Birleşik Krallık'taki En İyi Yatırım Ortaklıkları 2023

Kopya ticareti için hizmet. Algo'muz işlemleri otomatik olarak açar ve kapatır.

L2T Algo, minimum riskle oldukça karlı sinyaller sağlar.

24/7 kripto para ticareti. Siz uyurken biz ticaret yaparız.

Önemli avantajlarla 10 dakikalık kurulum. Kılavuz, satın alma işlemiyle birlikte verilir.

%79 Başarı oranı. Sonuçlarımız sizi heyecanlandıracak.

Ayda en fazla 70 işlem. 5'ten fazla çift mevcuttur.

Aylık abonelikler £ 58'den başlar.

L2T Bir Şey

TELGRAF

SONUÇLAR

Paranızı büyütme arayışınızda ufkunuzu genişletmek mi istiyorsunuz? Eğer öyleyse, bir yatırım ortaklığı düşünmeye değer. 

Özetle, söz konusu sağlayıcı, Birleşik Krallık'taki bir yatırım ortaklığına sermaye enjekte ederek, sizin adınıza hisse senetleri, tahviller ve diğer varlık sınıflarını alıp satacaktır.

Bu, normalde ulaşılması zor olan finansal araçlara erişmenizi sağlar. Hepsinden iyisi, tüm yatırım süreci pasiftir. 

Göz önünde bulundurmaya değer olduğunu düşündüğümüz en iyi ve en güvenilir yatırım ortaklıklarına ilişkin bir rehber hazırladık. Ayrıca yatırım ortaklıklarının gerçekte nasıl çalıştığının tüm ayrıntılarını açıklıyoruz ve en sık sorulan soruların bazılarını yanıtlıyoruz.

 

Sekiz Cap'i Şimdi Ziyaret Edin

Yatırım ortaklığı nedir?

Bir yatırım ortaklığı, hisselerini borsada işlem gören diğer şirketlerde, tahvillerde veya mülklerde tutacaktır. Genellikle sermayesini uzun vadeli varlıklara aktaracak ve bu da hissedarlarına getiri sağlayacaktır. Bu hisseler genel olarak hem bireysel hem de kurumsal yatırımcıların kullanımına açıktır. Piyasada, her biri farklı bir yatırım yelpazesi sunacak ve her birinin biraz farklı bir yönü olacak olan çeşitli farklı yatırım ortaklıkları bulunmaktadır.

Paranızı bir yatırım ortaklığına aktarmaya karar verirseniz; Nakit paranızı diğer yatırımcılarla bir havuzda toplayarak çok çeşitli varlıklara daha fazla maruz kalabilirsiniz. Başlangıçta halka açık bir şirket olarak kurulan Birleşik Krallık yatırım ortaklıkları daha sonra Londra Menkul Kıymetler Borsası'nda işlem görmektedir. Daha nadir durumlarda bu, Alternatif Yatırım Piyasası (AIM) aracılığıyla yapılabilir.

Tek bir yatırımla yatırım ortaklığının çeşitlendirilmesi, binlerce olmasa da birkaç şirkete yatırım yapmanıza olanak sağlar. Esasen, bir yatırım ortaklığına sermaye enjekte ettiğinizde şirketin hissedarı olursunuz.

Primler ve İndirimler Açıklaması

Değerlemedeki boşlukları kapatmak için kullanılır; hisseler yüksek fiyatla işlem görmeye başladığında yatırım ortaklığınız yeni hisse senedi ihraç etmeye karar verebilir. Tröst, DCM'leri (İndirim Kontrol Önlemleri) kullanabilir, böylece değerleme açığı çok büyük hale gelirse DCM bunu hızlı bir şekilde yanıtlayarak kapatabilir. Yatırım ortaklığı, denetlenen hesapların yanı sıra yıllık rapor yayınlamakla yükümlüdür. Aynı kurallar borsadaki diğer şirketler için de geçerlidir.

Esasen, bir yatırım ortaklığının hisseleri, varlıkların üzerinde ve üstünde işlem görebilir - aksi takdirde 'prim' olarak bilinir ve genellikle hisselerin pahalı tarafta olduğu anlamına gelir. Bazen bir tröst, hissedarlarının hisselerinin bir kısmını NAV'a (Net Varlık Değeri) çok yakın bir fiyatla veya sabit bir indirimle satmasına olanak tanır.

