فاریکس ٹریڈنگ کی بنیادی باتیں: مارجن اور لیوریج - ابتدائی فاریکس کورس: حصہ 2

کاپی ٹریڈنگ کے لیے سروس۔ ہمارا Algo خود بخود تجارت کو کھولتا اور بند کرتا ہے۔

L2T Algo کم سے کم خطرے کے ساتھ انتہائی منافع بخش سگنل فراہم کرتا ہے۔

24/7 کریپٹو کرنسی ٹریڈنگ۔ جب آپ سوتے ہیں، ہم تجارت کرتے ہیں۔

کافی فوائد کے ساتھ 10 منٹ کا سیٹ اپ۔ دستی خریداری کے ساتھ فراہم کی جاتی ہے۔

79% کامیابی کی شرح۔ ہمارے نتائج آپ کو پرجوش کریں گے۔

ہر ماہ 70 تک تجارت۔ 5 سے زیادہ جوڑے دستیاب ہیں۔

ماہانہ سبسکرپشنز £58 سے شروع ہوتی ہیں۔

L2T کچھ

ٹیلیگرام

نتائج

ہم عام طور پر فاریکس ٹریڈنگ میں مارجن اکاؤنٹس اور لیوریج کا استعمال کرتے ہیں۔ ایک تاجر کے طور پر، یہ آپ کو کرنسی کی منڈیوں کو مارتے وقت زیادہ قوت خرید فراہم کرتا ہے۔

لیوریج کا استعمال، تاہم، ایک پرخطر کاروبار ہو سکتا ہے، اس لیے یہ ضروری ہے کہ پہلے اپنے آپ کو اس موضوع سے آگاہ کریں۔ اس طرح، ہمارے ابتدائی فاریکس کورس کے حصہ 2 میں، ہم مارجن اور لیوریج کے ان اور آؤٹس پر تبادلہ خیال کرتے ہیں۔

اس میں یہ شامل ہے کہ مارجن اور لیوریج دراصل کیا ہیں، ہر ایک کو مؤثر طریقے سے کیسے استعمال کیا جائے، اور دونوں کے درمیان تعلق۔ اس کے بارے میں واضح طور پر سمجھنا آپ کو مارجن کالز، سٹاپ آؤٹ، اور بالآخر لیکویڈیشن سے بچنے میں مدد دے گا۔

 

 

 

فاریکس مارجن کیا ہے؟

یہ ابتدائی فاریکس کورس اس کا مقصد کرنسی ٹریڈنگ کے تمام پہلوؤں کا احاطہ کرنا ہے۔ جیسا کہ ہم نے کہا، مارجن اور لیوریج شروع کرنے کے لیے ایک اچھی جگہ ہے۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ وہ شکل بناتے ہیں کہ آپ کتنا داؤ پر لگانے، بنانے یا کھونے کے قابل ہیں۔

فاریکس کی بنیادی باتوں پر تحقیق کرتے وقت، آپ نے غالباً 'مارجن پر تجارت' کی اصطلاح دیکھی ہوگی۔ 'مارجن' ایک سیکیورٹی ڈپازٹ کی طرح ہے جسے آپ اپنے بروکر کو ادا کریں گے۔ اس کا استعمال کرنسیوں سے نمٹنے کے دوران آپ کی قوت خرید بڑھانے کے لیے کیا جاتا ہے۔

کسی بھی سیکیورٹی ڈپازٹ کی طرح، اس کا سیدھا مطلب یہ ہے کہ آپ اپنے منتخب کردہ فاریکس جوڑے پر ایک بڑی پوزیشن کھولنے کے قابل ہیں، جب کہ صرف اس کی قیمت کے ایک حصے کے لیے پہلے سے ادائیگی کرتے ہیں۔ اس مرحلے پر، ہم اسے 'ابتدائی مارجن' کہتے ہیں۔

آپ کو مارجن کی ضرورت کے آگے جو فیصد یا تناسب نظر آتا ہے وہ وہ رقم ہے جو آپ کو ٹریڈنگ پوزیشن میں داخل ہونے کے لیے پہلے سے ادا کرنی ہوگی۔

اپنی اگلی FX پوزیشن پر مطلوبہ مارجن کا حساب لگانے کے طریقے کی ایک مثال دیکھیں:

• ہم کہتے ہیں کہ تجارتی پلیٹ فارم پر مارجن کا تناسب 1:100، یا 100% ہے
• آپ 1 کی قیمت پر EUR/USD پر 1.2000 معیاری لاٹ کے ساتھ مختصر جانا چاہتے ہیں۔
• اس پوزیشن کے لیے درکار مارجن $1,200 ہے۔

بروکر کی طرف سے مقرر کردہ مارجن کی رقم اس بات پر منحصر ہوگی کہ آیا آپ خوردہ یا پیشہ ور کلائنٹ ہیں، نیز اس مخصوص فاریکس جوڑے کی اتار چڑھاؤ اور لیکویڈیٹی جو آپ ٹریڈ کر رہے ہیں۔ قابل ذکر بات یہ ہے کہ بڑی مارکیٹیں نابالغوں اور غیر ملکی اشیاء سے زیادہ لیوریج کی حدوں کے ساتھ آتی ہیں۔

مارجن کالز اور اسٹاپ آؤٹ کیا ہیں؟

مارجن اور لیوریج کا استعمال کرتے ہوئے کرنسیوں کی تجارت کرتے وقت - ایک بحالی کی سطح ہوتی ہے جس میں 'مارجن کال'، اور 'اسٹاپ آؤٹ' پوائنٹ شامل ہوتا ہے۔ سابقہ ​​عام طور پر 100% اور مؤخر الذکر 50% ہوتا ہے۔ اس سے بروکر کو یہ سمجھنے میں مدد ملے گی کہ نئی (اگر کوئی ہے) پوزیشنیں کھولنے کے لیے آپ کو کتنی ایکویٹی کی ضرورت ہے۔

