トップ英国不動産投資信託（REIT）2023

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不動産投資信託（REIT）を使用すると、ファンドマネージャーを介して不動産市場へのエクスポージャーを得ることができます。 REITは、商業用不動産、集合住宅、オフィス、小売スペース、または医療施設に投資する可能性があります。

ほとんどの場合、ファンドは基礎となる不動産を完全に購入するか、住宅ローン担保証券を介して負債に投資します。 いずれにせよ、REITに投資することの包括的なメリットは、不動産から得られる収入と、評価によるキャピタルゲインを受け取る権利があることです。

この記事では、REITがどのように機能するか、どのようにお金を稼ぐか、そして今日の投資を始めるために何をする必要があるかについて説明します。 また、現在市場に出回っている英国のトップREITのいくつかについても調査します。

 

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REITはどのように機能しますか？

REITは、不動産の調達、テナントの検索と管理、支払いの回収、不動産市場の動向の分析に関連する面倒な作業を行う必要がないため、初心者の投資家にとって理想的です。

それどころか、見た目が好きなREITを選び、それぞれの株を購入して、受動的な収入を享受するだけです。 毎月の賃貸料の一部を配当で受け取り、キャピタルゲインをREITの株価の上昇で受け取る必要があります。

REITの種類

何よりもまず、投資しているREITの種類を評価する必要があります。プロバイダーによっては、さまざまな不動産セクターに分散するものもあれば、XNUMXつだけに特化するものもあります。

これには次のものが含まれます。

✔️住宅用不動産

REITの文脈で住宅用不動産に言及する場合、これは通常、集合住宅に集中します。 これは、100戸の個別の家からなるゲート付きの複合施設である可能性があります。これらはすべて一般テナントに賃貸されています。 あるいは、これは何百ものコンドミニアムがある高層マンションである可能性もあります。

いずれにせよ、これらは、特に不動産の価値が数千万ポンドになる可能性があるため、日常の投資家が利用できないプロパティです。 REITは、数十億ポンドの戦争用チェストがあるため、この非常に収益性の高いレンタル市場にアクセスできます。 プロバイダーはそのベルトの下に何千もの個人投資家を抱えることを忘れないでください-その一部は機関投資家のお金で構成されます。

✔️小売不動産

名前が示すように、小売不動産は小売会社に賃貸される商業ビルに関連しています。 何百ものショップ、カフェ、レストラン、バーで構成される巨大なショッピングモールのラインに沿って考えてみてください。 これらの個々の企業はそれぞれ、問題のREITに直接行くショッピングモールで運営するために家賃を支払う必要があります。

小売スペースに特化したREITを選択する主な利点のXNUMXつは、通常、賃貸契約が長期的に署名されることです。 その結果、プロバイダーは何年にもわたって固定テナントの恩恵を受けることになります。 基礎となる事業が苦戦していない限り、リースの更新が予定されているときに、他の場所に移動しようとすることはめったにありません。

逆に、ショッピングモール内の店舗の売上が落ち込み始めた場合、賃貸料を支払うことができなくなる可能性があります。 この場合、特に新しいテナントを見つける必要があるため、REITに直接的な影響を与える可能性があります。

✔️商業用不動産

一部のREITは商業用不動産を専門としています。 これは通常、企業によって雇用されている建物に集中しています。 たとえば、REITは産業用ユニットを購入してから、各倉庫を大規模な製造業者にリースする場合があります。 あるいは、プロバイダーは高層オフィスブロックに投資するかもしれません。

いずれにせよ、そして小売不動産スペースと同じように、テナントはしばしば何年も続く長期リースに署名します。 これは、リースが更新されるまで、REITが保証された収入源を持っていることを意味します。 繰り返しになりますが、テナントが財政難に陥った場合、REITプロバイダーは常に不払いのリスクに直面します。

✔️ヘルスケア不動産

医療施設に焦点を当てたREITは、病院、介護施設、および医学研究施設のポートフォリオを保有する可能性があります。 これは特に、テナントが国の医療サービスの外部から来る民間医療セクターに当てはまります。

