بہترین یوکے انویسٹمنٹ ٹرسٹ 2023

کاپی ٹریڈنگ کے لیے سروس۔ ہمارا Algo خود بخود تجارت کو کھولتا اور بند کرتا ہے۔

L2T Algo کم سے کم خطرے کے ساتھ انتہائی منافع بخش سگنل فراہم کرتا ہے۔

24/7 کریپٹو کرنسی ٹریڈنگ۔ جب آپ سوتے ہیں، ہم تجارت کرتے ہیں۔

کافی فوائد کے ساتھ 10 منٹ کا سیٹ اپ۔ دستی خریداری کے ساتھ فراہم کی جاتی ہے۔

79% کامیابی کی شرح۔ ہمارے نتائج آپ کو پرجوش کریں گے۔

ہر ماہ 70 تک تجارت۔ 5 سے زیادہ جوڑے دستیاب ہیں۔

ماہانہ سبسکرپشنز £58 سے شروع ہوتی ہیں۔

L2T کچھ

ٹیلیگرام

نتائج

اپنا پیسہ بڑھانے کی جستجو میں اپنے افق کو وسیع کرنا چاہتے ہیں؟ اگر ایسا ہے تو، یہ سرمایہ کاری کے اعتماد پر غور کرنے کے قابل ہے۔ 

مختصراً، یو کے انویسٹمنٹ ٹرسٹ میں سرمایہ لگا کر، زیر بحث فراہم کنندہ آپ کی جانب سے شیئرز، بانڈز، اور دیگر اثاثہ جات کی کلاس خریدے گا اور فروخت کرے گا۔

یہ آپ کو مالیاتی آلات تک رسائی فراہم کرتا ہے جن تک پہنچنا بصورت دیگر مشکل ہوگا۔ سب سے بہتر، سرمایہ کاری کا پورا عمل غیر فعال ہے۔ 

ہم نے سرمایہ کاری کے بہترین اور قابل بھروسہ ٹرسٹ کے بارے میں ایک گائیڈ جمع کیا ہے جو ہمارے خیال میں آپ کے قابل غور ہے۔ ہم اس بات کی بھی وضاحت کرتے ہیں کہ سرمایہ کاری کے ٹرسٹ کس طرح کام کرتے ہیں، اور کچھ عام طور پر سوچے گئے سوالات کے جوابات دیتے ہیں۔

 

ایٹ کیپ ابھی دیکھیں

سرمایہ کاری کا اعتماد کیا ہے؟

سرمایہ کاری کا ٹرسٹ دیگر درج کمپنیوں، بانڈز، یا جائیداد میں اپنے حصص رکھے گا۔ یہ عام طور پر اپنے سرمائے کو طویل مدتی ہولڈنگز میں داخل کرے گا، جس کے نتیجے میں اس کے شیئر ہولڈرز کو منافع ملے گا۔ یہ حصص عام طور پر خوردہ اور ادارہ جاتی سرمایہ کاروں کے لیے بھی دستیاب ہیں۔ مارکیٹ میں مختلف قسم کے مختلف سرمایہ کاری ٹرسٹ دستیاب ہیں، جن میں سے ہر ایک سرمایہ کاری کی مختلف درجہ بندی پیش کرے گا، اور ہر ایک کی سمت قدرے مختلف ہوگی۔

کیا آپ کو اپنا پیسہ سرمایہ کاری کے ٹرسٹ میں داخل کرنے کا فیصلہ کرنا چاہئے؛ اپنے نقد کو دوسرے سرمایہ کاروں کے ساتھ جمع کرنے سے، آپ اثاثوں کی ایک بہت بڑی قسم کے لیے مزید نمائش حاصل کرنے کے قابل ہو سکتے ہیں۔ شروع سے ہی ایک عوامی کمپنی کے طور پر قائم کیا گیا، برطانیہ کے سرمایہ کاری کے ٹرسٹوں کی تجارت پھر لندن اسٹاک ایکسچینج میں کی جاتی ہے۔ شاذ و نادر صورتوں میں، یہ متبادل سرمایہ کاری مارکیٹ (AIM) کے ذریعے ہو سکتا ہے

صرف ایک سرمایہ کاری کے ذریعے، سرمایہ کاری کے اعتماد کا تنوع آپ کو کئی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرنے کے قابل بناتا ہے، اگر نہیں تو ہزاروں کمپنیوں میں۔ بنیادی طور پر، جب آپ سرمایہ کاری کے اعتماد میں سرمایہ لگاتے ہیں تو آپ کمپنی میں شیئر ہولڈر بن جاتے ہیں۔

پریمیم اور ڈسکاؤنٹس کی وضاحت

تشخیص میں فرق کو ختم کرنے کے لیے استعمال کیا جاتا ہے، جب حصص پریمیم پر تجارت کرنا شروع کر دیتے ہیں تو آپ کا سرمایہ کاری کا اعتماد نیا اسٹاک جاری کرنے کا فیصلہ کر سکتا ہے۔ ٹرسٹ DCM's (ڈسکاؤنٹ کنٹرول میژرز) کا استعمال کر سکتا ہے تاکہ اگر ویلیوشن گیپ بہت بڑا ہو جائے تو DCM اسے فوری جواب میں بند کر دے گا۔ سرمایہ کاری ٹرسٹ آڈٹ شدہ اکاؤنٹس کے ساتھ ساتھ سالانہ رپورٹ شائع کرنے کا پابند ہے۔ سٹاک مارکیٹ میں کسی دوسری کمپنی پر بھی یہی اصول لاگو ہوتے ہیں۔

بنیادی طور پر، سرمایہ کاری کے ٹرسٹ کے حصص کی تجارت اثاثوں کے اوپر اور اوپر کی جا سکتی ہے - بصورت دیگر 'پریمیم' کے نام سے جانا جاتا ہے، اور عام طور پر اس کا مطلب ہے کہ حصص مہنگی طرف ہوتے ہیں۔ بعض اوقات ایک ٹرسٹ اپنے اسٹاک ہولڈرز کو اپنے کچھ شیئرز NAV (Net Asset Value) کے بالکل قریب یا ایک مقررہ رعایت پر فروخت کرنے کے قابل بناتا ہے۔

