Best Investment Trusts του Ηνωμένου Βασιλείου 2023

Υπηρεσία για συναλλαγές αντιγράφων. Το Algo μας ανοίγει και κλείνει αυτόματα τις συναλλαγές.

Το L2T Algo παρέχει εξαιρετικά κερδοφόρα σήματα με ελάχιστο κίνδυνο.

Συναλλαγές κρυπτονομισμάτων 24/7. Όσο κοιμάσαι, ανταλλάσσουμε.

Ρύθμιση 10 λεπτών με σημαντικά πλεονεκτήματα. Το εγχειρίδιο παρέχεται μαζί με την αγορά.

79% Ποσοστό επιτυχίας. Τα αποτελέσματά μας θα σας ενθουσιάσουν.

Έως 70 συναλλαγές το μήνα. Υπάρχουν περισσότερα από 5 διαθέσιμα ζευγάρια.

Οι μηνιαίες συνδρομές ξεκινούν από 58 £.

L2T Κάτι

ΤΗΛΕΓΡΑΦΗΜΑ

ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ

Θέλετε να διευρύνετε τους ορίζοντές σας στην προσπάθειά σας να αυξήσετε τα χρήματά σας; Αν ναι, αξίζει να σκεφτείτε ένα επενδυτικό καταπίστευμα. 

Με λίγα λόγια, εισφέροντας κεφάλαια σε ένα επενδυτικό καταπίστευμα του Ηνωμένου Βασιλείου, ο εν λόγω πάροχος θα αγοράσει και θα πουλήσει μετοχές, ομόλογα και άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων για λογαριασμό σας.

Αυτό σας δίνει πρόσβαση σε χρηματοοικονομικά μέσα που διαφορετικά θα ήταν δύσκολο να προσεγγίσετε. Το καλύτερο από όλα είναι ότι ολόκληρη η επενδυτική διαδικασία είναι παθητική. 

Συγκεντρώσαμε έναν οδηγό για τα καλύτερα και πιο αξιόπιστα επενδυτικά καταπιστεύματα που πιστεύουμε ότι αξίζουν την προσοχή σας. Εξηγούμε επίσης τις λεπτομέρειες του τρόπου με τον οποίο λειτουργούν πραγματικά τα επενδυτικά καταπιστεύματα και απαντάμε σε μερικές από τις πιο συχνές ερωτήσεις.

 

Επισκεφθείτε το eightcap Τώρα

Τι είναι ένα επενδυτικό καταπίστευμα;

Ένα επενδυτικό καταπίστευμα θα κατέχει τις μετοχές του σε άλλες εισηγμένες εταιρείες, ομόλογα ή ακίνητα. Συνήθως θα διοχετεύει το κεφάλαιό της σε μακροπρόθεσμες συμμετοχές, με αποτέλεσμα αποδόσεις για τους μετόχους της. Αυτές οι μετοχές είναι γενικά διαθέσιμες τόσο για ιδιώτες όσο και για θεσμικούς επενδυτές. Υπάρχει μια ποικιλία διαφορετικών επενδυτικών καταπιστευμάτων διαθέσιμα στην αγορά, καθένα από τα οποία θα προσφέρει διαφορετική ποικιλία επενδύσεων και το καθένα θα έχει μια ελαφρώς διαφορετική κατεύθυνση.

Εάν αποφασίσετε να εισφέρετε τα χρήματά σας σε ένα επενδυτικό καταπίστευμα; Συγκεντρώνοντας τα μετρητά σας μαζί με άλλους επενδυτές, μπορείτε να έχετε μεγαλύτερη έκθεση σε μια τεράστια ποικιλία περιουσιακών στοιχείων. Τα επενδυτικά καταπιστεύματα του Ηνωμένου Βασιλείου, που ιδρύθηκαν εξαρχής ως δημόσια εταιρεία, διαπραγματεύονται στη συνέχεια στο Χρηματιστήριο του Λονδίνου. Σε πιο σπάνιες περιπτώσεις, αυτό μπορεί να γίνει μέσω της Αγοράς Εναλλακτικών Επενδύσεων (AIM)

Μέσω μιας μόνο επένδυσης, η διαφοροποίηση ενός επενδυτικού καταπιστεύματος σάς δίνει τη δυνατότητα να επενδύσετε σε πολλές, αν όχι χιλιάδες εταιρείες. Ουσιαστικά, γίνεσαι μέτοχος της εταιρείας όταν εισφέρεις κεφάλαιο σε ένα επενδυτικό καταπίστευμα.

Επεξηγούνται τα ασφάλιστρα και οι εκπτώσεις

Χρησιμοποιείται για να κλείσει τα κενά στην αποτίμηση, όταν οι μετοχές αρχίζουν να διαπραγματεύονται με premium η επενδυτική σας εμπιστοσύνη μπορεί να αποφασίσει να εκδώσει νέα μετοχή. Το καταπίστευμα μπορεί να χρησιμοποιήσει DCM's (Μέτρα ελέγχου έκπτωσης) έτσι ώστε εάν το χάσμα αποτίμησης γίνει πολύ μεγάλο, το DCM θα το κλείσει με ταχεία απόκριση. Το επενδυτικό καταπίστευμα υποχρεούται να δημοσιεύει ελεγμένους λογαριασμούς, καθώς και ετήσια έκθεση. Οι ίδιοι κανόνες ισχύουν για κάθε άλλη εταιρεία στο χρηματιστήριο.