سٹاپ آؤٹ مارجن کال کے بعد ہوتا ہے اور اس کا مطلب ہے کہ آپ کی فاریکس پوزیشنز خود بخود بند ہو جائیں گی۔ یہ ایک ایک کر کے اس وقت تک ہوتا رہے گا جب تک کہ آپ کا اکاؤنٹ مطلوبہ رقم کو پورا نہیں کر سکتا۔ کچھ ریگولیٹری باڈیز، جیسے FCA، نے ریٹیل فاریکس ٹریڈرز کے تحفظ کے لیے ایک مداخلتی اقدام کے طور پر اسٹاپ آؤٹ لیول متعارف کرایا۔

یہ لوگوں کو دلالوں کے ساتھ بہت زیادہ قرض میں گرنے سے روکنے کے لیے ہے۔ اسٹاپ آؤٹ عام طور پر اس وقت ہوتا ہے جب آپ کی بقیہ ایکویٹی ضروری مارجن کے 50% کے برابر ہو۔ اس کے ساتھ ہی، یہ جس مقام پر ہوتا ہے اس کا انحصار بروکریج اکاؤنٹ، دائرہ اختیار، اور فوریکس مارکیٹ سوال میں.

مثال کے طور پر، پیشہ ور غیر EU کلائنٹس اس وقت تک مارجن کال نہیں کر سکتے جب تک کہ ان کی ایکویٹی 10% تک گر نہ جائے۔ کسی بھی طرح سے، سب سے بڑی قدر کے ساتھ ہارنے والی تجارت کو سب سے پہلے زبردستی بند کیا جائے گا جب سٹاپ آؤٹ ہوتا ہے۔

مارجن کال کو کیا متحرک کرتا ہے؟

اگر بیان کردہ سطح 100% ہے، جیسا کہ زیادہ تر ہیں - بروکر مارجن کال کو اس وقت متحرک کرے گا جب آپ کی بقیہ ایکویٹی وہی ہو گی جو مارجن کے لیے درکار ہے۔ تجارتی پلیٹ فارم.

آئیے ایک اور مثال سے چیزوں کو واضح کرتے ہیں:

• فرض کریں کہ آپ کے پاس ایکویٹی میں $1,000 ہے۔
• آپ کے پاس 5 تجارتیں کھلی ہیں - ہر ایک کے لیے $200 پوزیشن مارجن درکار ہے۔
• اس طرح، تمام کھلی پوزیشنوں پر آپ کے مارجن کی ضرورت $1,000 ہے۔
• اسٹاپ آؤٹ فیصد کی سطح مارجن کا 50% ہے۔
• اگلا، آپ کے ٹریڈنگ اکاؤنٹ کا بیلنس $500 سے نیچے آتا ہے۔
• آپ کے کھوئے ہوئے ٹریڈز سے سب سے بڑی ویلیو پوزیشن کے ساتھ شروع کرنا – ہر ایک خود بخود بند ہو جائے گا۔
• یہ اس وقت تک جاری رہے گا جب تک کہ آپ کی ایکویٹی کی سطح ایک بار پھر 50% سے زیادہ نہ ہو جائے۔

اگر آپ اتار چڑھاؤ کے وقت مارجن کال پر ہوتے ہیں تو آپ کی پوزیشنیں بھی سٹاپ آؤٹ کے ذریعے خود بخود بند ہو سکتی ہیں۔ اگر آپ کی بقیہ ایکویٹی ہفتے کے آخر میں مارجن لیول (100% کہے) سے نیچے آجاتی ہے تو یہ عمل میں آ سکتا ہے۔

کچھ پلیٹ فارمز آپ کی کھلی تجارت کو بھی بند کر دیں گے اگر آپ ایک مقررہ وقت کے لیے مسلسل مارجن کال پر ہیں، جیسے کہ 24 یا 48 گھنٹے۔ ہر بروکریج مختلف قواعد وضع کرے گا، لہذا جب آپ کرنسی مارکیٹوں تک رسائی کے لیے بروکر پر تحقیق کر رہے ہوں تو ہمیشہ اسے چیک کریں۔

جب میں مارجن کال پر ہوں تو مجھے کیسے پتہ چلے گا؟

پہلی چیز جس کی طرف اشارہ کرنا ہے وہ یہ ہے کہ ایک فاریکس ٹریڈر کے طور پر یہ آپ کی ذمہ داری ہے کہ آپ کے پاس مارجن کی مناسب مقدار ہے - پہلی جگہ مارجن کال سے بچنے کے لیے۔ تاہم، بہت سے تجارتی پلیٹ فارمز آپ کو کسی نہ کسی قسم کی اطلاع بھیجیں گے جب آپ کی ایکویٹی ایک خاص رقم سے نیچے آجائے گی۔

اس گائیڈ نے پایا کہ انگوٹھے کا عام اصول یہ ہے کہ دو سے پانچ دن پہلے، بروکریج آپ کو 'کال سے ملنے' کے لیے ایک یا زیادہ انتباہی ای میل بھیجے گا۔ یہ اس سے پہلے ہو گا کہ بروکریج اپنی صوابدید پر ایک ایک کر کے آپ کی پوزیشنز کو بند کرنا شروع کر دے۔

