Найкращі інвестиційні фонди Великобританії 2023 року

Сервіс для торгівлі копіями. Наш алгоритм автоматично відкриває та закриває угоди.

Алгоритм L2T забезпечує високоприбуткові сигнали з мінімальним ризиком.

Цілодобова торгівля криптовалютою. Поки ви спите, ми торгуємося.

10-хвилинне налаштування з суттєвими перевагами. Інструкція додається при покупці.

79% успішності. Наші результати вас порадують.

До 70 угод на місяць. В наявності більше 5 пар.

Вартість місячної підписки починається від £58.

Щось L2T

ТЕЛЕГРАММА

РЕЗУЛЬТАТИ

Хочете розширити свій кругозір у прагненні збільшити свої гроші? Якщо так, то варто розглянути інвестиційний фонд. 

У двох словах, шляхом вливання капіталу в британському інвестиційному трасті відповідний постачальник буде купувати та продавати акції, облігації та інші класи активів від вашого імені.

Це дає вам доступ до фінансових інструментів, які інакше було б важко отримати. Найкраще те, що весь інвестиційний процес є пасивним. 

Ми підготували довідник щодо найкращих і найбільш надійних інвестиційних фондів, які, на нашу думку, варті вашої уваги. Ми також пояснюємо тонкощі того, як насправді працюють інвестиційні фонди, і відповідаємо на деякі запитання, над якими найчастіше роздумують.

 

Відвідайте eightcap зараз

Що таке інвестиційний траст?

Інвестиційний траст матиме свої акції в інших зареєстрованих компаніях, облігації або майно. Зазвичай він вкладає свій капітал у довгострокові активи, що приносить прибуток акціонерам. Ці акції зазвичай доступні як для роздрібних, так і для інституційних інвесторів. На ринку доступні різні інвестиційні фонди, кожен з яких пропонуватиме різний асортимент інвестицій, і кожен матиме дещо інший напрямок.

Якщо ви вирішите вкласти свої гроші в інвестиційний фонд; об’єднавши свої кошти з іншими інвесторами, ви можете отримати більше доступу до величезної різноманітності активів. Створені як публічна компанія з самого початку, британські інвестиційні фонди потім торгуються на Лондонській фондовій біржі. У рідкісних випадках це може відбуватися через Ринок альтернативних інвестицій (AIM)

Лише за одну інвестицію диверсифікація інвестиційного трасту дає змогу інвестувати в декілька, якщо не в тисячі компаній. По суті, ви стаєте акціонером компанії, коли вкладаєте капітал в інвестиційний фонд.

Пояснення про премії та знижки

Використовується для усунення прогалин в оцінці, коли акції починають торгуватися з премією, ваш інвестиційний фонд може вирішити випустити нові акції. Траст може використовувати DCM (заходи контролю над знижками), щоб, якщо розрив у оцінці стає надто великим, DCM швидко закрив його. Інвестиційний фонд зобов'язаний публікувати перевірені звіти, а також річний звіт. Такі ж правила застосовуються до будь-якої іншої компанії на фондовому ринку.

По суті, акціями інвестиційного трасту можна торгувати понад активи – інакше це називається «преміум», що зазвичай означає, що акції є дорогими. Іноді траст дозволяє своїм акціонерам продати частину своїх акцій за ціною, дуже близькою до NAV (вартості чистих активів), або за фіксованою знижкою.

Більшість у цьому просторі радить не купувати інвестиційний траст, коли він продає з премією (і аналогічно продавати, коли вона нижча від номіналу), оскільки це матиме небажаний ефект у вигляді зниження ваших довгострокових прибутків.

Чи відрізняються пайові трасти від інвестиційних?

Перш за все, пайові фонди не можуть позичати гроші для купівлі акцій (інакше відомі як «Gearing»). Це, звісно, ​​дає перевагу інвестиційним фондам, оскільки вони мають набагато більше з точки зору купівельного потенціалу та купівельної спроможності. Звичайно, якщо ринок падає, це означає ще більше втрат. З іншого боку, це може означати, що ви виграєте, коли ринок зростає.

Якщо, однак, інвестор хоче продати акції інвестиційного фонду – загалом кажучи, це досягається шляхом продажу через фондовий ринок. Як і будь-який інший клас активів, покупець зобов’язаний сприяти продажу – на відміну від пайового трасту.  Важливо це зазначити всі фонди (як інвестиційні трасти, так і інші) — це, по суті, спосіб об’єднання великих сум грошей, звичайно, з метою інвестування в набагато більший діапазон інструментів.