Ουσιαστικά, οι μετοχές ενός επενδυτικού καταπιστεύματος μπορούν να διαπραγματεύονται πέρα ​​και πάνω από τα περιουσιακά στοιχεία – αλλιώς γνωστά ως «premium» και συνήθως σημαίνει ότι οι μετοχές βρίσκονται στην ακριβή πλευρά. Μερικές φορές ένα καταπίστευμα θα επιτρέψει στους μετόχους του να πουλήσουν ορισμένες από τις μετοχές τους σε τιμή πολύ κοντά στην NAV (Καθαρή Αξία Ενεργητικού) ή σε μια σταθερή έκπτωση.

Οι περισσότεροι εντός του χώρου θα συμβουλεύονταν να μην αγοράσετε σε ένα επενδυτικό καταπίστευμα όταν πωλεί σε premium (και παρομοίως πουλάει όταν είναι κάτω από το άρτιο), καθώς αυτό θα έχει το ανεπιθύμητο αποτέλεσμα της μείωσης των μακροπρόθεσμων αποδόσεων σας.

Διαφέρουν τα Unit Trust από τα Investment Trust;

Πρώτα και κύρια, τα unit trusts δεν μπορούν να δανείσουν χρήματα για να αγοράσουν μετοχές (αλλιώς γνωστά ως «Gearing»). Αυτό φυσικά δίνει στα επενδυτικά κεφάλαια το πλεονέκτημα, καθώς έχουν πολύ περισσότερα όσον αφορά τις αγοραστικές δυνατότητες και την αγοραστική δύναμη. Φυσικά, αν πέσει η αγορά, αυτό σημαίνει περισσότερες απώλειες. Από την άλλη πλευρά, μπορεί να σημαίνει ότι κερδίζετε όταν η αγορά ανεβαίνει.

Εάν, ωστόσο, ένας επενδυτής επιθυμεί να πουλήσει μετοχές που κατέχονται σε ένα επενδυτικό ταμείο - σε γενικές γραμμές, αυτό επιτυγχάνεται με την πώληση μέσω του χρηματιστηρίου. Όπως και κάθε άλλη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, απαιτείται από τον αγοραστή να διευκολύνει την πώληση – σε αντίθεση με ένα unit trust.  Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι όλοι Τα κεφάλαια (είτε επενδυτικό καταπίστευμα είτε με άλλο τρόπο) είναι ουσιαστικά ένας τρόπος συγκέντρωσης μεγάλων χρηματικών ποσών, φυσικά με σκοπό την επένδυση σε ένα πολύ μεγαλύτερο φάσμα μέσων.

Επειδή τα επενδυτικά καταπιστεύματα είναι σε θέση να δανειστούν (ή να δανειστούν), σημαίνει επίσης ότι είναι διαθέσιμα στο ευρύ κοινό. Αυτά είναι καλά νέα για εσάς ως πελάτη λιανικής, καθώς δεν θα χρειαστεί να τηρείτε υπερβολικά σημαντικά ελάχιστα λογαριασμούς. Αναφέρεται ως διαπραγμάτευση με premium ή διαπραγμάτευση με έκπτωση, το κόστος των μετοχών σε ένα επενδυτικό καταπίστευμα μπορεί να είναι υψηλότερο ή χαμηλότερο από την αξία κάθε μετοχής που διατηρείται στο καλάθι.

Ένας διαχειριστής κεφαλαίων θα αποφασίζει πάντα σε ποιες εταιρείες θα πρέπει να επενδύσει. Αυτό σημαίνει ότι θα επωφεληθείτε από το παθητικό εισόδημα στην πιο αληθινή του μορφή. 

Κλειστά και ανοιχτά ταμεία – Τι πρέπει να γνωρίζετε

Από τα μέσα της δεκαετίας του 1800, τα επενδυτικά καταπιστεύματα ήταν λίγο καλά φυλαγμένα μυστικά, ιδιαίτερα μεταξύ των θεσμικών επενδυτών. Ο λόγος ήταν ότι στο παρελθόν είχαν πολύ χαμηλότερες τρέχουσες χρεώσεις και υψηλότερες αποδόσεις (από ό,τι ας πούμε, ένα unit trust).

Γρήγορα μπροστά στην αλλαγή του αιώνα και από τότε έχουν γίνει πολλές αλλαγές στους τρόπους με τους οποίους ένα ταμείο μπορεί να χρεώνει τις προμήθειες του. Αυτό οφειλόταν στις αλλαγές που επιβλήθηκαν από την (όπως είναι πλέον γνωστή) Ανασκόπηση Λιανικής Διανομής, που σημαίνει ότι κατά την πώληση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου, οι διαχειριστές κεφαλαίων δεν ήταν πλέον σε θέση να πληρώνουν προμήθεια σε χρηματοοικονομικούς συμβούλους.

Μονάδες εμπιστοσύνης

Μερικές φορές αναφέρεται ως επένδυση ανοιχτού τύπου - τα καταπιστεύματα μονάδων είναι σε θέση να ικανοποιήσουν τις ανάγκες των επενδυτών που μπορεί να θέλουν να πουλήσουν το μερίδιό τους ή να αγοράσουν σε ένα συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο. Αυτό συμβαίνει επειδή το μερίδιο αμοιβαίο κεφάλαιο είναι σε θέση να εξαργυρώσει ή να εκδώσει μερίδια όποτε το επιθυμεί. Οι μετοχές τους ορίζονται σε σταθερό αριθμό και μερικές φορές θεωρούνται ασφαλέστερη επιλογή από τα αμοιβαία κεφάλαια κλειστού τύπου.

