Quỹ tín thác đầu tư tốt nhất của Vương quốc Anh năm 2023

Dịch vụ sao chép giao dịch. Algo của chúng tôi tự động mở và đóng giao dịch.

Thuật toán L2T cung cấp các tín hiệu có lợi nhuận cao với rủi ro tối thiểu.

Giao dịch tiền điện tử 24/7. Trong khi bạn ngủ, chúng tôi giao dịch.

Thiết lập 10 phút với những lợi thế đáng kể. Sách hướng dẫn được cung cấp khi mua hàng.

79% Tỷ lệ thành công. kết quả của chúng tôi sẽ kích thích bạn.

Lên đến 70 giao dịch mỗi tháng. Có hơn 5 cặp có sẵn.

Đăng ký hàng tháng bắt đầu từ £ 58.

L2T gì đó

TELEGRAM

KẾT QUẢ

Bạn đang tìm cách mở rộng tầm nhìn trong nỗ lực tăng trưởng tiền của mình? Nếu vậy, rất đáng để xem xét một quỹ ủy thác đầu tư. 

Tóm lại, bằng cách bơm vốn vào quỹ tín thác đầu tư của Vương quốc Anh, nhà cung cấp được đề cập sẽ thay mặt bạn mua và bán cổ phiếu, trái phiếu và các loại tài sản khác.

Điều này cho phép bạn tiếp cận các công cụ tài chính mà khó có thể tiếp cận được. Điều tuyệt vời nhất là toàn bộ quá trình đầu tư đều thụ động. 

Chúng tôi đã tổng hợp hướng dẫn về các quỹ tín thác đầu tư tốt nhất và đáng tin cậy nhất mà chúng tôi cho rằng đáng để bạn cân nhắc. Chúng tôi cũng giải thích chi tiết về cách hoạt động thực sự của quỹ tín thác đầu tư và trả lời một số câu hỏi thường được cân nhắc nhất.

 

Truy cập támcap ngay bây giờ

Quỹ ủy thác đầu tư là gì?

Một ủy thác đầu tư sẽ nắm giữ cổ phần của mình trong các công ty niêm yết, trái phiếu hoặc tài sản khác. Nó thường sẽ bơm vốn vào các cổ phiếu dài hạn, mang lại lợi nhuận cho các cổ đông. Những cổ phiếu này thường có sẵn cho cả nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức. Có nhiều loại quỹ tín thác đầu tư khác nhau hiện có trên thị trường, mỗi quỹ sẽ cung cấp một loại hình đầu tư khác nhau và mỗi quỹ sẽ có một hướng hơi khác nhau.

Nếu bạn quyết định bơm tiền của mình vào một quỹ tín thác đầu tư; bằng cách gộp tiền mặt của bạn cùng với các nhà đầu tư khác, bạn có thể tiếp cận nhiều hơn với nhiều loại tài sản khác nhau. Được thành lập như một công ty đại chúng ngay từ đầu, quỹ tín thác đầu tư của Vương quốc Anh sau đó được giao dịch trên Sở giao dịch chứng khoán Luân Đôn. Trong những trường hợp hiếm hơn, điều này có thể thông qua Thị trường đầu tư thay thế (AIM)

Chỉ thông qua một khoản đầu tư, việc đa dạng hóa quỹ tín thác đầu tư cho phép bạn đầu tư vào một số, nếu không muốn nói là hàng nghìn công ty. Về cơ bản, bạn trở thành cổ đông của công ty khi bạn rót vốn vào một quỹ tín thác đầu tư.

Giải thích về phí bảo hiểm và chiết khấu

Được sử dụng để thu hẹp khoảng cách về giá trị, khi cổ phiếu bắt đầu giao dịch ở mức cao hơn, quỹ đầu tư của bạn có thể quyết định phát hành cổ phiếu mới. Quỹ tín thác có thể sử dụng (Các biện pháp kiểm soát chiết khấu) của DCM để nếu khoảng cách định giá trở nên quá lớn, DCM sẽ đóng nó lại ngay lập tức. Quỹ ủy thác đầu tư có nghĩa vụ công bố các tài khoản đã được kiểm toán cũng như báo cáo hàng năm. Các quy tắc tương tự áp dụng cho bất kỳ công ty nào khác trên thị trường chứng khoán.

Về cơ bản, cổ phiếu của một quỹ tín thác đầu tư có thể được giao dịch nhiều hơn tài sản - còn được gọi là 'phí bảo hiểm' và thường có nghĩa là cổ phiếu ở mức đắt đỏ. Đôi khi một quỹ tín thác sẽ cho phép các cổ đông bán một số cổ phiếu của họ với mức giá rất gần với NAV (Giá trị tài sản ròng) hoặc mức chiết khấu cố định.

