SEC против кризиса XRP: все, что вам нужно знать

Сервис для копирования сделок. Наш алгоритм автоматически открывает и закрывает сделки.

Алгоритм L2T предоставляет высокодоходные сигналы с минимальным риском.

Круглосуточная торговля криптовалютой. Пока вы спите, мы торгуем.

Установка за 10 минут с существенными преимуществами. Инструкция предоставляется при покупке.

79% успеха. Наши результаты вас порадуют.

До 70 сделок в месяц. В наличии более 5 пар.

Ежемесячная подписка начинается от 58 фунтов стерлингов.

L2T Что-то

ТЕЛЕГРАММА

РЕЗУЛЬТАТЫ

Последние несколько дней были очень душераздирающими для Ripple (XRP), в результате чего третья по величине криптовалюта потеряла почти 60% своей стоимости. Ситуация с криптовалютой рухнула после недавнего иска SEC.

В этой статье мы подробно рассмотрим судебный процесс SEC против XRP, природу XRP, а также ценовую реакцию и прогнозы, связанные с крахом, вызванным судебным процессом.


Иски SEC, связанные с криптовалютой, в 2020 году
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (US SEC) в этом году была жесткой в ​​отношении криптовалют. Ранее в этом году (где-то в марте) Комиссия выиграла всемирный судебный запрет на выпуск стейблкоина Telegram (GRAM), опустошив несколько лет исследований и инновационного прогресса, даже при отсутствии обвинений в мошенничестве.

 

Снова в сентябре судья Элвин К. Хеллерштейн вынес решение в пользу ходатайства SEC о вынесении упрощенного судебного решения по делу SEC против Kik Interactive. В ходатайстве утверждалось, что Kik продавал незаконно зарегистрированные ценные бумаги, когда выпускал свои крипто-токены Kin. Оба эти дела (против Telegram и Kik) были возбуждены в Южном округе Нью-Йорка.

Перенесемся в 22 декабря, и SEC решила заняться еще одним громким делом. Комиссия подала иск в вышеупомянутом округе против Ripple Labs и ее предыдущего и нынешнего главных исполнительных директоров (CEO) Кристиана Ларсена и Брэдли Гарлингхауса, соответственно, о привлечении около 1.38 миллиарда долларов за счет продажи XRP с 2013 года.

Непосредственный эффект этого иска был жестоким для XRP, который упал примерно на 25% всего через 24 часа после подачи иска.

Жалоба
Комиссия по ценным бумагам и биржам объявила 22 декабря, что она подала иск против Ripple Labs и двух ее представителей, которые Комиссия считает значительными держателями ценных бумаг, за якобы мобилизацию более 1.3 миллиарда долларов посредством незарегистрированного, продолжающегося предложения ценных бумаг в области цифровых активов. .

Согласно жалобе SEC, Ripple; Кристиан Ларсен, соучредитель компании, исполнительный председатель правления и бывший генеральный директор; и Брэдли Гарлингхаус, нынешний генеральный директор компании, создал краудфандинговый капитал для финансирования деятельности фирмы. В иске утверждается, что краудфандинговая деятельность Ripple началась в 2013 году с продажи XRP в виде незарегистрированных ценных бумаг инвесторам в США и по всему миру. В жалобе также утверждалось, что Ripple распределяла миллиарды XRP за безналичное вознаграждение, например, за труд и рыночные операции.

В иске также утверждается, что в дополнение к разработке, продвижению и продаже XRP, который используется для финансирования его операций, Ларсен и Гарлингхаус также осуществляли личные продажи XRP «из-под прилавка» на сумму около 600 миллионов долларов. В жалобе утверждается, что ответчики не выполнили регистрационные требования в соответствии с положениями о регистрации федеральных законов о ценных бумагах, что ставит их в опасную ситуацию.

Стефани Авакян, директор отдела правоприменения Комиссии по ценным бумагам и биржам, отметила, что «эмитенты, которым нужны преимущества публичного предложения, включая доступ к розничным инвесторам, широкое распространение и вторичный рынок торговли, должны соблюдать федеральные законы о ценных бумагах, которые требуют регистрации предложений, кроме случаев, когда применяется освобождение от регистрации ». Она добавила, что «мы утверждаем, что Ripple, Larsen и Garlinghouse не зарегистрировали свое текущее предложение и продажу миллиардов XRP розничным инвесторам, что лишило потенциальных покупателей адекватного раскрытия информации о XRP и бизнесе Ripple, а также других важных давних мер защиты. фундамент нашей устойчивой системы публичного рынка ».