他のREITと同様に、テナントはプロバイダーに家賃を支払います。 ただし、リースが数十年にわたって実施されていることに気付くことがよくあります。特に、大規模な病院施設に関連付けられている場合はそうです。

REITを介してお金を稼ぐ

REITプロバイダーが通常投資する不動産の種類がわかったので、次に、どのように収益を上げる可能性があるかを調べる必要があります。 この意味で、あなたはXNUMXつの主要な収入源-賃貸料の支払いと感謝-を通して利益を得るでしょう。

賃貸料（配当金）

REITへの投資の最も魅力的な側面のXNUMXつは、一定の収入の流れから利益を得るということです。 REITが商業用、住宅用、小売用、またはヘルスケア用の不動産に関与しているかどうかに関係なく、すべての不動産は賃貸市場に配置されます。

言い換えれば、テナントはREITプロバイダーに毎月または四半期ごとの賃貸料を支払います-そして投資家として、あなたはあなたのシェアを受け取ります。 あなたがどれだけ稼ぐ可能性があるかという点では、これは、物件の場所とサイズ、リースの長さなど、さまざまな要因によって異なります。

また、テナントの検索と管理、および支払いの収集と分配に関連する料金を考慮する必要があります。 それでも、REITに投資する際に賃貸料のシェアがどのように機能するかについての基本的な例を以下に示します。

1. REITのポートフォリオには1億ポンド相当の物件があります
2. あなたは5,000ポンドの一括投資をREITに投資しました
3. 何千もの物件にわたって、REITは、手数料を含め、賃貸料の平均年間利回り6％を受け取ります。
4. これは、年間を通じて300ポンドの配当（5,000ポンドx 6％）を受け取ったことを意味します。
5. 配当金は通常毎月支払われます

以上のことからわかるように、何もしなくても年間6％のジューシーなリターンが得られました。 これにより、REITへの投資は パッシブ 収入の流れ。

感謝（キャピタルゲイン）

固定賃貸料と同じくらい儲かるのと同じように、良いニュースは、基礎となる不動産の価値が上がったときにあなたもお金を稼ぐために立つということです。 「感謝」として知られている、これはあなたが時間をかけてあなたの投資の価値を高めることを可能にします。 REITが恩恵を受ける具体的な評価額は、物件が所在する市場によって異なります。

たとえば、REITが住宅用不動産に投資し、複合施設が地域経済の強い地域に拠点を置いている場合、不動産は年間5〜10％上昇する可能性があります。 一方、REITが大規模なショッピングセンターを保有しているが、現在賃貸されている店舗は60％に過ぎない場合、これは不動産の価値に大きな影響を与える可能性があります。

それでも、REITに投資する際に感謝の気持ちをどのように享受できるかの例を次に示します。

1. あなたは商業ビルを専門とするREITに投資します
2. その不動産ポートフォリオは、2年2020月にXNUMX億ポンドの価値があります。
3. REITの上場株式を介して10,000ポンドを投資することにしました
4. 投資してから他の物件は購入されていないと仮定すると、2021年2.1月のポートフォリオはXNUMX億ポンドの価値があります。
5. これは5％の増加を示します。これは、価値を評価する基礎となるプロパティに基づいています。
6. 上昇はREITの株価に反映されるため、10,000ポンドの株式の市場価値は10,500ポンドになります。
7. この利益を実現したいのなら、あなたはあなたの株を売る必要があるでしょう

次のセクションで説明するように、REITが住宅ローン担保証券に投資している場合、REITは評価の恩恵を受けません。 代わりに、それは借金の利子からお金を稼ぎます。

REIT：株式vs負債

株式と負債の観点から、REIT投資の根底にある構成を理解することも重要です。

株式

REITが不動産を完全に購入する場合、投資は資本に基づいています。 これは、プロバイダーが不動産を100％完全に所有しており、不動産にローンや住宅ローンが結び付けられていないことを意味します。 その結果、テナントが支払うときに固定の賃貸料を支払うことができます。

