Best UK Investment Trusts 2023

Serbisyo para sa copy trading. Ang aming Algo ay awtomatikong nagbubukas at nagsasara ng mga trade.

Ang L2T Algo ay nagbibigay ng mataas na kumikitang mga signal na may kaunting panganib.

24/7 na pangangalakal ng cryptocurrency. Habang natutulog ka, nagtitinda tayo.

10 minutong pag-setup na may malaking pakinabang. Ang manwal ay ibinigay kasama ng pagbili.

79% Rate ng tagumpay. Ang aming mga resulta ay masasabik sa iyo.

Hanggang 70 trade bawat buwan. Mayroong higit sa 5 pares na magagamit.

Magsisimula ang buwanang subscription sa £58.

L2T Isang bagay

telegrama

MGA RESULTA

Naghahanap upang palawakin ang iyong mga abot-tanaw sa iyong paghahanap na palaguin ang iyong pera? Kung gayon, sulit na isaalang-alang ang isang investment trust. 

Sa madaling sabi, sa pamamagitan ng pag-iniksyon ng kapital sa isang tiwala sa pamumuhunan sa UK, ang pinag-uusapang provider ay bibili at magbebenta ng mga share, bond, at iba pang mga klase ng asset sa ngalan mo.

Nagbibigay ito sa iyo ng access sa mga instrumentong pinansyal na kung hindi man ay mahirap abutin. Pinakamaganda sa lahat, ang buong proseso ng pamumuhunan ay pasibo. 

Nagsama-sama kami ng gabay sa pinakamahusay at pinakapinagkakatiwalaang mga pinagkakatiwalaan sa pamumuhunan na sa tingin namin ay nagkakahalaga ng iyong pagsasaalang-alang. Ipinapaliwanag din namin ang ins at out kung paano gumagana ang investment trust, at sinasagot ang ilan sa mga pinakakaraniwang pinag-iisipang tanong.

 

Bisitahin ang eightcap Ngayon

Ano ang isang investment trust?

Hahawakan ng isang investment trust ang mga bahagi nito sa ibang mga nakalistang kumpanya, bono, o ari-arian. Karaniwang ilalagay nito ang kapital nito sa mga pangmatagalang pag-aari, na nagreresulta sa mga pagbabalik para sa mga shareholder nito. Ang mga bahaging ito ay karaniwang magagamit para sa parehong retail at institutional na mamumuhunan din. Mayroong iba't ibang iba't ibang investment trust na available sa merkado, bawat isa ay mag-aalok ng iba't ibang uri ng pamumuhunan, at bawat isa ay magkakaroon ng bahagyang magkakaibang direksyon.

Kung magpasya kang ipasok ang iyong pera sa isang investment trust; sa pamamagitan ng pagsasama-sama ng iyong pera kasama ng iba pang mga mamumuhunan, makakakuha ka ng higit na pagkakalantad sa isang malaking iba't ibang mga asset. I-set up bilang isang pampublikong kumpanya mula sa simula, ang mga pinagkakatiwalaan ng pamumuhunan sa UK ay ipinagpalit sa London Stock Exchange. Sa mas bihirang mga kaso, maaaring ito ay sa pamamagitan ng Alternative Investment Market (AIM)

Sa pamamagitan lamang ng isang pamumuhunan, ang pagkakaiba-iba ng isang investment trust ay nagbibigay-daan sa iyo na mamuhunan sa ilan, kung hindi libu-libong kumpanya. Sa esensya, nagiging shareholder ka sa kumpanya kapag nag-inject ka ng capital sa isang investment trust.

Ipinaliwanag ang Mga Premium at Diskwento

Ginamit upang isara ang mga puwang sa valuation, kapag nagsimulang mag-trade ang mga share sa isang premium, maaaring magpasya ang iyong investment trust na mag-isyu ng bagong stock. Maaaring gamitin ng trust ang DCM's (Discount Control Measures) upang kung magiging masyadong malaki ang valuation gap, isasara ito ng DCM sa mabilis na pagtugon. Obligado ang investment trust na mag-publish ng mga audited na account, pati na rin ang taunang ulat. Ang parehong mga patakaran ay nalalapat sa anumang iba pang kumpanya sa stock market.