مارجن کالز: کارروائی کا کون سا طریقہ اختیار کیا جانا چاہئے؟

جب آپ خود کو مارجن کال پر پاتے ہیں تو آپ کے پاس اختیارات ہوتے ہیں – آپ یا تو دستی طور پر پوزیشنیں بند کرنا شروع کر سکتے ہیں یا جمع کر سکتے ہیں۔ کسی بھی طرح سے، آپ کو فاریکس ٹریڈ کرنے کے لیے مزید آرڈر دینے سے پہلے مینٹیننس مارجن لیول کی ضرورت کو پورا کرنا چاہیے۔

تو، اگر آپ مارجن کال کو پورا نہیں کر سکتے تو کیا ہوتا ہے؟ اس مرحلے پر آپ بہت کچھ نہیں کر سکتے۔ بروکر کی صوابدید پر آپ کی پوزیشنیں آپ کی اجازت کے بغیر بند کر دی جائیں گی۔ کچھ لوگ آپ کے کاروبار کو بند کرنے کے لیے آپ سے کمیشن بھی وصول کر سکتے ہیں۔ جیسا کہ ہم نے کہا، پلیٹ فارم عام طور پر اس مرحلے پر پہنچنے سے پہلے آپ کو خبردار کرے گا۔

بیعانہ کیا ہے؟

لیوریج کا موازنہ کریڈٹ یا آپ کے منتخب کردہ آن لائن بروکر سے قرض سے کیا جاسکتا ہے۔ اس کا مطلب ہے کہ آپ اپنے تجارتی سرمائے کی اجازت سے کہیں زیادہ بڑی پوزیشن کھول سکتے ہیں۔ دوسرے لفظوں میں – آپ اپنی بہت کم رقم استعمال کر کے مارکیٹ میں داخل ہو سکتے ہیں۔

آئیے ایک سادہ سی مثال پیش کرتے ہیں کہ لیوریجڈ فاریکس ٹریڈنگ کیسے کام کرتی ہے:

• آپ کے اکاؤنٹ میں $500 باقی ہیں اور آپ اسے NZD/USD پر خرید آرڈر کے لیے مختص کرنا چاہتے ہیں
• آپ 1:20 کا لیوریج لاگو کرتے ہیں – اپنی لمبی پوزیشن کو $10,000 تک بڑھاتے ہیں۔
• NZD/USD میں 12% اضافہ ہوا – آپ کا مفروضہ درست تھا۔
• اگر آپ نے مارکیٹ میں داخل ہوتے وقت لیوریج کا استعمال نہیں کیا تھا، تو آپ کا منافع $60 ہوگا۔
• چونکہ آپ نے 1:20 تک اپنی پوزیشن کا فائدہ اٹھایا، آپ نے $1,200 کا فائدہ اٹھایا

جیسا کہ اوپر دی گئی مثال سے دیکھا جا سکتا ہے، آپ 20:1 کے لیوریج ریشو کے مطابق اپنے منافع کو 20 گنا بڑھانے کے قابل تھے۔

لیوریج ریشوز کی وضاحت کی گئی۔

بالکل اسی طرح جیسے مارجن کی ضروریات کے ساتھ، بیعانہ پلیٹ فارم سے دوسرے پلیٹ فارم میں مختلف ہوگا۔

آپ دیکھیں گے کہ یہ ایک تناسب کے طور پر ظاہر ہوتا ہے جیسے:

• 1:2, 1:5, 1:10, 1:20, 1:30, 1:50
• یا، کبھی کبھی اس طرح ضربوں میں؛ x2، x5، x10، x20، x30، x50

اوپر دی گئی رقم ریگولیٹڈ ٹریڈنگ پلیٹ فارمز پر سب سے زیادہ دیکھے جانے والے لیوریج ریشوز ہیں۔ آپ کو نابالغوں اور غیر ملکیوں کی نسبت بڑی کرنسی پوزیشنوں پر زیادہ رقم تک رسائی حاصل ہوگی۔

تو، آپ کی فاریکس ٹریڈنگ پوزیشن کے لیے لیوریج ریشو کا کیا مطلب ہے؟

• 1:2 - $100 کا حصہ $200 بن جاتا ہے۔
• 1:5 - $100 کو بڑھا کر $500 کر دیا گیا ہے۔
• 1:20 - $100 $2,000 پوزیشن کی اجازت دیتا ہے۔
• 1:30 $100 سے $3,000 تک بڑھاتا ہے – اور اسی طرح آگے

کچھ ریگولیٹری باڈیز، جنہیں آن لائن بروکرز پر نظر رکھنے کا کام سونپا گیا ہے، لیوریج کی اجازت کی مقدار کو محدود کرتے ہیں۔ مثال کے طور پر، اعلی درجہ کا تجارتی پلیٹ فارم eToro خوردہ کلائنٹس کو بڑے FX جوڑوں کے لیے 1:30 تک، اور نابالغوں اور exotics کے لیے 1:20 تک کی اجازت دیتا ہے۔

 

ایٹ کیپ ابھی دیکھیں

 

یورپی سیکیورٹیز اینڈ مارکیٹس اتھارٹی (ESMA)، دیگر تنظیموں کے درمیان، ان حدود کا حکم دیتی ہے۔ جیسا کہ ہم نے کہا، 1:30 کا مطلب ہے کہ آپ EUR/USD جیسی منڈیوں کو آپ کے پاس جو ہے اس سے 30 گنا زیادہ کے ساتھ تجارت کر سکتے ہیں۔

