Najlepšie britské investičné fondy 2023

Služba obchodovania s kópiami. Naše Algo automaticky otvára a zatvára obchody.

L2T Algo poskytuje vysoko ziskové signály s minimálnym rizikom.

24/7 obchodovanie s kryptomenami. Kým vy spíte, obchodujeme.

10-minútové nastavenie s podstatnými výhodami. Návod je dodávaný pri kúpe.

79% úspešnosť. Naše výsledky vás nadchnú.

Až 70 obchodov mesačne. K dispozícii je viac ako 5 párov.

Mesačné predplatné začína na 58 £.

Niečo L2T

telegram

VÝSLEDKY

Chcete si rozšíriť obzory v snahe zvýšiť svoje peniaze? Ak áno, oplatí sa zvážiť investičný fond. 

Stručne povedané, vložením kapitálu do investičného trustu Spojeného kráľovstva príslušný poskytovateľ vo vašom mene nakupuje a predáva akcie, dlhopisy a iné triedy aktív.

Získate tak prístup k finančným nástrojom, ktoré by boli inak ťažko dostupné. Najlepšie zo všetkého je, že celý investičný proces je pasívny. 

Zostavili sme príručku o najlepších a najdôveryhodnejších investičných fondoch, o ktorých si myslíme, že stoja za vašu pozornosť. Vysvetľujeme tiež podrobnosti o tom, ako investičné trusty skutočne fungujú, a odpovedáme na niektoré z najčastejšie uvažovaných otázok.

 

Navštívte eightcap teraz

Čo je investičný trust?

Investičný trust bude držať svoje akcie v iných kótovaných spoločnostiach, dlhopisy alebo majetok. Zvyčajne vloží svoj kapitál do dlhodobých držieb, čo bude mať za následok návratnosť pre svojich akcionárov. Tieto akcie sú vo všeobecnosti dostupné aj pre retailových aj inštitucionálnych investorov. Na trhu je k dispozícii množstvo rôznych investičných trustov, z ktorých každý bude ponúkať iný sortiment investícií a každý bude mať trochu iné smerovanie.

Ak sa rozhodnete vložiť svoje peniaze do investičného fondu; spojením svojich peňazí s inými investormi môžete získať väčšiu expozíciu voči obrovskému množstvu aktív. Investičné trusty Spojeného kráľovstva, ktoré sú od začiatku založené ako verejná spoločnosť, sa potom obchodujú na londýnskej burze cenných papierov. V zriedkavých prípadoch to môže byť prostredníctvom alternatívneho investičného trhu (AIM)

Prostredníctvom jedinej investície vám diverzifikácia investičného trustu umožňuje investovať do niekoľkých, ak nie tisícok spoločností. V podstate sa stanete akcionárom spoločnosti, keď vložíte kapitál do investičného fondu.

Vysvetlenie prémií a zliav

Používa sa na vyplnenie medzier v ocenení, keď sa akcie začnú obchodovať s prémiou, váš investičný fond sa môže rozhodnúť vydať nové akcie. Trust môže použiť DCM (discount Control Measures), takže ak bude medzera v ocenení príliš veľká, DCM ju rýchlo uzavrie. Investičný fond je povinný zverejniť overenú účtovnú závierku, ako aj výročnú správu. Rovnaké pravidlá platia pre akúkoľvek inú spoločnosť na burze.

S akciami investičného trustu sa dá v podstate obchodovať nad rámec aktív – inak známy ako „prémia“, čo zvyčajne znamená, že akcie sú na drahej strane. Niekedy trust umožní svojim akcionárom predať niektoré zo svojich akcií za cenu veľmi blízku NAV (Čistá hodnota aktív) alebo pevný diskont.

Väčšina v tomto priestore by neodporúčala kupovať investičný fond, keď sa predáva za prémiu (a podobne aj predaj, keď je pod nominálnou hodnotou), pretože to bude mať nežiaduci účinok zníženia vašich dlhodobých výnosov.

Líšia sa podielové fondy od investičných fondov?

Podielové fondy v prvom rade nie sú schopné požičiavať peniaze na nákup akcií (inak známe ako „prevodovka“). To samozrejme dáva investičným fondom výhodu, pretože majú oveľa viac, pokiaľ ide o kúpny potenciál a kúpnu silu. Samozrejme, ak trh klesne, znamená to ďalšie straty. Na druhej strane to môže znamenať, že získate, keď trh rastie.

