Najlepsze brytyjskie fundusze inwestycyjne 2023

Usługa kopiowania handlu. Nasz Algo automatycznie otwiera i zamyka transakcje.

L2T Algo zapewnia wysoce dochodowe sygnały przy minimalnym ryzyku.

Całodobowy handel kryptowalutami. Kiedy ty śpisz, my handlujemy.

10-minutowa konfiguracja z istotnymi zaletami. Do zakupu dołączam instrukcję.

79% wskaźnik sukcesu. Nasze wyniki Cię zachwycą.

Do 70 transakcji miesięcznie. Dostępnych jest więcej niż 5 par.

Miesięczne subskrypcje zaczynają się od 58 funtów.

L2T Coś

TELEGRAM

WYNIKI

Chcesz poszerzyć swoje horyzonty w dążeniu do pomnażania swoich pieniędzy? Jeśli tak, warto rozważyć fundusz inwestycyjny. 

W skrócie, poprzez zastrzyk kapitału w brytyjskim funduszu inwestycyjnym, dany dostawca będzie kupował i sprzedawał akcje, obligacje i inne klasy aktywów w Twoim imieniu.

Dzięki temu zyskujesz dostęp do instrumentów finansowych, do których w innym przypadku trudno byłoby dotrzeć. Co najlepsze, cały proces inwestycyjny ma charakter pasywny. 

Przygotowaliśmy przewodnik po najlepszych i najbardziej zaufanych funduszach inwestycyjnych, które naszym zdaniem są warte rozważenia. Wyjaśniamy również od podszewki, jak faktycznie działają fundusze inwestycyjne i odpowiadamy na niektóre z najczęściej zadawanych pytań.

 

Odwiedź XNUMXcap teraz

Co to jest trust inwestycyjny?

Fundusz inwestycyjny będzie posiadał swoje udziały w innych spółkach notowanych na giełdzie, obligacje lub nieruchomości. Zazwyczaj zastrzykuje swój kapitał do spółek długoterminowych, co skutkuje zwrotem dla akcjonariuszy. Akcje te są ogólnie dostępne zarówno dla inwestorów detalicznych, jak i instytucjonalnych. Na rynku dostępnych jest wiele różnych funduszy inwestycyjnych, z których każdy będzie oferował inny asortyment inwestycji i każdy będzie miał nieco inny kierunek.

Jeśli zdecydujesz się wpłacić swoje pieniądze do funduszu inwestycyjnego; łącząc swoje środki pieniężne z innymi inwestorami, możesz uzyskać większą ekspozycję na ogromną różnorodność aktywów. Brytyjskie fundusze inwestycyjne, początkowo utworzone jako spółka publiczna, są następnie notowane na londyńskiej giełdzie papierów wartościowych. W rzadszych przypadkach może to odbywać się za pośrednictwem alternatywnego rynku inwestycji (AIM)

Dzięki jednej inwestycji dywersyfikacja trustu inwestycyjnego umożliwia inwestowanie w kilka, jeśli nie tysiące firm. Zasadniczo stajesz się udziałowcem spółki, wnosząc kapitał do funduszu inwestycyjnego.

Wyjaśnienie premii i rabatów

Służy do zamykania luk w wycenie, gdy akcje zaczynają być przedmiotem wyższej ceny, Twój fundusz inwestycyjny może zdecydować się na emisję nowych akcji. Trust może zastosować DCM (środki kontroli dyskonta), dzięki czemu jeśli luka w wycenie stanie się zbyt duża, DCM szybko ją zamknie. Trust inwestycyjny ma obowiązek publikować zbadane sprawozdania finansowe oraz sprawozdanie roczne. Te same zasady obowiązują w przypadku każdej innej spółki na giełdzie.

Zasadniczo akcje trustu inwestycyjnego mogą być przedmiotem obrotu poza aktywami – inaczej zwane „premią” i zwykle oznaczające, że akcje są drogie. Czasami trust umożliwi swoim akcjonariuszom sprzedaż części swoich akcji po cenie bardzo zbliżonej do NAV (wartość aktywów netto) lub ze stałym dyskontem.

