Bästa brittiska investeringsfonder 2023

Tjänst för kopiehandel. Vår Algo öppnar och stänger affärer automatiskt.

L2T Algo ger mycket lönsamma signaler med minimal risk.

24/7 handel med kryptovalutor. Medan du sover byter vi.

10 minuters installation med stora fördelar. Manualen medföljer vid köpet.

79 % framgångsfrekvens. Våra resultat kommer att entusiasmera dig.

Upp till 70 affärer per månad. Det finns fler än 5 par tillgängliga.

Månatliga prenumerationer börjar på £58.

L2T något

TELEGRAM

RESULTAT

Vill du vidga dina vyer i din strävan att öka dina pengar? Om så är fallet är det väl värt att överväga en investeringsfond. 

I ett nötskal, genom att tillföra kapital i en brittisk investeringsfond, kommer leverantören i fråga att köpa och sälja aktier, obligationer och andra tillgångsklasser för din räkning.

Detta ger dig tillgång till finansiella instrument som annars skulle vara svåra att nå. Det bästa av allt är att hela investeringsprocessen är passiv. 

Vi har sammanställt en guide över de bästa och mest pålitliga investeringsfonderna som vi tycker är värda att överväga. Vi förklarar också detaljerna i hur investeringsfonder faktiskt fungerar och svarar på några av de vanligaste frågorna.

 

Besök eightcap nu

Vad är en investeringsfond?

En investeringsfond kommer att hålla sina aktier i andra börsnoterade företag, obligationer eller fastigheter. Det kommer vanligtvis att tillföra sitt kapital i långsiktiga innehav, vilket resulterar i avkastning för sina aktieägare. Dessa aktier är generellt tillgängliga för både privatpersoner och institutionella investerare. Det finns en mängd olika investeringsfonder tillgängliga på marknaden, som var och en kommer att erbjuda ett annat sortiment av investeringar, och var och en har en lite olika riktning.

Om du bestämmer dig för att skjuta in dina pengar i en investeringsfond; genom att slå ihop dina pengar med andra investerare kan du få mer exponering mot ett stort utbud av tillgångar. Inrättat som ett publikt bolag från början, handlas brittiska investeringsfonder sedan på London Stock Exchange. I sällsynta fall kan detta vara via den alternativa investeringsmarknaden (AIM)

Genom bara en investering gör diversifieringen av en investeringsfond dig att investera i flera, om inte tusentals företag. I huvudsak blir du aktieägare i företaget när du tillför kapital i en investeringsfond.

Premier och rabatter förklaras

Används för att täppa till luckorna i värderingen, när aktierna börjar handlas till en premie kan din investeringsfond besluta sig för att ge ut nya aktier. Förtroendet kan använda DCM (Discount Control Measures) så att om värderingsgapet blir för stort, kommer DCM att stänga det i ett snabbt svar. Fonden är skyldig att offentliggöra reviderade räkenskaper samt en årsredovisning. Samma regler gäller för alla andra företag på aktiemarknaden.

I grund och botten kan aktierna i en investeringsfond handlas utöver tillgångarna – även känd som en "premie", och vanligtvis betyder det att aktierna är på den dyra sidan. Ibland kommer en trust att göra det möjligt för sina aktieägare att sälja några av sina aktier till ett pris mycket nära NAV (Net Asset Value), eller en fast rabatt.

De flesta inom utrymmet skulle avråda från att köpa in en investeringsfond när den säljer till en premie (och på liknande sätt säljer när den är under pari), eftersom detta kommer att ha den oönskade effekten att minska din långsiktiga avkastning.

Skiljer sig aktiefonder från investeringsfonder?

Först och främst kan värdepappersfonder inte låna ut pengar för att köpa aktier (även kallat "Gearing"). Detta ger givetvis investeringsfonderna fördelen, eftersom de har mycket mer vad gäller köppotential och köpkraft. Om marknaden faller innebär det naturligtvis fler förluster. På baksidan kan det betyda att du vinner när marknaden stiger.

Om en investerare däremot skulle vilja sälja aktier som innehas i en investeringsfond – generellt sett sker detta genom att sälja via börsen. Ungefär som alla andra tillgångsslag måste en köpare underlätta försäljningen – till skillnad från en aktiefond.  Det är viktigt att notera det alla fonder (oavsett om det är investeringsfonder eller på annat sätt) är i huvudsak ett sätt att slå ihop stora summor pengar, naturligtvis med tanke på att investera i ett mycket större utbud av instrument.

