2023年英国顶级房地产投资信托（REIT）

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房地产投资信托（REIT）使您可以通过基金经理获得房地产市场的敞口。 房地产投资信托基金可能投资于商业物业，多户住宅，办公室，零售空间或医疗保健设施。

在大多数情况下，该基金将直接购买标的房地产，或通过抵押支持的证券投资债务。 无论哪种方式，投资房地产投资信托基金的最大好处就是您将有权获得房地产产生的收入以及通过升值获得的资本收益。

在本文中，我们将介绍房地产投资信托基金的运作方式，您如何赚钱以及今天开始进行投资需要做什么。 我们还将探讨目前市场上一些顶级的英国房地产投资信托。

 

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REIT如何运作？

REITs是新手投资者的理想之选，因为您无需进行任何与采购房地产，寻找和管理租户，收取款项或分析房地产市场趋势相关的艰苦工作。

相反，您只需要选择自己喜欢的房地产投资信托，购买各自的股票，然后享受被动收入。 您应该每月通过分红获得租金支付的份额，并通过提高REIT的股价获得资本收益。

房地产投资信托的类型

首先，最重要的是，您需要评估所投资的房地产投资信托的类型。虽然一些提供商将业务扩展到一系列不同的房地产领域，但有些提供商将仅专注于其中之一。

这可能包括：

✔️住宅房地产

当我们在房地产投资信托中提及住宅房地产时，通常以多户家庭房地产为中心。 这可能是由100栋独立房屋组成的封闭式综合大楼-所有这些均已租给一般租户。 另外，这也可能是带有数百个公寓的高层公寓大楼。

无论哪种方式，这些财产本来都是日常投资者无法获得的，尤其是因为房地产的价值可能在数千万英镑之内。 REITs拥有数十亿英镑的资金，可以进入这个利润丰厚的租赁市场。 别忘了，提供商将拥有成千上万的个人投资者-其中一些将包括机构资金。

✔️零售房地产

顾名思义，零售房地产与出租给零售公司的商业建筑物有关。 按照大型购物中心的思路来思考，该购物中心由数百家商店，咖啡馆，餐馆和酒吧组成。 这些公司中的每一个都将需要支付租金才能在购物中心运营，而购物中心直接进入相关的房地产投资信托基金。

选择专门从事零售业的房地产投资信托的主要好处之一是，租赁协议通常是长期签订的。 结果，提供商将受益于固定租户多年。 除非基础业务陷入困境，否则在到期续约时他们很少会转移到其他地方。

另一方面，如果购物中心内的商店开始出现销售下滑的情况，则可能导致无法支付租金。 如果是这种情况，可能会对房地产投资信托产生直接影响，尤其是因为它将需要寻找新的租户。

✔️商业房地产

一些房地产投资信托基金将专门研究商业房地产。 这通常以企业租用的建筑物为中心。 例如，房地产投资信托基金可能会购买一个工业部门，然后将每个仓库出租给大型制造商。 或者，提供者可以投资高层办公大楼。

无论哪种方式-就像零售房地产领域一样，租户通常会签署可以持续数年的长期租赁。 这意味着在租赁到期之前，房地产投资信托有保证的收入来源。 再一次，如果租户陷入财务困境，房地产投资信托（REIT）提供商始终面临未付款的风险。

✔️医疗保健房地产

专注于医疗保健设施的REIT可能拥有医院，养老院和医学研究机构的投资组合。 在私人医疗保健部门尤其如此，承租人来自国家卫生部门以外。

与其他房地产投资信托基金一样，承租人将向提供商支付租金。 但是，您经常会发现租赁已经存在了数十年，尤其是当它与大型医院设施捆绑在一起时。

通过房地产投资信托基金赚钱

因此，既然您知道房地产投资信托基金提供商通常投资的房地产类型，我们现在就需要研究您如何赚钱。 从这个意义上讲，您将通过两个主要收入流-租金支付和升值-获得收益。

租金付款（股息）

投资房地产投资信托基金最有吸引力的方面之一是，您将从固定的收入中受益。 不论REIT是否涉及商业，住宅，零售或医疗保健房地产，每个房地产都放置在租赁市场中。

换句话说，租户将每月或每季度向REIT提供者支付租金，作为投资者，您将获得您的份额。 就您可能赚多少钱而言，这取决于一系列因素，例如房产的位置和大小以及租约的期限。