Sa esensya, ang mga bahagi ng isang investment trust ay maaaring ipagpalit nang higit pa sa mga asset – kung hindi man ay kilala bilang isang 'premium', at kadalasan ay nangangahulugan na ang mga pagbabahagi ay nasa mahal na bahagi. Minsan ang isang trust ay magbibigay-daan sa mga stockholder nito na ibenta ang ilan sa kanilang mga share sa isang presyo na napakalapit sa NAV (Net Asset Value), o isang nakapirming diskwento.

Karamihan sa loob ng espasyo ay magpapayo laban sa pagbili sa isang investment trust kapag ito ay nagbebenta sa isang premium (at katulad na nagbebenta kapag ito ay mas mababa sa par), dahil ito ay magkakaroon ng hindi kanais-nais na epekto ng pagbawas sa iyong mga pangmatagalang kita.

Naiiba ba ang Unit Trust sa Investment Trust?

Una sa lahat, ang mga unit trust ay hindi makakapag-hiram ng pera upang makabili ng mga share (o kilala bilang 'Gearing'). Siyempre, binibigyan nito ang mga pondo ng pamumuhunan ng kalamangan, dahil mayroon silang higit pa sa mga tuntunin ng potensyal sa pagbili at kapangyarihan sa pagbili. Siyempre, kung bumagsak ang merkado, nangangahulugan ito ng mas maraming pagkalugi. Sa kabilang banda, maaari itong mangahulugan na makakakuha ka kapag tumataas ang merkado.

Kung, gayunpaman, ang isang mamumuhunan ay gustong magbenta ng mga share na hawak sa isang investment fund - sa pangkalahatan, ito ay nakakamit sa pamamagitan ng pagbebenta sa pamamagitan ng stock market. Katulad ng iba pang klase ng asset, ang isang mamimili ay kinakailangan upang mapadali ang pagbebenta - hindi tulad ng isang unit trust.  Mahalagang tandaan iyan lahat ang mga pondo (magkatiwala man sa pamumuhunan o kung hindi man) ay mahalagang paraan ng pagsasama-sama ng malaking halaga ng pera, siyempre sa pananaw ng pamumuhunan sa mas malaking hanay ng mga instrumento.

Dahil ang mga investment trust ay nakakapaggamit (o humiram) nangangahulugan din ito na available ang mga ito sa pangkalahatang publiko. Magandang balita ito para sa iyo bilang retail client, dahil hindi mo kakailanganing matugunan ang labis na mga minimum na account. Tinutukoy bilang pangangalakal sa isang premium, o pangangalakal sa isang diskwento, ang halaga ng mga bahagi sa isang investment trust ay maaaring mas mataas, o mas mababa kaysa sa halaga ng bawat bahagi na hawak sa loob ng basket.

Ang isang fund manager ay palaging magpapasya kung aling mga kumpanya ang dapat mamuhunan. Nangangahulugan ito na ikaw ay makikinabang mula sa passive income sa kanyang tunay na anyo. 

Mga sarado at bukas na pondo – Ang kailangan mong malaman

Mula noong kalagitnaan ng 1800s, ang mga pinagkakatiwalaan sa pamumuhunan ay naging isang lihim na mahigpit na binabantayan, lalo na sa mga namumuhunan sa institusyon. Ang dahilan ay, sa nakaraan ay mayroon silang mas mababang patuloy na singil at mas mataas na pagbabalik (kaysa sabihin, isang unit trust).

Fast forward sa pagliko ng siglo at mula noon ay nagkaroon ng maraming pagbabago sa mga paraan kung saan maaaring singilin ng isang pondo ang kanilang mga bayarin. Ito ay dahil sa mga pagbabagong ipinatupad ng (tulad ng kilala na ngayon) Retail Distribution Review, ibig sabihin kapag nagbebenta ng pondo, ang mga fund manager ay hindi na nakapagbayad ng komisyon sa mga financial advisors.

Mga trust ng unit

Kung minsan ay tinutukoy bilang isang open-ended investment -unit trust ay kayang tugunan ang mga pangangailangan ng mga mamumuhunan na maaaring gustong ibenta ang kanilang stake, o talagang bumili sa isang partikular na pondo. Ito ay dahil ang unit fund ay kayang mag-redeem o mag-isyu ng mga unit kung kailan nila gusto. Ang kanilang mga bahagi ay nakatakda sa isang nakapirming numero at kung minsan ay itinuturing na isang mas ligtas na opsyon kaysa sa mga closed-end na pondo.

