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Les Real Estate Investment Trusts (REIT) vous permettent de vous exposer au marché immobilier via un gestionnaire de fonds. Le FPI peut investir dans des propriétés commerciales, des maisons multifamiliales, des bureaux, des espaces commerciaux ou des établissements de soins de santé.
Dans la plupart des cas, le fonds achètera purement et simplement le bien immobilier sous-jacent ou investira dans la dette via des titres adossés à des hypothèques. Quoi qu'il en soit, l'avantage primordial d'investir dans une FPI est que vous aurez droit à un revenu provenant de l'immobilier, ainsi qu'à des gains en capital par appréciation.
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Dans cet article, nous expliquons les tenants et les aboutissants du fonctionnement des FPI, comment vous gagnez de l'argent et ce que vous devez faire pour commencer à investir aujourd'hui. Nous explorons également certains des meilleurs REITs britanniques actuellement sur le marché.
Table des matières
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Qu'est-ce qu'une fiducie de placement immobilier (FPI)?
Comme son nom l'indique, une FPI vous permet de vous exposer à la scène immobilière. Cependant, au lieu d'acheter des propriétés vous-même, vous investirez de l'argent auprès d'un fournisseur de fonds. Le fonds en question mettra votre argent en commun avec des milliers d'autres investisseurs, puis ajoutera divers types de propriétés à son portefeuille. Dans la plupart des cas, les REIT se spécialiseront dans un certain segment de l'espace immobilier.
Par exemple, le fournisseur peut se concentrer exclusivement sur les maisons résidentielles multifamiliales ou les grands centres commerciaux. Les FPI investiront à la fois en capitaux propres et en dette. En ce qui concerne le premier, c'est là que le fonds achètera la maison, l'immeuble de bureaux ou le centre commercial. Et ce dernier - le FPI peut acheter des titres adossés à des hypothèques, ce qui signifie que l'investissement est basé sur la dette.
Quelle que soit la composition sous-jacente de l'investissement, les FPI bénéficient de deux formes de revenus. Premièrement, les revenus proviennent des loyers. Par exemple, il peut s'agir d'une zone commerciale de vente au détail où les entreprises paient un loyer via un bail à long terme. Deuxièmement, la valeur de la FPI augmentera lorsque la propriété prendra de la valeur. Ce n'est pas différent de posséder une maison vous-même, même si vous bénéficierez d'un portefeuille de propriétés très diversifié.
En termes de processus d'investissement, les FPI sont généralement cotées en bourse comme la LSE ou le NYSE. Non seulement cela vous permet de faire un investissement facilement, mais cela signifie également que l'investissement est liquide. En termes simples, cela signifie que vous pouvez quitter votre investissement à tout moment - ce que vous ne pourriez pas faire en tant que propriétaire conventionnel.
Quels sont les avantages et les inconvénients des REIT?
- Bénéficiez d'une exposition au secteur immobilier sans avoir à acheter une maison
- Investissez facilement sur les marchés immobiliers internationaux
- Votre investissement est passif, car le FPI achètera et vendra des propriétés en votre nom
- Pas besoin de s'inquiéter pour trouver et traiter avec les locataires
- Commencez avec de très petites quantités
- Les FPI sont généralement cotées en bourse - donc encaissez à tout moment
- Investissez avec un mode de paiement quotidien comme une carte de débit / crédit
- Gagnez deux formes de revenus: les loyers et l'appréciation
- Vous ne choisissez pas les propriétés dans lesquelles vous investissez
- Certaines FPI facturent des frais élevés
Comment fonctionne une FPI?
Les FPI sont idéales pour l'investisseur débutant, car vous n'aurez pas à faire le travail acharné associé à la recherche de propriétés, à la recherche et à la gestion des locataires, à la perception des paiements ou à l'analyse des tendances du marché immobilier.
Au contraire, vous devez simplement choisir une FPI qui vous plaît, acheter les actions respectives, puis profiter d'un revenu passif. Vous devriez recevoir votre part des paiements de location sur une base mensuelle sous forme de dividendes et de gains en capital via une augmentation du cours de l'action du FPI.
Types de FPI
Tout d'abord, vous devez évaluer le type de FPI dans lequel vous investissez. Alors que certains fournisseurs se diversifieront dans une gamme de secteurs immobiliers différents, certains se spécialiseront dans un seul.