Ak by však investor chcel predať akcie držané v investičnom fonde – vo všeobecnosti sa to dosiahne predajom cez burzu. Podobne ako pri akejkoľvek inej triede aktív sa od kupujúceho vyžaduje, aby uľahčil predaj – na rozdiel od podielového fondu.  Je dôležité si uvedomiť, že všetko fondy (či už investičný trust alebo iný) sú v podstate spôsobom, ako spojiť veľké množstvo peňazí, samozrejme s cieľom investovať do oveľa väčšieho rozsahu nástrojov.

Pretože investičné trusty sú schopné zariadiť (alebo si požičať), znamená to aj to, že sú dostupné širokej verejnosti. To je dobrá správa pre vás ako retailového klienta, pretože nebudete musieť spĺňať príliš vysoké minimá účtu. Náklady na akcie investičného fondu, ktoré sa označujú ako obchodovanie s prémiou alebo diskont, môžu byť vyššie alebo nižšie ako hodnota každej akcie držanej v koši.

Manažér fondu vždy rozhodne, do ktorých spoločností by sa malo investovať. To znamená, že budete profitovať z pasívneho príjmu v jeho najpravdivejšej podobe. 

Uzavreté a otvorené fondy – čo potrebujete vedieť

Od polovice 1800. storočia boli investičné trusty tak trochu prísne stráženým tajomstvom, najmä medzi inštitucionálnymi investormi. Dôvodom je, že v minulosti mali oveľa nižšie priebežné poplatky a vyššie výnosy (ako povedzme podielový fond).

Rýchly posun vpred na prelome storočia a odvtedy došlo k mnohým zmenám v spôsoboch, akými si fond môže účtovať poplatky. Bolo to spôsobené zmenami vynútenými (ako je teraz známe) Retail Distribution Review, čo znamená, že pri predaji fondu správcovia fondov už neboli schopní vyplácať provízie finančným poradcom.

Podielové fondy

Niekedy označované ako otvorené investičné podielové fondy sú schopné uspokojiť potreby investorov, ktorí môžu chcieť predať svoj podiel alebo dokonca kúpiť konkrétny fond. Je to preto, že podielový fond môže odkúpiť alebo vydať podielové listy kedykoľvek si to želá. Ich akcie sú nastavené na pevný počet a niekedy sa považujú za bezpečnejšiu možnosť ako uzavreté fondy.

Investičný trust je uzavretá investícia, čo znamená, že spoločnosť bude predávať akcie investorom na priamom základe. Uzavreté investície môžu byť rizikovejšou možnosťou, ale historicky poskytujú priaznivejšie výnosy.

Aké sú náklady spojené s investičným fondom?

Buďte si vedomí akýchkoľvek provízií alebo dodatočných poplatkov, ktoré budete musieť zaplatiť, aby ste mohli využiť fond. Otvorené fondy nepodliehajú provízii obchodníka s cennými papiermi, na rozdiel od investičných fondov

Pamätajte, že pri nákupe získate inú cenu ako pri predaji, takže investičný fond vám ponúkne iba cenu akcie ako „ponuku ponuky“.

Aby bolo možné spravovať svoje portfólio, väčšina investičných trustov vám ponúkne to, čo je známe ako priebežný poplatok. Tá je splatná na ročnej báze a následne znížená z vášho celkového zostatku na účte. To zahŕňa niektoré bežné náklady, ako sú poplatky za audit a riaditeľa, ako aj poplatok pre poskytovateľa, ktorý je držiteľom investičného trustu.

Kolková daň

Pri nákupe akcií v investičnom truste musíte vláde zaplatiť 0.5 % kolkovné (podiel na dani). Tomu sa nedá vyhnúť.

Vždy sa oplatí skontrolovať dokument s „kľúčovými informáciami“, aby ste mali jasnejšiu predstavu o tom, aké ďalšie poplatky vám môžu vzniknúť. Bežným poplatkom je napríklad výkonnostný poplatok, ktorý je potrebné zaplatiť, ak váš manažér splní niektoré zo stanovených cieľov.