Ang isang investment trust ay isang closed-ended investment, na nangangahulugang ibebenta ng kumpanya ang mga share sa mga mamumuhunan sa isang direktang batayan. Ang mga closed-ended na pamumuhunan ay maaaring isang mas mapanganib na opsyon, ngunit ang mga ito ay dati nang nagbigay ng mas paborableng kita.

Ano ang mga gastos na kasangkot sa isang investment trust?

Magkaroon ng kamalayan sa anumang komisyon o karagdagang mga singil na maaaring kailanganin mong bayaran para makasali sa isang pondo. Ang mga open-ended na pondo ay hindi napapailalim sa komisyon ng stock broker, hindi katulad ng mga investment trust

Tandaan na makakakuha ka ng ibang presyo kapag bumibili, tulad ng gagawin mo kapag nagbebenta ka, kaya ang tiwala sa pamumuhunan ay mag-quote lamang sa iyo ng isang presyo sa bahagi bilang isang 'bid offer'.

Upang mapamahalaan ang portfolio nito, ang karamihan sa mga pinagkakatiwalaan sa pamumuhunan ay sisipi sa iyo kung ano ang kilala bilang isang patuloy na pagsingil. Ito ay babayaran sa isang taunang batayan at kasunod na binabawasan mula sa iyong kabuuang balanse sa account. Kabilang dito ang ilang regular na gastos gaya ng pag-audit at bayad sa direktor, pati na rin ang bayad para sa provider na may hawak ng investment trust.

Tungkulin ng selyo

Dapat mong bayaran ang gobyerno ng 0.5% sa stamp duty (bahagi sa buwis) kapag bumili ng anumang stock sa isang investment trust. Ito ay hindi maiiwasan.

Palaging sulit na suriin ang dokumentong 'pangunahing impormasyon' upang magkaroon ng mas malinaw na ideya kung ano ang iba pang mga singil na maaari mong matanggap. Halimbawa, ang karaniwang singil ay isang bayarin sa pagganap, na kailangang bayaran kung natutugunan ng iyong manager ang ilan sa mga target na itinakda.

Pagbabalik ng kapital 

Kung hindi man ay kilala bilang return of capital (o simpleng ROC), nagbibigay ito sa iyo ng indikasyon kung gaano kalaki ang pagtaas o pagbaba ng iyong mga presyo ng bahagi. Maaari mong ihambing ang kabuuang kita batay sa NAV – sa rate ng pamamahagi ng pondo. Ang karamihan sa mga programa sa pamamahagi ay susubukan ang kanilang makakaya upang tumugma sa mga pamamahagi upang sana ay mapanatili nila ang paunang puhunan ng shareholder.

Mayroong ilang mga gastos na makukuha mo sa isang trust fund, at ang pagbabayad ng mga bayarin ay bahagi at parsela lamang – kaya bigyang-pansin kung ano ang gusto mo mula sa isang pamumuhunan. Sa huli, ang bawat trust ay mag-iiba pagdating sa mga pagsingil. Bagama't ang isa ay maaaring mukhang mapagkumpitensya sa unang tingin, maaaring mayroong ilang mga nakatagong bayarin na nasa loob ng mga tuntunin ng pamumuhunan.

Taunang ulat ng tiwala sa pamumuhunan

Nahihirapang maunawaan ang buod ng pananalapi o pagganap na iyon sa taunang ulat ng iyong investment trust? Alam nating lahat na ito ay isang napakahalagang dokumento, ngunit ang pagbibigay kahulugan dito ay maaaring maging ganap na ibang usapin! Obligado ang investment trust na mag-publish ng mga audited na account, pati na rin ang taunang ulat. Wala itong pinagkaiba sa ibang kumpanya sa pangangalakal ng stock market.

Bilang isang potensyal na mamumuhunan, magiging lubhang kapaki-pakinabang para sa iyo na magkaroon ng pangunahing pag-unawa sa taunang ulat bago mamuhunan.