Hầu hết mọi người trong lĩnh vực này sẽ khuyên bạn không nên mua vào một quỹ tín thác đầu tư khi nó đang được bán ở mức giá cao (và tương tự là bán khi nó dưới mệnh giá), vì điều này sẽ có tác dụng không mong muốn là làm giảm lợi nhuận dài hạn của bạn.

Tín thác đơn vị có khác với Tín thác đầu tư không?

Đầu tiên và quan trọng nhất, quỹ tín thác đơn vị không thể cho vay tiền để mua cổ phiếu (còn được gọi là 'Gearing'). Tất nhiên, điều này mang lại lợi thế cho các quỹ đầu tư vì họ có nhiều tiềm năng mua và sức mua hơn. Tất nhiên, nếu thị trường giảm, điều này đồng nghĩa với việc thua lỗ nhiều hơn. Mặt khác, nó có thể có nghĩa là bạn kiếm được lợi nhuận khi thị trường tăng giá.

Tuy nhiên, nếu một nhà đầu tư muốn bán cổ phiếu nắm giữ trong quỹ đầu tư - nói chung, điều này đạt được bằng cách bán thông qua thị trường chứng khoán. Giống như bất kỳ loại tài sản nào khác, người mua được yêu cầu tạo điều kiện thuận lợi cho việc bán hàng - không giống như quỹ tín thác đơn vị.  Điều quan trọng cần lưu ý là tất cả các các quỹ (cho dù là ủy thác đầu tư hay cách khác) về cơ bản là một cách tập hợp số tiền lớn lại với nhau, tất nhiên là với mục đích đầu tư vào nhiều loại công cụ hơn.

Bởi vì các quỹ tín thác đầu tư có thể trang bị (hoặc vay mượn), điều đó cũng có nghĩa là chúng có sẵn cho công chúng. Đây là tin tốt cho bạn với tư cách là khách hàng bán lẻ vì bạn sẽ không cần phải đáp ứng mức tài khoản tối thiểu quá lớn. Được gọi là giao dịch với giá cao hơn hoặc giao dịch với giá chiết khấu, giá cổ phiếu trong quỹ tín thác đầu tư có thể cao hơn hoặc thấp hơn giá trị của mỗi cổ phiếu nắm giữ trong rổ.

Người quản lý quỹ sẽ luôn quyết định nên đầu tư vào công ty nào. Điều này có nghĩa là bạn sẽ được hưởng lợi từ thu nhập thụ động ở dạng chân thực nhất. 

Quỹ đóng và quỹ mở – Những điều bạn cần biết

Kể từ giữa những năm 1800, quỹ tín thác đầu tư đã trở thành một bí mật được bảo vệ chặt chẽ, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư tổ chức. Lý do là trước đây họ có mức phí liên tục thấp hơn nhiều và lợi nhuận cao hơn (chẳng hạn như một quỹ tín thác đơn vị).

Chuyển nhanh sang thời điểm chuyển giao thế kỷ và kể từ đó đã có rất nhiều thay đổi về cách thức quỹ có thể tính phí. Điều này là do những thay đổi được thực thi bởi Đánh giá phân phối bán lẻ (như bây giờ đã biết), nghĩa là khi bán quỹ, các nhà quản lý quỹ không còn có thể trả hoa hồng cho cố vấn tài chính.

Quỹ tín thác đơn vị

Đôi khi được gọi là quỹ tín thác đầu tư mở có thể đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư muốn bán cổ phần của họ hoặc thực sự mua vào một quỹ cụ thể. Điều này là do quỹ đơn vị có thể mua lại hoặc phát hành đơn vị bất cứ khi nào họ muốn. Cổ phiếu của họ được đặt ở một số cố định và đôi khi được coi là một lựa chọn an toàn hơn các quỹ đóng.

Quỹ ủy thác đầu tư là một khoản đầu tư đóng, có nghĩa là công ty sẽ bán cổ phần cho các nhà đầu tư trên cơ sở trực tiếp. Các khoản đầu tư dạng đóng có thể là một lựa chọn rủi ro hơn, nhưng chúng thường mang lại lợi nhuận thuận lợi hơn trong lịch sử.

Các chi phí liên quan đến ủy thác đầu tư là gì?

