Najboljši investicijski skladi Združenega kraljestva 2023

Storitev za trgovanje s kopijami. Naš Algo samodejno odpira in zapira posle.

Algo L2T zagotavlja visoko donosne signale z minimalnim tveganjem.

24/7 trgovanje s kriptovalutami. Medtem ko vi spite, mi trgujemo.

10-minutna nastavitev z znatnimi prednostmi. Priročnik prejmete ob nakupu.

79 % uspešnost. Naši rezultati vas bodo navdušili.

Do 70 poslov na mesec. Na voljo je več kot 5 parov.

Mesečne naročnine se začnejo pri £58.

L2T Nekaj

telegram

REZULTATI

Želite razširiti svoja obzorja v svojem prizadevanju za rast svojega denarja? Če je tako, je vredno razmisliti o investicijskem skladu. 

Na kratko, z vložkom kapitala v investicijski sklad Združenega kraljestva bo zadevni ponudnik kupoval in prodajal delnice, obveznice in druge razrede sredstev v vašem imenu.

To vam omogoča dostop do finančnih instrumentov, ki bi jih sicer težko dosegli. Najboljše od vsega pa je, da je celoten naložbeni proces pasiven. 

Pripravili smo vodnik o najboljših in najbolj zaupanja vrednih naložbenih skladih, za katere menimo, da so vredni vaše pozornosti. Pojasnimo tudi podrobnosti o tem, kako naložbeni skladi dejansko delujejo, in odgovorimo na nekatera najpogostejša vprašanja.

 

Obiščite eightcap zdaj

Kaj je investicijski sklad?

Investicijski sklad bo imel svoje deleže v drugih družbah, ki kotirajo na borzi, v obveznicah ali nepremičninah. Običajno bo svoj kapital vložila v dolgoročne deleže, kar bo imelo za posledico donose za svoje delničarje. Te delnice so običajno na voljo tako malim kot institucionalnim vlagateljem. Na trgu je na voljo vrsta različnih naložbenih skladov, od katerih bo vsak ponujal drugačen nabor naložb, vsak pa bo imel nekoliko drugačno smer.

Če se odločite vložiti svoj denar v investicijski sklad; z združevanjem denarja skupaj z drugimi vlagatelji lahko pridobite večjo izpostavljenost številnim različnim premoženjem. Britanski investicijski skladi, ustanovljeni kot javno podjetje, se nato trguje na londonski borzi. V redkejših primerih je to lahko prek trga alternativnih naložb (AIM)

S samo eno naložbo vam razpršitev investicijskega sklada omogoča vlaganje v več, če ne na tisoče podjetij. V bistvu postanete delničar podjetja, ko vložite kapital v investicijski sklad.

Razložene premije in popusti

Uporablja se za zapolnitev vrzeli v vrednotenju, ko se delnice začnejo trgovati z premijo, se lahko vaš investicijski sklad odloči za izdajo novih delnic. Sklad lahko uporablja DCM (Discount Control Measures), tako da če vrzel v vrednotenju postane prevelika, jo DCM hitro zapre. Investicijski sklad je dolžan objaviti revidirane računovodske izkaze in letno poročilo. Enaka pravila veljajo za katero koli drugo družbo na borzi.

V bistvu se lahko z delnicami investicijskega sklada trguje nad sredstvi – sicer znano kot „premija“, kar običajno pomeni, da so delnice drage. Včasih bo sklad svojim delničarjem omogočil prodajo nekaterih svojih delnic po ceni, ki je zelo blizu NAV (neto vrednost sredstev) ali po fiksnem popustu.

Večina v prostoru bi odsvetovala nakup v investicijski sklad, ko se prodaja z višjo vrednostjo (in podobno prodaja, ko je nižja od vrednosti), saj bo to imelo neželen učinek zmanjšanja vaših dolgoročnih donosov.

Ali se investicijski skladi razlikujejo od investicijskih skladov?

V prvi vrsti vzajemni skladi ne morejo posojati denarja, da bi kupili delnice (sicer znane kot 'Gearing'). To seveda daje prednost investicijskim skladom, saj imajo glede na kupni potencial in kupno moč veliko več. Seveda, če trg pade, to pomeni več izgub. Po drugi strani pa lahko to pomeni, da pridobite, ko trg raste.

