Perwalian Investasi Inggris Terbaik 2023

Layanan untuk menyalin perdagangan. Algo kami secara otomatis membuka dan menutup perdagangan.

L2T Algo memberikan sinyal yang sangat menguntungkan dengan risiko minimal.

perdagangan mata uang kripto 24/7. Saat Anda tidur, kami berdagang.

Pengaturan 10 menit dengan keuntungan besar. Manual disediakan dengan pembelian.

Tingkat keberhasilan 79%. Hasil kami akan menggairahkan Anda.

Hingga 70 perdagangan per bulan. Tersedia lebih dari 5 pasang.

Langganan bulanan mulai dari £58.

L2T Sesuatu

Telegram

HASIL

Ingin memperluas wawasan Anda dalam upaya mengembangkan uang Anda? Jika demikian, ada baiknya mempertimbangkan perwalian investasi. 

Singkatnya, dengan menyuntikkan modal ke dalam perwalian investasi Inggris, penyedia tersebut akan membeli dan menjual saham, obligasi, dan kelas aset lainnya atas nama Anda.

Ini memberi Anda akses ke instrumen keuangan yang sulit dijangkau. Yang terbaik dari semuanya, seluruh proses investasi bersifat pasif. 

Kami telah menyusun panduan tentang perwalian investasi terbaik dan tepercaya yang menurut kami layak untuk Anda pertimbangkan. Kami juga menjelaskan seluk beluk cara kerja perwalian investasi, dan menjawab beberapa pertanyaan yang paling sering direnungkan.

 

Kunjungi Eightcap Sekarang

Apa itu kepercayaan investasi?

Perwalian investasi akan menyimpan sahamnya di perusahaan tercatat, obligasi, atau properti lainnya. Perusahaan biasanya akan menyuntikkan modalnya ke dalam kepemilikan jangka panjang, sehingga menghasilkan keuntungan bagi pemegang sahamnya. Saham-saham ini umumnya juga tersedia untuk investor ritel dan institusi. Ada beragam perwalian investasi berbeda yang tersedia di pasar, yang masing-masing menawarkan jenis investasi berbeda, dan masing-masing memiliki arah yang sedikit berbeda.

Jika Anda memutuskan untuk menyuntikkan uang Anda ke dalam perwalian investasi; dengan mengumpulkan uang Anda bersama investor lain, Anda bisa mendapatkan lebih banyak eksposur terhadap beragam aset. Didirikan sebagai perusahaan publik sejak awal, perwalian investasi Inggris kemudian diperdagangkan di Bursa Efek London. Dalam kasus yang lebih jarang, hal ini mungkin dilakukan melalui Pasar Investasi Alternatif (AIM)

Hanya melalui satu investasi, diversifikasi perwalian investasi memungkinkan Anda berinvestasi di beberapa, bahkan ribuan perusahaan. Intinya, Anda menjadi pemegang saham di perusahaan saat Anda menyuntikkan modal ke dalam perwalian investasi.

Penjelasan Premi dan Diskon

Digunakan untuk menutup kesenjangan dalam penilaian, ketika saham mulai diperdagangkan dengan harga premium, perwalian investasi Anda mungkin memutuskan untuk menerbitkan saham baru. Trust tersebut mungkin menggunakan DCM (Discount Control Measures) sehingga jika kesenjangan penilaian menjadi terlalu besar, DCM akan menutupnya dengan cepat. Perwalian investasi wajib mempublikasikan akun yang telah diaudit, serta laporan tahunan. Aturan yang sama berlaku untuk perusahaan lain di pasar saham.

Pada dasarnya, saham perwalian investasi dapat diperdagangkan melebihi aset – atau dikenal sebagai 'premium', dan biasanya berarti harga saham tersebut mahal. Terkadang suatu perwalian memungkinkan pemegang sahamnya untuk menjual sebagian sahamnya dengan harga yang sangat dekat dengan NAV (Nilai Aktiva Bersih), atau dengan diskon tetap.