Większość osób na tym rynku odradza kupowanie funduszu inwestycyjnego, gdy sprzedaje on z premią (i podobnie sprzedawania, gdy jest poniżej wartości nominalnej), ponieważ będzie to miało niepożądany efekt w postaci zmniejszenia długoterminowych zysków.

Czy fundusze powiernicze różnią się od funduszy inwestycyjnych?

Przede wszystkim fundusze powiernicze nie są w stanie pożyczać pieniędzy w celu zakupu akcji (tzw. „Gearing”). To oczywiście daje przewagę funduszom inwestycyjnym, ponieważ mają one znacznie większy potencjał nabywczy i siłę nabywczą. Oczywiście, jeśli rynek spadnie, oznacza to większe straty. Z drugiej strony może to oznaczać, że zyskujesz, gdy rynek rośnie.

Jeśli jednak inwestor chciałby sprzedać akcje posiadane w funduszu inwestycyjnym – najogólniej rzecz biorąc, odbywa się to poprzez sprzedaż za pośrednictwem giełdy. Podobnie jak w przypadku każdej innej klasy aktywów, od kupującego wymagane jest ułatwienie sprzedaży – w przeciwieństwie do funduszu powierniczego.  To ważne by zauważyć że cała kolekcja fundusze (niezależnie od tego, czy chodzi o fundusze powiernicze, czy inne) są zasadniczo sposobem łączenia dużych kwot pieniędzy, oczywiście z myślą o inwestowaniu w znacznie większy zakres instrumentów.

Ponieważ fundusze inwestycyjne są w stanie przekazywać środki (lub pożyczać), oznacza to również, że są one dostępne dla ogółu społeczeństwa. To dobra wiadomość dla Ciebie jako klienta detalicznego, ponieważ nie będziesz musiał spełniać zbyt wysokich minimalnych wymagań dotyczących konta. Określany jako handel z premią lub handel z dyskontem, koszt akcji w funduszu inwestycyjnym może być wyższy lub niższy niż wartość każdej akcji utrzymywanej w koszyku.

Zarządzający funduszem zawsze zadecyduje, w które spółki należy zainwestować. Oznacza to, że będziesz czerpać korzyści z dochodu pasywnego w jego najprawdziwszej formie. 

Fundusze zamknięte i otwarte – co musisz wiedzieć

Od połowy XIX wieku fundusze inwestycyjne były ściśle strzeżoną tajemnicą, szczególnie wśród inwestorów instytucjonalnych. Powodem jest to, że w przeszłości mieli znacznie niższe opłaty bieżące i wyższe zwroty (niż, powiedzmy, fundusz powierniczy).

Przejdźmy szybko do przełomu wieków i od tego czasu nastąpiło wiele zmian w sposobach pobierania opłat przez fundusz. Było to spowodowane zmianami narzuconymi przez (jak się obecnie nazywa) Retail Distribution Review, co oznacza, że ​​przy sprzedaży funduszu zarządzający funduszami nie byli już w stanie płacić prowizji doradcom finansowym.

Zaufanie jednostki

Czasami określane mianem inwestycji otwartej – fundusze powiernicze są w stanie zaspokoić potrzeby inwestorów, którzy mogą chcieć sprzedać swoje udziały lub wręcz kupić dany fundusz. Dzieje się tak dlatego, że fundusz jednostek może umorzyć lub wyemitować jednostki w dowolnym momencie. Ich akcje są ustalone na stałą liczbę i czasami są uważane za bezpieczniejszą opcję niż fundusze zamknięte.

Trust inwestycyjny jest inwestycją zamkniętą, co oznacza, że ​​spółka będzie sprzedawać akcje inwestorom bezpośrednio. Inwestycje zamknięte mogą być bardziej ryzykowną opcją, ale w przeszłości zapewniały korzystniejsze zwroty.

