了解2 2021年保证金交易指南!

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保证金交易是对您的投资施加杠杆作用的过程。 这样,您将能够用比账户中更多的钱进行交易。

保证金交易可以增加您的利润,但也可以增加您的损失。 考虑到这一点,您需要在暴跌之前对保证金交易的工作方式有充分的了解。

在我们的《学习2 2021年保证金交易指南》中,我们解释了您需要了解的所有内容。 我们不仅介绍了保证金交易的原理,而且还讨论了最佳杠杆经纪商以立即开始使用。

注意:如果您的杠杆交易对您的不利影响大于保证金账户中对您的不利影响,则该交易将由经纪人清算。 这意味着您将损失全部保证金。

表的内容

     

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    我们的评级

    • 最低存款额仅为 250 美元
    • 100%免佣金平台,点差小
    • 通过借记卡/信用卡和电子钱包免费付款
    • 数以千计的差价合约市场,包括外汇、股票、商品和加密货币
    从这里开始实现所有财务目标的旅程。

     

    什么是保证金交易?

    保证金交易最基本的形式是指将杠杆应用于您的交易的过程。 无论是外汇,股票,指数,加密货币还是大宗商品,您通常都可以将杠杆作用应用于所选的任何资产类别。 这样一来,您实际上可以用比帐户中更多的钱进行交易。 这是因为您正在从选定的经纪人那里借入资金,这又将吸引融资费用。

    就其运作方式而言,您将需要选择希望应用于交易的杠杆量。 例如,假设您的帐户余额为500美元,并且您应用了10倍杠杆。 从理论上讲,这意味着您实际上以5,000美元的股份进行交易。 因此,如果您在交易中赚取5%,您的利润将从25美元扩大到250美元。

    在频谱的另一端,您的损失也将被放大。 例如,如果上述交易的价值下跌了2%,您的损失将从10美元扩大到100美元。 无论您决定采用多少杠杆,您都需要设置“保证金”。 这就像经纪人在交易完成之前持有的保证金。

    如果有效,如果交易对您的不利程度大于您在保证金中所遭受的不利程度,那么经纪人将自动关闭您的交易。 这就是所谓的“清算”,这意味着您将损失全部保证金。 这就是为什么您需要牢牢掌握保证金交易和杠杆作用的原因,因为如果没有适当的止损保障措施,您可能会损失很多钱。

    保证金交易的利弊是什么?

    优点

    • 与您的经纪账户中相比,进行更多的交易
    • 无需增加资金即可扩大收益
    • 几乎适用于所有可想象的资产类别
    • 保证金交易可用于多头和空头订单
    • 绝大多数在线经纪人提供保证金
    • 您可以安装止损单以减轻损失

    利弊

    • 高风险交易策略
    • 您单笔交易可能损失全部保证金
    • 不适合新手交易者

    保证金交易如何运作?

    关于保证金交易有很多东西要学习,因此我们将逐步分解基本面。

    杠杆作用

    首先,最主要的误解是杠杆和保证金都是同一件事。 尽管它们相互关联,但还是有细微差别。 简而言之,杠杆是指 如果您打算在交易中申请,保证金是指经纪人将从您处要求的预付款。

    因此,杠杆通常表示为“比率”或“倍数”。 例如,这可能是5x和5:1,或者10x和10:1。 为了简单起见,我们将讨论杠杆的倍数,但要注意,一些经纪人可能会将其显示为比率。 但是,您决定应用的杠杆量将决定您的交易价值。

    例如:

    • 假设您希望买入苹果股票
    • 您的帐户中有$ 1,000,但您想投资更多
    • 因此,您使用5倍的杠杆
    • 这意味着您的Apple购买订单现在价值5,000美元

    按照上面的示例,我们可以说本周晚些时候,苹果股票增长了10%。 通常,您的利润为$ 100,因为您的余额为$ 1,000。 但是,当您应用5倍的杠杆时,我们需要将其乘以5。这样,您实际上赚了500美元。

    话虽如此,我们还需要考虑如果您的苹果股票交易反其道而行之。

    • 坚持与上述相同的示例,您在苹果公司有一笔1,000美元的买单,杠杆是5倍
    • 本周晚些时候,苹果股票的价值下跌了5%
    • 通常,您会损失$ 5的1,000%–即$ 50。
    • 但是,您应用了5倍的杠杆,因此您的损失实际为250美元