• Una, makakakita ka ng buod ng pagganap, na magpapakita sa iyo sa dalawang magkaibang paraan ng iyong tiwala sa pagganap. Makikita mo ang porsyento ng pagbabalik sa iyong pera, pati na rin ang mga pagbabago sa presyo ng bahagi (pounds at pence). 
• Ang mga porsyento ay karaniwang ipapakita sa total-return basis, na kinabibilangan ng anumang mga bayarin tulad ng mga dibidendo at kita na ibinayad sa mga shareholder. Ang kabuuang porsyento ng pagbabalik ay hindi pareho sa pagbabalik ng kapital. Ang capital return ay kung magkano ang isang presyo ng bahagi ay tumaas o bumagsak sa taon.
• Halimbawa, kung bumaba ng 10% ang presyo ng share ng isang trust, ang capital return ng share ay -10%. Pagkatapos, kung ang isang presyo ng bahagi ay nagbabayad ng 4% sa mga dibidendo, ang kabuuang kita para sa mga shareholder ay -6%.
• Sa kabilang banda, kung ang trust share ay tumaas ng 10%, ang capital return ay magiging 10%. Kung ang presyo ng bahagi ay nagbabayad ng 4% sa mga dibidendo, ang kabuuang kita para sa mga shareholder ay 14%
• Gagawin ito ng ilang trust bilang transparent hangga't maaari at ipa-publish ang kabuuang return at capital return.
• Makikita mo rin ang NAV. Ipapakita nito sa iyo ang halaga ng mga trust investment, nang walang mga obligasyon sa utang. Ang isang fund manager ay may pananagutan sa pagpili ng magagandang pamumuhunan, kaya ang NAV ay tataas, at humimok ng iyong kapital.
• Ang paglago sa loob ng NAV ay makakatulong sa paghimok ng mga presyo ng pagbabahagi, na tinatalakay namin nang mas detalyado sa ibaba.

Tiwala sa pamumuhunan – NAV

Gaya ng nabanggit kanina, ang acronym na NAV ay kumakatawan sa Net Asset Value. Sa pinakapangunahing anyo nito, nagbibigay ito sa iyo ng indikasyon kung gaano kahalaga ang tiwala sa pamumuhunan (binawasan ang mga utang nito) Para sa kadahilanang ito, ipinapayong magkaroon ng hindi bababa sa isang pangunahing kaalaman sa kung ano ang ibig sabihin ng NAV at kung paano ito maaaring maging kapaki-pakinabang sa iyo.

Halimbawa, ang isang magandang bagay na dapat tandaan ay ang halaga ng net asset at ang presyo ng bahagi ng investment trust ay dalawang magkaibang bagay. Ang pangunahing layunin ng NAV ay sabihin sa iyo kung ano ang isang pamumuhunan Talaga nagkakahalaga. Sa kaso ng presyo ng pagbabahagi, ito sa iyo kung ano ang nakikita ng mga namumuhunan na nagkakahalaga ang pamumuhunan - batay sa mga puwersa ng merkado.  

Sa ngalan ng mga shareholder nito, ang isang investment trust ay maaaring humiram ng pera, Ang utang na naipon ay palaging ibabawas mula sa kabuuang bilang ng mga pamumuhunan upang makalkula nila ang kanilang net asset value. Sa sinabi nito, ang isang investment trust na may mga asset na nagkakahalaga ng £500 milyon, kasama ang mga pautang na £100 milyon, ay magkakaroon ng netong halaga ng pondo na £400 milyon.

Sa katunayan, mayroong 2 uri ng NAV, na nakasalalay sa kung paano pinahahalagahan ng tiwala ang kanilang utang:

Halaga ng libro: – Magkano ang magagastos para mabayaran ang nagpautang

Patas na Halaga: Magkano ang utang ngayon

Kung mas mataas ang halaga ng utang, mas mababa ang NAV. 

Kapag isinasaalang-alang mo kung aling (kung mayroon) pinagkakatiwalaan ang gusto mong bilhin, palaging subukang isipin ang tungkol sa mga investment trust nang nasa isip mo ang iyong pangmatagalang layunin, dahil maaaring umunlad ang presyo ng bahagi.

Tandaan, ang pangunahing layunin ng fund manager ay pumili ng magagandang pamumuhunan, kaya lumaki ang net asset. Higit sa lahat, ang NAV ay isang mahusay na paraan ng pagsukat kung gaano kahusay ang ginagawa ng fund manager.

Ipinaliwanag ang mga pagbabayad ng pondo ng dividend

Ang dibidendo ay karaniwang isang pagbabayad na ginawa sa mga shareholder, ng isang korporasyon. Kaya, kung mayroon kang mga dibidendo na kasama sa mga stock na pagmamay-ari mo, kapag kumita ang kumpanyang iyon, makikinabang ka rin sa bahagi nito. Ang pamumuhunan sa mga stock ng dibidendo ay nangangahulugan na maaari mong taasan ang halaga ng merkado ng iyong portfolio, at maaaring mangahulugan na mayroon kang matatag na kita mula dito.