Eftersom investeringsfonder kan växla (eller låna) betyder det också att de är tillgängliga för allmänheten. Detta är goda nyheter för dig som privatkund, eftersom du inte behöver uppfylla alltför höga kontominimikrav. Benämnt handel till en premie eller handel med rabatt, kan kostnaden för aktier i en investeringsfond vara högre eller lägre än värdet på varje aktie som innehas i korgen.

En fondförvaltare kommer alltid att bestämma vilka bolag som ska investeras i. Det innebär att du kommer att dra nytta av passiva inkomster i dess sannaste form. 

Slutna och öppna fonder – Vad du behöver veta

Sedan mitten av 1800-talet har investeringsfonder varit lite av en noga bevakad hemlighet, särskilt bland institutionella investerare. Anledningen är att de tidigare hade mycket lägre löpande avgifter och högre avkastning (än att säga, en aktiefond).

Snabbspola fram till sekelskiftet och sedan dess har det skett en hel del förändringar i hur en fond kan ta ut sina avgifter. Detta berodde på ändringar som genomfördes av (som det nu är känt) Retail Distribution Review, vilket innebär att fondförvaltare inte längre kunde betala provision till finansiella rådgivare när de sålde en fond.

Andelsförtroende

Ibland hänvisade till som en öppen investering -fondandelsfonder kan uppfylla behoven hos investerare som kanske vill sälja sin andel, eller faktiskt köpa in sig i en viss fond. Det beror på att andelsfonden kan lösa in eller emittera andelar när de vill. Deras aktier är satta till ett fast antal och anses ibland vara ett säkrare alternativ än slutna fonder.

En investeringsfond är en sluten investering, vilket innebär att företaget kommer att sälja aktierna till investerare på direkt basis. Slutna investeringar kan vara ett mer riskfyllt alternativ, men de har historiskt sett gett mer gynnsam avkastning.

Vad är kostnaderna för en investeringsfond?

Var medveten om eventuella provisioner eller ytterligare avgifter som du kan behöva betala för för att engagera dig med en fond. Öppna fonder är inte föremål för aktiemäklarprovision, till skillnad från investeringsfonder

Kom ihåg att du kommer att få ett annat pris när du köper, som du får när du säljer, så investeringsfonden kommer bara att citera dig ett pris på aktien som ett bud.

För att hantera sin portfölj kommer majoriteten av investeringsfonderna att citera dig vad som kallas en löpande avgift. Detta betalas på årsbasis och minskas därefter från ditt totala kontosaldo. Detta inkluderar vissa ordinarie kostnader som revision och styrelsearvoden, samt en avgift för leverantören som innehar investeringsfonden.

Stämpelskatt

Du måste betala staten 0.5 % i stämpelskatt (skatteandel) när du köper aktier i en investeringsfond. Detta är oundvikligt.

Det är alltid värt att kontrollera "nyckelinformation"-dokumentet för att få en tydligare uppfattning om vilka andra avgifter du kan ådra dig. En vanlig avgift är till exempel en prestationsavgift, som måste betalas om din chef uppfyller några av de uppsatta målen.

Kapitalavkastning 

Annars känd som avkastning på kapital (eller helt enkelt ROC), detta ger dig en indikation på hur mycket dina aktiekurser har stigit eller fallit med. Du kanske vill jämföra den totala avkastningen baserad på NAV – med den för fondens utdelningsränta. De allra flesta distributionsprogram kommer att göra sitt bästa för att matcha utdelningar så att de förhoppningsvis kan bevara aktieägarens initiala investering.

Det finns flera kostnader du kommer att ådra dig med en fond, och att betala avgifter är bara en del – så tänk på vad du kan tänkas vilja ha av en investering. I slutändan kommer varje förtroende att skilja sig när det kommer till avgifter. Även om man kan verka konkurrenskraftig vid första anblicken, kan det finnas ett antal dolda avgifter som finns djupt inne i investeringsvillkoren.

Investment Trusts årsredovisning

Kämpar du för att förstå den ekonomiska eller resultatsammanfattningen i din investeringsfonds årsredovisning? Vi vet alla att det är ett mycket viktigt dokument, men att förstå det kan vara en helt annan sak! Fonden är skyldig att offentliggöra reviderade räkenskaper samt en årsredovisning. Detta skiljer sig inte från något annat företag på aktiehandel marknaden.

