Buyuk Britaniyaning eng yaxshi investitsiya trastlari 2023

Nusxa savdosi uchun xizmat. Bizning Algo avtomatik ravishda savdolarni ochadi va yopadi.

L2T Algo minimal xavf bilan yuqori daromadli signallarni taqdim etadi.

24/7 kriptovalyuta savdosi. Siz uxlayotganingizda biz savdo qilamiz.

Muhim afzalliklarga ega 10 daqiqa o'rnatish. Qo'llanma sotib olish bilan birga beriladi.

79% muvaffaqiyat darajasi. Bizning natijalarimiz sizni hayajonlantiradi.

Oyiga 70 tagacha savdo. 5 dan ortiq juftlik mavjud.

Oylik obuna £58 dan boshlanadi.

L2T Nimadir

sh.b.

Natijalar

Pulingizni ko'paytirishga intilishda ufqlaringizni kengaytirmoqchimisiz? Agar shunday bo'lsa, investitsiya ishonchini ko'rib chiqishga arziydi. 

Xulosa qilib aytganda, Buyuk Britaniyadagi investitsion trestga kapital kiritish orqali ko'rib chiqilayotgan provayder sizning nomingizdan aksiyalar, obligatsiyalar va boshqa aktivlar sinflarini sotib oladi va sotadi.

Bu sizga boshqa hollarda erishish qiyin bo'lgan moliyaviy vositalarga kirish imkonini beradi. Eng muhimi, butun investitsiya jarayoni passivdir. 

Biz sizning e'tiboringizga arziydigan eng yaxshi va ishonchli investitsiya trastlari bo'yicha qo'llanmani jamladik. Shuningdek, biz investitsiya trastlari qanday ishlashini tushuntiramiz va eng ko'p o'ylanadigan savollarga javob beramiz.

 

Eightcap-ga hozir tashrif buyuring

Investitsion trast nima?

Investitsion trest boshqa ro'yxatga olingan kompaniyalar, obligatsiyalar yoki mulkdagi ulushlariga ega bo'ladi. Odatda u o'z kapitalini uzoq muddatli xoldinglarga kiritadi, bu esa uning aktsiyadorlari uchun daromad keltiradi. Ushbu aktsiyalar odatda chakana va institutsional investorlar uchun ham mavjud. Bozorda turli xil investitsiya trastlari mavjud bo'lib, ularning har biri turli xil investitsiyalar assortimentini taklif qiladi va ularning har biri biroz boshqacha yo'nalishga ega bo'ladi.

Agar pulingizni investitsion trastga kiritishga qaror qilsangiz; naqd pulingizni boshqa investorlar bilan birlashtirib, siz turli xil aktivlarga ko'proq ta'sir qilishingiz mumkin. Boshidanoq ommaviy kompaniya sifatida tashkil etilgan Buyuk Britaniya investitsion trestlari London fond birjasida sotiladi. Kamdan kam hollarda, bu muqobil investitsiya bozori (AIM) orqali bo'lishi mumkin.

Bitta sarmoya orqali investitsiya trastining diversifikatsiyasi minglab bo'lmasa ham, bir nechta kompaniyalarga sarmoya kiritish imkonini beradi. Asosan, siz investitsion trastga kapital kiritganingizda kompaniyaning aktsiyadori bo'lasiz.

Premium va chegirmalar tushuntirildi

Baholashdagi bo'shliqlarni yopish uchun ishlatiladi, agar aktsiyalar yuqori narxda sotila boshlaganda, sizning investitsion trestingiz yangi aktsiyalarni chiqarishga qaror qilishi mumkin. Ishonch DCM (chegirma nazorati choralari) dan foydalanishi mumkin, shuning uchun agar baholash bo'shlig'i juda katta bo'lsa, DCM tezda javob berish uchun uni yopadi. Investitsion trest tekshirilgan hisob-kitoblarni, shuningdek yillik hisobotni e'lon qilishi shart. Xuddi shu qoidalar fond bozoridagi boshqa har qanday kompaniyaga nisbatan qo'llaniladi.

Asosan, investitsiya trastining aktsiyalari aktivlar ustidan va yuqorida sotilishi mumkin - aks holda "premium" deb nomlanadi va odatda aksiyalar qimmat tomonda bo'lishini anglatadi. Ba'zan trast o'z aktsiyadorlariga o'z aktsiyalarining bir qismini NAVga (sof aktiv qiymati) juda yaqin narxda yoki belgilangan chegirmada sotish imkonini beradi.