Оскільки інвестиційні фонди можуть інвестувати (або позичати), це також означає, що вони доступні для широкої громадськості. Це хороша новина для вас як для роздрібного клієнта, оскільки вам не потрібно буде досягати надто значних мінімумів рахунку. Вартість акцій інвестиційного трасту, яка називається торгівлею з премією або дисконтом, може бути вищою або нижчою, ніж вартість кожної акції в кошику.

Менеджер фонду завжди вирішуватиме, у які компанії слід інвестувати. Це означає, що ви отримаєте вигоду від пасивного доходу в його справжньому вигляді. 

Закриті та відкриті фонди – що вам потрібно знати

З середини 1800-х років інвестиційні фонди були певною мірою суворо охоронюваною таємницею, особливо серед інституційних інвесторів. Причина в тому, що в минулому вони справді мали набагато нижчі поточні витрати та вищі доходи (ніж, скажімо, пайовий траст).

Перенесімося на рубежі століть, і з тих пір відбулося багато змін у способах, якими фонд може стягувати свої збори. Це було пов’язано зі змінами, введеними (як тепер відомо) Retail Distribution Review, тобто при продажу фонду менеджери фондів більше не могли платити комісію фінансовим консультантам.

Підрозділ трестів

Інколи їх називають інвестиційними фондами відкритого типу, пайові фонди здатні задовольнити потреби інвесторів, які можуть захотіти продати свою частку чи придбати певний фонд. Це пояснюється тим, що пайовий фонд може викупити або випустити паї, коли забажає. Їхні акції мають фіксовану кількість і іноді вважаються більш безпечним варіантом, ніж фонди закритого типу.

Інвестиційний траст є інвестицією закритого типу, що означає, що компанія буде продавати акції інвесторам на прямій основі. Закриті інвестиції можуть бути більш ризикованим варіантом, але вони історично забезпечували більш вигідні прибутки.

Які витрати пов’язані з інвестиційним трастом?

Будьте в курсі будь-яких комісійних або додаткових зборів, які вам, можливо, доведеться сплатити, щоб співпрацювати з фондом. Відкриті фонди не підлягають сплаті комісії біржового брокера, на відміну від інвестиційних трастів

Пам’ятайте, що ви отримаєте іншу ціну під час купівлі та продажу, тому інвестиційний траст запропонує вам лише ціну на акцію як «пропозицію пропозиції».

Для того, щоб керувати своїм портфелем, більшість інвестиційних фондів котируватимуть вам те, що називається поточним стягненням. Ця сума сплачується щороку та згодом зменшується із загального балансу вашого рахунку. Це включає деякі регулярні витрати, такі як гонорари за аудит і директора, а також гонорар постачальнику, який утримує інвестиційний траст.

Гербовий збір

Ви повинні сплатити уряду 0.5% гербового збору (частка податку) при купівлі будь-яких акцій інвестиційного трасту. Цього не уникнути.

Завжди варто перевіряти документ із «основною інформацією», щоб мати чіткіше уявлення про те, які ще витрати ви можете понести. Наприклад, загальна плата – це комісія за результативність, яку потрібно сплачувати, якщо ваш менеджер досягає деяких із встановлених цілей.

Повернення капіталу 

Інакше відомий як повернення капіталу (або просто ROC), це дає вам інформацію про те, на скільки зросли або впали ціни на ваші акції. Можливо, ви захочете порівняти загальний дохід на основі ВЧА зі ставкою розподілу фонду. Переважна більшість програм розподілу намагатиметься зробити все можливе, щоб відповідати розподілу, щоб, сподіваємося, зберегти початкові інвестиції акціонера.

Є кілька витрат, які ви понесете з цільовим фондом, і сплата зборів є лише невід’ємною частиною, тому зверніть увагу на те, чого ви можете отримати від інвестицій. Зрештою, кожен трест буде відрізнятися, коли справа доходить до зборів. Хоча на перший погляд може здатися конкурентоспроможним, в умовах інвестування може бути низка прихованих комісій.