Hãy lưu ý đến bất kỳ khoản hoa hồng hoặc khoản phí bổ sung nào mà bạn có thể phải trả để tham gia vào quỹ. Quỹ mở không phải chịu hoa hồng môi giới chứng khoán, không giống như quỹ tín thác đầu tư

Hãy nhớ rằng bạn sẽ nhận được một mức giá khác khi mua và khi bạn bán, vì vậy quỹ ủy thác đầu tư sẽ chỉ báo cho bạn một mức giá trên cổ phiếu dưới dạng 'giá chào mua'.

Để quản lý danh mục đầu tư của mình, phần lớn các quỹ tín thác đầu tư sẽ báo cho bạn những gì được gọi là khoản phí liên tục. Khoản tiền này được thanh toán hàng năm và sau đó được giảm từ số dư tài khoản tổng thể của bạn. Điều này bao gồm một số chi phí thường xuyên như phí kiểm toán và phí giám đốc, cũng như phí dành cho nhà cung cấp nắm giữ quỹ tín thác đầu tư.

Tem đóng thuế

Bạn phải trả cho chính phủ 0.5% thuế trước bạ (chia sẻ thuế) khi mua bất kỳ cổ phiếu nào trong quỹ tín thác đầu tư. Điều này là không thể tránh khỏi.

Bạn nên kiểm tra tài liệu 'thông tin quan trọng' để có ý tưởng rõ ràng hơn về những khoản phí khác mà bạn có thể phải chịu. Ví dụ: khoản phí chung là phí thực hiện, khoản phí này cần được thanh toán nếu người quản lý của bạn đáp ứng một số mục tiêu đã đề ra.

Hoàn vốn 

Còn được gọi là hoàn vốn (hoặc đơn giản là ROC), điều này cho bạn biết giá cổ phiếu của bạn đã tăng hoặc giảm bao nhiêu. Bạn có thể muốn so sánh tổng lợi nhuận dựa trên NAV – với tỷ lệ phân phối của quỹ. Phần lớn các chương trình phân phối sẽ cố gắng hết sức để phù hợp với các khoản phân phối để hy vọng có thể bảo toàn được khoản đầu tư ban đầu của cổ đông.

Bạn sẽ phải chịu một số chi phí khi sử dụng quỹ tín thác và việc trả phí chỉ là một phần nhỏ - vì vậy hãy cân nhắc kỹ xem bạn có thể muốn gì từ một khoản đầu tư. Cuối cùng, mỗi quỹ tín thác sẽ khác nhau khi tính phí. Mặc dù thoạt nhìn có vẻ cạnh tranh nhưng có thể có một số khoản phí ẩn nằm sâu trong các điều khoản đầu tư.

Báo cáo thường niên ủy thác đầu tư

Bạn đang gặp khó khăn để hiểu bản tóm tắt về tài chính hoặc hiệu quả hoạt động đó trong báo cáo thường niên về quỹ đầu tư của mình? Tất cả chúng ta đều biết rằng đó là một tài liệu rất quan trọng, nhưng việc hiểu nó có thể là một vấn đề hoàn toàn khác! Quỹ ủy thác đầu tư có nghĩa vụ công bố các tài khoản đã được kiểm toán cũng như báo cáo hàng năm. Điều này không khác gì với bất kỳ công ty nào khác trên giao dịch chứng khoán thị trường.

Là một nhà đầu tư tiềm năng, sẽ rất có lợi nếu bạn có hiểu biết cơ bản về báo cáo thường niên trước khi đầu tư.

• Đầu tiên, bạn sẽ thấy một bản tóm tắt hiệu suất, nó sẽ cho bạn thấy hiệu suất tin cậy của bạn theo hai cách khác nhau. Bạn sẽ thấy tỷ lệ phần trăm lợi nhuận trên số tiền của mình cũng như sự thay đổi giá cổ phiếu (bảng Anh và pence). 
• Tỷ lệ phần trăm thường sẽ được hiển thị trên cơ sở tổng lợi nhuận, bao gồm mọi khoản phí như cổ tức và thu nhập trả cho cổ đông. Tổng tỷ lệ hoàn vốn không giống như tỷ lệ hoàn vốn. Lợi nhuận vốn là giá cổ phiếu đã tăng hoặc giảm bao nhiêu trong năm.
• Ví dụ: nếu giá cổ phiếu của quỹ tín thác giảm 10% thì lợi tức vốn của cổ phiếu là -10%. Sau đó, nếu giá cổ phiếu trả 4% cổ tức thì tổng lợi nhuận cho cổ đông là -6%.
• Mặt khác, nếu cổ phiếu ủy thác tăng 10% thì tỷ suất hoàn vốn sẽ là 10%. Nếu giá cổ phiếu trả cổ tức 4% thì tổng lợi nhuận cho cổ đông là 14%.
• Một số quỹ tín thác sẽ làm cho điều này trở nên minh bạch nhất có thể và sẽ công bố cả tổng lợi nhuận và lợi nhuận vốn.
• Bạn cũng sẽ thấy NAV. Điều này sẽ cho bạn thấy giá trị của khoản đầu tư ủy thác mà không có nghĩa vụ nợ. Người quản lý quỹ có trách nhiệm lựa chọn các khoản đầu tư tốt, do đó NAV sẽ tăng và thúc đẩy vốn của bạn.
• Tăng trưởng trong NAV sẽ giúp thúc đẩy giá cổ phiếu, điều mà chúng tôi sẽ thảo luận chi tiết hơn bên dưới.