Če pa bi vlagatelj želel prodati delnice investicijskega sklada – na splošno se to doseže s prodajo preko borze. Podobno kot pri vsakem drugem razredu sredstev mora kupec olajšati prodajo – za razliko od enotnega sklada.  Pomembno je to upoštevati vse skladi (bodisi investicijski sklad ali kako drugače) so v bistvu način združevanja velikih količin denarja, seveda z namenom vlaganja v veliko večjo paleto instrumentov.

Ker so investicijski skladi sposobni pridobiti (ali si izposoditi), to pomeni tudi, da so na voljo širši javnosti. To je dobra novica za vas kot maloprodajnega odjemalca, saj vam ne bo treba izpolnjevati prevelikih minimalnih vrednosti računa. Imenuje se trgovanje z premijo ali trgovanje z diskontom, je cena delnic v investicijskem skladu lahko višja ali nižja od vrednosti vsake delnice v košarici.

Upravitelj sklada se bo vedno odločil, v katera podjetja je treba vlagati. To pomeni, da boste imeli koristi od pasivnega dohodka v njegovi pravi obliki. 

Zaprti in odprti skladi – Kaj morate vedeti

Od sredine 1800. stoletja so bili investicijski skladi nekoliko strogo varovana skrivnost, zlasti med institucionalnimi vlagatelji. Razlog je v tem, da so v preteklosti imeli veliko nižje tekoče stroške in višje donose (kot recimo enotni sklad).

Hitro naprej na prelom stoletja in od takrat je bilo veliko sprememb v načinih, na katere lahko sklad zaračunava svoje pristojbine. To je bilo posledica sprememb, ki jih je uveljavil (kot je zdaj znano) Retail Distribution Review, kar pomeni, da ob prodaji sklada upravljavci skladov niso mogli več plačevati provizije finančnim svetovalcem.

Enotno zaupanje

Včasih se imenujejo skladi odprtih naložbenih enot, ki lahko izpolnijo potrebe vlagateljev, ki bi morda želeli prodati svoj delež ali dejansko kupiti določen sklad. To je zato, ker lahko sklad enot premoženja odkupi ali izda enote, kadar koli želi. Njihove delnice so nastavljene na fiksno število in včasih veljajo za varnejšo možnost kot zaprti skladi.

Investicijski sklad je naložba zaprtega tipa, kar pomeni, da bo družba delnice vlagateljem prodala neposredno. Zaprte naložbe so lahko bolj tvegana možnost, vendar so v preteklosti zagotavljale ugodnejše donose.

Kakšni so stroški naložbenega sklada?

Zavedajte se morebitnih provizij ali dodatnih stroškov, ki jih boste morda morali plačati za sodelovanje s skladom. Odprti skladi niso predmet provizije borznega posrednika, za razliko od investicijskih skladov

Ne pozabite, da boste pri nakupu dobili drugačno ceno, tako kot pri prodaji, zato vam bo investicijski sklad navedel samo ceno delnice kot 'ponudbo ponudbe'.

Za upravljanje svojega portfelja vam bo večina investicijskih skladov navedla tisto, kar je znano kot stalna bremenitev. To se plača na letni ravni in se nato zmanjša od celotnega stanja na vašem računu. To vključuje nekatere redne stroške, kot so revizijski in direktorski honorarji, pa tudi provizija za ponudnika, ki ima investicijski sklad.

Kolek

Pri nakupu delnic v investicijskem skladu morate državi plačati 0.5 % kolkovine (davčni delež). To je neizogibno.

Vedno je vredno preveriti dokument »ključne informacije«, da boste imeli jasnejšo predstavo o tem, kateri drugi stroški lahko nastanejo. Na primer, običajna pristojbina je provizija za uspešnost, ki jo je treba plačati, če vaš vodja doseže nekatere od zastavljenih ciljev.