Alandaki çoğu kişi, bir yatırım ortaklığı primle satıldığında (ve aynı şekilde eşit değerin altında olduğunda satıldığında) satın alınmasına karşı tavsiyede bulunacaktır, çünkü bu, uzun vadeli getirilerinizi azaltma gibi istenmeyen bir etkiye sahip olacaktır.

Birim Yatırım Ortaklıkları Yatırım Ortaklıklarından Farklı mıdır?

Her şeyden önce, birim tröstler hisse satın almak için borç para veremezler (diğer adıyla 'Gearing'). Bu elbette yatırım fonlarına avantaj sağlıyor çünkü satın alma potansiyeli ve satın alma gücü açısından çok daha fazlasına sahipler. Elbette piyasa düşerse bu daha fazla kayıp anlamına gelir. Öte yandan, piyasa yükselirken kazanacağınız anlamına da gelebilir.

Ancak yatırımcı, bir yatırım fonunda bulunan hisse senetlerini satmak isterse, genel anlamda bu, borsa aracılığıyla satış yoluyla sağlanır. Diğer varlık sınıflarında olduğu gibi, birim güveninden farklı olarak, satışı kolaylaştırmak için bir alıcıya ihtiyaç vardır.  Şunu vurgulamakta yarar var herşey fonlar (yatırım ortaklığı veya başka türlü) aslında büyük miktarlarda parayı bir havuzda toplamanın bir yoludur, tabii ki çok daha geniş bir araç yelpazesine yatırım yapma bakış açısıyla.

Yatırım ortaklıkları borçlanabildiği (veya borçlanabildiği) için bu aynı zamanda bunların halka açık olduğu anlamına da gelir. Bu, bir perakende müşterisi olarak sizin için iyi bir haber çünkü aşırı önemli hesap minimumlarını karşılamanıza gerek kalmayacak. Primli alım satım veya indirimli alım satım olarak adlandırılan yatırım ortaklığındaki hisselerin maliyeti, sepette tutulan her bir hissenin değerinden daha yüksek veya daha düşük olabilir.

Hangi şirketlere yatırım yapılması gerektiğine her zaman bir fon yöneticisi karar verir. Bu, pasif gelirden en doğru şekilde yararlanacağınız anlamına gelir. 

Kapalı ve açık uçlu fonlar – Bilmeniz gerekenler

1800'lerin ortalarından bu yana yatırım ortaklıkları, özellikle kurumsal yatırımcılar arasında yakından korunan bir sır olmuştur. Bunun nedeni, geçmişte çok daha düşük devam eden masraflara ve daha yüksek getirilere (bir birim güvene göre) sahip olmalarıydı.

Yüzyılın sonuna doğru hızla ilerledik ve o zamandan bu yana fonların ücretlerini tahsil etme yöntemlerinde pek çok değişiklik oldu. Bunun nedeni (şimdiki adıyla) Perakende Dağıtım İncelemesi'nin zorunlu kıldığı değişikliklerden kaynaklanıyordu; bu, bir fon satarken fon yöneticilerinin artık mali danışmanlara komisyon ödeyememesi anlamına geliyordu.

Birim güvenleri

Bazen açık uçlu yatırım birimi tröstleri olarak da anılan tröstler, hisselerini satmak veya belirli bir fon satın almak isteyen yatırımcıların ihtiyaçlarını karşılayabilir. Bunun nedeni, birim fonun dilediği zaman birimleri itfa edebilmesi veya ihraç edebilmesidir. Hisseleri sabit bir sayıya ayarlanmıştır ve bazen kapalı uçlu fonlardan daha güvenli bir seçenek olarak kabul edilir.

Yatırım ortaklığı, kapalı uçlu bir yatırımdır; bu, şirketin hisselerini doğrudan yatırımcılara satacağı anlamına gelir. Kapalı uçlu yatırımlar daha riskli bir seçenek olabilir ancak tarihsel olarak daha olumlu getiriler sağlamıştır.

Yatırım ortaklığının maliyetleri nelerdir?