Ένα επενδυτικό καταπίστευμα είναι μια επένδυση κλειστού τύπου, που σημαίνει ότι η εταιρεία θα πουλήσει τις μετοχές σε επενδυτές σε άμεση βάση. Οι επενδύσεις κλειστού τύπου μπορεί να είναι μια πιο ριψοκίνδυνη επιλογή, αλλά ιστορικά έχουν πιο ευνοϊκές αποδόσεις.

Ποιο είναι το κόστος που συνεπάγεται ένα επενδυτικό καταπίστευμα;

Λάβετε υπόψη τυχόν προμήθειες ή πρόσθετες χρεώσεις που μπορεί να χρειαστεί να πληρώσετε για να συνεργαστείτε με ένα ταμείο. Τα κεφάλαια ανοιχτού τύπου δεν υπόκεινται σε προμήθεια χρηματιστηριακών, σε αντίθεση με τα επενδυτικά καταπιστεύματα

Θυμηθείτε ότι θα λάβετε διαφορετική τιμή κατά την αγορά, όπως θα λάβετε όταν πουλάτε, επομένως η επενδυτική εμπιστοσύνη θα σας αναφέρει μια τιμή της μετοχής μόνο ως «προσφορά προσφοράς».

Προκειμένου να διαχειριστεί το χαρτοφυλάκιό της, η πλειονότητα των επενδυτικών καταπιστευμάτων θα σας αναφέρει αυτό που είναι γνωστό ως συνεχής χρέωση. Αυτό είναι πληρωτέο σε ετήσια βάση και στη συνέχεια μειώνεται από το συνολικό υπόλοιπο του λογαριασμού σας. Αυτό περιλαμβάνει ορισμένες τακτικές δαπάνες, όπως αμοιβές ελέγχου και διευθυντή, καθώς και μια αμοιβή για τον πάροχο που κατέχει το επενδυτικό καταπίστευμα.

Τέλος χαρτοσήμου

Πρέπει να πληρώσετε στην κυβέρνηση 0.5% σε τέλος χαρτοσήμου (φορολογικό μερίδιο) όταν αγοράζετε μετοχές σε ένα επενδυτικό καταπίστευμα. Αυτό είναι αναπόφευκτο.

Αξίζει πάντα να ελέγχετε το έγγραφο «βασικές πληροφορίες» για να έχετε μια πιο ξεκάθαρη ιδέα για το ποιες άλλες χρεώσεις ενδέχεται να επιβαρυνθείτε. Για παράδειγμα, μια κοινή χρέωση είναι μια αμοιβή απόδοσης, η οποία πρέπει να καταβληθεί εάν ο διευθυντής σας πληροί ορισμένους από τους στόχους που έχουν τεθεί.

Απόδοση κεφαλαίου 

Διαφορετικά γνωστό ως επιστροφή κεφαλαίου (ή απλά ROC), αυτό σας δίνει μια ένδειξη για το πόσο έχουν αυξηθεί ή μειωθεί οι τιμές των μετοχών σας. Ίσως θέλετε να συγκρίνετε τη συνολική απόδοση με βάση την ΚΑΕ – με αυτή του επιτοκίου διανομής του αμοιβαίου κεφαλαίου. Η συντριπτική πλειονότητα των προγραμμάτων διανομής θα καταβάλει κάθε δυνατή προσπάθεια για να ταιριάξουν τις διανομές, έτσι ώστε να μπορούν να διατηρήσουν την αρχική επένδυση του μετόχου.

Υπάρχουν πολλά έξοδα που θα επιβαρυνθείτε με ένα καταπιστευματικό ταμείο και η πληρωμή των προμηθειών είναι μόνο μέρος και το σύνολο - επομένως δώστε προσοχή στο τι μπορεί να θέλετε από μια επένδυση. Τελικά, κάθε εμπιστοσύνη θα διαφέρει όσον αφορά τις χρεώσεις. Ενώ κάποιος μπορεί να φαίνεται ανταγωνιστικός με την πρώτη ματιά, μπορεί να υπάρχει μια σειρά από κρυφές χρεώσεις που εμπεριέχονται βαθιά στους όρους της επένδυσης.

Ετήσια έκθεση επενδυτικής εμπιστοσύνης

Δυσκολεύεστε να κατανοήσετε αυτή τη σύνοψη χρηματοοικονομικών ή απόδοσης στην ετήσια έκθεση της επενδυτικής εμπιστοσύνης σας; Όλοι γνωρίζουμε ότι είναι ένα πολύ σημαντικό έγγραφο, αλλά η κατανόηση του μπορεί να είναι εντελώς άλλο θέμα! Το επενδυτικό καταπίστευμα υποχρεούται να δημοσιεύει ελεγμένους λογαριασμούς, καθώς και ετήσια έκθεση. Αυτό δεν διαφέρει από οποιαδήποτε άλλη εταιρεία στο συναλλαγές μετοχών αγορά.

Ως δυνητικός επενδυτής, θα ήταν πολύ ωφέλιμο για εσάς να έχετε μια βασική κατανόηση της ετήσιας έκθεσης πριν επενδύσετε.

