差价合约交易:什么是差价合约,我如何在 2022 年开始差价合约交易?

更新: 事实检查

在线投资领域的CFD交易充斥着未经培训的财务术语,看起来有些混乱。 最重要的是数万亿英镑的CFD空间。

差价合约以最基本的形式允许您投资资产而无需实际拥有。 相反,您只是在猜测资产的未来价格。

想知道什么是差价合约,为什么您会决定将其纳入您的长期投资目标? 如果是这样,请务必阅读我们的综合 差价合约交易指南。 在其中,我们涵盖了差价合约的内容,它们的工作原理,它们允许您进行的交易等等。

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400:1

FSA

400:1

FFAJ

400:1

通用汽车

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金融监管局

在与该提供商交易差价合约时,71%的零售投资者账户会亏钱。

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FCA、CySEC、ASIC、CFTC、NFA、BAFIN

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ETF

平均点差

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EUR / JPY

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英镑/美元

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3

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4

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滚动费用

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杠杆式

30:1

FCA

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简称CySEC

30:1

ASIC

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30:1

NFA

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最大。 杠杆作用

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存款方法

银行转帐信用卡Giropay进行NETELLER贝宝分离转移的SkrillSofort

受到管制

FCA

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GBP / CHF

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USD / JPY

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CHF / JPY

0.3

附加费用

滚动费用

变量

转化

变量

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1:30

FCA

在与该提供商交易差价合约时,71%的零售投资者账户会亏钱。

注意:差价合约是一种高度投机的资产类别。 在交易之前,请确保您对潜在风险有充分的了解。

表的内容

    交易差价合约的利弊是什么?

    优点

    • 交易资产而无需拥有或存储资产
    • 数千种资产类别可用
    • 差价合约交易平台的费用通常很低
    • 市场全天候24/7
    • 差价合约允许您做多或做空

    利弊

    • 您将无权获得投资者的权利,例如股息

    什么是差价合约? 简单的CFD含义

    差异合同或简称为“差价合约”,是一种金融工具,可让您无需拥有资产就可以交易资产或资产组。 相反,您只是在猜测是否认为资产价格会上涨还是下跌。 差价合约是一种非常有用的交易工具,不仅因为它们几乎可以代表任何资产类别。

    例如,假设您想交易 . 在传统意义上,为了获利而实物购买和储存黄金将是一场后勤噩梦。 其他硬资产也是如此,例如 天然气. 话虽如此,CFD 空间涵盖 数千 资产。

    无论是它的股票和股份, ETF、期货、期权、加密货币、能源、利率或 指数 – 您会找到差价合约。 虽然您不拥有标的资产,但差价合约允许您以几乎相同的方式交易资产。

    例如,假设您想投资于S&P500。对于那些不知道的人,S&P 500是一种股票指数,用于跟踪在纽约证券交易所和纳斯达克上市的500家最大的公司。 无需单独购买500股,您可以购买一个差价合约。 根据市场走势,您将在标准普尔500指数价格波动时获利或亏损。

    CFDs如何运作?

    一旦知道自己在做什么,差价合约实际上很容易交易。 这是因为差价合约的运作方式与其他任何可交易工具一样。 换句话说,一旦您确定所选资产在市场中的流动方式,您只需要进行交易并确定退出点在哪里。

    话虽这么说,最好还是举几个例子来消除薄雾。

    差价合约交易示例1:买入汇丰银行股票

    假设您认为汇丰银行的股价是由于 提高 在短期内。 由于您只打算进行短期交易,因此购买传统意义上的股票没有任何意义。 这样做会给您带来巨额费用,这很可能使交易不可行。 相反,您决定以差价合约形式购买汇丰股份。

    • 您以每股10英镑的价格在汇丰银行购买5个差价合约
    • 您的总交易额为50英镑(10 x 5英镑)
    • 当天晚些时候,汇丰银行的价格升至每股6英镑
    • 您决定出售您的差价合约,只需单击一个按钮即可完成
    • 当您以比所支付的价格高出1英镑(6英镑至5英镑)的价格出售差价合约时,您的总利润为10英镑(您有10股)

    至关重要的是,您无需实际拥有股份就能从汇丰银行的未来价格获利。 相反,您只是从事差价合约交易。

    差价合约交易示例2:石油短缺

    在此示例中,您决定要“做空”机油。 这表示您相信 会下降。 做空是差价合约最吸引人的方面之一,因为即使市场下跌,它们也可以让您获利。 卖空的过程与上述示例大致相同,尽管相反,但做多。

    • 您以每桶20美元的价格出售70倍的原油差价合约
    •  这意味着您的总交易量为$ 1,400(20 x $ 70)
    • 当天晚些时候,由于沙特阿拉伯的产量过剩,石油价格跌至每桶60美元
    • 因此,您目前正在寻找每桶10美元的利润
    • 您有20 x差价合约,所以就是200美元的利润
    • 为了实现您的利润,当您最初下了一个空单时,您将需要回购差价合约。

    从上面的示例中可以看到,在CFD中卖空与卖空一样简单。

    我可以交易哪些差价合约市场?