Річний звіт інвестиційного фонду

Вам важко зрозуміти цей підсумковий звіт про фінанси чи результати діяльності у вашому річному звіті про інвестиційний фонд? Ми всі знаємо, що це дуже важливий документ, але зрозуміти це може бути зовсім іншою справою! Інвестиційний фонд зобов'язаний публікувати перевірені звіти, а також річний звіт. Це нічим не відрізняється від будь-якої іншої компанії на біржова торгівля ринок.

Як потенційному інвестору, було б дуже корисно для вас мати базове уявлення про річний звіт, перш ніж інвестувати.

• По-перше, ви побачите підсумок продуктивності, який двома різними способами покаже вашу ефективність довіри. Ви побачите відсоток повернення своїх грошей, а також зміни ціни акцій (фунтів і пенсів). 
• Відсотки, як правило, відображаються на основі загального доходу, який включає будь-які комісії, такі як дивіденди та доходи, виплачені акціонерам. Загальний відсоток прибутку – це не те ж саме, що прибутковість капіталу. Прибуток на капітал – це те, наскільки зросла або впала ціна акцій за рік.
• Наприклад, якщо ціна акцій трасту впала на 10%, прибутковість капіталу акції становить -10%. Тоді, якщо ціна акції сплачує 4% дивідендів, загальний дохід для акціонерів становитиме -6%.
• З іншого боку, якщо частка трасту зросте на 10%, прибуток на капітал становитиме 10%. Якщо ціна акцій виплачує 4% дивідендів, загальний дохід для акціонерів становитиме 14%.
• Деякі трасти зроблять це максимально прозорим і оприлюднять як загальні доходи, так і капітальні прибутки.
• Ви також побачите NAV. Це покаже вам вартість довірчих інвестицій без боргових зобов'язань. Менеджер фонду несе відповідальність за вибір хороших інвестицій, таким чином ВЧА зросте та збільшить ваш капітал.
• Зростання ВЧА сприятиме зростанню цін на акції, про що ми детальніше розглянемо нижче.

Інвестиційний траст – NAV

Як зазначалося раніше, абревіатура NAV означає чисту вартість активів. У своїй найпростішій формі це дає вам інформацію про те, скільки насправді коштує інвестиційний траст (мінус його борги) З цієї причини бажано мати принаймні базове уявлення про те, що означає NAV і як це може бути корисним для вас.

Наприклад, варто пам’ятати, що вартість чистих активів і ціна акцій інвестиційного трасту – це дві дуже різні речі. Основна мета NAV – розповісти вам, що таке інвестиція насправді варто. У випадку ціни акцій це те, що інвестори сприймають як варті інвестиції – на основі ринкових сил.  

Від імені своїх акціонерів інвестиційний траст може позичати гроші. Накопичений борг завжди вираховуватиметься із загальної кількості інвестицій, щоб вони могли розрахувати вартість чистих активів. З огляду на це, інвестиційний траст з активами вартістю 500 мільйонів фунтів стерлінгів разом із кредитами на 100 мільйонів фунтів стерлінгів матиме чисту вартість фонду 400 мільйонів фунтів стерлінгів.

Фактично існує 2 типи NAV, що залежить від того, як траст оцінює свій борг:

Балансова вартість: – Скільки буде коштувати погашення позикодавцеві

Справедлива вартість: Скільки зараз коштує борг

Чим вища вартість боргу, тим нижчою буде ВЧА. 

Коли ви обмірковуєте, який траст (якщо такий є) ви хотіли б придбати, завжди намагайтеся думати про інвестиційні трасти, маючи на увазі свою довгострокову мету, оскільки ціна акцій може просто зрости.

Пам’ятайте, головна мета керуючого фондом – вибрати хороші інвестиції, таким чином збільшуючи чисті активи. Вкрай важливо те, що NAV є чудовим способом оцінити, наскільки добре виконує роботу менеджер фонду.

Пояснення щодо виплат дивідендного фонду

Дивіденд – це, по суті, виплата акціонерам корпорації. Отже, якщо у вас є дивіденди, включені в акції, якими ви володієте, коли ця компанія отримує прибуток, ви також отримаєте вигоду від цієї частки. Інвестиції в дивідендні акції означають, що ви можете збільшити ринкову вартість свого портфеля та означати, що ви матимете від цього стабільний дохід.

Інвестиційні трасти можуть зберігати до 15% дивідендів, на відміну від відкритих фондів, які мають передавати весь дивідендний дохід, який вони отримують (від компанії, у яку інвестують). Таким чином, коли траст має несприятливий фінансовий рік, він може збільшити дохід акціонерів.