Sebagian besar orang di dunia ini akan menyarankan untuk tidak membeli dana perwalian investasi ketika harga tersebut dijual dengan harga premium (dan juga menjualnya ketika harga di bawah nilai nominal), karena hal ini akan menimbulkan efek yang tidak diinginkan yaitu mengurangi keuntungan jangka panjang Anda.

Apakah Unit Trust Berbeda dengan Investment Trust?

Yang pertama dan terpenting, unit trust tidak dapat meminjamkan uang untuk membeli saham (atau dikenal sebagai 'Gearing'). Hal ini tentu saja memberikan keunggulan bagi dana investasi karena memiliki potensi beli dan daya beli yang lebih besar. Tentu saja, jika pasar jatuh, ini berarti kerugian yang lebih besar. Di sisi lain, ini bisa berarti Anda memperoleh keuntungan saat pasar sedang naik.

Namun, jika seorang investor ingin menjual saham yang disimpan dalam dana investasi – secara umum, hal ini dapat dilakukan dengan menjual melalui pasar saham. Sama seperti kelas aset lainnya, pembeli diharuskan memfasilitasi penjualan – tidak seperti unit trust.  Penting untuk dicatat itu semua dana (baik perwalian investasi atau lainnya) pada dasarnya adalah cara mengumpulkan uang dalam jumlah besar, tentu saja dengan tujuan berinvestasi pada instrumen yang jauh lebih beragam.

Karena perwalian investasi dapat menyalurkan (atau meminjam), hal ini juga berarti bahwa perwalian tersebut tersedia untuk masyarakat umum. Ini adalah kabar baik bagi Anda sebagai klien ritel, karena Anda tidak perlu memenuhi jumlah minimum akun yang terlalu besar. Disebut sebagai perdagangan dengan harga premium, atau perdagangan dengan harga diskon, harga saham dalam perwalian investasi mungkin lebih tinggi, atau lebih rendah dari nilai setiap saham yang disimpan dalam keranjang.

Seorang fund manager akan selalu memutuskan perusahaan mana yang harus berinvestasi. Artinya, Anda akan mendapatkan keuntungan dari pendapatan pasif dalam bentuk yang sebenarnya. 

Reksa dana tertutup dan terbuka – Apa yang perlu Anda ketahui

Sejak pertengahan tahun 1800-an, perwalian investasi menjadi rahasia yang dijaga ketat, terutama di kalangan investor institusi. Alasannya adalah, di masa lalu mereka memiliki biaya berkelanjutan yang jauh lebih rendah dan keuntungan yang lebih tinggi (dibandingkan dengan unit trust).

Maju ke pergantian abad dan sejak itu telah terjadi banyak perubahan dalam cara dana membebankan biayanya. Hal ini disebabkan oleh perubahan yang diberlakukan oleh Tinjauan Distribusi Ritel (seperti yang sekarang dikenal), yang berarti ketika menjual dana, pengelola dana tidak lagi mampu membayar komisi kepada penasihat keuangan.

Perwalian unit

Kadang-kadang disebut sebagai perwalian unit investasi terbuka yang mampu memenuhi kebutuhan investor yang mungkin ingin menjual sahamnya, atau bahkan membeli dana tertentu. Sebab, unit fund bisa menebus atau menerbitkan unit kapan pun mereka mau. Saham mereka ditetapkan pada jumlah yang tetap dan terkadang dianggap sebagai opsi yang lebih aman daripada dana tertutup.

Perwalian investasi merupakan investasi tertutup, artinya perusahaan akan menjual sahamnya kepada investor secara langsung. Investasi tertutup mungkin merupakan pilihan yang lebih berisiko, namun secara historis investasi tersebut memberikan keuntungan yang lebih baik.

Berapa biaya yang terkait dengan perwalian investasi?