Som potentiell investerare skulle det vara mycket fördelaktigt för dig att ha en grundläggande förståelse för årsredovisningen innan du investerar.

• Först kommer du att se en prestationssammanfattning som visar dig på två olika sätt din förtroendeprestation. Du kommer att se avkastningsprocenten på dina pengar, samt aktiekursförändringar (pund och pence). 
• Procentandelar kommer i allmänhet att visas på en totalavkastningsbasis, vilket inkluderar eventuella avgifter som utdelningar och intäkter som betalas ut till aktieägarna. Den totala avkastningsprocenten är inte detsamma som kapitalavkastningen. Kapitalavkastning är hur mycket en aktiekurs har stigit eller sjunkit under året.
• Till exempel, om en trusts aktiekurs råkar falla med 10 %, är aktiens kapitalavkastning -10 %. Sedan, om en aktiekurs ger 4% i utdelning, är den totala avkastningen för aktieägarna -6%.
• Å andra sidan, om trustaktien stiger med 10 % blir kapitalavkastningen 10 %. Om aktiekursen ger 4 % i utdelning är totalavkastningen för aktieägarna 14 %
• Vissa truster kommer att göra detta så transparent som möjligt och kommer att publicera både totalavkastningen och kapitalavkastningen.
• Du kommer också att se NAV. Detta kommer att visa dig värdet av förtroendeinvesteringarna, utan skuldförbindelser. En fondförvaltare är ansvarig för att välja bra investeringar, så NAV kommer att stiga och driva ditt kapital.
• Tillväxt inom NAV kommer att hjälpa till att driva aktiekurserna, vilket vi diskuterar mer i detalj nedan.

Investment trust – NAV

Som nämnts tidigare står förkortningen NAV för Net Asset Value. I sin mest grundläggande form ger det dig en indikation på hur mycket investeringsfonden faktiskt är värd (minus dess skulder) Av denna anledning är det lämpligt att åtminstone ha en grundläggande förståelse för vad NAV betyder och hur det kan vara användbart för dig.

Till exempel är en bra sak att komma ihåg att substansvärdet och aktiekursen på investeringsfonden är två väldigt olika saker. Huvudsyftet med NAV är att berätta vad en investering är verkligen värde. När det gäller aktiekursen är det här du vad investerare upplever att investeringen är värd – baserat på marknadskrafterna.  

För sina aktieägares räkning kan en investeringsfond låna pengar. Den upplupna skulden kommer alltid att dras av från det totala antalet investeringar så att de kan beräkna sitt substansvärde. Med det sagt kommer en investeringsfond med tillgångar värda 500 miljoner pund, tillsammans med lån på 100 miljoner pund, att ha ett nettofondvärde på 400 miljoner pund.

Det finns faktiskt två typer av NAV, som beror på hur trusten värderar sin skuld:

Bokfört värde: – Hur mycket det kommer att kosta att betala tillbaka till långivaren

Rimligt värde: Hur mycket skulden är värd nu

Ju högre värdet på skulden är, desto lägre blir NAV. 

När du funderar på vilka (om några) truster du skulle vilja köpa in i, försök alltid tänka på investeringsfonder med ditt långsiktiga mål i åtanke, eftersom aktiekursen bara kan blomstra.

Kom ihåg att en fondförvaltares huvudmål är att välja bra investeringar och på så sätt öka nettotillgången. Avgörande är att NAV är ett utmärkt sätt att mäta hur mycket av ett bra jobb fondförvaltaren gör.

Utbetalningar av utdelningsfonder förklaras

En utdelning är i grunden en betalning som görs till aktieägarna av ett företag. Så om du har utdelningar inkluderade i aktier du äger, när det företaget går med vinst, kommer du att dra nytta av en del av det också. Att investera i utdelningsaktier innebär att du kan öka din portföljs marknadsvärde, och kan innebära att du har en stadig inkomst av det.

Investeringsfonder kan behålla upp till 15 % av utdelningarna, till skillnad från öppna fonder som måste lämna över alla utdelningsinkomster de får (från det företag som investerats i). Som sådan, när trusten har ett ogynnsamt räkenskapsår, kan det fortfarande komplettera aktieägarnas inkomster.

Vissa fonder presterar bättre än andra när det kommer till utdelning, så om en utdelningsinkomst är en viktig faktor för dig, överväg att välja en trust som är dedikerad till att säkerställa dessa utdelningsbetalningar. I själva verket har det varit en lite tuff tid för truster de senaste månaderna, eftersom vissa företag inte har haft något annat val än att skjuta upp eller sänka sina utdelningar. 