Návratnosť kapitálu 

Inak známy ako návratnosť kapitálu (alebo jednoducho ROC), poskytuje vám údaj o tom, o koľko ceny vašich akcií vzrástli alebo klesli. Možno budete chcieť porovnať celkový výnos založený na NAV – s výnosom z distribučnej sadzby fondu. Prevažná väčšina distribučných programov sa bude snažiť zosúladiť distribúciu tak, aby, dúfajme, mohla zachovať počiatočnú investíciu akcionára.

Existuje niekoľko nákladov, ktoré vám vzniknú v súvislosti so zvereneckým fondom, a platenie poplatkov je len neoddeliteľnou súčasťou – preto zvážte, čo by ste od investície mohli chcieť. V konečnom dôsledku sa každý trust bude líšiť, pokiaľ ide o poplatky. Aj keď sa na prvý pohľad môže zdať konkurencieschopný, môže existovať množstvo skrytých poplatkov, ktoré sú obsiahnuté hlboko v podmienkach investície.

Výročná správa investičného trustu

Máte problém pochopiť súhrn financií alebo výkonnosti vo výročnej správe vášho investičného fondu? Všetci vieme, že je to veľmi dôležitý dokument, ale dať mu zmysel môže byť úplne iná vec! Investičný fond je povinný zverejniť overenú účtovnú závierku, ako aj výročnú správu. To sa nelíši od žiadnej inej spoločnosti na obchodovanie na burze trhu.

Ako potenciálnemu investorovi by bolo veľmi prospešné, aby ste pred investovaním mali základné znalosti o výročnej správe.

• Najprv sa vám zobrazí súhrn výkonnosti, ktorý vám dvoma rôznymi spôsobmi ukáže výkonnosť vašej dôvery. Uvidíte percento návratnosti vašich peňazí, ako aj zmeny ceny akcií (libry a pence). 
• Percentá sa vo všeobecnosti zobrazia na základe celkovej návratnosti, ktorá zahŕňa všetky poplatky, ako sú dividendy a príjmy vyplatené akcionárom. Percento celkovej návratnosti nie je rovnaké ako kapitálová návratnosť. Kapitálový výnos je to, o koľko sa cena akcie za rok zvýšila alebo znížila.
• Napríklad, ak cena akcií trustu náhodou klesne o 10 %, kapitálová návratnosť akcie je -10 %. Potom, ak cena akcie vypláca 4% v dividendách, celkový výnos pre akcionárov je -6%.
• Na druhej strane, ak podiel trustu stúpne o 10 %, kapitálový výnos bude 10 %. Ak cena akcie vypláca 4% v dividendách, celkový výnos pre akcionárov je 14%
• Niektoré trusty to urobia čo najtransparentnejšie a budú zverejňovať celkové výnosy aj kapitálové výnosy.
• Uvidíte aj NAV. To vám ukáže hodnotu trustových investícií bez dlhových záväzkov. Manažér fondu je zodpovedný za výber dobrých investícií, preto bude NAV rásť a poháňať váš kapitál.
• Rast v rámci NAV pomôže zvýšiť ceny akcií, o čom podrobnejšie hovoríme nižšie.

Investičný trust – NAV

Ako sme už uviedli, skratka NAV znamená čistú hodnotu aktív. Vo svojej najzákladnejšej forme vám poskytuje údaj o tom, akú skutočnú hodnotu má investičný fond (mínus jeho dlhy) Z tohto dôvodu je vhodné mať aspoň základnú predstavu o tom, čo NAV znamená a ako by vám mohla byť užitočná.

Napríklad je dobré si zapamätať, že čistá hodnota aktív a cena akcií investičného trustu sú dve veľmi odlišné veci. Hlavným cieľom NAV je povedať vám, čo je investícia naozaj hodnotu. V prípade ceny akcií ide o to, čo investori vnímajú ako hodnotu investície – na základe trhových síl.  

Investičný trust si môže v mene svojich akcionárov požičať peniaze. Vzniknutý dlh sa vždy odpočíta od celkového počtu investícií, aby si mohli vypočítať čistú hodnotu aktív. Investičný trust s majetkom v hodnote 500 miliónov libier spolu s pôžičkami vo výške 100 miliónov libier bude mať čistú hodnotu fondu 400 miliónov libier.