    如您所见,杠杆不仅适用于获胜交易,也适用于亏损交易。

    余量

    因此,既然您知道杠杆在实践中是如何工作的,我们现在就需要研究您的保证金要求。 在最基本的形式中,保证金是经纪人要求您提供的前期安全性,以便能够利用杠杆进行交易。 用Layman的话来说,这等于没有杠杆的交易规模。

    例如,假设您有500美元,并应用10倍杠杆。 当然,您的交易额等于5,000美元-但是,您的保证金仅为500美元。 因此,这是您进行交易所需的账户金额。 然后将其放置在您的“保证金帐户”中,直到交易结束。

    为了计算出您需要增加多少保证金,您只需要查看倍数即可。

    • 例如,如果您想以10倍的杠杆率进行交易,则所需保证金为10%(1/10)
    • 如果您想以30倍的杠杆率进行交易,则需要设置3.33%(1/30)的保证金

    理解这一点非常重要,因为当您使用杠杆进行交易时,您的全部保证金都处于危险之中。

    清算

    从上面关于保证金的部分开始,我们现在需要讨论“清算”的含义。 如前所述,如果您的杠杆交易对您的不利程度超过保证金账户中的余额,就会发生这种情况。

    例如:

    • 假设您将杠杆作用应用于英镑/美元的买单
    • 您以100倍的杠杆倍率押注了20美元
    • 这意味着您的交易价值2,000美元
    • 您的100美元保证金为交易量的5%
    • 如果您的GBP / USD交易对您不利5%,则经纪商将清算该头寸
    • 这意味着交易自动关闭,您损失了$ 100的保证金

    从以上内容可以看出,如果交易对您不利5%(即您设置的保证金),您将被清算。

    在另一个示例中,如果您以1,000倍的杠杆比率下达了2美元的订单,则您的保证金为50%或500美元。 因此,在清算交易之前,您将有50%的巨大缓冲,这比20倍交易的风险规避性大得多。

    追加保证金

    重要的是要注意,您通常可以选择避免清算。 您被称为“追加保证金”的经纪人将在您接近清算价格时通知您。

    例如,假设您以100倍的杠杆率交易FTSE 25。 这意味着您的保证金是4%。 然后让我们假设您的交易对您不利3.8%–刚好在您的保证金余额4%以下。

    收到经纪人的追加保证金通知后,您将有以下两种选择之一:

    第一种选择是什么也不做。 如果富时100继续对您不利,并达到4%的水平,您的交易将被清算,经纪人将保留您的保证金。

    第二种选择是向您的保证金账户增加更多的资金。 这将为您提供额外的喘息空间,并防止您的交易被平仓-至少暂时是这样。

    例如:

    • 假设您最初的保证金为500美元。
    • 您以25倍的杠杆进行交易,这意味着您的交易价值为12,500美元。
    • 您逼近4%大关,这意味着您有损失$ 500保证金的风险
    • 因此,您决定在保证金帐户中再增加$ 500
    • 从理论上讲,这意味着您刚刚额外购买了4%
    • 也就是说,即使触发了最初的4%清算,您的交易仍将保持开放状态,因为您增加了4%的保证金!

    最终,尽管如果交易继续对您不利并且经纪人关闭了您的交易,但是增加更多的保证金可以防止您在短期内被清算,但是您损失的金额会更大。

    注意:您可能实际上不会收到最真实形式的保证金“看涨期权”。 相反,您将通过电子邮件或移动通知收到通知。

    保证金交易费

    除了通常的交易费用外,保证金交易还附带其他费用。 最重要的是隔夜融资。

    隔夜融资

    无论您决定将多少杠杆应用于您的交易,您将始终需要支付隔夜融资费用。 这是经纪人向您借出资金进行杠杆交易所收取的费用。 毕竟,您所交易的资金将比帐户中的资金多-因此,这有必要付出一定的代价。

    至关重要的是,隔夜融资的工作就像贷款的利率一样。 对于保证金交易,您需要在保持头寸每天的每一天支付费用。 因此,您在市场中进行杠杆交易的时间越长,您需要支付的费用就越多。 这可能会直接影响您的获利能力,因此评估您需要支付的金额非常重要。

    好消息是,我们推荐的大多数经纪人都以美元和美分显示您的隔夜融资费用。 这意味着您将完全需要每天支付多少费用。 在某些情况下,您需要支付额外费用才能在周末保持职位空缺。 这将取决于您要交易的资产,以及与之交易的特定经纪人。

