個帳戶。 該過程很少花費幾分鐘，而僅需要您提供一些個人信息即可。

這包括：

• 姓和名
• 出生日期
• 家庭地址
• 國民保險號碼（或海外稅號）
• 聯繫方式

為了遵守諸如 FCA，在線經紀人將需要驗證您的身份。 在大多數情況下，在線經紀人允許您通過上傳護照或駕駛執照的副本來執行此操作。 Capital.com 等新時代平台可以自動驗證文檔。

步驟4：存入資金

驗證經紀人帳戶後，您將需要存入資金。 大多數經紀人實行最低存款額，所以一定要評估一下這是什麼。

就支持的付款方式而言，經紀人與經紀人之間的差異將有所不同。 不過，在大多數情況下，您可以從以下選項中進行選擇：

• 借記卡
• 信用卡
• Paypal
• Skrill
• NETELLER
• 銀行轉帳

除非您使用銀行帳戶存款，否則資金應立即記入貸方。

步驟5：將資金分配給您選擇的REIT

在分步指南的這一階段，您現在應該已經有一個已驗證的，已註資的經紀商帳戶。 因此，您現在可以將帳戶餘額分配給您選擇的REIT。

無論您使用哪個經紀人，都將需要設置一個“訂單”。 這會告訴經紀人您希望進行的投資。

例如，您需要輸入希望投資於磅和便士的總金額。 您還可以選擇將槓桿應用於您的交易。 例如，如果您對選擇的房地產投資信託基金施加3倍槓桿，並且您的賬戶中有500英鎊，那麼您實際上可以用1,500英鎊進行交易。

步驟6：通過租金紅利和升值來賺錢

一旦您投資了房地產投資信託，您將有權獲得您應得的股息。 這與REIT提供者從其租戶處收取的租金收入有關。 在大多數情況下，提供商將按月分發給經紀人。 完成後，資金將以現金形式顯示在您的經紀商帳戶中。

作為一個提示，將股息支付重新投資到REIT（或與此相關的任何資產類別）是非常值得的。 這樣，您將受益於復利的成果。

在實現您的升值收益方面，這不會以現金形式支付給您。 相反，收益將反映在房地產投資信託基金的股價中。 因此，獲得升值收益的唯一方法是出售投資。

英國頂級房地產投資信託（REIT）–我們的2個精選

隨著數百隻房地產投資信託基金在倫敦證券交易所和紐約證券交易所等主要股票市場上浮動，要知道與哪家提供商合作可能是一項挑戰。 考慮到這一點，您將在下面找到2年我們的前三名。

這些經過預先審查的經紀人將為您提供進入英國房地產市場或海外市場的權限。 因此，也有必要通過投資多個房地產投資信託基金來考慮一項超廣泛的多元化戰略！

結論

如果您已經通讀了我們的指南，那麼您現在應該對REIT是什麼，REIT如何工作以及它們是否適合您的長期投資目標有深刻的了解。 至關重要的是，REIT受到尋求以多種方式進入房地產市場的投資者的強烈追捧。

在大多數情況下，您將與擁有數百個（如果不是數千個）房地產和建築物的提供商進行投資。 這意味著您將從兩種收入中受益-租金分紅和升值。 也許，最重要的是，房地產投資信託基金對於那些尋求流動投資的人來說是理想的選擇，尤其是因為您可以通過單擊按鈕退出自己的頭寸。

我們還討論了2年排名前三的REIT。這些提供商在過去十年中一直表現良好，其回報超過傳統股票和債券。

 

 

常見問題

什麼是房地產投資信託？

房地產投資信託（REIT）使您可以接觸到多元化的房地產投資組合。 資金提供者將代表您買賣房地產，因此投資過程是100％被動的。

我如何從房地產投資信託基金中賺錢？

如果房地產投資信託基金（REIT）擁有該物業，您將分得一部分租金。 通常每月支付一次。 您還將獲得自己應得的升值份額，這反映在房地產投資信託基金的股價上漲中。

我需要投資REIT多少錢？

這取決於您決定與其開設帳戶的在線經紀人。 例如，儘管我們最受好評的房地產投資信託基金經紀人eToro要求最低存款額為200美元（約合200英鎊），但每個房地產投資信託基金的投資額僅為25美元（約合20英鎊）。

REIT經紀人受到監管嗎？

是的，以股票或ETF形式提供REIT的在線經紀人必須持有監管許可。 在這個英國，這需要與FCA一起進行。

投資房地產投資信託基金時，股本和債務有什麼區別？

如果房地產投資信託基金提供商直接購買物業，那麼您將受益於固定的租金支付和升值。 這稱為權益。 如果房地產投資信託提供者將資金借給第三方以購買房地產，則這稱為債務。 這樣，您將從貸款的利息中賺錢，而不是從租金中支付或升值。

我可以在房地產投資信託投資中使用槓桿嗎？

當然可以。 當使用差價合約經紀人時，您將能夠在您的房地產投資信託交易中運用槓桿。

REIT經紀人支持哪些付款方式？

通常，您可以從借記卡，信用卡，電子錢包或銀行帳戶中進行選擇。