Dhamana Bora za Uwekezaji za Uingereza 2023

Huduma kwa biashara ya nakala. Algo yetu hufungua na kufunga biashara kiotomatiki.

L2T Algo hutoa mawimbi yenye faida kubwa na hatari ndogo.

24/7 biashara ya cryptocurrency. Unapolala, tunafanya biashara.

Usanidi wa dakika 10 na faida kubwa. Mwongozo hutolewa na ununuzi.

79% Kiwango cha mafanikio. Matokeo yetu yatakufurahisha.

Hadi biashara 70 kwa mwezi. Kuna zaidi ya jozi 5 zinazopatikana.

Usajili wa kila mwezi huanza kwa £58.

Kitu cha L2T

Telegramu

MATOKEO

Je, unatafuta kupanua upeo wako katika azma yako ya kukuza pesa zako? Ikiwa ndivyo, inafaa kuzingatia uaminifu wa uwekezaji. 

Kwa kifupi, kwa kuingiza mtaji katika amana ya uwekezaji ya Uingereza, mtoa huduma husika atanunua na kuuza hisa, dhamana na madaraja mengine ya mali kwa niaba yako.

Hii hukupa ufikiaji wa zana za kifedha ambazo zingekuwa ngumu kufikiwa. Bora zaidi, mchakato mzima wa uwekezaji ni wa kupita kiasi. 

Tumeweka pamoja mwongozo kuhusu amana bora na zinazoaminika zaidi za uwekezaji ambazo tunadhani zinafaa kuzingatiwa. Pia tunaeleza mambo ya ndani na nje ya jinsi amana za uwekezaji zinavyofanya kazi, na kujibu baadhi ya maswali ambayo huwa yanafikiriwa sana.

 

Tembelea eightcap Sasa

Dhamana ya uwekezaji ni nini?

Dhamana ya uwekezaji itashikilia hisa zake katika kampuni zingine zilizoorodheshwa, dhamana au mali. Kwa kawaida itaingiza mtaji wake katika umiliki wa muda mrefu, na kusababisha mapato kwa wanahisa wake. Hisa hizi kwa ujumla zinapatikana kwa wawekezaji wa rejareja na wa taasisi pia. Kuna aina mbalimbali za amana za uwekezaji zinazopatikana kwenye soko, ambazo kila moja itatoa aina tofauti za uwekezaji, na kila moja itakuwa na mwelekeo tofauti kidogo.

Ukiamua kuingiza pesa zako kwenye amana ya uwekezaji; kwa kuunganisha pesa zako pamoja na wawekezaji wengine, unaweza kupata kufichua zaidi aina kubwa ya mali. Imeanzishwa kama kampuni ya umma tangu mwanzo, amana za uwekezaji za Uingereza kisha zinauzwa kwenye Soko la Hisa la London. Katika hali nadra, hii inaweza kuwa kupitia Soko la Uwekezaji Mbadala (AIM)

Kupitia uwekezaji mmoja tu, mseto wa amana ya uwekezaji hukuwezesha kuwekeza katika makampuni kadhaa, ikiwa si maelfu ya makampuni. Kimsingi, unakuwa mbia katika kampuni unapoingiza mtaji katika amana ya uwekezaji.

Ada na Punguzo Zimefafanuliwa

Hutumika kuziba mapengo katika uthamini, wakati hisa zinapoanza kufanya biashara kwa malipo ya juu uaminifu wako wa uwekezaji unaweza kuamua kutoa hisa mpya. Dhamana inaweza kuajiri DCM (Hatua za Kudhibiti Punguzo) ili kwamba ikiwa pengo la uthamini litakuwa kubwa sana, DCM itaziba kwa majibu ya haraka. Dhamana ya uwekezaji inalazimika kuchapisha hesabu zilizokaguliwa, pamoja na ripoti ya mwaka. Sheria sawa zinatumika kwa kampuni nyingine yoyote kwenye soko la hisa.

Kimsingi, hisa za amana ya uwekezaji zinaweza kuuzwa juu na juu ya mali - inayojulikana kama 'premium', na kwa kawaida inamaanisha kuwa hisa ziko kwenye upande wa gharama kubwa. Wakati mwingine amana itawawezesha wenye hisa kuuza baadhi ya hisa zao kwa bei iliyo karibu sana na NAV (Thamani Halisi ya Mali), au punguzo lisilobadilika.