Kosmosdagi ko'pchilik investitsiya trastini yuqori narxda sotayotganda (va shunga o'xshash, u nominaldan past bo'lganda sotish) sotib olishni maslahat beradi, chunki bu sizning uzoq muddatli daromadingizni kamaytirishning istalmagan ta'siriga ega bo'ladi.

Birlik trastlari investitsiya trastlaridan farq qiladimi?

Avvalo, birlik trastlari aktsiyalarni sotib olish uchun pul qarz bera olmaydilar (aks holda "Gearing" deb nomlanadi). Bu, albatta, investitsiya fondlariga ustunlik beradi, chunki ular sotib olish potentsiali va sotib olish qobiliyati jihatidan ancha ko'p. Albatta, agar bozor tushib qolsa, bu ko'proq yo'qotishlarni anglatadi. Boshqa tomondan, bu bozor ko'tarilayotganda daromad olishingizni anglatishi mumkin.

Biroq, agar investor investitsiya fondidagi aktsiyalarni sotmoqchi bo'lsa - umuman olganda, bu fond bozori orqali sotish orqali erishiladi. Boshqa har qanday aktivlar sinfi kabi, birlik ishonchidan farqli o'laroq, xaridor sotishni osonlashtirishi kerak.  Shuni ta'kidlash kerakki hamma mablag'lar (investitsion trast yoki boshqa yo'l bilan) asosan katta miqdordagi mablag'larni birlashtirishning bir usuli hisoblanadi, albatta, juda kengroq vositalarga investitsiya qilish uchun.

Chunki investitsiya trastlari tishli (yoki qarz olish) imkoniyatiga ega, bu ularning keng jamoatchilikka ochiqligini anglatadi. Bu chakana mijoz sifatida siz uchun yaxshi yangilik, chunki siz haddan tashqari muhim hisob minimumlariga javob berishingiz shart emas. Imtiyozli savdo yoki chegirmali savdo deb ataladigan investitsiya trastidagi aktsiyalarning qiymati savatdagi har bir aktsiya qiymatidan yuqori yoki past bo'lishi mumkin.

Jamg'arma menejeri har doim qaysi kompaniyalarga sarmoya kiritish kerakligini hal qiladi. Bu siz passiv daromaddan haqiqiy ko'rinishda foyda ko'rishingizni anglatadi. 

Yopiq va ochiq fondlar - nimani bilishingiz kerak

1800-yillarning o'rtalaridan boshlab, investitsion trastlar, ayniqsa institutsional investorlar orasida, bir oz qattiq himoyalangan sir bo'lib kelgan. Sababi, o'tmishda ular ancha past davom etayotgan to'lovlar va yuqori daromadga ega bo'lgan (aytaylik, birlik ishonchiga qaraganda).

Asr boshiga tez olg'a siljiydi va shundan beri fond o'z to'lovlarini olish usullarida juda ko'p o'zgarishlar bo'ldi. Bunga (hozirda ma'lum bo'lganidek) Chakana savdo taqsimoti sharhi tomonidan kiritilgan o'zgarishlar sabab bo'ldi, ya'ni fondni sotishda fond menejerlari endi moliyaviy maslahatchilarga komissiya to'lay olmadilar.

Birlik ishonadi

Ba'zan ochiq investitsiya deb ataladigan trestlar o'z ulushlarini sotishni yoki haqiqatan ham ma'lum bir fondga sotib olishni xohlaydigan investorlarning ehtiyojlarini qondirishga qodir. Buning sababi shundaki, birlik fondi istalgan vaqtda birliklarni sotib olishi yoki chiqarishi mumkin. Ularning aktsiyalari belgilangan raqamga o'rnatiladi va ba'zan yopiq fondlarga qaraganda xavfsizroq variant hisoblanadi.

Investitsion trast - yopiq investitsiyalar, ya'ni kompaniya aktsiyalarni investorlarga to'g'ridan-to'g'ri sotadi. Yopiq investitsiyalar xavfliroq variant bo'lishi mumkin, ammo ular tarixan yanada qulayroq daromad keltirgan.

Investitsion trast bilan bog'liq xarajatlar qanday?