• Αρχικά, θα δείτε μια σύνοψη απόδοσης, η οποία θα σας δείξει με δύο διαφορετικούς τρόπους την απόδοση της εμπιστοσύνης σας. Θα δείτε το ποσοστό απόδοσης στα χρήματά σας, καθώς και τις αλλαγές στην τιμή της μετοχής (λίρες και πένες). 
• Τα ποσοστά θα εμφανίζονται γενικά σε βάση συνολικής απόδοσης, η οποία περιλαμβάνει τυχόν προμήθειες όπως μερίσματα και εισόδημα που καταβάλλονται στους μετόχους. Το συνολικό ποσοστό απόδοσης δεν είναι το ίδιο με την απόδοση κεφαλαίου. Η απόδοση κεφαλαίου είναι το πόσο έχει αυξηθεί ή πέσει η τιμή μιας μετοχής μέσα στο έτος.
• Για παράδειγμα, εάν η τιμή της μετοχής ενός καταπιστεύματος τύχει να πέσει κατά 10%, η απόδοση κεφαλαίου της μετοχής είναι -10%. Στη συνέχεια, εάν μια τιμή μετοχής πληρώσει 4% σε μερίσματα, η συνολική απόδοση για τους μετόχους είναι -6%.
• Από την άλλη πλευρά, εάν το μερίδιο εμπιστοσύνης αυξηθεί κατά 10%, η απόδοση κεφαλαίου θα είναι 10%. Εάν η τιμή της μετοχής πληρώσει 4% σε μερίσματα, η συνολική απόδοση για τους μετόχους είναι 14%
• Ορισμένα καταπιστεύματα θα το κάνουν όσο το δυνατόν πιο διαφανές και θα δημοσιεύουν τόσο τις συνολικές αποδόσεις όσο και τις αποδόσεις κεφαλαίου.
• Θα δείτε επίσης το NAV. Αυτό θα σας δείξει την αξία των επενδύσεων εμπιστοσύνης, χωρίς χρεωστικές υποχρεώσεις. Ένας διαχειριστής κεφαλαίων είναι υπεύθυνος για την επιλογή καλών επενδύσεων, επομένως η ΚΑΕ θα αυξηθεί και θα οδηγήσει το κεφάλαιό σας.
• Η ανάπτυξη εντός της NAV θα συμβάλει στην αύξηση των τιμών των μετοχών, την οποία θα εξετάσουμε λεπτομερέστερα παρακάτω.

Επενδυτική εμπιστοσύνη – NAV

Όπως σημειώθηκε νωρίτερα, το ακρωνύμιο NAV σημαίνει Καθαρή Αξία Ενεργητικού. Στην πιο βασική του μορφή, σας δίνει μια ένδειξη για το πόσο αξίζει πραγματικά η επενδυτική εμπιστοσύνη (μείον τα χρέη της) Για αυτόν τον λόγο, καλό είναι να έχετε τουλάχιστον μια βασική κατανόηση του τι σημαίνει το NAV και πώς μπορεί να σας φανεί χρήσιμο.

Για παράδειγμα, ένα καλό πράγμα που πρέπει να θυμάστε είναι ότι η καθαρή αξία ενεργητικού και η τιμή της μετοχής της επενδυτικής εμπιστοσύνης είναι δύο πολύ διαφορετικά πράγματα. Ο κύριος στόχος του NAV είναι να σας πει τι είναι επένδυση πραγματικά αξία. Στην περίπτωση της τιμής της μετοχής, αυτό είναι το τι θεωρούν οι επενδυτές ότι αξίζει την επένδυση – με βάση τις δυνάμεις της αγοράς.  

Για λογαριασμό των μετόχων του, ένα επενδυτικό καταπίστευμα μπορεί να δανειστεί χρήματα. Το χρέος που συσσωρεύεται θα αφαιρείται πάντα από τον συνολικό αριθμό των επενδύσεων, ώστε να είναι σε θέση να υπολογίσουν την καθαρή αξία ενεργητικού τους. Με αυτά τα λόγια, ένα επενδυτικό καταπίστευμα με περιουσιακά στοιχεία αξίας 500 εκατομμυρίων λιρών, μαζί με δάνεια 100 εκατομμυρίων λιρών, θα έχει καθαρή αξία κεφαλαίων 400 εκατομμυρίων λιρών.

Υπάρχουν στην πραγματικότητα 2 τύποι ΚΑΕ, οι οποίοι εξαρτώνται από το πώς το καταπίστευμα αποτιμά το χρέος του:

Λογιστική αξία: – Πόσο θα κοστίσει η αποπληρωμή του δανειστή

Εύλογη αξία: Πόσο αξίζει τώρα το χρέος

Όσο υψηλότερη είναι η αξία του χρέους, τόσο χαμηλότερη θα είναι η ΚΑΕ. 

Όταν σκέφτεστε σε ποια καταπιστεύματα (εάν υπάρχουν) θα θέλατε να αγοράσετε, προσπαθήστε πάντα να σκέφτεστε τα επενδυτικά καταπιστεύματα έχοντας κατά νου τον μακροπρόθεσμο στόχο σας, καθώς η τιμή της μετοχής μπορεί απλώς να ανθίσει.

Θυμηθείτε, ο κύριος στόχος ενός διαχειριστή κεφαλαίων είναι να επιλέξει καλές επενδύσεις, αυξάνοντας έτσι το καθαρό ενεργητικό. Κυρίως, το NAV είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να μετρήσετε πόσο καλή δουλειά κάνει ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Εξηγούνται οι πληρωμές μερισμάτων

Το μέρισμα είναι βασικά μια πληρωμή που γίνεται στους μετόχους, από μια εταιρεία. Έτσι, εάν έχετε μερίσματα που περιλαμβάνονται σε μετοχές που κατέχετε, όταν αυτή η εταιρεία κάνει κέρδος, θα επωφεληθείτε και από αυτό. Η επένδυση σε μετοχές μερισμάτων σημαίνει ότι μπορείτε να αυξήσετε την αγοραία αξία του χαρτοφυλακίου σας και μπορεί να σημαίνει ότι έχετε ένα σταθερό εισόδημα από αυτό.