Maaaring panatilihin ng mga investment trust ang hanggang 15% ng mga dibidendo, hindi tulad ng mga open-ended na pondo na kailangang ibigay ang lahat ng kita ng dibidendo na kanilang nakukuha (mula sa kumpanyang namuhunan). Dahil dito, kapag ang tiwala ay may hindi kanais-nais na taon ng pananalapi, maaari pa rin itong makadagdag sa kita ng mga shareholder.

Ang ilang mga pondo ay gumaganap nang mas mahusay kaysa sa iba pagdating sa mga dibidendo, kaya kung ang kita ng dibidendo ay isang mahalagang kadahilanan para sa iyo, pagkatapos ay isaalang-alang ang pagpili ng isang tiwala na nakatuon sa pagtiyak sa mga pagbabayad ng dibidendo. Sa totoo lang, medyo mahirap ang panahon para sa mga trust nitong mga nakaraang buwan, dahil ang ilang kumpanya ay walang pagpipilian kundi ipagpaliban o putulin ang kanilang mga dibidendo. 

Mga posibleng epekto sa pondo ng pamumuhunan

Pagdating sa iyong mga pagbabalik, gugustuhin mong isaalang-alang ang pagkakaiba sa pagitan ng halaga ng mga asset ng isang investment trust, at ang presyo ng pagbabahagi. Maaari itong gumawa ng malaking pagkakaiba sa iyong mga pagbabalik, halimbawa, maaari nitong pabagalin ang iyong mga potensyal na pakinabang kung ang isang diskwento ay lalawak.

Ang halaga ng mga share sa isang investment trust ay maaari ding mag-iba-iba, kaya palaging isaalang-alang ang presyong babayaran mo para sa mga share. Siyempre, palaging may panganib na maaaring mas mababa ang iyong babalik kaysa sa una mong inaasahan. Muli, ito lang ang likas na katangian ng investment trust arena. 

Mahalagang siyasatin kung ang partikular na investment trust ay nanghihiram o hindi para mabili ang mga share nito, dahil ito ay maaaring magbigay sa iyo ng mas magandang kita, habang sa parehong oras ay tumataas ang mga panganib.

Mas may karapatan kang magbago ng isip at ibenta ang mga share na mayroon ka, ngunit tandaan – bumibili man o nagbebenta, kakailanganin mong gumamit ng third-party na stockbroker para gawin iyon para sa iyo. Sa kabuuan, ang mga investment trust ay mas nababagay sa mga gustong mamuhunan sa pangmatagalang panahon (bilang panuntunan ng thumb, 5 taon o higit pa).

Ano ang isang independiyenteng lupon ng mga direktor: at para saan ito?

Habang pinapatakbo ang mga investment trust ayon sa batas ng kumpanya sa UK, mayroon silang sariling independent teaming na nagpapatakbo ng palabas. Ipasok ang independiyenteng lupon ng mga direktor. Ang ilang mga tao ay namumuhunan sa isang partikular na trust sa pamumuhunan dahil gusto nila ang mga taong nagpapatakbo nito, ito man ay kulang sa mga taon ng karanasan sa mga pamumuhunan, o isang matagal nang track record ng pamamahala ng isang malaking pondo.

Kaya ano ang lupon ng mga direktor at ano ang kanilang ginagawa? Well, ito ay palaging binubuo ng isang chairman at isang accountant. Ang natitirang bahagi ng lupon ay karaniwang binubuo ng isang magkakaibang grupo ng mga direktor na may iba't ibang hanay ng kasanayan, lahat ay tinitiyak na ang tagapamahala ay isinasagawa ang mandato na pinag-uusapan, na may pinakamataas na benepisyo para sa mga shareholder nito.

Kung pagkatapos ng pagsisiyasat, pakiramdam ng independiyenteng lupon ng mga direktor ay hindi pinangangalagaan ng isang tagapamahala ang pinakamabuting interes ng mga shareholder nito, at sa gayon ay hindi ginagawa ng tama ang kanilang trabaho, mayroon silang kapangyarihang palayain ang fund manager sa kanilang mga tungkulin.

