Grunderna i Forex Trading: Marginal och hävstång – Forex-kurs för nybörjare: Del 2

Tjänst för kopiehandel. Vår Algo öppnar och stänger affärer automatiskt.

L2T Algo ger mycket lönsamma signaler med minimal risk.

24/7 handel med kryptovalutor. Medan du sover byter vi.

10 minuters installation med stora fördelar. Manualen medföljer vid köpet.

79 % framgångsfrekvens. Våra resultat kommer att entusiasmera dig.

Upp till 70 affärer per månad. Det finns fler än 5 par tillgängliga.

Månatliga prenumerationer börjar på £58.

L2T något

TELEGRAM

RESULTAT

Vi använder ofta marginalkonton och hävstång i valutahandel. Som handlare ger detta dig mer köpkraft när du träffar valutamarknaderna.

Att använda hävstång kan dock vara en riskabel verksamhet, så det är viktigt att först utbilda dig själv i ämnet. Som sådan, i del 2 av vår nybörjarkurs i valutakurser, diskuterar vi ins och outs av marginal och hävstångseffekt.

Detta inkluderar vad marginal och hävstång faktiskt är, hur man använder var och en effektivt och förhållandet mellan de två. Att ha en tydligare förståelse för detta bör hjälpa dig att undvika margin calls, stop-outs och i slutändan likvidation.

 

 

 

Vad är en Forex-marginal?

Denna nybörjare forex kurs syftar till att täcka alla aspekter av valutahandel. Som vi sa, marginal och hävstång är ett bra ställe att börja. Detta beror på att de formar hur mycket du kan satsa, tjäna eller förlora.

När du undersöker grunderna i forex har du antagligen sett termen "handel med marginal" ringat runt. "Marginalen" är som en deposition du betalar till din mäklare. Detta används för att öka din köpkraft när du handlar med valutor.

Som med vilken deposition som helst, betyder detta helt enkelt att du kan öppna en stor position på ditt valda valutapar, samtidigt som du bara betalar för en bråkdel av dess värde i förväg. I detta skede kallar vi detta "initialmarginalen".

Procentandelen eller förhållandet du ser bredvid ett marginalkrav är det belopp du måste betala i förskott för att komma in i handelspositionen.

Se ett exempel på hur du beräknar den nödvändiga marginalen på din nästa FX-position:

• Låt oss säga att marginalförhållandet på handelsplattformen är 1:100, eller 100 %
• Du vill gå kort med 1 standardlot på EUR/USD till ett pris av 1.2000 XNUMX
• Marginalen som behövs för denna position är $1,200 XNUMX

Marginalbeloppet som anges av mäklaren kommer att bero på om du är en detaljhandel eller professionell kund, såväl som volatiliteten och likviditeten för det specifika valutaparet du handlar med. Särskilt kommer stora marknader med högre hävstångsgränser än minderåriga och exotiska.

Vad är Margin Calls och Stop-Outs?

När du handlar med valutor med marginaler och hävstång – det finns en underhållsnivå på plats som inkluderar ett "marginal call" och en "stop-out"-punkt. Den förra är vanligtvis 100% och den senare 50%. Detta kommer att hjälpa mäklaren att dechiffrera hur mycket eget kapital du behöver för att öppna nya (om några) positioner.

Stop-outet inträffar efter ett margin call och innebär att dina valutapositioner stängs automatiskt. Detta kommer att ske en efter en tills ditt konto kan täcka det nödvändiga beloppet. Vissa tillsynsorgan, såsom FCA, införde stop-out-nivån som en interventionsåtgärd för att skydda valutahandlare i detaljhandeln.

Detta för att förhindra att människor hamnar i för stora skulder hos mäklare. Stop-out inträffar vanligtvis när ditt återstående eget kapital motsvarar säg 50% av den nödvändiga marginalen. Med det sagt beror punkten då detta händer på mäklarkonto, jurisdiktion och Forex marknaden i fråga.

Till exempel kan professionella kunder utanför EU inte ådra sig en margin call förrän deras eget kapital sjunker till 10 %. Oavsett vilket kommer den förlorande handeln med det största värdet att vara den första som tvångsstängs när stop-out äger rum.