ہم اگلے حصے میں مخصوص بیعانہ پابندیوں کے بارے میں بات کرتے ہیں۔

بیعانہ پابندیاں

کچھ بروکرز کلائنٹس کو زیادہ سے زیادہ 1:500 لیوریج یا 1:2000 تک پیش کر سکتے ہیں۔ یہ آپ کے دائرہ اختیار، تجارتی تجربے، آپ جس اثاثہ پر آرڈر دے رہے ہیں، اور آپ کے حصص کی قیمت پر منحصر ہوگا۔

آپ کو اس کا کچھ اندازہ دینے کے لیے زیادہ سے زیادہ ایک خوردہ سرمایہ کار کے طور پر آپ تک رسائی حاصل کرنے کے قابل ہو سکتے ہیں لیوریج کی مقدار - ذیل میں ایک فہرست دیکھیں:

• سنگاپور: سنگاپور کی مانیٹری اتھارٹی (MAS) – 1:20
• برطانیہ اور یورپ: فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی (FCA) - 1:30
• آسٹریلیا: آسٹریلین سیکیورٹیز اینڈ انویسٹمنٹ کمیشن (ASIC) - 1:30
• قبرص: سائپرس سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن (CySEC) – 1:30
• دبئی اور متحدہ عرب امارات: دبئی فنانشل سروسز اتھارٹی (DFSA) - 1:50
• کینیڈا: انوسٹمنٹ انڈسٹری ریگولیٹری آرگنائزیشن آف کینیڈا (IIROC) – 1:50
• ریاستہائے متحدہ امریکہ: کموڈٹی فیوچر ٹریڈنگ کمیشن (CFTC) – 1:50
• نیوزی لینڈ: فنانشل مارکیٹ اتھارٹی (FMA) - 1:500
• جنوبی افریقہ: Financial Services Conduct Authority of South Africa (FSCA) - 1:2000

جیسا کہ آپ دیکھ سکتے ہیں، دائرہ اختیار کے درمیان کافی تفاوت ہے۔ اس کے ساتھ ہی، اگر آپ اپنے رہائشی ملک سے زیادہ فائدہ اٹھانا چاہتے ہیں تو – فاریکس بروکر LonghornFX آپ کو 1:500 تک فراہم کر سکتا ہے – یہاں تک کہ ایک خوردہ کلائنٹ کے طور پر بھی۔

آپ کبھی کبھی دیکھیں گے کہ ایک بروکر کو ایک سے زیادہ دائرہ اختیار میں ریگولیٹ کیا جاتا ہے۔ مثال کے طور پر، ٹاپ ریٹیڈ پلیٹ فارم AvaTrade چھ میں لائسنس یافتہ ہے - بشمول آسٹریلیا اور جنوبی افریقہ۔ eToro FCA، ASIC، اور CySEC کی تعمیل کرتا ہے۔

خاص طور پر، آف شور ریگولیٹرز بہت زیادہ فائدہ اٹھانے کے قابل ہیں۔ تاہم، کرنسیوں کی تجارت کرتے وقت 1:2000 کا لیوریج استعمال کرنا انتہائی خطرناک ہے۔ مزید برآں، یہ ضروری ہے کہ کرنسی مارکیٹوں میں a کے ساتھ داخل ہوں۔ فاریکس ٹریڈنگ کے نظام. کوئی بھی تجربہ کار تاجر آپ کو بتائے گا کہ اس میں بینکرول اور رسک مینجمنٹ شامل ہونا چاہیے۔ ہم اس ابتدائی فاریکس کورس کے حصہ 9 میں حکمت عملیوں اور ان کے استعمال کے بارے میں بات کرتے ہیں۔

مارجن اور لیوریج کے درمیان کیا تعلق ہے؟

نوزائیدہ تاجر بعض اوقات یہ فرض کر لیتے ہیں کہ مارجن اور لیوریج قابل تبادلہ ہیں۔ جب کہ وہ دونوں بنیادی طور پر ایک ہی چیز کی طرف اشارہ کرتے ہیں، وہ ایک مختلف نقطہ نظر سے آتے ہیں۔ دونوں کا الٹا تعلق ہے، لہذا آپ پہلے کے بغیر مؤخر الذکر تک رسائی حاصل نہیں کر سکتے۔

یہ حساب مارجن اور لیوریج کے درمیان تعلق کو ظاہر کرتا ہے:

• آئیے کہتے ہیں کہ مطلوبہ مارجن 3.33% ہے - لیوریج 1:30 ہے (100 ÷ 3 = 33.33)

ذیل میں کچھ عام مارجن فیصد اور لیوریج کے تناسب دیکھیں:

• 1:500 لیوریج = 0.20% مطلوبہ مارجن
• 1:400 لیوریج = 0.25% مطلوبہ مارجن
• 1:200 لیوریج = 0.50% مطلوبہ مارجن
• 1:100 لیوریج = 1% مطلوبہ مارجن
• 1:50 لیوریج = 2% مطلوبہ مارجن
• 1:30 لیوریج = 3.33% مطلوبہ مارجن
• 1:20 لیوریج = 5% مطلوبہ مارجن

مختصراً - جو مارجن آپ ادا کرتے ہیں اس کی وضاحت کرتا ہے کہ آپ لیوریج کے ساتھ اپنی تجارت کو کتنا ضرب دے سکتے ہیں۔ اگر آپ اس کے بارے میں سوچتے ہیں، جب آپ کو قرض ملتا ہے، تو آپ جو رقم ڈپازٹ کی مد میں ادا کرتے ہیں وہ فیصلہ کرے گی کہ آپ کتنا کریڈٹ حاصل کر سکتے ہیں۔