 

Жалоба Комиссии по ценным бумагам и биржам была подана против ответчиков по обвинению в нарушении положений о регистрации в соответствии с Законом о ценных бумагах 1933 года. Расследование проводили Дафна А. Ваксман, Джон А. Дэниелс и Джон О. Энрайт из кибер-отдела SEC. Дело курирует Кристина Литтман, начальник отдела кибербезопасности SEC. Наконец, судебный процесс фасилитировали Хорхе Дж. Тенрейро, Дуган Блисс, г-жа Ваксман и г-н Дэниелс, и под руководством Прити Кришнамурти.
Краткая история Ripple и XRP
Идея XRP была разработана еще в начале 2012 года, после чего компания сменила название на Ripple. XRP Ledger - или иначе известный как программный код - функционирует как одноранговая база данных, распределенная по сети компьютеров (узлов), в задачу которой, помимо прочего, входит запись данных о транзакциях. Чтобы достичь консенсуса, каждый сервер в сети оценивает каждую транзакцию от подмножества доверенных узлов, чтобы предотвратить мошеннические транзакции. Доверенные узлы известны как уникальный потерянный узел сервера или UNL.

В сети XRP каждый сервер имеет право определять свои собственные доверенные узлы. Однако для XRP Ledger требуется, чтобы каждый сервер выбирал работоспособный уровень перекрытия доверенных узлов. Для этого Ripple публикует предлагаемый UNL.

После того, как XRP Ledger был окончательно завершен и когда он был развернут на назначенных серверах для его запуска в декабре 2012 года, ровно восемь лет назад, был установлен фиксированный запас в 100 миллиардов XRP, который был произведен с очень минимальными затратами. После создания 80 миллиардов токенов XRP были переданы Ripple, принимающей компании, а остальные 20 миллиардов токенов были переданы основателям, включая Ларсена. Это означало, что Ripple и его основатели контролировали все существующие XRP в то время.

Утверждается, что эти решения были выполнены как компромисс между полностью децентрализованной одноранговой сетью, основанной на биткойнах (BTC), и полностью централизованной сетью с одним доверенным посредником, как в традиционном финансовом учреждении. Тем не менее, Биткойн никогда не создавался для централизованного управления, в то время как XRP изначально создавался именно так, учитывая начальное распределение токенов. Этот гибридный подход к цифровым активам на основе блокчейна, который контролировался центральным органом, вызвал волнения в сообществе криптовалют, и многие энтузиасты криптовалюты заявили, что XRP не является «настоящей» криптовалютой.

По данным SEC, в период с 2013 по 2014 год Ripple и его основатели стремились создать рынок для XRP, потребовав от Ripple распределения около 12.5 миллиардов XRP через программы вознаграждений, в результате чего программисты зарабатывали токены за сообщения об ошибках в коде XRP Ledger. Чтобы еще больше увеличить тираж и создать торговый рынок для XRP, Ripple распределял небольшие суммы токенов - обычно от 100 до 1,000 XRP на транзакцию - анонимным разработчикам и другим лицам.

Затем Ripple предпринял более систематические действия для увеличения спекулятивного спроса и объема торгов XRP. В 2015 году Ripple начал кампанию по превращению XRP в «универсальный цифровой актив» для банков и других традиционных финансовых учреждений для осуществления денежных переводов. По данным SEC, для этого Ripple необходимо было создать активный ликвидный вторичный рынок торговли XRP. Это означает, что Ripple расширил свои усилия по созданию использования XRP, одновременно увеличивая продажи криптовалюты на рынке.

В этот момент Ripple Labs и ее дочерняя компания XRP II LLC попали под расследование Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), действующей в соответствии со своим мандатом в Законе о банковской тайне (BSA). Северный округ в Калифорнии совместно с прокуратурой США предъявил обеим компаниям обвинения за невыполнение различных предусмотренных требований BSA, включая отказ от регистрации в FinCEN и невыполнение обязательств по поддержанию адекватных мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» ( KYC) протоколы. FinCEN утверждает, что невыполнение Ripples требований открыло двери для террористов и отмывателей денег для злонамеренного использования XRP.

