外汇交易基础：保证金和杠杆 - 初学者外汇课程：第 2 部分

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我们通常在外汇交易中使用保证金账户和杠杆。 作为交易者，这会让您在进入货币市场时拥有更多的购买力。

但是，使用杠杆可能是一项有风险的业务，因此首先对自己进行有关该主题的教育很重要。 因此，在我们的外汇初学者课程的第 2 部分中，我们将讨论保证金和杠杆的来龙去脉。

这包括保证金和杠杆实际上是什么，如何有效地使用它们，以及两者之间的关系。 对此有更清晰的了解应该有助于您避免追加保证金、止损和最终清算。

 

 

 

什么是外汇保证金？

本篇 初学者外汇课程 旨在涵盖货币交易的各个方面。 正如我们所说，保证金和杠杆是一个很好的起点。 这是因为它们决定了您能够投注、赚取或损失的金额。

在研究外汇基础知识时，您可能已经看到“保证金交易”一词出现在周围。 “保证金”就像您要支付给经纪人的保证金。 这用于在处理货币时增加您的购买力。

与任何保证金一样，这仅意味着您可以在您选择的外汇对上开立大头寸，而只需预先支付其价值的一小部分。 在这个阶段，我们称之为“初始保证金”。

您在保证金要求旁边看到的百分比或比率是您必须预先支付才能进入交易头寸的金额。

查看如何计算下一个外汇头寸所需保证金的示例：

• 假设交易平台的保证金比例为 1:100，即 100%
• 您想以 1 的价格做空 1.2000 标准手 EUR/USD
• 此头寸所需的保证金为 1,200 美元

经纪商规定的保证金金额将取决于您是零售客户还是专业客户，以及您交易的特定外汇对的波动性和流动性。 值得注意的是，主要市场的杠杆限制高于未成年人和外来市场。

什么是追加保证金和止损？

当使用保证金和杠杆交易货币时——有一个适当的维持水平，包括“追加保证金”和“止损”点。 前者通常为 100%，后者为 50%。 这将有助于经纪人破译您开设新（如果有）头寸所需的净值。

止损发生在追加保证金通知之后，意味着您的外汇头寸将自动关闭。 这将一一发生，直到您的帐户可以支付所需的金额。 一些监管机构，例如 FCA，引入了止损水平作为保护零售外汇交易者的干预措施。

这是为了防止人们与经纪人背上太多债务。 当您的剩余资产相当于所需保证金的 50% 时，通常会发生止损。 话虽如此，发生这种情况的时间取决于经纪账户、管辖权和 外汇市场 有问题。

例如，专业的非欧盟客户在其股权下降至 10% 之前可能不会发生追加保证金通知。 无论哪种方式，当止损发生时，价值最大的亏损交易将首先被强行平仓。

什么触发追加保证金通知？

如果声明的水平是 100%，大多数情况下 - 当您的剩余资产与要求的保证金相同时，经纪人将触发追加保证金通知 交易平台.

让我们用另一个例子来澄清一下：

• 假设您有 1,000 美元的股权
• 您有 5 笔交易，每笔需要 200 美元的头寸保证金
• 因此，您所有未平仓头寸的保证金要求为 1,000 美元
• 止损百分比水平为保证金的 50%
• 接下来，您的交易账户余额低于 500 美元
• 从亏损交易的最大价值头寸开始——每笔都将自动平仓
• 这将持续到您的净值水平再次上升到 50% 以上

如果您在波动期间进行追加保证金通知，您的头寸也可能会被止损自动平仓。 如果您的剩余资产在周末低于保证金水平（例如 100%），这也可能会起作用。

如果您在指定的时间内（例如 24 小时或 48 小时）持续进行追加保证金通知，某些平台也会关闭您的未平仓交易。 每个经纪商都会规定不同的规则，因此当您研究经纪商以进入货币市场时，请务必查看这一点。

