Prevračanje: definicija in posledice pri trgovanju

Michael Fasogbon

Posodobljeno: 2 december 2023

Storitev za trgovanje s kopijami. Naš Algo samodejno odpira in zapira posle.

Algo L2T zagotavlja visoko donosne signale z minimalnim tveganjem.

24/7 trgovanje s kriptovalutami. Medtem ko vi spite, mi trgujemo.

10-minutna nastavitev z znatnimi prednostmi. Priročnik prejmete ob nakupu.

79 % uspešnost. Naši rezultati vas bodo navdušili.

Do 70 poslov na mesec. Na voljo je več kot 5 parov.

Mesečne naročnine se začnejo pri £58.

L2T Nekaj

REZULTATI

Transakcije, opravljene s posrednikom/trgovcem v Forex trgovanje so predmet prejema ali plačila obresti, če ostanejo pozicije odprte do naslednjega poravnalnega dne.

Naši Forex signali

Forex signali - 1 mesec

Do 5 signale, poslane na dan
76-odstotna stopnja uspešnosti
Vstopite, izkoristite dobiček in ustavite izgubo
Znesek tveganja na trgovino
Razmerje med tveganjem in nagrado
Skupina VIP Telegram

39£

Kupi zdaj

Forex signali - 3 mesece

Do 5 signale, poslane na dan
76-odstotna stopnja uspešnosti
Vstopite, izkoristite dobiček in ustavite izgubo
Znesek tveganja na trgovino
Razmerje med tveganjem in nagrado
Skupina VIP Telegram

89£

Kupi zdaj

MOST POPULAR

Forex signali - 6 mesece

Do 5 signale, poslane na dan
76-odstotna stopnja uspešnosti
Vstopite, izkoristite dobiček in ustavite izgubo
Znesek tveganja na trgovino
Razmerje med tveganjem in nagrado
Skupina VIP Telegram

129£

Kupi zdaj

To je tisto, kar je znano kot položaj čez noč (operacija ostane odprta čez noč). Obresti, zaračunane ali prejete v tej transakciji, se imenujejo obresti za prevračanje, stopnja prevračanja ali samo prevračanje. Zelo pogosto ga najdemo tudi kot zamenjavo, ker pomeni zamenjavo obrestne mere.

Trgovanje

V tem članku bomo videli, zakaj obstaja prevračanje in kako lahko Forex trgovci izkoristijo (ali ne) te obresti.

Kaj je Rollover?

Na Forexu imajo vse pozicije najdaljši datum poravnave 2 dni. Ta datum poravnave je mogoče podaljšati z vlečenjem pozicije. To vlečenje ali prevračanje lahko razumemo kot obnovitev položaja.

Običajno se prevračanje izvede samodejno pri vseh posrednikih. To obnovitev pozicije spremlja likvidacija obresti, ki jih ustvari vsaka od valut, ki je del para, v katerem je operacija odprta. Tam pride do obrestne zamenjave.

Prevračanje se zgodi na vseh pozicijah, ki ostanejo odprte ob UTC (5:00 EST) ob 10:00 v vseh dneh. Te pozicije so znane kot pozicije čez noč, če ostanejo odprte ponoči ob 17:00 EST (po newyorškem času). Operacija, odprta ob 16:59 EST in zaprta ob 17:01 EST, se šteje za operacijo čez noč in bo predmet prenosa.

Stopnja rolloverja, ki velja za trgovca, se izračuna z razliko med obrestno mero valute, ki jo kupite, in obrestno mero valute, ki jo prodajate.

Ne pozabite, da se na Forexu vse operacije izvajajo v valutnih parih in vključujejo nakup ene valute in prodajo druge, saj je menjalni tečaj relativna vrednost ene valute glede na drugo. Če trgovec npr. kupi EUR/USD, bo prejel ali plačal obresti za preoblikovanje, pridobljene na podlagi variacije obrestne mere Evropske centralne banke in obrestne mere Federal Reserve.

V večini primerov posrednik/trgovec samodejno uporabi prevračanje. Maloprodajni posredniki uporabijo prevračanje, da preprečijo, da bi velika večina špekulantov morala dostaviti trenutno vrednost menjave nasprotni strani operacije.

Datum poravnave, ki je dan, ko bi moral posrednik dostaviti pravo valuto nasprotni strani svoje operacije, je dva delovna dneva po dnevu, ko je bila operacija izvedena.

Če prevračanje ne velja, bi moral posrednik nasprotni stranki dostaviti nominalni tečaj valute.

To je posledica dejstva, da se na valutnem trgu trguje s pogodbami za menjavo ene valute za drugo, ki morajo biti dostavljene v 2 delovnih dneh.

Bistvenega pomena je vedeti, da so vračilo obresti, ki jih plača ali prejme trgovec, in temeljijo na skupni vrednosti njegovega poslovanja in ne na uporabljeni marži. npr., če operater izvede operacijo lota v EUR/USD, bo prevračanje izračunano za 100,000 $ (skupna vrednost lota).

Bistveno je tudi upoštevati, da prevračanje ni bremenitev za uporabo finančnega vzvoda. Ljudje verjamejo, da naboj prevračanja predstavlja "strošek trgovca," kar je popolnoma narobe.

Prevračanje temelji na variaciji med obrestnimi merami držav, vključenih v valutni par, v katerem ima trgovec odprto komercialno operacijo, nič več.

