La crise SEC vs XRP: tout ce que vous devez savoir

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Les derniers jours ont été une expérience très déchirante pour Ripple (XRP), qui a vu la troisième plus grande crypto-monnaie se réduire de près de 60% de sa valeur. Les choses se sont effondrées pour la crypto-monnaie à la suite d'un récent procès intenté par la SEC.

Dans cet article, nous allons plonger en profondeur dans le procès de la SEC contre XRP, la nature du XRP, et les réactions et prévisions de prix liées au crash induit par le procès.


Les poursuites judiciaires liées à la crypto-monnaie de la SEC en 2020
La US Securities and Exchange Commission (US SEC) a été sévère avec les crypto-monnaies cette année. Plus tôt cette année (en mars), la Commission a obtenu une injonction mondiale contre l'émission de stablecoin (GRAM) de Telegram, décimant plusieurs années de recherche et de progrès innovants, même en l'absence d'allégations de fraude.

 

Encore une fois en septembre, le juge Alvin K. Hellerstein s'est prononcé en faveur de la requête de la SEC pour jugement sommaire dans SEC contre Kik Interactive. La requête alléguait que Kik avait vendu des titres indûment enregistrés lors de l'émission de ses jetons cryptographiques Kin. Ces deux affaires (contre Telegram et Kik) ont été déposées dans le district sud de New York.

Avance rapide jusqu'au 22 décembre, la SEC a décidé de se lancer dans une autre affaire très médiatisée. La Commission a intenté une action en justice dans le district susmentionné contre Ripple Labs et ses anciens directeurs généraux (PDG), Christian Larsen et Bradly Garlinghouse, respectivement, pour avoir levé environ 1.38 milliard de dollars grâce à une vente de XRP depuis 2013.

L'effet immédiat de ce procès a été brutal sur XRP, qui a chuté d'environ 25% à peine 24 heures après le dépôt de la plainte.

La plainte
La Securities and Exchange Commission a annoncé le 22 décembre qu'elle avait intenté une action contre Ripple Labs et deux de ses excuses, que la Commission considère comme des détenteurs de titres importants, pour avoir prétendument levé plus de 1.3 milliard de dollars dans le cadre d'une offre de titres d'actifs numériques non enregistrée. .

Selon la plainte de la SEC, Ripple; Christian Larsen, co-fondateur de la société, président exécutif de son conseil d'administration et ancien PDG; et Bradley Garlinghouse, actuel PDG de la société, a financé des capitaux pour financer les opérations de la société. La poursuite allègue que l'activité de financement participatif de Ripple a commencé en 2013, à partir de la vente de XRP dans des offres de sécurité non enregistrées à des investisseurs aux États-Unis et dans le monde entier. La plainte alléguait également que Ripple avait distribué des milliards de XRP à des fins autres qu'en espèces, comme des opérations de main-d'œuvre et de tenue de marché.

La poursuite allègue également qu'en plus du développement, de la promotion et de la vente de XRP qui est utilisé pour financer ses opérations, Larsen et Garlinghouse ont également réalisé des ventes personnelles `` sous le comptoir '' de XRP, pour un montant d'environ 600 millions de dollars. La plainte allègue que les défendeurs n'ont pas satisfait aux exigences d'inscription en vertu des dispositions d'inscription des lois fédérales sur les valeurs mobilières, ce qui les met dans une situation de culpabilité.

Stephanie Avakian, directrice de la Division de l'application de la loi de la SEC, a noté que «les émetteurs qui recherchent les avantages d'une offre publique, y compris l'accès aux investisseurs de détail, une large distribution et un marché de négociation secondaire, doivent se conformer aux lois fédérales sur les valeurs mobilières qui exigent l'enregistrement des offres à moins que une dispense d'enregistrement s'applique. » Elle a ajouté que «nous alléguons que Ripple, Larsen et Garlinghouse n'ont pas enregistré leur offre en cours et la vente de milliards de XRP à des investisseurs de détail, ce qui a privé les acheteurs potentiels de divulgations adéquates sur XRP et les activités de Ripple et d'autres protections importantes de longue date qui sont fondamental à notre solide système de marché public. »

 

La plainte de la SEC a été déposée contre les défendeurs pour avoir prétendument enfreint les dispositions d'enregistrement de la Securities Act de 1933. L'enquête a été menée par Daphna A. Waxman, Jon A. Daniels et John O. Enright de la Cyber ​​Unit de la SEC. L'affaire est supervisée par Kristina Littman, chef de l'unité cyber de la Division de l'application de la loi de la SEC. Enfin, le litige a été facilité par Jorge G. Tenreiro, Dugan Bliss, Mme Waxman et M. Daniels, et supervisé par Preethi Krishnamurthy.
Une brève histoire de Ripple et XRP
L'idée derrière XRP a été développée au début de 2012, après quoi la société a changé son nom en Ripple. Le grand livre XRP - ou autrement connu sous le nom de code logiciel - fonctionne comme une base de données peer-to-peer répartie sur un réseau d'ordinateurs (nœuds), chargée d'enregistrer les données sur les transactions entre autres exigences. Pour obtenir un consensus, chaque serveur du réseau évalue chaque transaction à partir d'un sous-ensemble de nœuds de confiance, afin d'éviter les transactions frauduleuses. Les nœuds de confiance sont appelés nœud unique du serveur perdu ou UNL.