Деякі фонди працюють краще, ніж інші, коли мова йде про дивіденди, тому, якщо дивідендний дохід є для вас важливим фактором, подумайте про вибір трасту, який займається забезпеченням цих дивідендних виплат. По правді кажучи, це був дещо важкий час для трастів в останні місяці, оскільки деякі компанії не мали іншого вибору, окрім як відкласти або скоротити свої дивіденди. 

Можливий вплив на інвестиційний фонд

Коли справа доходить до вашої прибутковості, ви захочете розглянути різницю між вартістю активів інвестиційного фонду та ціною акцій. Це може істотно вплинути на ваші прибутки, наприклад, це може уповільнити ваші потенційні прибутки, якщо знижка збільшиться.

Вартість акцій інвестиційного трасту також може коливатися, тому завжди враховуйте ціну, яку ви платите за акції. Звичайно, завжди існує небезпека, що ви отримаєте менше, ніж очікували спочатку. Знову ж таки, це лише природа арени інвестиційного трасту. 

Важливо дослідити, чи справді певний інвестиційний траст позичає, щоб купити його акції, оскільки це потенційно може дати вам кращі прибутки, водночас підвищуючи ризики.

Ви маєте більше ніж право передумати та продати акції, які у вас є, але пам’ятайте – купуючи чи продаючи, вам потрібно буде залучити стороннього біржового брокера, щоб зробити це за вас. Загалом, інвестиційні трасти краще підходять для тих, хто хоче інвестувати в довгостроковій перспективі (як правило, 5 років і більше).

Що таке незалежна рада директорів: і для чого вона потрібна?

Оскільки інвестиційні фонди керуються відповідно до законодавства Великобританії про компанії, вони мають власну незалежну команду, яка керує шоу. Увійдіть до незалежної ради директорів. Деякі люди інвестують у певний інвестиційний траст, тому що їм подобаються люди, які ним керують, незалежно від того, чи то вони мають багаторічний досвід роботи з інвестиціями, чи багаторічний досвід управління великим фондом.

Отже, що таке рада директорів і чим вони займаються? Ну, це завжди буде складатися з голови та бухгалтера. Решта правління зазвичай складається з різноманітної групи директорів з різними навичками, кожен з яких стежить за тим, щоб менеджер виконував відповідні повноваження з максимальною вигодою для своїх акціонерів.

Якщо після розслідування незалежна рада директорів вважає, що керуючий не дбає про найкращі інтереси своїх акціонерів і, отже, не виконує свою роботу належним чином, вони мають повноваження звільнити керуючого фондом від його обов’язків.

Правління може часто змінювати повноваження фонду, можливо, після тривалого періоду поганої роботи або проблем з керуючою компанією

Що означає термін «передача»?

Інвестування – яке також зазвичай називають «кредитним плечем» – це, по суті, коли інвестиційний траст позичає капітал, щоб інвестувати його деінде.

Це може бути важливою перевагою під час роздумів про те, чи є інвестиційний фонд правильним типом фонду для вас, оскільки цей інструмент не доступний для відкритих фондів (наприклад, взаємних фондів).

• Припустімо, що менеджер фонду позичить 10,000 XNUMX фунтів стерлінгів, щоб інвестувати, який менеджер акціонує на 10%.
• По суті це означає, що вони змогли позичити 10,000 1,000 фунтів стерлінгів, виставивши лише XNUMX XNUMX фунтів стерлінгів.
• Це через передачу. Бвиходячи з припущення, що ціна акцій не змінювалася, ефект цього полягає в тому, що капітал тепер коштує 11,000 XNUMX фунтів стерлінгів.
• Звичайно, на це будуть нараховуватись відсотки, оскільки кошти позичені у третьої сторони.

Якщо ви все-таки хочете розрахувати залучення коштів на інвестиційний траст, вам потрібно просто скласти непогашені борги, а потім розділити цю цифру на загальний акціонерний капітал.

Найголовніше, що коефіцієнт залучення коштів у розмірі близько 25%-50% вважається досить розумним, якщо, звісно, ​​для роботи не потрібні додаткові борги.

Оплата інвестиційного трасту

Якщо вам подобається звучання інвестиційного трасту, вам потрібно буде розглянути, який спосіб оплати найкраще відповідає вашим потребам. 