Waspadai komisi atau biaya tambahan apa pun yang mungkin perlu Anda bayar untuk menggunakan dana tersebut. Dana terbuka tidak dikenakan komisi pialang saham, tidak seperti dana perwalian investasi

Ingatlah bahwa Anda akan mendapatkan harga yang berbeda saat membeli, seperti yang Anda dapatkan saat menjual, sehingga perwalian investasi hanya akan mengutip harga saham tersebut sebagai 'penawaran penawaran'.

Untuk mengelola portofolionya, sebagian besar perwalian investasi akan mengutip Anda apa yang dikenal sebagai biaya berkelanjutan. Ini dibayarkan setiap tahun dan selanjutnya dikurangi dari keseluruhan saldo akun Anda. Ini termasuk beberapa biaya rutin seperti biaya audit dan direktur, serta biaya untuk penyedia yang memegang perwalian investasi.

Materai

Anda harus membayar bea materai (bagian pajak) kepada pemerintah sebesar 0.5% saat membeli saham apa pun dalam perwalian investasi. Hal ini tidak dapat dihindari.

Sebaiknya periksa dokumen 'informasi penting' untuk mendapatkan gambaran yang lebih jelas tentang biaya lain yang mungkin Anda tanggung. Misalnya, biaya umum adalah biaya kinerja, yang harus dibayarkan jika manajer Anda memenuhi beberapa target yang ditetapkan.

pengembalian modal 

Atau dikenal sebagai pengembalian modal (atau ROC), ini memberi Anda indikasi seberapa besar kenaikan atau penurunan harga saham Anda. Anda mungkin ingin membandingkan total pengembalian berdasarkan NAV – dengan tingkat distribusi dana. Sebagian besar program distribusi akan berusaha semaksimal mungkin untuk mencocokkan distribusi sehingga diharapkan dapat mempertahankan investasi awal pemegang saham.

Ada beberapa biaya yang akan Anda keluarkan dengan dana perwalian, dan membayar biaya hanyalah bagian yang tidak terpisahkan – jadi pertimbangkanlah apa yang mungkin Anda inginkan dari sebuah investasi. Pada akhirnya, setiap perwalian akan berbeda dalam hal biaya. Meskipun sekilas terlihat kompetitif, mungkin ada sejumlah biaya tersembunyi yang terkandung dalam ketentuan investasi.

Laporan tahunan kepercayaan investasi

Kesulitan memahami ringkasan keuangan atau kinerja dalam laporan tahunan perwalian investasi Anda? Kita semua tahu bahwa ini adalah dokumen yang sangat penting, namun memahaminya bisa menjadi masalah lain! Perwalian investasi wajib mempublikasikan akun yang telah diaudit, serta laporan tahunan. Ini tidak berbeda dengan perusahaan lain mana pun di dunia perdagangan saham pasar.

Sebagai calon investor, akan sangat bermanfaat jika Anda memiliki pemahaman dasar tentang laporan tahunan sebelum berinvestasi.

• Pertama, Anda akan melihat ringkasan kinerja, yang akan menunjukkan kinerja kepercayaan Anda dalam dua cara berbeda. Anda akan melihat persentase pengembalian uang Anda, serta perubahan harga saham (pound dan pence). 
• Persentase umumnya akan ditampilkan berdasarkan pengembalian total, yang mencakup biaya seperti dividen dan pendapatan yang dibayarkan kepada pemegang saham. Persentase pengembalian total tidak sama dengan pengembalian modal. Pengembalian modal adalah seberapa besar kenaikan atau penurunan harga saham dalam setahun.
• Misalnya, jika harga saham perwalian turun 10%, pengembalian modal saham tersebut adalah -10%. Kemudian, jika suatu harga saham membayar dividen sebesar 4%, maka total keuntungan pemegang saham adalah -6%.
• Sebaliknya, jika tingkat kepercayaan meningkat sebesar 10%, maka pengembalian modal akan menjadi 10%. Jika harga saham membayar dividen sebesar 4%, maka total keuntungan pemegang saham adalah 14%.
• Beberapa perwalian akan membuat hal ini setransparan mungkin dan akan mempublikasikan total pengembalian dan pengembalian modal.
• Anda juga akan melihat NAV. Ini akan menunjukkan kepada Anda nilai investasi perwalian, tanpa kewajiban hutang. Seorang fund manager bertanggung jawab memilih investasi yang baik, sehingga NAV akan meningkat, dan mendorong modal Anda.
• Pertumbuhan dalam NAV akan membantu mendorong harga saham, yang akan kita bahas lebih detail di bawah ini.