Wengi katika nafasi hii wangeshauri dhidi ya kununua katika amana ya uwekezaji inapouzwa kwa malipo ya juu (na vile vile kuuza ikiwa chini ya kiwango), kwa kuwa hii itakuwa na athari isiyohitajika ya kupunguza mapato yako ya muda mrefu.

Je, Dhamana za Kitengo Zinatofautiana na Dhamana za Uwekezaji?

Kwanza kabisa, kitengo cha amana haziwezi kukopesha pesa ili kununua hisa (kingine hujulikana kama 'Gearing'). Hii bila shaka inatoa fedha za uwekezaji makali, kwani zina mengi zaidi katika suala la uwezo wa kununua na kununua. Bila shaka, ikiwa soko linaanguka, hii ina maana hasara zaidi. Kwa upande mwingine, inaweza kumaanisha kupata wakati soko linapanda.

Ikiwa, hata hivyo, mwekezaji angependa kuuza hisa zilizo katika mfuko wa uwekezaji - kwa ujumla, hii inafanikiwa kwa kuuza kupitia soko la hisa. Sawa na aina nyingine yoyote ya mali, mnunuzi anahitajika ili kuwezesha uuzaji - tofauti na kitengo cha amana.  Ni muhimu kutambua kwamba zote fedha (iwe uaminifu wa uwekezaji au vinginevyo) kimsingi ni njia ya kukusanya kiasi kikubwa cha pesa pamoja, bila shaka kwa mtazamo wa kuwekeza katika anuwai kubwa zaidi ya zana.

Kwa sababu amana za uwekezaji zinaweza kuweka (au kukopa) pia inamaanisha kuwa zinapatikana kwa umma. Hii ni habari njema kwako kama mteja wa reja reja, kwani hutahitaji kukidhi viwango vya chini vya akaunti vilivyo kikubwa mno. Inajulikana kama biashara ya malipo ya juu, au biashara kwa punguzo, gharama ya hisa katika amana ya uwekezaji inaweza kuwa ya juu, au chini kuliko thamani ya kila hisa inayomilikiwa ndani ya kikapu.

Msimamizi wa hazina ataamua kila mara ni kampuni zipi zinafaa kuwekezwa. Hii ina maana kwamba utafaidika kutokana na mapato tulivu katika hali yake halisi. 

Fedha zilizofungwa na zilizofunguliwa - Unachohitaji kujua

Tangu katikati ya miaka ya 1800, amana za uwekezaji zimekuwa siri iliyolindwa kwa karibu, haswa miongoni mwa wawekezaji wa taasisi. Sababu ikiwa, siku za nyuma walikuwa na malipo ya chini sana yanayoendelea na mapato ya juu (kuliko kusema, kitengo cha uaminifu).

Mbele ya mwanzo wa karne na tangu wakati huo kumekuwa na mabadiliko mengi kwa njia ambazo hazina inaweza kutoza ada zao. Hii ilitokana na mabadiliko yaliyotekelezwa na (kama inavyojulikana sasa) Mapitio ya Usambazaji wa Rejareja, kumaanisha wakati wa kuuza hazina, wasimamizi wa hazina hawakuweza tena kulipa kamisheni kwa washauri wa kifedha.

Kitengo cha amana

Wakati mwingine hujulikana kama uwekezaji usio na mwisho - amana za kitengo zinaweza kutimiza mahitaji ya wawekezaji ambao wanaweza kutaka kuuza hisa zao, au kununua katika mfuko fulani. Hii ni kwa sababu mfuko wa kitengo unaweza kukomboa au kutoa vitengo wakati wowote wanataka. Hisa zao zimewekwa kwa nambari maalum na wakati mwingine huchukuliwa kuwa chaguo salama kuliko pesa zilizofungwa.

Dhamana ya uwekezaji ni uwekezaji uliofungwa, ambayo inamaanisha kuwa kampuni itauza hisa kwa wawekezaji moja kwa moja. Uwekezaji ambao haujakamilika unaweza kuwa chaguo hatari zaidi, lakini kihistoria umetoa faida nzuri zaidi.