Jamg'arma bilan shug'ullanish uchun to'lashingiz kerak bo'lgan har qanday komissiya yoki qo'shimcha to'lovlardan xabardor bo'ling. Ochiq fondlar, investitsiya trastlaridan farqli o'laroq, birja broker komissiyasiga bo'ysunmaydi

Esda tutingki, siz sotib olayotganda, siz sotishda bo'lgani kabi, boshqa narxga ham ega bo'lasiz, shuning uchun investitsion trest sizga faqat "taklif taklifi" sifatida aksiya narxini taklif qiladi.

O'z portfelini boshqarish uchun ko'pchilik investitsion trastlar sizga doimiy to'lov sifatida tanilgan narsalarni taklif qiladi. Bu har yili to'lanadi va keyinchalik sizning umumiy hisob balansingizdan kamaytiriladi. Bunga audit va direktor to'lovlari kabi ba'zi bir muntazam xarajatlar, shuningdek, investitsiya ishonchiga ega bo'lgan provayder uchun to'lov kiradi.

Pochta markasi

Investitsion trastdagi aktsiyalarni sotib olayotganda siz davlatga 0.5% shtamp boji (soliq ulushi) to'lashingiz kerak. Bu muqarrar.

Yana qanday to'lovlar olinishi mumkinligi haqida aniqroq tasavvurga ega bo'lish uchun har doim "asosiy ma'lumot" hujjatini tekshirishga arziydi. Misol uchun, umumiy to'lov - bu ish haqi bo'lib, agar menejeringiz belgilangan ba'zi maqsadlarga javob bersa, to'lanishi kerak.

Kapitalning qaytarilishi 

Aks holda, kapitalning qaytishi (yoki oddiygina ROC) deb nomlanuvchi bu sizning aktsiyalaringiz bahosi qanchalik ko'tarilgani yoki tushganligi haqida ma'lumot beradi. Siz NAVga asoslangan jami daromadni - fondning taqsimlanish stavkasi bilan solishtirishni xohlashingiz mumkin. Distribyutorlik dasturlarining aksariyati aktsiyadorning dastlabki investitsiyalarini saqlab qolishi uchun tarqatishlarga mos kelish uchun qo'llaridan kelgancha harakat qilishadi.

Ishonchli jamg'arma bilan siz bir nechta xarajatlarni boshdan kechirasiz va to'lovlarni to'lash shunchaki bir qismdir - shuning uchun investitsiyadan nimani xohlashingiz mumkinligini hisobga oling. Oxir oqibat, har bir ishonch to'lovlar haqida gap ketganda farq qiladi. Bir qarashda raqobatbardosh bo'lib ko'ringan bo'lsa-da, investitsiya shartlariga chuqur kiritilgan bir qator yashirin to'lovlar bo'lishi mumkin.

Investitsion trast yillik hisoboti

Investitsion ishonchingizning yillik hisobotidagi moliyaviy yoki samaradorlik xulosasini tushunishga qiynalayapsizmi? Biz hammamiz bilamizki, bu juda muhim hujjat, lekin uni tushunish butunlay boshqa masala bo'lishi mumkin! Investitsion trest tekshirilgan hisob-kitoblarni, shuningdek yillik hisobotni e'lon qilishi shart. Bu boshqa kompaniyalardan farq qilmaydi birja savdolari bozor.

Potentsial investor sifatida siz investitsiya qilishdan oldin yillik hisobot haqida asosiy tushunchaga ega bo'lishingiz juda foydali bo'lardi.

• Birinchidan, siz ishlash haqida qisqacha ma'lumotni ko'rasiz, bu sizga ishonch ko'rsatkichingizni ikki xil tarzda ko'rsatadi. Siz pulingizning daromadlilik foizini, shuningdek, aksiyalar narxining o'zgarishini (funt va pens) ko'rasiz. 
• Foizlar odatda umumiy daromad asosida ko'rsatiladi, bu dividendlar va aktsiyadorlarga to'lanadigan daromadlar kabi har qanday to'lovlarni o'z ichiga oladi. Jami daromad ulushi kapital daromadi bilan bir xil emas. Kapitalning daromadliligi - bu yil davomida aktsiya narxi qancha ko'tarilgan yoki tushgan.
• Misol uchun, agar trast aktsiyalari narxi 10% ga tushib qolsa, aktsiya kapitalining daromadliligi -10% ni tashkil qiladi. Keyin, agar aktsiya narxi 4% dividendlar to'lasa, aktsiyadorlar uchun umumiy daromad -6% ni tashkil qiladi.
• Boshqa tomondan, agar ishonch ulushi 10% ga oshsa, kapital daromadi 10% bo'ladi. Agar aktsiya narxi 4% dividend to'lasa, aktsiyadorlar uchun umumiy daromad 14% ni tashkil qiladi.
• Ba'zi trastlar buni iloji boricha shaffof qiladi va jami daromadlar va kapital daromadlarini e'lon qiladi.
• Shuningdek, siz NAVni ko'rasiz. Bu sizga qarz majburiyatlarisiz ishonchli investitsiyalarning qiymatini ko'rsatadi. Jamg'arma menejeri yaxshi investitsiyalarni tanlash uchun javobgardir, shuning uchun NAV ko'tariladi va kapitalingizni boshqaradi.
• NAV ichidagi o'sish aktsiyalarning narxini oshirishga yordam beradi, biz quyida batafsilroq muhokama qilamiz.