Ủy thác đầu tư – NAV

Như đã lưu ý trước đó, từ viết tắt NAV là viết tắt của Giá trị tài sản ròng. Ở dạng cơ bản nhất, nó cho bạn biết giá trị thực sự của khoản tín thác đầu tư (trừ đi các khoản nợ) Vì lý do này, ít nhất bạn nên hiểu cơ bản về ý nghĩa của NAV và nó có thể hữu ích như thế nào đối với bạn.

Ví dụ, điều cần nhớ là giá trị tài sản ròng và giá cổ phiếu của quỹ tín thác đầu tư là hai thứ rất khác nhau. Mục tiêu chính của NAV là cho bạn biết đầu tư là gì có thật không đáng giá. Trong trường hợp giá cổ phiếu, đây là giá trị mà các nhà đầu tư đang cảm nhận về khoản đầu tư - dựa trên các lực lượng thị trường.  

Thay mặt các cổ đông của mình, một quỹ ủy thác đầu tư có thể vay tiền. Khoản nợ tích lũy sẽ luôn được khấu trừ vào tổng số khoản đầu tư để họ có thể tính toán giá trị tài sản ròng của mình. Như đã nói, một quỹ tín thác đầu tư có tài sản trị giá 500 triệu bảng, cùng với khoản vay 100 triệu bảng, sẽ có giá trị quỹ ròng là 400 triệu bảng.

Trên thực tế, có 2 loại NAV, tùy thuộc vào cách quỹ tín thác định giá khoản nợ của họ:

Giá trị sổ sách: – Chi phí để trả nợ cho người cho vay là bao nhiêu

Giá trị hợp lý: Bây giờ món nợ có giá trị bao nhiêu

Giá trị của khoản nợ càng cao thì NAV sẽ càng thấp. 

Khi bạn đang cân nhắc xem bạn muốn mua vào quỹ tín thác nào (nếu có), hãy luôn cố gắng nghĩ về quỹ tín thác đầu tư với mục tiêu dài hạn của bạn, vì giá cổ phiếu có thể tăng vọt.

Hãy nhớ rằng, mục tiêu chính của nhà quản lý quỹ là chọn những khoản đầu tư tốt, từ đó làm tăng tài sản ròng. Điều quan trọng là NAV là một cách tuyệt vời để đánh giá xem người quản lý quỹ đang làm tốt công việc của mình đến mức nào.

Giải thích về việc chi trả quỹ cổ tức

Cổ tức về cơ bản là một khoản thanh toán cho các cổ đông của một công ty. Vì vậy, nếu bạn có cổ tức được tính vào cổ phiếu mà bạn sở hữu thì khi công ty đó kiếm được lợi nhuận, bạn cũng sẽ được hưởng lợi từ một phần trong số đó. Đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức có nghĩa là bạn có thể tăng giá trị thị trường của danh mục đầu tư của mình và có thể có nghĩa là bạn có thu nhập ổn định từ nó.

Quỹ tín thác đầu tư có thể giữ tới 15% cổ tức, không giống như các quỹ mở phải chuyển giao toàn bộ thu nhập từ cổ tức mà họ nhận được (từ công ty đầu tư vào). Như vậy, khi quỹ ủy thác có năm tài chính không thuận lợi vẫn có thể bổ sung thu nhập cho cổ đông.

Một số quỹ hoạt động tốt hơn các quỹ khác khi nói đến cổ tức, vì vậy nếu thu nhập từ cổ tức là một yếu tố quan trọng đối với bạn thì hãy cân nhắc chọn một quỹ tín thác chuyên đảm bảo các khoản thanh toán cổ tức đó. Trên thực tế, đây là khoảng thời gian có phần khó khăn đối với các quỹ tín thác trong những tháng gần đây, vì một số công ty không còn lựa chọn nào khác ngoài việc hoãn hoặc cắt giảm cổ tức. 