Jakie są koszty związane z funduszem inwestycyjnym?

Należy pamiętać o wszelkich prowizjach i dodatkowych opłatach, jakie być może będziesz musiał uiścić, aby nawiązać współpracę z funduszem. Fundusze otwarte nie podlegają prowizji maklera giełdowego, w przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych

Pamiętaj, że przy zakupie otrzymasz inną cenę niż przy sprzedaży, więc fundusz inwestycyjny poda Ci jedynie cenę za akcję w ramach „oferty kupna”.

Aby zarządzać swoim portfelem, większość funduszy inwestycyjnych będzie pobierać tak zwaną opłatę stałą. Jest to płatność roczna, a następnie odliczana od całkowitego salda konta. Obejmuje to pewne regularne koszty, takie jak opłaty za audyt i dyrektor, a także opłata dla dostawcy posiadającego fundusz powierniczy.

Opłata skarbowa

Kupując akcje funduszu powierniczego, musisz zapłacić rządowi 0.5% opłaty skarbowej (udział w podatku). Jest to nieuniknione.

Zawsze warto sprawdzić dokument „kluczowe informacje”, aby mieć jaśniejsze pojęcie o innych opłatach, które możesz ponieść. Na przykład typową opłatą jest opłata za wyniki, którą należy uiścić, jeśli menedżer osiągnie niektóre z określonych celów.

Zwrot kapitału 

Inaczej nazywany zwrotem kapitału (lub po prostu ROC), pozwala określić, o ile ceny akcji wzrosły lub spadły. Możesz porównać całkowity zwrot oparty na NAV – ze stopą dystrybucji funduszu. Zdecydowana większość programów dystrybucyjnych dołoży wszelkich starań, aby dopasować dystrybucje, tak aby, miejmy nadzieję, zachować początkową inwestycję akcjonariusza.

Fundusz powierniczy wiąże się z kilkoma kosztami, a uiszczanie opłat jest czymś nieodłącznym, więc zastanów się, czego możesz oczekiwać od inwestycji. Ostatecznie każde zaufanie będzie się różnić, jeśli chodzi o opłaty. Chociaż na pierwszy rzut oka może się to wydawać konkurencyjne, może istnieć wiele ukrytych opłat, które są zawarte głęboko w warunkach inwestycji.

Sprawozdanie roczne funduszu inwestycyjnego

Masz trudności ze zrozumieniem podsumowania finansowego lub wyników zawartego w rocznym raporcie funduszu inwestycyjnego? Wszyscy wiemy, że jest to bardzo ważny dokument, ale zrozumienie go może być zupełnie inną sprawą! Trust inwestycyjny ma obowiązek publikować zbadane sprawozdania finansowe oraz sprawozdanie roczne. Nie różni się to niczym od innych firm na rynku obrót akcjami rynek.

Jako potencjalny inwestor bardzo korzystne byłoby dla Ciebie zapoznanie się z raportem rocznym przed dokonaniem inwestycji.