Bir fonla etkileşime geçmek için ödemeniz gerekebilecek komisyon veya ek ücretlerin farkında olun. Açık uçlu fonlar, yatırım ortaklıklarından farklı olarak borsa komisyoncusu komisyonuna tabi değildir.

Alırken ve satarken farklı bir fiyat alacağınızı unutmayın; dolayısıyla yatırım ortaklığı size hisse senedi için yalnızca bir 'teklif teklifi' olarak fiyat teklifinde bulunacaktır.

Portföyünü yönetmek için yatırım ortaklıklarının çoğunluğu size devam eden ücret olarak bilinen bir fiyat teklifinde bulunacaktır. Bu, yıllık olarak ödenir ve ardından genel hesap bakiyenizden düşülür. Bu, denetim ve yönetim ücretleri gibi bazı düzenli maliyetlerin yanı sıra, yatırım ortaklığının sahibi olan sağlayıcının ücretini de içerir.

Pul vergisi

Bir yatırım ortaklığındaki hisse senetlerini satın alırken devlete %0.5 oranında damga vergisi (vergi payı) ödemeniz gerekir. Bu kaçınılmazdır.

Başka hangi masraflara maruz kalabileceğiniz konusunda daha net bir fikir sahibi olmak için her zaman 'anahtar bilgiler' belgesini kontrol etmeye değer. Örneğin, ortak bir ücret, yöneticinizin belirlenen hedeflerin bazılarını karşılaması durumunda ödenmesi gereken bir performans ücretidir.

sermaye getirisi 

Sermaye getirisi (veya basitçe ROC) olarak da bilinen bu, size hisse fiyatlarınızın ne kadar arttığının veya düştüğünün bir göstergesidir. NAV'a dayalı toplam getiriyi, fonun dağıtım oranıyla karşılaştırmak isteyebilirsiniz. Dağıtım programlarının büyük çoğunluğu, hissedarların ilk yatırımını koruyabilmeleri için dağıtımları eşleştirmek için ellerinden geleni yapacaktır.

Bir güven fonuyla karşı karşıya kalacağınız çeşitli maliyetler vardır ve ücretlerin ödenmesi sadece bir kısmıdır; bu nedenle bir yatırımdan ne isteyebileceğinizi biraz düşünün. Sonuçta, konu masraflar olduğunda her güven farklı olacaktır. İlk bakışta rekabetçi görünse de, yatırım koşullarının derinliklerinde yer alan bir takım gizli ücretler olabilir.

Yatırım ortaklığı yıllık raporu

Yatırım ortaklığı yıllık raporunuzda yer alan finansal veya performans özetini anlamakta zorlanıyor musunuz? Hepimiz bunun çok önemli bir belge olduğunu biliyoruz, ancak onu anlamlandırmak tamamen başka bir konu olabilir! Yatırım ortaklığı, denetlenen hesapların yanı sıra yıllık rapor yayınlamakla yükümlüdür. Bu diğer şirketlerden farklı değil hisse senedi alım satım pazar.

Potansiyel bir yatırımcı olarak yatırım yapmadan önce yıllık faaliyet raporu hakkında temel bir anlayışa sahip olmanız sizin için çok faydalı olacaktır.

• İlk olarak, güven performansınızı iki farklı şekilde gösterecek bir performans özeti göreceksiniz. Paranızın getiri yüzdesinin yanı sıra hisse fiyatlarındaki değişiklikleri (pound ve peni) göreceksiniz. 
• Yüzdeler genellikle, hissedarlara ödenen temettü ve gelir gibi ücretleri de içeren toplam getiri esasına göre gösterilecektir. Toplam getiri yüzdesi sermaye getirisi ile aynı değildir. Sermaye getirisi, bir hisse fiyatının yıl içinde ne kadar arttığını veya düştüğünü gösterir.
• Örneğin, bir tröstün hisse fiyatı %10 düşerse hissenin sermaye getirisi -%10 olur. Daha sonra, eğer bir hisse fiyatı %4 oranında temettü ödüyorsa, hissedarların toplam getirisi %-6 olur.
• Öte yandan güven payının %10 artması durumunda sermaye getirisi %10 olacaktır. Hisse fiyatının %4 temettü ödemesi durumunda hissedarlara toplam getiri %14 olur
• Bazı tröstler bunu olabildiğince şeffaf hale getirecek ve hem toplam getirileri hem de sermaye getirilerini yayınlayacak.
• Ayrıca NAV'ı da göreceksiniz. Bu size borç yükümlülükleri olmadan güven yatırımlarının değerini gösterecektir. Bir fon yöneticisi iyi yatırımların seçilmesinden sorumludur, böylece NAV yükselecek ve sermayenizi yönlendirecektir.
• NAV'daki büyüme, aşağıda daha ayrıntılı olarak tartışacağımız hisse fiyatlarının artmasına yardımcı olacaktır.