Cela peut inclure:
✔️ Immobilier résidentiel
Lorsque nous parlons de l'immobilier résidentiel dans le contexte des FPI, cela se concentre normalement sur les propriétés multifamiliales. Cela pourrait être un complexe fermé qui se compose de 100 maisons individuelles - qui sont toutes louées à des locataires généraux. Alternativement, cela pourrait également être un complexe d'appartements de grande hauteur avec des centaines de condos.
Quoi qu'il en soit, ce sont des propriétés qui, autrement, ne seraient pas disponibles pour vous un investisseur ordinaire, notamment parce que la valeur de l'immobilier est susceptible de se chiffrer en dizaines de millions de livres. Les FPI peuvent accéder à ce marché locatif très lucratif grâce à son trésor de guerre de plusieurs milliards de livres. N'oubliez pas que le fournisseur aura des milliers d'investisseurs individuels à son actif - dont certains seront constitués de fonds institutionnels.
✔️ Immobilier de détail
Comme son nom l'indique, l'immobilier commercial concerne les immeubles commerciaux loués à des entreprises de vente au détail. Pensez à un immense centre commercial composé de centaines de boutiques, cafés, restaurants et bars. Chacune de ces sociétés devra payer un loyer pour opérer dans le centre commercial - qui va directement au FPI en question.
L'un des principaux avantages du choix d'une FPI spécialisée dans les espaces commerciaux est que les contrats de location sont généralement signés à long terme. En conséquence, le prestataire bénéficiera d'un locataire fixe pendant plusieurs années. À moins que l'entreprise sous-jacente ne soit en difficulté, ils chercheront rarement à déménager ailleurs lorsque le bail doit être renouvelé.
D'un autre côté, si les magasins du centre commercial commencent à subir une baisse des ventes, cela pourrait entraîner une incapacité à payer les loyers. Si tel est le cas, cela pourrait avoir une incidence directe sur la FPI, notamment parce qu'elle devra trouver de nouveaux locataires.
✔️ Immobilier commercial
Certaines FPI se spécialiseront dans l'immobilier commercial. Cela se concentre généralement sur les bâtiments loués par les entreprises. Par exemple, le FPI pourrait acheter une unité industrielle et louer ensuite chaque entrepôt à un fabricant à grande échelle. Le fournisseur peut également investir dans un immeuble de bureaux de grande hauteur.
Quoi qu'il en soit - et tout comme l'espace immobilier commercial, les locataires signeront souvent des baux à long terme qui dureront plusieurs années. Cela signifie que le FPI a une source de revenu garantie jusqu'à ce que le bail soit renouvelé. Une fois de plus, le fournisseur de FPI est toujours confronté au risque de non-paiement si un locataire rencontre des difficultés financières.
✔️ Immobilier de santé
Les FPI qui se concentrent sur les établissements de soins de santé peuvent détenir un portefeuille d'hôpitaux, de maisons de soins et d'installations de recherche médicale. C'est particulièrement le cas dans le secteur privé des soins de santé, où les locataires viennent de l'extérieur du service national de santé.
Tout comme toute autre FPI, le locataire paiera un loyer au fournisseur. Cependant, vous constaterez souvent que les baux sont en vigueur depuis plusieurs décennies, surtout s'ils sont liés à un grand établissement hospitalier.
Gagner de l'argent via un REIT
Alors maintenant que vous connaissez les types de biens immobiliers dans lesquels les fournisseurs de FPI investissent généralement, nous devons maintenant examiner comment vous êtes susceptible de gagner de l'argent. En ce sens, vous ferez des gains grâce à deux flux de revenus clés: les paiements de location et l'appréciation.
Paiements de location (dividendes)
L'un des aspects les plus attrayants de l'investissement dans une FPI est que vous bénéficierez d'un flux de revenu fixe. Que la FPI soit impliquée dans des propriétés commerciales, résidentielles, de détail ou de soins de santé, chaque propriété est placée sur le marché locatif.
En d'autres termes, les locataires paieront des loyers mensuels ou trimestriels au fournisseur de FPI - et en tant qu'investisseur, vous recevrez votre part. En termes de montant que vous êtes susceptible de gagner, cela dépend d'une série de facteurs - tels que l'emplacement et la taille de la propriété, et la durée du bail.