我如何知道何时进行追加保证金通知？

首先要指出的是，作为外汇交易者，您有责任确保您有足够的保证金——首先避免追加保证金。 但是，当您的净值低于一定数量时，许多交易平台会向您发送某种形式的通知。

本指南发现，一般的经验法则是，在两到五天前，经纪商会向您发送一封或多封警告电子邮件，以“接听电话”。 这将在经纪商开始自行决定一一关闭您的头寸之前发生。

追加保证金通知：应该采取哪种行动？

当您发现自己面临追加保证金通知时，您有多种选择——您可以开始手动平仓或进行存款。 无论哪种方式，您都必须满足维持保证金水平要求，然后才能下更多订单进行外汇交易。

那么，如果您无法完成追加保证金通知，会发生什么？ 在此阶段，您无能为力。 您的头寸将在未经您许可的情况下由经纪人自行决定关闭。 有些人甚至可能会向您收取关闭交易的佣金。 正如我们所说，平台通常会在到达此阶段之前警告您。

什么是杠杆？

杠杆相当于您选择的在线经纪人提供的信贷或贷款。 这意味着您可以开设比您的交易资金允许的更大的头寸。 换句话说——你可以用很少的钱进入市场。

让我们举一个简单的例子来说明杠杆外汇交易的工作原理：

• 您的账户中还剩 500 美元，并希望将其分配给新西兰元/美元的买单
• 您应用 1:20 的杠杆 – 将您的多头头寸提高至 10,000 美元
• 纽元/美元上涨 12%——你的假设是正确的
• 如果您在入市时没有使用杠杆，您的利润将是 60 美元
• 因为您以 1:20 杠杆化了您的头寸，所以您获得了 1,200 美元的收益

因此，从上面的示例中可以看出，按照 20:1 的杠杆比率，您能够将利润提高 20 倍。

杠杆率解释

就像保证金要求一样，杠杆会因平台而异。

您将看到这显示为一个比率，例如：

• 1:2, 1:5, 1:10, 1:20, 1:30, 1:50
• 或者，有时像这样的倍数； x2、x5、x10、x20、x30、x50

上面列出的金额是受监管交易平台上最常见的杠杆比率。 与未成年人和外来货币相比，您在主要货币头寸上可以获得更高的金额。

那么，杠杆比率对您的外汇交易头寸意味着什么？

• 1:2 – 100 美元的股份变成 200 美元
• 1:5 – 100 美元升至 500 美元
• 1:20 – 100 美元允许 2,000 美元的头寸
• 1:30 将 100 美元放大到 3,000 美元——等等

一些负责控制在线经纪人的监管机构限制了允许的杠杆数量。 例如，顶级交易平台 eToro 允许零售客户对主要外汇对进行高达 1:30 的交易，对未成年人和外来外汇交易对的交易比例高达 1:20。

 

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欧洲证券和市场管理局 (ESMA) 以及其他组织规定了这些限制。 正如我们所说，1:30 意味着您可以交易 EUR/USD 等市场，交易金额高达您现有资产的 30 倍。

我们将在下一节讨论具体的杠杆限制。

杠杆限制

一些经纪商可以为客户提供高达 1:500 甚至 1:2000 的杠杆。 这将取决于您的司法管辖区、交易经验、您下订单的资产以及您的股份价值。

给你一些想法 最多 作为散户投资者，您可能能够获得的杠杆数量 - 请参阅以下列表：

• 新加坡： 新加坡金融管理局 (MAS) – 1:20
• 英国和欧洲： 金融行为监管局 (FCA) – 1:30
• 澳大利亚： 澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) – 1:30
• 塞浦路斯： 塞浦路斯证券交易委员会 (CySEC) – 1:30
• 迪拜和阿联酋： 迪拜金融服务管理局 (DFSA) – 1:50
• 加拿大： 加拿大投资行业监管组织 (IIROC) – 1:50
• 美国： 商品期货交易委员会 (CFTC) – 1:50
• 新西兰： 金融市场管理局 (FMA) – 1:500
• 南非： 南非金融服务行为监管局 (FSCA) – 1:2000