• Najpierw zobaczysz podsumowanie wydajności, które pokaże Ci na dwa różne sposoby poziom zaufania. Zobaczysz procent zwrotu swoich pieniędzy, a także zmiany cen akcji (funty i pensy). 
• Procenty będą zazwyczaj wykazywane na podstawie całkowitego zwrotu, który obejmuje wszelkie opłaty, takie jak dywidendy i dochód wypłacany akcjonariuszom. Całkowity procent zwrotu nie jest taki sam jak zwrot kapitału. Zwrot kapitału określa, o ile cena akcji wzrosła lub spadła w ciągu roku.
• Na przykład, jeśli cena akcji trustu spadnie o 10%, zwrot kapitału z tej akcji wyniesie -10%. Następnie, jeśli cena akcji zapewnia dywidendę w wysokości 4%, całkowity zwrot dla akcjonariuszy wyniesie -6%.
• Z drugiej strony, jeśli udział zaufania wzrośnie o 10%, zwrot z kapitału wyniesie 10%. Jeżeli cena akcji zapewnia dywidendę w wysokości 4%, całkowity zwrot dla akcjonariuszy wyniesie 14%
• Niektóre trusty uczynią to tak przejrzystym, jak to tylko możliwe i publikują zarówno zwroty całkowite, jak i zwroty kapitałowe.
• Zobaczysz także NAV. To pokaże Ci wartość inwestycji powierniczych, bez zobowiązań dłużnych. Zarządzający funduszem jest odpowiedzialny za wybór dobrych inwestycji, dzięki czemu NAV wzrośnie i będzie napędzać Twój kapitał.
• Wzrost NAV pomoże w zwiększeniu cen akcji, co omówimy bardziej szczegółowo poniżej.

Trust inwestycyjny – NAV

Jak wspomniano wcześniej, akronim NAV oznacza wartość aktywów netto. W swojej najbardziej podstawowej formie wskazuje, ile faktycznie wart jest fundusz inwestycyjny (pomniejszony o jego długi) Z tego powodu wskazane jest, aby przynajmniej w podstawowym stopniu zrozumieć, co oznacza NAV i w jaki sposób może być dla Ciebie przydatny.

Na przykład warto pamiętać, że wartość aktywów netto i cena akcji funduszu powierniczego to dwie bardzo różne rzeczy. Głównym celem NAV jest poinformowanie Cię, czym jest inwestycja naprawdę wartość. W przypadku ceny akcji jest to wartość inwestycji, którą inwestorzy postrzegają – na podstawie sił rynkowych.  

W imieniu swoich akcjonariuszy fundusz inwestycyjny może pożyczyć pieniądze. Narosły dług będzie zawsze odejmowany od całkowitej liczby inwestycji, aby móc obliczyć wartość aktywów netto. W związku z tym fundusz inwestycyjny posiadający aktywa o wartości 500 milionów funtów wraz z pożyczkami o wartości 100 milionów funtów będzie miał wartość funduszu netto wynoszącą 400 milionów funtów.

W rzeczywistości istnieją 2 rodzaje NAV, które zależą od tego, jak trust wycenia swój dług:

Wartość księgowa: – Ile będzie kosztować spłata pożyczkodawcy

Dobra cena: Ile jest teraz wart dług

Im wyższa wartość długu, tym niższa będzie NAV. 

Kiedy zastanawiasz się, które fundusze powiernicze (jeśli w ogóle) chciałbyś kupić, zawsze staraj się myśleć o funduszach inwestycyjnych z myślą o długoterminowym celu, ponieważ cena akcji może po prostu wzrosnąć.

Pamiętaj, że głównym celem zarządzającego funduszem jest wybieranie dobrych inwestycji, a tym samym zwiększanie aktywów netto. Co najważniejsze, NAV to świetny sposób na sprawdzenie, ile dobrej pracy wykonuje zarządzający funduszem.

Wyjaśniono wypłaty z funduszu dywidendowego

Dywidenda to w zasadzie płatność wypłacana akcjonariuszom przez spółkę. Tak więc, jeśli dywidendy są zawarte w posiadanych akcjach, gdy ta spółka osiągnie zysk, ty również skorzystasz z jego części. Inwestowanie w akcje dywidendowe oznacza, że ​​możesz zwiększyć wartość rynkową swojego portfela i może oznaczać, że będziesz mieć z niego stały dochód.

Trusty inwestycyjne mogą zatrzymać do 15% dywidend, w przeciwieństwie do funduszy otwartych, które muszą oddać cały dochód z dywidend, jaki uzyskają (od spółki, w którą zainwestowali). W związku z tym, gdy trust ma niekorzystny rok finansowy, może nadal uzupełniać dochody akcjonariuszy.