Vad utlöser ett Margin Call?

Om den angivna nivån är 100 %, som de flesta är – kommer mäklaren att utlösa margin call när ditt återstående eget kapital är detsamma som marginalen som krävs av handelsplattform.

Låt oss klargöra saker och ting med ett annat exempel:

• Låt oss säga att du har 1,000 XNUMX USD i eget kapital
• Du har 5 affärer öppna - var och en kräver en positionsmarginal på $200
• Som sådan är ditt marginalkrav för alla öppna positioner $1,000 XNUMX
• Stop-out procentnivån är 50% av marginalen
• Därefter faller saldot på ditt handelskonto under 500 $
• Börja med den största värdepositionen från dina förlorande affärer - var och en kommer att stängas automatiskt
• Detta kommer att fortsätta tills din aktienivå stiger till över 50 % igen

Dina positioner kan också stängas automatiskt genom ett stop-out om du är på ett marginalsamtal under tider av volatilitet. Detta kan också spela in om ditt återstående kapital faller under marginalnivån (säg 100%) under en helg.

Vissa plattformar kommer också att stänga dina öppna affärer om du är på ett marginalsamtal konsekvent under en viss tid, säg 24 eller 48 timmar. Varje mäklarhus kommer att fastställa olika regler, så kolla alltid upp detta när du söker efter en mäklare för att komma åt valutamarknaderna.

Hur vet jag när jag är på ett marginalsamtal?

Det första att påpeka är att det är ditt ansvar som valutahandlare att se till att du har en tillräcklig marginal – för att undvika ett marginalsamtal i första hand. Däremot kommer många handelsplattformar att skicka dig någon form av meddelande när ditt eget kapital faller under ett visst belopp.

Den här guiden fann att den allmänna tumregeln är att mellan två till fem dagar innan kommer mäklaren att skicka ett eller flera varningsmeddelanden till dig för att "möta samtalet". Detta kommer att ske innan mäklarhuset börjar stänga dina positioner en efter en efter eget gottfinnande.

Marginsamtal: Vilken handlingslinje bör vidtas?

Du har alternativ när du befinner dig på ett marginalsamtal – du kan antingen börja manuellt stänga positioner eller göra en insättning. Oavsett vilket måste du uppfylla kravet på underhållsmarginalnivån innan du kan lägga fler beställningar för handel med valuta.

Så, vad händer om du inte kan uppfylla ett margin call? Det finns inte mycket mer du kan göra i det här skedet. Dina positioner kommer att stängas utan ditt tillstånd, efter mäklarens gottfinnande. Vissa kanske till och med tar ut provision för att avsluta dina affärer. Som vi sa kommer plattformen vanligtvis att varna dig innan den når detta stadium.

Vad är hävstång?

Hävstång är jämförbar med kredit eller ett lån från din valda nätmäklare. Det betyder att du kan öppna en mycket större position än vad ditt handelskapital tillåter. Med andra ord – du kan komma in på marknaden med mycket lite av dina egna pengar.

Låt oss ge ett enkelt exempel på hur hävstångsbaserad valutahandel fungerar:

• Du har 500 USD kvar på ditt konto och vill allokera det till en köporder på NZD/USD
• Du tillämpar en hävstång på 1:20 – vilket ökar din långa position till $10,000 XNUMX
• NZD/USD stiger med 12 % – din hypotes var korrekt
• Om du inte hade använt hävstångseffekt när du gick in på marknaden, skulle din vinst vara $60
• Eftersom du utnyttjade din position med 1:20 gjorde du vinster på $1,200 XNUMX

Som du kan se från exemplet ovan kunde du öka din vinst med 20 gånger – enligt ditt bruttosoliditetsförhållande på 1:20.

Hävstångskvoter förklaras

Ungefär som med marginalkrav kommer hävstångseffekten att variera från plattform till plattform.

Du kommer att se detta som ett förhållande som:

• 1:2, 1:5, 1:10, 1:20, 1:30, 1:50
• Eller, ibland i multiplar som denna; x2, x5, x10, x20, x30, x50

Beloppen som anges ovan är de vanligaste bruttosoliditetskvoterna på reglerade handelsplattformar. Du kommer att ha tillgång till ett högre belopp på större valutapositioner än på minderåriga och exotiska.