借金

一部のREITも負債に投資しています。 ほとんどの場合、プロバイダーは自分で不動産を購入したい大企業にお金を貸します。 これは、新しい製造工場を購入したい会社、または新しい病院の敷地を購入したい民間の医療提供者である可能性があります。

いずれにせよ、REITは住宅ローン契約に資金を提供しているだけなので、原資産を所有することはありません。 そのため、REITはローンに課せられた利息を通じてお金を稼ぎます。

あなたの投資の観点から、あなたはまだ借り手が支払いをするときに毎月の収入を得るでしょう。 ただし、REITは当該物件を所有していないため、評価の恩恵を受けることはできません。

REITに投資するメリット

REITが長期的な投資目標に適しているかどうかについてまだ不安がある場合は、思い切って検討する理由をXNUMXつ挙げてください。

✔️物件を完全に購入する必要はありません

第一に、英国では、特にロンドンを拠点としている場合、不動産のはしごに足を踏み入れるのは簡単なことではありません。 増え続ける不動産価格に対処する必要があるだけでなく、10％〜20％の保証金を寄付する必要があります。 さらに、あなたは良い信用プロファイルを所有している必要があり、あなたは最大35年の長期住宅ローンに自分自身を閉じ込めることになります。

これは、REITの仕組みとはまったく対照的です。 重要なのは、REITプロバイダーが証券取引所に上場することで投資を促進するため、必要なだけ効果的に投資できることです。 これは、eToroのようなオンライン株式仲買人を使用している場合に特に当てはまります。これにより、REITにわずか25ドル（約20ポンド）から投資できます。

✔️多様化

不動産を完全に購入するための経済的手段がある場合は、基本的にすべての卵を450,000つのバスケットに入れています。 たとえば、ロンドンでXNUMXポンド相当の不動産を購入するとします。 ロンドンの不動産市場は歴史的に世界の不動産スペースで最もパフォーマンスの高いセグメントのXNUMXつでしたが、これが常に当てはまるという保証はありません。

実際、ブレグジットはロンドンの不動産市場に非常に悪影響を与えると考えられており、一部の分析では、最悪の場合、30％の落ち込みが予測されています。 あなたには他の資産でリスクを相殺する能力がないので、これは投資家としてのあなたにとって壊滅的です。

そうは言っても、REITは通常、数千とまではいかなくても数百の個別物件に投資します。 これにより、特定の不動産市場が停滞した場合に、保有資産を多様化する可能性が最も高くなります。 商業、住宅、ヘルスケア、小売の各セクターにまたがる複数のREITに投資することで、分割戦略をさらに拡大することができます。

✔️国際市場への露出を得る

英国を拠点としている場合は、国内市場へのエクスポージャーを獲得しようとしている可能性があります。 ただし、海外に物件を保有することで視野を広げることを検討する価値は十分にあります。 さて、DIYベースでこれを行おうとすると、ロジスティックの悪夢になります。 また、地元の不動産法や規制をしっかりと把握する必要があります。

繰り返しになりますが、これはREITスペースの仕組みではありません。 それどころか、あなたは何の仕事もする必要なしに国際的な不動産市場への露出を得ることができます。 問題のREITは現地市場の専門知識を持っているので、海外の不動産投資を簡単にターゲットにすることができます。

✔️XNUMXつの収入の流れ

先に簡単に述べたように、REITに投資する場合、XNUMXつの収入源から利益を得ることができます。 これは、REITが負債ではなく株式を通じて投資する場合にのみ当てはまることに注意してください。 もしそうなら、あなたは配当を通して月ごとにあなたのお金を増やすでしょう。

これは、REITが徴収する賃貸料のシェアに関連しています-手数料を差し引いたものです。 配当金が支払われると、複利の恩恵を受けるためにREITに再投資することができます。

賃貸料に加えて、あなたはまた、感謝の利益のあなたの分け前を獲得します。 これは通常、XNUMX年にXNUMX回支払われます。

✔️パッシブ投資

REITを使用することの包括的な利点のXNUMXつは、投資プロセス全体が受動的であることです。 実際にあなたの株を売買することを除いて、他のすべては世話をされます。