Donos kapitala 

Sicer znano kot donos kapitala (ali preprosto ROC), vam to pokaže, za koliko so se cene vaših delnic zvišale ali znižale. Morda boste želeli primerjati celoten donos na podlagi NAV – s stopnjo razdelitve sklada. Velika večina distribucijskih programov se bo trudila po svojih najboljših močeh uskladiti distribucije, tako da lahko upamo, da ohranijo začetno naložbo delničarja.

S skrbniškim skladom boste imeli več stroškov, plačilo provizij pa je le del in del – zato malo premislite, kaj bi morda želeli od naložbe. Navsezadnje se bo vsako zaupanje razlikovalo, ko gre za obtožbe. Čeprav se na prvi pogled morda zdi konkurenčen, lahko obstajajo številne skrite provizije, ki so globoko v pogojih naložbe.

Letno poročilo investicijskega sklada

Se trudite razumeti ta finančni povzetek ali povzetek uspešnosti v letnem poročilu svojega investicijskega sklada? Vsi vemo, da je to zelo pomemben dokument, vendar je njegovo razumevanje lahko povsem druga stvar! Investicijski sklad je dolžan objaviti revidirane računovodske izkaze in letno poročilo. To se ne razlikuje od katerega koli drugega podjetja na trgovanje z delnicami trg.

Kot potencialni vlagatelj bi bilo zelo koristno, da bi pred vlaganjem imeli osnovno razumevanje letnega poročila.

• Najprej boste videli povzetek uspešnosti, ki vam bo na dva različna načina pokazal uspešnost vašega zaupanja. Videli boste odstotek donosa na vaš denar, pa tudi spremembe cene delnic (funtov in pencev). 
• Odstotki bodo na splošno prikazani na podlagi skupnega donosa, ki vključuje vse pristojbine, kot so dividende in dohodek, izplačan delničarjem. Odstotek skupnega donosa ni enak donosu kapitala. Kapitalska donosnost je, koliko se je cena delnice v letu dvignila ali znižala.
• Na primer, če se zgodi, da cena delnice sklada pade za 10%, je donos kapitala delnice -10%. Potem, če cena delnice plača 4% dividend, je skupni donos za delničarje -6%.
• Po drugi strani, če se delež zaupanja poveča za 10 %, bo donos kapitala 10 %. Če cena delnice izplača 4% dividend, je skupni donos za delničarje 14%
• Nekateri skladi bodo to naredili čim bolj pregledno in bodo objavili tako skupne donose kot kapitalske donose.
• Videli boste tudi NAV. To vam bo pokazalo vrednost naložb zaupanja, brez dolžniških obveznosti. Upravitelj sklada je odgovoren za izbiro dobrih naložb, tako se bo NAV povečala in spodbudila vaš kapital.
• Rast znotraj NAV bo pripomogla k dvigu cen delnic, o čemer bomo podrobneje razpravljali v nadaljevanju.

Naložbeni sklad – NAV

Kot smo že omenili, kratica NAV pomeni čista vrednost sredstev. V svoji najbolj osnovni obliki vam pokaže, koliko je investicijski sklad dejansko vreden (minus njegovi dolgovi) Iz tega razloga je priporočljivo, da vsaj osnovno razumete, kaj pomeni NAV in kako bi vam lahko koristil.

Na primer, dobro si je zapomniti, da sta čista vrednost sredstev in cena delnice investicijskega sklada dve zelo različni stvari. Glavni cilj NAV je povedati, kaj je naložba res vredno. V primeru cene delnice je to tisto, kar vlagatelji menijo, da je naložba vredna – na podlagi tržnih sil.  

Investicijski sklad bi si lahko v imenu svojih delničarjev izposodil denar. Nastali dolg se bo vedno odštel od skupnega števila naložb, tako da bodo lahko izračunali svojo čisto vrednost sredstev. Glede na navedeno bo investicijski sklad s premoženjem v vrednosti 500 milijonov funtov, skupaj s posojili v višini 100 milijonov funtov, imel neto vrednost sklada 400 milijonov funtov.

Dejansko obstajata dve vrsti NAV, kar je odvisno od tega, kako sklad ceni svoj dolg:

Knjigovodska vrednost: – Koliko bo stalo odplačilo posojilodajalcu

poštena vrednost: Koliko je zdaj vreden dolg

Višja kot je vrednost dolga, nižja bo ČVS. 