Kepercayaan investasi – NAV

Seperti disebutkan sebelumnya, akronim NAV adalah singkatan dari Nilai Aktiva Bersih. Dalam bentuknya yang paling dasar, ini memberi Anda indikasi berapa nilai sebenarnya dari perwalian investasi (dikurangi utangnya) Oleh karena itu, disarankan untuk setidaknya memiliki pemahaman dasar tentang arti NAV dan manfaatnya bagi Anda.

Misalnya, hal yang baik untuk diingat adalah bahwa nilai aset bersih dan harga saham perwalian investasi adalah dua hal yang sangat berbeda. Tujuan utama NAV adalah untuk memberi tahu Anda apa itu investasi benar-benar bernilai. Dalam hal harga saham, inilah yang dianggap investor sebagai nilai investasi – berdasarkan kekuatan pasar.  

Atas nama pemegang sahamnya, suatu perwalian investasi dapat meminjam uang, Hutang yang timbul akan selalu dikurangkan dari jumlah total investasi sehingga mereka dapat menghitung nilai aset bersihnya. Oleh karena itu, perwalian investasi dengan aset senilai £500 juta, bersama dengan pinjaman sebesar £100 juta, akan memiliki nilai dana bersih sebesar £400 juta.

Sebenarnya ada 2 jenis NAV, yang bergantung pada bagaimana perwalian menilai utangnya:

Nilai buku: – Berapa biaya untuk membayar kembali pemberi pinjaman

Nilai wajar: Berapa nilai utangnya sekarang

Semakin tinggi nilai hutang maka NAB akan semakin rendah. 

Saat Anda mempertimbangkan perwalian mana (jika ada) yang ingin Anda beli, selalu coba pikirkan perwalian investasi dengan mempertimbangkan tujuan jangka panjang Anda, karena harga saham mungkin akan naik.

Ingat, tujuan utama fund manager adalah memilih investasi yang bagus, sehingga meningkatkan aset bersih. Yang terpenting, NAV adalah cara yang bagus untuk mengukur seberapa baik kinerja pengelola dana.

Penjelasan pembayaran dana dividen

Dividen pada dasarnya adalah pembayaran yang dilakukan kepada pemegang saham oleh suatu perusahaan. Jadi, jika Anda memasukkan dividen ke dalam saham yang Anda miliki, ketika perusahaan itu menghasilkan keuntungan, Anda juga akan mendapatkan bagiannya. Berinvestasi pada saham dividen berarti Anda dapat meningkatkan nilai pasar portofolio Anda, dan dapat berarti Anda memperoleh penghasilan tetap darinya.

Perwalian investasi dapat menyimpan hingga 15% dividen, tidak seperti reksa dana terbuka yang harus menyerahkan seluruh pendapatan dividen yang diperolehnya (dari perusahaan tempat berinvestasi). Oleh karena itu, ketika perwalian mengalami tahun keuangan yang tidak menguntungkan, perwalian tersebut masih dapat menambah pendapatan pemegang saham.