Sur le réseau XRP, chaque serveur a la liberté de définir ses propres nœuds de confiance. Cependant, le grand livre XRP nécessite un niveau sain de chevauchements de nœuds de confiance choisis par chaque serveur. Pour y parvenir, Ripple rend publique une proposition de liste UNL.

Une fois le grand livre XRP terminé et alors qu'il était déployé sur les serveurs désignés pour l'exécuter en décembre 2012, il y a exactement huit ans, un approvisionnement fixe de 100 milliards de XRP a été défini et fabriqué à un coût très minime. Après la création, 80 milliards de jetons XRP ont été transférés à Ripple, la société hôte, tandis que les 20 milliards de jetons restants ont été transférés aux fondateurs, dont Larsen. Cela signifiait que Ripple et ses fondateurs contrôlaient tous les XRP existants à l'époque.

Ces décisions auraient été exécutées comme un compromis entre un réseau peer-to-peer entièrement décentralisé inspiré du Bitcoin (BTC) et un réseau entièrement centralisé avec un seul intermédiaire de confiance, tout comme une institution financière traditionnelle. Cela dit, Bitcoin n'a jamais été conçu pour être exploité de manière centralisée, tandis que XRP a été initialement conçu pour être exactement cela compte tenu de la distribution initiale de jetons. Cette approche hybride des actifs numériques basés sur la blockchain, qui était contrôlée par un organisme central, a déclenché des troubles dans la communauté des crypto-monnaies, de nombreux passionnés de crypto disant que XRP n'était pas une «vraie» crypto-monnaie.

Selon la SEC, entre 2013 et 2014, Ripple et ses fondateurs ont cherché à se tailler un marché pour XRP en exigeant que Ripple distribue environ 12.5 milliards de XRP via des programmes de primes, ce qui a permis aux programmeurs de gagner des jetons pour signaler des bogues sur le code de XRP Ledger. Pour stimuler davantage la circulation et créer un marché commercial pour XRP, Ripple a distribué de petites sommes de jetons - généralement entre 100 et 1,000 XNUMX XRP par transaction - à des développeurs anonymes et autres.

Ensuite, Ripple a exécuté des actions plus systématiques pour stimuler la demande spéculative et le volume des transactions pour XRP. En 2015, Ripple a lancé une campagne pour faire du XRP un «actif numérique universel» permettant aux banques et autres institutions financières traditionnelles d'effectuer des transferts monétaires. Selon la SEC, pour ce faire, Ripple devait avoir créé un marché de négociation secondaire XRP actif et liquide. Cela signifie que Ripple a étendu ses efforts pour créer une utilisation pour XRP tout en augmentant les ventes de la crypto-monnaie sur le marché.

À ce stade, Ripple Labs et sa filiale XRP II LLC ont fait l'objet d'enquêtes par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des États-Unis, agissant conformément à son mandat dans le Bank Secrecy Act (BSA). Le district nord de Californie, en collaboration avec le bureau du procureur des États-Unis, a accusé les deux sociétés de ne pas avoir respecté les diverses exigences de la BSA stipulées, notamment de ne pas s'enregistrer auprès du FinCEN et de ne pas avoir maintenu une lutte contre le blanchiment d'argent (AML) adéquate et connaître votre client ( Protocoles KYC). Le FinCEN a affirmé que le non-respect par Ripples des exigences a ouvert la porte aux terroristes et aux blanchisseurs d'argent pour qu'ils utilisent le XRP de manière malveillante.

Cependant, cette affaire n'a pas été jugée, car Ripple Labs a accepté de régler les frais en payant une amende de 700,000 $ et de mettre à jour les opérations de l'entreprise pour répondre aux normes BSA requises. L'accord extrajudiciaire a été annoncé le 5 mai 2015. Tout au long de son enquête, le FinCEN a soutenu que XRP était une monnaie numérique, à laquelle Ripple a adhéré et a depuis mis à jour ses protocoles pour répondre aux exigences de la BSA.