    请务必注意,您的隔夜融资费用将从保证金余额中扣除。 考虑到这一点,您在保持头寸打开的每一天都将接近清算价格。

    其他交易费用

    除了隔夜融资费用外,您还需要支付 传播 以及交易佣金。

    • 差: 这是所选资产的买入和卖出价格之间的差额。 点差越高,您将需要更多的间接支付费用。
    • 委员会: 一些经纪人收取交易佣金,而其他经纪人不收取佣金。 如果您要付费,则通常是您交易金额的百分比。 例如,一笔1美元交易的200%佣金将使您花费2美元。

    如何减轻保证金交易的风险

    因此,既然您知道保证金交易的潜在风险,我们现在就需要研究一些可以减轻损失的方法。 毕竟,即使是经验丰富的交易员也经常遇到亏损,因为这只是在线投资空间的本质。 话虽如此,熟练的交易员知道如何通过安装明智的止损单来减少这些损失。

    止损订单

    安装止损单将是您损失止损单的区别 您的杠杆交易或整个保证金的金额。 对于那些不知道的东西,止损定单允许您指定您希望平仓的确切价格。

    例如,假设您在10美元的交易中使用2,000倍杠杆。 这意味着如果交易对您不利10%,您将损失全部保证金。 您显然不想损失10%,所以自然而然地,您安装了止损订单。

    如果您希望将损失减少到1%,则需要在止损触发价中反映出来。 例如,如果您以每股$ 100的价格交易迪士尼股票,则您的止损价格将需要定为在买入订单中为$ 99,在卖出订单中为$ 101。

    如果和何时您的止损价 is 触发后,经纪商将自动平仓。 最终,这将防止您以保证金交易时损失大量资金。

    我可以用保证金交易哪些资产?

    您可以从事几乎所有可以想象的资产类别的保证金交易。

    这包括以下所有内容:

    • 股票
    • 指数
    • 密码货币
    • 硬质金属
    • 石油&天然气
    • 利率
    • ETF
    • 期货
    • 附加选项
    • 而更多

    话虽如此,如果您希望将杠杆作用应用于所选资产,就需要交易差价合约(差价合约)。 差价合约让您无需拥有所有权就可以推测资产的未来价格。

    因此,尽管您选择的差价合约将反映您选择的资产的真实价格,但您将无权获得股息或息票支付,也没有任何投票权。

    好消息是,CFD经纪人通常托管成千上万种金融工具,您可以将所有金融工具都运用到其中。

    保证金交易限额

    当涉及保证金交易限额时,这将取决于许多变量,例如您是零售客户还是专业客户,所交易资产的类型以及所使用的经纪人。

    专业客户

    如果您是专业交易员,那么您应该能够使用经纪人愿意给您的杠杆。 实际上,在某些经纪商处,这一价格通常高达200倍。 这意味着只需存入$ 2,000,您就可以用$ 400,000进行交易!

    话虽这么说,您将需要在您选择的经纪人处通过验证流程,才能确定自己是专业交易员。 例如,您可能需要达到最低资产净值,您需要以文档的形式进行验证。

    您还需要证明您有足够的交易经验。 同样,这需要通过提供证明这一点的文件来进行验证。

    零售客户

    如果您不能证明自己是专业商人,那么您将被视为零售客户。 虽然您仍然可以进行保证金交易,但您的限额将受到限制。 这是为了防止经验不足的交易者损失大量资金。

    具体限制可能取决于您所在的位置。 例如,所有英国和欧洲交易者都受到欧洲证券和市场管理局(ESMA)施加的限制的限制。 这些限制基于您要交易的特定资产类别,如下所示:

    • 30x: 主要外汇对
    • 20x: 外汇对,黄金和主要指数
    • 10x: 黄金以外的非​​主要商品
    • 5x: 股票
    • 2x: 密码货币

    即使您不是英国/欧洲公民,许多在线经纪人也会遵循上述限制。

    如何今天开始保证金交易

    喜欢保证金交易的声音并希望今天开始吗? 如果是这样,我们现在将为您提供有关您需要做什么的逐步指南。

    步骤1:选择提供保证金交易的经纪人

    您的第一个停靠港将是选择一家提供保证金交易的在线经纪人。 本质上,任何托管差价合约的平台都允许您利用杠杆进行交易,因此您需要在做出决定之前评估许多其他变量。

    这应该包括您可以交易的资产类型,隔夜融资费用,佣金,利差,付款方式和客户支持。 至关重要的是,您需要确保所选经纪人已获得一级机构的许可,例如 FCA,CySEC或 ASIC.