Beberapa dana memiliki kinerja lebih baik dibandingkan dana lainnya dalam hal dividen, jadi jika pendapatan dividen merupakan faktor penting bagi Anda, maka pertimbangkan untuk memilih perwalian yang didedikasikan untuk memastikan pembayaran dividen tersebut. Sebenarnya, ini merupakan masa yang sulit bagi trust dalam beberapa bulan terakhir, karena beberapa perusahaan tidak punya pilihan selain menunda atau memotong dividen mereka. 

Kemungkinan dampak pada dana investasi

Dalam hal keuntungan, Anda sebaiknya mempertimbangkan perbedaan antara nilai aset perwalian investasi dan harga saham. Hal ini dapat memberikan perbedaan besar pada keuntungan Anda, misalnya, hal ini dapat memperlambat potensi keuntungan Anda jika diskon diperluas.

Harga saham dalam perwalian investasi juga bisa berfluktuasi, jadi selalu pertimbangkan harga yang Anda bayarkan untuk saham. Tentu saja, selalu ada bahaya yang mungkin Anda dapatkan lebih sedikit dari perkiraan awal Anda. Sekali lagi, ini hanyalah sifat dari arena kepercayaan investasi. 

Penting untuk menyelidiki apakah perwalian investasi tertentu benar-benar meminjam untuk membeli sahamnya atau tidak, karena hal ini berpotensi memberi Anda keuntungan yang lebih baik, sekaligus meningkatkan risiko.

Anda berhak untuk berubah pikiran dan menjual saham yang Anda miliki, tapi ingat – baik membeli atau menjual, Anda harus memanfaatkan pialang saham pihak ketiga untuk melakukannya untuk Anda. Secara keseluruhan, perwalian investasi lebih cocok bagi mereka yang ingin berinvestasi dalam jangka panjang (biasanya 5 tahun atau lebih).

Apa yang dimaksud dengan dewan direksi independen: dan untuk apa?

Karena perwalian investasi dijalankan sesuai dengan undang-undang perusahaan Inggris, mereka memiliki tim independen yang menjalankannya. Masukkan dewan direksi independen. Beberapa orang berinvestasi pada suatu perwalian investasi tertentu karena mereka menyukai orang-orang yang menjalankannya, baik yang memiliki pengalaman bertahun-tahun dalam bidang investasi, atau rekam jejak jangka panjang dalam mengelola dana besar.

Jadi apa yang dimaksud dengan dewan direksi dan apa yang mereka lakukan? Ya, ini akan selalu terdiri dari seorang ketua dan seorang akuntan. Anggota dewan lainnya biasanya terdiri dari berbagai kelompok direktur dengan keahlian berbeda, semuanya memastikan manajer menjalankan mandat yang diberikan, dengan manfaat maksimal bagi pemegang sahamnya.

Jika setelah diselidiki, dewan direksi independen merasa bahwa seorang manajer tidak memperhatikan kepentingan terbaik pemegang sahamnya, sehingga tidak melakukan tugasnya dengan benar, maka mereka mempunyai wewenang untuk membebaskan manajer dana dari tugasnya.

Dewan mungkin sering mengubah mandat suatu dana, mungkin setelah kinerja buruk dalam jangka waktu lama atau masalah dengan perusahaan pengelola

Apa arti istilah 'Persiapan'?

Gearing – juga sering disebut sebagai 'leverage' – pada dasarnya adalah ketika perwalian investasi meminjam modal untuk menginvestasikannya di tempat lain.

Ini bisa menjadi nilai jual yang besar ketika memikirkan apakah dana investasi adalah jenis dana yang tepat untuk Anda, karena fasilitas gearing ini tidak dapat diakses oleh dana terbuka (seperti reksa dana).

• Misalkan seorang fund manager meminjam £10,000 untuk berinvestasi, yang diberikan manajer sebesar 10%.
• Ini pada dasarnya berarti bahwa mereka dapat meminjam £10,000 dengan hanya menyisihkan £1,000.
• Ini karena persneling. BDengan asumsi tidak ada pergerakan harga saham, dampaknya adalah modal sekarang bernilai £11,000.
• Tentu saja akan ada bunga yang dikenakan dalam hal ini – karena dana tersebut dipinjam dari pihak ketiga.

