外匯交易基礎：保證金和槓桿 - 初學者外匯課程：第 2 部分

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我們通常在外匯交易中使用保證金賬戶和槓桿。 作為交易者，這會讓您在進入貨幣市場時擁有更多的購買力。

但是，使用槓桿可能是一項有風險的業務，因此首先對自己進行有關該主題的教育很重要。 因此，在我們的外匯初學者課程的第 2 部分中，我們將討論保證金和槓桿的來龍去脈。

這包括保證金和槓桿實際上是什麼，如何有效地使用它們，以及兩者之間的關係。 對此有更清晰的了解應該有助於您避免追加保證金、止損和最終清算。

 

 

 

什麼是外匯保證金？

這個 初學者外匯課程 旨在涵蓋貨幣交易的各個方面。 正如我們所說，保證金和槓桿是一個很好的起點。 這是因為它們決定了您能夠投注、賺取或損失的金額。

在研究外匯基礎知識時，您可能已經看到“保證金交易”一詞出現在周圍。 “保證金”就像您要支付給經紀人的保證金。 這用於在處理貨幣時增加您的購買力。

與任何保證金一樣，這僅意味著您可以在您選擇的外匯對上開一個大頭寸，而只需預先支付其價值的一小部分。 在這個階段，我們稱之為“初始保證金”。

您在保證金要求旁邊看到的百分比或比率是您必須預先支付才能進入交易頭寸的金額。

查看如何計算下一個外匯頭寸所需保證金的示例：

• 假設交易平台的保證金比例為 1:100，即 100%
• 您想以 1 的價格做空 1.2000 標準手 EUR/USD
• 此頭寸所需的保證金為 1,200 美元

經紀商規定的保證金金額將取決於您是零售客戶還是專業客戶，以及您交易的特定外匯對的波動性和流動性。 值得注意的是，主要市場的槓桿限制高於未成年人和外來市場。

什麼是追加保證金和止損？

當使用保證金和槓桿交易貨幣時——有一個適當的維持水平，包括“追加保證金”和“止損”點。 前者通常為 100%，後者為 50%。 這將有助於經紀人破譯您開設新（如果有）頭寸所需的淨值。

止損發生在追加保證金通知之後，意味著您的外匯頭寸將自動關閉。 這將一一發生，直到您的帳戶可以支付所需的金額。 一些監管機構，例如 FCA，引入了止損水平作為保護零售外匯交易者的干預措施。

這是為了防止人們與經紀人背上太多債務。 當您的剩餘資產相當於所需保證金的 50% 時，通常會發生止損。 話雖如此，發生這種情況的時間取決於經紀賬戶、管轄權和 外匯市場 問題。

例如，專業的非歐盟客戶在其股權下降至 10% 之前可能不會發生追加保證金通知。 無論哪種方式，當止損發生時，價值最大的虧損交易將首先被強行平倉。

什麼觸發追加保證金通知？

如果聲明的水平是 100%，大多數情況下 - 當您的剩餘資產與要求的保證金相同時，經紀人將觸發追加保證金通知 交易平台.

讓我們用另一個例子來澄清一下：

• 假設您擁有 1,000 美元的股權
• 您有 5 筆交易，每筆需要 200 美元的頭寸保證金
• 因此，您所有未平倉頭寸的保證金要求為 1,000 美元
• 止損百分比水平為保證金的 50%
• 接下來，您的交易賬戶餘額低於 500 美元
• 從虧損交易的最大價值頭寸開始——每筆都將自動平倉
• 這將持續到您的淨值水平再次上升到 50% 以上

如果您在波動期間進行追加保證金通知，您的頭寸也可能會被止損自動平倉。 如果您的剩餘資產在周末低於保證金水平（例如 100%），這也可能會起作用。

如果您在指定的時間內（例如 24 小時或 48 小時）持續進行追加保證金通知，某些平台也會關閉您的未平倉交易。 每個經紀商都會規定不同的規則，因此當您研究經紀商以進入貨幣市場時，請務必查看這一點。