Niektóre fundusze radzą sobie lepiej niż inne, jeśli chodzi o dywidendy, więc jeśli dochody z dywidend są dla Ciebie ważnym czynnikiem, rozważ wybór funduszu powierniczego, który zajmuje się zapewnieniem tych wypłat dywidend. Prawdę mówiąc, ostatnie miesiące były dość trudnym okresem dla trustów, ponieważ niektóre spółki nie miały innego wyjścia, jak tylko przełożyć wypłatę lub obciąć dywidendę. 

Możliwe skutki dla funduszu inwestycyjnego

Jeśli chodzi o zwroty, warto rozważyć rozróżnienie między wartością aktywów funduszu inwestycyjnego a ceną akcji. Może to mieć ogromne znaczenie w zakresie Twoich zwrotów, na przykład może spowolnić potencjalne zyski, jeśli zniżka miałaby się poszerzyć.

Koszt udziałów w funduszu inwestycyjnym może się również zmieniać, dlatego zawsze bierz pod uwagę cenę, jaką płacisz za akcje. Oczywiście zawsze istnieje niebezpieczeństwo, że możesz odzyskać mniej, niż początkowo oczekiwałeś. Po raz kolejny taka jest natura rynku funduszy inwestycyjnych. 

Ważne jest, aby sprawdzić, czy dany fundusz inwestycyjny faktycznie zaciąga pożyczkę w celu zakupu swoich akcji, ponieważ może to potencjalnie zapewnić lepsze zyski, jednocześnie zwiększając ryzyko.

Masz pełne prawo zmienić zdanie i sprzedać posiadane akcje, ale pamiętaj – niezależnie od tego, czy kupujesz, czy sprzedajesz, będziesz musiał skorzystać z pomocy zewnętrznego maklera giełdowego, który zrobi to za Ciebie. Podsumowując, fundusze inwestycyjne są lepiej dostosowane do tych, którzy chcą inwestować długoterminowo (z reguły 5 lat lub dłużej).

Czym jest niezależny zarząd i do czego służy?

Ponieważ fundusze inwestycyjne działają zgodnie z brytyjskim prawem spółek, ich działalność kieruje własnym, niezależnym zespołem. Wejdź do niezależnego zarządu. Niektórzy ludzie inwestują w konkretny fundusz inwestycyjny, ponieważ lubią ludzi, którzy nim zarządzają, niezależnie od tego, czy chodzi o wieloletnie doświadczenie w inwestycjach, czy o wieloletnie doświadczenie w zarządzaniu dużym funduszem.

Czym zatem jest zarząd i czym się zajmuje? Cóż, zawsze będzie się to składać z prezesa i księgowego. Pozostała część zarządu składa się zwykle z zróżnicowanej grupy dyrektorów o różnych umiejętnościach, a każdy z nich dba o to, aby menedżer wykonywał dane zadanie z maksymalną korzyścią dla akcjonariuszy.

Jeżeli po przeprowadzeniu dochodzenia niezależna rada dyrektorów uzna, że ​​zarządzający nie dba o najlepiej pojęty interes swoich akcjonariuszy i w związku z tym nie wykonuje swojej pracy prawidłowo, ma ona prawo zwolnić zarządzającego funduszem z jego obowiązków.

Zarząd może często zmieniać mandat funduszu, być może po długim okresie słabych wyników lub problemach ze spółką zarządzającą

Co oznacza termin „przekładnia”?

Gearing – powszechnie określany również jako „dźwignia” – ma zasadniczo miejsce wtedy, gdy fundusz inwestycyjny pożycza kapitał, aby zainwestować go gdzie indziej.

Może to być duży atut, gdy zastanawiasz się, czy fundusz inwestycyjny jest dla Ciebie właściwym rodzajem funduszu, ponieważ ten mechanizm dźwigni finansowej nie jest dostępny dla funduszy otwartych (takich jak fundusze wspólnego inwestowania).