Jika Anda ingin menghitung kepercayaan investasi, Anda hanya perlu menjumlahkan utang yang belum dibayar, lalu membagi angka tersebut dengan total ekuitas pemegang saham.

Yang terpenting, rasio gearing sekitar 25%-50% diyakini cukup masuk akal, kecuali tentu saja diperlukan lebih banyak utang untuk beroperasi.

Membayar kepercayaan investasi

Jika Anda menyukai suara perwalian investasi, Anda perlu mempertimbangkan pengaturan pembayaran mana yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda. 

Ini mungkin termasuk:

• Kartu Debit/Kredit: Cara termudah untuk memasukkan uang ke penyedia perwalian investasi Anda adalah melalui kartu debit atau kredit. Yang terbaik dari semuanya, pembayaran Anda akan dikreditkan secara instan. 
• Debit langsung: Fleksibel, otomatis dan dapat menerima pembayaran dalam jumlah tetap atau variabel. Ketika Anda telah menyiapkan mandat, Anda dapat mengatur pembayaran satu kali dan juga ad hoc. Penyedia pihak ketiga bahkan akan mengintegrasikan pembayaran dengan sistem penagihan standar Anda, semuanya online. Yang terpenting, opsi ini ideal untuk berinvestasi di setiap akhir bulan. 
• Otoritas Pembayaran Berkelanjutan: Osering disebut sebagai pembayaran kartu berulang, Anda cukup memberi otorisasi kepada pedagang untuk melakukan pembayaran rutin. Pembayaran ini berlanjut hingga Anda membatalkan penyiapan.
• Urutan Tetap: Beberapa investasi terpercaya bahkan akan mempertimbangkan standing order. Biasanya diselesaikan pada hari yang sama dengan pembayaran, jarang sekali Anda perlu membayar biaya. 

Bagaimana saya tahu apakah perwalian investasi adalah pilihan yang tepat bagi saya?

Pertama dan terpenting, sangat disarankan agar Anda tidak pernah berinvestasi lebih dari yang Anda siap untuk kehilangan. Selain itu, sebelum Anda mengambil risiko, Anda harus melihat perwalian investasi sebagai pengaturan jangka panjang. Artinya, Anda memiliki peluang terbaik untuk mengatasi gelombang pasar jika Anda membiarkan portofolio Anda tidak tersentuh selama beberapa tahun. 

Jika Anda merasa tidak nyaman mengambil risiko dengan uang hasil jerih payah Anda atau hanya mencari keuntungan jangka pendek, kemungkinan besar kepercayaan investasi akan hilang. tidak untuk Anda.

Perwalian Investasi Inggris Terbaik

Perwalian investasi memungkinkan Anda membuat portofolio yang sangat terdiversifikasi tanpa melakukan kerja keras apa pun. Atas nama pemegang sahamnya, kepercayaan pilihan Anda akan membeli dan menjual campuran investasi.

Anda mungkin akan membuat pilihan akhir berdasarkan target pasar, sektor, industri, atau bursa.

Selalu pertimbangkan apakah suatu investasi akan membantu Anda membangun portofolio seimbang yang ingin Anda capai atau tidak, jadi ada baiknya Anda menentukan sendiri beberapa tujuan investasi. Anda harus mengeksplorasi betapa beragamnya kepercayaan tersebut.

Ada banyak hal yang harus dipikirkan, jadi untuk membantu Anda selama ini kami telah memilih 6

1. PLC Kepercayaan Layanan Kesehatan Sedunia

Pertama kali didirikan pada pertengahan tahun 1990-an, Worldwide Healthcare Trust adalah perwalian investasi Inggris berskala besar.