Ko razmišljate, v katere sklade (če sploh obstajajo) bi želeli kupiti, vedno poskušajte razmišljati o naložbenih skladih z mislijo na vaš dolgoročni cilj, saj lahko cena delnice le cveti.

Ne pozabite, da je glavni cilj upravitelja sklada izbrati dobre naložbe in tako povečati čista sredstva. Bistveno je, da je NAV odličen način za oceno, koliko dobrega dela upravitelj sklada.

Pojasnjena izplačila dividendnega sklada

Dividenda je v bistvu plačilo delničarjem s strani korporacije. Torej, če imate dividende vključene v delnice, ki jih imate, ko to podjetje ustvari dobiček, boste imeli koristi tudi od tega deleža. Vlaganje v dividendne delnice pomeni, da lahko povečate tržno vrednost svojega portfelja in lahko pomeni, da imate od tega stalen dohodek.

Investicijski skladi lahko obdržijo do 15 % dividend, za razliko od odprtih skladov, ki morajo izročiti vse dohodke iz dividend, ki jih prejmejo (od družbe, v katero vlagajo). Kot tak, ko ima sklad neugodno poslovno leto, lahko še vedno dopolnjuje prihodke delničarjev.

Nekateri skladi delujejo bolje kot drugi, ko gre za dividende, zato, če je dohodek od dividend za vas pomemben dejavnik, razmislite o izbiri sklada, ki je namenjen zagotavljanju teh izplačil dividend. V resnici je bil za sklade v zadnjih mesecih nekoliko težki čas, saj nekatera podjetja niso imela druge izbire, kot da odložijo ali zmanjšajo svoje dividende. 

Možni vplivi na investicijski sklad

Ko gre za vaše donose, boste želeli razmisliti o razlikovanju med vrednostjo sredstev investicijskih skladov in ceno delnice. To lahko močno vpliva na vaše donose, na primer, lahko upočasni vaše potencialne dobičke, če bi se popust povečal.

Tudi stroški delnic v investicijskem skladu lahko nihajo, zato vedno upoštevajte ceno, ki jo plačate za delnice. Seveda vedno obstaja nevarnost, da boste dobili manj, kot ste sprva pričakovali. Še enkrat, to je samo narava arene investicijskega sklada. 

Pomembno je raziskati, ali se določeni investicijski sklad dejansko izposoja, da bi kupil svoje delnice, saj bi to lahko prineslo boljše donose, hkrati pa povečalo tveganja.

Imate več kot pravico, da se premislite in prodate delnice, ki jih imate, vendar ne pozabite – ne glede na to, ali kupujete ali prodajate, boste morali uporabiti zunanjega borznega posrednika, da to stori namesto vas. Na splošno so investicijski skladi bolj primerni za tiste, ki želijo vlagati dolgoročno (praviloma 5 let ali več).

Kaj je neodvisni upravni odbor: in čemu je namenjen?

Ker se investicijski skladi vodijo v skladu z zakonodajo Združenega kraljestva o družbah, imajo lastno neodvisno ekipo, ki vodi oddajo. Vstopite v neodvisni upravni odbor. Nekateri ljudje vlagajo v določen investicijski sklad, ker so jim všeč ljudje, ki ga vodijo, pa naj gre za dolgoletne izkušnje z naložbami ali dolgoletne izkušnje pri upravljanju velikega sklada.

Kaj je torej upravni odbor in kaj počne? No, to bo vedno sestavljeno iz predsednika in računovodje. Preostali del upravnega odbora je običajno sestavljen iz raznolike skupine direktorjev z različnimi nabori spretnosti, ki vsi skrbijo za to, da upravitelj izvaja zadevni mandat z največjo koristjo za svoje delničarje.

Če po preiskavi neodvisni upravni odbor meni, da upravitelj ne skrbi za najboljše interese svojih delničarjev in tako ne opravlja svojega dela pravilno, ima pooblastilo, da upravitelja sklada razreši njegovih dolžnosti.