    如果您没有时间自己研究经纪人,您将在本页结尾找到最受好评的五个平台。 我们推荐的所有经纪人均受到严格的监管,可让您以高达30:1的利润率交易(对于专业客户而言更高),并支持大量付款方式。

    步骤2:开设帐户

    找到合适的保证金交易经纪人后,您将需要开设一个帐户。 无论您使用哪个平台,该过程的工作原理都基本相同,因为您将需要提供一些个人信息。

    其中包括:

    • 全名
    • 主页地址
    • 出生日期
    • 国籍
    • 电子邮箱
    • 电话号码

    您还需要回答一些有关您的历史交易经验的问题。 这是因为您将要使用杠杆产品进行交易,所以经纪人需要知道您对自己的所作所为有深刻的了解。

    步骤3:验证身分

    由于您将使用受监管经纪人,因此现在需要验证您的身份。 大多数平台都会特别要求您提供两个文件-政府签发的身份证件和居住证明。 关于前者,可以是护照,驾照或国民身份证。

    而后者–您需要提供银行对帐单或公用事业账单的最新副本。 经纪人验证您的文件所花费的时间可能千差万别。 话虽如此,我们推荐的大多数平台都可以立即做到这一点。

    步骤4:存入资金

    现在你的 帐户 已通过验证,您需要存入一些资金。 同样,经纪人到经纪人为您提供的特定付款方式也有所不同,因此请务必在开户之前进行检查!

    在大多数情况下,您可以从以下选项中进行选择:

    • 签证
    • 万事达
    • 大师
    • 贝宝
    • NETELLER
    • 的Skrill
    • 本地银行转账
    • 国际银行电汇

    您将需要确保需要最低存款额。 另外,请特别注意所选付款方式上的任何潜在存款费用。

    步骤5:保证金交易

    现在您可以进行首次保证金交易了。 请注意,如果您使用的是差价合约经纪商,则无需开立单独的账户即可申请杠杆。 仅在使用传统经纪公司的情况下。 这样,通过搜索您想要交易的金融工具开始该过程。

    知道要购买或出售的资产后,您需要输入:

    • 赌注: 这是您希望在交易中冒险的金额。 假设您下注$ 500
    • 杠杆: 这是您要应用的杠杆量。 假设您选择3倍

    如上所述,您以500倍的杠杆率下注3美元,使您的总交易规模达到1,500美元。 因此,所需的保证金是33.3%。 换句话说,如果您的交易对您不利,超过33.3%,您将损失全部保证金。

    最后,确认您的订单以执行交易。

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    总结

    总之,保证金交易是一种高度复杂的投资策略,可让您放大收益。 只要您使用专业的差价合约经纪人,您就可能能够对数千种金融工具施加杠杆作用。 这包括股票,指数,天然气,石油,黄金,加密货币甚至利率。 另一方面,保证金交易和杠杆作用也会放大您的损失。

    这就是为什么您需要大胆地了解风险之前的原因。 但是,如果您确实认为自己具备获得所需的技能和知识 杠杆交易 职业生涯开始后,我们建议您探索此页面上讨论过的五个顶级平台之一。

     

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    常见问题

    什么是保证金交易?

    保证金交易使您可以利用比账户中更多的资金来利用杠杆。 这样,您产生的任何收益或损失都会被您选择的杠杆比率放大。

    使用杠杆交易时,我需要建立多少保证金?

    您将需要以美元和美分计入的保证金金额将取决于您希望应用的杠杆金额。 最简单的计算方法是将杠杆倍数除以1。例如,杠杆5倍将需要20%(1/5)的保证金,而杠杆2则需要50%(1/2)的保证金。

    我可以交易的最大保证金是多少?

    这取决于您是否是零售商人。 如果您是,那么大多数经纪人都会将您的上限设置为30:1。 如果您是专业交易员,则最高可以达到500:1。

    我可以同时运用杠杆和卖空吗

    当然可以。 实际上,您是否决定对买或卖定单施加杠杆完全取决于您。

    清算是什么意思?

    如果您的杠杆交易对您的不利影响大于保证金账户中对您的不利影响,您的交易将被清算。 这意味着经纪人将代表您关闭交易,并随后保留您的保证金。

    什么是追加保证金?

    当您接近清算价格时,就会发生追加保证金的情况。 经纪人基本上就是您,除非您增加保证金,否则您的交易很可能会被清算。

    保证金交易合法吗?

    是的,保证金交易在大多数国家/地区都是合法的。 话虽这么说,但有严格的规定来确保经验不足的交易者不会损失超出其承受能力的更多损失。