Investitsion trast - NAV

Yuqorida aytib o'tilganidek, NAV qisqartmasi Net Asset Value degan ma'noni anglatadi. O'zining eng asosiy ko'rinishida, u sizga investitsiya ishonchi qanchalik qimmatga tushishi haqida ma'lumot beradi (uning qarzlarini hisobga olmaganda) Shu sababli, hech bo'lmaganda NAV nimani anglatishini va u siz uchun qanday foydali bo'lishi mumkinligi haqida asosiy tushunchaga ega bo'lishingiz tavsiya etiladi.

Masalan, eslash kerak bo'lgan yaxshi narsa shundaki, sof aktivning qiymati va investitsiya trestining aktsiyalari narxi ikki xil narsadir. NAVning asosiy maqsadi sizga investitsiya nima ekanligini aytib berishdir albatta, qiymat. Aksiya narxiga kelsak, bu siz investorlar investitsiyani bozor kuchlariga asoslangan holda baholagan narsadir.  

O'z aktsiyadorlari nomidan investitsion trest qarz olishi mumkin, hisoblangan qarz har doim investitsiyalarning umumiy sonidan chegirib tashlanadi, shunda ular o'zlarining sof aktivlari qiymatini hisoblashlari mumkin. Shu bilan birga, 500 million funt sterlinglik aktivlari bo'lgan investitsiya tresti va 100 million funt sterling miqdoridagi kreditlar bilan birga sof fond qiymati 400 million funt sterlingga teng bo'ladi.

Aslida NAVning 2 turi mavjud, bu ishonch o'z qarzlarini qanday baholashiga bog'liq:

Kitob qiymati: - Qarz beruvchini to'lash qancha turadi

Adolatli qiymat: Endi qarz qancha turadi

Qarzning qiymati qanchalik yuqori bo'lsa, NAV shunchalik past bo'ladi. 

Qaysi (agar mavjud bo'lsa) trastlarni sotib olmoqchi ekanligingizni ko'rib chiqayotganda, har doim uzoq muddatli maqsadingizni yodda tutgan holda investitsiya trastlari haqida o'ylashga harakat qiling, chunki aktsiyalar narxi shunchaki gullab-yashnashi mumkin.

Esingizda bo'lsin, fond menejerining asosiy maqsadi yaxshi investitsiyalarni tanlash va shu bilan sof aktivni oshirishdir. Eng muhimi, NAV fond menejeri qanchalik yaxshi ish qilayotganini baholashning ajoyib usuli.

Dividend fondini to'lash tushuntirildi

Dividend - bu korporatsiya tomonidan aktsiyadorlarga to'lanadigan to'lov. Shunday qilib, agar sizda egalik qiladigan aktsiyalarga dividendlar qo'shilgan bo'lsa, u kompaniya foyda ko'rganda, siz ham undan foyda ko'rasiz. Dividend aktsiyalariga investitsiya qilish sizning portfelingizning bozor qiymatini oshirishingiz va undan barqaror daromad olishingiz mumkinligini anglatadi.

Investitsion trastlar dividendlarning 15% gacha ushlab turishi mumkin, ochiq fondlardan farqli o'laroq, ular olgan dividend daromadlarini (investitsiya qilingan kompaniyadan) topshirishlari kerak. Shunday qilib, trastning moliyaviy yili noqulay bo'lsa, u aktsiyadorlarning daromadlarini to'ldirishi mumkin.