Τα επενδυτικά καταπιστεύματα μπορούν να διατηρήσουν έως και το 15% των μερισμάτων, σε αντίθεση με τα αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου που πρέπει να παραδώσουν όλα τα έσοδα από μερίσματα που λαμβάνουν (από την εταιρεία στην οποία έχει επενδύσει). Ως εκ τούτου, όταν το καταπίστευμα έχει δυσμενές οικονομικό έτος, μπορεί να συμπληρώσει το εισόδημα των μετόχων.

Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια αποδίδουν καλύτερα από άλλα όσον αφορά τα μερίσματα, οπότε αν ένα εισόδημα από μερίσματα είναι σημαντικός παράγοντας για εσάς, σκεφτείτε να επιλέξετε ένα καταπίστευμα που είναι αφιερωμένο στη διασφάλιση αυτών των πληρωμών μερισμάτων. Στην πραγματικότητα, ήταν μια κάπως δύσκολη περίοδος για τα καταπιστεύματα τους τελευταίους μήνες, καθώς ορισμένες εταιρείες δεν είχαν άλλη επιλογή από το να αναβάλουν ή να μειώσουν τα μερίσματά τους. 

Πιθανές επιπτώσεις στο επενδυτικό ταμείο

Όταν πρόκειται για τις αποδόσεις σας, θα θελήσετε να εξετάσετε τη διαφοροποίηση μεταξύ της αξίας των περιουσιακών στοιχείων ενός επενδυτικού καταπιστεύματος και της τιμής της μετοχής. Αυτό μπορεί να κάνει τεράστια διαφορά στις αποδόσεις σας, για παράδειγμα, μπορεί να επιβραδύνει τα πιθανά κέρδη σας εάν επρόκειτο να διευρυνθεί μια έκπτωση.

Το κόστος των μετοχών σε ένα επενδυτικό καταπίστευμα μπορεί επίσης να παρουσιάζει διακυμάνσεις, επομένως πάντα να λαμβάνετε υπόψη την τιμή που πληρώνετε για τις μετοχές. Φυσικά, υπάρχει πάντα ο κίνδυνος να πάρετε λιγότερο πίσω από αυτό που αρχικά περιμένατε. Για άλλη μια φορά, αυτή είναι ακριβώς η φύση της αρένας επενδυτικής εμπιστοσύνης. 

Είναι σημαντικό να διερευνήσετε εάν το συγκεκριμένο επενδυτικό καταπίστευμα δανείζεται πράγματι ή όχι για να αγοράσει τις μετοχές του, καθώς αυτό θα μπορούσε ενδεχομένως να σας δώσει καλύτερες αποδόσεις, ενώ ταυτόχρονα να αυξήσει τους κινδύνους.

Έχετε περισσότερο από το δικαίωμα να αλλάξετε γνώμη και να πουλήσετε τις μετοχές που έχετε, αλλά να θυμάστε – είτε αγοράζετε είτε πουλάτε, θα χρειαστεί να χρησιμοποιήσετε έναν τρίτο χρηματιστή για να το κάνει αυτό για εσάς. Συνολικά, τα επενδυτικά καταπιστεύματα ταιριάζουν καλύτερα σε όσους θέλουν να επενδύσουν μακροπρόθεσμα (κατά κανόνα, 5 χρόνια ή περισσότερο).

Τι είναι ένα ανεξάρτητο διοικητικό συμβούλιο: και σε τι χρησιμεύει;

Καθώς τα επενδυτικά καταπιστεύματα διοικούνται σύμφωνα με το εταιρικό δίκαιο του Ηνωμένου Βασιλείου, έχουν τη δική τους ανεξάρτητη ομάδα που διευθύνει την έκθεση. Μπείτε στο ανεξάρτητο διοικητικό συμβούλιο. Μερικοί άνθρωποι επενδύουν σε ένα συγκεκριμένο επενδυτικό καταπίστευμα επειδή τους αρέσουν οι άνθρωποι που το διαχειρίζονται, είτε λόγω πολυετής εμπειρίας σε επενδύσεις είτε με μακροχρόνιο ιστορικό διαχείρισης ενός μεγάλου αμοιβαίου κεφαλαίου.

Τι είναι λοιπόν το διοικητικό συμβούλιο και τι κάνουν; Λοιπόν, αυτό θα αποτελείται πάντα από έναν πρόεδρο και έναν λογιστή. Το υπόλοιπο διοικητικό συμβούλιο αποτελείται συνήθως από μια ποικιλόμορφη ομάδα διευθυντών με διαφορετικά σύνολα δεξιοτήτων, όλα διασφαλίζοντας ότι ο διευθυντής εκτελεί την εν λόγω εντολή, με μέγιστο όφελος για τους μετόχους του.

Εάν μετά από έρευνα, το ανεξάρτητο διοικητικό συμβούλιο αισθάνεται ότι ένας διαχειριστής δεν φροντίζει για το συμφέρον των μετόχων του, και επομένως δεν κάνει σωστά τη δουλειά του, έχουν την εξουσία να απαλλάσσουν τον διαχειριστή κεφαλαίων από τα καθήκοντά τους.

Το διοικητικό συμβούλιο ενδέχεται να αλλάζει συχνά την εντολή ενός ταμείου, ίσως μετά από μια μακρά περίοδο κακής απόδοσης ή προβλημάτων με τη διαχειρίστρια εταιρεία

Τι σημαίνει ο όρος «Gearing»;

Το gearing – που συνήθως αναφέρεται και ως «μόχλευση» – είναι ουσιαστικά όταν το επενδυτικό καταπίστευμα δανείζεται κεφάλαια για να το επενδύσει κάπου αλλού.