我如何知道何時進行追加保證金通知？

首先要指出的是，作為外匯交易者，您有責任確保您有足夠的保證金——首先避免追加保證金。 但是，當您的淨值低於一定數量時，許多交易平台會向您發送某種形式的通知。

本指南發現，一般的經驗法則是，在兩到五天前，經紀商會向您發送一封或多封警告電子郵件，以“接聽電話”。 這將在經紀商開始自行決定一一關閉您的頭寸之前發生。

追加保證金通知：應該採取哪種行動？

當您發現自己面臨追加保證金通知時，您有多種選擇——您可以開始手動平倉或進行存款。 無論哪種方式，您都必須滿足維持保證金水平要求，然後才能下更多訂單進行外匯交易。

那麼，如果您無法完成追加保證金通知，會發生什麼？ 在此階段，您無能為力。 您的頭寸將在未經您許可的情況下由經紀人自行決定關閉。 有些人甚至可能會向您收取關閉交易的佣金。 正如我們所說，平台通常會在到達此階段之前警告您。

什麼是槓桿？

槓桿相當於您選擇的在線經紀人提供的信貸或貸款。 這意味著您可以開設比您的交易資金允許的更大的頭寸。 換句話說——你可以用很少的錢進入市場。

讓我們舉一個簡單的例子來說明槓桿外匯交易的工作原理：

• 您的賬戶中還剩 500 美元，並希望將其分配給新西蘭元/美元的買單
• 您應用 1:20 的槓桿 – 將您的多頭頭寸提高至 10,000 美元
• 紐元/美元上漲 12%——你的假設是正確的
• 如果您在入市時沒有使用槓桿，您的利潤將是 60 美元
• 因為您以 1:20 槓桿化了您的頭寸，所以您獲得了 1,200 美元的收益

因此，從上面的示例中可以看出，按照 20:1 的槓桿比率，您能夠將利潤提高 20 倍。

槓桿率解釋

就像保證金要求一樣，槓桿會因平台而異。

您將看到這顯示為一個比率，例如：

• 1:2, 1:5, 1:10, 1:20, 1:30, 1:50
• 或者，有時像這樣的倍數； x2、x5、x10、x20、x30、x50

上面列出的金額是受監管交易平台上最常見的槓桿比率。 與未成年人和外來貨幣相比，您在主要貨幣頭寸上可以獲得更高的金額。

那麼，槓桿比率對您的外匯交易頭寸意味著什麼？

• 1:2 – 100 美元的股份變成 200 美元
• 1:5 – 100 美元升至 500 美元
• 1:20 – 100 美元允許 2,000 美元的頭寸
• 1:30 將 100 美元放大到 3,000 美元——等等

一些負責控制在線經紀人的監管機構限制了允許的槓桿數量。 例如，頂級交易平台 eToro 允許零售客戶對主要外匯對進行高達 1:30 的交易，對未成年人和外來貨幣對的交易比例高達 1:20。

 

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歐洲證券和市場管理局 (ESMA) 以及其他組織規定了這些限制。 正如我們所說，1:30 意味著您可以交易 EUR/USD 等市場，交易金額高達您現有資產的 30 倍。

我們將在下一節討論具體的槓桿限制。

槓桿限制

一些經紀商可以為客戶提供高達 1:500 甚至 1:2000 的槓桿。 這將取決於您的司法管轄區、交易經驗、您下訂單的資產以及您的股份價值。

給你一些想法 最大 作為散戶投資者，您可能能夠獲得的槓桿數量 - 請參閱以下列表：

• 新加坡： 新加坡金融管理局 (MAS) – 1:20
• 英國和歐洲： 金融行為監管局 (FCA) – 1:30
• 澳大利亞： 澳大利亞證券和投資委員會 (ASIC) – 1:30
• 塞浦路斯： 塞浦路斯證券交易委員會 (CySEC) – 1:30
• 迪拜和阿聯酋： 迪拜金融服務管理局 (DFSA) – 1:50
• 加拿大： 加拿大投資行業監管組織 (IIROC) – 1:50
• 美國： 商品期貨交易委員會 (CFTC) – 1:50
• 新西蘭： 金融市場管理局 (FMA) – 1:500
• 南非： 南非金融服務行為監管局 (FSCA) – 1:2000