La plainte de la SEC a noté que de 2014 au troisième trimestre de 2020, Ripple a vendu au moins 8.8 milliards de XRP sur le marché et les ventes institutionnelles, totalisant environ 1.38 milliard de dollars pour financer ses activités. De plus, la plainte affirmait que de 2015 à mars 2020, alors qu'il était PDG et plus tard président du conseil d'administration de Ripple, Larsen et son épouse, Lyna Lam, ont vendu plus de 1.7 milliard de XRP à des investisseurs publics sur le marché de la crypto-monnaie.

Le couple aurait gagné au moins 450 millions de dollars grâce à la vente. Pendant ce temps, d'avril 2017 à décembre 2019, alors qu'il était PDG de Ripple, Garlinghouse a vendu plus de 321 millions de XRP qu'il avait reçus de Ripple à des investisseurs publics sur le marché de la crypto-monnaie, ce qui a rapporté environ 150 millions de dollars de la vente.


Les échanges commencent à supprimer XRP
À la suite du procès désordonné contre le géant de la crypto-monnaie, de nombreux échanges ont commencé à annuler la cotation ou à suspendre le trading XRP sur leurs plateformes. Coinbase était le dernier échange à s'éloigner de XRP alors que la combinaison s'éternisait.

Coinbase a répertorié XRP sur ses plates-formes destinées au commerce de détail en février 2019. Cependant, Coinbase a annoncé que la crypto-monnaie a maintenant été déplacée dans la section «limite uniquement» pour le moment et sera entièrement suspendue le 19 janvier 2021. Paul Grewal, le chef Le responsable juridique de Coinbase a écrit dans un article de blog que «nous continuerons à surveiller les développements juridiques liés au XRP et à mettre à jour nos clients à mesure que de plus amples informations seront disponibles.»

Pendant ce temps, l'échange a assuré que les portefeuilles XRP des utilisateurs pourront toujours recevoir des fonds et faciliter le retrait même après la suspension complète. Plus particulièrement, Coinbase a confirmé que sa plate-forme prendrait toujours en charge un prochain largage de jetons Spark pour les détenteurs de XRP. Cela dit, XRP restera pris en charge par Coinbase Custody et dans le portefeuille autonome Coinbase.

Le prix de XRP sur Coinbase a chuté d'environ 0.24 USD dans les 20 premières minutes de l'annonce faite le 28 décembre. Par la suite, la crypto-monnaie a effacé plus de 60% de sa valorisation depuis l'annonce du procès de la SEC la semaine dernière.

Coinbase a noté que la raison de la suppression de XRP en tant qu'actif négocié sur leur plate-forme était parce que, comme le Ripple cherchait à entrer en bourse, être une plate-forme qui héberge quelque chose qui est une offre de sécurité - ou a le potentiel de l'être - nécessiterait une mise à jour et l'ajout de paperasse à rendre le commerce légal pour les commerçants de détail.

Coinbase est le plus grand échange de crypto-monnaie à rompre ses relations avec XRP à la suite du procès de la SEC. Ce développement pourrait stimuler des actions similaires parmi d'autres échanges de crypto-monnaie.

Bitstamp et OKCoin ont annoncé précédemment qu'ils suspendaient le trading et les dépôts XRP pour tous les clients américains les 8 et 4 janvier respectivement.

Les bourses qui continuent d'offrir du XRP sans s'enregistrer en tant que bourse de valeurs auprès de la SEC risquent de rencontrer des problèmes avec les autorités. Cependant, si Ripple remporte cette affaire ou s'en sort avec une punition minimale, Coinbase et d'autres échanges sont susceptibles de réinscrire rapidement XRP.

Alex Kruger, un trader / analyste de crypto-monnaie, l'a exprimé plus éloquemment en disant que «les échanges de crypto ne sont pas enregistrés auprès de la SEC (par choix, car l'enregistrement entraîne de nombreux fardeaux et des coûts accrus) et il est donc dans leur meilleur intérêt de ne pas offrir de le commerce des valeurs mobilières. C'est pour leur protection, pas pour leurs clients. »
Gabriel Shapiro, avocat chez Belcher, Smolen & Van Loo LLP, a déclaré dans une récente interview que la décision de retirer le XRP par des échanges est une décision compliquée, compte tenu des répercussions financières et juridiques.


Notre opinion
Bien que la débâcle en cours semble désastreuse, nous pensons qu'il n'y a pas encore de raison de paniquer. Il y a une opportunité ici. On s'attendait à ce que les bourses basées aux États-Unis retirent le XRP de la liste, étant donné qu'elles ont l'obligation juridictionnelle d'adhérer à la SEC. Ces échanges le font pour des raisons de sécurité.

En décembre, le Japon a annoncé que XRP n'était pas considéré comme une offre de sécurité. Le Royaume-Uni a fait la même annonce plus tôt.