Dengan portofolio besar yang mencakup segala hal mulai dari teknologi dan peralatan kesehatan, hingga perusahaan farmasi dan beragam layanan lainnya, kepercayaan ini terbukti populer di kalangan investor Inggris dalam beberapa tahun terakhir.

Beberapa info dasar yang perlu dipertimbangkan:

• Manajer: Frostrow Capital LLP
• Jenis: Perusahaan Investasi Tertutup
• DI DALAM:GB0003385308
• Sektor: Spesialis Sektor: Bioteknologi & Perawatan Kesehatan
• Besaran dana: £1.97 miliar
• NAB: 3,455
• Persneling: 98

Kepemilikan Utama dalam perwalian tersebut meliputi;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Hipotek Skotlandia

Hipotek Skotlandia telah ada selama lebih dari seratus tahun. Diluncurkan pada awal tahun 1900-an, perusahaan ini awalnya diperdagangkan sebagai Straits Mortgage and Trust Company.

Perwalian investasi ini adalah portofolio yang dikelola dengan baik, dengan sekeranjang perusahaan global berada di bawahnya. Dari semua perwalian investasi terbesar di Inggris dalam hal kapitalisasi pasar, Scottish Mortgage bernilai lebih dari sepuluh miliar pound.

Sekitar 25% aset dapat diinvestasikan pada perusahaan yang tidak dapat ditemukan di pasar umum mana pun. Jika Anda memiliki minat khusus pada saham teknologi, Scottish Mortgage mungkin merupakan kepercayaan yang tepat untuk Anda. 

Beberapa info dasar yang perlu dipertimbangkan:

• Manajer: Baillie Gifford & Co Limited.
• Jenis: Perusahaan Investasi Tertutup
• DI DALAM: GB00BLDYK618
• Sektor: Global
• Besaran dana: £10.96 miliar
• NAB: 728
• Perlengkapan:108

Kepemilikan Utama dalam perwalian tersebut meliputi:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. Kepercayaan Kota London

Diluncurkan pada akhir tahun 1800-an, Kota London adalah kepercayaan lain dalam daftar kami yang tampaknya telah ada sejak awal zaman. Dengan demikian, sayaBaru pada pertengahan tahun 1960-an perwalian tersebut mengambil keputusan untuk fokus pada saham-saham yang membayar dividen.

Perwalian investasi Kota London memiliki lebih dari 100 kepemilikan dalam portofolionya. Gaya manajemennya yang konservatif berarti perputaran portofolionya rendah, cenderung mengambil posisi kecil dari indeks, dibandingkan positioning saham dan sektor yang agresif.

Beberapa informasi dasar:

• Manajer: Janus Henderson Investors Ltd
• Jenis: Perusahaan Investasi Tertutup
• DI DALAM: GB0001990497
• Sektor: Pendapatan Ekuitas Inggris
• Besaran dana: £1.45 miliar
• NAB: 349
• Persneling: 109

Kepemilikan Utama dalam perwalian tersebut meliputi:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• PLC British American Tobacco (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Kepercayaan Teknologi Allianz

Dekat dengan taman bermain teknologi tinggi yang terkenal di Silicon Valley, Allianz Technology Trust dikelola oleh AllianzeGI dan Walter Price (seorang investor teknologi berpengalaman).

Oleh karena itu, kepercayaan investasi khusus ini menempatkan fokus yang kuat pada investasi pada saham berbasis teknologi. Selama beberapa tahun terakhir, Rust telah melipatgandakan uang para investornya lebih dari dua kali lipat.

Mendukung pasar baru, atau mengubah pasar lama, kemajuan teknologi mengubah sektor-sektor seperti ritel, periklanan, manufaktur, dan keamanan. Perwalian tersebut memiliki sekitar 70 kepemilikan, dengan 90% atau aset perusahaan berada di AS.