V skutočnosti existujú 2 typy NAV, ktoré závisia od toho, ako trust hodnotí svoj dlh:

Účtovná hodnota: – Koľko bude stáť splatenie veriteľovi

Reálna hodnota: Koľko má teraz dlh hodnotu

Čím vyššia je hodnota dlhu, tým nižšia bude NAV. 

Keď zvažujete, do ktorých (ak vôbec) trustov by ste chceli nakúpiť, vždy sa snažte myslieť na investičné trusty s ohľadom na váš dlhodobý cieľ, pretože cena akcií môže len prekvitať.

Pamätajte, že hlavným cieľom manažéra fondu je vybrať dobré investície, a tým zvýšiť čisté aktíva. Rozhodujúce je, že NAV je skvelý spôsob, ako zmerať, akú dobrú prácu manažér fondu robí.

Vysvetlenie výplaty dividendových fondov

Dividenda je v podstate platba, ktorú akcionárom vypláca spoločnosť. Takže, ak máte dividendy zahrnuté v akciách, ktoré vlastníte, keď táto spoločnosť dosiahne zisk, budete z toho profitovať aj vy. Investovanie do dividendových akcií znamená, že môžete zvýšiť trhovú hodnotu svojho portfólia a môže to znamenať, že z neho budete mať stabilný príjem.

Investičné fondy si môžu ponechať až 15 % dividend, na rozdiel od otvorených fondov, ktoré musia odovzdať všetky príjmy z dividend, ktoré dostanú (od spoločnosti, do ktorej investujú). Ako taký, keď má trust nepriaznivý finančný rok, stále môže dopĺňať príjmy akcionárov.

Niektoré fondy fungujú lepšie ako iné, pokiaľ ide o dividendy, takže ak je pre vás príjem z dividend dôležitým faktorom, zvážte výber trustu, ktorý sa venuje zabezpečeniu týchto výplat dividend. V skutočnosti to bolo v posledných mesiacoch pre trusty trochu ťažké obdobie, pretože niektoré spoločnosti nemali inú možnosť, ako odložiť alebo znížiť svoje dividendy. 

Možné dopady na investičný fond

Pokiaľ ide o vaše výnosy, budete chcieť zvážiť rozdiel medzi hodnotou aktív investičného fondu a cenou akcií. To môže znamenať obrovský rozdiel vo vašich výnosoch, napríklad to môže spomaliť vaše potenciálne zisky, ak by sa zľava rozšírila.

Cena akcií v investičnom truste môže tiež kolísať, preto vždy zvážte cenu, ktorú za akcie zaplatíte. Samozrejme, vždy existuje nebezpečenstvo, že dostanete späť menej, ako ste pôvodne očakávali. Ešte raz, toto je len povaha arény investičného trustu. 

Je dôležité preskúmať, či si konkrétny investičný fond skutočne požičiava svoje akcie, alebo nie, pretože by vám to potenciálne mohlo poskytnúť lepšie výnosy a zároveň zvýšiť riziká.

Máte viac ako oprávnenie zmeniť názor a predať akcie, ktoré vlastníte, ale pamätajte – pri nákupe alebo predaji budete musieť využiť tretiu stranu, aby to urobil za vás. Celkovo vzaté, investičné fondy sú vhodnejšie pre tých, ktorí chcú investovať dlhodobo (spravidla 5 rokov alebo viac).

Čo je nezávislá správna rada: a na čo slúži?

Keďže investičné fondy sú riadené podľa práva obchodných spoločností Spojeného kráľovstva, majú svoj vlastný nezávislý tím, ktorý riadi show. Vstúpte do nezávislého predstavenstva. Niektorí ľudia investujú do konkrétneho investičného fondu, pretože sa im páčia ľudia, ktorí ho prevádzkujú, či už s dlhoročnými skúsenosťami s investíciami, alebo s dlhoročnými skúsenosťami so správou veľkého fondu.

Čo je teda správna rada a čo robí? No toto bude vždy pozostávať z predsedu a účtovníka. Zvyšok predstavenstva zvyčajne pozostáva z rôznorodej skupiny riaditeľov s rôznymi schopnosťami, pričom všetci zabezpečujú, že manažér vykonáva príslušný mandát s maximálnym prínosom pre svojich akcionárov.