Це може включати:

• Дебетова/кредитна картка: Найпростіший спосіб отримати гроші у ваш інвестиційний фонд — за допомогою дебетової чи кредитної картки. Найприємніше те, що ваш платіж буде зараховано миттєво. 
• Прямий дебет: Гнучкий, автоматизований і може приймати платежі як фіксованих, так і змінних сум. Коли ви налаштували доручення, ви можете налаштувати як одноразові, так і спеціальні платежі. Сторонні постачальники навіть інтегрують платежі разом із вашою стандартною платіжною системою, все в режимі онлайн. Що важливо, цей варіант ідеально підходить для інвестування в кінці кожного місяця. 
• Повноваження безперервних платежів: OВи просто дозволяєте продавцю приймати регулярні платежі. Ці платежі триватимуть, доки ви не скасуєте налаштування.
• Постійний порядок: Деякі довірені інвестиції навіть розглядають постійне замовлення. Зазвичай розписується в той самий день, що й оплата, у рідкісних випадках вам потрібно буде сплатити комісію. 

Як дізнатися, чи правильний для мене інвестиційний фонд?

Перш за все, настійно рекомендується ніколи не інвестувати більше, ніж ви готові втратити. Крім того, перш ніж зважитися, ви повинні розглядати інвестиційний траст як довгострокову угоду. Тобто у вас є найкращі шанси подолати хвилі ринку, якщо ви залишите свій портфель недоторканим протягом кількох років. 

Якщо вам незручно ризикувати своїми важко заробленими грошима або ви просто шукаєте короткострокових прибутків, то, швидше за все, інвестиційний траст НЕ для вас.

Найкращі інвестиційні фонди Великобританії

Інвестиційні трасти дозволяють створити дуже диверсифікований портфель, не виконуючи жодної важкої роботи. Від імені своїх акціонерів траст за вашим вибором буде як купувати, так і продавати суміш інвестицій.

Ви можете зрештою зробити свій остаточний вибір на основі цільового ринку, сектора, галузі чи біржі.

Завжди беріть до уваги, чи допоможе вам інвестиція створити збалансований портфель, якого ви сподіваєтесь досягти, тому варто поставити перед собою певні інвестиційні цілі. Ви повинні дослідити, наскільки диверсифікованим є траст.

Треба багато думати, тому, щоб допомогти вам у цьому, ми вибрали 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Вперше заснований у середині 1990-х років Worldwide Healthcare trust — це великомасштабний британський інвестиційний траст.

Завдяки величезному портфоліо, що охоплює все: від технологій та обладнання для охорони здоров’я до фармацевтичних компаній і широкого спектру інших послуг, цей траст став популярним серед британських інвесторів за останні роки.

Деякі основні відомості, які слід враховувати:

• Керівник: Frostrow Capital LLP
• Тип: Інвестиційна компанія закритого типу
• ISIN: GB0003385308
• Сектор: Спеціаліст сектору: Біотехнології та охорона здоров'я
• Розмір фонду: £1.97 млрд
• NAV: 3,455
• Передача: 98

Основні холдинги в трасті включають;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Шотландська іпотека

Шотландська іпотека існує вже більше ста років. Започаткована на початку 1900-х років, фірма спочатку продавалась як Straits Mortgage and Trust Company.

Цей інвестиційний траст є добре керованим портфелем із глобальним кошиком компаній під його поясом. З усіх найбільших британських інвестиційних трастів з точки зору ринкової капіталізації, Scottish Mortgage оцінюється трохи більше ніж у десять мільярдів фунтів.

Близько 25% активів можна інвестувати в компанії, яких немає на публічному ринку. Якщо ви зацікавлені саме в технологічних акціях, Scottish Mortgage може стати для вас правильним довірою. 

Деякі основні відомості, які слід враховувати:

• Керівник: Baillie Gifford & Co Limited.
• Тип: Інвестиційна компанія закритого типу
• ISIN: GB00BLDYK618
• Сектор: Глобальний
• Розмір фонду: £10.96 млрд
• NAV: 728
• Передача: 108

Основні холдинги в трасті включають:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. Траст Лондонського Сіті

Лондонське Сіті, створене наприкінці 1800-х років, є ще одним трастом у нашому списку, який, здається, існує з незапам’ятних часів. З огляду на це, яЛише в середині 1960-х трест прийняв рішення зосередитися на акціях, які виплачують дивіденди.