Beberapa informasi dasar:

• Manajer: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Jenis: Perusahaan Investasi Tertutup
• DI DALAM: GB0003390720
• Sektor: Teknologi & Media
• Besaran dana: £830.76 juta
• NAB: 2,142
• Persneling: 98

Kepemilikan Utama dalam perwalian tersebut meliputi:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alfabet Inc A (4.22%)
• Perusahaan Apple (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc Kelas A (3.51%)

5. Perwalian Investasi Smithson

Fundsmith, sebuah perusahaan pengelola dana oleh Terry Smith, meluncurkan Smithson pada tahun 2018. Meskipun merupakan perwalian yang cukup baru, namun kinerjanya telah baik sejak awal berdirinya. Kinerja satu tahunnya cukup sehat yaitu 7.7%,

Info tambahan yang perlu dipertimbangkan:

• Manajer: Fundsmith LLP
• Jenis: Perusahaan Investasi Tertutup
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektor: Perusahaan Kecil Global
• Besaran dana: £1.78 miliar
• NAB: 1,416
• Persneling: 99

Kepemilikan Utama dalam perwalian tersebut meliputi:

• PLC Pergerakan Kanan (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Periksa Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Kepercayaan Teknologi Modal Polar

Sejak pertengahan tahun 1990-an, Polar Capital Technology Trust telah berkembang dalam bidang kepercayaan investasi, dan kemudian membuahkan hasil yang luar biasa.

Dengan perusahaan seperti Microsoft (salah satu yang berkinerja terbaik dalam hal saham), Polar Capital Technology Trust mengambil keuntungan penuh dari transformasi digital yang sedang terjadi, terutama yang berkaitan dengan perusahaan yang memerlukan perombakan total terhadap model bisnis mereka yang sudah ketinggalan zaman.

• Manajer: Polar Capital LLP
• Jenis: Perusahaan Investasi Tertutup
• DI DALAM: GB0004220025
• Sektor: Teknologi & Media
• Besaran dana: £2.63 miliar
• NAB: 1,912
• Persneling: 98

Kepemilikan Utama dalam perwalian tersebut meliputi:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Perusahaan Apple (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alfabet Inc Kelas C (4.16%)
• Alfabet Inc A (4.12%)

Kesimpulan

Saat ini, Anda seharusnya sudah memiliki pemahaman yang lebih baik tentang perwalian investasi. Saat memutuskan perwalian investasi yang tepat untuk kebutuhan Anda, ada beberapa pertimbangan yang perlu diingat.

Hal ini berpusat pada kemampuan Anda untuk memenuhi jumlah investasi minimum, serta berapa lama Anda siap untuk mengikat uang tunai Anda. Hal ini juga penting Anda memeriksa semua biaya dan biaya yang ditetapkan oleh perwalian investasi.

Pada akhirnya, Anda harus selalu menyadari sepenuhnya risiko yang ada – karena tidak pernah ada jaminan bahwa Anda akan menghasilkan uang. 

 

FAQ

Berapa biaya perwalian investasi bagi saya?

Tidak ada jawaban sederhana untuk pertanyaan ini. Meskipun ada biaya standar seperti bea materai dan biaya kinerja, biaya ini bervariasi dari satu perwalian ke perwalian lainnya. Oleh karena itu, selalu periksa syarat dan ketentuan serta biaya dan beban tahunan yang diharapkan dari Anda.

Haruskah saya berinvestasi dalam dana investasi?

Perwalian investasi berpotensi cocok jika Anda menginginkan portofolio jangka panjang dengan beragam kelas aset. Anda akan memiliki akses ke berbagai macam investasi dan manajer dana akan mengelola portofolio Anda untuk Anda.

Apa arti dari istilah gearing?

Dalam istilah yang paling sederhana, gearing adalah meminjam. Dengan kata lain, perwalian investasi mungkin meminjam uang untuk menyuntikkan lebih banyak modal yang dimilikinya.