Je, ni gharama gani zinazohusika na amana ya uwekezaji?

Fahamu kuhusu kamisheni yoyote au malipo ya ziada ambayo unaweza kuhitaji kulipia ili kujihusisha na hazina. Pesa za muda mfupi haziko chini ya tume ya wakala wa hisa, tofauti na amana za uwekezaji

Kumbuka utapata bei tofauti unaponunua, kama utakavyopata unapouza, kwa hivyo amana ya uwekezaji itakunukuu tu bei kwenye hisa kama 'toleo la zabuni'.

Ili kudhibiti kwingineko yake, amana nyingi za uwekezaji zitakunukuu kile kinachojulikana kama ada inayoendelea. Hii inalipwa kila mwaka na kisha kupunguzwa kutoka salio la jumla la akaunti yako. Hii inajumuisha baadhi ya gharama za kawaida kama vile ada za ukaguzi na mkurugenzi, pamoja na ada kwa mtoa huduma aliye na amana ya uwekezaji.

Ushuru wa stempu

Ni lazima ulipe serikali 0.5% katika ushuru wa stempu (sehemu ya kodi) unaponunua hisa zozote katika amana ya uwekezaji. Hili haliwezi kuepukika.

Inastahili kuangalia hati ya 'maelezo muhimu' ili kuwa na wazo wazi zaidi kuhusu gharama zingine unazoweza kutozwa. Kwa mfano, ada ya kawaida ni ada ya utendakazi, ambayo inahitaji kulipwa ikiwa meneja wako atafikia baadhi ya malengo yaliyowekwa.

Kurudi kwa mtaji 

Vinginevyo inajulikana kama urejeshaji wa mtaji (au ROC kwa kifupi), hii inakupa ishara ya kiasi gani bei za hisa zako zimepanda au kushuka. Unaweza kutaka kulinganisha jumla ya mapato kulingana na NAV - na ile ya kiwango cha usambazaji wa hazina. Idadi kubwa ya programu za usambazaji zitajaribu iwezavyo ili kulinganisha usambazaji ili waweze kuhifadhi uwekezaji wa awali wa mwenyehisa.

Kuna gharama kadhaa utakazotumia na mfuko wa uaminifu, na kulipa ada ni sehemu tu - kwa hivyo zingatia kile unachoweza kutaka kutoka kwa uwekezaji. Hatimaye, kila uaminifu utatofautiana linapokuja suala la malipo. Ingawa mtu anaweza kuonekana mshindani kwa mtazamo wa kwanza, kunaweza kuwa na ada kadhaa zilizofichwa ambazo zimo ndani ya masharti ya uwekezaji.

Ripoti ya kila mwaka ya uaminifu wa uwekezaji

Je, unatatizika kuelewa muhtasari huo wa fedha au utendakazi katika ripoti ya kila mwaka ya uaminifu wa uwekezaji? Sote tunajua kwamba ni hati muhimu sana, lakini kuielewa kunaweza kuwa jambo lingine kabisa! Dhamana ya uwekezaji inalazimika kuchapisha hesabu zilizokaguliwa, pamoja na ripoti ya mwaka. Hii haina tofauti na kampuni nyingine yoyote biashara ya hisa soko.

Kama mwekezaji anayetarajiwa, itakuwa ya manufaa kwako kuwa na uelewa wa kimsingi wa ripoti ya mwaka kabla ya kuwekeza.