結局のところ、投資機会の評価、テナントの検索、審査、管理、そして賃貸料の徴収と分配の面倒を誰が経験したいのでしょうか。 代わりに、前述のタスクは、投資先のREITによって完了されます。

REITには、高度なスキルと経験を積んだ不動産スペシャリストのチームがいる可能性が高いことを覚えておくことも重要です。 これらのスペシャリストは、市場で最高の取引を調達しようとします。 重要なのは、REITは株の価値が上がるとお金を稼ぐので、あなたの収入を最大化するために経済的に動機付けられているということです。

✔️非常に液体

最後に、そしておそらく最も重要なこととして、REITは非常に流動的です。 これは、流動性ではない従来の不動産投資とはまったく対照的です。 たとえば、英国でXNUMXつの物件を所有しているとします。

さらに進んで、新しいベンチャーに投資できるように不動産を売却したいと決めた場合、これにはどのくらい時間がかかると思いますか？ 不動産を市場価格を下回る価格で販売する準備ができていない限り、エンドツーエンドのプロセスには何ヶ月もかかる可能性があります。

それどころか、REITに投資することで、適切と思われるときにポジションを終了することができます。 あなたは単にあなたが株を購入したブローカーに向かい、それらを売って、そしてあなたの銀行口座にポンドを引き出す必要があります！

今日REITを始める方法

REITがあなたの長期投資目標に提供するものの音のように？ もしそうなら、私たちはあなたが今日投資をする方法をあなたに示すつもりです。 実際、以下に概説するステップバイステップのガイドラインに従うことにより、15分未満でREIT株を手に入れることができます！

ステップ1：投資するREITを選択する

何よりもまず、投資ニーズを満たすREITの調査に時間を費やす必要があります。 たとえば、商業用不動産スペースへの露出を増やしたいですか、それとも米国に拠点を置く集合住宅にもっと興味がありますか？

どのREITに投資すべきかわからない場合は、このページの最後に2021年のトップXNUMXの選択肢をリストしました。

ステップ2：選択したREITをリストしているブローカーを探す

見た目が好きなREITを見つけたら、それをリストしているオンラインブローカーを見つける必要があります。 選択したREITをサポートしているという理由だけで、オンラインブローカーで口座を開設しないでください。

それどころか、これには、規制、料金、支払い方法、カスタマーサポートなどの他のさまざまな変数を含める必要があります。

ステップ3：アカウントを開き、本人確認を行う

選択したREITをホストする適切なオンラインブローカーを見つけたら、アカウントを開設する必要があります。 このプロセスに数分以上かかることはめったになく、単にあなたからの個人情報が必要です。

下記が含まれます：

• 氏名
• 生年月日
• ご自宅住所
• 国民保険番号（または海外税番号）
• 連絡先の詳細

次のような規制当局に準拠するために FCA、オンラインブローカーはあなたの身元を確認する必要があります。 ほとんどの場合、オンラインブローカーでは、パスポートまたは運転免許証のコピーをアップロードすることでこれを行うことができます。 Capital.comのような新時代のプラットフォームは、ドキュメントを自動的に検証できます。

ステップ4：預金口座

ブローカーアカウントを確認したら、資金を入金する必要があります。 ほとんどのブローカーは最低預金額を実装しているので、これが何であるかを必ず評価してください。

サポートされている支払い方法に関しては、これはブローカーごとに異なります。 それでも、ほとんどの場合、次の中から選択できます。

• デビットカード
• クレジットカード
• ペイパル
• Skrill
• ネッテラー
• 銀行送金

銀行口座に預金している場合を除き、資金は即座に入金されます。

ステップ5：選択したREITに資金を割り当てる

ステップバイステップガイドのこの段階で、資金が提供された確認済みのブローカーアカウントができているはずです。 そのため、選択したREITに口座残高を割り当てることができます。

使用しているブローカーに関係なく、「注文」を設定する必要があります。 これはブローカーにあなたがしたい投資を正確に伝えます。

たとえば、ポンドとペンスに投資する合計金額を入力する必要があります。 取引にレバレッジを適用するオプションもあります。 たとえば、選択したREITに3倍のレバレッジを適用し、アカウントに500ポンドがある場合、実際には1,500ポンドで取引できます。

