Rollover: Định nghĩa và ý nghĩa trong giao dịch

Michael Fasogbon

Cập nhật: Ngày 2 tháng 2023 năm

Dịch vụ sao chép giao dịch. Algo của chúng tôi tự động mở và đóng giao dịch.

Thuật toán L2T cung cấp các tín hiệu có lợi nhuận cao với rủi ro tối thiểu.

Giao dịch tiền điện tử 24/7. Trong khi bạn ngủ, chúng tôi giao dịch.

Thiết lập 10 phút với những lợi thế đáng kể. Sách hướng dẫn được cung cấp khi mua hàng.

79% Tỷ lệ thành công. kết quả của chúng tôi sẽ kích thích bạn.

Lên đến 70 giao dịch mỗi tháng. Có hơn 5 cặp có sẵn.

Đăng ký hàng tháng bắt đầu từ £ 58.

L2T gì đó

KẾT QUẢ

Các giao dịch được thực hiện với nhà môi giới/đại lý trong Kinh doanh ngoại hối có thể nhận hoặc trả lãi nếu các vị thế được giữ mở cho đến ngày thanh toán tiếp theo.

Tín hiệu Forex của chúng tôi

Tín hiệu Forex - 1 tháng

Lên đến 5 tín hiệu được gửi hàng ngày
Tỷ lệ thành công 76%
Nhập, Chốt lời & Cắt lỗ
Số tiền phải chịu rủi ro trên mỗi giao dịch
Tỷ lệ phần thưởng rủi ro
Nhóm Telegram VIP

39£

Mua ngay bây giờ

Tín hiệu Forex - 3 tháng

Lên đến 5 tín hiệu được gửi hàng ngày
Tỷ lệ thành công 76%
Nhập, Chốt lời & Cắt lỗ
Số tiền phải chịu rủi ro trên mỗi giao dịch
Tỷ lệ phần thưởng rủi ro
Nhóm Telegram VIP

89£

Mua ngay bây giờ

PHỔ BIẾN NHẤT

Tín hiệu Forex - 6 tháng

Lên đến 5 tín hiệu được gửi hàng ngày
Tỷ lệ thành công 76%
Nhập, Chốt lời & Cắt lỗ
Số tiền phải chịu rủi ro trên mỗi giao dịch
Tỷ lệ phần thưởng rủi ro
Nhóm Telegram VIP

129£

Mua ngay bây giờ

Đây được gọi là vị trí qua đêm (hoạt động được giữ mở qua đêm). Tiền lãi được tính hoặc nhận trong giao dịch này được gọi là lãi suất tái đầu tư, tỷ lệ tái đầu tư hoặc chỉ tái đầu tư. Người ta cũng thường coi nó như một giao dịch hoán đổi vì nó hàm ý một sự hoán đổi lãi suất.

Giao dịch

Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu lý do tồn tại hiện tượng chuyển hạn và các nhà giao dịch Forex có thể hưởng lợi (hoặc không) từ khoản lãi này như thế nào.

Rollover là gì?

Trong Forex, tất cả các vị thế đều có ngày thanh toán tối đa là 2 ngày. Ngày thanh toán này có thể được kéo dài bằng cách kéo vị thế. Việc kéo hoặc cuộn qua này có thể được hiểu là sự đổi mới vị thế.

Thông thường, việc chuyển khoản được thực hiện tự động trên tất cả các nhà môi giới. Việc gia hạn vị thế này đi kèm với việc thanh lý tiền lãi được tạo ra bởi mỗi loại tiền tệ là một phần của cặp mà hoạt động được mở. Đó là nơi việc hoán đổi lãi suất diễn ra.

Việc chuyển khoản xảy ra ở tất cả các vị trí vẫn mở lúc UTC (5:00 chiều EST) 10:00 tối trong tất cả các ngày. Những vị thế này được gọi là vị thế qua đêm để mở cửa vào ban đêm 17:00 EST (giờ New York). Hoạt động mở cửa lúc 16:59 EST và đóng cửa lúc 17:01 EST được coi là hoạt động qua đêm và sẽ có thể chuyển hạn.

Tỷ lệ tái đầu tư áp dụng cho nhà giao dịch được tính bằng chênh lệch giữa lãi suất của loại tiền bạn mua và lãi suất của loại tiền bạn bán.

Hãy nhớ rằng trong Forex, tất cả các hoạt động được thực hiện theo cặp tiền tệ và liên quan đến việc mua một loại tiền tệ và bán một loại tiền tệ khác vì tỷ giá hối đoái là giá trị tương đối của một loại tiền tệ so với loại tiền tệ khác. ví dụ: nếu một nhà giao dịch mua EUR / USD, anh ta sẽ nhận hoặc trả lãi tái đầu tư thu được từ sự thay đổi lãi suất của Ngân hàng Trung ương Châu Âu và lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang.