    简而言之,如果您可以在传统金融市场上交易资产,那么您几乎可以确定存在差价合约。 造成这种情况的主要原因是差价合约仅跟踪资产的实际价格。 例如,如果全球市场上的黄金价格上涨3%,那么黄金差价合约也将上涨3%。

    不过,我们在下面列出了一些最受欢迎的差价合约资产类别。

    ✔️股票

    ✔️指数

    ✔️利率

    ✔️硬质金属

    ✔️能量

    ✔️期货

    ✔️选项

    ✔️加密货币

    差价合约交易费用

    为了进行差价合约交易,您将需要使用在线经纪人。 尽管我们稍后会在指南中介绍如何选择差价合约经纪人的来龙去脉,但重要的是要探索您需要了解的交易费用。

    🥇佣金

    首先,差价合约经纪人从事赚钱业务。 因此,您每次买卖差价合约都可能需要支付交易佣金。 如果您这样做,那么很可能会收取您交易金额的百分比。

    例如,假设您购买了价值1,000英镑的差价合约,而经纪商则收取1%的费用。 这意味着您需要支付10英镑的佣金。 此外,当您决定出售差价合约时,您还需要支付佣金。 因此,如果您卖出价值1,500英镑的相同差价合约,您将支付15英镑的佣金。

    🥇点差

    新手交易者常常忽略了 传播 –特别是在使用声称提供免费交易的经纪人时。 但是,点差是您将间接支付的交易费。 在最基本的形式上,价差是“买”价和“卖”价之间的差。

    例如,假设您要交易天然气。 如果买入价为51美元,卖出价为50美元,则表明价差为2%。 因此,您需要看到您的交易价值至少增长2%,才能实现收支平衡。 这就是为什么您需要选择提供超紧密点差的CFD经纪人的原因。

    🥇隔夜融资

    如果您打算通过杠杆交易差价合约,您还需要考虑隔夜融资。 简而言之,当您通过杠杆购买或出售差价合约时,您实际上是从相关经纪人那里借入资金。 这是因为经纪人允许您使用比帐户中更多的资金进行交易。

    因此,差价合约的隔夜融资在很大程度上与贷款的方式相同。 您将支付一小部分的利息,只要您保持该职位的开放时间超过24小时,就会收取该利息。 由于杠杆在CFD行业中发挥着重要作用,因此我们将在下一部分中说明杠杆的工作原理。

    CFD杠杆如何运作?

    对于那些风险偏好较高的人来说,杠杆可以使您进行的交易超过经纪帐户中的交易量。 一方面,如果您对特定交易充满信心,这可以使您扩大利润。 但是,杠杆是一种极高风险的交易工具,因为您可以同等地放大损失。

    在交易中使用杠杆时,您可以决定要应用多少。 这表示为一个因子,例如2:1、5:1或20:1。 然后,您需要将“保证金”乘以该系数,以确定您的交易实际值多少。

    乍看之下,杠杆可能是一个难以理解的战场,因此我们在下面提供了一个简单的示例。

    交易差价合约时使用杠杆的例子

    假设您有兴趣交易FTSE 100,该公司代表伦敦证券交易所(LSE)上最大的100家公司。 英国脱欧公投结果公布后,富时100指数大受打击。

    话虽如此,您认为这是市场的过度反应,富时100指数将在第二天恢复。 因此,您决定以CFD形式交易FTSE。 但是,您对交易非常自信,因此您决定以10:1的比例使用杠杆。

    这是您的交易在实际中的运作方式:

    • 您的差价合约经纪账户中有1,000英镑
    • 您以100:10在富时1指数上施加杠杆
    • 这意味着您在FTSE 10,000上交易100英镑
    • 第二天富时100的价格上涨5%
    • 通常,您的£1,000交易会产生£50的利润(£1,000 x 5%)
    • 但是,当您应用10:1的杠杆时,您实际上赚了500英镑(50英镑x 10)

    从上面的示例中可以看到,当杠杆差价合约交易对您有利时,您的利润可以扩大一定距离。 但是–无论您的经验水平如何,交易都不会 时刻 走你的路。 相反,经验丰富的交易者总是会遭受损失。

    至关重要的是,如果富时100指数下跌5%,您将拥有 丢失 £500。 当然,前提是您没有安装合理的止损。 不用担心,我们将在后面详细介绍降低风险的策略。

    我可以在差价合约交易中运用多少杠杆?