Så vad betyder hävstångsgraden för din valutahandelsposition?

• 1:2 – en insats på $100 blir $200
• 1:5 – $100 höjs till $500
• 1:20 – $100 tillåter en $2,000 XNUMX position
• 1:30 förstorar $100 till $3,000 XNUMX – och så vidare

Vissa tillsynsorgan, som har till uppgift att hålla nätmäklare i schack, begränsar mängden hävstång som tillåts. Till exempel tillåter topprankade handelsplattform eToro privatkunder upp till 1:30 för stora valutapar och 1:20 för minderåriga och exotiska.

 

Besök eightcap nu

 

Den europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (ESMA), bland andra organisationer, dikterar dessa begränsningar. Som vi sa betyder 1:30 att du kan handla marknader som EUR/USD med upp till 30 gånger mer än vad du har.

Vi pratar om specifika hävstångsbegränsningar i nästa avsnitt.

Hävstångsbegränsningar

Vissa mäklare kan erbjuda kunder så mycket som 1:500 i hävstång eller till och med 1:2000. Detta beror på din jurisdiktion, handelserfarenhet, tillgången du lägger en order på och värdet på din insats.

För att ge dig en uppfattning om maximal hur mycket hävstångseffekt du kanske kan komma åt som privatinvesterare – se en lista nedan:

• Singapore: Monetary Authority of Singapore (MAS) – 1:20
• Storbritannien och Europa: Financial Conduct Authority (FCA) – 1:30
• Australien: Australian Securities and Investments Commission (ASIC) – 1:30
• Cypern: Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) – 1:30
• Dubai och Förenade Arabemiraten: Dubai Financial Services Authority (DFSA) – 1:50
• Kanada: Investment Industry Regulatory Organisation of Canada (IIROC) – 1:50
• Förenta staterna: Commodity Futures Trading Commission (CFTC) – 1:50
• Nya Zeeland: Finansmarknadsmyndigheten (FMA) – 1:500
• Sydafrika: Financial Services Conduct Authority of South Africa (FSCA) – 1:2000

Som du kan se finns det ganska stora skillnader mellan jurisdiktionerna. Med det sagt, om du letar efter mer hävstångseffekt än vad ditt hemland tillåter – forexmäklare LonghornFX kan ge dig upp till 1:500 – även som privatkund.

Du kommer ibland att upptäcka att en mäklare är reglerad i mer än en jurisdiktion. Till exempel är topprankade plattformen AvaTrade licensierad i sex – inklusive Australien och Sydafrika. eToro följer FCA, ASIC och CySEC.

Speciellt kan offshore-regulatorer erbjuda mycket mer hävstång. Att använda hävstång på säg 1:2000 är dock mycket riskabelt när man handlar med valutor. Dessutom är det viktigt att komma in på valutamarknaderna med en forex trading system. Alla erfarna handlare kommer att berätta för dig att detta bör inkludera bankrulle och riskhantering. Vi pratar om strategier och hur man använder dem i del 9 av denna forexkurs för nybörjare.

Vad är sambandet mellan marginal och hävstång?

Nybörjarhandlare antar ibland att marginal och hävstång är utbytbara. Även om de båda i huvudsak anspelar på samma sak, kommer de från en annan synvinkel. De två har ett omvänt förhållande, så du kan inte komma åt det senare utan det förra.

Denna beräkning visar korrelationen mellan marginal och hävstång:

• Låt oss säga att den nödvändiga marginalen är 3.33 % – hävstångseffekten är 1:30 (100 ÷ 3 = 33.33)

Se nedan några vanliga marginalprocenter och hävstångskvoter:

• 1:500 hävstång = 0.20 % erforderlig marginal
• 1:400 hävstång = 0.25 % erforderlig marginal
• 1:200 hävstång = 0.50 % erforderlig marginal
• 1:100 hävstång =1 % erforderlig marginal
• 1:50 hävstång = 2 % erforderlig marginal
• 1:30 hävstång = 3.33 % erforderlig marginal
• 1:20 hävstång = 5 % erforderlig marginal

I ett nötskal – marginalen du betalar tyder hur mycket du kan multiplicera din handel med med hävstång. Om du tänker efter, när du får ett lån kommer det belopp du betalar i form av en insättning avgöra hur mycket kredit du kan lägga vantarna på.