زیادہ تر اسپیس کے اندر کسی سرمایہ کاری کے ٹرسٹ میں خریدنے کے خلاف مشورہ دیں گے جب وہ پریمیم پر فروخت ہو رہا ہو (اور اسی طرح فروخت جب یہ برابری سے کم ہو)، کیونکہ اس سے آپ کے طویل مدتی منافع کو کم کرنے کا ناپسندیدہ اثر پڑے گا۔

کیا یونٹ ٹرسٹ انویسٹمنٹ ٹرسٹ سے مختلف ہیں؟

سب سے پہلے اور سب سے اہم، یونٹ ٹرسٹ حصص خریدنے کے لیے رقم ادھار دینے سے قاصر ہیں (بصورت دیگر 'گیئرنگ' کے نام سے جانا جاتا ہے)۔ یقیناً یہ سرمایہ کاری کے فنڈز کو برتری فراہم کرتا ہے، کیونکہ ان کے پاس خریدنے کی صلاحیت اور قوت خرید کے لحاظ سے بہت کچھ ہے۔ یقیناً، اگر مارکیٹ گرتی ہے، تو اس کا مطلب ہے زیادہ نقصان۔ دوسری طرف، اس کا مطلب یہ ہو سکتا ہے کہ جب مارکیٹ بڑھ رہی ہو تو آپ کو فائدہ ہوتا ہے۔

اگر، تاہم، ایک سرمایہ کار سرمایہ کاری فنڈ میں رکھے ہوئے حصص کو فروخت کرنا چاہتا ہے - عام طور پر، یہ اسٹاک مارکیٹ کے ذریعے فروخت کرکے حاصل کیا جاتا ہے۔ کسی بھی دوسرے اثاثہ طبقے کی طرح، خریدار کو فروخت میں سہولت فراہم کرنے کی ضرورت ہوتی ہے - یونٹ ٹرسٹ کے برعکس۔  نوٹ کرنا ضروری ہے کہ تمام فنڈز (چاہے سرمایہ کاری کا اعتماد ہو یا دوسری صورت میں) بنیادی طور پر بڑی مقدار میں رقم جمع کرنے کا ایک طریقہ ہے، یقیناً آلات کی ایک بہت بڑی رینج میں سرمایہ کاری کے نقطہ نظر کے ساتھ۔

چونکہ سرمایہ کاری کے ٹرسٹ تیار کرنے (یا قرض لینے) کے قابل ہیں اس کا مطلب یہ بھی ہے کہ وہ عام لوگوں کے لیے دستیاب ہیں۔ یہ ایک خوردہ کلائنٹ کے طور پر آپ کے لیے اچھی خبر ہے، کیونکہ آپ کو زیادہ سے زیادہ اکاؤنٹ کی کم سے کم رقم کو پورا کرنے کی ضرورت نہیں ہوگی۔ پریمیم پر ٹریڈنگ، یا ڈسکاؤنٹ پر ٹریڈنگ کے طور پر حوالہ دیا جاتا ہے، سرمایہ کاری کے ٹرسٹ میں حصص کی قیمت ٹوکری میں رکھے گئے ہر حصص کی قیمت سے زیادہ یا کم ہو سکتی ہے۔

ایک فنڈ مینیجر ہمیشہ یہ فیصلہ کرے گا کہ کن کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ اس کا مطلب ہے کہ آپ کو غیر فعال آمدنی سے اس کی حقیقی شکل میں فائدہ ہوگا۔ 

بند اور اوپن اینڈڈ فنڈز - آپ کو کیا جاننے کی ضرورت ہے۔

1800 کی دہائی کے وسط سے، سرمایہ کاری کے ٹرسٹ خاص طور پر ادارہ جاتی سرمایہ کاروں کے درمیان قدرے قریب سے محفوظ رہے ہیں۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ ماضی میں ان کے پاس جاری چارجز اور زیادہ ریٹرن تھے (کہیں کہ یونٹ ٹرسٹ)۔

صدی کے اختتام کی طرف تیزی سے آگے بڑھیں اور اس کے بعد سے ان طریقوں میں بہت سی تبدیلیاں آ چکی ہیں جن میں ایک فنڈ اپنی فیس وصول کر سکتا ہے۔ یہ ریٹیل ڈسٹری بیوشن ریویو (جیسا کہ اب معلوم ہے) کے ذریعے نافذ کردہ تبدیلیوں کی وجہ سے تھا، یعنی فنڈ بیچتے وقت، فنڈ مینیجر مالیاتی مشیروں کو کمیشن ادا کرنے کے قابل نہیں تھے۔

یونٹ کی امانت

کبھی کبھی اوپن اینڈ انویسٹمنٹ کے طور پر بھی جانا جاتا ہے -یونٹ ٹرسٹ ان سرمایہ کاروں کی ضروریات کو پورا کرنے کے قابل ہوتے ہیں جو اپنا حصہ بیچنا چاہتے ہیں، یا واقعی کسی خاص فنڈ میں خریدنا چاہتے ہیں۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ یونٹ فنڈ جب چاہے یونٹوں کو چھڑا یا جاری کر سکتا ہے۔ ان کے حصص ایک مقررہ نمبر پر سیٹ کیے جاتے ہیں اور بعض اوقات اسے بند شدہ فنڈز کے مقابلے میں ایک محفوظ آپشن سمجھا جاتا ہے۔

سرمایہ کاری کا ٹرسٹ ایک بند شدہ سرمایہ کاری ہے، جس کا مطلب ہے کہ کمپنی براہ راست بنیادوں پر سرمایہ کاروں کو حصص فروخت کرے گی۔ بند ختم شدہ سرمایہ کاری ایک خطرناک آپشن ہو سکتی ہے، لیکن انہوں نے تاریخی طور پر زیادہ سازگار منافع فراہم کیا ہے۔