• Kwanza, utaona muhtasari wa utendaji, ambao utakuonyesha kwa njia mbili tofauti utendaji wako wa uaminifu. Utaona asilimia ya kurudi kwenye pesa zako, pamoja na mabadiliko ya bei ya hisa (pauni na dinari). 
• Asilimia kwa ujumla zitaonyeshwa kwa misingi ya jumla ya marejesho, ambayo ni pamoja na ada zozote kama vile gawio na mapato yanayolipwa kwa wanahisa. Asilimia ya jumla ya mapato si sawa na mapato ya mtaji. Capital return ni kiasi gani bei ya hisa imepanda au kushuka katika mwaka.
• Kwa mfano, ikiwa bei ya hisa itashuka kwa 10%, faida ya mtaji wa hisa ni -10%. Kisha, ikiwa bei ya hisa inalipa 4% kwa gawio, jumla ya faida kwa wanahisa ni -6%.
• Kwa upande mwingine, ikiwa sehemu ya uaminifu itaongezeka kwa 10%, kurudi kwa mtaji itakuwa 10%. Ikiwa bei ya hisa inalipa 4% katika gawio, faida ya jumla ya wanahisa ni 14%
• Baadhi ya amana zitafanya hili kuwa wazi iwezekanavyo na zitachapisha jumla ya mapato na mapato ya mtaji.
• Pia utaona NAV. Hii itakuonyesha thamani ya uwekezaji wa uaminifu, bila majukumu ya deni. Msimamizi wa hazina ana jukumu la kuchagua uwekezaji mzuri, kwa hivyo NAV itapanda, na kuendesha mtaji wako.
• Ukuaji ndani ya NAV utasaidia kuendesha bei za hisa, ambazo tunajadili kwa undani zaidi hapa chini.

Dhamana ya uwekezaji - NAV

Kama ilivyobainishwa awali, kifupi NAV kinasimamia Thamani Halisi ya Mali. Katika hali yake ya msingi, inakupa ishara ya kiasi gani uaminifu wa uwekezaji una thamani (ondoa deni lake) Kwa sababu hii, inashauriwa angalau kuwa na ufahamu wa kimsingi wa maana ya NAV na jinsi inavyoweza kuwa na manufaa kwako.

Kwa mfano, jambo zuri kukumbuka ni kwamba thamani halisi ya mali na bei ya hisa ya amana ya uwekezaji ni vitu viwili tofauti. Lengo kuu la NAV ni kukuambia uwekezaji ni nini kweli thamani. Kwa upande wa bei ya hisa, hii ndio wawekezaji wanaona uwekezaji kuwa wa thamani - kulingana na nguvu za soko.  

Kwa niaba ya wanahisa wake, amana ya uwekezaji inaweza kukopa pesa, Deni linalopatikana daima litakatwa kutoka kwa jumla ya idadi ya uwekezaji ili waweze kukokotoa thamani halisi ya mali yao. Pamoja na hayo, amana ya uwekezaji yenye mali yenye thamani ya pauni milioni 500, pamoja na mikopo ya pauni milioni 100, itakuwa na thamani ya jumla ya pauni milioni 400.

Kwa kweli kuna aina 2 za NAV, ambayo inategemea jinsi uaminifu unavyothamini deni lao:

Thamani ya kitabu: - Ni kiasi gani kitagharimu kumlipa mkopeshaji

Thamani ya Haki: deni lina thamani gani sasa

Kadiri thamani ya deni ilivyo juu, ndivyo NAV itakavyokuwa chini. 

Unapozingatia (ikiwa ipo) unaamini ungependa kununua, jaribu kila mara kufikiria kuhusu amana za uwekezaji ukiwa na lengo lako la muda mrefu akilini, kwani bei ya hisa inaweza kustawi.

Kumbuka, lengo kuu la msimamizi wa hazina ni kuchagua uwekezaji mzuri, na hivyo kukuza mali halisi. Muhimu zaidi, NAV ni njia nzuri ya kupima ni kiasi gani cha kazi nzuri ambayo msimamizi wa hazina anafanya.

Malipo ya mfuko wa gawio yameelezwa

Gawio kimsingi ni malipo yanayotolewa kwa wanahisa, na shirika. Kwa hivyo, ikiwa una mgao wa faida uliojumuishwa katika hisa unazomiliki, kampuni hiyo inapopata faida, utafaidika kutokana na sehemu hiyo pia. Kuwekeza katika hisa za mgao kunamaanisha kuwa unaweza kuongeza thamani ya soko la kwingineko yako, na inaweza kumaanisha kuwa una mapato ya kutosha kutoka kwayo.

Dhamana za uwekezaji zinaweza kuhifadhi hadi 15% ya gawio, tofauti na fedha za wazi ambazo zinapaswa kukabidhi mapato yote ya mgao wanayopata (kutoka kwa kampuni iliyowekeza). Kwa hivyo, wakati amana ina mwaka wa kifedha usiofaa, bado inaweza kuongeza mapato ya wanahisa.