Dividendlar haqida gap ketganda, ba'zi fondlar boshqalarga qaraganda yaxshiroq ishlaydi, shuning uchun dividend daromadi siz uchun muhim omil bo'lsa, unda dividend to'lovlarini ta'minlashga bag'ishlangan ishonchni tanlashni o'ylab ko'ring. Darhaqiqat, so'nggi oylarda trestlar uchun biroz og'ir vaqt bo'ldi, chunki ba'zi kompaniyalar dividendlarni kechiktirishdan yoki qisqartirishdan boshqa iloji qolmagan. 

Investitsion fondga mumkin bo'lgan ta'sirlar

Sizning daromadingiz haqida gap ketganda, siz investitsion trestlar aktivlari qiymati va aktsiya bahosi o'rtasidagi farqni ko'rib chiqmoqchisiz. Bu sizning daromadlaringizni sezilarli darajada o'zgartirishi mumkin, masalan, chegirma kengaytirilsa, potentsial daromadingizni sekinlashtirishi mumkin.

Investitsion trastdagi aktsiyalarning narxi ham o'zgarishi mumkin, shuning uchun har doim aktsiyalar uchun to'laydigan narxni hisobga oling. Albatta, har doim siz kutganingizdan kamroq qaytarib olishingiz mumkin bo'lgan xavf mavjud. Yana bir bor, bu investitsion ishonch maydonining tabiati. 

Muayyan investitsion trest o'z aktsiyalarini sotib olish uchun haqiqatan ham qarz oladimi yoki yo'qligini tekshirish muhim, chunki bu sizga yaxshi daromad keltirishi va shu bilan birga xavflarni oshirishi mumkin.

Siz o'z fikringizni o'zgartirishga va o'z aktsiyalaringizni sotishga haqli emassiz, lekin esda tuting - sotib olasizmi yoki sotasizmi, buni amalga oshirish uchun uchinchi tomon birja brokeridan foydalanishingiz kerak bo'ladi. Umuman olganda, investitsion trestlar uzoq muddatga (qoida tariqasida, 5 yil yoki undan ko'proq) sarmoya kiritmoqchi bo'lganlar uchun ko'proq mos keladi.

Mustaqil direktorlar kengashi nima va u nima uchun?

Investitsion trestlar Buyuk Britaniya kompaniyalari qonunchiligiga muvofiq boshqariladi, chunki ular shouni boshqaradigan o'zlarining mustaqil jamoasiga ega. Mustaqil direktorlar kengashi tarkibiga kiring. Ba'zi odamlar ma'lum bir investitsiya trastiga sarmoya kiritadilar, chunki ular uni boshqaradigan odamlarni yaxshi ko'radilar, xoh bu investitsiyalar bo'yicha ko'p yillik tajribaga ega bo'ladimi yoki katta fondni boshqarish bo'yicha uzoq yillik tajribaga ega bo'ladimi.

Xo'sh, direktorlar kengashi nima va ular nima qiladi? Xo'sh, bu har doim rais va hisobchidan iborat bo'ladi. Boshqaruvning qolgan qismi, odatda, har xil malakaga ega bo'lgan turli xil direktorlar guruhidan iborat bo'lib, ularning barchasi menejer o'z aktsiyadorlari uchun maksimal foyda keltiradigan mandatni bajarayotganiga ishonch hosil qiladi.

Agar tergovdan so'ng, mustaqil direktorlar kengashi boshqaruvchi o'z aktsiyadorlarining manfaatlarini ko'zlamayapti va shu sababli o'z ishini to'g'ri bajarmayotgandek his qilsa, ular fond boshqaruvchisini o'z vazifalaridan ozod qilish huquqiga ega.

Kengash tez-tez fondning mandatini o'zgartirishi mumkin, ehtimol uzoq vaqt davomida yomon ishlash yoki boshqaruvchi kompaniya bilan bog'liq muammolardan keyin

"Gearing" atamasi nimani anglatadi?

Gearing - odatda "leveraj" deb ham ataladi - bu, asosan, investitsion trest uni boshqa joyga investitsiya qilish uchun kapitalni qarzga olganida.

Bu investitsiya fondi siz uchun to'g'ri fond turimi yoki yo'qligini o'ylab ko'rishda katta savdo nuqtasi bo'lishi mumkin, chunki bu vositadan ochiq fondlar (masalan, investitsiya fondlari) foydalanishi mumkin emas.