Những tác động có thể xảy ra đối với quỹ đầu tư

Khi nói đến lợi nhuận của bạn, bạn sẽ muốn xem xét sự khác biệt giữa giá trị tài sản của quỹ tín thác đầu tư và giá cổ phiếu. Điều này có thể tạo ra sự khác biệt lớn đối với lợi nhuận của bạn, chẳng hạn, nó có thể làm chậm lợi nhuận tiềm năng của bạn nếu chiết khấu được mở rộng.

Chi phí cổ phiếu trong một quỹ tín thác đầu tư cũng có thể dao động, vì vậy hãy luôn cân nhắc mức giá bạn trả cho cổ phiếu. Tất nhiên, luôn có nguy cơ bạn có thể nhận lại ít hơn dự kiến ​​ban đầu. Một lần nữa, đây chỉ là bản chất của lĩnh vực ủy thác đầu tư. 

Điều quan trọng là phải điều tra xem liệu quỹ tín thác đầu tư cụ thể có thực sự vay mượn để mua cổ phiếu của nó hay không, vì điều này có thể mang lại cho bạn lợi nhuận tốt hơn, đồng thời làm tăng rủi ro.

Bạn có nhiều quyền thay đổi quyết định và bán số cổ phiếu mình có, nhưng hãy nhớ - dù mua hay bán, bạn sẽ cần phải sử dụng nhà môi giới chứng khoán bên thứ ba để làm điều đó cho bạn. Nhìn chung, quỹ tín thác đầu tư phù hợp hơn với những người muốn đầu tư dài hạn (theo nguyên tắc thông thường, 5 năm trở lên).

Hội đồng quản trị độc lập là gì và nó dùng để làm gì?

Vì quỹ tín thác đầu tư được điều hành theo luật công ty của Vương quốc Anh nên họ có đội ngũ độc lập của riêng mình điều hành chương trình. Tham gia hội đồng quản trị độc lập. Một số người đầu tư vào một quỹ tín thác đầu tư cụ thể vì họ thích những người điều hành quỹ đó, cho dù đó là người có nhiều năm kinh nghiệm đầu tư hay có bề dày kinh nghiệm quản lý một quỹ lớn.

Vậy ban giám đốc là gì và họ làm những công việc gì? Chà, điều này sẽ luôn bao gồm một chủ tịch và một kế toán. Phần còn lại của hội đồng quản trị thường bao gồm một nhóm giám đốc đa dạng với các bộ kỹ năng khác nhau, tất cả đều đảm bảo rằng người quản lý đang thực hiện nhiệm vụ được đề cập, mang lại lợi ích tối đa cho các cổ đông của mình.

Nếu sau khi điều tra, ban giám đốc độc lập cảm thấy như người quản lý không quan tâm đến lợi ích tốt nhất của cổ đông và do đó không thực hiện đúng công việc của mình thì họ có quyền miễn nhiệm cho người quản lý quỹ.

Hội đồng quản trị có thể thường xuyên thay đổi nhiệm vụ của quỹ, có thể sau một thời gian dài hoạt động kém hiệu quả hoặc gặp vấn đề với công ty quản lý.

Thuật ngữ 'Bánh răng' có nghĩa là gì?

Gearing - còn thường được gọi là 'đòn bẩy' - về cơ bản là khi ủy thác đầu tư vay vốn để đầu tư vào nơi khác.

Đây có thể là điểm thu hút lớn khi cân nhắc xem quỹ đầu tư có phải là loại quỹ phù hợp với bạn hay không, vì cơ sở đòn bẩy này không thể tiếp cận được đối với các quỹ mở (như quỹ tương hỗ).

• Giả sử một nhà quản lý quỹ vay 10,000 bảng Anh để đầu tư, mà người quản lý tăng 10%.
• Về cơ bản, điều này có nghĩa là họ có thể vay 10,000 bảng chỉ bằng cách đưa ra 1,000 bảng.
• Điều này là do hộp số. Bdựa trên giả định rằng giá cổ phiếu không có biến động, kết quả của việc này là số vốn hiện có giá trị là 11,000 bảng Anh.
• Tất nhiên, sẽ có lãi suất áp dụng cho việc này – vì tiền được vay từ bên thứ ba.

Nếu bạn muốn tính toán khoản ủy thác đầu tư, bạn chỉ cần cộng các khoản nợ tồn đọng lại với nhau và sau đó chia con số đó cho tổng vốn cổ đông.