Möjliga effekter på investeringsfonden

När det kommer till din avkastning, kommer du att vilja överväga skillnaden mellan värdet på en investeringsfonds tillgångar och aktiekursen. Detta kan göra en enorm skillnad för din avkastning, till exempel kan det bromsa dina potentiella vinster om en rabatt skulle öka.

Kostnaden för aktier i en investeringsfond kan också fluktuera, så tänk alltid på priset du betalar för aktier. Naturligtvis finns det alltid en fara att du kan få mindre tillbaka än du först förväntade dig. Återigen, detta är bara karaktären på investeringsförtroendearenan. 

Det är viktigt att undersöka om den aktuella investeringsfonden faktiskt lånar för att köpa sina aktier, eftersom det potentiellt kan ge dig bättre avkastning, samtidigt som riskerna ökar.

Du har mer än rätt att ändra dig och sälja de aktier du har, men kom ihåg – oavsett om du köper eller säljer, måste du använda en tredje parts aktiemäklare för att göra det åt dig. Sammantaget lämpar sig investeringsfonder bättre för dem som vill investera på lång sikt (som en tumregel, 5 år eller mer).

Vad är en oberoende styrelse: och vad är den till för?

Eftersom investeringsfonder drivs i enlighet med brittisk bolagsrätt har de ett eget oberoende team som driver showen. Gå in i den oberoende styrelsen. Vissa människor investerar i en viss investeringsfond för att de gillar de som driver det, oavsett om det beror på många års erfarenhet av investeringar eller en lång erfarenhet av att förvalta en stor fond.

Så vad är styrelsen och vad gör de? Jo, detta kommer alltid att bestå av en ordförande och en revisor. Resten av styrelsen består vanligtvis av en varierad grupp styrelseledamöter med olika kompetenser, som alla ser till att chefen utför uppdraget i fråga, med maximal nytta för aktieägarna.

Om den oberoende styrelsen efter utredning upplever att en förvaltare inte ser till sina aktieägares bästa och därmed inte gör sitt jobb på rätt sätt, har de befogenhet att befria fondförvaltaren från sina uppgifter.

Styrelsen kan ofta ändra mandatet för en fond, kanske efter en lång period av dålig prestation eller problem med det förvaltande bolaget

Vad betyder termen "Gearing"?

Gearing – även kallad ”hävstång” – är i huvudsak när investeringsfonden lånar kapital för att investera det någon annanstans.

Detta kan vara ett stort försäljningsargument när du funderar på om en investeringsfond är rätt typ av fond för dig, eftersom den här växlingsfaciliteten inte är tillgänglig för fonder med öppet slut (som fonder).

• Låt oss anta att en fondförvaltare ska låna £10,000 XNUMX för att investera, som chefen växlar med 10 %.
• Detta betyder i huvudsak att de har kunnat låna £10,000 1,000 genom att lägga fram bara £XNUMX XNUMX.
• Detta på grund av utväxling. BUtifrån antagandet att det inte har skett någon rörelse i aktiekursen är effekten av detta att kapitalet nu är värt 11,000 XNUMX pund.
• Det tillkommer givetvis ränta på detta – eftersom medlen är lånade från tredje part.

Om du vill beräkna skuldsättningen på investeringsförtroende behöver du helt enkelt lägga samman utestående skulder och sedan dividera den siffran med totalt eget kapital.

Avgörande är att en skuldsättningsgrad på runt 25%-50% anses vara rimligt förnuftig, såvida inte mer skulder är nödvändiga för att fungera.

Betala för en investeringsfond

Om du gillar ljudet av en investeringsfond måste du överväga vilket betalningsarrangemang som bäst motsvarar dina behov. 

Detta kan inkludera:

• Bank-/kreditkort: Det enklaste sättet att få pengar till din investeringsfond är via ett betal- eller kreditkort. Det bästa av allt är att din betalning krediteras direkt. 
• Direktbetalning: Flexibel, automatiserad och kan ta betalningar på både fasta eller rörliga belopp. När du har skapat ett fullmakt kan du ställa in engångsbetalningar såväl som ad hoc. Tredjepartsleverantörer kommer till och med att integrera betalningar tillsammans med ditt vanliga faktureringssystem, allt online. Avgörande är att det här alternativet är idealiskt för att investera i slutet av varje månad. 
• Kontinuerlig betalningsmyndighet: Oofta kallad en återkommande kortbetalning, tillåter du helt enkelt handlaren att ta regelbundna betalningar. Dessa betalningar fortsätter tills du avbryter konfigurationen.
• Stående beställning: Vissa betrodda investeringar överväger till och med en stående order. Vanligtvis rensas samma dag som betalningen, sällan behöver du betala en avgift. 