如您所見，司法管轄區之間存在很大差異。 話雖如此，如果您正在尋找超出您居住國家/地區允許的槓桿率 - 外匯經紀商 LonghornFX 可以為您提供高達 1:500 的槓桿率 - 即使是作為零售客戶。

您有時會發現經紀商受多個司法管轄區的監管。 例如，頂級平台 AvaTrade 在六個國家獲得許可——包括澳大利亞和南非。 eToro 遵守 FCA、ASIC 和 CySEC。

值得注意的是，離岸監管機構能夠提供更多的槓桿作用。 然而，在交易貨幣時，使用 1:2000 的槓桿是高風險的。 此外，重要的是進入貨幣市場 外匯交易系統. 任何經驗豐富的交易員都會告訴您，這應該包括資金和風險管理。 我們將在本外匯初學者課程的第 9 部分討論策略以及如何使用它們。

保證金和槓桿之間的相關性是什麼？

新手交易者有時認為保證金和槓桿可以互換。 雖然它們本質上都暗指同一件事，但它們來自不同的立場。 兩者俱有相反的關係，因此如果沒有前者，您將無法訪問後者。

此計算顯示了保證金和槓桿之間的相關性：

• 假設所需保證金為 3.33% – 槓桿為 1:30 (100 ÷ 3 = 33.33)

請參閱以下一些常見的保證金百分比和槓桿比率：

• 1:500 槓桿 = 0.20% 所需保證金
• 1:400 槓桿 = 0.25% 所需保證金
• 1:200 槓桿 = 0.50% 所需保證金
• 1:100 槓桿 = 1% 所需保證金
• 1:50 槓桿 = 2% 所需保證金
• 1:30 槓桿 = 3.33% 所需保證金
• 1:20 槓桿 = 5% 所需保證金

簡而言之——您支付的保證金決定了您可以用槓桿乘以多少交易。 如果您考慮一下，當您獲得貸款時，您以存款形式支付的金額將決定您可以獲得多少信貸。

如何計算您的權益

從保證金和槓桿等外匯交易基礎知識開始的一個好地方是計算您的總資產。

如果您不知道如何計算您的淨值，請參閱以下內容：

• 您的未結交易中的集體未實現虧損和收益 + 您的可用交易資金 = 您的總股本

這將使您更好地了解自己的立場，使您能夠判斷是否需要重新評估您的策略——以避免追加保證金通知。

保證金和槓桿：專業客戶與零售客戶

很大程度上是由於規則和法規——每個獲得許可的 外匯經紀 您遇到需要知道您是“零售”還是“專業”交易者。

重要的是要知道您屬於哪個陣營。 這將影響您可以使用多少槓桿，以及您需要投入的保證金百分比。

什麼是零售交易員？

對於那些不知道的人來說，零售客戶就是普通的 Joe Trader，他們使用自己的賬戶為自己買賣貨幣。 這與大型機構、中央銀行和對沖基金經理等主要市場參與者完全相反。

 

零售交易者可以訪問部分交易。 您可能知道，貨幣交易的標準手數是 100,000。 但是，一些經紀商也支持小額外匯手數，例如迷你手數、微型手數和納米手數。

受監管的交易平台 AvaTrade 支持微型外匯手數 (0.01)。 我們在本課程的第 3 部分討論點數、手數和訂單。

什麼是專業交易員？

專業交易員是定期在貨幣市場上進行多次大規模交易的人。 人們還普遍認為，要成為專業人士，您必須擁有不少於 XNUMX 萬的流動資產。 這不包括你的房子。

與零售客戶相比，專業的外匯交易者將能夠獲得更高的槓桿率並需要更低的保證金百分比。

請參見下面的示例，假設您的經紀人屬於 FCA 裁決範圍：

• 交易量大的專業人士可以使用高達 1:30 的比例，而不是專業人士的 1:500 上限，保證金僅為 0.2%
• 專業客戶還可以在異國情調上使用高達 1:25 的槓桿，保證金為 4%