Upravni odbor lahko pogosto spremeni mandat sklada, morda po dolgem obdobju slabega poslovanja ali težav z družbo za upravljanje

Kaj pomeni izraz 'Zobnik'?

Pridobivanje – običajno imenovano tudi „vzvod“ – je v bistvu, ko si investicijski sklad izposodi kapital, da bi ga naložil nekje drugje.

To je lahko velika prodajna točka, ko razmišljate o tem, ali je investicijski sklad prava vrsta sklada za vas, saj ta instrument ni dostopen odprtim skladom (kot so vzajemni skladi).

• Recimo, da bi si upravitelj sklada izposodil 10,000 £, da bi investiral, ki jih upravitelj prestavi za 10 %.
• To v bistvu pomeni, da so si lahko izposodili 10,000 £, tako da so predložili le 1,000 £.
• To je zaradi prestave. Bob predpostavki, da ni prišlo do gibanja cene delnice, je učinek tega, da je kapital zdaj vreden 11,000 £.
• Za to bodo seveda obračunane obresti – saj so sredstva izposojena od tretje osebe.

Če želite izračunati delež naložbenega sklada, morate preprosto sešteti neporavnane dolgove in nato to številko deliti s skupnim lastniškim kapitalom.

Najpomembneje je, da je razmerje med 25 % in 50 % razumno smiselno, razen če je za delovanje potrebno več dolga.

Plačilo za investicijski sklad

Če vam je všeč zvok naložbenega sklada, boste morali razmisliti, katera plačilna ureditev najbolje ustreza vašim potrebam. 

To lahko vključuje:

• Debetna/kreditna kartica: Najlažji način za pridobitev denarja v svojem ponudniku investicijskih skladov je z debetno ali kreditno kartico. Najboljše od vsega je, da bo vaše plačilo knjiženo takoj. 
• Neposredna bremenitev: Prilagodljiv, avtomatiziran in lahko sprejema plačila v fiksnih ali spremenljivih zneskih. Ko nastavite pooblastilo, lahko nastavite enkratna plačila in ad hoc plačila. Ponudniki tretjih oseb bodo celo integrirali plačila skupaj z vašim standardnim sistemom zaračunavanja, vse na spletu. Ključno je, da je ta možnost idealna za vlaganje ob koncu vsakega meseca. 
• Organ za stalno plačevanje: Opogosto imenovano ponavljajoče se plačilo s kartico, trgovcu preprosto pooblastite, da izvaja redna plačila. Ta plačila se nadaljujejo, dokler ne prekličete nastavitve.
• Trajni nalog: Nekatere zaupanja vredne naložbe bodo celo upoštevale trajni nalog. Običajno se poravna na isti dan kot plačilo, le redko boste morali plačati pristojbino. 

Kako vem, ali je investicijski sklad prava izbira zame?

Najprej in predvsem je zelo priporočljivo, da nikoli ne vložite več, kot ste pripravljeni izgubiti. Poleg tega, preden se odločite, morate na naložbeni sklad gledati kot na dolgoročen dogovor. To pomeni, da imate najboljše možne možnosti, da premagate tržne valove, če pustite svoj portfelj nedotaknjen več let. 

Če vam je neprijetno tvegati s svojim težko prisluženim denarjem ali iščete le kratkoročne dobičke, potem je verjetno, da je investicijski sklad ne za vas.

Najboljši investicijski skladi Združenega kraljestva

Naložbeni skladi vam omogočajo, da ustvarite zelo raznovrsten portfelj, ne da bi pri tem opravili trdo delo. V imenu svojih delničarjev bo zaupanje po vaši izbiri tako kupilo kot prodalo mešanico naložb.

Končno se boste morda odločili glede na ciljni trg, sektor, industrijo ali borzo.

Vedno upoštevajte, ali vam bo naložba pomagala pri oblikovanju uravnoteženega portfelja, ki ga želite doseči, zato je dobro, da si zastavite nekaj naložbenih ciljev. Raziskati bi morali, kako raznoliko je zaupanje.