Однако это дело не дошло до судебного разбирательства, поскольку Ripple Labs согласилась урегулировать обвинения, заплатив штраф в размере 700,000 долларов, и обновить деятельность компании, чтобы она соответствовала требуемым стандартам BSA. О внесудебном соглашении было объявлено 5 мая 2015 года. В ходе расследования FinCEN утверждал, что XRP является цифровой валютой, к которой Ripple присоединился, и с тех пор обновил свои протоколы в соответствии с требованиями BSA.

В жалобе SEC отмечалось, что с 2014 по третий квартал 2020 года Ripple продала не менее 8.8 миллиарда XRP на рынке и в институциональных продажах, получив около 1.38 миллиарда долларов на финансирование своей деятельности. Кроме того, в жалобе утверждалось, что с 2015 по март 2020 года, когда он был генеральным директором, а затем председателем правления Ripple, Ларсен и его жена Лина Лам продали публичным инвесторам на рынке криптовалюты более 1.7 миллиарда XRP.

Сообщается, что пара получила от продажи не менее 450 миллионов долларов. Между тем, с апреля 2017 года по декабрь 2019 года, когда он был генеральным директором Ripple, Гарлингхаус продал более 321 миллиона XRP, которые он получил от Ripple, публичным инвесторам на рынке криптовалюты, получив от продажи около 150 миллионов долларов.


Биржи начинают делистинг XRP
После грязного судебного процесса против криптовалютного гиганта многие биржи начали исключать из списка или приостанавливать торговлю XRP на своих платформах. Coinbase была последней биржей, которая дистанцировалась от XRP, поскольку иск затягивается.

Coinbase разместила XRP на своих розничных платформах в феврале 2019 года. Однако Coinbase объявила, что криптовалюта теперь переведена в раздел «только лимит» и будет полностью приостановлена ​​19 января 2021 года. Пол Гревал, руководитель Сотрудник по правовым вопросам Coinbase написал в своем блоге, что «мы продолжим отслеживать правовые изменения, связанные с XRP, и обновлять наших клиентов по мере появления дополнительной информации».

Между тем, биржа заверила, что кошельки пользователей XRP по-прежнему смогут получать средства и облегчать снятие средств даже после полной приостановки. В частности, Coinbase подтвердила, что ее платформа по-прежнему будет поддерживать предстоящую раздачу токенов Spark держателям XRP. Тем не менее, XRP будет по-прежнему поддерживаться Coinbase Custody и самообслуживанием Coinbase Wallet.

Цена XRP на Coinbase упала примерно с 0.24 доллара за первые 20 минут после объявления, сделанного 28 декабря. Впоследствии криптовалюта потеряла более 60% своей оценки с момента объявления иска SEC на прошлой неделе.

Coinbase отметила, что причина отказа от XRP в качестве торгуемого актива на их платформе заключалась в том, что, когда Ripple стремился к IPO, будучи платформой, на которой размещается что-то, что является предложением безопасности - или может быть, - потребует обновления и добавления документов в сделать торговлю законной для розничных торговцев.

Coinbase - крупнейшая биржа криптовалют, разорвавшая отношения с XRP после иска SEC. Это развитие может стимулировать аналогичные действия среди других бирж криптовалют.

Bitstamp и OKCoin ранее объявили, что они приостанавливают торговлю XRP и депозиты для всех клиентов из США 8 и 4 января соответственно.

Биржи, которые продолжают предлагать XRP без регистрации в качестве биржи ценных бумаг в SEC, рискуют столкнуться с проблемами с властями. Однако, если Ripple выиграет это дело или уйдет с минимальным наказанием, Coinbase и другие биржи, вероятно, быстро перепишут XRP.

Алекс Крюгер, трейдер / аналитик криптовалюты, выразился более красноречиво, сказав, что «криптовалютные биржи не зарегистрированы в SEC (по собственному выбору, поскольку регистрация влечет за собой множество проблем и увеличивает расходы), и поэтому в их интересах не предлагать торговля ценными бумагами. Это для их защиты, а не для их клиентов ».
Габриэль Шапиро, поверенный Belcher, Smolen & Van Loo LLP, заявил в недавнем интервью, что решение об исключении XRP из биржевого списка является сложным с учетом как финансовых, так и юридических последствий.


Наше мнение
Хотя продолжающаяся катастрофа кажется ужасной, мы считаем, что поводов для паники пока нет. Здесь есть возможность. Американские биржи исключили XRP из листинга, учитывая, что у них есть юрисдикционное обязательство соблюдать требования SEC. Эти биржи делают это из соображений безопасности.