اپنی ایکویٹی کا حساب کیسے لگائیں۔

فاریکس ٹریڈنگ کی بنیادی باتوں جیسے مارجن اور لیوریج کے ساتھ شروع کرنے کے لیے ایک اچھی جگہ آپ کی کل ایکویٹی کا حساب لگانا ہے۔

اگر آپ اس بات سے ناواقف ہیں کہ اپنی ایکویٹی کو کیسے کام کرنا ہے، تو نیچے دیکھیں:

• آپ کے کھلے کاروبار میں اجتماعی غیر حقیقی نقصانات اور فوائد + آپ کے دستیاب تجارتی فنڈز = آپ کی کل ایکویٹی

یہ آپ کو اس بات کا بہتر اندازہ دے گا کہ آپ کہاں کھڑے ہیں، آپ کو یہ اندازہ لگانے کے قابل بناتا ہے کہ آیا آپ کو اپنی حکمت عملی کا از سر نو جائزہ لینے کی ضرورت پڑ سکتی ہے - مارجن کال سے بچنے کے لیے۔

مارجن اور لیوریج: پروفیشنل بمقابلہ ریٹیل کلائنٹس

بڑے پیمانے پر قواعد و ضوابط کی وجہ سے – ہر لائسنس یافتہ فاریکس بروکر آپ کو یہ جاننے کی ضرورت ہوگی کہ آیا آپ 'خوردہ' ہیں یا 'پیشہ ور' تاجر۔

یہ جاننا ضروری ہے کہ آپ کس کیمپ میں آتے ہیں۔ یہ اس بات کو متاثر کرے گا کہ آپ کتنے لیوریج تک رسائی حاصل کر سکتے ہیں، اور آپ کو کتنا مارجن فیصد ڈالنے کی ضرورت ہوگی۔

ریٹیل ٹریڈر کیا ہے؟

ان لوگوں کے لیے جو ناواقف ہیں، ایک ریٹیل کلائنٹ آپ کا اوسط جو ٹریڈر ہے، اپنے لیے کرنسی خریدنے اور بیچنے کے لیے اپنا اکاؤنٹ استعمال کرتا ہے۔ یہ مارکیٹ کے بڑے کھلاڑیوں جیسے بڑے اداروں، مرکزی بینکوں، اور ہیج فنڈ مینیجرز کے بالکل برعکس ہے۔

 

ریٹیل ٹریڈرز فرکشنل ٹریڈنگ تک رسائی حاصل کر سکتے ہیں۔ جیسا کہ آپ جانتے ہوں گے، کرنسی ٹریڈنگ میں ایک معیاری لاٹ 100,000 ہے۔ تاہم، کچھ بروکرز فرکشنل فاریکس لاٹس جیسے منی، مائیکرو، اور نینو کو بھی سپورٹ کرتے ہیں۔

ریگولیٹڈ ٹریڈنگ پلیٹ فارمز AvaTrade مائیکرو فاریکس لاٹس (0.01) کو سپورٹ کرتے ہیں۔ ہم اس کورس کے حصہ 3 میں pips، لاٹ، اور آرڈرز کے بارے میں بات کرتے ہیں۔

ایک پیشہ ور تاجر کیا ہے؟

ایک پیشہ ور تاجر وہ ہوتا ہے جو کرنسی مارکیٹوں میں مستقل بنیادوں پر متعدد بڑے پیمانے پر لین دین کرتا ہے۔ یہ بھی بڑے پیمانے پر قبول کیا جاتا ہے کہ ایک پیشہ ور کے طور پر اہل ہونے کے لیے آپ کے پاس مائع اثاثوں میں نصف ملین سے کم نہیں ہونا چاہیے۔ اس میں آپ کا گھر شامل نہیں ہے۔

پروفیشنل فاریکس ٹریڈرز لیوریج کی زیادہ مقدار تک رسائی حاصل کر سکیں گے اور انہیں ریٹیل کلائنٹس کے مقابلے میں کم مارجن فیصد کی ضرورت ہوگی۔

ذیل میں ایک مثال دیکھیں، یہ تصور کرتے ہوئے کہ آپ کا بروکر FCA کے حکم کے تحت آتا ہے:

• میجرز پر 1:30 تک محدود ہونے کے بجائے، اعلی تجارتی حجم کے حامل پیشہ ور افراد 1:500 تک رسائی حاصل کر سکتے ہیں - صرف 0.2% کے مارجن کے ساتھ
• پروفیشنل کلائنٹس 1% کے مارجن کے ساتھ exotics پر 25:4 تک لیوریج استعمال کرنے کے قابل ہو سکتے ہیں۔

پیشہ ور تاجروں کو بھی مختلف چیزوں کو ثابت کرنے کے لیے معاون دستاویزات فراہم کرنا پڑتی ہیں جیسے کہ مذکورہ بالا مالی حیثیت۔ اس میں مالیاتی شعبے میں ایگزیکٹو رول کی تصدیق کرنے والا معاون خط حاصل کرنا بھی شامل ہے – جو کم از کم 12 ماہ پر محیط ہو۔

مارجن اور لیوریج کے فوائد اور نقصانات

فاریکس ٹریڈنگ کی بنیادی باتیں - مارجن اور لیوریج کی بہت سی غلط فہمی ہے۔ ڈائیونگ کرنے سے پہلے خطرات اور انعامات کے بارے میں واضح طور پر سمجھنا بہت ضروری ہے۔