انویسٹمنٹ ٹرسٹ کے ساتھ کیا اخراجات شامل ہیں؟

کسی بھی کمیشن یا اضافی چارجز کے بارے میں آگاہ رہیں جو آپ کو فنڈ کے ساتھ مشغول ہونے کے لیے ادا کرنے پڑ سکتے ہیں۔ سرمایہ کاری ٹرسٹ کے برعکس اوپن اینڈڈ فنڈز اسٹاک بروکر کمیشن کے تابع نہیں ہیں۔

یاد رکھیں آپ کو خریدتے وقت ایک مختلف قیمت ملے گی، جیسا کہ آپ فروخت کرتے وقت حاصل کریں گے، اس لیے سرمایہ کاری کا اعتماد صرف 'بولی کی پیشکش' کے طور پر آپ کو حصص کی قیمت کا حوالہ دے گا۔

اس کے پورٹ فولیو کو منظم کرنے کے لیے، سرمایہ کاری کے زیادہ تر ٹرسٹ آپ کا حوالہ دیں گے جسے جاری چارج کے طور پر جانا جاتا ہے۔ یہ سالانہ بنیادوں پر قابل ادائیگی ہے اور اس کے بعد آپ کے مجموعی اکاؤنٹ بیلنس سے کم ہو جاتا ہے۔ اس میں کچھ باقاعدہ اخراجات جیسے آڈیٹنگ اور ڈائریکٹر فیس کے ساتھ ساتھ سرمایہ کاری کا اعتماد رکھنے والے فراہم کنندہ کی فیس بھی شامل ہے۔

اسٹامپ ڈیوٹی

سرمایہ کاری کے ٹرسٹ میں کوئی بھی اسٹاک خریدتے وقت آپ کو حکومت کو 0.5% سٹیمپ ڈیوٹی (ٹیکس شیئر) ادا کرنا ہوگا۔ یہ ناگزیر ہے۔

'اہم معلومات' دستاویز کو چیک کرنا ہمیشہ قابل قدر ہے تاکہ آپ اس بارے میں واضح خیال رکھیں کہ آپ کو کون سے دوسرے چارجز لگ سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، ایک عام چارج ایک کارکردگی کی فیس ہے، جسے ادا کرنے کی ضرورت ہے اگر آپ کا مینیجر مقرر کردہ کچھ اہداف کو پورا کرتا ہے۔

سرمائے کی واپسی۔ 

بصورت دیگر سرمایہ کی واپسی (یا صرف ROC) کے طور پر جانا جاتا ہے، یہ آپ کو اس بات کا اشارہ دیتا ہے کہ آپ کے حصص کی قیمتوں میں کتنا اضافہ یا کمی ہوئی ہے۔ آپ NAV کی بنیاد پر کل واپسی کا موازنہ کرنا چاہیں گے – فنڈ کی تقسیم کی شرح کے ساتھ۔ تقسیم کے پروگراموں کی اکثریت تقسیم کو مماثل بنانے کی پوری کوشش کرے گی تاکہ وہ امید کے ساتھ شیئر ہولڈر کی ابتدائی سرمایہ کاری کو محفوظ رکھ سکیں۔

ٹرسٹ فنڈ کے ساتھ آپ کو کئی اخراجات اٹھانا پڑیں گے، اور فیس کی ادائیگی صرف ایک حصہ اور پارسل ہے – اس لیے اس پر کچھ غور کریں کہ آپ سرمایہ کاری سے کیا چاہتے ہیں۔ بالآخر، جب چارجز کی بات آتی ہے تو ہر ٹرسٹ مختلف ہوگا۔ جب کہ کوئی پہلی نظر میں مسابقتی دکھائی دے سکتا ہے، وہاں کئی چھپی ہوئی فیسیں ہوسکتی ہیں جو سرمایہ کاری کی شرائط کے اندر موجود ہیں۔

انویسٹمنٹ ٹرسٹ کی سالانہ رپورٹ

آپ کی سرمایہ کاری ٹرسٹ کی سالانہ رپورٹ میں اس مالی یا کارکردگی کا خلاصہ سمجھنے کے لیے جدوجہد کر رہے ہیں؟ ہم سب جانتے ہیں کہ یہ ایک بہت اہم دستاویز ہے، لیکن اس کو سمجھنا ایک اور معاملہ ہو سکتا ہے! سرمایہ کاری ٹرسٹ آڈٹ شدہ اکاؤنٹس کے ساتھ ساتھ سالانہ رپورٹ شائع کرنے کا پابند ہے۔ یہ کسی بھی دوسری کمپنی سے مختلف نہیں ہے۔ اسٹاک ٹریڈنگ مارکیٹ.

ایک ممکنہ سرمایہ کار کے طور پر، آپ کے لیے سرمایہ کاری کرنے سے پہلے سالانہ رپورٹ کی بنیادی سمجھ لینا بہت فائدہ مند ہوگا۔