您还需要考虑与查找和管理租户以及收集和分配付款相关的费用。 不过，下面我们列出了一个基本示例，说明您投资REIT时应如何支付租金。

1. 房地产投资信托基金的投资组合中拥有价值1亿英镑的房地产
2. 您向房地产投资信托基金一次性投资了5,000英镑
3. 在数以千计的物业中，房地产投资信托基金的租金年平均收益率为6％，其中包括费用
4. 这意味着在一年中，您会收到300英镑的股息（5,000英镑x 6％）
5. 通常每个月支付一次股息

从上面的内容可以看出，您无需做任何工作就能每年获得6％的丰厚回报。 这使房地产投资信托投资成为 被动 收入来源。

升值（资本收益）

和固定租金一样有利可图，好消息是当基础物业的价值增加时，您也将赚钱。 被称为“升值”，这使您可以随着时间的推移增加投资价值。 房地产投资信托基金可从中获得的具体升值幅度取决于物业所在的市场。

例如，如果房地产投资信托基金投资住宅物业，并且该综合大楼位于当地经济强劲的地区，那么房地产每年可能升值5-10％。 另一方面，如果房地产投资信托基金（REIT）拥有大型购物中心-但目前只有60％的商店正在出租，这可能会对房地产价值产生重大影响。

不过，这是一个示例，说明您在投资REIT时将如何从升值中受益。

1. 您投资专门从事商业建筑的房地产投资信托
2. 到2年2020月，其房地产投资组合价值达到XNUMX亿英镑。
3. 您决定通过房地产投资信托基金的上市股票投资10,000英镑
4. 假设自您投资以来没有购买其他物业，那么到2021年2.1月，其投资组合现在价值XNUMX亿英镑
5. 增长了5％，这是基于潜在价值的升值
6. 涨幅将反映在房地产投资信托基金的股票价格中，因此您现在价值10,000英镑的股票的市值为10,500英镑
7. 如果您想实现这一利润，则需要出售股票

正如我们在下一节中讨论的那样，如果房地产投资信托基金投资了抵押支持的债务，它将不会从升值中受益。 相反，它从债务利息中获利。

房地产投资信托：股权与债务

了解股权和债务方面的房地产投资信托投资的基本构成也很重要。

公平

如果房地产投资信托基金直接购买房地产–那么投资将基于权益。 这意味着提供者完全拥有该房地产，而没有与该房地产相关的任何贷款或抵押。 因此，当租户支付固定租金时，您将受益。

债务

一些房地产投资信托基金也投资于债务。 在大多数情况下，提供者会将资金借给希望自己购买房地产的大型企业。 这可能是想要购买新制造工厂的公司，或者想要购买新医院场所的私人医疗保健提供者。

无论哪种方式，房地产投资信托基金都不会拥有基础资产，因为它们只是为抵押协议提供资金。 因此，房地产投资信托基金将通过贷款利息赚钱。

从您的投资角度来看，当借贷人还款时，您仍将获得每月收入。 但是，由于房地产投资信托基金不拥有相关财产，因此您不会从升值中受益。

投资房地产投资信托的好处

如果您仍然对房地产投资信托基金是否适合您的长期投资目标持谨慎态度，以下我们列出了六个您可能想考虑大刀阔斧的原因。

✔️无需直接购买物业

首先，在英国，想要踏上房地产阶梯并非易事-尤其是如果您居住在伦敦。 您不仅需要应对不断上涨的房地产价格，还需要缴纳10％-20％的押金。 此外，您将需要拥有良好的信用状况，并且将自己锁定在长达35年的长期抵押贷款中。

这与房地产投资信托基金的运作方式形成鲜明对比。 至关重要的是，随着房地产投资信托基金提供商通过证券交易所上市促进投资，您可以有效地进行任意数量的投资。 如果使用像eToro这样的在线股票经纪人，则尤其如此，它使您可以以25美元（约合20英镑）的价格投资REIT。

✔️多元化

如果您确实有足够的经济能力购买房产，则实际上是将所有鸡蛋都放在一个篮子里。 例如，假设您在伦敦购买了价值450,000万英镑的物业。 尽管从历史上看，伦敦房地产市场一直是全球房地产领域中表现最好的细分市场之一，但不能保证总是如此。