Ak má nezávislá správna rada po prešetrení pocit, že manažér sa nestará o najlepší záujem svojich akcionárov, a teda nerobí svoju prácu správne, má právomoc zbaviť správcu fondu jeho povinností.

Správna rada môže často meniť mandát fondu, možno po dlhom období slabej výkonnosti alebo problémoch so správcovskou spoločnosťou

Čo znamená pojem „prevodovka“?

Gearing – tiež bežne označovaný ako „pákový efekt“ – je v podstate vtedy, keď si investičný trust požičia kapitál, aby ho investoval niekde inde.

To môže byť veľkým predajným argumentom pri premýšľaní o tom, či je investičný fond pre vás tým správnym typom fondu, pretože tento nástroj na zadlženie nie je prístupný pre otvorené fondy (ako sú podielové fondy).

• Predpokladajme, že správca fondu si má požičať 10,000 XNUMX £, aby mohol investovať, ktorý manažér preraďuje o 10 %.
• To v podstate znamená, že si mohli požičať 10,000 1,000 £ vložením iba XNUMX XNUMX £.
• Je to kvôli prevodovke. Bza predpokladu, že nedošlo k žiadnemu pohybu ceny akcií, výsledkom toho je, že kapitál má teraz hodnotu 11,000 XNUMX GBP.
• Na to sa, samozrejme, bude vzťahovať úrok – keďže prostriedky sú požičané od tretej strany.

Ak chcete vypočítať zameranie na investičnú dôveru, jednoducho musíte spočítať nesplatené dlhy a potom vydeliť toto číslo celkovým kapitálom akcionárov.

Rozhodujúce je, že prevodový pomer okolo 25 % - 50 % sa považuje za rozumne rozumný, pokiaľ, samozrejme, nie je potrebný väčší dlh na prevádzku.

Platba za investičný fond

Ak máte radi zvuk investičného trustu, budete musieť zvážiť, ktorý spôsob platby najlepšie vyhovuje vašim potrebám. 

Môže to zahŕňať:

• Debetná/kreditná karta: Najjednoduchší spôsob, ako získať peniaze do svojho poskytovateľa investičného trustu, je prostredníctvom debetnej alebo kreditnej karty. Najlepšie zo všetkého je, že vaša platba bude pripísaná okamžite. 
• Inkaso: Flexibilné, automatizované a môžu prijímať platby v pevných alebo variabilných sumách. Po nastavení mandátu môžete nastaviť jednorazové platby, ako aj ad hoc. Poskytovatelia tretích strán dokonca integrujú platby spolu s vaším štandardným fakturačným systémom, a to všetko online. Rozhodujúce je, že táto možnosť je ideálna na investovanie na konci každého mesiaca. 
• Priebežný platobný orgán: Očasto označované ako opakovaná platba kartou, jednoducho oprávnite obchodníka na pravidelné platby. Tieto platby pokračujú, kým nezrušíte nastavenie.
• Trvalý príkaz: Niektoré dôveryhodné investície dokonca zvážia trvalý príkaz. Zvyčajne sa zúčtovanie uskutoční v ten istý deň ako platba, zriedka budete musieť zaplatiť poplatok. 

Ako zistím, či je investičný fond pre mňa tou správnou voľbou?

V prvom rade sa dôrazne odporúča, aby ste nikdy neinvestovali viac, ako ste pripravení stratiť. Okrem toho, skôr ako sa do toho pustíte, mali by ste investičný fond vnímať ako dlhodobú dohodu. To znamená, že ak necháte svoje portfólio niekoľko rokov nedotknuté, máte najlepšiu možnú šancu prekonať trhové vlny. 

Ak je vám nepríjemné riskovať so svojimi ťažko zarobenými peniazmi alebo len hľadáte krátkodobé zisky, potom je pravdepodobné, že investičný fond je nie pre vás.

Najlepšie britské investičné trusty

Investičné fondy vám umožňujú vytvoriť vysoko diverzifikované portfólio bez ťažkej práce. V mene svojich akcionárov bude trust podľa vášho výberu nakupovať a predávať rôzne investície.

Môžete skončiť tak, že urobíte svoj konečný výber na základe cieľového trhu, sektora, odvetvia alebo burzy.