• سب سے پہلے، آپ کارکردگی کا خلاصہ دیکھنے جا رہے ہیں، جو آپ کو دو مختلف طریقوں سے آپ کی اعتماد کی کارکردگی کو دکھائے گا۔ آپ اپنے پیسے پر واپسی کا فیصد دیکھیں گے، ساتھ ہی حصص کی قیمتوں میں تبدیلی (پاؤنڈ اور پینس) بھی دیکھیں گے۔ 
• فیصد عام طور پر کل واپسی کی بنیاد پر دکھائے جائیں گے، جس میں حصص یافتگان کو ادا کردہ منافع اور آمدنی جیسی کوئی بھی فیس شامل ہے۔ کل واپسی کا فیصد سرمایہ کی واپسی کے برابر نہیں ہے۔ کیپیٹل ریٹرن یہ ہے کہ سال میں حصص کی قیمت کتنی بڑھی یا گری۔
• مثال کے طور پر، اگر کسی ٹرسٹ کے حصص کی قیمت میں 10% کی کمی واقع ہوتی ہے، تو حصص کا سرمایہ واپسی -10% ہے۔ پھر، اگر حصص کی قیمت منافع میں 4% ادا کرتی ہے، تو شیئر ہولڈرز کے لیے کل منافع -6% ہے۔
• دوسری طرف، اگر ٹرسٹ شیئر میں 10% اضافہ ہوتا ہے، تو سرمایہ کی واپسی 10% ہوگی۔ اگر حصص کی قیمت منافع میں 4% ادا کرتی ہے، تو شیئر ہولڈرز کے لیے کل منافع 14% ہے
• کچھ ٹرسٹ اس کو ہر ممکن حد تک شفاف بنائیں گے اور کل ریٹرن اور کیپٹل ریٹرن دونوں شائع کریں گے۔
• آپ NAV بھی دیکھیں گے۔ یہ آپ کو قرض کی ذمہ داریوں کے بغیر، اعتماد کی سرمایہ کاری کی قدر دکھائے گا۔ ایک فنڈ مینیجر اچھی سرمایہ کاری کا انتخاب کرنے کا ذمہ دار ہے، اس طرح NAV بڑھے گا، اور آپ کا سرمایہ بڑھے گا۔
• NAV کے اندر ترقی سے حصص کی قیمتوں کو بڑھانے میں مدد ملے گی، جس پر ہم ذیل میں مزید تفصیل سے بات کریں گے۔

سرمایہ کاری کا اعتماد - NAV

جیسا کہ پہلے بتایا گیا ہے، مخفف NAV کا مطلب ہے Net Asset Value۔ اس کی سب سے بنیادی شکل میں، یہ آپ کو اس بات کا اشارہ دیتا ہے کہ سرمایہ کاری کے اعتماد کی اصل قیمت کتنی ہے (اس کے قرضوں کو کم کر کے) اس وجہ سے، یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ کم از کم اس بات کی بنیادی سمجھ حاصل کریں کہ NAV کا کیا مطلب ہے اور یہ آپ کے لیے کیسے مفید ہو سکتا ہے۔

مثال کے طور پر، یاد رکھنے کی ایک اچھی بات یہ ہے کہ خالص اثاثہ کی قیمت اور سرمایہ کاری کے اعتماد کے حصص کی قیمت دو بالکل مختلف چیزیں ہیں۔ NAV کا بنیادی مقصد آپ کو بتانا ہے کہ سرمایہ کاری کیا ہے۔ واقعی قابل. حصص کی قیمت کے معاملے میں، یہ وہی ہے جو سرمایہ کار سرمایہ کاری کو قابل قدر سمجھ رہے ہیں - مارکیٹ کی قوتوں کی بنیاد پر۔  

اس کے شیئر ہولڈرز کی جانب سے، ایک سرمایہ کاری ٹرسٹ رقم ادھار لے سکتا ہے، جمع شدہ قرض کو ہمیشہ سرمایہ کاری کی کل تعداد سے کاٹا جائے گا تاکہ وہ اپنے خالص اثاثہ کی قیمت کا حساب کر سکیں۔ اس کے ساتھ ہی، £500 ملین کے اثاثوں کے ساتھ ایک سرمایہ کاری ٹرسٹ، £100 ملین کے قرضوں کے ساتھ، £400 ملین کی خالص فنڈ ویلیو ہو گی۔

درحقیقت NAV کی 2 قسمیں ہیں، جن کا انحصار اس بات پر ہے کہ ٹرسٹ اپنے قرض کی قدر کیسے کرتا ہے:

کتاب کی قیمت: - قرض دہندہ کو واپس کرنے میں کتنا خرچہ آئے گا۔

مناسب قیمت: اب قرض کی قیمت کتنی ہے۔

قرض کی قدر جتنی زیادہ ہوگی، NAV اتنا ہی کم ہوگا۔ 

جب آپ اس بات پر غور کر رہے ہیں کہ آپ کون سے (اگر کوئی ہیں) ٹرسٹ خریدنا چاہتے ہیں تو ہمیشہ اپنے طویل مدتی مقصد کو ذہن میں رکھتے ہوئے سرمایہ کاری کے ٹرسٹ کے بارے میں سوچنے کی کوشش کریں، کیونکہ شیئر کی قیمت صرف پھل پھول سکتی ہے۔

یاد رکھیں، ایک فنڈ مینیجر کا بنیادی مقصد اچھی سرمایہ کاری کا انتخاب کرنا ہے، اس طرح خالص اثاثے میں اضافہ ہوتا ہے۔ اہم طور پر، NAV یہ اندازہ لگانے کا ایک بہترین طریقہ ہے کہ فنڈ مینیجر کتنا اچھا کام کر رہا ہے۔

ڈیویڈنڈ فنڈ کی ادائیگیوں کی وضاحت کی گئی۔

ڈیویڈنڈ بنیادی طور پر ایک کارپوریشن کے ذریعہ شیئر ہولڈرز کو کی جانے والی ادائیگی ہے۔ لہذا، اگر آپ کے پاس اپنے اسٹاک میں منافع شامل ہے، جب وہ کمپنی منافع کماتی ہے، تو آپ کو اس کے حصے سے بھی فائدہ ہوگا۔ ڈیویڈنڈ اسٹاک میں سرمایہ کاری کا مطلب یہ ہے کہ آپ اپنے پورٹ فولیو کی مارکیٹ ویلیو میں اضافہ کر سکتے ہیں، اور اس کا مطلب یہ ہو سکتا ہے کہ آپ کو اس سے مستقل آمدنی حاصل ہو۔

انویسٹمنٹ ٹرسٹ ڈیویڈنڈز کا 15% تک رکھ سکتے ہیں، اوپن اینڈڈ فنڈز کے برعکس جنہیں ان کو حاصل ہونے والی تمام ڈیویڈنڈ آمدنی (جس کمپنی میں سرمایہ کاری کی گئی ہے) کے حوالے کرنا پڑتا ہے۔ اس طرح، جب ٹرسٹ کا مالی سال ناموافق ہوتا ہے، تب بھی یہ حصص یافتگان کی آمدنی میں اضافہ کر سکتا ہے۔