Cela dit, nous pensons que cette sonde SEC est temporelle et Ripple se terminera très probablement par une amende au maximum. L'affaire est jugée peu fondée, étant donné que la SEC n'a pas quantifié le XRP en tant qu'offre de sécurité il y a quelques années. Néanmoins, le prix du XRP sera sérieusement affecté lorsque davantage d'échanges basés aux États-Unis suspendront temporairement la crypto-monnaie, mais nous nous attendons à une reprise complète l'année prochaine lorsque tout se terminera.

Cela dit, «il y a du sang dans les rues» et c'est actuellement le bon moment pour se positionner pour profiter de la situation. Cependant, nous ne pouvons pas dire avec certitude jusqu'où ira cette baisse, mais il y a là une opportunité à coup sûr. Comme toujours, nous voulions vous informer (à nos lecteurs) de l'actualité, comme nous le faisons habituellement lorsque nous repérons une bonne opportunité de trading.
Analyse des prix XRP / USD
Au moment de mettre sous presse, XRP se trouve maintenant profondément dans le territoire de survente - basé sur notre indicateur MACD de 4 heures. Alors que les fluctuations sauvages sont courantes dans le commerce de crypto-monnaie, les tendances prolongées sont vouées à s'inverser de façon spectaculaire. Ripple est actuellement en baisse de -30% au cours des dernières 24 heures.

Les données des commerçants de détail montrent qu'environ 94% des commerçants sont acheteur sur le net, avec un ratio long / court terme de 17.3 à 1. Cependant, le nombre de traders acheteur en net est de 5% inférieur à celui d'il y a deux jours et de 2.8% inférieur. par rapport à la semaine dernière, alors que le nombre de net-short est en hausse de 53% par rapport à il y a deux jours et de 36% de plus que la semaine dernière. Cela indique que les traders sont moins longs qu'il y a deux jours par rapport à la semaine dernière.

Néanmoins, les récents changements dans le sentiment commercial suggèrent que la tendance actuelle des prix XRP pourrait voir bientôt un net renversement.

Pendant ce temps, la volatilité erratique du XRP a commencé lorsque la nouvelle du largage aérien du jeton Spark a commencé à se répandre parmi les traders. Le rallye induit par l'annonce a amené la crypto-monnaie à casser sa fourchette de négociation pluriannuelle entre 0.20 USD et 0.30 USD et à se rapprocher de 0.90 USD sur plusieurs bourses.

À ce stade, les traders ont commencé à s'intéresser à la crypto, ce qui l'a aidée à se stabiliser autour de 0.60 $. Cependant, la nouvelle de la poursuite de la SEC contre Ripple a éclaté et a de nouveau fait chuter la troisième plus grande crypto-monnaie dans la région de 0.20 USD, où elle a retrouvé une nouvelle demande. Ensuite, l'annonce de la suspension du trading XRP par Coinbase la semaine prochaine a déclenché une nouvelle vente, qui a ramené le prix brièvement sous le support crucial de 0.20 $.

Cela dit, les spéculateurs s'attendent à d'autres inconvénients à court terme, citant une nouvelle radiation de la liste par des échanges couplée à une liquidité en baisse comme les principaux catalyseurs. Déjà, certaines grandes entreprises de tenue de marché qui ont travaillé avec Ripple ont commencé à rompre leurs liens avec l'entreprise, ce qui suggère que la liquidité plongera bientôt de façon spectaculaire.

Cependant, au moment de la mise sous presse, le marché du XRP a connu une saine reprise après sa récente incursion des plus bas de 0.17 $ à 0.21 $. Ce rebond représente une pression courte, même s'il ne durera pas longtemps. Une forte pression de vente peut être observée au niveau de 0.24 $, ce qui semble être un facteur majeur de ralentissement de la croissance pour le XRP.

En outre, un analyste a brossé un tableau déprimant du XRP dans les semaines à venir, en faisant une prévision de prix entre 0.07 $ et 0.12 $. Il a noté que la poursuite de la radiation des bourses, la pénurie de liquidités et la sortie des baleines continueront de faire pression sur la valeur du XRP. il a dit «XRP: IMO la poussière se déposera dans les prochaines semaines / mois quelque part entre .07-.12c. La liquidité se tarira. ODL ne peut pas être utilisé sur Bitstamp. Plus d'échanges arrêteront le trading. Les grands joueurs continueront à réduire les risques et à se débarrasser des stocks excédentaires. Exactement comme je le vois.

Néanmoins, les jours à venir devraient clarifier les choses pour la prochaine tendance directionnelle du XRP, en gardant à l'esprit le résultat de ce raccourci qui prévaut.