Αυτό μπορεί να είναι ένα μεγάλο σημείο πώλησης όταν σκέφτεστε εάν ένα επενδυτικό ταμείο είναι ο κατάλληλος τύπος κεφαλαίου για εσάς, καθώς αυτή η διευκόλυνση μόχλευσης δεν είναι προσβάσιμη σε κεφάλαια ανοικτού τύπου (όπως τα αμοιβαία κεφάλαια).

• Ας υποθέσουμε ότι ένας διαχειριστής κεφαλαίων θα δανειστεί 10,000 £ για να επενδύσει, το οποίο ο μάνατζερ μειώνει κατά 10%.
• Αυτό ουσιαστικά σημαίνει ότι μπόρεσαν να δανειστούν 10,000 £ δίνοντας μόνο 1,000 £.
• Αυτό οφείλεται στο γρανάζι. σιμε την υπόθεση ότι δεν υπήρξε κίνηση στην τιμή της μετοχής, το αποτέλεσμα αυτού είναι ότι το κεφάλαιο αξίζει πλέον £11,000.
• Φυσικά, θα ισχύουν τόκοι για αυτό - καθώς τα κεφάλαια δανείζονται από τρίτους.

Εάν θέλετε να υπολογίσετε τον προσανατολισμό της επενδυτικής εμπιστοσύνης, πρέπει απλώς να προσθέσετε τα εκκρεμή χρέη και, στη συνέχεια, να διαιρέσετε αυτό το ποσό με το σύνολο των ιδίων κεφαλαίων.

Κρίσιμης σημασίας, ένας δείκτης μόχλευσης περίπου 25%-50% πιστεύεται ότι είναι εύλογα λογικός, εκτός εάν φυσικά απαιτείται μεγαλύτερο χρέος για να λειτουργήσει.

Πληρωμή για ένα επενδυτικό καταπίστευμα

Αν σας αρέσει ο ήχος μιας επενδυτικής εμπιστοσύνης, θα πρέπει να εξετάσετε ποια ρύθμιση πληρωμής καλύπτει καλύτερα τις ανάγκες σας. 

Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει:

• Χρεωστική/Πιστωτική Κάρτα: Ο ευκολότερος τρόπος για να αποκτήσετε χρήματα στον πάροχο επενδυτικής εμπιστοσύνης είναι μέσω μιας χρεωστικής ή πιστωτικής κάρτας. Το καλύτερο από όλα, η πληρωμή σας θα πιστωθεί αμέσως. 
• Αμεση χρέωση: Ευέλικτο, αυτοματοποιημένο και μπορεί να λαμβάνει πληρωμές τόσο σταθερών όσο και μεταβλητών ποσών. Όταν έχετε ορίσει μια εντολή, μπορείτε να ορίσετε εφάπαξ πληρωμές καθώς και ad hoc. Οι τρίτοι πάροχοι θα ενσωματώσουν ακόμη και πληρωμές μαζί με το τυπικό σύστημα χρέωσης, όλα διαδικτυακά. Κυρίως, αυτή η επιλογή είναι ιδανική για επένδυση στο τέλος κάθε μήνα. 
• Αρχή Συνεχών Πληρωμών: Oπου συχνά αναφέρεται ως επαναλαμβανόμενη πληρωμή με κάρτα, απλώς εξουσιοδοτείτε τον έμπορο να πραγματοποιεί τακτικές πληρωμές. Αυτές οι πληρωμές συνεχίζονται μέχρι να ακυρώσετε τη ρύθμιση.
• Μόνιμη παραγγελία: Ορισμένες έμπιστες επενδύσεις θα εξετάσουν ακόμη και μια πάγια εντολή. Συνήθως εκκαθαρίζεται την ίδια ημέρα με την πληρωμή, σπάνια θα χρειαστεί να πληρώσετε ένα τέλος. 

Πώς μπορώ να ξέρω εάν ένα επενδυτικό καταπίστευμα είναι η σωστή επιλογή για μένα;

Πρώτα και κύρια, συνιστάται ιδιαίτερα να μην επενδύσετε ποτέ περισσότερα από όσα είστε έτοιμοι να χάσετε. Επιπλέον, προτού προχωρήσετε, θα πρέπει να δείτε ένα επενδυτικό καταπίστευμα ως μια μακροπρόθεσμη συμφωνία. Δηλαδή, έχετε τις καλύτερες πιθανότητες να ξεπεράσετε τα κύματα της αγοράς, εάν αφήσετε το χαρτοφυλάκιό σας ανέγγιχτο για πολλά χρόνια. 

Εάν αισθάνεστε άβολα να ρισκάρετε με τα χρήματα που έχετε κερδίσει με κόπο ή απλώς αναζητάτε βραχυπρόθεσμα κέρδη, τότε το πιθανότερο είναι ότι ένα επενδυτικό καταπίστευμα είναι δεν για σας.

Τα καλύτερα καταπιστεύματα επενδύσεων του Ηνωμένου Βασιλείου

Τα επενδυτικά καταπιστεύματα σάς επιτρέπουν να δημιουργήσετε ένα εξαιρετικά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο χωρίς να κάνετε καμία σκληρή δουλειά. Για λογαριασμό των μετόχων της, η εμπιστοσύνη της επιλογής σας θα αγοράσει και θα πουλήσει ένα μείγμα επενδύσεων.

Μπορεί να καταλήξετε να κάνετε την τελική σας επιλογή με βάση την αγορά-στόχο, τον κλάδο, τη βιομηχανία ή την ανταλλαγή.