جب ڈیویڈنڈ کی بات آتی ہے تو کچھ فنڈز دوسروں سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں، اس لیے اگر ڈیویڈنڈ کی آمدنی آپ کے لیے ایک اہم عنصر ہے، تو ایک ٹرسٹ کو منتخب کرنے پر غور کریں جو ان ڈیویڈنڈ کی ادائیگیوں کو یقینی بنانے کے لیے وقف ہو۔ درحقیقت، حالیہ مہینوں میں ٹرسٹ کے لیے یہ قدرے مشکل وقت رہا ہے، کیونکہ کچھ کمپنیوں کے پاس اپنے منافع کو ملتوی کرنے یا کم کرنے کے سوا کوئی چارہ نہیں تھا۔ 

سرمایہ کاری فنڈ پر ممکنہ اثرات

جب آپ کی واپسی کی بات آتی ہے، تو آپ سرمایہ کاری کے ٹرسٹ کے اثاثوں کی قیمت اور حصص کی قیمت کے درمیان فرق پر غور کرنا چاہیں گے۔ اس سے آپ کے ریٹرن میں بڑا فرق پڑ سکتا ہے، مثال کے طور پر، اگر ڈسکاؤنٹ کو وسیع کرنا تھا تو یہ آپ کے ممکنہ فوائد کو کم کر سکتا ہے۔

سرمایہ کاری کے ٹرسٹ میں حصص کی قیمت میں بھی اتار چڑھاؤ آ سکتا ہے، لہذا ہمیشہ اس قیمت پر غور کریں جو آپ حصص کے لیے ادا کرتے ہیں۔ بلاشبہ، ہمیشہ یہ خطرہ ہوتا ہے کہ آپ کو ابتدائی طور پر توقع سے کم واپسی مل سکتی ہے۔ ایک بار پھر، یہ صرف سرمایہ کاری کے اعتماد کے میدان کی نوعیت ہے۔ 

یہ تحقیق کرنا ضروری ہے کہ آیا خاص سرمایہ کاری کا ٹرسٹ اپنے حصص خریدنے کے لیے درحقیقت قرض لیتا ہے یا نہیں، کیونکہ یہ ممکنہ طور پر آپ کو بہتر منافع دے سکتا ہے، جبکہ ساتھ ہی ساتھ خطرات میں بھی اضافہ ہوتا ہے۔

آپ اپنا خیال بدلنے اور اپنے پاس موجود حصص کو بیچنے کے زیادہ حقدار ہیں، لیکن یاد رکھیں - چاہے وہ خریدیں یا بیچیں، آپ کو اپنے لیے ایسا کرنے کے لیے تیسرے فریق کے اسٹاک بروکر کو استعمال کرنے کی ضرورت ہوگی۔ مجموعی طور پر، انویسٹمنٹ ٹرسٹ ان لوگوں کے لیے بہتر موزوں ہیں جو طویل مدتی سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں (بطور اصول، 5 سال یا اس سے زیادہ)۔

ایک آزاد بورڈ آف ڈائریکٹرز کیا ہے: اور یہ کس لیے ہے؟

چونکہ انویسٹمنٹ ٹرسٹ یوکے کمپنی کے قانون کے مطابق چلائے جاتے ہیں، اس لیے شو کو چلانے کے لیے ان کی اپنی خود مختار ٹیم ہے۔ آزاد بورڈ آف ڈائریکٹرز میں داخل ہوں۔ کچھ لوگ کسی خاص انویسٹمنٹ ٹرسٹ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں کیونکہ وہ اسے چلانے والے لوگوں کو پسند کرتے ہیں، چاہے وہ سرمایہ کاری کے ساتھ برسوں کے تجربے سے کم ہو، یا کسی بڑے فنڈ کو منظم کرنے کا دیرینہ ٹریک ریکارڈ۔

تو بورڈ آف ڈائریکٹرز کیا ہے اور وہ کیا کرتے ہیں؟ ٹھیک ہے، یہ ہمیشہ چیئرمین اور اکاؤنٹنٹ پر مشتمل ہوگا۔ بقیہ بورڈ عام طور پر مختلف مہارتوں کے سیٹوں کے ساتھ ڈائریکٹرز کے متنوع گروپ پر مشتمل ہوتا ہے، یہ سب اس بات کو یقینی بناتے ہیں کہ مینیجر زیر بحث مینڈیٹ کو انجام دے رہا ہے، اس کے شیئر ہولڈرز کے لیے زیادہ سے زیادہ فائدہ کے ساتھ۔

اگر تحقیقات کے بعد، آزاد بورڈ آف ڈائریکٹرز کو لگتا ہے کہ ایک مینیجر اپنے شیئر ہولڈرز کے بہترین مفاد کا خیال نہیں کر رہا ہے، اور اس طرح اپنا کام صحیح طریقے سے نہیں کر رہا ہے، تو وہ فنڈ مینیجر کو اپنے فرائض سے فارغ کرنے کا اختیار رکھتے ہیں۔

بورڈ اکثر فنڈ کے مینڈیٹ کو تبدیل کر سکتا ہے، شاید طویل عرصے تک خراب کارکردگی یا انتظامی کمپنی کے ساتھ مسائل کے بعد

اصطلاح 'گیئرنگ' کا کیا مطلب ہے؟

گیئرنگ - جسے عام طور پر 'لیوریج' بھی کہا جاتا ہے - بنیادی طور پر اس وقت ہوتا ہے جب سرمایہ کاری کا ٹرسٹ سرمایہ ادھار لیتا ہے تاکہ اسے کہیں اور سرمایہ کاری کرے۔

یہ ایک بڑا سیلنگ پوائنٹ ہو سکتا ہے جب یہ سوچتے ہوئے کہ آیا کوئی انویسٹمنٹ فنڈ آپ کے لیے صحیح قسم کا فنڈ ہے، کیونکہ یہ گیئرنگ سہولت اوپن اینڈڈ فنڈز (جیسے میوچل فنڈز) کے لیے قابل رسائی نہیں ہے۔