• Załóżmy, że zarządzający funduszem pożycza 10,000 XNUMX funtów w celu inwestycji, które menadżer zwiększa o 10%.
• Zasadniczo oznacza to, że byli w stanie pożyczyć 10,000 1,000 funtów, przekazując zaledwie XNUMX funtów.
• Dzieje się tak ze względu na przekładnię. Bprzy założeniu, że nie nastąpiła żadna zmiana ceny akcji, w rezultacie kapitał jest obecnie wart 11,000 XNUMX funtów.
• Oczywiście będą od tego naliczane odsetki – ponieważ środki są pożyczane od osoby trzeciej.

Jeśli chcesz obliczyć dźwignię finansową w ramach funduszu powierniczego, wystarczy, że zsumujesz zaległe długi, a następnie podzielisz tę liczbę przez całkowity kapitał własny.

Co najważniejsze, uważa się, że współczynnik dźwigni wynoszący około 25–50% jest rozsądnie rozsądny, chyba że do działania konieczne jest większe zadłużenie.

Płacenie za fundusz inwestycyjny

Jeśli podoba Ci się brzmienie funduszu inwestycyjnego, musisz rozważyć, który sposób płatności najlepiej odpowiada Twoim potrzebom. 

Może to obejmować:

• Karta debetowa/kredytowa: Najłatwiejszym sposobem przekazania pieniędzy swojemu dostawcy funduszu inwestycyjnego jest użycie karty debetowej lub kredytowej. A co najważniejsze, Twoja płatność zostanie zaksięgowana natychmiast. 
• Polecenie zapłaty: Elastyczny, zautomatyzowany i może przyjmować płatności zarówno w kwotach stałych, jak i zmiennych. Po skonfigurowaniu zlecenia możesz ustawić płatności jednorazowe lub doraźne. Dostawcy zewnętrzni zintegrują nawet płatności ze standardowym systemem rozliczeniowym, a wszystko to online. Co najważniejsze, ta opcja jest idealna do inwestowania na koniec każdego miesiąca. 
• Organ ds. płatności ciągłych: Oczęsto nazywaną płatnością cykliczną kartą, po prostu upoważniasz sprzedawcę do przyjmowania regularnych płatności. Płatności te będą kontynuowane do momentu anulowania konfiguracji.
• Stały porządek: Niektórzy zaufani inwestorzy rozważą nawet zlecenie stałe. Zwykle rozliczane w tym samym dniu co płatność, rzadko konieczne będzie uiszczenie opłaty. 

Skąd mam wiedzieć, czy fundusz inwestycyjny jest dla mnie właściwym wyborem?

Przede wszystkim zdecydowanie zaleca się, aby nigdy nie inwestować więcej, niż jesteś gotowy stracić. Co więcej, zanim podejmiesz decyzję, powinieneś spojrzeć na fundusz inwestycyjny jako na umowę długoterminową. Oznacza to, że masz największą możliwą szansę na przetrwanie fal rynkowych, jeśli pozostawisz swój portfel w nienaruszonym stanie przez kilka lat. 

Jeśli nie czujesz się komfortowo, ryzykując ciężko zarobionymi pieniędzmi lub po prostu szukasz krótkoterminowych zysków, istnieje duże prawdopodobieństwo, że fundusz inwestycyjny będzie nie dla Ciebie.

Najlepsze brytyjskie fundusze inwestycyjne

Fundusze inwestycyjne pozwalają na stworzenie wysoce zdywersyfikowanego portfela bez wykonywania ciężkiej pracy. W imieniu swoich akcjonariuszy wybrany przez Ciebie fundusz powierniczy będzie zarówno kupować, jak i sprzedawać różne inwestycje.

Możesz ostatecznie dokonać ostatecznego wyboru w oparciu o rynek docelowy, sektor, branżę lub giełdę.