Yatırım ortaklığı – NAV

Daha önce belirtildiği gibi, NAV kısaltması Net Varlık Değeri anlamına gelir. En temel haliyle, size yatırım ortaklığının gerçekte ne kadar değerli olduğuna dair bir gösterge verir (borçları hariç) Bu nedenle en azından NAV'ın ne anlama geldiğine ve size nasıl faydalı olabileceğine dair temel bir kavrayışa sahip olmanız tavsiye edilir.

Örneğin, yatırım ortaklığının net varlık değeri ile hisse fiyatının çok farklı iki şey olduğunu unutmamak gerekir. NAV'ın temel amacı size bir yatırımın ne olduğunu anlatmaktır. Gerçekten mi değer. Hisse fiyatı söz konusu olduğunda, yatırımcıların piyasa güçlerine göre yatırımın değerini algıladıkları şey budur.  

Bir yatırım ortaklığı, hissedarları adına borç alabilir. Net varlık değerini hesaplayabilmeleri için, tahakkuk eden borç her zaman toplam yatırım sayısından düşülecektir. Bununla birlikte, 500 milyon £ değerinde varlığa ve 100 milyon £ tutarında krediye sahip bir yatırım ortaklığının net fon değeri 400 milyon £ olacaktır.

Aslında vakfın borcuna nasıl değer verdiğine bağlı olan 2 tür NAV vardır:

Defter değeri: – Borç verene geri ödemenin maliyeti ne kadar olacak?

Makul değer: Şu anda borcun değeri ne kadar

Borcun değeri ne kadar yüksek olursa NAV o kadar düşük olacaktır. 

Hangi (eğer varsa) tröstleri satın almak istediğinizi düşünürken, hisse fiyatı yükselebileceğinden her zaman uzun vadeli hedefinizi göz önünde bulundurarak yatırım tröstlerini düşünmeye çalışın.

Unutmayın, bir fon yöneticisinin temel amacı iyi yatırımları seçmek ve böylece net varlığı büyütmektir. En önemlisi NAV, fon yöneticisinin ne kadar iyi bir iş yaptığını ölçmenin harika bir yoludur.

Temettü fonu ödemeleri açıklandı

Temettü, temel olarak bir şirket tarafından hissedarlara yapılan bir ödemedir. Yani, sahip olduğunuz hisse senetlerinde temettü varsa, o şirket kâr ettiğinde siz de bundan pay alacaksınız. Temettü hisse senetlerine yatırım yapmak, portföyünüzün piyasa değerini artırabileceğiniz ve bundan istikrarlı bir gelir elde edebileceğiniz anlamına gelebilir.

Yatırım ortaklıkları, elde ettikleri temettü gelirinin tamamını (yatırım yapılan şirketten) devretmek zorunda olan açık uçlu fonların aksine, temettülerin %15'ine kadarını elinde tutabilir. Bu nedenle, vakıf olumsuz bir mali yıl geçirdiğinde bile hissedarların gelirine katkıda bulunabilir.

Bazı fonlar, temettü söz konusu olduğunda diğerlerinden daha iyi performans gösterir; bu nedenle, temettü geliri sizin için önemli bir faktörse, bu temettü ödemelerini sağlamaya adanmış bir fon seçmeyi düşünün. Gerçekte, bazı şirketlerin temettülerini ertelemek veya azaltmaktan başka çaresi kalmadığı için son aylarda tröstler için zor bir dönem yaşandı. 