• فرض کریں کہ ایک فنڈ مینیجر کو سرمایہ کاری کے لیے £10,000 ادھار لینا ہے، جس میں مینیجر 10 فیصد اضافہ کرتا ہے۔
• اس کا بنیادی مطلب یہ ہے کہ وہ صرف £10,000 آگے رکھ کر £1,000 ادھار لینے کے قابل ہو گئے ہیں۔
• یہ گیئرنگ کی وجہ سے ہے۔ بیاس مفروضے کی بنیاد پر کہ حصص کی قیمت میں کوئی حرکت نہیں ہوئی ہے، اس کا اثر یہ ہے کہ سرمائے کی قیمت اب £11,000 ہے۔
• یقیناً، اس پر سود لاگو ہوگا - کیونکہ فنڈز تیسرے فریق سے ادھار لیے گئے ہیں۔

اگر آپ سرمایہ کاری کے اعتماد پر گیئرنگ کا حساب لگانا چاہتے ہیں، تو آپ کو صرف بقایا قرضوں کو اکٹھا کرنے کی ضرورت ہے، اور پھر اس اعداد و شمار کو کل شیئر ہولڈر ایکویٹی سے تقسیم کرنا ہوگا۔

اہم بات یہ ہے کہ تقریباً 25%-50% کا گیئرنگ ریشو معقول حد تک سمجھدار سمجھا جاتا ہے، جب تک کہ یقیناً کام کرنے کے لیے مزید قرض ضروری نہ ہو۔

سرمایہ کاری کے اعتماد کی ادائیگی

اگر آپ کو سرمایہ کاری کے اعتماد کی آواز پسند ہے، تو آپ کو اس بات پر غور کرنے کی ضرورت ہوگی کہ ادائیگی کا کون سا انتظام آپ کی ضروریات کو پورا کرتا ہے۔ 

اس میں شامل ہوسکتا ہے:

• ڈیبٹ/کریڈٹ کارڈ: اپنے انویسٹمنٹ ٹرسٹ فراہم کنندہ میں رقم حاصل کرنے کا سب سے آسان طریقہ ڈیبٹ یا کریڈٹ کارڈ کے ذریعے ہے۔ سب سے بہتر، آپ کی ادائیگی فوری طور پر جمع ہو جائے گی۔ 
• ڈائریکٹ ڈیبٹ: لچکدار، خودکار اور مقررہ یا متغیر دونوں رقم کی ادائیگی لے سکتا ہے۔ جب آپ نے مینڈیٹ ترتیب دیا ہے، تو آپ یک طرفہ ادائیگیوں کے ساتھ ساتھ ایڈہاک بھی ترتیب دے سکتے ہیں۔ فریق ثالث فراہم کرنے والے آپ کے معیاری بلنگ سسٹم کے ساتھ تمام آن لائن ادائیگیوں کو بھی ضم کر دیں گے۔ اہم طور پر، یہ آپشن ہر مہینے کے آخر میں سرمایہ کاری کے لیے مثالی ہے۔ 
• مسلسل ادائیگی اتھارٹی: Often کو بار بار چلنے والی کارڈ کی ادائیگی کے طور پر کہا جاتا ہے، آپ صرف تاجر کو باقاعدہ ادائیگی کرنے کی اجازت دیتے ہیں۔ یہ ادائیگیاں اس وقت تک جاری رہتی ہیں جب تک آپ سیٹ اپ منسوخ نہیں کر دیتے۔
• مستقل حکم: کچھ قابل اعتماد سرمایہ کاری اسٹینڈنگ آرڈر پر بھی غور کریں گے۔ عام طور پر ادائیگی کے دن ہی کلیئر ہوجاتا ہے، شاذ و نادر ہی آپ کو فیس ادا کرنے کی ضرورت ہوگی۔ 

میں کیسے جان سکتا ہوں کہ آیا سرمایہ کاری کا ٹرسٹ میرے لیے صحیح انتخاب ہے؟

سب سے پہلے اور سب سے اہم بات، یہ انتہائی سفارش کی جاتی ہے کہ آپ کبھی بھی اس سے زیادہ سرمایہ کاری نہ کریں جتنا آپ کھونے کے لیے تیار ہیں۔ مزید برآں، فیصلہ لینے سے پہلے آپ کو سرمایہ کاری کے اعتماد کو ایک طویل مدتی انتظام کے طور پر دیکھنا چاہیے۔ کہنے کا مطلب یہ ہے کہ اگر آپ اپنے پورٹ فولیو کو کئی سالوں میں اچھوت چھوڑ دیتے ہیں تو آپ کو مارکیٹ کی لہروں پر قابو پانے کا بہترین موقع ملتا ہے۔ 

اگر آپ اپنی محنت سے کمائی گئی رقم سے خطرہ مول لینے میں بے چین ہیں یا صرف قلیل مدتی فوائد کی تلاش میں ہیں، تو امکان یہ ہے کہ سرمایہ کاری کا اعتماد نوٹ آپ کے لئے.

بہترین یوکے انویسٹمنٹ ٹرسٹ

سرمایہ کاری کے ٹرسٹ آپ کو بغیر کسی محنت کے ایک انتہائی متنوع پورٹ فولیو بنانے کی اجازت دیتے ہیں۔ اس کے شیئر ہولڈرز کی جانب سے، آپ کی پسند کا اعتماد سرمایہ کاری کے مرکب کی خرید و فروخت دونوں کرے گا۔

آپ ہدف مارکیٹ، شعبے، صنعت یا تبادلے کی بنیاد پر اپنا حتمی انتخاب کر سکتے ہیں۔

ہمیشہ اس بات پر غور کریں کہ آیا کوئی سرمایہ کاری اس متوازن پورٹ فولیو کی تعمیر میں آپ کی مدد کر رہی ہے یا نہیں جس کے حصول کی آپ امید کر رہے ہیں، لہذا یہ ایک اچھا خیال ہے کہ اپنے آپ کو سرمایہ کاری کے کچھ اہداف مقرر کریں۔ آپ کو دریافت کرنا چاہئے کہ اعتماد کتنا متنوع ہے۔