• Aytaylik, fond menejeri investitsiya qilish uchun £10,000 qarz oladi, Buni menejer 10% ga oshiradi.
• Bu aslida ular atigi 10,000 funt sterling qo'yish orqali 1,000 XNUMX funt sterling qarz olishga muvaffaq bo'lganligini anglatadi.
• Buning sababi tishli uzatishdir. Baktsiya bahosida hech qanday harakat bo'lmagan degan taxminga asoslanib, buning ta'siri shundaki, kapital hozirda 11,000 XNUMX funt sterlingga teng.
• Albatta, buning uchun foizlar qo'llaniladi - mablag'lar uchinchi tomondan qarzga olinganligi sababli.

Agar siz investitsion ishonch bo'yicha mablag'larni hisoblashni istasangiz, shunchaki to'lanmagan qarzlarni qo'shib, keyin bu raqamni umumiy aktsiyadorlik kapitaliga bo'lishingiz kerak.

Eng muhimi, 25% -50% atrofida tishli nisbati, agar ishlash uchun ko'proq qarz zarur bo'lmasa, oqilona deb hisoblanadi.

Investitsion ishonch uchun to'lov

Agar sizga investitsiya ishonchining ovozi yoqsa, qaysi to'lov tartibi sizning ehtiyojlaringizga eng mos kelishini ko'rib chiqishingiz kerak bo'ladi. 

Bunga quyidagilar kirishi mumkin:

• Debet/kredit karta: Investitsion provayderingizga pul olishning eng oson yo'li debet yoki kredit karta orqali amalga oshiriladi. Eng muhimi, to'lovingiz bir zumda hisobga olinadi. 
• To'g'ridan -to'g'ri debet: Moslashuvchan, avtomatlashtirilgan va qat'iy yoki o'zgaruvchan miqdorlarda to'lovlarni qabul qilishi mumkin. Mandatni o'rnatganingizdan so'ng, siz bir martalik to'lovlarni ham, maxsus to'lovlarni ham o'rnatishingiz mumkin. Uchinchi tomon provayderlari hatto to'lovlarni standart billing tizimingiz bilan birlashtiradi, barchasi onlayn. Eng muhimi, bu variant har oyning oxirida sarmoya kiritish uchun ideal. 
• Doimiy to'lov organi: Otez-tez takrorlanuvchi karta to'lovi deb ataladi, siz shunchaki savdogarga muntazam to'lovlarni qabul qilishga ruxsat berasiz. Bu toʻlovlar siz sozlashni bekor qilguningizcha davom etadi.
• Doimiy tartib: Ba'zi ishonchli investitsiyalar hatto doimiy buyurtmani ham ko'rib chiqadi. Odatda to'lov bilan bir kunda tozalanadi, kamdan-kam hollarda siz to'lovni to'lashingiz kerak bo'ladi. 

Investitsion trast men uchun to'g'ri tanlov ekanligini qanday bilsam bo'ladi?

Avvalo, hech qachon yo'qotishga tayyor bo'lganingizdan ko'proq sarmoya kiritmaslik tavsiya etiladi. Bundan tashqari, siz investitsiya ishonchini uzoq muddatli kelishuv sifatida ko'rib chiqishingiz kerak. Ya'ni, agar siz portfelingizni bir necha yillar davomida tegmasdan qoldirsangiz, bozor to'lqinlaridan chiqish uchun eng yaxshi imkoniyatga ega bo'lasiz. 

Agar siz qattiq ishlagan pulingizni xavf ostiga qo'yishdan noqulay bo'lsangiz yoki shunchaki qisqa muddatli daromadni qidirsangiz, unda investitsiya ishonchi yo'q Siz uchun.

Buyuk Britaniyaning eng yaxshi investitsiya trastlari

Investitsion trestlar hech qanday qiyin ish qilmasdan yuqori darajada diversifikatsiyalangan portfel yaratish imkonini beradi. Uning aktsiyadorlari nomidan siz tanlagan ishonch investitsiya aralashmasini ham sotib oladi, ham sotadi.

Siz maqsadli bozor, sektor, sanoat yoki birja asosida yakuniy tanlovingizni qilishingiz mumkin.

Har doim investitsiya siz erishmoqchi bo'lgan muvozanatli portfelni yaratishda sizga yordam beradimi yoki yo'qligini hisobga oling, shuning uchun o'zingizga investitsiya maqsadlarini qo'yganingiz ma'qul. Ishonch qanchalik diversifikatsiyalanganligini o'rganishingiz kerak.