Baadhi ya fedha hufanya kazi vizuri zaidi kuliko nyingine linapokuja suala la gawio, kwa hivyo ikiwa mapato ya mgao ni jambo muhimu kwako, basi zingatia kuchagua amana ambayo imejitolea kuhakikisha malipo hayo ya mgao. Kwa kweli, imekuwa wakati mgumu kwa amana katika miezi ya hivi karibuni, kwani kampuni zingine hazijakuwa na chaguo ila kuahirisha au kukata gawio lao. 

Athari zinazowezekana kwenye mfuko wa uwekezaji

Inapokuja kwenye mapato yako, utataka kuzingatia tofauti kati ya thamani ya mali ya amana za uwekezaji, na bei ya hisa. Hii inaweza kuleta tofauti kubwa kwa mapato yako, kwa mfano, inaweza kupunguza kasi ya faida yako ikiwa punguzo lingepanuka.

Gharama ya hisa katika amana ya uwekezaji inaweza pia kubadilika, kwa hivyo zingatia kila wakati bei unayolipa kwa hisa. Bila shaka, daima kuna hatari unaweza kupata nyuma kidogo kuliko ulivyotarajia mwanzoni. Kwa mara nyingine tena, hii ndio asili ya uwanja wa uaminifu wa uwekezaji. 

Ni muhimu kuchunguza ikiwa kampuni mahususi ya uwekezaji inakopa au la ili kununua hisa zake, kwani hii inaweza kukupa faida bora zaidi, na wakati huo huo kuongeza hatari.

Una haki zaidi ya kubadilisha mawazo yako na kuuza hisa ulizo nazo, lakini kumbuka - iwe unanunua au unauza, utahitaji kutumia wakala wa hisa ili kukufanyia hivyo. Kwa yote, amana za uwekezaji zinafaa zaidi kwa wale wanaotaka kuwekeza kwa muda mrefu (kama sheria ya kidole, miaka 5 au zaidi).

Bodi huru ya wakurugenzi ni nini: na ni ya nini?

Kwa vile amana za uwekezaji zinaendeshwa kwa mujibu wa sheria ya kampuni ya Uingereza, wana timu zao huru zinazoendesha onyesho. Ingiza bodi huru ya wakurugenzi. Baadhi ya watu huwekeza katika amana fulani ya uwekezaji kwa sababu wanapenda watu wanaoiendesha, iwe ni chini ya uzoefu wa miaka mingi na uwekezaji, au rekodi ya muda mrefu ya kusimamia hazina kubwa.

Kwa hivyo bodi ya wakurugenzi ni nini na wanafanya nini? Kweli, hii itajumuisha mwenyekiti na mhasibu kila wakati. Bodi iliyosalia kwa kawaida huwa na kundi tofauti la wakurugenzi walio na seti tofauti za ustadi, wote wakihakikisha kuwa meneja anatekeleza mamlaka husika, na manufaa ya juu zaidi kwa wanahisa wake.

Iwapo baada ya uchunguzi, bodi huru ya wakurugenzi inahisi kama meneja haangalii maslahi ya wanahisa wake, na hivyo kutofanya kazi yao ipasavyo, wana mamlaka ya kumwondolea msimamizi wa hazina majukumu yao.

Bodi inaweza kubadilisha mara kwa mara mamlaka ya mfuko, labda baada ya muda mrefu wa utendaji duni au matatizo na kampuni inayosimamia.

Neno 'Gearing' linamaanisha nini?

Gearing - pia inajulikana kama 'leverage' - kimsingi ni wakati amana ya uwekezaji inakopa mtaji ili kuuwekeza mahali pengine.

Hili linaweza kuwa sehemu kuu ya mauzo unapofikiria kama mfuko wa uwekezaji ndio aina sahihi ya hazina kwako, kwa kuwa kituo hiki cha uandaaji hakiwezi kufikiwa na fedha za wazi (kama vile fedha za pande zote).