    正如我们在上一节所述,杠杆交易充满风险。 这意味着如果差价合约交易不利于您,您可能会损失很多钱。 因此,您将无法使用多少杠杆来进行差价合约交易。

    这些限制不仅由您选择的经纪商决定,而且欧盟最近对零售交易者可以利用的杠杆量设置了上限。

    因此,只要英国成为欧盟成员国,您就需要遵守欧洲证券和市场管理局(ESMA)规定的杠杆限制-我们在以下列出。

    • 主要外汇对为30:1
    • 非主要货币对为20:1, 以及主要指标
    • 10:1 为 商品 黄金和非主要股票指数除外
    • 单个股票为5:1
    • 2:加密货币的1

    但是,上述限制仅适用于零售贸易商权限范围内的那些限制。 如果您是专业商人,并且可以满足有关经纪人的验证要求,那么ESMA限制将不再适用。 在某些情况下,这意味着您可以高达500:1的杠杆水平进行交易。

    降低差价合约交易的风险

    就像在线投资领域的任何其他领域一样,您需要考虑差价合约交易的风险。 至关重要的是,如果一笔交易没有按您希望的那样进行,那您将亏损。 话虽这么说,您可以使用许多工具来减少因亏损CFD交易而产生的总风险。 最重要的是止损指令。

    ✔️止损订单

    减少损失大量资金机会的最重要工具是止损订单。 止损定单最基本的形式是,当触发某个价格点时,您可以自动退出交易。 例如,如果您做空黄金,但是由于中东的紧张局势导致价格急剧上涨,止损定单可能会限制您损失的金额。

    这是止损订单如何实际运作的示例。

    • 您决定使用比特币做多,这意味着您认为价格短期内将上涨
    • 您以10,000美元的价格购买比特币差价合约
    • 在进行交易之前,您还需要安装止损订单
    • 您不想亏损超过交易金额的10%,因此您将止损订单定为$ 9,000
    • 您的比特币交易不利于您,价格正在下跌。 到今天结束,比特币已经损失了20%,现在价值8,000美元。
    • 但是,根据您安装的止损订单,您可以自动退出交易,价格为9,000美元。

    尽管止损定单可以有效地减少您在亏损交易中的整体风险敞口,但它们并不是100%可靠的。 相反,在高波动时期,止损单可能不会被执行。 这是因为经纪人可能无法将您的订单与平台上的另一个买家匹配。 在这种情况下,您的止损订单将无法保护您。

    然而,好消息是,大多数活跃于在线领域的差价合约经纪人都提供了一种“保证止损指令”。 顾名思义,这保证了您的止损订单将得到兑现–无论经纪人是否能够找到买家。 作为这些担保的回报,您将需要支付更高的交易费,通常以更大的价差形式出现。

    如何选择差价合约经纪人?

    为了使您对差价合约(CFD)是什么,它们如何工作以及需要考虑的风险有深入的了解,我们现在将探讨选择经纪人时需要注意的事项。 请注意,没有两个经纪人是相同的,所以您需要评估什么对 美味。 例如,一些经纪人专门研究超低交易费用,而另一些经纪人则专注于其交易平台的广泛性。

    尽管如此,我们建议在开设新的差价合约经纪人帐户之前评估以下因素。

    🥇法规

    您需要查看的最重要指标是CFD经纪人是否受到监管。 如果您居住在英国,则经纪人需要获得金融行为监管局(FCA).

    如果不是,那么经纪人就没有合法的权限来经营。 值得注意的是,差价合约经纪人是否在其他司法管辖区持有许可证。

    🥇付款

    您还需要考虑如何为您的 CFD 经纪商账户注资。 大多数经纪人将接受借记卡或信用卡以及银行转账。 一些经纪人甚至允许您通过电子钱包存入资金,例如 贝宝的Skrill.