如您所见，司法管辖区之间存在很大差异。 话虽如此，如果您正在寻找超出您居住国家/地区允许的杠杆率 - 外汇经纪商 LonghornFX 可以为您提供高达 1:500 的杠杆率 - 即使是作为零售客户。

您有时会发现经纪商受多个司法管辖区的监管。 例如，顶级平台 AvaTrade 在六个国家获得许可——包括澳大利亚和南非。 eToro 遵守 FCA、ASIC 和 CySEC。

值得注意的是，离岸监管机构能够提供更多的杠杆作用。 然而，在交易货币时，使用 1:2000 的杠杆是高风险的。 此外，重要的是进入货币市场 外汇交易系统. 任何经验丰富的交易员都会告诉您，这应该包括资金和风险管理。 我们将在本外汇初学者课程的第 9 部分讨论策略以及如何使用它们。

保证金和杠杆之间的相关性是什么？

新手交易者有时认为保证金和杠杆可以互换。 虽然他们基本上都暗指同一件事，但他们来自不同的立场。 两者具有相反的关系，因此如果没有前者，您将无法访问后者。

此计算显示了保证金和杠杆之间的相关性：

• 假设所需保证金为 3.33% – 杠杆为 1:30 (100 ÷ 3 = 33.33)

请参阅以下一些常见的保证金百分比和杠杆比率：

• 1:500 杠杆 = 0.20% 所需保证金
• 1:400 杠杆 = 0.25% 所需保证金
• 1:200 杠杆 = 0.50% 所需保证金
• 1:100 杠杆 = 1% 所需保证金
• 1:50 杠杆 = 2% 所需保证金
• 1:30 杠杆 = 3.33% 所需保证金
• 1:20 杠杆 = 5% 所需保证金

简而言之——您支付的保证金决定了您可以用杠杆乘以多少交易。 如果您考虑一下，当您获得贷款时，您以存款形式支付的金额将决定您可以获得多少信贷。

如何计算您的权益

从保证金和杠杆等外汇交易基础知识开始的一个好地方是计算您的总资产。

如果您不知道如何计算您的净值，请参阅以下内容：

• 您的未结交易中的集体未实现亏损和收益 + 您的可用交易资金 = 您的总股本

这将使您更好地了解自己的立场，使您能够判断是否需要重新评估您的策略——以避免追加保证金通知。

保证金和杠杆：专业客户与零售客户

很大程度上是由于规则和法规——每个获得许可的 外汇经纪 您遇到需要知道您是“零售”还是“专业”交易者。

重要的是要知道您属于哪个阵营。 这将影响您可以使用多少杠杆，以及您需要投入的保证金百分比。

什么是零售交易员？

对于那些不知道的人来说，零售客户就是普通的 Joe Trader，他们使用自己的账户为自己买卖货币。 这与大型机构、中央银行和对冲基金经理等主要市场参与者完全相反。

 

零售交易者可以访问部分交易。 您可能知道，货币交易的标准手数是 100,000。 但是，一些经纪商也支持小额外汇手数，例如迷你手数、微型手数和纳米手数。

受监管的交易平台 AvaTrade 支持微型外汇手数 (0.01)。 我们在本课程的第 3 部分讨论点数、手数和订单。

什么是专业交易员？

专业交易员是定期在货币市场上进行多次大规模交易的人。 人们还普遍认为，要成为专业人士，您必须拥有不少于 XNUMX 万的流动资产。 这不包括你的房子。

与零售客户相比，专业的外汇交易者将能够获得更高的杠杆率并需要更低的保证金百分比。

请参见下面的示例，假设您的经纪人属于 FCA 裁决范围：

• 交易量大的专业人士可以使用高达 1:30 的比例，而不是专业人士的 1:500 上限，保证金仅为 0.2%
• 专业客户还可以在异国情调上使用高达 1:25 的杠杆，保证金为 4%