اس کے بارے میں سوچنے کے لیے بہت کچھ ہے، اس لیے آپ کی مدد کے لیے ہم نے 6 کا انتخاب کیا ہے۔

1. ورلڈ وائیڈ ہیلتھ کیئر ٹرسٹ PLC

پہلی بار 1990 کی دہائی کے وسط میں قائم کیا گیا، ورلڈ وائیڈ ہیلتھ کیئر ٹرسٹ ایک بڑے پیمانے پر برطانوی سرمایہ کاری کا ٹرسٹ ہے۔

ٹیکنالوجی اور صحت کی دیکھ بھال کے سازوسامان سے لے کر فارماسیوٹیکل کمپنیوں اور دیگر خدمات کی وسیع اقسام تک ہر چیز کا احاطہ کرنے کے ایک بڑے پورٹ فولیو کے ساتھ، یہ اعتماد حالیہ برسوں میں برطانیہ کے سرمایہ کاروں میں مقبول ثابت ہوا ہے۔

غور کرنے کے لئے کچھ بنیادی معلومات:

• مینیجر: فراسٹرو کیپٹل ایل ایل پی
• قسم: بند ختم شدہ سرمایہ کاری کمپنی
• ISIN:GB0003385308
• سیکٹر: سیکٹر اسپیشلسٹ: بائیو ٹیکنالوجی اور ہیلتھ کیئر
• فنڈ کا سائز: £1.97 بلین
• NAV: 3,455
• گیئرنگ: 98

ٹرسٹ میں بڑے ہولڈنگز میں شامل ہیں؛

• تاکیدا فارماسیوٹیکل کمپنی لمیٹڈ (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• بوسٹن سائنٹیفک کارپوریشن (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. سکاٹش مارگیج

سکاٹش مارگیج تقریباً ایک سو سال سے جاری ہے۔ 1900 کی دہائی کے اوائل میں شروع کی گئی، اس فرم کو ابتدائی طور پر سٹریٹس مارگیج اینڈ ٹرسٹ کمپنی کے طور پر تجارت کی جاتی تھی۔

یہ انویسٹمنٹ ٹرسٹ ایک اچھی طرح سے منظم پورٹ فولیو ہے، جس کے نیچے کمپنیوں کی عالمی ٹوکری ہے۔ مارکیٹ کیپٹلائزیشن کے لحاظ سے برطانیہ کے تمام بڑے سرمایہ کاری ٹرسٹوں میں سے، سکاٹش مارگیج کی قیمت صرف دس بلین پاؤنڈ سے زیادہ ہے۔

تقریباً 25% اثاثے ایسی کمپنیوں میں لگائے جا سکتے ہیں جو کسی بھی عوامی مارکیٹ میں نہیں مل سکتے۔ اگر آپ کو خاص طور پر ٹیکنالوجی اسٹاکس میں دلچسپی ہے، تو اسکاٹش مارگیج آپ کے لیے صحیح اعتماد ہو سکتا ہے۔ 

غور کرنے کے لئے کچھ بنیادی معلومات:

• مینیجر: بیلی گفورڈ اینڈ کمپنی لمیٹڈ۔
• قسم: بند ختم شدہ سرمایہ کاری کمپنی
• ISIN: GB00BLDYK618
• سیکٹر: عالمی
• فنڈ کا سائز: £10.96 بلین
• NAV: 728
• گیئرنگ: 108

ٹرسٹ میں بڑے ہولڈنگز میں شامل ہیں:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. سٹی آف لندن ٹرسٹ

1800 کی دہائی کے آخر میں شروع کیا گیا، سٹی آف لندن ہماری فہرست میں ایک اور اعتماد ہے جو لگتا ہے کہ شروع سے ہی موجود ہے۔ اس کے ساتھ کہا، میںیہ 1960 کی دہائی کے وسط تک نہیں تھا کہ ٹرسٹ نے ڈیویڈنڈ ادا کرنے والے اسٹاک پر توجہ مرکوز کرنے کا فیصلہ کیا۔

سٹی آف لندن انویسٹمنٹ ٹرسٹ کے پاس اپنے پورٹ فولیو میں 100 سے زیادہ ہولڈنگز ہیں۔ اس کے نظم و نسق کے قدامت پسند انداز کا مطلب ہے کہ اس کے محکموں کا کاروبار کم ہے، اسٹاک پوزیشننگ اور جارحانہ شعبوں کے بجائے انڈیکس سے چھوٹی پوزیشنیں لینے کا رجحان رکھتا ہے۔

کچھ بنیادی معلومات:

• مینیجر: جانس ہینڈرسن انویسٹرز لمیٹڈ
• قسم: بند ختم شدہ سرمایہ کاری کمپنی
• ISIN: GB0001990497
• سیکٹر: یو کے ایکویٹی انکم
• فنڈ کا حجم: £1.45 بلین
• NAV: 349
• گیئرنگ: 109

ٹرسٹ میں بڑے ہولڈنگز میں شامل ہیں:

• HSBC ہولڈنگز PLC (3.97%)
• برٹش امریکن ٹوبیکو PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. الیانز ٹیکنالوجی ٹرسٹ

بدنام زمانہ ہائی ٹیک پلے گراؤنڈ سلیکون ویلی کے قریب میں، Allianz Technology Trust کا انتظام AllianzeGI اور والٹر پرائس (ایک تجربہ کار ٹیک سرمایہ کار) کرتے ہیں۔

نتیجے کے طور پر، سرمایہ کاری کا یہ خاص اعتماد ٹیکنالوجی پر مبنی حصص میں سرمایہ کاری پر بھرپور توجہ دیتا ہے۔ پچھلے کچھ سالوں میں، زنگ نے اپنے سرمایہ کاروں کی رقم دوگنی سے بھی زیادہ کر دی ہے۔