Izračun prevračanja

Za izračun obresti za prevračanje potrebujemo kratkoročne obrestne mere obeh valut, trenutni menjalni tečaj valutnega para in znesek, vključen v operacijo. Recimo, da trgovec izvede nakupno transakcijo v vrednosti 10,000 EUR/USD. Trenutni menjalni tečaj je 0.9155, kratkoročna obrestna mera za evro (osnovna valuta) je 4.25 %, kratkoročna obrestna mera za ameriški dolar (kotirana valuta) pa 3.5 %. V tem primeru znašajo obresti za prevračanje 22.75 $, ((4.25 % – 3.5 %) / 360) x (10,000 / 0.9155).

Izračun prevračanja se lahko izrazi z naslednjo formulo:

Prevračanje = ((Ic – Iv) / 360) x V

Kje:

To je obrestna mera, povezana s kupljeno valuto
To je obrestna mera, povezana s prodano valuto
V je skupni obseg transakcije, izražen v USD (ali v valuti denominacije trgovalnega računa)
360 se vnese za opravljanje dnevnega izračuna, saj so obresti za prenos letne (365, če je ATC / 360
Ic bančni standard se ne uporablja – Iv je obrestna mera ali obrestna mera prevračanja

Uporabljeno je število kupljenih denarnih enot, ker je to število enot v lasti trgovca. Uporabljene so kratkoročne obrestne mere, ker so to obrestne mere valut, vključenih v valutni par operacije.

Trgovanje

V našem primeru ima trgovec v lasti evre, za katere zasluži 4.25 %, vendar mora posojilno obrestno mero plačati v ameriških dolarjih, 3.5 %. Razlika med obema je pozitivna in prevračanje bo dodano na račun trgovca.

Če damo enak primer, vendar s prodajo namesto nakupa, bi bila razlika med obema obrestnima merama negativna (obresti na kupljeno valuto bi znašale 3.5 %, na prodano pa 4.25 %). Trgovec bo moral plačati znesek prenovitve, ki bo odštet od stanja na vašem računu.

Dobroimetja na poslovnem računu

Če bo prevračanje povzročilo dobro ali bremenitev za trgovca, je odvisno od valute, ki jo je trgovec kupil.

Če je obrestna mera v državi valute, ki ste jo kupili, višja od obrestne mere druge valute v paru (tiste, ki jo trgovec prodaja), bo trgovec prejel pozitivno podaljšanje, ki bo knjiženo v dobro vašega računa. npr. če operater kupuje v USD/JPY, to pomeni, da kupuje ameriške dolarje in prodaja japonske jene, če gre za ZDA. Ima 2-odstotno obrestno mero, na Japonskem pa 0.5-odstotno, tako da bo trgovec prejel 1.5-odstotne letne obresti od vrednosti svoje pozicije.

Če trgovec proda USD/JPY, kar pomeni, da proda USD in kupi JPY, se zaračuna razlika med državama.

Posredniku bodo plačane obresti vsak dan, ko ima pozicijo čez noč, v kateri je razlika v obrestnih merah pozitivna, ali pa bodo obresti zaračunane njegovemu računu vsak dan, ko ohrani pozicijo čez noč, v kateri je razlika v obrestnih merah negativna.

Običajno se prevračanje samodejno doda ali odšteje od stanja na računu trgovca ob 17:00 EST. Čeprav je zelo redko, se lahko prevračanje uporabi tudi s prilagoditvijo vstopne cene operacije.

Izkoristite Rollover

Kot je razvidno, lahko prevračanje povzroči vsoto kapitala na računu trgovca. Zato; operacije na Forexu je mogoče izvajati ob upoštevanju obrestnih dobičkov poleg prednosti nihanj menjalnega tečaja.

V tem smislu se lahko trgovec v primeru pozicije, ki trgovcu prinese pozitivno prevrnitev, odloči, ali bo obdržal nekoliko večjo pozicijo, da bi pridobil to ugodnost, ali ohranil dolgoročne pozicije v valutnem paru v smeri, v kateri je Prevračanje zanimanje je pozitivno.

Prevračanje je osnova »carry trade«, strategije, ki si prizadeva ohraniti dolgoročne pozicije v valutnih parih z visoko razliko v obrestnih merah, kupovati valuto z višjimi obrestnimi merami in prodajati drugo.

Tukaj je treba opozoriti, da obrestne mere niso fiksne in se lahko sčasoma spremenijo v skladu z odločitvami posameznih centralnih bank.

če posrednik na primer oceni, da bo menjalni tečaj valutnega para ostal razmeroma stabilen čez leto ali več, potem lahko trgovec izkoristi razliko med obrestnimi merami in pridobi dober dobiček.

Eightcap - regulirana platforma z tesnimi razponi

Naša ocena

Minimalni depozit v višini samo 250 USD za doživljenjski dostop do vseh VIP kanalov
Uporabite našo varno in šifrirano infrastrukturo
Razmiki od 0.0 pipov na neobdelanih računih
Trgujte na nagrajenih platformah MT4 in MT5
Uredba o več jurisdikcijah
Trgovanje brez provizije na standardnih računih

71% računov vlagateljev na drobno izgubi denar pri trgovanju s CFD-ji pri tem ponudniku.

Obiščite eightcap zdaj

Davčni premisleki

Obresti pri obnovitvi so zelo podobne obrestim na bančnem računu. Zato je prevračanje obdavčeno kot dohodek od obresti, zaradi davčnih razlogov pa je treba voditi ločeno računovodstvo kapitalskih dobičkov.

Poročila o dejavnostih na računih trgovcev, ki jih izdajo posredniki, morajo prikazati plačane/zbrane obresti.

Rollover: definicija in posledice pri trgovanju

Michael Fasogbon

Pridružite se naši Telegram Kanali