Hur vet jag om en investeringsfond är rätt val för mig?

Först och främst rekommenderas det starkt att du aldrig investerar mer än du är beredd att förlora. Innan du tar steget bör du dessutom se en investeringsfond som ett långsiktigt arrangemang. Det vill säga, du har bästa möjliga chans att rida ut marknadsvågor om du lämnar din portfölj orörd under ett antal år. 

Om du är obekväm med att riskera med dina surt förvärvade pengar eller bara letar efter kortsiktiga vinster, är sannolikheten att en investeringsfond är inte för dig.

De bästa brittiska investeringsfonderna

Investeringsfonder låter dig skapa en mycket diversifierad portfölj utan att göra något av det hårda arbetet. På uppdrag av sina aktieägare kommer det förtroende du väljer att både köpa och sälja en blandning av investeringar.

Du kanske gör ditt slutliga val baserat på målmarknaden, sektorn, branschen eller börsen.

Tänk alltid på om en investering kommer att hjälpa dig att bygga den balanserade portföljen som du hoppas uppnå, så det är en bra idé att sätta upp några investeringsmål för dig själv. Du bör utforska hur diversifierat förtroendet är.

Det är mycket att tänka på, så för att hjälpa dig på vägen har vi valt ut 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Worldwide Healthcare Trust grundades först i mitten av 1990-talet och är en storskalig brittisk investeringsfond.

Med en enorm portfölj som täcker allt från teknik och sjukvårdsutrustning, till läkemedelsföretag och ett brett utbud av andra tjänster, har detta förtroende visat sig populärt bland brittiska investerare de senaste åren.

Lite grundläggande information att tänka på:

• Chef: Frostrow Capital LLP
• Typ: Closed Ended Investment Company
• ISIN: GB0003385308
• Sektor: Sektorspecialist: Bioteknik & Hälsovård
• Fondstorlek: 1.97 miljarder pund
• NAV: 3,455 XNUMX
• Utväxling: 98

Större innehav i trusten inkluderar;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05 %)
• Merck & Co Inc (4.70 %)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43 %)
• Boston Scientific Corp (4.29 %)
• Novartis AG (4.10 %)

2. Scottish Mortgage

Scottish Mortgage har funnits i över hundra år. Lanserades i början av 1900-talet, handlades företaget initialt som Straits Mortgage and Trust Company.

Denna investeringsfond är en välskött portfölj, med en global korg av företag under sitt bälte. Av alla de största brittiska investeringsfonderna i termer av börsvärde är Scottish Mortgage värderat till drygt tio miljarder pund.

Cirka 25 % av tillgångarna kan placeras i företag som inte finns på någon offentlig marknad. Om du råkar ha ett intresse för teknikaktier specifikt, kan Scottish Mortgage vara rätt förtroende för dig. 

Lite grundläggande information att tänka på:

• Manager: Baillie Gifford & Co Limited.
• Typ: Closed Ended Investment Company
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sektor: Global
• Fondstorlek: 10.96 miljarder pund
• NAV: 728 XNUMX
• Utväxling: 108

Större innehav i trusten inkluderar:

• Amazon.com Inc (9.28 %)
• Tesla Inc (8.63 %)
• Tencent Holdings Ltd (6.51 %)
• Illumina Inc (6.17 %)

 

3. City of London Trust

City of London, som lanserades i slutet av 1800-talet, är ett annat förtroende på vår lista som verkar ha funnits sedan tidernas begynnelse. Med det sagt, dvsDet var inte förrän i mitten av 1960-talet som stiftelsen fattade beslutet att fokusera på utdelningsbetalande aktier.

City of London Investment Trust har över 100 innehav i sin portfölj. Dess konservativa förvaltningsstil innebär att omsättningen på dess portföljer är låg och tenderar att ta små positioner från indexet istället för aktiepositionering och aggressiva sektorer.