Інвестиційний траст Лондонського Сіті має понад 100 холдингів у своєму портфелі. Його консервативний стиль управління означає низький оборот його портфелів, тенденцію займати невеликі позиції в індексі замість позиціонування акцій і агресивних секторів.

Деякі основні відомості:

• Керівник: Janus Henderson Investors Ltd
• Тип: Інвестиційна компанія закритого типу
• Код ISIN: GB0001990497
• Сектор: Дохід від акцій Великобританії
• Розмір фонду: £1.45 млрд
• NAV: 349
• Передача: 109

Основні холдинги в трасті включають:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

Allianz Technology Trust знаходиться неподалік від сумнозвісного високотехнологічного майданчика Кремнієвої долини, яким керують AllianzeGI та Волтер Прайс (досвідчений інвестор у технології).

Як наслідок, цей конкретний інвестиційний траст приділяє значну увагу інвестуванню в технологічні акції. За останні кілька років Rust більш ніж подвоїв гроші своїх інвесторів.

Віддаючи перевагу новим ринкам або змінюючи старі, технологічний прогрес трансформує такі сектори, як роздрібна торгівля, реклама, виробництво та безпека. Траст має близько 70 холдингів, із 90% активів фірми в США.

Деякі основні відомості:

• Керівник: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Тип: Інвестиційна компанія закритого типу
• Код ISIN: GB0003390720
• Сектор: технології та медіа
• Розмір фонду: £830.76 млн
• NAV: 2,142
• Передача: 98

Основні холдинги в трасті включають:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc, клас A (3.51%)

5. Інвестиційний фонд Smithson

Fundsmith, компанія з управління фондами Террі Сміта, запустила Smithson у 2018 році. Незважаючи на те, що трест є досить новим, він добре працює з моменту заснування. Його показники за рік становлять досить здорові 7.7%,

Додаткова інформація для розгляду:

• Керівник: ТОВ «Фундсміт».
• Тип: Інвестиційна компанія закритого типу
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Сектор: глобальні менші компанії
• Розмір фонду: £1.78 млрд
• NAV: 1,416
• Передача: 99

Основні холдинги в трасті включають:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

З середини 1990-х років Polar Capital Technology Trust розвивається в інвестиційному просторі, згодом досягаючи чудових результатів.

Маючи такі холдинги, як Microsoft (один із найкращих показників щодо акцій), Polar Capital Technology Trust повною мірою використовує переваги цифрової трансформації, що відбувається, особливо щодо компаній, які потребують повного перегляду своєї застарілої бізнес-моделі.

• Керівник: ТОВ «Полярний капітал».
• Тип: Інвестиційна компанія закритого типу
• Код ISIN: GB0004220025
• Сектор: технології та медіа
• Розмір фонду: £2.63 млрд
• NAV: 1,912
• Передача: 98

Основні холдинги в трасті включають:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc, клас C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Висновок

Тепер ви маєте набагато краще розуміти інвестиційні фонди. Вибираючи правильний інвестиційний траст для ваших потреб, слід мати на увазі кілька міркувань.

Це зосереджено навколо вашої здатності інвестувати мінімальні суми, а також того, як довго ви готові зв’язати свої гроші. Також важливо, що ви перевіряєте всі збори та збори, передбачені інвестиційним фондом.

Зрештою, ви завжди повинні повністю усвідомлювати пов’язані з цим ризики, оскільки ніколи немає гарантії, що ви заробите гроші. 

 

FAQ

Скільки мені коштуватиме інвестиційний траст?

Простої відповіді на це питання немає. Хоча існують стандартні збори, такі як гербовий збір і плата за ефективність, вони будуть відрізнятися від трасту до трасту. Таким чином, завжди перевіряйте положення та умови, а також комісії та щорічні платежі, які очікуються від вас.

Чи варто інвестувати в інвестиційний фонд?

Інвестиційні фонди потенційно підходять, якщо ви хочете мати довгостроковий портфель різноманітних класів активів. Ви матимете доступ до широкого спектру інвестицій, а менеджер фонду керуватиме вашим портфелем за вас.

Що означає термін передача?

Говорячи найпростішими словами, gearing — це запозичення. Іншими словами, інвестиційний траст може позичити гроші, щоб влити більше капіталу, який він має в своєму розпорядженні.