• Hebu tuseme kwamba meneja wa mfuko atakopa £10,000 ili kuwekeza, ambayo meneja anaiweka kwa 10%.
• Hii ina maana kwamba wameweza kukopa £10,000 kwa kuweka mbele £1,000 tu.
• Hii ni kwa sababu ya gia. Bkutokana na dhana kwamba hakujakuwa na harakati katika bei ya hisa, athari ya hii ni kwamba mtaji sasa una thamani ya £ 11,000.
• Kutakuwa, bila shaka, kuwa na riba inayotumika kwa hili - kama fedha zikopwa kutoka kwa mtu wa tatu.

Iwapo unataka kukokotoa uandaaji wa uaminifu wa uwekezaji, unahitaji tu kuongeza madeni ambayo hayajalipwa, na kisha ugawanye idadi hiyo kwa jumla ya usawa wa wanahisa.

Muhimu zaidi, uwiano wa gia wa karibu 25% -50% unaaminika kuwa wa busara, isipokuwa bila shaka, deni zaidi ni muhimu kufanya kazi.

Kulipia amana ya uwekezaji

Ikiwa unapenda sauti ya uaminifu wa uwekezaji, utahitaji kuzingatia ni mpangilio gani wa malipo unaokidhi mahitaji yako. 

Hii inaweza kujumuisha:

• Kadi ya Debit/Mikopo: Njia rahisi zaidi ya kupata pesa kwa mtoa huduma wako wa uaminifu wa uwekezaji ni kupitia kadi ya benki au ya mkopo. Zaidi ya yote, malipo yako yatawekwa papo hapo. 
• Utoaji wa Moja kwa Moja: Ni rahisi, ya kiotomatiki na inaweza kuchukua malipo ya kiasi kisichobadilika au kisichobadilika. Unapoweka agizo, unaweza kuweka malipo ya mara moja na vile vile dharula. Watoa huduma wengine hata wataunganisha malipo pamoja na mfumo wako wa kawaida wa utozaji, wote mtandaoni. Kwa kweli, chaguo hili ni bora kwa kuwekeza mwishoni mwa kila mwezi. 
• Mamlaka ya Malipo ya Kuendelea: Often inayojulikana kama malipo ya kadi ya mara kwa mara, unaidhinisha tu mfanyabiashara kuchukua malipo ya kawaida. Malipo haya yataendelea hadi utakapoghairi usanidi.
• Utaratibu wa Kudumu: Baadhi ya uwekezaji unaoaminika hata utazingatia agizo la kudumu. Kwa kawaida huidhinishwa siku sawa na malipo, ni nadra sana utahitaji kulipa ada. 

Nitajuaje kama uaminifu wa uwekezaji ndio chaguo sahihi kwangu?

Kwanza kabisa, inashauriwa sana kwamba usiwahi kuwekeza zaidi kuliko wewe tayari kupoteza. Zaidi ya hayo, kabla ya kujiingiza unapaswa kuona uaminifu wa uwekezaji kama mpango wa muda mrefu. Hiyo ni kusema, una nafasi nzuri zaidi ya kuondokana na mawimbi ya soko ikiwa utaacha kwingineko yako bila kuguswa kwa miaka kadhaa. 

Ikiwa huna raha kuhatarisha pesa zako ulizochuma kwa bidii au unatafuta tu faida za muda mfupi, basi uwezekano ni kwamba uaminifu wa uwekezaji ni. isiyozidi kwa ajili yenu.

Dhamana Bora za Uwekezaji za Uingereza

Dhamana za uwekezaji hukuruhusu kuunda kwingineko yenye mseto wa hali ya juu bila kufanya kazi yoyote ngumu. Kwa niaba ya wanahisa wake, uaminifu wa chaguo lako utanunua na kuuza mchanganyiko wa uwekezaji.

Unaweza kuishia kufanya chaguo lako la mwisho kulingana na soko lengwa, sekta, tasnia, au ubadilishanaji.

Daima zingatia ikiwa uwekezaji utakusaidia au la katika kujenga kwingineko iliyosawazishwa unayotarajia kufikia, kwa hivyo ni vyema kujiwekea malengo fulani ya uwekezaji. Unapaswa kuchunguza jinsi uaminifu ulivyo mseto.

