欧盟委员会周二提出了一些立法提案，以加强欧盟 (EU) 的反洗钱和反恐 (AML/CFT) 规则。 新提案中突出的部分是对2015年资金转移条例的修订 “追踪加密资产的转移。”
委员会解释说，该提案考虑 “与技术创新相关的新兴挑战，” 如： “虚拟货币、单一市场中更加一体化的资金流动以及恐怖组织的全球性质。”
拟议立法的核心是制定新的 “欧盟级反洗钱机构 (AMLA)。” 这将是 “中央当局协调国家当局以确保私营部门正确且一致地适用欧盟规则。”
如前所述，该提案包括 “将欧盟 AML/CFT 规则全面应用于加密行业。” 监管机构指出，目前，只有一组特定的加密服务提供商属于欧盟 AML/CFT 规则的范围。 立法提案将其建议扩展到整个部门， “要求所有服务提供商对其客户进行尽职调查。” 欧盟委员会认为：
“今天的修正案将确保加密资产转移的完全可追溯性，例如比特币，并将允许预防和检测它们可能用于洗钱或恐怖主义融资。”
欧盟委员会限制匿名加密钱包
该提案还指出，将完整的欧盟 AML/CFT 规则应用于加密行业：
“匿名加密资产钱包将被禁止。”
该组织补充说 “欧盟 AML/CFT 规则已经禁止匿名银行账户。”
也就是说，立法提案已经上升，并将在欧洲议会和理事会中进行讨论。 委员会在结束其公告时指出：
“未来的反洗钱监管机构应该在 2024 年开始运作，一旦该指令[获得]转换并且新的监管框架开始适用，其直接监管工作将稍晚开始。”