В декабре Япония объявила, что XRP не считается предложением ценных бумаг. Ранее аналогичное заявление было сделано в Великобритании.

Тем не менее, мы считаем, что это расследование SEC носит временный характер, и Ripple, скорее всего, в лучшем случае получит штраф. Этот случай считается незначительным, учитывая, что SEC не оценивала XRP в качестве ценных бумаг несколько лет назад. Тем не менее, цена XRP будет серьезно затронута, когда большее количество бирж в США временно приостановят криптовалюту, но мы ожидаем полного восстановления в следующем году, когда все это прекратится.

Тем не менее, «на улицах течет кровь», и сейчас хорошее время для того, чтобы извлечь выгоду из ситуации. Однако мы не можем сказать наверняка, насколько далеко зайдет это снижение, но возможность здесь точно есть. Как всегда, мы хотели донести эту новость до вас (наших читателей), как мы обычно делаем это, когда замечаем хорошую торговую возможность.
Анализ цен XRP / USD
На момент публикации XRP сейчас находится глубоко в зоне перепроданности - согласно нашему 4-часовому индикатору MACD. В то время как дикие колебания являются обычным явлением в торговле криптовалютой, затяжные тенденции неизбежно резко повернут вспять. Ripple в настоящее время упал на 30% за последние 24 часа.

Данные розничных трейдеров показывают, что около 94% трейдеров имеют чистую длинную позицию, а соотношение длинных и коротких трейдеров составляет 17.3 к 1. Однако количество трейдеров нетто-длинной позиции на 5% меньше, чем два дня назад, и на 2.8% ниже. с прошлой недели, в то время как количество нетто-коротких позиций выросло на 53% по сравнению с двумя днями ранее и на 36% больше по сравнению с прошлой неделей. Это указывает на то, что у трейдеров меньше нетто-длинных позиций, чем два дня назад по сравнению с прошлой неделей.

Тем не менее, недавние изменения в настроениях трейдеров предполагают, что текущая тенденция цен на XRP может вскоре резко развернуться вверх.

Между тем, беспорядочная волатильность XRP началась, когда новости об эирдропе токенов Spark начали распространяться среди трейдеров. Ралли, вызванное объявлением, привело к тому, что криптовалюта резко сократила свой многолетний торговый диапазон между 0.20 и 0.30 доллара и приблизилась к 0.90 доллара на нескольких биржах.

В этот момент трейдеры начали проявлять интерес к криптовалюте, что помогло ей стабилизироваться на уровне около 0.60 доллара. Однако новость о судебном иске SEC против Ripple сломалась, и третья по величине криптовалюта снова резко упала до уровня 0.20 доллара, где снова нашла новый спрос. Затем новость о том, что Coinbase приостанавливает торговлю XRP на предстоящей неделе, вызвала новую распродажу, в результате которой цена ненадолго опустилась ниже решающей поддержки в 0.20 доллара.

Тем не менее, спекулянты ожидают дальнейшего снижения в краткосрочной перспективе, ссылаясь на дальнейшее исключение из листинга биржами в сочетании с падением ликвидности в качестве основных катализаторов. Некоторые крупные маркетинговые фирмы, которые работали с Ripple, уже начали разрывать связи с компанией, что говорит о том, что ликвидность вскоре резко упадет.

Тем не менее, на момент публикации, рынок XRP продемонстрировал здоровое восстановление после недавнего набега с минимумов 0.17 доллара на область 0.21 доллара. Этот отскок представляет собой короткое сжатие, хотя оно может длиться недолго. Сильное давление со стороны продавцов наблюдается на уровне 0.24 доллара, что, по-видимому, является основным фактором, сдерживающим рост XRP.

Более того, один аналитик нарисовал удручающую картину XRP в ближайшие недели, поскольку он прогнозирует цену в диапазоне от 0.07 до 0.12 доллара. Он отметил, что дальнейшее делистинг биржи, нехватка ликвидности и уход китов по-прежнему будут оказывать давление на стоимость XRP. он сказал: «XRP: ИМО, пыль осядет в следующие несколько недель / месяцев где-то между 07-.12c. Ликвидность иссякнет. ODL нельзя использовать на Bitstamp. Больше бирж остановят торговлю. Более крупные игроки продолжат снижать риски и избавляться от лишнего инвентаря. Так, как я это вижу ».

Тем не менее, ближайшие дни должны прояснить ситуацию для следующего направленного тренда для XRP, имея в виду исход этого преобладающего короткого сжатия.