专业交易者还必须提供支持文件来证明各种事情，例如上述财务状况。 这还包括获得一封支持信，确认在金融部门的执行角色——至少 12 个月。

保证金和杠杆的利弊

外汇交易基础知识存在许多被误解的实用性——保证金和杠杆。 在潜入之前对风险和回报有一个清晰的了解非常重要。

考虑到这一点，我们在下面列出了一些优点和缺点。

优点

您将在下面找到外汇交易中保证金和杠杆的最大好处列表：

• 增加您的交易量： 使用杠杆放大您的头寸是一个明显的加分点。 例如，您可能对抢购英镑/美元等热门专业感兴趣，但只有 50 美元。 如果您的交易杠杆 x30。 如果您的经纪人允许，您可以下一个价值 1,500 美元的订单。
• 市场波动性低： 假设您要交易 AUD/CHF，它是波动性最小的外汇对之一。 市场每月波动很少超过几个百分点. 由于较低的波动性意味着较低的利润，这是抵消价格没有剧烈波动的好方法。
• 对冲外汇： 正如我们在本课程的第 1 部分中提到的—— 为什么要交易外汇？ – 您可以使用货币进行对冲。 这可能会看到您在相互冲突的货币对上放置少量股份的杠杆头寸，或者在高度相关的市场上建立空头和多头头寸。
• 制定您的交易策略： 制定适当的策略是外汇交易的核心基础。 因此，获得不同比例的杠杆对于为这个高度流动的市场创建和调整您的计划非常有用。 您可以尝试在小交易量中使用高杠杆，例如 1:30，或者相反——在大交易量时使用低杠杆交易。 有些人更喜欢将比例保持在 1:10 或 1:20 的最大限制。
• 增加您的账户余额： 如果市场按照您认为的方式发展，您就可以真正通过杠杆来增加您的账户余额。 只需单击一个按钮，100 美元/日元的头寸就可以变成 3,000 美元的头寸。 这当然意味着，如果事情按照你的方式进行——交易的任何利润也乘以 30。

如您所见，使用杠杆进行外汇交易时有很多优点。 事实上，它可以说比其他任何货币都更适合买卖货币，因为它具有高流动性。 当市场波动较小时，交易者仍然可以利用价格的小幅波动。 至关重要的是，用少量的资本。

缺点

要以切合实际的预期进入货币市场，您将看到以下保证金和杠杆交易的缺点：

• 损失成倍增加： 如果您做好功课并且市场表现如您所愿，杠杆可以为您带来一些巨大的收益。 规模的另一端是，如果你的预测是错误的——它会放大你的损失。
• 追加保证金的风险： 杠杆越高——您面临追加保证金通知的可能性就越大。 或者更糟糕的是，止损 – 一个接一个地关闭您现有的交易，通常要付出代价或让您自己蒙受损失。
• 较大的交易头寸可能会给新手带来压力： 可以选择使用杠杆进行保证金交易真是太好了。 然而，初学者可以发现更大头寸的前景和看似被推高的价格波动势不可挡。 为避免亏损而做出艰难选择的压力可能会迫使新手做出轻率的决定。 最终，这会导致现货交易情绪。

虽然担心追加保证金等可能令人生畏，但也有一些 外汇秘密 您可以将其作为交易策略的一部分，让您走在正确的轨道上。

 

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例如，考虑您的风险/回报比率并将其应用于每笔交易。 这意味着您可以承担多少风险，以及您希望看到什么回报？ 我们将在本课程的第 9 部分介绍策略。