Điều quan trọng là tỷ lệ đòn bẩy tài chính khoảng 25% -50% được cho là hợp lý, trừ khi cần nhiều nợ hơn để hoạt động.

Trả tiền cho một ủy thác đầu tư

Nếu bạn thích âm thanh của một ủy thác đầu tư, bạn sẽ cần xem xét cách sắp xếp thanh toán nào đáp ứng tốt nhất nhu cầu của bạn. 

Điều này có thể bao gồm:

• Thẻ tín dụng ghi nợ: Cách dễ nhất để nhận tiền vào nhà cung cấp ủy thác đầu tư của bạn là thông qua thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng. Điều tuyệt vời nhất là khoản thanh toán của bạn sẽ được ghi có ngay lập tức. 
• Direct Debit: Linh hoạt, tự động và có thể thanh toán cả số tiền cố định hoặc thay đổi. Khi bạn đã thiết lập ủy quyền, bạn có thể thiết lập thanh toán một lần cũng như thanh toán đặc biệt. Các nhà cung cấp bên thứ ba thậm chí sẽ tích hợp thanh toán cùng với hệ thống thanh toán tiêu chuẩn của bạn, tất cả đều trực tuyến. Điều quan trọng là tùy chọn này lý tưởng để đầu tư vào cuối mỗi tháng. 
• Cơ quan thanh toán liên tục: Othường được gọi là thanh toán thẻ định kỳ, bạn chỉ cần ủy quyền cho người bán thực hiện thanh toán định kỳ. Các khoản thanh toán này tiếp tục cho đến khi bạn hủy thiết lập.
• Lệnh thường trực: Một số khoản đầu tư đáng tin cậy thậm chí sẽ xem xét đơn đặt hàng thường trực. Thường được thanh toán ngay trong ngày thanh toán, hiếm khi bạn phải trả phí. 

Làm thế nào để biết liệu một quỹ tín thác đầu tư có phải là lựa chọn đúng đắn cho tôi hay không?

Đầu tiên và quan trọng nhất, chúng tôi khuyên bạn không bao giờ nên đầu tư nhiều hơn số tiền bạn sẵn sàng thua. Hơn nữa, trước khi lao vào, bạn nên xem quỹ tín thác đầu tư như một sự sắp xếp lâu dài. Điều đó có nghĩa là, bạn có cơ hội tốt nhất để vượt qua các làn sóng thị trường nếu bạn giữ nguyên danh mục đầu tư của mình trong nhiều năm. 

Nếu bạn không thoải mái khi mạo hiểm với số tiền khó kiếm được của mình hoặc chỉ tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn thì rất có thể quỹ tín thác đầu tư đang không cho bạn.

Quỹ tín thác đầu tư tốt nhất của Vương quốc Anh

Quỹ tín thác đầu tư cho phép bạn tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng hóa cao mà không cần thực hiện bất kỳ công việc khó khăn nào. Thay mặt cho các cổ đông của mình, quỹ tín thác mà bạn lựa chọn sẽ vừa mua vừa bán các khoản đầu tư hỗn hợp.

Cuối cùng, bạn có thể đưa ra lựa chọn cuối cùng dựa trên thị trường mục tiêu, ngành, ngành hoặc sàn giao dịch.

Luôn cân nhắc xem liệu khoản đầu tư có hỗ trợ bạn xây dựng danh mục đầu tư cân bằng mà bạn mong muốn đạt được hay không, vì vậy, bạn nên đặt cho mình một số mục tiêu đầu tư. Bạn nên khám phá mức độ tin cậy đa dạng như thế nào.

Có rất nhiều điều phải suy nghĩ, vì vậy để giúp bạn trong quá trình thực hiện, chúng tôi đã chọn 6

1. PLC Quỹ Tín thác Chăm sóc Sức khỏe Toàn cầu

Được thành lập lần đầu tiên vào giữa những năm 1990, Worldwide Healthcare Trust là quỹ đầu tư quy mô lớn của Anh.

Với danh mục đầu tư khổng lồ bao gồm mọi thứ từ công nghệ và thiết bị chăm sóc sức khỏe, đến các công ty dược phẩm và nhiều dịch vụ khác, quỹ tín thác này đã được các nhà đầu tư Vương quốc Anh ưa chuộng trong những năm gần đây.