Trong hầu hết các trường hợp, nhà môi giới/đại lý sẽ tự động áp dụng tái đầu tư. Các nhà môi giới bán lẻ áp dụng việc chuyển đổi để ngăn chặn phần lớn các nhà đầu cơ phải giao giá trị hiện tại của sàn giao dịch cho đối tác của hoạt động.

Ngày thanh toán, là ngày mà nhà môi giới phải giao tiền thật cho đối tác hoạt động, là hai ngày làm việc sau ngày thực hiện hoạt động.

Nếu việc chuyển hạn không được áp dụng, nhà môi giới sẽ phải cung cấp tỷ giá danh nghĩa của tiền tệ cho đối tác.

Điều này là do thực tế là trên thị trường tiền tệ, nó được giao dịch bằng các hợp đồng đổi loại tiền này sang loại tiền khác phải được giao trong 2 ngày làm việc.

Điều quan trọng cần lưu ý là tái đầu tư là tiền lãi mà nhà giao dịch trả hoặc nhận được dựa trên tổng giá trị hoạt động của họ chứ không phải số tiền ký quỹ được sử dụng. ví dụ: nếu nhà điều hành thực hiện thao tác lô bằng EUR / USD, thì khoản chuyển hạn sẽ được tính là 100,000 USD (tổng giá trị của lô).

Cũng cần lưu ý rằng việc chuyển hạn không phải là một khoản phí cho việc sử dụng đòn bẩy. Mọi người tin rằng phí chuyển khoản tượng trưng cho “chi phí của người giao dịch,” điều đó hoàn toàn sai.

Việc gia hạn dựa trên sự thay đổi giữa lãi suất của các quốc gia liên quan đến cặp tiền tệ mà nhà giao dịch có hoạt động thương mại mở, không hơn thế.

Tính toán Rollover

Để tính lãi suất tái đầu tư, chúng ta cần lãi suất ngắn hạn của cả hai loại tiền tệ, tỷ giá hối đoái hiện tại của cặp tiền tệ và số tiền liên quan đến hoạt động. ví dụ: giả sử một nhà giao dịch thực hiện giao dịch mua 10,000 EUR / USD. Tỷ giá hối đoái hiện tại là 0.9155, lãi suất ngắn hạn trên đồng euro (đồng tiền cơ sở) là 4.25% và lãi suất ngắn hạn bằng đô la Mỹ (đồng tiền định giá) là 3.5%. Trong trường hợp này, lãi suất tái đầu tư là $ 22.75, ((4.25% – 3.5%) / 360) x (10,000 / 0.9155).

Việc tính toán rollover có thể được biểu thị bằng công thức sau:

Rollover = ((Ic – Iv) / 360) x V

Địa điểm:

Đó là lãi suất gắn liền với đồng tiền được mua
Đó là lãi suất gắn liền với đồng tiền được bán
V là tổng khối lượng giao dịch được thể hiện bằng USD (hoặc bằng đồng tiền mệnh giá của tài khoản giao dịch)
360 được nhập để thực hiện tính toán hàng ngày vì lãi suất tái đầu tư là hàng năm (365 nếu ATC / 360
Tiêu chuẩn ngân hàng Ic không được áp dụng – Iv là lãi suất tái đầu tư hoặc tỷ lệ tái đầu tư

Số lượng đơn vị tiền tệ đã mua được sử dụng vì đó là số lượng đơn vị tiền tệ mà người giao dịch sở hữu. Lãi suất ngắn hạn được sử dụng vì đây là lãi suất của các loại tiền tệ liên quan đến cặp tiền tệ của hoạt động.

Giao dịch

Trong ví dụ của chúng tôi, nhà giao dịch sở hữu đồng Euro mà họ kiếm được 4.25% nhưng phải trả lãi suất cho vay bằng đô la Mỹ là 3.5%. Sự khác biệt giữa hai khoản này là dương và số tiền chuyển khoản sẽ được thêm vào tài khoản của nhà giao dịch.

Nếu chúng ta đưa ra ví dụ tương tự, nhưng với việc bán thay vì mua, chênh lệch giữa cả hai lãi suất sẽ là âm (lãi suất trên loại tiền được mua sẽ là 3.5% và loại tiền được bán là 4.25%). Nhà giao dịch sẽ phải thanh toán số tiền chuyển khoản sẽ được trừ vào số dư tài khoản của bạn.