O tem je treba veliko razmišljati, zato smo za pomoč na poti izbrali 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Worldwide Healthcare trust je bil prvič ustanovljen sredi devetdesetih let prejšnjega stoletja, obsežni britanski investicijski sklad.

Z ogromnim portfeljem, ki zajema vse, od tehnologije in zdravstvene opreme, do farmacevtskih podjetij in številnih drugih storitev, se je to zaupanje v zadnjih letih izkazalo za priljubljeno pri vlagateljih iz Združenega kraljestva.

Nekaj ​​osnovnih informacij, ki jih je treba upoštevati:

• Upravitelj: Frostrow Capital LLP
• Vrsta: Zaprta investicijska družba
• ISIN: GB0003385308
• Sektor: Sektorski specialist: Biotehnologija in zdravstvo
• Velikost sklada: 1.97 milijarde funtov
• NAV: 3,455
• Prestave: 98

Večji deleži v skladu vključujejo;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05 %)
• Merck & Co Inc (4.70 %)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43 %)
• Boston Scientific Corp (4.29 %)
• Novartis AG (4.10 %)

2. Škotska hipoteka

Scottish Mortgage obstaja že več kot sto let. Podjetje, ki je bilo ustanovljeno v zgodnjih 1900-ih, se je sprva trgovalo kot Straits Mortgage and Trust Company.

Ta investicijski sklad je dobro voden portfelj z globalno košarico podjetij pod svojim pasom. Od vseh največjih investicijskih skladov Združenega kraljestva glede na tržno kapitalizacijo je Scottish Mortgage ocenjena na nekaj več kot deset milijard funtov.

Približno 25 % sredstev je mogoče vložiti v podjetja, ki jih ni na nobenem javnem trgu. Če vas slučajno zanimajo tehnološke delnice, je Scottish Mortgage morda pravo zaupanje za vas. 

Nekaj ​​osnovnih informacij, ki jih je treba upoštevati:

• Upravitelj: Baillie Gifford & Co Limited.
• Vrsta: Zaprta investicijska družba
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sektor: Global
• Velikost sklada: 10.96 milijarde funtov
• NAV: 728
• Prestave: 108

Glavni deleži v skladu vključujejo:

• Amazon.com Inc (9.28 %)
• Tesla Inc (8.63 %)
• Tencent Holdings Ltd (6.51 %)
• Illumina Inc (6.17 %)

 

3. City of London Trust

Londonsko mesto, ki je bilo ustanovljeno v poznih 1800-ih, je še en sklad na našem seznamu, za katerega se zdi, da obstaja že od začetka časa. S tem povem, iŠele sredi šestdesetih let prejšnjega stoletja se je sklad odločil, da se osredotoči na delnice, ki plačujejo dividende.

Investicijski sklad City of London ima v svojem portfelju več kot 100 deležev. Njegov konzervativni slog upravljanja pomeni, da je promet njegovih portfeljev nizek, zato se nagiba k temu, da iz indeksa prevzema majhne pozicije namesto pozicioniranja delnic in agresivnih sektorjev.

Nekaj ​​osnovnih informacij:

• Upravitelj: Janus Henderson Investors Ltd
• Vrsta: Zaprta investicijska družba
• ISIN: GB0001990497
• Sektor: Prihodki od lastniškega kapitala Združenega kraljestva
• Velikost sklada: 1.45 milijarde funtov
• NAV: 349
• Prestave: 109

Glavni deleži v skladu vključujejo:

• HSBC Holdings PLC (3.97 %)
• British American Tobacco PLC (3.72 %)
• Diageo PLC (3.55 %)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24 %)
• BP PLC (3.19 %)

4. Allianz Technology Trust

V bližini zloglasnega visokotehnološkega igrišča Silicijeva dolina, Allianz Technology Trust upravljata AllianzeGI in Walter Price (izkušen tehnološki investitor).

Posledično se ta naložbeni sklad močno osredotoča na vlaganje v delnice, ki temeljijo na tehnologiji. V zadnjih nekaj letih je rja več kot podvojila denar svojih vlagateljev.

Zaradi dajanja prednosti novim trgom ali spreminjanju starih, tehnološki napredek preoblikuje sektorje, kot so maloprodaja, oglaševanje, proizvodnja in varnost. Sklad ima približno 70 deležev, z 90 % ali premoženjem podjetja v ZDA.