Maaaring madalas na baguhin ng lupon ang mandato ng isang pondo, marahil pagkatapos ng mahabang panahon ng mahinang pagganap o mga problema sa namamahala na kumpanya

Ano ang ibig sabihin ng terminong 'Gearing'?

Ang gearing - na karaniwang tinutukoy din bilang 'leverage' - ay mahalagang kapag ang investment trust ay humiram ng kapital upang mamuhunan ito sa ibang lugar.

Ito ay maaaring maging isang malaking selling point kapag iniisip kung ang isang investment fund ay ang tamang uri ng pondo para sa iyo, dahil ang gearing facility na ito ay hindi naa-access sa mga open-ended na pondo (tulad ng mutual funds).

• Ipagpalagay natin na ang isang fund manager ay humiram ng £10,000 upang mamuhunan, na inihahanda ng manager ng 10%.
• Nangangahulugan ito na nakapaghiram sila ng £10,000 sa pamamagitan ng paglalagay lamang ng £1,000.
• Ito ay dahil sa gearing. Based on the assumption that there has been no movement in the share price, the effect of this is that the capital is now worth £11,000.
• Siyempre, magkakaroon ng interes na naaangkop dito - dahil ang mga pondo ay hiniram mula sa isang third-party.

Kung gusto mong kalkulahin ang gearing sa investment trust, kailangan mo lang magdagdag ng mga natitirang utang, at pagkatapos ay hatiin ang figure na iyon sa kabuuang shareholder equity.

Mahalaga, ang ratio ng gearing na humigit-kumulang 25%-50% ay pinaniniwalaan na makatwirang makatwiran, maliban kung siyempre, mas maraming utang ang kinakailangan upang gumana.

Pagbabayad para sa isang investment trust

Kung gusto mo ang tunog ng isang investment trust, kakailanganin mong isaalang-alang kung aling payment arrangement ang pinakamahusay na nakakatugon sa iyong mga pangangailangan. 

Maaari itong isama ang:

• Debit/Credit Card: Ang pinakamadaling paraan para makakuha ng pera sa iyong investment trust provider ay sa pamamagitan ng debit o credit card. Pinakamaganda sa lahat, agad na maikredito ang iyong bayad. 
• Direktang Debit: Flexible, automated at maaaring tumanggap ng mga pagbabayad ng parehong fixed o variable na halaga. Kapag nakapag-set up ka ng mandato, maaari kang mag-set up ng mga one-off na pagbabayad pati na rin ang ad hoc. Isasama pa ng mga third-party na provider ang mga pagbabayad kasama ng iyong karaniwang sistema ng pagsingil, lahat online. Mahalaga, ang pagpipiliang ito ay perpekto para sa pamumuhunan sa katapusan ng bawat buwan. 
• Patuloy na Awtoridad sa Pagbabayad: Omadalas na tinutukoy bilang isang umuulit na pagbabayad sa card, pinahihintulutan mo lang ang merchant na kumuha ng mga regular na pagbabayad. Magpapatuloy ang mga pagbabayad na ito hanggang sa kanselahin mo ang setup.
• Standing Order: Isasaalang-alang pa ng ilang pinagkakatiwalaang pamumuhunan ang isang standing order. Karaniwang na-clear sa parehong araw ng pagbabayad, bihirang kailangan mong magbayad ng bayad. 

Paano ko malalaman kung ang isang investment trust ang tamang pagpipilian para sa akin?

Una at pangunahin, lubos na inirerekomenda na huwag kang mamuhunan nang higit sa handa mong mawala. Higit pa rito, bago ka kumuha ng plunge dapat mong tingnan ang isang investment trust bilang isang pangmatagalang kaayusan. Ibig sabihin, naninindigan ka sa pinakamabuting posibilidad na makatakas sa mga alon ng merkado kung iiwan mo ang iyong portfolio na hindi nagalaw sa loob ng ilang taon. 

Kung hindi ka komportable na makipagsapalaran sa iyong pinaghirapang pera o naghahanap lamang ng mga panandaliang kita, kung gayon ang posibilidad ay ang isang investment trust ay hindi para sa iyo.

Ang Pinakamagandang UK Investment Trusts

Binibigyang-daan ka ng mga investment trust na lumikha ng lubos na sari-sari na portfolio nang hindi gumagawa ng anuman sa mahirap na trabaho. Sa ngalan ng mga shareholder nito, ang tiwala na iyong pinili ay parehong bibili at magbebenta ng pinaghalong mga pamumuhunan.