Ni mengi ya kufikiria, kwa hivyo kukusaidia katika njia hii tumechagua 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Ilianzishwa kwa mara ya kwanza katikati ya miaka ya 1990, uaminifu wa Huduma ya Afya Ulimwenguni kote ni uaminifu mkubwa wa uwekezaji wa Uingereza.

Pamoja na kwingineko kubwa ya kufunika kila kitu kutoka kwa teknolojia na vifaa vya afya, kwa makampuni ya dawa na aina mbalimbali za huduma nyingine, uaminifu huu umeonekana kuwa maarufu kwa wawekezaji wa Uingereza katika miaka ya hivi karibuni.

Baadhi ya maelezo ya msingi ya kuzingatia:

• Meneja: Frostrow Capital LLP
• Aina: Kampuni ya Uwekezaji Iliyofungwa
• ISIN:GB0003385308
• Sekta: Mtaalamu wa Sekta: Bioteknolojia na Huduma ya Afya
• Ukubwa wa mfuko: £1.97 bilioni
• NAV: 3,455
• Uendeshaji: 98

Holdings Kuu katika uaminifu ni pamoja na;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Rehani ya Uskoti

Rehani ya Uskoti imekuwepo kwa zaidi ya miaka mia moja. Ilizinduliwa mwanzoni mwa miaka ya 1900, kampuni hiyo hapo awali iliuzwa kama Straits Mortgage and Trust Company.

Dhamana hii ya uwekezaji ni kwingineko inayosimamiwa vyema, na kapu la kimataifa la makampuni chini ya ukanda wake. Kati ya amana zote kubwa za uwekezaji za Uingereza katika suala la mtaji wa soko, Rehani ya Uskoti ina thamani ya zaidi ya pauni bilioni kumi.

Baadhi ya 25% ya mali inaweza kuwekezwa katika makampuni ambayo hayawezi kupatikana kwenye soko lolote la umma. Ikiwa utavutiwa na hisa za teknolojia haswa, Rehani ya Uskoti inaweza kuwa uaminifu unaofaa kwako. 

Baadhi ya maelezo ya msingi ya kuzingatia:

• Meneja: Baillie Gifford & Co Limited.
• Aina: Kampuni ya Uwekezaji Iliyofungwa
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sekta: Ulimwenguni
• Ukubwa wa mfuko: £10.96 bilioni
• NAV: 728
• Kuandaa:108

Holdings kuu katika uaminifu ni pamoja na:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. Dhamana ya Jiji la London

Ilizinduliwa mwishoni mwa miaka ya 1800, Jiji la London ni imani nyingine kwenye orodha yetu ambayo inaonekana kuwapo tangu mwanzo wa wakati. Kwa kusema hivyo, it haikuwa hadi katikati ya miaka ya 1960 ambapo uaminifu ulifanya uamuzi wa kuzingatia hisa za kulipa mgao.

Dhamana ya uwekezaji ya Jiji la London ina zaidi ya hisa 100 ndani ya jalada lake. Mtindo wake wa usimamizi wa kihafidhina unamaanisha mauzo ya portfolios yake ni ya chini, ikielekea kuchukua nafasi ndogo kutoka kwa faharasa, badala ya nafasi ya hisa na sekta za fujo.

Baadhi ya maelezo ya msingi:

• Meneja: Janus Henderson Investors Ltd
• Aina: Kampuni ya Uwekezaji Iliyofungwa
• ISIN: GB0001990497
• Sekta: Mapato ya Usawa wa Uingereza
• Ukubwa wa mfuko: £1.45 bilioni
• NAV: 349
• Uendeshaji: 109

Holdings kuu katika uaminifu ni pamoja na:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Dhamana ya Teknolojia ya Allianz

Katika maeneo ya karibu na uwanja wa michezo wa teknolojia ya juu wa Silicon Valley, Allianz Technology Trust inasimamiwa na AllianzeGI na Walter Price (mwekezaji mwenye uzoefu wa teknolojia).

Kwa hivyo, uaminifu huu mahususi wa uwekezaji huweka mkazo mkubwa katika kuwekeza katika hisa zinazotegemea teknolojia. Katika miaka michache iliyopita, kutu imeongeza zaidi ya mara mbili ya pesa za wawekezaji wake.