Vous devez également prendre en compte les frais associés à la recherche et à la gestion des locataires, ainsi qu'à la collecte et à la distribution des paiements. Néanmoins, nous avons énuméré ci-dessous un exemple de base de la façon dont votre part des paiements de location fonctionnerait lors d'un investissement dans une FPI.
- Le FPI compte 1 milliard de livres de propriétés dans son portefeuille
- Vous avez investi un montant forfaitaire de 5,000 £ dans la FPI
- Sur des milliers de propriétés, le FPI reçoit un rendement annualisé moyen de 6% en paiements de location - frais compris
- Cela signifie qu'au cours de l'année, vous avez reçu 300 £ de dividendes (5,000 £ x 6%)
- Les paiements de dividendes sont généralement payés tous les mois
Comme vous pouvez le voir ci-dessus, vous avez pu faire un rendement juteux de 6% par an sans avoir à faire aucun travail. Cela fait des investissements en FPI un passif flux de revenus.
Appréciation (gains en capital)
Aussi lucratif que soit le paiement d'un loyer fixe, la bonne nouvelle est que vous pouvez également gagner de l'argent lorsque la valeur des propriétés sous-jacentes augmente. Connu sous le nom d '«appréciation», cela vous permet d'augmenter la valeur de votre investissement au fil du temps. Le montant précis de l'appréciation dont bénéficiera la FPI dépendra du marché dans lequel les immeubles sont situés.
Par exemple, si la FPI investit dans des propriétés résidentielles et que le complexe est situé dans une région à forte économie locale, alors l'immobilier pourrait s'apprécier de 5 à 10% par an. À l'autre extrémité du spectre, si le FPI détient un complexe commercial à grande échelle - mais seulement 60% des magasins sont actuellement loués, cela pourrait avoir un impact majeur sur la valeur de l'immobilier.
Néanmoins, voici un exemple de la façon dont vous bénéficierez d'une appréciation en investissant dans une FPI.
- Vous investissez dans une FPI spécialisée dans les immeubles commerciaux
- Son portefeuille de propriétés vaut 2 milliards de livres sterling en janvier 2020.
- Vous décidez d'investir 10,000 £ via les actions cotées en bourse du FPI
- En supposant qu'aucune autre propriété n'a été achetée depuis que vous avez investi, en janvier 2021, son portefeuille vaut désormais 2.1 milliards de livres sterling
- Cela présente une augmentation de 5%, qui est basée sur l'appréciation des propriétés sous-jacentes en valeur
- L'augmentation sera reflétée dans le cours de l'action du FPI, de sorte que vos actions de 10,000 £ ont maintenant une valeur marchande de 10,500 £.
- Si vous vouliez réaliser ce profit, vous auriez besoin de vendre vos actions
Comme nous le verrons dans la section suivante, si la FPI a investi dans des créances hypothécaires, elle ne bénéficiera pas d'une appréciation. Au lieu de cela, il fait de l'argent grâce aux intérêts de la dette.
FPI: capitaux propres vs dette
Il est également important de comprendre la composition sous-jacente de votre placement en FPI en termes de capitaux propres et de dette.
Équité
Si le FPI achète purement et simplement la propriété, l'investissement est basé sur les capitaux propres. Cela signifie que le fournisseur est propriétaire du bien immobilier à 100%, sans prêt ni hypothèque lié à la propriété. De ce fait, vous bénéficierez de loyers forfaitaires au fur et à mesure de leur paiement par le locataire.
Dette
Certaines FPI investissent également dans la dette. Dans la plupart des cas, le fournisseur prêtera de l'argent aux grandes entreprises qui souhaitent acheter elles-mêmes un bien immobilier. Il peut s'agir d'une entreprise qui souhaite acheter une nouvelle usine de fabrication ou d'un fournisseur de soins de santé privé qui souhaite acheter de nouveaux locaux hospitaliers.
Quoi qu'il en soit, la FPI ne sera pas propriétaire de l'immeuble sous-jacent, puisqu'elle ne fait que financer le contrat hypothécaire. À ce titre, la FPI gagnera de l'argent grâce aux intérêts imputés sur le prêt.
Du point de vue de votre investissement, vous gagnerez toujours un revenu mensuel lorsque le prêteur effectuera ses paiements. Cependant, comme le FPI n'est pas propriétaire de l'immeuble en question, vous ne bénéficierez pas d'une appréciation.