Bu haqida o'ylash juda ko'p, shuning uchun sizga yordam berish uchun biz 6 tasini tanladik

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Birinchi marta 1990-yillarning o'rtalarida tashkil etilgan Worldwide Healthcare tresti Britaniyaning keng ko'lamli investitsiya trestidir.

Texnologiya va sog'liqni saqlash uskunalari, farmatsevtika kompaniyalari va boshqa ko'plab xizmatlarni qamrab oladigan ulkan portfeli bilan bu ishonch so'nggi yillarda Buyuk Britaniya investorlari orasida mashhur bo'ldi.

Ko'rib chiqilishi kerak bo'lgan ba'zi asosiy ma'lumotlar:

• Menejer: Frostrow Capital LLP
• Turi: yopiq investitsiya kompaniyasi
• ISIN: GB0003385308
• Sektor: Sektor mutaxassisi: Biotexnologiya va sog'liqni saqlash
• Jamg'arma hajmi: 1.97 milliard funt sterling
• NAV: 3,455
• Vites: 98

Trest tarkibidagi yirik xoldinglar quyidagilarni o'z ichiga oladi;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Shotlandiya ipotekasi

Shotlandiya ipotekasi yuz yildan ortiq vaqtdan beri mavjud. 1900-yillarning boshlarida ishga tushirilgan firma dastlab Straits Mortgage and Trust Company sifatida sotilgan.

Ushbu investitsion trest yaxshi boshqariladigan portfel bo'lib, uning ostida kompaniyalarning global savati mavjud. Bozor kapitallashuvi bo'yicha Buyuk Britaniyaning eng yirik investitsiya trastlaridan Shotlandiya Ipoteka o'n milliard funt sterlingga baholanadi.

Aktivlarning 25% ga yaqinini hech qanday davlat bozorida topib bo'lmaydigan kompaniyalarga investitsiya qilish mumkin. Agar siz texnologiya aktsiyalariga qiziqsangiz, Shotlandiya ipoteka siz uchun to'g'ri ishonch bo'lishi mumkin. 

Ko'rib chiqilishi kerak bo'lgan ba'zi asosiy ma'lumotlar:

• Menejer: Baillie Gifford & Co Limited.
• Turi: yopiq investitsiya kompaniyasi
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sektor: Global
• Jamg'arma hajmi: 10.96 milliard funt sterling
• NAV: 728
• Uzatma: 108

Trestning asosiy xoldinglari quyidagilarni o'z ichiga oladi:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. London Trust shahri

1800-yillarning oxirida ishga tushirilgan London shahri bizning ro'yxatdagi yana bir ishonch bo'lib, u vaqt boshidan beri mavjud bo'lganga o'xshaydi. Shu bilan birga, i1960-yillarning o'rtalariga kelib, trest dividend to'laydigan aktsiyalarga e'tibor qaratish to'g'risida qaror qabul qildi.

London shahri investitsiya tresti o'z portfelida 100 dan ortiq xoldinglarga ega. Uning konservativ boshqaruv uslubi uning portfellari aylanmasi pastligini bildiradi, bu aktsiyalarni joylashtirish va tajovuzkor sektorlar o'rniga indeksdan kichik o'rinlarni olishga intiladi.

Ba'zi asosiy ma'lumotlar:

• Menejer: Janus Henderson Investors Ltd
• Turi: yopiq investitsiya kompaniyasi
• ISIN: GB0001990497
• Sektor: Buyuk Britaniyaning kapital daromadlari
• Jamg'arma hajmi: 1.45 milliard funt sterling
• NAV: 349
• Vites: 109

Trestning asosiy xoldinglari quyidagilarni o'z ichiga oladi:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

Mashhur yuqori texnologiyali bolalar maydonchasi Silikon vodiysiga yaqin joyda, Allianz Technology Trust AllianzeGI va Valter Price (tajribali texnologiya investori) tomonidan boshqariladi.

Natijada, ushbu maxsus investitsion trast texnologiyaga asoslangan aktsiyalarga sarmoya kiritishga katta e'tibor beradi. So'nggi bir necha yil ichida zang o'z investorlarining pullarini ikki baravar ko'paytirdi.