实际上–人们相信，英国退欧将对伦敦房地产市场造成严重不利影响，一些分析人士预测，在更糟糕的情况下，英国的房价将下跌30％。 作为您的投资者，这将是灾难性的，因为您没有能力用其他资产来抵消风险。

话虽这么说，房地产投资信托基金通常会投资数百个（甚至数千个）个人财产。 如果特定的房地产市场停滞不前，这将为您提供最佳的机会，使您的资产多样化。 您可以通过在商业，住宅，保健和零售领域投资多个REIT来进一步扩大分类策略。

✔️接触国际市场

如果您是英国人，那么您可能希望在国内市场上占有一席之地。 但是，值得考虑通过在国外持有房地产来扩大视野。 现在，尝试自己动手做这将是后勤上的噩梦。 您还需要牢固地掌握当地房地产法律和法规。

再一次，这不是REIT空间的工作方式。 相反，您无需进行任何工作即可进入国际房地产市场。 有争议的房地产投资信托将具有本地市场的专业知识，因此您可以轻松地针对海外房地产投资。

✔️两种收入来源

正如我们之前简要指出的，投资REIT将从两种收入中受益。 请注意，只有房地产投资信托通过股权而非债务进行投资时，情况才如此。 如果是这样，您将通过股息逐月增加资金。

这与房地产投资信托基金收取的租金分摊额相关-费用减少。 在支付股息后，您可以将其再投资回REIT以从复利中受益。

除了租金外，您还将获得应得的任何收益。 通常每年支付一次。

✔️被动投资

使用房地产投资信托基金的主要好处之一是整个投资过程都是被动的。 除了实际买卖您的股票外，其他所有事情都得到照顾。

毕竟，谁愿意经历评估投资机会，寻找，审查和管理租户，然后收取和分配租金的麻烦？ 相反，上述任务将由您投资的房地产投资信托基金来完成。

同样重要的是要记住，房地产投资信托基金可能拥有一支由高技能和经验丰富的房地产专家组成的团队。 这些专家将寻求在市场上最好的交易。 至关重要的是，当股票价值增加时，房地产投资信托（REIT）便会赚钱，因此它们在财务上会最大限度地提高您的收益。

✔️高度流动

最后-也许最重要的是，房地产投资信托基金具有很高的流动性。 这与传统的房地产投资形成了鲜明的对比，传统的房地产投资几乎没有流动性。 例如，假设您在英国拥有两个物业。

如果您进一步决定要出售您的房地产，以便可以投资一家新企业，您认为这需要多长时间？ 除非您准备出售低于市场价的财产，否则端到端的过程可能需要花费数月的时间。

相反，通过投资房地产投资信托基金，您可以在合适时退出自己的头寸。 您只需要前往购买股票的经纪商，出售它们，然后将英镑提回您的银行帐户即可！

今天如何开始房地产投资信托基金

就像REIT为您的长期投资目标提供什么的声音一样？ 如果是这样，我们现在将向您展示如何进行投资。 实际上，通过遵循以下概述的分步指南，您可以在不到15分钟的时间内获得REIT股票！

步骤1：选择要投资的房地产投资信托

首先，您需要花一些时间研究满足您投资需求的REIT。 例如，您是想涉足商业地产领域，还是对美国的多户住宅单元更感兴趣？

如果您不太确定要投资哪种房地产投资信托基金，我们将在本页末列出2021年的三大精选。

第二步：找到列出您选择的房地产投资信托的经纪人

一旦找到自己喜欢的房地产投资信托基金，您将需要找到列出该房地产投资信托基金的在线经纪人。 请注意，切勿仅因其支持您选择的房地产投资信托基金而向在线经纪人开设账户。

相反，这应包括一系列其他变量，例如法规，费用，付款方式和客户支持。

步骤3：开设一个帐户并验证您的身份

一旦找到合适的在线经纪人来托管您选择的REIT，则将需要您开设一个帐户。 该过程很少花费几分钟，而仅需要您提供一些个人信息即可。

这包括：

• 姓和名
• 出生日期
• 主页地址
• 国民保险号码（或海外税号）
• 联系方式

为了遵守诸如 FCA，在线经纪人将需要验证您的身份。 在大多数情况下，在线经纪人允许您通过上传护照或驾驶执照的副本来执行此操作。 Capital.com 等新时代平台可以自动验证文档。