Tín dụng và ghi nợ trong tài khoản doanh nghiệp

Nếu việc chuyển hạn sẽ dẫn đến tín dụng hoặc ghi nợ cho nhà giao dịch, điều đó sẽ được xác định bởi loại tiền mà nhà giao dịch đã mua.

Nếu lãi suất ở quốc gia của loại tiền bạn đã mua cao hơn lãi suất của loại tiền khác trong cặp (đồng tiền mà nhà giao dịch bán), nhà giao dịch sẽ nhận được khoản chuyển đổi tích cực sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn. ví dụ: nếu một nhà điều hành mua bằng USD / JPY, nghĩa là anh ta mua đô la Mỹ và bán đồng yên Nhật nếu là Mỹ. Nó có lãi suất 2% và Nhật Bản là 0.5% để nhà giao dịch sẽ nhận được lãi suất hàng năm 1.5% cho giá trị vị thế của mình.

Nếu người bán bán USD/JPY, nghĩa là anh ta bán USD và mua JPY, thì tỷ giá chênh lệch giữa hai quốc gia sẽ được tính.

Một nhà môi giới sẽ được trả lãi hàng ngày nếu anh ta có vị thế qua đêm trong đó chênh lệch lãi suất là dương hoặc tiền lãi sẽ được tính vào tài khoản của anh ta hàng ngày nếu anh ta duy trì vị thế qua đêm trong đó chênh lệch lãi suất là âm.

Thông thường, số dư chuyển khoản được cộng hoặc trừ khỏi số dư tài khoản của nhà giao dịch một cách tự động vào lúc 17:00 EST. Mặc dù rất hiếm nhưng việc chuyển hạn cũng có thể được áp dụng bằng cách điều chỉnh giá vào lệnh của hoạt động.

Nhận lợi ích từ Rollover

Như đã thấy, việc chuyển hạn có thể dẫn đến một khoản vốn trong tài khoản của nhà giao dịch. Đó là lý do tại sao; các hoạt động ngoại hối có thể được thực hiện, có tính đến lãi suất thu được bên cạnh lợi ích từ sự biến động của tỷ giá hối đoái.

Theo nghĩa này, khi đối mặt với một vị thế mang lại khoản chuyển đổi tích cực cho nhà giao dịch, nhà giao dịch có thể quyết định xem có nên duy trì vị thế nhiều hơn một chút để đạt được lợi ích này hay duy trì các vị thế dài hạn trong một cặp tiền tệ theo hướng Rollover lãi suất là tích cực.

Rollover là cơ sở của giao dịch chênh lệch lãi suất, một chiến lược nhằm duy trì vị thế lâu dài trong các cặp tiền tệ có chênh lệch lãi suất cao, mua loại tiền tệ có lãi suất cao hơn và bán loại tiền tệ kia.

Cần lưu ý ở đây rằng lãi suất không cố định và có thể thay đổi theo thời gian theo quyết định của Ngân hàng Trung ương tương ứng.

ví dụ: nếu một nhà môi giới ước tính rằng tỷ giá hối đoái của một cặp tiền tệ sẽ tương đối ổn định trong năm hoặc lâu hơn thì nhà giao dịch có thể tận dụng chênh lệch giữa lãi suất và thu được lợi nhuận tốt.

Eightcap - Nền tảng được điều chỉnh với mức chênh lệch chặt chẽ

Đánh giá của chúng tôi

Số tiền gửi tối thiểu chỉ 250 USD để có quyền truy cập trọn đời vào tất cả các kênh VIP
Sử dụng cơ sở hạ tầng an toàn và được mã hóa của chúng tôi
Chênh lệch từ 0.0 pip trên Tài khoản thô
Giao dịch trên Nền tảng MT4 & MT5 từng đoạt giải thưởng
Quy định đa thẩm quyền
Giao dịch không có hoa hồng trên tài khoản tiêu chuẩn

71% tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này.

Truy cập támcap ngay bây giờ

Cân nhắc về thuế

Lãi suất tái đầu tư rất giống với lãi suất phải trả trong số dư tài khoản ngân hàng. Do đó, khoản chuyển đổi này bị đánh thuế là thu nhập từ lãi và việc hạch toán riêng lãi vốn phải được duy trì vì lý do thuế.

Báo cáo hoạt động tài khoản của người giao dịch do môi giới phát hành phải thể hiện số lãi đã trả/thu.

Rollover: định nghĩa và ý nghĩa trong giao dịch

Michael Fasogbon

Tham gia của chúng tôi Telegram Các kênh