Avantages d'investir dans une FPI
Si vous ne savez toujours pas si une FPI convient ou non à vos objectifs de placement à long terme, nous avons énuméré ci-dessous six raisons pour lesquelles vous pourriez envisager de franchir le pas.
✔️ Pas besoin d'acheter une propriété directe
Tout d'abord, tenter de mettre le pied sur l'échelle de la propriété n'est pas facile au Royaume-Uni - en particulier si vous êtes basé à Londres. Non seulement vous devez faire face à des prix de l'immobilier en constante augmentation, mais vous devrez également verser un acompte de 10% à 20%. De plus, vous devrez être en possession d'un bon profil de crédit et vous vous enfermerez dans une hypothèque à long terme pouvant aller jusqu'à 35 ans.
Cela contraste fortement avec le fonctionnement des FPI. Surtout, étant donné que les fournisseurs de FPI facilitent les investissements via une cotation en bourse, vous pouvez effectivement investir autant ou aussi peu que vous le souhaitez. C'est particulièrement le cas si vous utilisez un courtier en ligne comme eToro - qui vous permet d'investir dans des REIT à partir de seulement 25 $ (environ 20 £).
✔️Diversification
Si vous avez les moyens financiers d'acheter une propriété pure et simple, vous placez essentiellement tous vos œufs dans le même panier. Par exemple, disons que vous achetez une propriété à Londres d'une valeur de 450,000 XNUMX £. Bien que le marché immobilier londonien ait toujours été l'un des segments les plus performants de l'espace immobilier mondial, rien ne garantit que ce sera toujours le cas.
En fait, on pense que le Brexit aura un impact très négatif sur le marché immobilier londonien, certains analysistes prévoyant une chute de 30% dans le pire des cas. Ce serait catastrophique pour vous en tant qu'investisseur, car vous n'avez pas la capacité de compenser le risque avec d'autres propriétés.
Cela étant dit, les FPI investissent généralement dans des centaines, voire des milliers de propriétés individuelles. Cela vous donnera les meilleures chances de diversifier vos avoirs en cas de stagnation d'un marché immobilier particulier. Vous pouvez amplifier davantage votre stratégie de division en investissant dans plusieurs FPI dans les secteurs commercial, résidentiel, de la santé et de la vente au détail.
✔️ Gagnez une exposition aux marchés internationaux
Si vous êtes basé au Royaume-Uni, il est probable que vous cherchiez à vous exposer au marché intérieur. Cependant, cela vaut la peine d'envisager d'élargir vos horizons en détenant des propriétés à l'étranger. Maintenant, tenter de le faire sur une base de bricolage serait un cauchemar logistique. Vous devez également avoir une solide compréhension des lois et réglementations immobilières locales.
Encore une fois, ce n'est pas ainsi que fonctionne l'espace REIT. Au contraire, vous pouvez obtenir une exposition aux marchés immobiliers internationaux sans avoir à faire aucun des travaux. La FPI en question aurait une expertise du marché local, de sorte que vous pouvez facilement cibler un investissement immobilier à l'étranger.
✔️ Deux flux de revenus
Comme nous l'avons brièvement mentionné précédemment, vous bénéficierez de deux flux de revenus lorsque vous investissez dans une FPI. Prenez note que ce n'est le cas que si la FPI investit par capitaux propres plutôt que par emprunt. Si c'est le cas, vous augmenterez votre argent mois par mois grâce à des dividendes.
Cela est lié à votre part des paiements de location que la FPI perçoit - moins les frais. Au fur et à mesure que vos dividendes sont versés, vous pouvez les réinvestir dans le FPI pour bénéficier des intérêts composés.
En plus des paiements de location, vous gagnerez également votre part des gains d'appréciation. Ceci est généralement payé un par an.
✔️ Investissement passif
L'un des principaux avantages de l'utilisation d'une FPI est que l'ensemble du processus d'investissement est passif. À part l'achat et la vente de vos actions, tout le reste est pris en charge.
Après tout, qui veut passer par les tracas de l'évaluation des opportunités d'investissement, de la recherche, de la vérification et de la gestion des locataires, puis de la collecte et de la distribution des loyers? Au lieu de cela, les tâches susmentionnées seront accomplies par la FPI avec laquelle vous investissez.