Να λαμβάνετε πάντα υπόψη σας εάν μια επένδυση πρόκειται να σας βοηθήσει ή όχι στη δημιουργία αυτού του ισορροπημένου χαρτοφυλακίου που ελπίζετε να επιτύχετε, επομένως είναι καλή ιδέα να θέσετε ορισμένους επενδυτικούς στόχους. Θα πρέπει να διερευνήσετε πόσο διαφοροποιημένη είναι η εμπιστοσύνη.

Είναι πολύ να σκεφτείς, γι' αυτό για να σε βοηθήσουμε στην πορεία επιλέξαμε 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Το Worldwide Healthcare Trust ιδρύθηκε για πρώτη φορά στα μέσα της δεκαετίας του 1990 και είναι ένα βρετανικό επενδυτικό καταπίστευμα μεγάλης κλίμακας.

Με ένα τεράστιο χαρτοφυλάκιο που καλύπτει τα πάντα, από την τεχνολογία και τον εξοπλισμό υγειονομικής περίθαλψης, τις φαρμακευτικές εταιρείες και μια μεγάλη ποικιλία άλλων υπηρεσιών, αυτή η εμπιστοσύνη έχει αποδειχθεί δημοφιλής στους βρετανούς επενδυτές τα τελευταία χρόνια.

Μερικές βασικές πληροφορίες που πρέπει να λάβετε υπόψη:

• Διευθυντής: Frostrow Capital LLP
• Τύπος: Εταιρεία Επενδύσεων κλειστού τύπου
• ISIN: GB0003385308
• Τομέας: Ειδικός κλάδου: Βιοτεχνολογία & Υγεία
• Μέγεθος ταμείου: 1.97 δισεκατομμύρια £
• NAV: 3,455
• Γρανάζια: 98

Οι κύριες συμμετοχές στο καταπίστευμα περιλαμβάνουν:

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Σκωτσέζικο Στεγαστικό Δάνειο

Το Scottish Mortgage υπάρχει εδώ και πάνω από εκατό χρόνια. Ξεκίνησε στις αρχές του 1900, η ​​εταιρεία διαπραγματεύτηκε αρχικά ως Straits Mortgage and Trust Company.

Αυτό το επενδυτικό καταπίστευμα είναι ένα καλά διαχειριζόμενο χαρτοφυλάκιο, με ένα παγκόσμιο καλάθι εταιρειών στο ενεργητικό του. Από όλα τα μεγαλύτερα επενδυτικά καταπιστεύματα του Ηνωμένου Βασιλείου όσον αφορά την κεφαλαιοποίηση της αγοράς, το Scottish Mortgage αποτιμάται σε λίγο πάνω από δέκα δισεκατομμύρια λίρες.

Περίπου το 25% των περιουσιακών στοιχείων μπορεί να επενδυθεί σε εταιρείες που δεν μπορούν να βρεθούν σε καμία δημόσια αγορά. Εάν τυχαίνει να ενδιαφέρεστε ειδικά για μετοχές τεχνολογίας, η Scottish Mortgage μπορεί να είναι η κατάλληλη εμπιστοσύνη για εσάς. 

Μερικές βασικές πληροφορίες που πρέπει να λάβετε υπόψη:

• Διευθυντής: Baillie Gifford & Co Limited.
• Τύπος: Εταιρεία Επενδύσεων κλειστού τύπου
• ISIN: GB00BLDYK618
• Τομέας: Παγκόσμιος
• Μέγεθος ταμείου: 10.96 δισεκατομμύρια £
• NAV: 728
• Γρανάζια: 108

Οι κύριες συμμετοχές στο καταπίστευμα περιλαμβάνουν:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. City of London Trust

Το City του Λονδίνου, που κυκλοφόρησε στα τέλη του 1800, είναι ένα άλλο καταπίστευμα στη λίστα μας που φαίνεται να υπάρχει από την αρχή του χρόνου. Με αυτά τα λόγια, iΜόλις στα μέσα της δεκαετίας του 1960, το Trust αποφάσισε να επικεντρωθεί σε μετοχές που πληρώνουν μερίσματα.

Το επενδυτικό καταπίστευμα City of London έχει πάνω από 100 συμμετοχές στο χαρτοφυλάκιό του. Το συντηρητικό στυλ διαχείρισής της σημαίνει ότι ο τζίρος των χαρτοφυλακίων της είναι χαμηλός, τείνει να παίρνει μικρές θέσεις από τον δείκτη, αντί για τοποθέτηση μετοχών και επιθετικούς τομείς.

Μερικές βασικές πληροφορίες:

• Διευθυντής: Janus Henderson Investors Ltd
• Τύπος: Εταιρεία Επενδύσεων κλειστού τύπου
• ISIN: GB0001990497
• Τομέας: Έσοδα μετοχικού κεφαλαίου ΗΒ
• Μέγεθος ταμείου: £1.45 δισεκατομμύρια
• NAV: 349
• Γρανάζια: 109

Οι κύριες συμμετοχές στο καταπίστευμα περιλαμβάνουν:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

Σε κοντινή απόσταση από την περίφημη παιδική χαρά υψηλής τεχνολογίας Silicon Valley, η Allianz Technology Trust διαχειρίζεται η AllianzeGI και ο Walter Price (έμπειρος επενδυτής τεχνολογίας).

Ως αποτέλεσμα, αυτή η συγκεκριμένη επενδυτική εμπιστοσύνη δίνει μεγάλη έμφαση στην επένδυση σε μετοχές που βασίζονται στην τεχνολογία. Τα τελευταία χρόνια, η σκουριά έχει υπερδιπλασιάσει τα χρήματα των επενδυτών της.