Hur man beräknar ditt eget kapital

Ett bra ställe att börja med grunderna för valutahandel som marginal och hävstång är att beräkna ditt totala eget kapital.

Om du inte är medveten om hur du ska räkna ut ditt eget kapital, se nedan:

• De kollektiva orealiserade förlusterna och vinsterna inom dina öppna affärer + dina tillgängliga handelsmedel = ditt totala eget kapital

Detta kommer att ge dig en bättre uppfattning om var du står, vilket gör att du kan bedöma om du kan behöva omvärdera din strategi – för att undvika ett marginalsamtal.

Marginal och hävstång: Professionella kontra detaljhandelskunder

Till stor del på grund av regler och förordningar – alla licensierade valutamäklare du stöter på kommer att behöva veta om du är en "detaljhandel" eller "professionell" handlare.

Det är viktigt att veta vilket läger man faller i. Detta kommer att påverka hur mycket hävstångseffekt du kan komma åt och vilken marginalprocent du behöver lägga in.

Vad är en återförsäljare?

För de omedvetna är en privatkund din genomsnittliga Joe Trader, som använder sitt eget konto för att köpa och sälja valutor åt sig själva. Detta är raka motsatsen till stora marknadsaktörer som stora institutioner, centralbanker och hedgefondförvaltare.

 

Återförsäljare kan få tillgång till fraktionerad handel. Som du kanske vet är ett standardparti inom valutahandel 100,000 XNUMX. Men vissa mäklare stöder också fraktionerade valutapartier som mini, mikro och nano.

Reglerade handelsplattformar AvaTrade stöder mikro-valutapartier (0.01). Vi pratar om pips, lotter och beställningar i del 3 av den här kursen.

Vad är en professionell handlare?

En professionell handlare är någon som gör flera storskaliga transaktioner på valutamarknaderna regelbundet. Det är också allmänt accepterat att för att kvalificera sig som proffs måste du ha inte mindre än en halv miljon i likvida tillgångar. Detta inkluderar inte ditt hus.

Professionella valutahandlare kommer att kunna få tillgång till en högre hävstångseffekt och behöver en lägre marginalprocent än privatkunder.

Se ett exempel nedan och föreställ dig att din mäklare faller under FCA:s beslut:

• Istället för att begränsas till 1:30 på majors, kan proffs med höga handelsvolymer komma åt så mycket som 1:500 – med en marginal på endast 0.2 %
• Professionella kunder kanske också kan använda hävstång upp till 1:25 på exotiska produkter, med en marginal på 4 %

Professionella handlare måste också tillhandahålla stödjande dokumentation för att bevisa olika saker som den tidigare nämnda ekonomiska ställningen. Detta inkluderar också att få ett stödbrev som bekräftar en verkställande roll i finanssektorn – som omfattar minst 12 månader.

Marginal och hävstång För- och nackdelar

Det finns många missförstådda praktiska grunder för valutahandel - marginal och hävstång. Det är verkligen viktigt att ha en kristallklar förståelse för riskerna och fördelarna innan du dyker in.

Med detta i åtanke har vi inkluderat några för- och nackdelar nedan.

Fördelar

Nedan hittar du en lista över de största fördelarna med marginal och hävstång i valutahandel:

• Öka din handelsinsats: Att använda hävstång för att förstora din position är en uppenbar pluspoäng. Du kanske till exempel är intresserad av att scalpa en populär major som GBP/USD men har bara $50. Om du utnyttjar din handel med x30. du kan lägga en beställning värd $1,500 XNUMX om din mäklare tillåter det.
• Låg volatilitet på marknaden: Låt oss säga att du funderar på att handla AUD/CHF som är ett av de minst volatila valutaparen. Marknaden rör sig sällan med mer än ett par procentenheter per månad. Eftersom mindre volatilitet innebär lägre vinster är detta ett bra sätt att motverka bristen på kraftiga prisfluktuationer.
• Hedge Forex: Som vi berörde i del 1 av denna kurs – varför ska du handla forex? – du kan använda valutor för säkringsändamål. Detta kan innebära att du placerar hävstångspositioner med små insatser på motstridiga par, eller tar en kort och lång position på marknader som är starkt korrelerade.
• Utveckla din handelsstrategi: Att ha en strategi på plats är en grundläggande valutahandel. Som sådan kan det vara väldigt användbart att ha tillgång till olika hävstångsförhållanden för att skapa och anpassa din plan för denna mycket likvida marknadsplats. Du kan prova att använda hög hävstång som 1:30 i små volymer, eller tvärtom – handel med låg hävstång vid höga volymer. Vissa människor föredrar att hålla förhållandet till en maxgräns på 1:10 eller 1:20.
• Öka ditt kontosaldo: Om marknaden går som du tror kan du verkligen öka ditt kontosaldo med hävstång. En position på $100 USD/JPY kan bli en $3,000 30 position med ett knapptryck. Detta betyder förstås att om det går som du vill – så multipliceras eventuella vinster från handeln med XNUMX.

Som du kan se finns det massor av proffs när du använder hävstång för valutahandel. I själva verket är det utan tvekan mer lämpat för köp och försäljning av valutor än någon annan, på grund av den höga likviditeten den upplever. När marknaderna är mindre volatila kan handlare fortfarande dra nytta av små prisrörelser. Avgörande, med en liten mängd kapital.

Nackdelar

För att komma in på valutamarknaderna med realistiska förväntningar kommer du att se nackdelarna med marginal- och hävstångshandel nedan:

• Förluster multipliceras: Hävstång kan ge dig några stora vinster, förutsatt att du gör dina läxor och marknaderna presterar som du förväntar dig. Den motsatta änden av skalan är att om din förutsägelse är felaktig – kommer det att förstärka dina förluster.
• Risken för ett marginalsamtal: Ju högre hävstångseffekten är – desto mer står du inför möjligheten att få ett margin call. Eller ännu värre, ett stop-out – att stänga dina befintliga affärer en efter en, ofta till en kostnad eller förlust för dig själv.
• Större handelspositioner kan vara stressande för nybörjare: Det är bra att ha möjligheten till marginalhandel med hävstång. Nybörjare kan dock tycka att utsikterna till större positioner och till synes ökade prisfluktuationer är överväldigande. Pressen att göra svåra val för att undvika att gå in i minus kan tvinga nybörjare att fatta förhastade beslut. I slutändan kan detta leda till spot trading-känslor.

Även om rädslan för ett marginalsamtal och sådant kan vara skrämmande, finns det några forex hemligheter du kan använda som en del av din handelsstrategi för att hålla dig på rätt spår.

 

Besök eightcap nu

 

Tänk till exempel på ditt risk/belöningsförhållande och tillämpa detta på varje handel. Detta betyder hur mycket du har råd att riskera, och vilken belöning kan du förvänta dig att se? Vi tar upp strategier i del 9 av denna kurs.

Hur man använder Leverage Safely

Som du nu är alltför medveten om, kommer användningen av hävstång inte utan risker. Det finns stor chans att priset på paret kommer att gå i motsatt riktning mot vad du trodde, vilket lämnar en hävstång för att förstora dina förluster.

Naturligtvis finns det också en extra risk att hamna i ett marginalsamtal. Ett av de säkraste sätten du kan använda hävstång är att begränsa mängden du använder. Genom att hålla låga nivåer blir du bättre rustad att hantera en handel som inte går som förväntat!

När du försöker vara försiktig är ett bra ställe att börja att förstå marginalkrav, hävstång, marginalanrop och stop-outs – hur de fungerar och vad det betyder för ditt konto. Om hävstångsbaserad spekulation är en del av din strategi, är ett annat sätt att använda den på ett säkert sätt att upprätthålla realistiska förväntningar.

Till exempel kan du välja att aldrig använda mer än 1:2 hävstång oavsett vilket par du handlar.