Il est également important de se rappeler que le FPI est susceptible d'avoir une équipe de spécialistes de l'immobilier hautement qualifiés et expérimentés derrière lui. Ces spécialistes chercheront à trouver les meilleures offres du marché. Surtout, comme les FPI gagnent de l'argent lorsque la valeur de leurs actions augmente, elles sont motivées financièrement pour maximiser vos bénéfices.
✔️ Très liquide
Enfin - et c'est peut-être le plus important, les FPI sont très liquides. Ceci est en contraste frappant avec un investissement immobilier traditionnel, qui est tout sauf liquide. Par exemple, disons que vous possédez deux propriétés au Royaume-Uni.
Si, plus tard, vous décidez de vendre vos propriétés pour pouvoir investir dans une nouvelle entreprise, combien de temps pensez-vous que cela prendrait? À moins que vous ne soyez prêt à vendre vos propriétés en dessous de la valeur marchande, le processus de bout en bout peut prendre plusieurs mois.
Au contraire, en investissant dans une FPI, vous pouvez quitter votre position au fur et à mesure que vous le souhaitez. Vous devez simplement vous rendre chez le courtier auprès duquel vous avez acheté les actions, les vendre, puis retirer les livres sterling sur votre compte bancaire!
Comment démarrer avec une FPI aujourd'hui
Vous aimez le son de ce que les FPI offrent pour vos objectifs de placement à long terme? Si tel est le cas, nous allons maintenant vous montrer comment vous pouvez investir aujourd'hui. En fait, en suivant les directives étape par étape décrites ci-dessous, vous pourriez mettre la main sur une action de FPI en moins de 15 minutes!
Étape 1: Choisissez une FPI dans laquelle investir
D'abord et avant tout, vous devez passer du temps à rechercher une FPI qui répond à vos besoins en matière de placement. Par exemple, cherchez-vous à obtenir une exposition à l'espace de la propriété commerciale, ou êtes-vous plus intéressé par les unités résidentielles multifamiliales basées aux États-Unis?
Si vous ne savez pas trop dans quelle FPI investir, nous avons répertorié nos trois meilleurs choix de 2021 vers la fin de cette page.
Étape 2: Trouvez un courtier qui répertorie votre FPI choisie
Une fois que vous avez trouvé une FPI qui vous plaît, vous devrez alors trouver un courtier en ligne qui la répertorie. Prenez note que vous ne devriez jamais ouvrir un compte auprès d'un courtier en ligne simplement parce qu'il prend en charge la FPI choisie.
Au contraire, cela devrait inclure une gamme d'autres variables - telles que la réglementation, les frais, les méthodes de paiement et le support client.
Étape 3: Ouvrez un compte et vérifiez votre identité
Une fois que vous avez trouvé un courtier en ligne approprié qui héberge la FPI choisie, vous devrez alors ouvrir un compte. Le processus prend rarement plus de quelques minutes et a simplement besoin de certaines informations personnelles.
Ceci comprend :
- Le Nom et Prénom ;
- Date de naissance
- L'adresse du domicile
- Numéro d'assurance nationale (ou numéro fiscal étranger)
- Nos coordonnées
Afin de se conformer aux régulateurs tels que le FCA, le courtier en ligne devra vérifier votre identité. Dans la plupart des cas, les courtiers en ligne vous permettent de le faire en téléchargeant une copie de votre passeport ou de votre permis de conduire. Les plateformes new-age comme Capital.com peuvent valider le document automatiquement.
Étape 4: Déposer des fonds
Une fois que vous avez vérifié votre compte de courtier, vous devrez alors déposer des fonds. La plupart des courtiers mettent en œuvre un montant de dépôt minimum, alors assurez-vous d'évaluer ce que c'est.
En termes de méthodes de paiement prises en charge, cela variera d'un courtier à l'autre. Néanmoins, dans la plupart des cas, vous aurez le choix parmi les éléments suivants:
- Carte de débit
- Carte de crédit
- Paypal
- Skrill
- Neteller
- Virement bancaire
À moins que vous ne déposiez avec un compte bancaire, les fonds doivent être crédités instantanément.
Étape 5: Attribuez des fonds à votre FPI choisie
À ce stade du guide étape par étape, vous devriez maintenant avoir un compte de courtier vérifié qui a été financé. À ce titre, vous pouvez désormais attribuer le solde de votre compte à la FPI choisie.
Quel que soit le courtier que vous utilisez, vous devrez configurer une «commande». Cela indique au courtier exactement quel investissement vous souhaitez faire.