نئی منڈیوں کو پسند کرنا، یا پرانی کو تبدیل کرنا، ٹیکنالوجی کی ترقی خوردہ، اشتہارات، مینوفیکچرنگ اور سیکورٹی جیسے شعبوں کو تبدیل کر رہی ہے۔ ٹرسٹ کے پاس تقریباً 70 ہولڈنگز ہیں، جن میں 90% یا فرم کے اثاثے امریکہ میں ہیں۔

کچھ بنیادی معلومات:

• مینیجر: الیانز گلوبل انویسٹرز (یو کے) لمیٹڈ
• قسم: بند ختم شدہ سرمایہ کاری کمپنی
• ISIN: GB0003390720
• سیکٹر: ٹیکنالوجی اور میڈیا
• فنڈ کا سائز: £830.76 ملین
• NAV: 2,142
• گیئرنگ: 98

ٹرسٹ میں بڑے ہولڈنگز میں شامل ہیں:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• الفابیٹ انک اے (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc کلاس A (3.51%)

5. سمتھسن انویسٹمنٹ ٹرسٹ

Fundsmith، Terry Smith کی ایک فنڈ مینجمنٹ کمپنی نے Smithson کو 2018 میں لانچ کیا۔ اگرچہ کافی حد تک نیا ٹرسٹ، اس نے اپنے آغاز سے ہی اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ اس کی ایک سال کی کارکردگی کافی صحت مند 7.7 فیصد ہے،

غور کرنے کے لیے اضافی معلومات:

• منیجر: فنڈسمتھ ایل ایل پی
• قسم: بند ختم شدہ سرمایہ کاری کمپنی
• ISIN: GB00BGJWTR88
• سیکٹر: عالمی چھوٹی کمپنیاں
• فنڈ کا سائز: £1.78 بلین
• NAV: 1,416
• گیئرنگ: 99

ٹرسٹ میں بڑے ہولڈنگز میں شامل ہیں:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• چیک پوائنٹ سافٹ ویئر ٹیکنالوجیز لمیٹڈ (5.01%)
• ماسیمو کارپوریشن (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. پولر کیپٹل ٹیکنالوجی ٹرسٹ

1990 کی دہائی کے وسط سے، پولر کیپٹل ٹیکنالوجی ٹرسٹ سرمایہ کاری کے اعتماد کی جگہ کے اندر ترقی کر رہا ہے، جس کے نتیجے میں راستے میں شاندار نتائج برآمد ہوئے۔

مائیکروسافٹ (اسٹاک کے حوالے سے بہترین کارکردگی دکھانے والوں میں سے ایک) جیسی ہولڈنگز کے ساتھ، پولر کیپٹل ٹیکنالوجی ٹرسٹ ڈیجیٹل تبدیلی سے بھرپور فائدہ اٹھاتا ہے، خاص طور پر ان کمپنیوں کے حوالے سے جنہیں اپنے فرسودہ کاروباری ماڈل کی مکمل بحالی کی ضرورت ہے۔

• مینیجر: پولر کیپٹل ایل ایل پی
• قسم: بند ختم شدہ سرمایہ کاری کمپنی
• ISIN: GB0004220025
• سیکٹر: ٹیکنالوجی اور میڈیا
• فنڈ کا سائز: £2.63 بلین
• NAV: 1,912
• گیئرنگ: 98

ٹرسٹ میں بڑے ہولڈنگز میں شامل ہیں:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• الفابیٹ انک کلاس C (4.16%)
• الفابیٹ انک اے (4.12%)

نتیجہ

اب تک، آپ کو سرمایہ کاری کے ٹرسٹ کے بارے میں بہت بہتر سمجھنا چاہیے۔ اپنی ضروریات کے لیے صحیح سرمایہ کاری کے اعتماد کا فیصلہ کرتے وقت، ذہن میں رکھنے کے لیے چند تحفظات ہیں۔

یہ کم از کم سرمایہ کاری کی رقم کو پورا کرنے کی آپ کی صلاحیت کے ساتھ ساتھ آپ کتنے عرصے کے لیے اپنے کیش کو باندھنے کے لیے تیار ہیں۔ یہ بھی ضروری ہے کہ آپ انویسٹمنٹ ٹرسٹ کی طرف سے مقرر کردہ تمام چارجز اور فیس چیک کرتے ہیں۔

بالآخر، آپ کو اس میں شامل خطرات سے ہمیشہ پوری طرح آگاہ ہونا چاہئے – کیونکہ اس بات کی کبھی کوئی ضمانت نہیں ہے کہ آپ پیسہ کمائیں گے۔ 

 

اکثر پوچھے جانے والے سوالات

سرمایہ کاری کے ٹرسٹ کی مجھے کیا قیمت ہوگی؟

اس سوال کا کوئی سادہ سا جواب نہیں ہے۔ جب کہ اسٹامپ ڈیوٹی اور کارکردگی کی فیس جیسے معیاری چارجز ہیں، یہ اعتماد سے اعتبار تک مختلف ہوں گے۔ اس طرح، ہمیشہ شرائط و ضوابط کے ساتھ ساتھ فیس اور آپ سے متوقع سالانہ چارجز کو چیک کریں۔

کیا مجھے سرمایہ کاری فنڈ میں سرمایہ کاری کرنی چاہئے؟

اگر آپ اپنی بیلٹ کے نیچے متنوع اثاثہ کلاسوں کا طویل مدتی پورٹ فولیو چاہتے ہیں تو سرمایہ کاری کے ٹرسٹ ممکنہ طور پر موزوں ہیں۔ آپ کو مختلف قسم کی سرمایہ کاری تک رسائی حاصل ہوگی اور ایک فنڈ مینیجر آپ کے لیے آپ کے پورٹ فولیو کا انتظام کرے گا۔

اصطلاح گیئرنگ کا کیا مطلب ہے؟

آسان ترین الفاظ میں، گیئرنگ قرض لینا ہے۔ دوسرے الفاظ میں، سرمایہ کاری کا ٹرسٹ اپنے اختیار میں موجود زیادہ سرمایہ لگانے کے لیے رقم ادھار لے سکتا ہے۔