اس کو ذہن میں رکھتے ہوئے، ہم نے ذیل میں کچھ فوائد اور نقصانات شامل کیے ہیں۔

پیشہ

ذیل میں آپ کو فاریکس ٹریڈنگ میں مارجن اور لیوریج کے سب سے بڑے فوائد کی فہرست ملے گی:

• اپنے تجارتی اسٹیک کو فروغ دیں: اپنی پوزیشن کو بڑھانے کے لیے لیوریج کا استعمال ایک واضح پلس پوائنٹ ہے۔ مثال کے طور پر، آپ کو GBP/USD جیسی مقبول میجر اسکیلپ کرنے میں دلچسپی ہو سکتی ہے لیکن آپ کے پاس صرف $50 ہیں۔ اگر آپ اپنی تجارت کو x30 سے ​​فائدہ اٹھاتے ہیں۔ اگر آپ کے بروکر کی اجازت ہو تو آپ $1,500 کا آرڈر دے سکتے ہیں۔
• مارکیٹ میں کم اتار چڑھاؤ: فرض کریں کہ آپ AUD/CHF کی تجارت کرنا چاہتے ہیں جو کہ سب سے کم اتار چڑھاؤ والے FX جوڑوں میں سے ایک ہے۔ مارکیٹ شاذ و نادر ہی ماہانہ چند فی صد پوائنٹس سے زیادہ بڑھ جاتی ہے۔. چونکہ کم اتار چڑھاؤ کا مطلب ہے کم منافع، یہ قیمت کے تیز اتار چڑھاو کی کمی کا مقابلہ کرنے کا ایک اچھا طریقہ ہے۔
• ہیج فاریکس: جیسا کہ ہم نے اس کورس کے حصہ 1 میں چھوا۔ آپ کو فاریکس کیوں تجارت کرنا چاہئے؟ - آپ ہیجنگ کے مقاصد کے لیے کرنسیوں کا استعمال کر سکتے ہیں۔ یہ آپ کو متضاد جوڑوں پر چھوٹے داؤ کے ساتھ لیوریجڈ پوزیشنز لگاتے ہوئے، یا انتہائی باہم مربوط مارکیٹوں پر مختصر اور لمبی پوزیشن لیتے ہوئے دیکھ سکتا ہے۔
• اپنی تجارتی حکمت عملی تیار کریں: اپنی جگہ پر حکمت عملی کا ہونا ایک بنیادی فاریکس ٹریڈنگ ہے۔ اس طرح، لیوریج کے مختلف تناسب تک رسائی اس انتہائی مائع مارکیٹ پلیس کے لیے آپ کے منصوبے کو بنانے اور موافق بنانے کے لیے واقعی مفید ثابت ہو سکتی ہے۔ آپ ہائی لیوریج استعمال کرنے کی کوشش کر سکتے ہیں جیسے 1:30 چھوٹی والیوم میں، یا اس کے برعکس - زیادہ والیوم میں کم لیوریج ٹریڈنگ۔ کچھ لوگ تناسب کو 1:10 یا 1:20 کی زیادہ سے زیادہ حد تک رکھنے کو ترجیح دیتے ہیں۔
• اپنے اکاؤنٹ کا بیلنس بڑھائیں: اگر مارکیٹ آپ کے خیال کے مطابق چلتی ہے، تو آپ واقعی فائدہ کے ساتھ اپنے اکاؤنٹ کے بیلنس کو بڑھا سکتے ہیں۔ $100 USD/JPY پوزیشن بٹن کے کلک سے $3,000 بن سکتی ہے۔ یقیناً اس کا مطلب یہ ہے کہ اگر چیزیں آپ کے مطابق ہوتی ہیں - تجارت سے حاصل ہونے والے منافع کو بھی 30 سے ​​ضرب دیا جاتا ہے۔

جیسا کہ آپ دیکھ سکتے ہیں، فاریکس ٹریڈنگ کے لیے لیوریج کا استعمال کرتے وقت بہت سارے پیشہ ہوتے ہیں۔ درحقیقت، یہ کسی بھی دوسرے کے مقابلے میں کرنسیوں کی خرید و فروخت کے لیے زیادہ موزوں ہے، کیونکہ اس کا تجربہ زیادہ سیالیت کی وجہ سے ہوتا ہے۔ جب مارکیٹیں کم اتار چڑھاؤ کا شکار ہوتی ہیں، تب بھی تاجر چھوٹی قیمتوں کی نقل و حرکت کا فائدہ اٹھا سکتے ہیں۔ اہم طور پر، بہت کم سرمائے کے ساتھ۔

خامیاں

حقیقت پسندانہ توقعات کے ساتھ کرنسی مارکیٹوں میں داخل ہونے کے لیے، آپ نیچے مارجن اور لیوریج ٹریڈنگ کے نقصانات دیکھیں گے:

• نقصانات کو ضرب دیا جاتا ہے: لیوریج آپ کو کچھ بڑے فوائد حاصل کر سکتا ہے، بشرطیکہ آپ اپنا ہوم ورک کریں اور مارکیٹ آپ کی توقع کے مطابق کارکردگی کا مظاہرہ کریں۔ پیمانے کا مخالف اختتام یہ ہے کہ اگر آپ کی پیشین گوئی غلط ہے - یہ آپ کے نقصانات کو بڑھا دے گی۔
• مارجن کال کا خطرہ: لیوریج جتنا زیادہ ہوگا – اتنا ہی زیادہ آپ کو مارجن کال ملنے کے امکانات کا سامنا کرنا پڑے گا۔ یا اس سے بھی بدتر، ایک سٹاپ آؤٹ – آپ کی موجودہ تجارت کو ایک ایک کرکے بند کرنا، اکثر اپنے آپ کو قیمت یا نقصان پر۔
• بڑی تجارتی پوزیشنیں نئے آنے والوں کے لیے دباؤ کا باعث ہو سکتی ہیں: لیوریج کے ساتھ مارجن ٹریڈنگ کا آپشن ہونا بہت اچھا ہے۔ تاہم، ابتدائی افراد کو بڑی پوزیشنوں اور بظاہر بڑھے ہوئے قیمتوں میں اتار چڑھاؤ کا امکان نظر آتا ہے۔ سرخ رنگ میں جانے سے بچنے کے لیے سخت انتخاب کرنے کا دباؤ نوزائیدہوں کو جلدی فیصلے کرنے پر مجبور کر سکتا ہے۔ بالآخر، یہ سپاٹ ٹریڈنگ کے جذبات کا باعث بن سکتا ہے۔