Par exemple, vous devrez entrer le montant total que vous souhaitez investir en livres et pence. Vous avez également la possibilité d'appliquer un effet de levier à votre transaction. Par exemple, si vous appliquez un effet de levier de 3x sur votre REIT choisie et que vous avez 500 £ dans votre compte, vous pouvez en fait négocier avec 1,500 £.
Étape 6: réaliser des gains via les dividendes de location et l'appréciation
Une fois que vous avez investi dans une FPI, vous aurez alors droit à votre part des paiements de dividendes. Il s'agit du revenu de location que le fournisseur de FPI perçoit auprès de ses locataires. Dans la plupart des cas, le fournisseur le distribuera au courtier mois par mois. Quand ils le font, les fonds apparaîtront dans votre compte de courtier en espèces.
En guise de conseil supplémentaire, il vaut la peine de réinvestir vos paiements de dividendes dans le FPI (ou dans toute classe d'actifs d'ailleurs). Ce faisant, vous bénéficierez des fruits des intérêts composés.
Lorsqu'il s'agit de réaliser vos gains d'appréciation, cela ne vous sera pas payé en espèces. Au contraire, les gains seront reflétés dans le cours de l'action du FPI. En tant que tel, la seule façon de mettre la main sur les gains d'appréciation est de vendre votre investissement.
Top UK Real Estate Investment Trusts (REITs) - Nos 2 choix
Avec des centaines de FPI flottant sur les principaux marchés boursiers comme le LSE et le NYSE, il peut être difficile de savoir avec quel fournisseur aller. Dans cet esprit, vous trouverez ci-dessous nos 2 meilleurs choix de 2023.
Ces courtiers préalablement contrôlés vous donneront accès à l'espace immobilier britannique ou aux marchés situés à l'étranger. En tant que tel, il vaut également la peine d'envisager une stratégie de diversification ultra-large en investissant dans plusieurs FPI!
1. SPDR Dow Jones REIT ETF avec eToro
Si vous recherchez une FPI qui détient un portefeuille immobilier très diversifié, nous vous suggérons d'examiner les mérites du FNB SPDR Down Jones REIT (RWR). En un mot, le fournisseur investit dans pratiquement tous les types de propriétés imaginables. Cela comprend tout, des maisons résidentielles multifamiliales, des bâtiments commerciaux, des espaces de vente au détail et même des établissements de soins de santé.
Fondamentalement, cela garantit que vous avez une exposition à l'industrie immobilière au sens large, au lieu de simplement vous limiter à un secteur spécifique. Prenez note que RWR REIT investit dans l'espace immobilier américain, vous n'aurez donc pas accès aux propriétés britanniques. Au moment de la rédaction du présent rapport, le fournisseur de FPI avait 1.7 milliard de dollars d'actifs sous gestion, avec un ratio de frais de seulement 0.25%.
Cela signifie que vous ne serez tenu de payer que 25 pence sur chaque tranche de 100 £ que vous investissez, ce qui représente une valeur considérable. En termes d'investissement, le moyen le plus simple de le faire est d'utiliser le courtier en ligne réglementé eToro. La plate-forme ne facture aucune commission de négociation sur les FNB REIT, c'est donc seulement le spread que vous devez rechercher.
De plus, eToro vous permet de déposer des fonds avec une carte de débit / crédit, un portefeuille électronique ou un compte bancaire. Les comptes minimums commencent à 250 $ (environ 200 £). Cela dit, la plateforme vous permet d'investir seulement 25 $ par REIT, vous pouvez donc vous diversifier davantage en ajoutant plusieurs fournisseurs à votre liste. Enfin, eToro est un courtier fortement réglementé. Il détient actuellement des licences de trois organismes de premier niveau - dont celui de la FCA du Royaume-Uni.
- Prend en charge tous les types de cartes de débit / crédit
- Pas de frais de négociation autres que le spread
- Enregistrement rapide et processus KYC
- Les comptes sont libellés en USD uniquement
2. SEGRO UK REIT avec IG
Si vous avez à cœur une FPI qui a une exposition au secteur immobilier britannique, nous vous suggérons d'envisager la SEGRO UK REIT. Le fournisseur est une société d'investissement immobilier basée à Londres qui achète non seulement des bâtiments britanniques, mais également des propriétés en Europe continentale.