如何安全使用杠杆

正如您现在所了解的那样，使用杠杆并非没有风险。 该货币对的价格很有可能会朝着与您预期相反的方向发展，从而留下杠杆来放大您的损失。

当然，被追加追加保证金的风险也更大。 您可以使用杠杆的最安全方法之一是限制您使用的金额。 通过保持低水平，您将更有能力处理未按预期进行的交易！

在尝试消除谨慎时，一个好的起点是了解保证金要求、杠杆、追加保证金和止损——它们是如何运作的以及它对您的账户意味着什么。 如果基于杠杆的投机是您策略的一部分，另一种安全使用它的方法是保持切合实际的预期。

例如，无论您交易什么货币对，您都可以选择永远不要使用超过 1:2 的杠杆。

查看高杠杆对您的损失的影响示例：

• 您正在交易 EUR/CHF 并且有 100 美元可分配给卖单
• 您应用 1:30 的杠杆，将您的头寸提高到 3,000 美元
• 对您来说不幸的是，欧元/瑞士法郎的价格上涨了 9% – 这意味着您错了。
• 这种杠杆作用将您在这笔交易中的损失放大到 270 美元
• 如果您只使用 1:2 杠杆，您的损失将更容易控制 18 美元

如您所见，杠杆还可以瞬间放大您的损失，因此请始终考虑硬币的两面，并对潜在结果持现实态度。 例如，正如我们所提到的——以最高的可用杠杆冲入并不一定是最好的选择。

外汇交易基础：保证金和杠杆：完整结论

我们的外汇初学者课程第 2 部分到此结束。 在这一部分，我们已经介绍了保证金和杠杆的来龙去脉。 正如我们所解释的，两者具有相反的关系。 因此，您必须先支付保证金（类似于保证金），然后才能在货币市场上开仓。 一旦您支付了所需的保证金，您就可以通过经纪人的贷款为您的交易增加杠杆。

例如，如果交易平台为您提供 1:20 的杠杆，则需要 5% 的保证金才能进入市场。 如果是1:30，交易平台需要3.33%的首付。 最重要的是，保证金和杠杆是大多数外汇交易者的生命线。 它使我们能够开立远高于我们账户允许的头寸，并放大收益。

始终小心您申请的金额，并且只能通过受信任的经纪商进行申请。 这从未如此简单——因为有数百家供应商提供进入各种市场的机会。 AvaTrade 和 Capital.com 是提供杠杆作用的最佳交易平台之一，它们的费用都很低，而且拥有大量资产。 然后您拥有 LonghornFX – 它将为零售客户提供高达 1:500 的收益。

 

 

常见问题

什么是外汇交易中的保证金和杠杆？

保证金就像存款，杠杆就像贷款。 您需要分配特定百分比的头寸，以便从您的经纪人那里获得杠杆。 杠杆放大了您的购买力。

保证金会影响外汇杠杆吗？

是的，保证金确实会影响杠杆。 杠杆为您提供额外的购买力，只有在您使用保证金账户进行交易时才能使用。 含义 - 您必须支付保证金（如首付），才能获得所提供的杠杆。

什么是外汇交易中的 1:500 杠杆？

当您看到经纪人提供的比率为 1:500 时，这意味着您每分配 1 美元用于货币交易，平台就会借给您 500 美元。 因此，如果您的帐户中有 100 美元，您可以将订单增加到 50,000 美元。 在某些司法管辖区，此比率仅适用于专业交易者。

在外汇中使用杠杆有什么缺点吗？

是的，使用杠杆也有缺点。 例如，如果您要使用大量杠杆并且市场出现掉头，您的损失也会被放大。 在某些情况下，这可能会导致追加保证金通知，从而导致您的未平仓交易被关闭以支付所需的保证金。 出于这个原因，密切关注您的交易余额，练习资金管理，并且不一定只采用提供的最高杠杆总是明智的。

我可以不使用杠杆交易外汇吗？

是的，您可以在不使用杠杆的情况下进行外汇交易。 话虽如此，许多零售交易者选择增加杠杆。 在超流动性市场上，货币对的价值可能会上涨或下跌 1% 或 2%。 没有杠杆作用，对于某些人来说，收益是不值得的。