اگرچہ مارجن کال کا خوف اور اس طرح کے خوفناک ہوسکتے ہیں، کچھ ایسے بھی ہیں۔ غیر ملکی کرنسی کے راز آپ اپنی تجارتی حکمت عملی کے حصے کے طور پر اپنا سکتے ہیں تاکہ آپ کو صحیح راستے پر رکھا جا سکے۔

 

ایٹ کیپ ابھی دیکھیں

 

مثال کے طور پر، اپنے خطرے/انعام کے تناسب کے بارے میں سوچیں اور اسے ہر تجارت پر لاگو کریں۔ اس کا مطلب ہے کہ آپ کتنا خطرہ مول لے سکتے ہیں، اور آپ کس انعام کی توقع کریں گے؟ ہم اس کورس کے حصہ 9 میں حکمت عملیوں کا احاطہ کرتے ہیں۔

لیوریج کو محفوظ طریقے سے استعمال کرنے کا طریقہ

جیسا کہ اب آپ سب واقف ہیں، لیوریج کا استعمال اس کے خطرات کے بغیر نہیں آتا۔ اس بات کا ہر امکان ہے کہ جوڑے کی قیمت آپ کے خیال کے مخالف سمت میں جائے گی، آپ کے نقصانات کو بڑھانے کے لیے لیوریج چھوڑ کر۔

یقینا، مارجن کال پر ڈالے جانے کا اضافی خطرہ بھی ہے۔ بیعانہ استعمال کرنے کے سب سے محفوظ طریقوں میں سے ایک یہ ہے کہ آپ جس مقدار کو استعمال کرتے ہیں اسے محدود کر دیں۔ کم سطح کو برقرار رکھنے سے آپ ایسی تجارت کو سنبھالنے کے لیے بہتر طریقے سے لیس ہو جائیں گے جو توقع کے مطابق نہیں ہوتی!

ایکسائز احتیاط کی کوشش کرتے وقت، شروع کرنے کے لیے ایک اچھی جگہ مارجن کی ضروریات، لیوریج، مارجن کالز، اور اسٹاپ آؤٹس کو سمجھنا ہے - یہ کیسے کام کرتے ہیں اور آپ کے اکاؤنٹ کے لیے اس کا کیا مطلب ہے۔ اگر لیوریج پر مبنی قیاس آرائیاں آپ کی حکمت عملی کا حصہ ہیں، تو اسے محفوظ طریقے سے استعمال کرنے کا دوسرا طریقہ حقیقت پسندانہ توقعات کو برقرار رکھنا ہے۔

مثال کے طور پر، آپ کبھی بھی 1:2 لیوریج سے زیادہ استعمال کرنے کا انتخاب کر سکتے ہیں چاہے آپ کسی بھی جوڑی کی تجارت کریں۔

اس اثر کی ایک مثال دیکھیں جو زیادہ فائدہ اٹھانے سے آپ کے نقصانات پر پڑ سکتا ہے:

• آپ EUR/CHF ٹریڈ کر رہے ہیں اور آپ کے پاس سیل آرڈر کے لیے مختص کرنے کے لیے $100 ہے۔
• آپ 1:30 لیوریج کا اطلاق کرتے ہیں، اپنی پوزیشن کو $3,000 تک بڑھاتے ہیں۔
• بدقسمتی سے آپ کے لیے، EUR/CHF کی قیمت میں 9% اضافہ ہوتا ہے – یعنی آپ غلط تھے۔
• اس لیوریج نے اس تجارت سے آپ کے نقصانات کو $270 تک بڑھا دیا ہے۔
• اگر آپ نے صرف 1:2 لیوریج کا استعمال کیا ہوتا تو آپ کے نقصانات زیادہ قابل انتظام $18 ہوتے

جیسا کہ آپ دیکھ سکتے ہیں، بیعانہ دل کی دھڑکن میں آپ کے نقصانات کو بھی بڑھا سکتا ہے، اس لیے ہمیشہ سکے کے دونوں رخوں پر غور کریں اور ممکنہ نتائج کے ساتھ حقیقت پسند بنیں۔ مثال کے طور پر، جیسا کہ ہم نے اشارہ کیا ہے - سب سے زیادہ دستیاب لیوریج کے ساتھ جلدی کرنا ضروری نہیں کہ بہترین آپشن ہو۔