Vždy berte do úvahy, či vám investícia pomôže alebo nepomôže pri budovaní vyváženého portfólia, ktoré chcete dosiahnuť, takže je dobré stanoviť si nejaké investičné ciele. Mali by ste preskúmať, ako diverzifikovaná je dôvera.

Je toho veľa na premýšľanie, takže aby sme vám pomohli na ceste, vybrali sme 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Worldwide Healthcare trust, ktorý bol prvýkrát založený v polovici 1990. rokov XNUMX. storočia, je rozsiahly britský investičný fond.

Vďaka obrovskému portfóliu pokrývajúceho všetko od technológie a zdravotníckeho vybavenia až po farmaceutické spoločnosti a širokú škálu ďalších služieb sa tento trust v posledných rokoch ukázal byť obľúbeným u investorov zo Spojeného kráľovstva.

Niektoré základné informácie, ktoré je potrebné zvážiť:

• Manažér: Frostrow Capital LLP
• Typ: Zatvorená investičná spoločnosť
• ISIN:GB0003385308
• Sektor: Sektorový špecialista: Biotechnológia a zdravotníctvo
• Veľkosť fondu: 1.97 miliardy GBP
• NAV: 3,455 XNUMX
• Prevodovka: 98

Medzi hlavné podiely v truste patria;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05 %)
• Merck & Co Inc (4.70 %)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43 %)
• Boston Scientific Corp (4.29 %)
• Novartis AG (4.10 %)

2. Škótska hypotéka

Škótska hypotéka existuje už viac ako sto rokov. Spoločnosť bola spustená na začiatku 1900. storočia a pôvodne sa obchodovala pod názvom Straits Mortgage and Trust Company.

Tento investičný fond je dobre spravované portfólio s globálnym košom spoločností. Spomedzi všetkých najväčších britských investičných trustov z hľadiska trhovej kapitalizácie má Scottish Mortgage hodnotu niečo vyše desať miliárd libier.

Približne 25 % aktív možno investovať do spoločností, ktoré nemožno nájsť na žiadnom verejnom trhu. Ak máte záujem konkrétne o technologické akcie, Scottish Mortgage môže byť pre vás tým správnym fondom. 

Niektoré základné informácie, ktoré je potrebné zvážiť:

• Manažér: Baillie Gifford & Co Limited.
• Typ: Zatvorená investičná spoločnosť
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sektor: Globálny
• Veľkosť fondu: 10.96 miliardy GBP
• NAV: 728 XNUMX
• Prevod: 108

Medzi hlavné podiely v truste patria:

• Amazon.com Inc (9.28 %)
• Tesla Inc (8.63 %)
• Tencent Holdings Ltd (6.51 %)
• Illumina Inc (6.17 %)

 

3. City of London Trust

City of London, ktorý bol spustený koncom 1800. storočia, je ďalším trustom na našom zozname, ktorý, ako sa zdá, existuje už od počiatku vekov. S tým povedané, iAž v polovici 1960. rokov sa trust rozhodol zamerať sa na akcie vyplácajúce dividendy.

Investičný trust City of London má vo svojom portfóliu viac ako 100 podielov. Jeho konzervatívny štýl riadenia znamená, že obrat jeho portfólií je nízky a má tendenciu preberať malé pozície z indexu namiesto pozície akcií a agresívnych sektorov.

Pár základných informácií:

• Manažér: Janus Henderson Investors Ltd
• Typ: Zatvorená investičná spoločnosť
• ISIN: GB0001990497
• Sektor: Príjmy z akcií Spojeného kráľovstva
• Veľkosť fondu: 1.45 miliardy GBP
• NAV: 349 XNUMX
• Prevodovka: 109

Medzi hlavné podiely v truste patria:

• HSBC Holdings PLC (3.97 %)
• British American Tobacco PLC (3.72 %)
• Diageo PLC (3.55 %)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24 %)
• BP PLC (3.19 %)

4. Allianz Technology Trust

V tesnej blízkosti neslávne známeho high-tech ihriska Silicon Valley, Allianz Technology Trust riadia AllianzeGI a Walter Price (skúsený technologický investor).

Výsledkom je, že tento konkrétny investičný fond kladie silný dôraz na investovanie do akcií založených na technológiách. Za posledných pár rokov hrdza viac ako zdvojnásobila peniaze svojich investorov.