Yatırım fonu üzerindeki olası etkiler

Getirileriniz söz konusu olduğunda, yatırım ortaklıklarının varlıklarının değeri ile hisse fiyatı arasındaki farkı dikkate almak isteyeceksiniz. Bu, getirilerinizde büyük bir fark yaratabilir; örneğin, indirimin genişlemesi halinde potansiyel kazançlarınız yavaşlayabilir.

Bir yatırım ortaklığındaki hisselerin maliyeti de dalgalanabilir; bu nedenle her zaman hisseler için ödediğiniz fiyatı göz önünde bulundurun. Elbette, başlangıçta beklediğinizden daha az geri dönüş alma tehlikesi her zaman vardır. Bir kez daha, bu yatırım ortaklığı arenasının doğasıdır. 

Belirli bir yatırım ortaklığının kendi hisselerini satın almak için gerçekten borç alıp almadığını araştırmak önemlidir; çünkü bu size potansiyel olarak daha iyi getiri sağlarken aynı zamanda riskleri de artırabilir.

Fikrinizi değiştirme ve sahip olduğunuz hisseleri satma hakkına fazlasıyla sahipsiniz, ancak unutmayın; ister alırken ister satarken, bunu sizin için yapması için üçüncü taraf bir borsacıdan yardım almanız gerekecektir. Sonuç olarak, yatırım ortaklıkları uzun vadede (genel kural olarak 5 yıl veya daha fazla) yatırım yapmak isteyenler için daha uygundur.

Bağımsız yönetim kurulu nedir ve ne içindir?

Yatırım ortaklıkları Birleşik Krallık şirket kanunlarına göre yönetildiğinden, işleri yürüten kendi bağımsız ekipleri vardır. Bağımsız yönetim kuruluna girin. Bazı insanlar belirli bir yatırım ortaklığına yatırım yapar çünkü onu işleten insanları severler; bu ister yatırımlarda uzun yıllara dayanan deneyime ister büyük bir fonu yönetme konusunda uzun süredir devam eden bir geçmişe sahip olsun.

Peki yönetim kurulu nedir ve ne yapar? Bu her zaman bir başkan ve bir muhasebeciden oluşacaktır. Yönetim kurulunun geri kalanı genellikle farklı becerilere sahip farklı bir yönetici grubundan oluşur ve bunların tümü, yöneticinin söz konusu görevi hissedarlara maksimum fayda sağlayacak şekilde yerine getirmesini sağlar.

Bağımsız yönetim kurulu, inceleme sonrasında bir yöneticinin hissedarların çıkarlarını gözetmediği ve dolayısıyla işini doğru yapmadığı kanaatine varırsa, fon yöneticisini görevden alma yetkisine sahiptir.

Yönetim kurulu, belki uzun bir süre boyunca kötü performans gösterdikten veya yönetici şirketle sorun yaşadıktan sonra fonun görev alanını sık sık değiştirebilir.

'Dişli' terimi ne anlama geliyor?

Yaygın olarak 'kaldıraç' olarak da adlandırılan vites değiştirme, esas olarak yatırım ortaklığının başka bir yere yatırım yapmak için sermaye borçlanmasıdır.

Bu destek olanağına açık uçlu fonlar (yatırım fonları gibi) erişemediğinden, bir yatırım fonunun sizin için doğru fon türü olup olmadığını düşünürken bu büyük bir satış noktası olabilir.

• Bir fon yöneticisinin yatırım yapmak için 10,000 £ borç aldığını varsayalım. yönetici bunu %10 oranında artırır.
• Bu aslında sadece 10,000 £ öne sürerek 1,000 £ borç alabilecekleri anlamına geliyor.
• Bunun nedeni dişlilerdir. BHisse fiyatında herhangi bir hareket olmadığı varsayımına göre bunun etkisi, sermayenin şu anda 11,000 £ değerinde olmasıdır.
• Fonlar üçüncü bir taraftan borç alındığından, elbette buna faiz uygulanacaktır.

Yatırım güveni ile ilgili hesaplamayı yapmak istiyorsanız, ödenmemiş borçları toplamanız ve ardından bu rakamı toplam özsermayeye bölmeniz yeterlidir.