Nekaj ​​osnovnih informacij:

• Upravitelj: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Vrsta: Zaprta investicijska družba
• ISIN: GB0003390720
• Sektor: Tehnologija in mediji
• Velikost sklada: 830.76 milijona funtov
• NAV: 2,142
• Prestave: 98

Glavni deleži v skladu vključujejo:

• Microsoft Corp (5.31 %)
• Amazon.com Inc (5.30 %)
• Alphabet Inc A (4.22 %)
• Apple Inc (4.00 %)
• CrowdStrike Holdings Inc razred A (3.51 %)

5. Smithson Investment Trust

Fundsmith, družba za upravljanje skladov Terryja Smitha, je leta 2018 lansirala Smithson. Čeprav je dokaj nov sklad, se je od svojega začetka dobro obnesel. Njegova enoletna uspešnost je precej zdravih 7.7 %

Dodatne informacije, ki jih je treba upoštevati:

• Upravitelj: Fundsmith LLP
• Vrsta: Zaprta investicijska družba
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektor: Globalna manjša podjetja
• Velikost sklada: 1.78 milijarde funtov
• NAV: 1,416
• Prestave: 99

Glavni deleži v skladu vključujejo:

• Rightmove PLC (5.18 %)
• Verisk Analytics Inc (5.12 %)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01 %)
• Masimo Corp (4.98 %)
• Ansys Inc (4.52 %)

6. Polar Capital Technology Trust

Od sredine devetdesetih let prejšnjega stoletja je Polar Capital Technology Trust v okviru investicijskega sklada rasel in je na tej poti dosegel odlične rezultate.

S holdingi, kot je Microsoft (eden najboljših glede delnic), Polar Capital Technology Trust v celoti izkorišča prednosti digitalne preobrazbe, ki se dogaja, zlasti v zvezi s podjetji, ki potrebujejo popolno prenovo svojega zastarelega poslovnega modela.

• Upravitelj: Polar Capital LLP
• Vrsta: Zaprta investicijska družba
• ISIN: GB0004220025
• Sektor: Tehnologija in mediji
• Velikost sklada: 2.63 milijarde funtov
• NAV: 1,912
• Prestave: 98

Glavni deleži v skladu vključujejo:

• Microsoft Corp (9.85 %)
• Apple Inc (7.67 %)
• Facebook Inc A (4.30 %)
• Alphabet Inc razred C (4.16 %)
• Alphabet Inc A (4.12 %)

zaključek

Do zdaj bi morali že veliko bolje razumeti naložbene sklade. Pri odločanju o pravem investicijskem skladu za vaše potrebe je treba upoštevati nekaj premislekov.

To se osredotoča na vašo sposobnost izpolnjevanja minimalnih zneskov naložbe, pa tudi na to, kako dolgo ste pripravljeni vezati svoj denar. Pomembno je tudi, da preverite vse stroške in nadomestila, ki jih določa investicijski sklad.

Navsezadnje se morate vedno v celoti zavedati povezanih tveganj – saj nikoli ni nobenega zagotovila, da boste zaslužili. 

 

FAQ

Koliko me bo stal investicijski sklad?

Na to vprašanje ni enostavnega odgovora. Čeprav obstajajo standardne pristojbine, kot so kolkovine in pristojbine za uspešnost, se to razlikuje od zaupanja do zaupanja. Zato vedno preverite pogoje, pa tudi pristojbine in letne stroške, ki se od vas pričakujejo.

Ali naj vlagam v investicijski sklad?

Naložbeni skladi so potencialno primerni, če želite pod vašim pasom dolgoročni portfelj različnih razredov sredstev. Imeli boste dostop do najrazličnejših naložb in upravljavec sklada bo namesto vas upravljal vaš portfelj.

Kaj pomeni izraz zobnik?

Najpreprosteje povedano, orodje je izposojanje. Z drugimi besedami, investicijski sklad bi si lahko izposodil denar, da bi vložil več kapitala, ki ga ima na razpolago.