Uprednostňovanie nových trhov alebo zmena tých starých, technologický pokrok transformuje sektory ako maloobchod, reklama, výroba a bezpečnosť. Trust má približne 70 podielov, pričom 90 % aktív firmy je v USA.

Pár základných informácií:

• Manažér: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Typ: Zatvorená investičná spoločnosť
• ISIN: GB0003390720
• Sektor: Technológia a médiá
• Veľkosť fondu: 830.76 milióna £
• NAV: 2,142 XNUMX
• Prevodovka: 98

Medzi hlavné podiely v truste patria:

• Microsoft Corp (5.31 %)
• Amazon.com Inc (5.30 %)
• Alphabet Inc A (4.22 %)
• Apple Inc (4.00 %)
• CrowdStrike Holdings Inc trieda A (3.51 %)

5. Smithson Investment Trust

Fundsmith, spoločnosť spravujúca fondy od Terryho Smitha, spustila spoločnosť Smithson v roku 2018. Aj keď ide o pomerne nový trust, od svojho vzniku fungoval dobre. Jeho ročná výkonnosť je pomerne zdravých 7.7 %,

Ďalšie informácie na zváženie:

• Manažér: Fundsmith LLP
• Typ: Zatvorená investičná spoločnosť
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektor: Globálne menšie spoločnosti
• Veľkosť fondu: 1.78 miliardy GBP
• NAV: 1,416 XNUMX
• Prevodovka: 99

Medzi hlavné podiely v truste patria:

• PLC Rightmove (5.18 %)
• Verisk Analytics Inc (5.12 %)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01 %)
• Masimo Corp (4.98 %)
• Ansys Inc (4.52 %)

6. Polar Capital Technology Trust

Od polovice 1990. rokov XNUMX. storočia spoločnosť Polar Capital Technology Trust rastie v rámci investičného trustového priestoru a následne prináša skvelé výsledky.

S podielmi, ako je Microsoft (jeden z najvýkonnejších, pokiaľ ide o akcie), spoločnosť Polar Capital Technology Trust plne využíva výhody digitálnej transformácie, najmä pokiaľ ide o spoločnosti, ktoré potrebujú úplné prepracovanie svojho zastaraného obchodného modelu.

• Manažér: Polar Capital LLP
• Typ: Zatvorená investičná spoločnosť
• ISIN: GB0004220025
• Sektor: Technológia a médiá
• Veľkosť fondu: 2.63 miliardy GBP
• NAV: 1,912 XNUMX
• Prevodovka: 98

Medzi hlavné podiely v truste patria:

• Microsoft Corp (9.85 %)
• Apple Inc (7.67 %)
• Facebook Inc A (4.30 %)
• Alphabet Inc, trieda C (4.16 %)
• Alphabet Inc A (4.12 %)

záver

Teraz by ste mali oveľa lepšie rozumieť investičným fondom. Pri rozhodovaní o správnom investičnom fonde pre vaše potreby je potrebné mať na pamäti niekoľko faktorov.

Sústreďuje sa to na vašu schopnosť splniť minimálne sumy investície, ako aj na to, na ako dlho ste pripravení viazať svoje peniaze. Dôležité je aj to skontrolujete všetky poplatky a poplatky stanovené investičným fondom.

V konečnom dôsledku by ste si mali byť vždy plne vedomí rizík, ktoré s tým súvisia – pretože nikdy nie je zaručené, že zarobíte peniaze. 

 

FAQ

Čo ma bude stáť investičný fond?

Na túto otázku neexistuje jednoduchá odpoveď. Aj keď existujú štandardné poplatky, ako je kolkovné a poplatky za výkon, budú sa líšiť od trustu k trustu. Preto si vždy skontrolujte zmluvné podmienky, ako aj poplatky a ročné poplatky, ktoré sa od vás očakávajú.

Mám investovať do investičného fondu?

Investičné fondy sú potenciálne vhodné, ak chcete mať pod palcom dlhodobé portfólio rôznych tried aktív. Budete mať prístup k širokej škále investícií a manažér fondu bude za vás spravovať vaše portfólio.

Čo znamená pojem ozubenie?

Zjednodušene povedané, prevod je požičiavanie si. Inými slovami, investičný trust si môže požičať peniaze, aby vložil viac kapitálu, ktorý má k dispozícii.