    除了特定的付款方式,您还需要查看充值/提款时间。

    🥇费用

    在评估经纪人是否适合您时,费用也应该在列表的顶部。 我们更喜欢提供无佣金交易的差价合约经纪商。 同样,我们也更喜欢提供窄点差的经纪人。

    如果您打算利用杠杆进行交易,则还需要检查将适用的隔夜融资费用。

    🥇金融工具

    对于交易领域本身,您需要探索CFD经纪人托管的资产类别。 例如,如果您更喜欢交易股票市场指数,请检查以查看经纪商列表中有多少个交易所。

    最好的差价合约经纪人通常提供数千种金融工具。

    🥇交易工具

    如果您想将CFD交易活动提升到一个新的水平,那么使用图表工具至关重要。 这些工具使您能够以高级方式分析历史价格趋势,从而为您提供执行成功交易的最佳机会。

    因此,请选择提供大量技术分析工具的CFD经纪人。

    🥇研究

    无论您是新手交易员还是经验丰富的资深投资者,都必须使用研究工具。 如果您在进行差价合约交易时依赖基础分析,这将特别有用。

    最好的差价合约经纪人提供实时新闻更新,分析报告以及潜在的 交易策略 在特定资产上。

    差价合约交易:我如何开始? 分步指南

    想立即开始使用差价合约交易帐户,但不太确定需要做什么? 请查看我们在下面概述的分步指南。

    步骤1:选择CFD经纪人

    为了开始交易差价合约,您需要使用在线经纪人。 在英国,实际上有数百家受监管的差价合约经纪人活跃,因此选择很多。 话虽如此,我们建议您阅读上述“如何选择差价合约经纪人?”部分。

    找到满足您需求的经纪人后,请继续执行步骤2。

    步骤2:开设帐户

    您现在需要在所选的CFD经纪人处开设一个帐户。 首先,您需要输入一些个人信息。 这将包括您的全名,家庭住址,出生日期,国家保险号码和联系方式。 确保信息正确无误,因为稍后需要进行验证。

    您还需要提供有关您的财务状况的信息。 这应包括您的就业状况,年收入以及您是否拥有或租用房屋。

    步骤3:事先交易经验

    为了保持与FCA的合规性,英国CFD经纪人必须确保您对交易风险有深刻的了解。 这样,您将被问到一系列有关您以前的交易经验的问题,例如您先前投资的资产类型以及交易的平均规模。

    您还需要回答一些有关杠杆风险的选择题。

    第4步:验证您的身份(KYC)

    您需要先验证您的身份,然后才能存入资金并开始交易。 再次,这是为了确保经纪人保持遵守FCA以及英国有关反洗钱的法规。

    别担心, 验证过程 非常简单,只需要您上传一些文档即可。 在大多数情况下,您需要上传护照或驾照的副本以及地址证明(例如银行对帐单或水电费账单)。

    步骤5:存入资金

    验证您的身份之后。 然后您可以为您的差价合约经纪商帐户注资。 经纪人与经纪人之间支持的付款方式会有所不同,尽管这通常至少包括银行转账。 信用卡和借记卡也可能被接受。 在某些情况下,CFD经纪人可能允许您通过电子钱包(如PayPal)存入资金。

    步骤6:开始交易

    恭喜,您已经成功开设了差价合约经纪账户,验证了您的身份并存入资金! 因此,您现在可以开始交易了。 请注意,如果您仍然是差价合约领域的新手,最好建议您以很少的金额开始交易。

    尽管一些评论员会建议使用模拟帐户,但这存在缺陷。 至关重要的是,模拟账户不会让您为失去金钱的情感方面做好准备。 因为这是所有交易者都会经历的事情,所以最好以微小的风险开始您的差价合约职业。

     

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    差价合约交易指南:结论

    如果你有 我们的指南从头到尾,现在您应该对CFD是什么,它们如何工作以及需要考虑的风险有一个非常坚定的想法。 有了正确的风险缓解策略,差价合约领域可以促进您的大多数长期投资目标。 无论您是想获得股票,指数,利率,ETF还是加密货币的敞口,CFD都允许您单击按钮来买卖资产。

    我们还为选择差价合约经纪人的重要性提供了指导。 有数百种平台可供选择,您需要选择一个能够满足您个人需求的经纪人。 这可能是支持PayPal存款的平台,也可能是收取超低费用的平台。 无论哪种方式,只要确保在开户之前对CFD经纪人进行尽职调查即可。

     

    常见问题

    CFD代表什么?

    CFD代表差价合约。

    点差交易v差价合约-有什么区别?

    一方面,差价合约交易和点差交易都是相似的,只要您无需拥有基础资产就可以交易金融工具。 但是,差价合约和点差交易的区别在于损益的计算。

    差价合约经纪人要求的最低存款额是多少?

    这将取决于所涉及的差价合约经纪商。 在英国活跃的大多数经纪人会要求至少100英镑,尽管其他经纪人可能会要求更高。

    谁在英国监管差价合约经纪人?

    金融行为监管局负责授权和监管英国的差价合约经纪人。 当谈到杠杆限制时,英国差价合约经纪人必须遵守ESMA规定的上限。

    我可以在差价合约交易商中进行什么交易?

    差价合约经纪人通常托管数千种可交易工具。 无论您是想买卖股票,ETF,指数,利率,加密货币还是能源,您都可能会发现差价合约。

    差价合约经纪人接受哪些付款方式?

    受支持的付款方式因经纪人而异。 这可能包括银行转帐,借记卡/信用卡或电子钱包。

    交易差价合约可以做空吗?

    当然可以。 实际上,这是差价合约的主要吸引力之一,因为即使市场下跌,它们也可以使您获利。