Se ett exempel på effekten som hög hävstångseffekt kan ha på dina förluster:

• Du handlar med EUR/CHF och har $100 att allokera till en säljorder
• Du använder 1:30 hävstångseffekt, vilket ökar din position till $3,000 XNUMX
• Tyvärr för dig stiger EUR/CHF i pris med 9 % – vilket betyder att du hade fel.
• Denna hävstångseffekt har ökat dina förluster från denna handel till $270
• Hade du bara använt hävstångseffekten 1:2 skulle dina förluster vara en mer hanterbar $18

Som du kan se kan hävstångseffekt också förstärka dina förluster i ett pulsslag, så överväg alltid båda sidorna av myntet och var realistisk med det potentiella resultatet. Till exempel, som vi har antytt – att rusa in med den högsta tillgängliga hävstångseffekten är inte nödvändigtvis det bästa alternativet.

Grunderna för Forex Trading: Marginal och hävstång: Fullständig slutsats

Det är slutet på del 2 av vår valutakurs för nybörjare. I det här segmentet har vi täckt ins och outs av marginal och hävstång. Som vi förklarade har båda ett omvänt förhållande. Som sådan måste du betala marginalen – som är som en deposition – innan du kan öppna en position på valutamarknaderna. När du har betalat den marginal som krävs kommer du att kunna lägga till hävstång i din handel, som ett lån från mäklaren.

Till exempel, om handelsplattformen erbjuder dig 1:20 hävstång, krävs en marginal på 5% för att komma in på marknaden. Om klockan är 1:30 kommer handelsplattformen att behöva en handpenning på 3.33 %. Summan av kardemumman är att marginal och hävstång är en livlina för de flesta valutahandlare. Det gör det möjligt för oss att öppna en position mycket högre än vad vårt konto tillåter och förstorar även vinsterna.

Var alltid försiktig med beloppet du ansöker och gör det endast via en pålitlig mäklarfirma. Detta har aldrig varit enklare – eftersom det finns hundratals leverantörer som erbjuder tillgång till en mängd olika marknader. Bara några av de bästa handelsplattformarna som erbjuder hävstång är AvaTrade och Capital.com – alla med låga avgifter och massor av tillgångar. Du har då LonghornFX – som ger privatkunder så mycket som 1:500.

 

 

Vanliga frågor

Vad är marginal och hävstång i valutahandel?

Marginalen liknas vid en insättning och hävstång är som ett lån. Du måste tilldela en viss procentandel av en position för att få hävstång från din mäklare. Hävstångseffekten förstorar din köpkraft.

Påverkar marginalen hävstångseffekten i forex?

Ja, marginalen påverkar hävstången. Hävstång ger dig extra köpkraft som du bara kan använda om du handlar på ett marginalkonto. Betyder - du måste lägga upp marginalen (som en handpenning) för att få tillgång till hävstångseffekten som erbjuds.

Vad är hävstångseffekten 1:500 i valutahandel?

När du ser ett förhållande på 1:500 som erbjuds från en mäklare betyder det att för varje $1 du allokerar till en valutahandel kommer plattformen att låna dig $500. Så om du hade 100 $ på ditt konto, kan du öka din beställning till 50,000 XNUMX $. I vissa jurisdiktioner är detta förhållande endast tillgängligt för professionella handlare.

Finns det en nackdel med att använda hävstång i forex?

Ja, det finns nackdelar med att använda hävstång. Om du till exempel skulle använda en hög hävstångseffekt och marknaden tar en helomvändning - förstoras dina förluster också. I vissa fall kan detta leda till ett marginalsamtal, vilket kan resultera i att dina öppna affärer stängs för att täcka din nödvändiga marginal. Av denna anledning är det alltid klokt att hålla ett öga på ditt handelssaldo, öva pengahantering och inte nödvändigtvis bara ta den högsta hävstångseffekten som erbjuds.

Kan jag handla valuta utan att använda hävstång?

Ja, du kan handla valuta utan att använda hävstång. Med det sagt väljer många detaljhandlare att lägga till hävstångseffekt. Värdet på ett par kan stiga eller falla med så lite som 1 eller 2 % på superlikvida marknader. Utan hävstång är vinsterna inte värda det för vissa människor.