Kwa kupendelea masoko mapya, au kubadilisha yale ya zamani, maendeleo ya teknolojia yanabadilisha sekta kama vile rejareja, utangazaji, utengenezaji na usalama. Dhamana ina baadhi ya hisa 70, na 90% au mali ya kampuni nchini Marekani.

Baadhi ya maelezo ya msingi:

• Meneja: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Aina: Kampuni ya Uwekezaji Iliyofungwa
• ISIN: GB0003390720
• Sekta: Teknolojia na Vyombo vya Habari
• Ukubwa wa mfuko: Pauni milioni 830.76
• NAV: 2,142
• Uendeshaji: 98

Holdings kuu katika uaminifu ni pamoja na:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc Hatari A (3.51%)

5. Smithson Investment Trust

Fundsmith, kampuni ya usimamizi wa hazina na Terry Smith, ilizindua Smithson mnamo 2018. Ingawa uaminifu mpya, umefanya vizuri tangu kuanzishwa kwake. Utendaji wake wa mwaka mmoja ni mzuri zaidi wa 7.7%,

Maelezo ya ziada ya kuzingatia:

• Meneja: Fundi fedha LLP
• Aina: Kampuni ya Uwekezaji Iliyofungwa
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sekta: Makampuni Ndogo Duniani
• Ukubwa wa mfuko: £1.78 bilioni
• NAV: 1,416
• Uendeshaji: 99

Holdings kuu katika uaminifu ni pamoja na:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Dhamana ya Teknolojia ya Polar Capital

Tangu katikati ya miaka ya 1990, Polar Capital Technology Trust imekuwa ikikua ndani ya nafasi ya uaminifu wa uwekezaji, na hivyo kutoa matokeo mazuri.

Pamoja na kampuni kama vile Microsoft (mmoja wa watendaji bora zaidi kuhusiana na hisa), Polar Capital Technology Trust inachukua fursa kamili ya mabadiliko ya kidijitali yanayotokea, haswa kuhusiana na kampuni zinazohitaji marekebisho kamili ya muundo wao wa zamani wa biashara.

• Meneja: Polar Capital LLP
• Aina: Kampuni ya Uwekezaji Iliyofungwa
• ISIN: GB0004220025
• Sekta: Teknolojia na Vyombo vya Habari
• Ukubwa wa mfuko: £2.63 bilioni
• NAV: 1,912
• Uendeshaji: 98

Holdings kuu katika uaminifu ni pamoja na:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc Hatari C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Hitimisho

Kufikia sasa, unapaswa kuwa na ufahamu bora zaidi wa amana za uwekezaji. Wakati wa kuamua juu ya uaminifu sahihi wa uwekezaji kwa mahitaji yako, kuna mambo machache ya kuzingatia.

Hii inahusu uwezo wako wa kufikia kiwango cha chini zaidi cha uwekezaji, na vile vile muda ambao umejitayarisha kuunganisha pesa zako. Pia ni muhimu kwamba unaangalia gharama na ada zote zilizoainishwa na uaminifu wa uwekezaji.

Hatimaye, unapaswa kufahamu kikamilifu hatari zinazohusika - kwa kuwa hakuna uhakika wowote kwamba utapata pesa. 

 

Maswali

Je, uaminifu wa uwekezaji utanigharimu nini?

Hakuna jibu rahisi kwa swali hili. Ingawa kuna ada za kawaida kama vile ushuru wa stempu na ada za utendakazi, hii itatofautiana kutoka uaminifu hadi uaminifu. Kwa hivyo, angalia sheria na masharti kila wakati pamoja na ada na ada za kila mwaka zinazotarajiwa kwako.

Je, niwekeze kwenye mfuko wa uwekezaji?

Dhamana za uwekezaji zinaweza kufaa ikiwa unataka kwingineko ya muda mrefu ya madarasa anuwai ya mali chini ya ukanda wako. Utakuwa na ufikiaji wa aina mbalimbali za uwekezaji na meneja wa mfuko atakusimamia kwingineko yako.

Neno Gering linamaanisha nini?

Kuweka katika maneno rahisi, gearing ni kukopa. Kwa maneno mengine, uaminifu wa uwekezaji unaweza kukopa pesa ili kuingiza mtaji zaidi ambao una uwezo wake.