Yangi bozorlarni qo'llab-quvvatlash yoki eskilarini o'zgartirish, texnologiya taraqqiyoti chakana savdo, reklama, ishlab chiqarish va xavfsizlik kabi sohalarni o'zgartirmoqda. Trest 70 ga yaqin xoldingga ega bo'lib, ularning 90 foizi yoki firma aktivlari AQShda.

Ba'zi asosiy ma'lumotlar:

• Menejer: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Turi: yopiq investitsiya kompaniyasi
• ISIN: GB0003390720
• Sektor: Texnologiya va OAV
• Jamg'arma hajmi: 830.76 million funt sterling
• NAV: 2,142
• Vites: 98

Trestning asosiy xoldinglari quyidagilarni o'z ichiga oladi:

• Microsoft korporatsiyasi (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc A sinfi (3.51%)

5. Smithson Investment Trust

Terri Smitning fond boshqaruv kompaniyasi Fundsmith 2018 yilda Smitsonni ishga tushirgan. Garchi ancha yangi ishonch bo'lsa-da, u yaratilganidan beri yaxshi ishladi. Uning bir yillik ko'rsatkichi ancha sog'lom 7.7%,

Ko'rib chiqilishi kerak bo'lgan qo'shimcha ma'lumotlar:

• Menejer: Fundsmith LLP
• Turi: yopiq investitsiya kompaniyasi
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektor: Global kichik kompaniyalar
• Jamg'arma hajmi: 1.78 milliard funt sterling
• NAV: 1,416
• Vites: 99

Trestning asosiy xoldinglari quyidagilarni o'z ichiga oladi:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

1990-yillarning o'rtalaridan boshlab Polar Capital Technology Trust investitsion trast sohasida o'sib bormoqda va keyinchalik bu yo'lda ajoyib natijalarga erishdi.

Polar Capital Technology Trust, Microsoft (aksiyadorlik bo'yicha eng yaxshi ko'rsatkichlardan biri) kabi xoldinglar bilan, ayniqsa, eskirgan biznes modelini to'liq qayta ko'rib chiqishga muhtoj bo'lgan kompaniyalarga nisbatan raqamli transformatsiyadan to'liq foydalanadi.

• Menejer: Polar Capital LLP
• Turi: yopiq investitsiya kompaniyasi
• ISIN: GB0004220025
• Sektor: Texnologiya va OAV
• Jamg'arma hajmi: 2.63 milliard funt sterling
• NAV: 1,912
• Vites: 98

Trestning asosiy xoldinglari quyidagilarni o'z ichiga oladi:

• Microsoft korporatsiyasi (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc sinfi C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Xulosa

Hozirga kelib, siz investitsion trastlarni yaxshiroq tushunishingiz kerak. Sizning ehtiyojlaringiz uchun to'g'ri investitsiya ishonchini tanlashda bir nechta fikrlarni hisobga olish kerak.

Bu sizning minimal investitsiya miqdorini qondirish qobiliyatingizga, shuningdek, naqd pulingizni qancha vaqt davomida bog'lashga tayyor ekanligingizga bog'liq. Bu ham muhim siz investitsion trast tomonidan nazarda tutilgan barcha to'lovlar va to'lovlarni tekshirasiz.

Oxir oqibat, siz doimo xavf-xatarlardan to'liq xabardor bo'lishingiz kerak - chunki siz pul ishlashingizga hech qachon kafolat yo'q. 

 

FAQ

Investitsion trast menga nimaga tushadi?

Bu savolga oddiy javob yo'q. Davlat boji va ishlash to'lovlari kabi standart to'lovlar mavjud bo'lsa-da, bu ishonchdan ishonchga o'zgaradi. Shunday qilib, har doim sizdan kutilayotgan shartlar va to'lovlar va yillik to'lovlarni tekshiring.

Investitsion fondga sarmoya kiritishim kerakmi?

Agar siz turli xil aktivlar sinflarining uzoq muddatli portfeliga ega bo'lishni istasangiz, investitsiya trastlari potentsial mos keladi. Siz turli xil investitsiyalardan foydalana olasiz va fond menejeri sizning portfelingizni siz uchun boshqaradi.

O'rnatish atamasi nimani anglatadi?

Eng oddiy so'z bilan aytganda, vites - bu qarz olish. Boshqacha qilib aytganda, investitsion trest o'z ixtiyorida bo'lgan ko'proq kapitalni kiritish uchun qarz olishi mumkin.