專業交易者還必須提供支持文件來證明各種事情，例如上述財務狀況。 這還包括獲得一封支持信，確認在金融部門的執行角色——至少 12 個月。

保證金和槓桿的利弊

外匯交易基礎知識存在許多被誤解的實用性——保證金和槓桿。 在潛入之前對風險和回報有一個清晰的了解非常重要。

考慮到這一點，我們在下面列出了一些優點和缺點。

優點

您將在下面找到外匯交易中保證金和槓桿的最大好處列表：

• 增加您的交易量： 使用槓桿放大您的頭寸是一個明顯的加分點。 例如，您可能對搶購英鎊/美元等熱門專業感興趣，但只有 50 美元。 如果您的交易槓桿 x30。 如果您的經紀人允許，您可以下一個價值 1,500 美元的訂單。
• 市場波動性低： 假設您要交易 AUD/CHF，它是波動性最小的外匯對之一。 市場每月波動很少超過幾個百分點. 由於較低的波動性意味著較低的利潤，這是抵消價格沒有劇烈波動的好方法。
• 對沖外匯： 正如我們在本課程的第 1 部分中提到的—— 為什麼要交易外匯？ – 您可以使用貨幣進行對沖。 這可能會看到您在相互衝突的貨幣對上放置少量股份的槓桿頭寸，或者在高度相關的市場上建立空頭和多頭頭寸。
• 制定您的交易策略： 制定適當的策略是外匯交易的核心基礎。 因此，獲得不同比例的槓桿對於為這個高度流動的市場創建和調整您的計劃非常有用。 您可以嘗試在小交易量中使用高槓桿，例如 1:30，或者相反——在大交易量時使用低杠桿交易。 有些人更喜歡將比例保持在 1:10 或 1:20 的最大限制。
• 增加您的賬戶餘額： 如果市場按照您認為的方式發展，您就可以真正通過槓桿來增加您的賬戶餘額。 只需單擊一個按鈕，100 美元/日元的頭寸就可以變成 3,000 美元的頭寸。 這當然意味著，如果事情按照你的方式進行——交易的任何利潤也乘以 30。

如您所見，使用槓桿進行外匯交易時有很多優點。 事實上，它可以說比其他任何貨幣都更適合買賣貨幣，因為它具有高流動性。 當市場波動較小時，交易者仍然可以利用價格的小幅波動。 至關重要的是，用少量的資本。

缺點

要以切合實際的預期進入貨幣市場，您將看到以下保證金和槓桿交易的缺點：

• 損失成倍增加： 如果您做好功課並且市場表現如您所願，槓桿可以為您帶來一些巨大的收益。 規模的另一端是，如果你的預測是錯誤的——它會放大你的損失。
• 追加保證金的風險： 槓桿越高——您面臨追加保證金通知的可能性就越大。 或者更糟糕的是，止損 – 一個接一個地關閉您現有的交易，通常要付出代價或讓您自己蒙受損失。
• 較大的交易頭寸可能會給新手帶來壓力： 可以選擇使用槓桿進行保證金交易真是太好了。 然而，初學者可以發現更大頭寸的前景和看似被推高的價格波動勢不可擋。 為避免虧損而做出艱難選擇的壓力可能會迫使新手做出輕率的決定。 最終，這會導致現貨交易情緒。

雖然擔心追加保證金等可能令人生畏，但也有一些 外匯秘密 您可以將其作為交易策略的一部分，讓您走在正確的軌道上。

 

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例如，考慮您的風險/回報比率並將其應用於每筆交易。 這意味著您可以承擔多少風險，以及您希望看到什麼回報？ 我們將在本課程的第 9 部分介紹策略。