Daha da önemlisi, işletmek için daha fazla borç gerekmediği sürece, yaklaşık %25-%50'lik bir vites oranının makul olduğuna inanılıyor.

Yatırım ortaklığı için ödeme yapmak

Bir yatırım ortaklığının sesinden hoşlanıyorsanız, hangi ödeme düzenlemesinin ihtiyaçlarınızı en iyi şekilde karşıladığını düşünmeniz gerekecektir. 

Bu şunları içerebilir:

• Banka/Kredi Kartı: Yatırım ortaklığı sağlayıcınıza para çekmenin en kolay yolu banka kartı veya kredi kartıdır. Hepsinden iyisi, ödemeniz anında hesabınıza aktarılacaktır. 
• Otomatik ödeme: Esnektir, otomatiktir ve hem sabit hem de değişken miktarlarda ödeme alabilir. Bir talimat oluşturduğunuzda, tek seferlik ödemelerin yanı sıra anlık ödemeler de ayarlayabilirsiniz. Üçüncü taraf sağlayıcılar, ödemeleri standart faturalandırma sisteminizle birlikte tamamen çevrimiçi olarak entegre edecek. En önemlisi, bu seçenek her ayın sonunda yatırım yapmak için idealdir. 
• Sürekli Ödeme Yetkisi: OGenellikle yinelenen kart ödemesi olarak anılırsanız, satıcıya düzenli ödemeler alması için yetki vermeniz yeterlidir. Bu ödemeler siz kurulumu iptal edene kadar devam eder.
• Bekleyen sipariş: Güvenilen bazı yatırımlar kalıcı bir emri bile dikkate alacaktır. Genellikle ödemeyle aynı gün onaylanır, nadiren ücret ödemeniz gerekir. 

Bir yatırım ortaklığının benim için doğru seçim olup olmadığını nasıl bilebilirim?

Her şeyden önce, asla kaybetmeye hazır olduğunuzdan daha fazla yatırım yapmamanız önemle tavsiye edilir. Ayrıca, riske girmeden önce yatırım ortaklığına uzun vadeli bir anlaşma olarak bakmalısınız. Yani, portföyünüzü birkaç yıl boyunca değiştirmeden bırakırsanız, piyasadaki dalgalardan kurtulmak için mümkün olan en iyi şansa sahip olursunuz. 

Zorlukla kazandığınız paranızı riske atmaktan rahatsızlık duyuyorsanız veya yalnızca kısa vadeli kazançlar arıyorsanız, o zaman bir yatırım ortaklığının olması muhtemeldir. değil senin için.

İngiltere'nin En İyi Yatırım Ortaklıkları

Yatırım ortaklıkları, hiçbir zor işi yapmadan oldukça çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmanıza olanak tanır. Seçtiğiniz vakıf, hissedarları adına çeşitli yatırımların hem alım hem de satımını gerçekleştirecektir.

Hedef pazara, sektöre, endüstriye veya borsaya göre nihai seçiminizi yapmak zorunda kalabilirsiniz.

Bir yatırımın, ulaşmayı umduğunuz dengeli portföyü oluşturmanıza yardımcı olup olmayacağını her zaman göz önünde bulundurun; bu nedenle, kendinize bazı yatırım hedefleri belirlemek iyi bir fikirdir. Güvenin ne kadar çeşitli olduğunu keşfetmelisiniz.

Düşünülmesi gereken çok şey var, bu yüzden size yol boyunca yardımcı olmak için 6 tanesini seçtik

1. Dünya Çapında Sağlık Hizmetleri Vakfı PLC

İlk olarak 1990'ların ortasında kurulan Worldwide Healthcare Trust, büyük ölçekli bir İngiliz yatırım ortaklığıdır.

Teknoloji ve sağlık ekipmanlarından ilaç şirketlerine ve çok çeşitli diğer hizmetlere kadar her şeyi kapsayan geniş bir portföye sahip olan bu güven, son yıllarda Birleşik Krallık'taki yatırımcılar arasında popülerliğini kanıtladı.