Ευνοώντας νέες αγορές ή αλλάζοντας παλιές, οι τεχνολογικές εξελίξεις μεταμορφώνουν τομείς όπως το λιανικό εμπόριο, η διαφήμιση, η κατασκευή και η ασφάλεια. Το καταπίστευμα έχει περίπου 70 συμμετοχές, με το 90% ή τα περιουσιακά στοιχεία της εταιρείας στις ΗΠΑ.

Μερικές βασικές πληροφορίες:

• Διευθυντής: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Τύπος: Εταιρεία Επενδύσεων κλειστού τύπου
• ISIN: GB0003390720
• Τομέας: Τεχνολογία & ΜΜΕ
• Μέγεθος ταμείου: £830.76 εκατομμύρια
• NAV: 2,142
• Γρανάζια: 98

Οι κύριες συμμετοχές στο καταπίστευμα περιλαμβάνουν:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc Κατηγορία Α (3.51%)

5. Smithson Investment Trust

Η Fundsmith, μια εταιρεία διαχείρισης κεφαλαίων από τον Terry Smith, ξεκίνησε τη Smithson το 2018. Αν και ένα αρκετά νέο καταπίστευμα, έχει καλή απόδοση από την έναρξή του. Η απόδοση του ενός έτους είναι μάλλον υγιής 7.7%,

Πρόσθετες πληροφορίες που πρέπει να λάβετε υπόψη:

• Διευθυντής: Fundsmith LLP
• Τύπος: Εταιρεία Επενδύσεων κλειστού τύπου
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Τομέας: Παγκόσμια Μικρότερες Εταιρείες
• Μέγεθος ταμείου: 1.78 δισεκατομμύρια £
• NAV: 1,416
• Γρανάζια: 99

Οι κύριες συμμετοχές στο καταπίστευμα περιλαμβάνουν:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

Από τα μέσα της δεκαετίας του 1990, η Polar Capital Technology Trust αναπτύσσεται εντός του χώρου επενδυτικής εμπιστοσύνης, παράγοντας στη συνέχεια εξαιρετικά αποτελέσματα στην πορεία.

Με συμμετοχές όπως η Microsoft (μία από τις καλύτερες επιδόσεις όσον αφορά τις μετοχές), η Polar Capital Technology Trust εκμεταλλεύεται πλήρως τον ψηφιακό μετασχηματισμό που συμβαίνει, ειδικά όσον αφορά τις εταιρείες που χρειάζονται μια πλήρη αναθεώρηση του ξεπερασμένου επιχειρηματικού τους μοντέλου.

• Διευθυντής: Polar Capital LLP
• Τύπος: Εταιρεία Επενδύσεων κλειστού τύπου
• ISIN: GB0004220025
• Τομέας: Τεχνολογία & ΜΜΕ
• Μέγεθος ταμείου: 2.63 δισεκατομμύρια £
• NAV: 1,912
• Γρανάζια: 98

Οι κύριες συμμετοχές στο καταπίστευμα περιλαμβάνουν:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc Κατηγορία Γ (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Συμπέρασμα

Μέχρι τώρα, θα πρέπει να έχετε πολύ καλύτερη κατανόηση των επενδυτικών καταπιστευμάτων. Όταν αποφασίζετε για τη σωστή επενδυτική εμπιστοσύνη για τις ανάγκες σας, πρέπει να λάβετε υπόψη μερικές σκέψεις.

Αυτό επικεντρώνεται στην ικανότητά σας να καλύπτετε ελάχιστα ποσά επένδυσης, καθώς και στο πόσο καιρό είστε έτοιμοι να δεσμεύσετε τα μετρητά σας. Είναι επίσης σημαντικό ότι ελέγχετε όλες τις χρεώσεις και τις προμήθειες που ορίζονται από το επενδυτικό καταπίστευμα.

Σε τελική ανάλυση, θα πρέπει πάντα να έχετε πλήρη επίγνωση των κινδύνων που εμπεριέχονται – καθώς δεν υπάρχει ποτέ καμία εγγύηση ότι θα κερδίσετε χρήματα. 

 

FAQ

Τι θα μου κοστίσει ένα επενδυτικό καταπίστευμα;

Δεν υπάρχει απλή απάντηση σε αυτή την ερώτηση. Ενώ υπάρχουν τυπικές χρεώσεις όπως τέλη χαρτοσήμου και αμοιβές απόδοσης, αυτό θα διαφέρει από εμπιστοσύνη σε εμπιστοσύνη. Ως εκ τούτου, ελέγχετε πάντα τους όρους και τις προϋποθέσεις, καθώς και τις χρεώσεις και τις ετήσιες χρεώσεις που αναμένονται από εσάς.

Πρέπει να επενδύσω σε επενδυτικό ταμείο;

Τα επενδυτικά καταπιστεύματα είναι δυνητικά κατάλληλα εάν θέλετε ένα μακροπρόθεσμο χαρτοφυλάκιο διαφορετικών κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων υπό τη ζώνη σας. Θα έχετε πρόσβαση σε μια μεγάλη ποικιλία επενδύσεων και ένας διαχειριστής κεφαλαίων θα διαχειρίζεται το χαρτοφυλάκιό σας για λογαριασμό σας.

Τι σημαίνει ο όρος gearing;

Με τα πιο απλά λόγια, ο προσανατολισμός είναι δανεισμός. Με άλλα λόγια, ένα επενδυτικό καταπίστευμα μπορεί να δανειστεί χρήματα για να εισφέρει περισσότερο κεφάλαιο που έχει στη διάθεσή του.