如何安全使用槓桿

正如您現在所了解的那樣，使用槓桿並非沒有風險。 該貨幣對的價格很有可能會朝著與您預期相反的方向發展，從而留下槓桿來放大您的損失。

當然，被追加追加保證金的風險也更大。 您可以使用槓桿的最安全方法之一是限制您使用的金額。 通過保持低水平，您將更有能力處理未按預期進行的交易！

在嘗試消除謹慎時，一個好的起點是了解保證金要求、槓桿、追加保證金和止損——它們是如何運作的以及它對您的賬戶意味著什麼。 如果基於槓桿的投機是您策略的一部分，另一種安全使用它的方法是保持切合實際的預期。

例如，無論您交易什麼貨幣對，您都可以選擇永遠不要使用超過 1:2 的槓桿。

查看高槓桿對您的損失的影響示例：

• 您正在交易 EUR/CHF 並且有 100 美元可分配給賣單
• 您應用 1:30 的槓桿，將您的頭寸提高到 3,000 美元
• 對您來說不幸的是，歐元/瑞士法郎的價格上漲了 9% – 這意味著您錯了。
• 這種槓桿作用將您在這筆交易中的損失放大到 270 美元
• 如果您只使用 1:2 槓桿，您的損失將更容易控制 18 美元

如您所見，槓桿還可以瞬間放大您的損失，因此請始終考慮硬幣的兩面，並對潛在結果持現實態度。 例如，正如我們所提到的——以最高的可用槓桿衝入並不一定是最好的選擇。

外匯交易基礎：保證金和槓桿：完整結論

我們的外匯初學者課程第 2 部分到此結束。 在這一部分，我們已經介紹了保證金和槓桿的來龍去脈。 正如我們所解釋的，兩者俱有相反的關係。 因此，您必須先支付保證金（類似於保證金），然後才能在貨幣市場上開倉。 一旦您支付了所需的保證金，您就可以通過經紀人的貸款為您的交易增加槓桿。

例如，如果交易平台為您提供 1:20 的槓桿，則需要 5% 的保證金才能進入市場。 如果是1:30，交易平台需要3.33%的首付。 最重要的是，保證金和槓桿是大多數外匯交易者的生命線。 它使我們能夠開立遠高於我們賬戶允許的頭寸，並放大收益。

始終小心您申請的金額，並且只能通過受信任的經紀商進行申請。 這從未如此簡單——因為有數百家供應商提供進入各種市場的機會。 AvaTrade 和 Capital.com 是提供槓桿作用的最佳交易平台之一，它們的費用都很低，而且擁有大量資產。 然後您擁有 LonghornFX – 它將為零售客戶提供高達 1:500 的收益。

 

 

常見問題

什麼是外匯交易中的保證金和槓桿？

保證金就像存款，槓桿就像貸款。 您需要分配特定百分比的頭寸，以便從您的經紀人那裡獲得槓桿。 槓桿放大了您的購買力。

保證金會影響外匯槓桿嗎？

是的，保證金確實會影響槓桿。 槓桿為您提供額外的購買力，只有在您使用保證金賬戶進行交易時才能使用。 含義 - 您必須支付保證金（如首付），才能獲得所提供的槓桿。

什麼是外匯交易中的 1:500 槓桿？

當您看到經紀人提供的比率為 1:500 時，這意味著您每分配 1 美元用於貨幣交易，平台就會藉給您 500 美元。 因此，如果您的帳戶中有 100 美元，您可以將訂單增加到 50,000 美元。 在某些司法管轄區，此比率僅適用於專業交易者。

在外匯中使用槓桿有什麼缺點嗎？

是的，使用槓桿也有缺點。 例如，如果您要使用大量槓桿並且市場出現掉頭，您的損失也會被放大。 在某些情況下，這可能會導致追加保證金通知，從而導致您的未平倉交易被關閉以支付所需的保證金。 出於這個原因，密切關注您的交易餘額、練習資金管理並且不一定只是採用最高的槓桿率總是明智的。

我可以不使用槓桿交易外匯嗎？

是的，您可以在不使用槓桿的情況下進行外匯交易。 話雖如此，許多零售交易者選擇增加槓桿。 在超流動性市場上，貨幣對的價值可能會上漲或下跌 1% 或 2%。 沒有槓桿作用，對於某些人來說，收益是不值得的。