Zawsze bierz pod uwagę, czy dana inwestycja pomoże Ci w zbudowaniu zrównoważonego portfela, który masz nadzieję osiągnąć, dlatego dobrze jest wyznaczyć sobie pewne cele inwestycyjne. Powinieneś zbadać, jak zróżnicowane jest zaufanie.

Jest o czym myśleć, więc aby Ci pomóc, wybraliśmy 6

1. Światowy Fundusz Opieki Zdrowotnej PLC

Założony w połowie lat 1990. fundusz Worldwide Healthcare Trust jest brytyjskim funduszem inwestycyjnym działającym na dużą skalę.

Dzięki ogromnemu portfolio obejmującemu wszystko, od technologii i sprzętu medycznego po firmy farmaceutyczne i szeroką gamę innych usług, zaufanie to okazało się w ostatnich latach popularne wśród brytyjskich inwestorów.

Kilka podstawowych informacji do rozważenia:

• Menedżer: Frostrow Capital LLP
• Typ: Zamknięta spółka inwestycyjna
• Kod ISIN: GB0003385308
• Branża: Specjalista branżowy: Biotechnologia i opieka zdrowotna
• Wielkość funduszu: 1.97 miliarda funtów
• NAV: 3,455
• Przełożenie: 98

Główne udziały w funduszu powierniczym obejmują;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Szkocki kredyt hipoteczny

Scottish Mortgage istnieje już od ponad stu lat. Założona na początku XX wieku firma początkowo działała pod nazwą Straits Mortgage and Trust Company.

Ten fundusz inwestycyjny to dobrze zarządzany portfel, obejmujący globalny koszyk spółek. Spośród wszystkich największych brytyjskich trustów inwestycyjnych pod względem kapitalizacji rynkowej Scottish Mortgage jest wyceniany na nieco ponad dziesięć miliardów funtów.

Około 25% aktywów można inwestować w spółki, których nie ma na żadnym rynku publicznym. Jeśli interesują Cię szczególnie akcje spółek technologicznych, Scottish Mortgage może być dla Ciebie właściwym funduszem. 

Kilka podstawowych informacji do rozważenia:

• Menedżer: Baillie Gifford & Co Limited.
• Typ: Zamknięta spółka inwestycyjna
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sektor: Globalny
• Wielkość funduszu: 10.96 miliarda funtów
• NAV: 728
• Przekładnia: 108

Główne holdingi trustu obejmują:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. Trust Miasta Londynu

Założone pod koniec XIX wieku City of London to kolejna instytucja na naszej liście, która wydaje się istnieć od zarania dziejów. Powiedziawszy to, tjDopiero w połowie lat sześćdziesiątych trust podjął decyzję o skupieniu się na akcjach wypłacających dywidendę.

Fundusz inwestycyjny City of London ma w swoim portfelu ponad 100 spółek. Konserwatywny styl zarządzania oznacza, że ​​obroty portfelami są niskie, co powoduje tendencję do zajmowania małych pozycji w indeksie zamiast pozycjonowania akcji i agresywnych sektorów.

Kilka podstawowych informacji:

• Menedżer: Janus Henderson Investors Ltd
• Typ: Zamknięta spółka inwestycyjna
• Numer ISIN: GB0001990497
• Sektor: Dochody z kapitału własnego w Wielkiej Brytanii
• Wielkość funduszu: 1.45 miliarda funtów
• NAV: 349
• Przełożenie: 109

Główne holdingi trustu obejmują:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Zaufanie Technologiczne Allianz

W pobliżu słynnego placu zabaw zaawansowanych technologii Doliny Krzemowej Allianz Technology Trust jest zarządzany przez AllianzeGI i Waltera Price'a (doświadczonego inwestora technologicznego).

W rezultacie ten konkretny fundusz inwestycyjny kładzie duży nacisk na inwestowanie w akcje oparte na technologii. W ciągu ostatnich kilku lat rdza zwiększyła ponad dwukrotnie kwotę pieniędzy swoich inwestorów.