Một số thông tin cơ bản cần xem xét:

• Người quản lý: Frostrow Capital LLP
• Loại hình: Công ty đầu tư dạng đóng
• ISIN:GB0003385308
• Lĩnh vực: Chuyên gia ngành: Công nghệ sinh học & Chăm sóc sức khỏe
• Quy mô quỹ: 1.97 tỷ bảng
• NAV: 3,455
• Bánh răng: 98

Các khoản nắm giữ lớn trong quỹ tín thác bao gồm;

• Công ty TNHH Dược phẩm Takeda (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Tập đoàn dược phẩm Alexion (4.43%)
• Tập đoàn khoa học Boston (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Thế chấp của người Scotland

Thế chấp Scotland đã tồn tại hơn một trăm năm. Ra mắt vào đầu những năm 1900, công ty ban đầu được giao dịch với tên gọi Công ty Tín thác và Thế chấp Straits.

Quỹ tín thác đầu tư này là một danh mục đầu tư được quản lý tốt, với một loạt các công ty toàn cầu nằm dưới sự quản lý của nó. Trong số tất cả các quỹ tín thác đầu tư lớn nhất của Vương quốc Anh xét về mặt vốn hóa thị trường, Scotland Mortgage được định giá chỉ hơn 10 tỷ bảng Anh.

Khoảng 25% tài sản có thể được đầu tư vào các công ty không thể tìm thấy trên bất kỳ thị trường đại chúng nào. Nếu bạn đặc biệt quan tâm đến cổ phiếu công nghệ, Scottish Mortgage có thể là nơi tin cậy phù hợp cho bạn. 

Một số thông tin cơ bản cần xem xét:

• Người quản lý: Baillie Gifford & Co Limited.
• Loại hình: Công ty đầu tư dạng đóng
• ISIN: GB00BLDYK618
• Lĩnh vực: Toàn cầu
• Quy mô quỹ: 10.96 tỷ bảng
• NAV: 728
• Thiết bị: 108

Các khoản nắm giữ lớn trong quỹ tín thác bao gồm:

• Tập đoàn Amazon.com (9.28%)
• Tập đoàn Tesla (8.63%)
• Công ty TNHH Tencent Holdings (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. Ủy thác thành phố Luân Đôn

Ra mắt vào cuối những năm 1800, Thành phố Luân Đôn là một niềm tin khác trong danh sách của chúng tôi và dường như đã tồn tại từ rất lâu. Với điều đó đã nói, tôiMãi đến giữa những năm 1960, quỹ tín thác mới đưa ra quyết định tập trung vào cổ phiếu trả cổ tức.

Quỹ tín thác đầu tư của Thành phố Luân Đôn có hơn 100 cổ phần trong danh mục đầu tư của mình. Phong cách quản lý thận trọng của nó có nghĩa là doanh thu của danh mục đầu tư thấp, có xu hướng nắm giữ các vị thế nhỏ từ chỉ số, thay vì định vị cổ phiếu và các ngành năng động.

Một số thông tin cơ bản:

• Giám đốc: Janus Henderson Investor Ltd
• Loại hình: Công ty đầu tư dạng đóng
• ISIN: GB0001990497
• Lĩnh vực: Thu nhập vốn cổ phần của Vương quốc Anh
• Quy mô quỹ: 1.45 tỷ bảng
• NAV: 349
• Bánh răng: 109

Các khoản nắm giữ lớn trong quỹ tín thác bao gồm:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• PLC thuốc lá Anh Mỹ (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• PLC GlaxoSmithKline (3.24%)
• PLC PLC (3.19%)

4. Quỹ tín thác công nghệ Allianz

Nằm gần sân chơi công nghệ cao khét tiếng Thung lũng Silicon, Allianz Technology Trust được quản lý bởi AllianzeGI và Walter Price (một nhà đầu tư công nghệ giàu kinh nghiệm).

Do đó, quỹ tín thác đầu tư đặc biệt này tập trung mạnh vào việc đầu tư vào cổ phiếu dựa trên công nghệ. Trong vài năm qua, rỉ sét đã tăng hơn gấp đôi số tiền của các nhà đầu tư.

Thúc đẩy các thị trường mới hoặc thay đổi các thị trường cũ, tiến bộ công nghệ đang làm thay đổi các lĩnh vực như bán lẻ, quảng cáo, sản xuất và an ninh. Quỹ tín thác có khoảng 70 cổ phần, với 90% tài sản của công ty ở Mỹ.