Maaari mong gawin ang iyong panghuling pagpipilian batay sa target na merkado, sektor, industriya, o palitan.

Palaging isaalang-alang kung ang isang pamumuhunan ay tutulong sa iyo o hindi sa pagbuo ng balanseng portfolio na inaasahan mong makamit, kaya magandang ideya na itakda ang iyong sarili ng ilang mga layunin sa pamumuhunan. Dapat mong tuklasin kung gaano sari-sari ang tiwala.

Napakaraming pag-iisipan, para matulungan ka sa paraan na napili namin ang 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Unang itinatag noong kalagitnaan ng 1990s, ang Worldwide Healthcare trust ay isang malakihang British investment trust.

Sa malaking portfolio na sumasaklaw sa lahat mula sa teknolohiya at kagamitan sa pangangalagang pangkalusugan, hanggang sa mga kumpanya ng parmasyutiko at iba't ibang uri ng iba pang mga serbisyo, ang tiwala na ito ay napatunayang tanyag sa mga namumuhunan sa UK sa mga nakaraang taon.

Ilang pangunahing impormasyon na dapat isaalang-alang:

• Tagapamahala: Frosrow Capital LLP
• Uri: Closed Ended Investment Company
• ISIN:GB0003385308
• Sektor: Espesyalista sa Sektor: Biotechnology & Healthcare
• Laki ng pondo: £1.97 bilyon
• NAV: 3,455
• Gearing: 98

Kabilang sa mga Major Holdings sa trust;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Scottish Mortgage

Ang Scottish Mortgage ay nasa loob ng mahigit isang daang taon. Inilunsad noong unang bahagi ng 1900s, ang kumpanya ay unang ipinagpalit bilang Straits Mortgage and Trust Company.

Ang investment trust na ito ay isang mahusay na pinamamahalaang portfolio, na may isang pandaigdigang basket ng mga kumpanya sa ilalim nito. Sa lahat ng pinakamalaking pinagkakatiwalaan sa pamumuhunan sa UK sa mga tuntunin ng market capitalization, ang Scottish Mortgage ay nagkakahalaga lamang ng higit sa sampung bilyong pounds.

Mga 25% ng mga ari-arian ay maaaring mamuhunan sa mga kumpanya na hindi makikita sa anumang pampublikong merkado. Kung sakaling may interes ka sa mga stock ng teknolohiya, maaaring ang Scottish Mortgage ang tamang tiwala para sa iyo. 

Ilang pangunahing impormasyon na dapat isaalang-alang:

• Tagapamahala: Baillie Gifford & Co Limited.
• Uri: Closed Ended Investment Company
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sektor: Global
• Laki ng pondo: £10.96 bilyon
• NAV: 728
• Gearing:108

Kabilang sa mga Major Holdings sa trust ang:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. City of London Trust

Inilunsad noong huling bahagi ng 1800s, ang Lungsod ng London ay isa pang pinagkakatiwalaan sa aming listahan na tila nasa paligid mula pa noong simula ng panahon. Sa sinabi nito, ihanggang sa kalagitnaan ng dekada 1960 ay nagpasya ang tiwala na tumuon sa mga stock na nagbabayad ng dibidendo.

Ang City of London investment trust ay may higit sa 100 mga hawak sa loob ng portfolio nito. Ang konserbatibong istilo ng pamamahala nito ay nangangahulugan na mababa ang turnover ng mga portfolio nito, na may posibilidad na kumuha ng maliliit na posisyon mula sa index, sa halip na pagpoposisyon ng stock at mga agresibong sektor.

Ilang pangunahing impormasyon:

• Tagapamahala: Janus Henderson Investors Ltd
• Uri: Closed Ended Investment Company
• ISIN: GB0001990497
• Sektor: UK Equity Income
• Laki ng pondo: £1.45 bilyon
• NAV: 349
• Gearing: 109

Kabilang sa mga Major Holdings sa trust ang:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

Sa malapit sa kilalang high-tech na palaruan na Silicon Valley, ang Allianz Technology Trust ay pinamamahalaan ng AllianzeGI at Walter Price (isang karanasang tech investor).