Faworyzując nowe rynki lub zmieniając stare, postęp technologiczny przekształca sektory takie jak handel detaliczny, reklama, produkcja i bezpieczeństwo. Trust posiada około 70 udziałów, z czego 90% aktywów firmy znajduje się w USA.

Kilka podstawowych informacji:

• Menedżer: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Typ: Zamknięta spółka inwestycyjna
• Numer ISIN: GB0003390720
• Sektor: Technologia i media
• Wielkość funduszu: 830.76 mln funtów
• NAV: 2,142
• Przełożenie: 98

Główne holdingi trustu obejmują:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc klasa A (3.51%)

5. Fundusz inwestycyjny Smithson

Fundsmith, firma zarządzająca funduszami prowadzona przez Terry'ego Smitha, uruchomiła Smithson w 2018 roku. Mimo że jest to stosunkowo nowy fundusz, od samego początku radził sobie dobrze. Jego roczne wyniki kształtują się na dość dobrym poziomie 7.7%,

Dodatkowe informacje do rozważenia:

• Menedżer: Fundsmith LLP
• Typ: Zamknięta spółka inwestycyjna
• Kod ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektor: Globalne mniejsze firmy
• Wielkość funduszu: 1.78 miliarda funtów
• NAV: 1,416
• Przełożenie: 99

Główne holdingi trustu obejmują:

• Sterownik PLC Rightmove (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Trust technologiczny Polar Capital

Od połowy lat 1990-tych Polar Capital Technology Trust rozwija się w obszarze zaufania inwestycyjnego, osiągając po drodze świetne wyniki.

Dzięki holdingom takim jak Microsoft (jeden z najlepszych wyników pod względem akcji) Polar Capital Technology Trust w pełni wykorzystuje zachodzącą transformację cyfrową, szczególnie w przypadku firm potrzebujących całkowitej zmiany swojego przestarzałego modelu biznesowego.

• Menedżer: Polar Capital LLP
• Typ: Zamknięta spółka inwestycyjna
• Numer ISIN: GB0004220025
• Sektor: Technologia i media
• Wielkość funduszu: 2.63 miliarda funtów
• NAV: 1,912
• Przełożenie: 98

Główne holdingi trustu obejmują:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc klasa C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Wnioski

Do tej pory powinieneś znacznie lepiej rozumieć fundusze inwestycyjne. Decydując się na odpowiedni fundusz inwestycyjny dostosowany do Twoich potrzeb, należy wziąć pod uwagę kilka kwestii.

Koncentruje się to na Twojej zdolności do pokrycia minimalnych kwot inwestycji, a także na tym, na jak długo jesteś gotowy związać swoje środki pieniężne. Ważne jest również to sprawdzasz wszystkie opłaty i prowizje określone przez trust inwestycyjny.

Ostatecznie zawsze powinieneś być w pełni świadomy związanego z tym ryzyka – ponieważ nigdy nie ma żadnej gwarancji, że zarobisz pieniądze. 

 

FAQ

Ile będzie mnie kosztować zaufanie inwestycyjne?

Na to pytanie nie ma prostej odpowiedzi. Chociaż istnieją standardowe opłaty, takie jak opłata skarbowa i opłaty za wyniki, będą się one różnić w zależności od trustu. Dlatego zawsze sprawdzaj warunki i opłaty, jakich się od Ciebie oczekuje.

Czy warto inwestować w fundusz inwestycyjny?

Fundusze inwestycyjne są potencjalnie odpowiednie, jeśli chcesz mieć pod ręką długoterminowy portfel różnorodnych klas aktywów. Będziesz mieć dostęp do szerokiej gamy inwestycji, a zarządzający funduszem będzie zarządzał Twoim portfelem.

Co oznacza termin przekładnia?

Mówiąc najprościej, dźwignia finansowa to pożyczanie. Innymi słowy, fundusz inwestycyjny może pożyczyć pieniądze, aby zasilić kapitał większym, niż ma do dyspozycji.