La grande majorité de son portefeuille se concentre sur des unités industrielles à grande échelle, vous bénéficierez donc à la fois de loyers fixes et d'une appréciation. En ce qui concerne le premier, les locataires sont généralement enfermés dans des contrats de location pour un certain nombre d'années, ce qui vous offre un élément de sécurité à long terme.
Les exemples de biens immobiliers que SEGRO possède actuellement à son actif comprennent les principaux ports, les terminaux de fret ferroviaire et les entrepôts d'aéroport. Si vous aimez le son de cette FPI britannique particulière, vous pouvez facilement investir avec le courtier IG basé à Londres. Lancé en 1974, le courtier jouit d'une excellente réputation dans le domaine du courtage en ligne.
Il détient des licences dans plusieurs pays, y compris celui de la FCA du Royaume-Uni. Les dépôts minimums commencent à 250 £ et vous pouvez approvisionner votre compte avec une carte de débit / crédit ou un compte bancaire. Fondamentalement, IG ne facture aucune commission.
- Fondée en 1974
- Spreads super serrés
- Trading d'or au comptant à seulement 0.3 pips
- Dépôt minimum assez élevé à 250 £
Conclusion
Si vous avez lu notre guide en entier, vous devriez maintenant bien comprendre ce que sont les FPI, comment elles fonctionnent et si elles conviennent ou non à vos objectifs de placement à long terme. Surtout, les FPI sont très recherchées par les investisseurs qui cherchent à obtenir une exposition aux marchés immobiliers de manière diversifiée.
Dans la plupart des cas, vous investirez auprès d'un fournisseur qui compte des centaines, voire des milliers de propriétés et de bâtiments à son actif. Cela signifie que vous bénéficierez de revenus sous deux formes: les dividendes de la location et la plus-value. Peut-être, plus important encore, les REIT sont idéales pour ceux d'entre vous qui recherchent un placement liquide, notamment parce que vous pouvez quitter votre position en un clic.
Nous avons également discuté de nos 2 principales sociétés de placement immobilier en 2023. Ces fournisseurs ont toujours bien performé au cours de la dernière décennie, avec des rendements supérieurs à ceux des actions et obligations traditionnelles.
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FAQ
Qu'est-ce qu'une FPI?
Les fiducies de placement immobilier (FPI) vous permettent d'obtenir une exposition à un portefeuille diversifié de propriétés. Les bailleurs de fonds achèteront et vendront des propriétés en votre nom, le processus d'investissement est donc 100% passif.
Comment gagner de l'argent avec une FPI?
Si le FPI est propriétaire de l'immeuble, vous gagnerez votre part des paiements de location. Ceci est généralement payé une fois par mois. Vous gagnerez également votre part des gains d'appréciation, ce qui se traduit par une augmentation du cours de l'action du FPI.
De combien ai-je besoin pour investir dans une FPI?
Cela dépend du courtier en ligne avec lequel vous décidez d'ouvrir un compte. Par exemple, bien que notre courtier en REIT le mieux noté eToro exige un dépôt minimum de 200 $ (environ 200 £), vous pouvez investir à partir de seulement 25 $ (environ 20 £) par REIT.
Les courtiers en FPI sont-ils réglementés?
Oui, les courtiers en ligne offrant des FPI sous forme d'actions ou de FNB doivent détenir une licence réglementaire. Dans ce Royaume-Uni, cela doit être avec la FCA.
Quelle est la différence entre les capitaux propres et la dette lors d'un investissement dans une FPI?
Si le fournisseur de FPI achète une propriété purement et simplement, vous bénéficierez de paiements de loyers fixes et d'une croissance de l'appréciation. C'est ce qu'on appelle l'équité. Si le fournisseur de FPI prête de l'argent à un tiers dans le but d'acheter un bien immobilier, on parle alors de dette. Ce faisant, vous gagnerez de l'argent grâce aux intérêts du prêt, par opposition aux paiements de location ou à l'appréciation.
Puis-je appliquer un effet de levier sur un placement en FPI?
Vous pouvez certainement. Lorsque vous utilisez un courtier CFD, vous pourrez appliquer un effet de levier sur votre transaction REIT.
Quels modes de paiement les courtiers REIT prennent-ils en charge?
Vous pouvez normalement choisir entre une carte de débit, une carte de crédit, un portefeuille électronique ou un compte bancaire.