Lite grundläggande info:

• Manager: Janus Henderson Investors Ltd
• Typ: Closed Ended Investment Company
• ISIN: GB0001990497
• Sektor: UK Equity Income
• Fondstorlek: 1.45 miljarder pund
• NAV: 349 XNUMX
• Utväxling: 109

Större innehav i trusten inkluderar:

• HSBC Holdings PLC (3.97 %)
• British American Tobacco PLC (3.72 %)
• Diageo PLC (3.55 %)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24 %)
• BP PLC (3.19 %)

4. Allianz Technology Trust

Allianz Technology Trust, i närheten av den ökända högteknologiska lekplatsen Silicon Valley, drivs av AllianzeGI och Walter Price (en erfaren teknisk investerare).

Som ett resultat av detta lägger just denna investeringsfond ett starkt fokus på att investera i teknikbaserade aktier. Under de senaste åren har rosten mer än fördubblat sina investerares pengar.

Genom att gynna nya marknader, eller förändra gamla, förändrar tekniska framsteg sektorer som detaljhandel, reklam, tillverkning och säkerhet. Trusten har cirka 70 innehav, med 90% eller företagets tillgångar i USA.

Lite grundläggande info:

• Chef: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Typ: Closed Ended Investment Company
• ISIN: GB0003390720
• Sektor: Teknik & Media
• Fondstorlek: 830.76 miljoner pund
• NAV: 2,142 XNUMX
• Utväxling: 98

Större innehav i trusten inkluderar:

• Microsoft Corp (5.31 %)
• Amazon.com Inc (5.30 %)
• Alphabet Inc A (4.22 %)
• Apple Inc (4.00 %)
• CrowdStrike Holdings Inc Klass A (3.51 %)

5. Smithson Investment Trust

Fundsmith, ett fondförvaltningsbolag av Terry Smith, lanserade Smithson 2018. Även om det är ett ganska nytt förtroende, har det presterat bra sedan starten. Dess ettåriga resultat är ganska friska 7.7 %,

Ytterligare information att tänka på:

• Förvaltare: Fundsmith LLP
• Typ: Closed Ended Investment Company
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektor: Globala mindre företag
• Fondstorlek: 1.78 miljarder pund
• NAV: 1,416 XNUMX
• Utväxling: 99

Större innehav i trusten inkluderar:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12 %)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98 %)
• Ansys Inc (4.52 %)

6. Polar Capital Technology Trust

Sedan mitten av 1990-talet har Polar Capital Technology Trust vuxit inom investeringsbolagsområdet, och sedan producerat fantastiska resultat längs vägen.

Med innehav som Microsoft (en av de bästa resultaten när det gäller aktier) drar Polar Capital Technology Trust full nytta av den digitala transformationen som sker, särskilt med avseende på företag som behöver en total översyn av sin föråldrade affärsmodell.

• Chef: Polar Capital LLP
• Typ: Closed Ended Investment Company
• ISIN: GB0004220025
• Sektor: Teknik & Media
• Fondstorlek: 2.63 miljarder pund
• NAV: 1,912 XNUMX
• Utväxling: 98

Större innehav i trusten inkluderar:

• Microsoft Corp (9.85 %)
• Apple Inc (7.67 %)
• Facebook Inc A (4.30 %)
• Alphabet Inc Class C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12 %)

Slutsats

Vid det här laget borde du ha en mycket bättre förståelse för investeringsfonder. När du bestämmer dig för rätt investeringsfond för dina behov finns det några överväganden att tänka på.

Detta kretsar kring din förmåga att uppnå lägsta investeringsbelopp, samt hur länge du är beredd att binda dina pengar. Det är också viktigt att du kontrollerar alla avgifter och avgifter som fastställs av investeringsfonden.

I slutändan bör du alltid vara fullt medveten om riskerna – eftersom det aldrig finns någon garanti för att du kommer att tjäna pengar. 

 

FAQ

Vad kommer en investeringsfond att kosta mig?

Det finns inget enkelt svar på denna fråga. Även om det finns standardavgifter som stämpelskatt och prestationsavgifter, kommer detta att variera från trust till trust. Kontrollera därför alltid villkoren samt avgifter och årliga avgifter som förväntas av dig.

Ska jag investera i en investeringsfond?

Investeringsfonder är potentiellt lämpliga om du vill ha en långsiktig portfölj av olika tillgångsklasser under ditt bälte. Du kommer att ha tillgång till ett brett utbud av investeringar och en fondförvaltare kommer att hantera din portfölj åt dig.

Vad betyder begreppet gearing?

Uttryckt i de enklaste termerna är gearing att låna. Med andra ord kan en investeringsfond låna pengar för att tillföra mer kapital som den har till sitt förfogande.