فاریکس ٹریڈنگ کی بنیادی باتیں: مارجن اور لیوریج: مکمل نتیجہ

یہ ہمارے ابتدائی فاریکس کورس کے حصہ 2 کا اختتام ہے۔ اس سیگمنٹ میں، ہم نے مارجن اور لیوریج کے ان اور آؤٹس کا احاطہ کیا ہے۔ جیسا کہ ہم نے وضاحت کی، دونوں کا الٹا تعلق ہے۔ اس طرح، اس سے پہلے کہ آپ کرنسی مارکیٹوں میں کوئی پوزیشن کھول سکیں، آپ کو مارجن - جو کہ سیکیورٹی ڈپازٹ کی طرح ہے - ادا کرنا ہوگا۔ ایک بار جب آپ نے مطلوبہ مارجن ادا کر دیا، تو آپ بروکر سے قرض کے طور پر اپنی تجارت میں لیوریج شامل کر سکیں گے۔

مثال کے طور پر، اگر تجارتی پلیٹ فارم آپ کو 1:20 لیوریج پیش کرتا ہے، تو مارکیٹ میں داخل ہونے کے لیے 5% کا مارجن درکار ہے۔ اگر یہ 1:30 ہے، تو تجارتی پلیٹ فارم کو 3.33% کی ڈاؤن پیمنٹ کی ضرورت ہوگی۔ سب سے اہم بات یہ ہے کہ مارجن اور لیوریج زیادہ تر فاریکس ٹریڈرز کے لیے لائف لائن ہیں۔ یہ ہمیں اپنے اکاؤنٹ کی اجازت سے کہیں زیادہ پوزیشن کھولنے کے قابل بناتا ہے اور فوائد کو بھی بڑھاتا ہے۔

آپ جس رقم کا اطلاق کرتے ہیں اس سے ہمیشہ محتاط رہیں اور ایسا صرف ایک قابل اعتماد بروکریج کے ذریعے کریں۔ یہ کبھی بھی آسان نہیں تھا – کیونکہ سینکڑوں فراہم کنندگان مارکیٹوں کی وسیع اقسام تک رسائی کی پیشکش کرتے ہیں۔ لیوریج کی پیشکش کرنے والے چند بہترین تجارتی پلیٹ فارمز ہیں AvaTrade، اور Capital.com - سب کم فیسوں اور اثاثوں کے ڈھیر کے ساتھ۔ اس کے بعد آپ کے پاس LonghornFX ہے – جو ریٹیل کلائنٹس کو 1:500 تک دے گا۔

 

 

اکثر پوچھے گئے سوالات

فاریکس ٹریڈنگ میں مارجن اور لیوریج کیا ہے؟

مارجن کو ڈپازٹ سے تشبیہ دی گئی ہے اور لیوریج قرض کی طرح ہے۔ اپنے بروکر سے لیوریج حاصل کرنے کے لیے آپ کو پوزیشن کا ایک مخصوص فیصد مختص کرنا ہوگا۔ لیوریج آپ کی قوت خرید کو بڑھاتا ہے۔

کیا مارجن فاریکس میں لیوریج کو متاثر کرتا ہے؟

ہاں، مارجن لیوریج کو متاثر کرتا ہے۔ لیوریج آپ کو اضافی قوت خرید دیتا ہے جسے آپ صرف اس صورت میں استعمال کر سکتے ہیں جب آپ مارجن اکاؤنٹ پر ٹریڈ کر رہے ہوں۔ مطلب - پیشکش پر لیوریج تک رسائی حاصل کرنے کے لیے آپ کو مارجن (جیسے نیچے کی ادائیگی) ڈالنا ہوگا۔

فاریکس ٹریڈنگ میں 1:500 لیوریج کیا ہے؟

جب آپ بروکر کی جانب سے پیشکش پر 1:500 کا تناسب دیکھتے ہیں، تو اس کا مطلب ہے کہ ہر $1 کے بدلے جو آپ کرنسی کی تجارت کے لیے مختص کرتے ہیں، پلیٹ فارم آپ کو $500 قرض دے گا۔ لہذا، اگر آپ کے اکاؤنٹ میں $100 تھے، تو آپ اپنے آرڈر کو $50,000 تک بڑھا سکتے ہیں۔ کچھ دائرہ اختیار میں، یہ تناسب صرف پیشہ ور تاجروں کے لیے قابل رسائی ہے۔

کیا فاریکس میں لیوریج استعمال کرنے کا کوئی نقصان ہے؟

ہاں، بیعانہ استعمال کرنے کے نقصانات ہیں۔ مثال کے طور پر، اگر آپ بہت زیادہ لیوریج استعمال کرتے ہیں اور مارکیٹ یو ٹرن لیتی ہے تو آپ کے نقصانات کو بھی بڑھایا جاتا ہے۔ کچھ معاملات میں، یہ مارجن کال کا باعث بن سکتا ہے، جس کے نتیجے میں آپ کے مطلوبہ مارجن کو پورا کرنے کے لیے آپ کی کھلی تجارت بند ہو سکتی ہے۔ اس وجہ سے، اپنے تجارتی توازن پر نظر رکھنا، پیسے کے انتظام کی مشق کرنا، اور ضروری نہیں کہ صرف پیشکش پر سب سے زیادہ فائدہ اٹھانا ہی دانشمندی ہے۔

کیا میں لیوریج استعمال کیے بغیر فاریکس ٹریڈ کر سکتا ہوں؟

ہاں، آپ لیوریج استعمال کیے بغیر فاریکس ٹریڈ کر سکتے ہیں۔ اس کے ساتھ ہی، بہت سے خوردہ تاجر بیعانہ شامل کرنے کا انتخاب کرتے ہیں۔ سپر مائع مارکیٹوں میں جوڑے کی قدر میں 1 یا 2 فیصد تک اضافہ یا گرا سکتا ہے۔ لیوریج کے بغیر، کچھ لوگوں کے لیے فوائد اس کے قابل نہیں ہیں۔