步骤4：存入资金

验证经纪人帐户后，您将需要存入资金。 大多数经纪人实行最低存款额，所以一定要评估一下这是什么。

就支持的付款方式而言，经纪人与经纪人之间的差异将很大。 不过，在大多数情况下，您可以从以下选项中进行选择：

• 借记卡
• 信用卡
• 贝宝
• 的Skrill
• NETELLER
• 银行转帐

除非您使用银行帐户存款，否则资金应立即记入贷方。

步骤5：将资金分配给您选择的REIT

在分步指南的这一阶段，您现在应该已经有一个已验证的，已注资的经纪商帐户。 因此，您现在可以将帐户余额分配给您选择的REIT。

无论您使用哪个经纪人，都将需要设置一个“订单”。 这将告诉经纪人您希望进行的投资。

例如，您需要输入希望投资于磅和便士的总金额。 您还可以选择将杠杆应用于您的交易。 例如，如果您对选择的房地产投资信托基金施加3倍杠杆，并且您的账户中有500英镑，那么您实际上可以用1,500英镑进行交易。

第6步：通过租金红利和升值赚钱

一旦您投资了房地产投资信托，您将有权获得您应得的股息。 这与REIT提供者从其租户处收取的租金收入有关。 在大多数情况下，提供商将按月分发给经纪人。 完成后，资金将以现金形式显示在您的经纪商帐户中。

顺便提一句，将股息支付重新投资到房地产投资信托基金（或与此相关的任何资产类别）是非常值得的。 这样，您将受益于复利的成果。

在实现您的升值收益方面，这不会以现金形式支付给您。 相反，收益将反映在房地产投资信托基金的股价中。 因此，获得升值收益的唯一方法是出售投资。

英国顶级房地产投资信托（REIT）–我们的2个精选

随着数百只房地产投资信托基金在伦敦证券交易所和纽约证券交易所等主要股票市场上浮动，要知道与哪家提供商合作可能是一项挑战。 考虑到这一点，您将在下面找到2年我们的前三名。

这些经过预先审查的经纪人将为您提供进入英国房地产市场或海外市场的权限。 因此，也有必要通过投资多个房地产投资信托基金来考虑一项超广泛的多元化战略！

结论

如果您已经通读了我们的指南，那么您现在应该对REIT是什么，REIT如何工作以及它们是否适合您的长期投资目标有深刻的了解。 至关重要的是，REIT受到寻求以多种方式进入房地产市场的投资者的强烈追捧。

在大多数情况下，您将与拥有数百个（如果不是数千个）房地产和建筑物的提供商进行投资。 这意味着您将从两种收入中受益-租金分红和升值。 也许，最重要的是，房地产投资信托基金对于那些寻求流动投资的人来说是理想的选择，尤其是因为您可以通过单击按钮退出自己的头寸。

我们还讨论了2年排名前三的REIT。这些提供商在过去十年中一直表现良好，其收益超过传统股票和债券。

 

 

常见问题

什么是房地产投资信托？

房地产投资信托（REIT）使您可以接触到多元化的房地产投资组合。 资金提供者将代表您买卖房地产，因此投资过程是100％被动的。

我如何从房地产投资信托基金中赚钱？

如果房地产投资信托基金（REIT）拥有该物业，您将分得一部分租金。 通常每月支付一次。 您还将获得自己应得的升值份额，这反映在房地产投资信托基金的股价上涨中。

我需要投资REIT多少钱？

这取决于您决定与其开设帐户的在线经纪人。 例如，尽管我们最受好评的房地产投资信托基金经纪人eToro要求最低存款额为200美元（约合200英镑），但每个房地产投资信托基金的投资额仅为25美元（约合20英镑）。

REIT经纪人受到监管吗？

是的，以股票或ETF形式提供REIT的在线经纪人必须持有监管许可。 在这个英国，这需要与FCA合作。

投资房地产投资信托基金时，股本和债务有什么区别？

如果房地产投资信托基金提供商直接购买物业，那么您将受益于固定的租金支付和升值。 这称为权益。 如果房地产投资信托提供者借钱给第三方以购买房地产，那么这就是债务。 这样，您将从贷款的利息中赚钱，而不是从租金中支付或升值。

我可以在房地产投资信托投资中使用杠杆吗？

当然可以。 当使用差价合约经纪人时，您将能够在您的房地产投资信托交易中使用杠杆。

REIT经纪人支持哪些付款方式？

通常，您可以从借记卡，信用卡，电子钱包或银行帐户中进行选择。