Một số thông tin cơ bản:

• Giám đốc: Allianz Global Investor (UK) Ltd
• Loại hình: Công ty đầu tư dạng đóng
• ISIN: GB0003390720
• Lĩnh vực: Công nghệ & Truyền thông
• Quy mô quỹ: 830.76 triệu bảng
• NAV: 2,142
• Bánh răng: 98

Các khoản nắm giữ lớn trong quỹ tín thác bao gồm:

• Tập đoàn Microsoft (5.31%)
• Tập đoàn Amazon.com (5.30%)
• Bảng chữ cái Inc A (4.22%)
• Tập đoàn Apple (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc Hạng A (3.51%)

5. Quỹ đầu tư Smithson

Fundsmith, một công ty quản lý quỹ của Terry Smith, đã thành lập Smithson vào năm 2018. Mặc dù là một quỹ tín thác khá mới nhưng nó đã hoạt động tốt kể từ khi thành lập. Hiệu suất trong một năm của nó là khá tốt ở mức 7.7%,

Thông tin bổ sung cần xem xét:

• Người quản lý: Fundsmith LLP
• Loại hình: Công ty đầu tư dạng đóng
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Lĩnh vực: Các công ty nhỏ hơn toàn cầu
• Quy mô quỹ: 1.78 tỷ bảng
• NAV: 1,416
• Bánh răng: 99

Các khoản nắm giữ lớn trong quỹ tín thác bao gồm:

• PLC di chuyển phải (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Công ty TNHH Công nghệ Phần mềm Check Point (5.01%)
• Tập đoàn Masimo (4.98%)
• Tập đoàn Ansys (4.52%)

6. Quỹ tín thác công nghệ Polar Capital

Kể từ giữa những năm 1990, Polar Capital Technology Trust đã phát triển trong lĩnh vực ủy thác đầu tư và sau đó đã đạt được những kết quả tuyệt vời trong quá trình phát triển.

Với các cổ phiếu như Microsoft (một trong những công ty hoạt động tốt nhất về mặt cổ phiếu), Polar Capital Technology Trust tận dụng tối đa quá trình chuyển đổi kỹ thuật số đang diễn ra, đặc biệt là đối với các công ty cần đại tu toàn bộ mô hình kinh doanh lỗi thời của họ.

• Người quản lý: Polar Capital LLP
• Loại hình: Công ty đầu tư dạng đóng
• ISIN: GB0004220025
• Lĩnh vực: Công nghệ & Truyền thông
• Quy mô quỹ: 2.63 tỷ bảng
• NAV: 1,912
• Bánh răng: 98

Các khoản nắm giữ lớn trong quỹ tín thác bao gồm:

• Tập đoàn Microsoft (9.85%)
• Tập đoàn Apple (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc Loại C (4.16%)
• Bảng chữ cái Inc A (4.12%)

Kết luận

Đến bây giờ, bạn đã hiểu rõ hơn về quỹ tín thác đầu tư. Khi quyết định ủy thác đầu tư phù hợp với nhu cầu của bạn, có một số điều cần cân nhắc.

Điều này xoay quanh khả năng đáp ứng số tiền đầu tư tối thiểu của bạn, cũng như thời gian bạn chuẩn bị để buộc tiền mặt của mình. Điều quan trọng nữa là bạn kiểm tra tất cả các khoản phí và lệ phí do ủy thác đầu tư quy định.

Cuối cùng, bạn phải luôn nhận thức đầy đủ về những rủi ro liên quan – vì không bao giờ có bất kỳ đảm bảo nào rằng bạn sẽ kiếm được tiền. 

 

Câu Hỏi Thường Gặp

Quỹ tín thác đầu tư sẽ khiến tôi tốn bao nhiêu tiền?

Không có câu trả lời đơn giản cho câu hỏi này. Mặc dù có các khoản phí tiêu chuẩn như thuế trước bạ và phí thực hiện, nhưng mức phí này sẽ khác nhau tùy theo từng quỹ tín thác. Vì vậy, hãy luôn kiểm tra các điều khoản và điều kiện cũng như các khoản phí và lệ phí hàng năm mà bạn mong đợi.

Có nên đầu tư vào quỹ đầu tư?

Quỹ tín thác đầu tư có khả năng phù hợp nếu bạn muốn có danh mục đầu tư dài hạn gồm các loại tài sản đa dạng. Bạn sẽ có quyền truy cập vào nhiều khoản đầu tư khác nhau và người quản lý quỹ sẽ quản lý danh mục đầu tư cho bạn.

Ý nghĩa của từ gearing là gì?

Nói một cách đơn giản nhất, đòn bẩy tài chính là vay mượn. Nói cách khác, một quỹ tín thác đầu tư có thể vay tiền để bơm thêm vốn mà nó có sẵn.