Dikkate alınması gereken bazı temel bilgiler:

• Yönetici: Frostrow Capital LLP
• Türü: Kapalı Uçlu Yatırım Şirketi
• ISIN:GB0003385308
• Sektör: Sektör Uzmanı: Biyoteknoloji ve Sağlık
• Fon büyüklüğü: 1.97 milyar £
• NAV: 3,455
• Dişli: 98

Tröstteki başlıca Holdingler arasında;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (%6.05)
• Merck & Co Inc (%4.70)
• Alexion İlaç A.Ş. (%4.43)
• Boston Scientific Corp (%4.29)
• Novartis AG (%4.10)

2. İskoç İpoteği

İskoç Mortgage'ı yüz yılı aşkın bir süredir varlığını sürdürüyor. 1900'lerin başında faaliyete geçen firma, başlangıçta Straits Mortgage ve Trust Company olarak işlem görüyordu.

Bu yatırım ortaklığı, küresel bir şirket sepetinin altında olduğu, iyi yönetilen bir portföydür. Piyasa değeri açısından Birleşik Krallık'taki en büyük yatırım ortaklıkları arasında Scottish Mortgage'ın değeri on milyar poundun biraz üzerindedir.

Varlıkların yaklaşık %25'i herhangi bir kamu piyasasında bulunamayan şirketlere yatırılabilir. Özellikle teknoloji hisse senetlerine ilginiz varsa Scottish Mortgage sizin için doğru güven olabilir. 

Dikkate alınması gereken bazı temel bilgiler:

• Yönetici: Baillie Gifford & Co Limited.
• Türü: Kapalı Uçlu Yatırım Şirketi
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sektör: Küresel
• Fon büyüklüğü: 10.96 milyar £
• NAV: 728
• Dişli:108

Güvendeki Büyük Holdingler şunları içerir:

• Amazon.com Inc (%9.28)
• Tesla Inc (%8.63)
• Tencent Holdings Ltd (%6.51)
• Illumina Inc (%6.17)

 

3. Londra Şehri Vakfı

1800'lerin sonlarında kurulan City of London, listemizdeki zamanın başlangıcından beri varlığını sürdüren bir başka vakıftır. Bununla birlikte, benVakıf, 1960'ların ortalarına kadar temettü ödeyen hisse senetlerine odaklanma kararını vermedi.

City of London yatırım ortaklığının portföyünde 100'den fazla varlık bulunmaktadır. Muhafazakar yönetim tarzı, portföylerinin cirosunun düşük olması, hisse senedi konumlandırma ve agresif sektörler yerine endeksten küçük pozisyonlar alma eğiliminde olması anlamına geliyor.

Bazı temel bilgiler:

• Yönetici: Janus Henderson Investors Ltd
• Türü: Kapalı Uçlu Yatırım Şirketi
• ISIN: GB0001990497
• Sektör: Birleşik Krallık Özsermaye Geliri
• Fon büyüklüğü: 1.45 milyar £
• NAV: 349
• Dişli: 109

Güvendeki Büyük Holdingler şunları içerir:

• HSBC Holdings PLC (%3.97)
• British American Tobacco PLC (%3.72)
• Diageo PLC (%3.55)
• GlaxoSmithKline PLC (%3.24)
• BP PLC (%3.19)

4. Allianz Teknoloji Vakfı

Ünlü yüksek teknoloji oyun alanı Silikon Vadisi'nin yakınında bulunan Allianz Technology Trust, AllianzeGI ve Walter Price (deneyimli bir teknoloji yatırımcısı) tarafından yönetilmektedir.

Sonuç olarak, bu özel yatırım ortaklığı, teknolojiye dayalı hisselere yatırım yapmaya güçlü bir şekilde odaklanıyor. Son birkaç yılda pas, yatırımcılarının parasını iki katından fazla artırdı.

Yeni pazarları tercih eden veya eski pazarları değiştiren teknolojik gelişmeler perakende, reklamcılık, üretim ve güvenlik gibi sektörleri dönüştürüyor. Vakfın yaklaşık 70 hissesi var ve bunların %90'ı firmanın ABD'deki varlıkları.