Bilang resulta, ang partikular na investment trust na ito ay naglalagay ng isang malakas na pagtuon sa pamumuhunan sa mga share na nakabatay sa teknolohiya. Sa nakalipas na ilang taon, ang kalawang ay nadoble ng higit sa pera ng mga namumuhunan nito.

Pabor sa mga bagong merkado, o pagpapalit ng mga luma, binabago ng mga pagsulong ng teknolohiya ang mga sektor tulad ng retail, advertising, pagmamanupaktura at seguridad. Ang tiwala ay may mga 70 hawak, na may 90% o mga ari-arian ng kumpanya sa US.

Ilang pangunahing impormasyon:

• Tagapamahala: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Uri: Closed Ended Investment Company
• ISIN: GB0003390720
• Sektor: Teknolohiya at Media
• Laki ng pondo: £830.76 milyon
• NAV: 2,142
• Gearing: 98

Kabilang sa mga Major Holdings sa trust ang:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc Class A (3.51%)

5. Smithson Investment Trust

Ang Fundsmith, isang kumpanya ng pamamahala ng pondo ni Terry Smith, ay naglunsad ng Smithson noong 2018. Bagama't isang medyo bagong tiwala, ito ay gumanap nang mahusay mula noong ito ay nagsimula. Ang isang taong pagganap nito ay medyo malusog na 7.7%,

Karagdagang impormasyon na dapat isaalang-alang:

• Tagapamahala: Fundsmith LLP
• Uri: Closed Ended Investment Company
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektor: Global Smaller Companies
• Laki ng pondo: £1.78 bilyon
• NAV: 1,416
• Gearing: 99

Kabilang sa mga Major Holdings sa trust ang:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

Mula noong kalagitnaan ng 1990s, ang Polar Capital Technology Trust ay lumalaki sa loob ng investment trust space, na kasunod nito ay nagbubunga ng magagandang resulta.

Sa mga hawak tulad ng Microsoft (isa sa mga pinakamahusay na gumaganap tungkol sa stock), lubos na sinasamantala ng Polar Capital Technology Trust ang digital transformation na nangyayari, lalo na tungkol sa mga kumpanyang nangangailangan ng kumpletong pag-overhaul ng kanilang lumang modelo ng negosyo.

• Tagapamahala: Polar Capital LLP
• Uri: Closed Ended Investment Company
• ISIN: GB0004220025
• Sektor: Teknolohiya at Media
• Laki ng pondo: £2.63 bilyon
• NAV: 1,912
• Gearing: 98

Kabilang sa mga Major Holdings sa trust ang:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc Class C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Konklusyon

Sa ngayon, dapat ay mayroon kang mas mahusay na pag-unawa sa mga pinagkakatiwalaan sa pamumuhunan. Kapag nagpapasya sa tamang investment trust para sa iyong mga pangangailangan, may ilang mga pagsasaalang-alang na dapat tandaan.

Nakasentro ito sa iyong kakayahang makamit ang pinakamababang halaga ng pamumuhunan, pati na rin kung gaano katagal ka handa na itali ang iyong pera. Mahalaga rin iyon suriin mo ang lahat ng mga singil at bayarin na itinakda ng tiwala sa pamumuhunan.

Sa huli, dapat mong laging ganap na alam ang mga panganib na kasangkot - dahil walang anumang garantiya na kikita ka. 

 

FAQ

Ano ang aabutin sa akin ng isang investment trust?

Walang simpleng sagot sa tanong na ito. Bagama't may mga karaniwang singil tulad ng stamp duty at mga bayarin sa pagganap, ito ay mag-iiba mula sa tiwala hanggang sa pinagkakatiwalaan. Dahil dito, palaging suriin ang mga tuntunin at kundisyon pati na rin ang mga bayarin at taunang singil na inaasahan sa iyo.

Dapat ba akong mag-invest sa isang investment fund?

Ang mga investment trust ay posibleng angkop kung gusto mo ng pangmatagalang portfolio ng magkakaibang klase ng asset sa ilalim ng iyong sinturon. Magkakaroon ka ng access sa iba't ibang uri ng pamumuhunan at isang fund manager ang mamamahala sa iyong portfolio para sa iyo.

Ano ang ibig sabihin ng salitang gearing?

Ilagay sa pinakasimpleng termino, ang gearing ay paghiram. Sa madaling salita, ang isang investment trust ay maaaring humiram ng pera upang makapag-inject ng mas maraming kapital na mayroon ito sa kanyang pagtatapon.