ステップ6：レンタル配当と感謝を介して利益を上げる

REITに投資すると、配当金の支払いを受ける権利があります。 これは、REITプロバイダーがテナントから徴収する賃貸収入に関連しています。 ほとんどの場合、プロバイダーはこれを月ごとにブローカーに配布します。 その場合、資金はブローカーアカウントに現金として表示されます。

補足として、配当金の支払いをREIT（またはそのことについては任意の資産クラス）に再投資する価値は十分にあります。 そうすることで、複利の成果から利益を得ることができます。

あなたの感謝の利益を実現することになると、これはあなたに現金で支払われることはありません。 それどころか、利益はREITの株価に反映されます。 このように、あなたが感謝の利益を手に入れることができる唯一の方法はあなたの投資を売ることです。

英国のトップ不動産投資信託（REIT）–私たちの2つのおすすめ

LSEやNYSEなどの主要な株式市場に数百のREITが浮かんでいるため、どのプロバイダーを採用するかを知ることは困難な場合があります。 それを念頭に置いて、2年のトップ2023のおすすめを以下に示します。

これらの事前に精査されたブローカーは、英国の不動産スペースまたは海外にある市場へのアクセスを提供します。 そのため、複数のREITに投資することで、超広範な多様化戦略を検討する価値もあります。

まとめ

ガイドを最後まで読んだら、REITとは何か、REITがどのように機能するか、そしてREITが長期的な投資目標に適しているかどうかをしっかりと理解しているはずです。 重要なのは、REITは、多様な方法で不動産市場へのエクスポージャーを獲得しようとしている投資家から非常に求められていることです。

ほとんどの場合、数千とは言わないまでも数百の物件や建物を所有しているプロバイダーに投資することになります。 これは、賃貸配当と感謝というXNUMXつの形で収入の恩恵を受けることを意味します。 おそらく、最も重要なことは、REITは、特にボタンをクリックするだけでポジションを終了できるため、流動的な投資を求める人にとって理想的です。

また、2年の上位2023つのREITについても説明しました。これらのプロバイダーは、過去XNUMX年間一貫して良好なパフォーマンスを示しており、リターンは従来の株式や債券を上回っています。

 

 

よくあるご質問

REITとは何ですか？

不動産投資信託（REIT）を使用すると、多様な不動産ポートフォリオへのエクスポージャーを得ることができます。 ファンドプロバイダーはあなたに代わって不動産を売買するので、投資プロセスは100％受動的です。

REITからお金を稼ぐにはどうすればよいですか？

REITが不動産を所有している場合、あなたは賃貸料のあなたの分け前を獲得します。 これは通常、月にXNUMX回支払われます。 また、REITの株価の上昇に反映される、感謝の利益のシェアを獲得します。

REITにいくら投資する必要がありますか？

これは、アカウントを開設することを決定したオンラインブローカーによって異なります。 たとえば、私たちのトップクラスのREITブローカーeToroは最低200ドル（約200ポンド）の預金を必要としますが、REITあたりわずか25ドル（約20ポンド）から投資することができます。

REITブローカーは規制されていますか？

はい、株式またはETFの形でREITを提供するオンラインブローカーは、規制ライセンスを保持する必要があります。 この英国では、これはFCAで行う必要があります。

REITに投資する際の株式と負債の違いは何ですか？

REITプロバイダーが物件を完全に購入した場合、固定賃貸料と増価の恩恵を受けることができます。 これは公平性として知られています。 REITプロバイダーが不動産を購入する目的で第三者にお金を貸し付ける場合、これは負債として知られています。 そうすることで、あなたは賃貸料の支払いや感謝ではなく、ローンの利子からお金を稼ぐでしょう。

REIT投資にレバレッジを適用できますか？

あなたは確かにできます。 CFDブローカーを使用すると、REIT取引にレバレッジを適用できるようになります。

REITブローカーはどのような支払い方法をサポートしていますか？

通常、デビットカード、クレジットカード、電子財布、または銀行口座から選択できます。