Bazı temel bilgiler:

• Yönetici: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Türü: Kapalı Uçlu Yatırım Şirketi
• ISIN: GB0003390720
• Sektör: Teknoloji ve Medya
• Fon büyüklüğü: 830.76 milyon £
• NAV: 2,142
• Dişli: 98

Güvendeki Büyük Holdingler şunları içerir:

• Microsoft Corp (%5.31)
• Amazon.com Inc (%5.30)
• Alphabet Inc A (%4.22)
• Apple Inc (%4.00)
• CrowdStrike Holdings Inc Sınıf A (%3.51)

5. Smithson Yatırım Ortaklığı

Terry Smith'in fon yönetimi şirketi Fundsmith, Smithson'u 2018'de kurdu. Oldukça yeni bir vakıf olmasına rağmen kurulduğu günden bu yana iyi performans gösterdi. Bir yıllık performansı oldukça sağlıklı bir oran olan %7.7'dir.

Dikkate alınması gereken ek bilgiler:

• Yönetici: Fundsmith LLP
• Türü: Kapalı Uçlu Yatırım Şirketi
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektör: Küresel Küçük Şirketler
• Fon büyüklüğü: 1.78 milyar £
• NAV: 1,416
• Dişli: 99

Güvendeki Büyük Holdingler şunları içerir:

• Rightmove PLC (%5.18)
• Verisk Analytics Inc (%5.12)
• Check Point Yazılım Teknolojileri Ltd (%5.01)
• Masimo Corp (%4.98)
• Ansys Inc (%4.52)

6. Polar Capital Teknoloji Vakfı

Polar Capital Technology Trust, 1990'ların ortasından bu yana yatırım ortaklığı alanında büyüyor ve bu yolda harika sonuçlar üretiyor.

Microsoft (hisse senedi açısından en iyi performans gösterenlerden biri) gibi holdinglere sahip olan Polar Capital Technology Trust, özellikle modası geçmiş iş modellerinin tamamen elden geçirilmesine ihtiyaç duyan şirketler açısından, gerçekleşen dijital dönüşümün tüm avantajlarından yararlanıyor.

• Yönetici: Polar Capital LLP
• Türü: Kapalı Uçlu Yatırım Şirketi
• ISIN: GB0004220025
• Sektör: Teknoloji ve Medya
• Fon büyüklüğü: 2.63 milyar £
• NAV: 1,912
• Dişli: 98

Güvendeki Büyük Holdingler şunları içerir:

• Microsoft Corp (%9.85)
• Apple Inc (%7.67)
• Facebook Inc A (%4.30)
• Alphabet Inc Sınıf C (%4.16)
• Alphabet Inc A (%4.12)

Sonuç

Şimdiye kadar yatırım ortaklıklarını daha iyi anlamış olmalısınız. İhtiyaçlarınız için doğru yatırım ortaklığına karar verirken aklınızda bulundurmanız gereken birkaç husus vardır.

Bu, minimum yatırım tutarlarını karşılama yeteneğinizin yanı sıra nakdinizi ne kadar süreyle bağlamaya hazır olduğunuza da odaklanır. Şu da önemli: Yatırım ortaklığının öngördüğü tüm masrafları ve ücretleri kontrol edersiniz.

Sonuçta, her zaman ilgili risklerin tam olarak farkında olmalısınız; çünkü para kazanacağınızın hiçbir garantisi yoktur. 

 

SSS

Bir yatırım ortaklığının bana maliyeti ne olur?

Bu sorunun basit bir cevabı yok. Damga vergisi ve performans ücretleri gibi standart ücretler mevcut olsa da bu, güvenden güvene değişiklik gösterecektir. Bu nedenle, sizden beklenen ücretler ve yıllık ücretlerin yanı sıra şartlar ve koşulları her zaman kontrol edin.

Bir yatırım fonuna yatırım yapmalı mıyım?

Kemerinizin altında farklı varlık sınıflarından oluşan uzun vadeli bir portföy istiyorsanız, yatırım ortaklıkları potansiyel olarak uygundur. Çok çeşitli yatırımlara erişebileceksiniz ve bir fon yöneticisi portföyünüzü sizin için yönetecek.

Dişli kelimesi ne anlama gelir?

En basit ifadeyle, donanım ödünç almaktır. Başka bir deyişle, bir yatırım ortaklığı elindeki sermayenin fazlasını enjekte etmek için borç alabilir.